反洗錢工作總結(jié)范文第1篇

一、加強學習，提高對反洗錢工作的認識

為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性，注重網(wǎng)點員工的反洗錢知識學習，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準備。二是強化網(wǎng)點員工反洗錢方面知識的培訓，為確保切實履行好這項職責，采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設工作。三是在此次反洗錢宣傳活動中組織網(wǎng)點員工再次認真溫習了《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》等文件。

二、注重宣傳，做到了宣傳活動形式與內(nèi)容統(tǒng)一

（一）將反洗錢宣傳標語錄入LED電子屏，每天在網(wǎng)點滾動播出，以加深群眾反洗錢意識，起到戶外宣傳的作用；制作反洗錢宣傳展板擺放在網(wǎng)點大廳，便于前來辦理各項業(yè)務的客戶觀展，起到直觀的認識；同時網(wǎng)點在營業(yè)廳內(nèi)、柜臺宣傳架內(nèi)放置宣傳折頁，為前來辦理業(yè)務的客戶宣傳，增強了客戶對反洗錢的了解。通過此次宣傳活動，使社會群眾對反洗錢有了進一步的認識，使他們認識到了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性。

（二）為拓寬反洗錢宣傳活動的受眾面，城南支行積極開展戶外宣傳活動。深入商戶、走上街頭進行反洗錢宣傳，重點宣傳洗錢的基本特征、公民反洗錢義務、舉報洗錢犯罪活動、反洗錢工作的重要意義等。開展了反洗錢宣傳活動，為前來咨詢的群眾發(fā)放宣傳折頁，進行反洗錢宣傳與答疑，并就老百姓普遍關心的金融知識，提醒大家如何防范金融詐騙進行反洗錢宣傳。通過宣傳，對提高了群眾反洗錢意識起到了較好的宣傳效果。

（三）在加強對外宣傳的同時，網(wǎng)點還組織臨柜人員系統(tǒng)地了解反洗錢的操作程序，掌握了可疑資金的識別和分析，學習了反洗錢相關的法律法規(guī)，進一步提高了員工的遵紀守法意識和反洗錢工作的自覺性，防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開展洗錢犯罪活動。

三、嚴格執(zhí)行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度

反洗錢工作總結(jié)范文第2篇

金融機構(gòu)特別是銀行的基層網(wǎng)點處于反洗錢的核心位置和先鋒位置，在復雜的經(jīng)濟環(huán)境下，面對越來越狡猾的犯罪分子和高科技的犯罪手段，我行在日常工作中反洗錢工作經(jīng)驗如下：

1、加大培訓力度。定期通過晨會、夕會等形式組織網(wǎng)點員工反洗錢制度學習，及時傳達上級文件精神和規(guī)章制度，提高員工對反洗錢工作重要性和迫切性的認識，掌握操作流程中高風險環(huán)節(jié)，切實增強識別和防范各類案件的能力，讓我們知道反洗錢法律法規(guī)有哪些，洗錢的定義及危害。只有通過多種形式的反復多次培訓和學習，反洗錢的意識才能深入人心，才能在基礎上形成反洗錢的大范圍防控，反洗錢工作才能真正融入每個員工的日常工作中。

2、進行源頭控制。洗錢主要是通過賬戶之間的頻繁資金進出來進行，因此賬戶開立時的真實性至關重要的。因此，銀行柜員不管是在大堂辦理對私賬戶開立還是高柜辦理對公賬戶的開立，都必須嚴格按照制度要求客戶提供有效身份證件，并一律通過身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對身份證件的真實有效性進行核查，對于虛假、過期或與經(jīng)辦人明顯不符的拒絕辦理開戶業(yè)務。同時在開戶時必須在系統(tǒng)中完整登記客戶 9項基本信息，并且確保信息真實有效。只有這樣，才能大大縮小洗錢的范圍。

