2023年資金結算部工作總結

2023

年即將過去，回顧一年來的工作，資金結算部按照公司總體部署，以安全防范為主題，強化結算基礎管理工作為主線，堅持銳意進取、開拓創(chuàng)新、求真務實的工作作風，在公司領導的關心、重視和支持下，在結算部全體人員的共同努力和密切配合下，較好的完成了資金歸集、支付結算、中間業(yè)務收入、對賬、反洗錢等各項任務，部門員工的防范意識、業(yè)務素質(zhì)、核算質(zhì)量、服務技能等有了很大的提高，下面將本年度的工作情況匯報如下：

一、

做好服務工作，踐行首問負責制

資金結算業(yè)務是財務公司最普通也是最重要的工作，資金結算部是直接展示財務公司良好服務的“文明窗口”，資金結算部的每一個員工需要用點點滴滴的周到服務讓成員單位真正體會到財務公司員工的真誠，感受到在財務公司辦業(yè)務的溫馨。所以需要我們每天都以飽滿的熱情，用心服務，真誠服務，以自己積極的工作態(tài)度贏得成員單位的信任

二、

重視賬戶管理、資金集中度工作，提高資金歸集率

資金集中管理是財務公司的核心功能，也是資金結算部的重點工作。

2023

年上半年對賬戶進行了梳理，對零余額賬戶、資金歸集率較低的賬戶、結算量小的賬戶進行了詢問、走訪分析，每半月匯總各成員單位的資金報表情況進行跟蹤分析并通過電話和走訪了解其資金分布和使用情況，不斷提高資金歸集率。

在集團主要領導和國開行的關心支持下，經(jīng)過長期的努力，在成員單位的鼎力配合下，

2023

年

11

月

5

日，財務公司與國家開發(fā)銀行銀企直聯(lián)平臺正式上線運行，實現(xiàn)政策性銀行資金的歸集。在國開行開戶的

23

家單位

28

個專戶共計

6.57

億元資金實現(xiàn)歸集。對集團的資金集中管理邁出堅實的一步

,

有利于推動解決存貸雙高、降低資產(chǎn)負債率。

三、

緊跟公司發(fā)展，配合各部門大力開展票據(jù)業(yè)務

2023

年，我的崗位角色發(fā)生了變化，擔任資金結算部副經(jīng)理一職，

除了協(xié)助資金結算部經(jīng)理做好資金歸集、支付結算相關工作，有效協(xié)調(diào)部門各崗位人員團結協(xié)作，促進了各崗位的交流、合作與團結，

主要工作重點還是票據(jù)業(yè)務。

商業(yè)匯票的開立、查詢查復、到期解付，匯票的驗票，票交所紙票登記、登記托管、清算結算等工作。

上半年電票業(yè)務還在籌備階段，紙票單張開票金額不能超過

100

萬元，導致票據(jù)張數(shù)急劇增加，給票據(jù)的管理帶來了一定的困難。

2023

年

06

月

25

日財務公司開出了第一張電子商業(yè)匯票，標志著財務公司電子商業(yè)匯票業(yè)務正式上線，票據(jù)業(yè)務量也隨之快速增長，我深知責任重大，不能出任何差錯，本著認真負責、一絲不茍的工作態(tài)度做好每一筆業(yè)務。

2023

年上海票據(jù)交易所全力推進

紙電票據(jù)交易融合，

自收到票交所交易接口直連的接入通知以來，積極配合相關部門開展了

3

輪聯(lián)調(diào)測試、

2

輪數(shù)據(jù)遷移測試以及

4

輪投產(chǎn)演練工作，有序完成了各項業(yè)務及技術準備工作，并作為首批直連接入會員單位，順利完成了中國票據(jù)交易系統(tǒng)直連的接入工作。

四

、加強與成員單位的對賬工作，重視對賬工作的重要性

為了確保財務公司與成員單位雙方資金的安全高效運營及賬務記載的及時性、準確性和完整性，堵塞資金管理漏洞，提高資金營運效益，及時發(fā)現(xiàn)差錯事故和經(jīng)濟案件，促進雙方內(nèi)控制度建設，資金結算部非常重視與成員單位的對賬工作，嚴格按照公司相關制度每月初及時生成上月對賬單并及時催促跟進成員單位及時完成對賬工作，