3、提高對可疑交易的警惕度�？蛻敉ㄟ^銀行柜臺辦理業(yè)務，若在短期內(nèi)頻繁進出資金或是進出資金與客戶的實際資產(chǎn)明顯不符的，應及時通過反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)上報。不僅如此還應對系統(tǒng)中的可疑提示仔細查詢比對，確保客戶資金使用到底是自用還是疑點重重，落實大額交易和可疑交易報告制度，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，真正做到“了解你的客戶”的原則。

反洗錢工作總結(jié)范文第3篇

一、 自查自糾工作開展情況及自查內(nèi)容

（1）自查自糾工作開展基本情況

此次自查自糾，我公司總經(jīng)理擔任組長，通過對文件的學習，使公司員工認識到為什么要開展反洗錢工作，以及它的重要性和意義。利用各種培訓、工作會議等機會、采取各種形式深入開展反洗錢知識、反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的宣傳，認真組織開展反洗錢宣傳活動，普及反洗錢知識，提升公司廣大員工、保險人和社會公眾的反洗錢意識。

（2）自查內(nèi)容自查情況

1、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存工作。嚴格按照客戶身份識別制度識別客戶身份，了解被保險人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或其他身份證明文件的復印件或者影印件。

2、客戶洗錢風險等級劃分。了解客戶身份、業(yè)務和交易信息，結(jié)合客戶洗錢風險分類，客觀、審慎評定洗錢風險等級，持續(xù)進行客戶風險等級跟蹤評價。除此之外，提高客戶交易的檢查頻率，根據(jù)不同客戶分類級別采取措施對客戶進行識別，并就此對客戶風險等級劃分進行管理。

3、大額交易和可疑交易識別報告工作開展情況。嚴格執(zhí)行大額和可疑報告制度并根據(jù)實際制定了大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程。

4、反洗錢內(nèi)控制度執(zhí)行情況和其他基礎工作情況。我司按照上級要求成立了以總經(jīng)理為組長，各部門負責人為小組組長，將反洗錢工作職責落實到崗、落實到人；并結(jié)合公司實際制定了反洗錢內(nèi)控制度，在工作會議上向公司員工及合作伙伴進行了宣導，保證了制度的執(zhí)行效果。

5、按照上級公司的要求定期登錄公司反洗錢監(jiān)控報送系統(tǒng)，對總公司提取的可疑交易待確認數(shù)據(jù)及時進行分析確認，確保數(shù)據(jù)質(zhì)量。

（3）反洗錢培訓和宣傳工作

按照分公司在全轄開展“反洗錢宣傳月活動”的相關要求，我司工作人員對前來投保的客戶發(fā)放返洗錢宣傳資料。

二、對發(fā)現(xiàn)問題的整改計劃

本次反洗錢自查自糾工作覆蓋到各險種、自查時間為**年*月*日-**年*月4日，自查時間跨度**年*月*日-**年*月*日。**年*月*日經(jīng)報表調(diào)取系統(tǒng)內(nèi)的所有已決案件(剔除農(nóng)險)共計***件：其中機動車輛保險***件、健康險***件、企業(yè)財產(chǎn)險**件、意外險**件、責任險**件，針對上述案件進行自查發(fā)現(xiàn)：內(nèi)控制度有漏報現(xiàn)象、公司員工的反洗錢綜合水平有待提高。整改措施：1、完善反洗錢內(nèi)控制度，杜絕再次出現(xiàn)內(nèi)控制度漏報現(xiàn)象；2、我中心支公司加強對員工進行反洗錢培訓，將反洗錢知識測試以及實際工作中反洗錢操作結(jié)合在一起，納入年終考核中。

三、下一步反洗錢工作開展

***年*月*日以后的案件嚴格按照反洗錢方案執(zhí)行，今后我們將繼續(xù)把發(fā)洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢宣傳培訓的力度，確保全體員工樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性；在工作中，嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。

特此報告

*******有限公司

反洗錢工作總結(jié)范文第4篇

一、加強組織領導，強化崗位職能

為了進一步強化反洗錢工作力度，全面推進反洗錢工作，實行領導總負責，崗位人員具體工作的指導方針，特成立反洗錢工作領導小組：

組長：xxx

副組長：xxx

成員：xxx、xxx

聯(lián)絡員：xxx、xxx、xxx、xxx

二、加強學習，認真履職，將反洗錢工作落到實處

根據(jù)《城郊聯(lián)社二00七年度反洗錢工作安排》（呼城郊信聯(lián)發(fā)[2007]69號），結(jié)合《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的有關規(guī)定，及時、準確、完整無誤地收集交易信息，并按照可疑交易相關規(guī)定進行分析和報送。

3月26日聯(lián)社舉辦了反洗錢培訓班，講授了當前國內(nèi)反洗錢形勢和任務，傳授了反洗錢工作的操作技術和方法，并從理論上講解了反洗錢工作的必要性。參加培訓人員要繼續(xù)學習，深刻領會，并將培訓內(nèi)容、操作技術和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好這一項重要職責。

三、規(guī)范業(yè)務，嚴把責任關

㈠認真執(zhí)行《人民幣銀行結(jié)算帳戶管理規(guī)定》，以“了解你的客戶”原則開立各類銀行結(jié)算帳戶，并嚴格按照規(guī)定使用和辦理結(jié)算業(yè)務。對于已經(jīng)開立的未在人民銀行辦理開戶手續(xù)的結(jié)算帳戶，必須于4月底前補辦開戶手續(xù)，收集開戶信息資料上交總社統(tǒng)一辦理。對不能提供開戶信息資料的企事業(yè)單位、個體工商戶，必須在規(guī)定時間內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，填寫“銷戶申請書”并加蓋單位公章（以前在人民銀行辦理過開戶手續(xù)，由于營業(yè)執(zhí)照等原因無法重新辦理開戶手續(xù)的單位，還必須將已作廢的開戶許可證收回，無法收回的，由單位出具證明）。對于無法聯(lián)系的或長期不動的帳戶，各分社也要于4月底前進行清理注銷，統(tǒng)一進入不動戶（集中戶）管理，清理時各分社要將清理帳戶的單位名稱、帳號結(jié)余金額填列名單，一份留存?zhèn)洳椋�一份上交總社管理�?/p>

㈡按照《個人銀行結(jié)算帳戶管理辦法》為個人開立銀行結(jié)算帳戶，并辦理結(jié)算業(yè)務。對已開立的個人銀行結(jié)算帳戶限4月底前補辦相關開戶手續(xù)，簽訂協(xié)議書，做到一戶一檔管理。對在4月底前不能提供相關材料的個人銀行結(jié)算帳戶一律轉(zhuǎn)為一般儲蓄存款帳戶管理，并停止辦理轉(zhuǎn)帳業(yè)務。

㈢按照《儲蓄管理條例》為居民開立儲蓄存款帳戶，嚴格執(zhí)行“實名制”的有關規(guī)定，并按要求將存款人的身份證號碼、電話等個人信息記錄在傳票上面。儲蓄帳戶只能辦理現(xiàn)金存取業(yè)務，不得辦理轉(zhuǎn)帳結(jié)算業(yè)務。對個人當時存入的儲蓄存款24小時之內(nèi)辦理支取的新開戶，必須到原存入網(wǎng)點辦理，不得通兌。

㈣建立客戶身份登記制度，在為客戶辦理開戶時要嚴格審查客戶提供的證明材料、證明文件等，做到信息的真實、完整、可靠。

㈤對于單位和個人銀行結(jié)算帳戶的有關信息、審批手續(xù)及開戶申請、協(xié)議書等要一戶一檔進行保管，并保證帳戶管理資料的完整性和合規(guī)性。

㈥大額現(xiàn)金按規(guī)定審批報備，按照《信用社現(xiàn)金管理辦法》中的審批權(quán)限執(zhí)行，不得有漏審批或無審批現(xiàn)象發(fā)生。對于5萬元以上（含5萬元）的現(xiàn)金支取必須認真登記并完整記錄身份證信息，月末隨月計表一并報回總社，總社匯總后于月后5日前上報聯(lián)社財務計劃部，報備的大額現(xiàn)金業(yè)務要及時、完整、不得出現(xiàn)漏報或誤報。