截止

2023

年

11

月

30

日，一般結算賬戶

451

個，保證金賬戶

90

個，定期賬戶

40

個，

做到每月與成員單位對賬率達

100%

。

五、規(guī)范管理和使用重要空白憑證

資金結算部嚴格按照財務公司重要空白憑證管理有關規(guī)定，對重要空白憑證由專人負責管理，嚴格執(zhí)行“證印分管、證押分管”的原則，設立了《重要空白憑證登記簿》，如實登記保管、領用、使用情況，保證重要空白憑證賬實相符，并設立了保險柜妥善保管，用于存放重要空白憑證。

六、加強與其他部門間溝通，提高工作質(zhì)量

在公司內(nèi)部的溝通也非常重要，除了本部門之間，部門與部門之間的溝通也很重要，只有溝通好了，才能提高工作效率。一方面，干中學、學中干，不斷掌握方法積累經(jīng)驗；另一方面，問書本、問同事，不斷豐富知識掌握技巧。

七、積極參加業(yè)務培訓，提升業(yè)務能力水平

為了不斷提高員工綜合素質(zhì)和政治理論水平，我參加了“萬民黨員進黨校”的學習培訓，豐富了自己的政治理論基礎。同時，隨著票交所紙電融合工作的開展，為使相關人員全面掌握了解票交所紙電融合后直連系統(tǒng)操作規(guī)程，規(guī)范系統(tǒng)操作，保證業(yè)務合規(guī)發(fā)展，公司組織員工參加了票交所系紙電融合上線培訓。本次培訓針對票交所系統(tǒng)直連特點、上線后應注意事項、系統(tǒng)具體操作流程、操作中的風險及潛在風險點進行了全面細致的梳理講解，使業(yè)務人員更直觀的了解到了系統(tǒng)使用操作各項要求，提高了業(yè)務人員的專業(yè)化水平和風險意識，起到了良好的培訓作用。

八、工作中存在的不足及今后工作計劃

在過去的一年，雖然我取得了一定的進步，在不斷成長，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足，也有很多需要改進和提高的地方。第一是學習不夠，對公司制度的學習不夠深入，對很多金融產(chǎn)品的了解程度不足，自身專業(yè)素養(yǎng)還有待提高，對經(jīng)濟環(huán)境的變化及深入剖析還欠缺，需要加強主動學習和思考；第二需要不斷總結工作經(jīng)驗和方法，提高自己的工作效率；第三需要學習加強自己的領導能力和組織協(xié)調(diào)能力。

新的一年，新的開始，對明年的工作我充滿了期待，我希望自己珍惜自己在崗的每一天，將每一天的工作做到最好，現(xiàn)對明年重點工作計劃作如下安排。

1、

結合現(xiàn)在資金結算部業(yè)務現(xiàn)狀，繼續(xù)對系統(tǒng)進行優(yōu)化升級，讓機器最大程度代替人工，減少不必要的差錯，提高工作效率。

2、

加強學習。加強政治理論知識的學習，加強對工作崗位的學習，加強對公司制度及相關法律法規(guī)的學習，加強對業(yè)務知識的學習，提高業(yè)務能力水平，加強自身綜合素質(zhì)的提高。

3、

加強團隊建設。良好的團隊建設可以提高員工之間的信任感，營造良好的工作氛圍，提高工作效率。

4、

加強對資金和賬戶的監(jiān)控管理，把提高資金歸集率放在工作的首位。

感謝領導和同事的悉心教導和幫助，在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業(yè)務基礎，改掉工作中存在的種種不足，力爭明年能更上一層樓。