㈦大額現(xiàn)金交易按時上報：

⒈對企事業(yè)單位、個體工商戶存款帳戶一次性提取現(xiàn)金30萬元以上（含30萬元）的，對該筆存款的支取時間、單位名稱、支取金額、用途、審批人等信息要進行詳細記載，并于月末隨月計表報回總社，總社匯總后于月后8日前上報聯(lián)社財務計劃部（該筆現(xiàn)金業(yè)務支取時必須提前向“人民銀行金銀貨幣處”審批，經(jīng)批準后方可辦理現(xiàn)金支付手續(xù)）。

⒉對于個人存入金額單筆在20萬元以上（含20萬元）的存款業(yè)務，對存入時間、存款人姓名、金額、身份證號碼等要進行記載，并于月末隨月計表上報總社，總社匯總后于8日前上報聯(lián)社財務計劃部。

⒊對個人一次性支取50萬元以上（含50萬元）的大額現(xiàn)金或一日數(shù)次累計支取超過50萬元以上（含50萬元）的，各分社、柜組要單獨登記，并于晚上隨款車報回總社，總社匯集后于次日上午上報聯(lián)社財務計劃部。

㈧對于臨時存款帳戶和專用存款帳戶在使用現(xiàn)金時，必須提前向人民銀行金銀貨幣處報批，嚴禁隨意為臨時存款戶、專用存款戶和一般存款戶提取現(xiàn)金。

四、切實做好反洗錢的宣傳工作

每年5月、11月是人民銀行規(guī)定的反洗錢宣傳月，屆時我社將統(tǒng)一懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標語，柜臺一線人員要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，使大家認識反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機構(gòu)的反洗錢工作。

五、加強稽核檢查，為反洗錢工作保駕護航

反洗錢工作總結(jié)范文第5篇

一、加強組織領導，強化崗位職能

為了進一步強化反洗錢工作力度，全面推進反洗錢工作，實行領導總負責，崗位人員具體工作的指導方針，特成立反洗錢工作領導小組：

組長：*

副組長：*

成員：*、*

聯(lián)絡員：*、*、*、*

二、加強學習，認真履職，將反洗錢工作落到實處

根據(jù)《城郊聯(lián)社*年度反洗錢工作安排》（呼城郊信聯(lián)發(fā)[20*]69號），結(jié)合《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的有關規(guī)定，及時、準確、完整無誤地收集交易信息，并按照可疑交易相關規(guī)定進行分析和報送。

3月26日聯(lián)社舉辦了反洗錢培訓班，講授了當前國內(nèi)反洗錢形勢和任務，傳授了反洗錢工作的操作技術和方法，并從理論上講解了反洗錢工作的必要性。參加培訓人員要繼續(xù)學習，深刻領會，并將培訓內(nèi)容、操作技術和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好這一項重要職責。

三、規(guī)范業(yè)務，嚴把責任關

㈠認真執(zhí)行《人民幣銀行結(jié)算帳戶管理規(guī)定》，以“了解你的客戶”原則開立各類銀行結(jié)算帳戶，并嚴格按照規(guī)定使用和辦理結(jié)算業(yè)務。對于已經(jīng)開立的未在人民銀行辦理開戶手續(xù)的結(jié)算帳戶，必須于4月底前補辦開戶手續(xù)，收集開戶信息資料上交總社統(tǒng)一辦理。對不能提供開戶信息資料的企事業(yè)單位、個體工商戶，必須在規(guī)定時間內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，填寫“銷戶申請書”并加蓋單位公章（以前在人民銀行辦理過開戶手續(xù)，由于營業(yè)執(zhí)照等原因無法重新辦理開戶手續(xù)的單位，還必須將已作廢的開戶許可證收回，無法收回的，由單位出具證明）。對于無法聯(lián)系的或長期不動的帳戶，各分社也要于4月底前進行清理注銷，統(tǒng)一進入不動戶（集中戶）管理，清理時各分社要將清理帳戶的單位名稱、帳號結(jié)余金額填列名單，一份留存?zhèn)洳�，一份上交總社管理�?/p>

㈡按照《個人銀行結(jié)算帳戶管理辦法》為個人開立銀行結(jié)算帳戶，并辦理結(jié)算業(yè)務。對已開立的個人銀行結(jié)算帳戶限4月底前補辦相關開戶手續(xù)，簽訂協(xié)議書，做到一戶一檔管理。對在4月底前不能提供相關材料的個人銀行結(jié)算帳戶一律轉(zhuǎn)為一般儲蓄存款帳戶管理，并停止辦理轉(zhuǎn)帳業(yè)務。

㈢按照《儲蓄管理條例》為居民開立儲蓄存款帳戶，嚴格執(zhí)行“實名制”的有關規(guī)定，并按要求將存款人的身份證號碼、電話等個人信息記錄在傳票上面。儲蓄帳戶只能辦理現(xiàn)金存取業(yè)務，不得辦理轉(zhuǎn)帳結(jié)算業(yè)務。對個人當時存入的儲蓄存款24小時之內(nèi)辦理支取的新開戶，必須到原存入網(wǎng)點辦理，不得通兌。

㈣建立客戶身份登記制度，在為客戶辦理開戶時要嚴格審查客戶提供的證明材料、證明文件等，做到信息的真實、完整、可靠。

㈤對于單位和個人銀行結(jié)算帳戶的有關信息、審批手續(xù)及開戶申請、協(xié)議書等要一戶一檔進行保管，并保證帳戶管理資料的完整性和合規(guī)性。

㈥大額現(xiàn)金按規(guī)定審批報備，按照《信用社現(xiàn)金管理辦法》中的審批權(quán)限執(zhí)行，不得有漏審批或無審批現(xiàn)象發(fā)生。對于5萬元以上（含5萬元）的現(xiàn)金支取必須認真登記并完整記錄身份證信息，月末隨月計表一并報回總社，總社匯總后于月后5日前上報聯(lián)社財務計劃部，報備的大額現(xiàn)金業(yè)務要及時、完整、不得出現(xiàn)漏報或誤報。

㈦大額現(xiàn)金交易按時上報：

⒈對企事業(yè)單位、個體工商戶存款帳戶一次性提取現(xiàn)金30萬元以上（含30萬元）的，對該筆存款的支取時間、單位名稱、支取金額、用途、審批人等信息要進行詳細記載，并于月末隨月計表報回總社，總社匯總后于月后8日前上報聯(lián)社財務計劃部（該筆現(xiàn)金業(yè)務支取時必須提前向“人民銀行金銀貨幣處”審批，經(jīng)批準后方可辦理現(xiàn)金支付手續(xù)）。

⒉對于個人存入金額單筆在20萬元以上（含20萬元）的存款業(yè)務，對存入時間、存款人姓名、金額、身份證號碼等要進行記載，并于月末隨月計表上報總社，總社匯總后于8日前上報聯(lián)社財務計劃部。

⒊對個人一次性支取50萬元以上（含50萬元）的大額現(xiàn)金或一日數(shù)次累計支取超過50萬元以上（含50萬元）的，各分社、柜組要單獨登記，并于晚上隨款車報回總社，總社匯集后于次日上午上報聯(lián)社財務計劃部。

㈧對于臨時存款帳戶和專用存款帳戶在使用現(xiàn)金時，必須提前向人民銀行金銀貨幣處報批，嚴禁隨意為臨時存款戶、專用存款戶和一般存款戶提取現(xiàn)金。

四、切實做好反洗錢的宣傳工作

每年5月、11月是人民銀行規(guī)定的反洗錢宣傳月，屆時我社將統(tǒng)一懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標語，柜臺一線人員要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，使大家認識反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機構(gòu)的反洗錢工作。