投資建議書8篇
投資建議書8篇
隨著社會不斷地進步，需要使用建議書的場合越來越多，建議書在工作中往往有著承上啟下的作用。那么你有了解過建議書嗎？下面是小編幫大家整理的投資建議書9篇，希望能夠幫助到大家。
投資建議書 篇1
第一部分 項目背景
該項目為我公司長期合作方，北京中招國際拍賣有限公司委托拍賣項目，項目前身為北京德華房地產(chǎn)開發(fā)公司于1998年開發(fā)的位于XX區(qū)大屯路223號的現(xiàn)代花園外銷公寓項目，該項目因虛假按揭、抵押、法院查封等問題，已爛尾多年，現(xiàn)項目方欲通過拍賣方式轉(zhuǎn)讓該項目。由于該項目爛尾牽扯到的問題比較多，所以其轉(zhuǎn)讓價相對較為低廉，另該項目地理位置巨佳，符合本公司收購項目的意向和要求，可考慮對其進行收購后進行開發(fā)銷售或部分持有。
第二部分 項目概況
一、項目區(qū)位
1. 地理位置
項目位于項目位于XX區(qū)亞運村大屯路222號院，陽光廣場東500米
圖1：項目所處區(qū)域位置
具體四至：北臨中石油加油站，南至小營北路，東至浩運園(主場)小區(qū)，西至裕農(nóng)農(nóng)產(chǎn)品貿(mào)易公司
2. 交通狀況
(1)對外道路
北苑路：地塊位置西面50米，向北距離5環(huán)2.5公里，向南距離四環(huán)1.2公里
大屯路：地塊位置向北沿北苑路300米，坐轉(zhuǎn)即可上大屯路
安立路：地塊位置向西沿慧忠路1500米后可到安立路
(2)公共交通
項目位于地鐵5號線大屯路站300米，周邊公交845、833、358、713等多路公交到達，公共交通方便。
二、項目現(xiàn)狀
1. 項目現(xiàn)狀
該項目欲轉(zhuǎn)讓表的為北京德華房地產(chǎn)開發(fā)有限公司名下的現(xiàn)代花園(天馬大廈)國有土地所有權(quán)及在建工程，在建工程現(xiàn)狀：結(jié)構(gòu)已封頂，外立面裝修與設備安裝基本完成，內(nèi)裝已完成30%，各項公共設施齊全，水、電、通訊、電梯、中央空調(diào)完好，地下已完成車庫對外接口，地面停車位80個。
2. 土地權(quán)屬
(1) 該項目土地屬北京德華房地產(chǎn)開發(fā)有限公司所有。
(2)項目用地正北部存在1棟4000平米6層小樓，屬違章建筑，有土地證但無規(guī)劃許可證，該部分不屬轉(zhuǎn)讓范圍之內(nèi)，若購買方有意向，轉(zhuǎn)讓方欲以5000元/平米價格進行轉(zhuǎn)讓，但需自己另交規(guī)劃罰款等手續(xù)辦妥規(guī)劃許可。
3. 周邊環(huán)境與配套
教育：陳經(jīng)綸嘉銘分校、芳草地小學、安慧里小學、二十一世紀雙語幼兒園
商場： 飄亮購物中心、北辰購物中心、第五大道、華堂商場、居然之家
醫(yī)院：中日友好醫(yī)院、慧忠醫(yī)院、
運動休閑：姜莊湖高爾夫、錢柜
文化娛樂：炎黃藝術(shù)館
三、項目規(guī)劃條件
項目規(guī)劃指標
序號項目名稱數(shù)量單位性質(zhì)
1土地面積12086.95平米公寓
2公寓住宅2棟34000平米在建工程
3寫字樓12000平米在建工程
4配套樓4000平米違章
5共計46000平米不含違章建筑
四、轉(zhuǎn)讓價格及構(gòu)成
(1)轉(zhuǎn)讓價格：北京德華房地產(chǎn)開發(fā)有限公司名下的現(xiàn)代花園(天馬大廈)國有土地使用權(quán)及在建工程按標的清單所列內(nèi)容，轉(zhuǎn)讓價為3.3億元人民幣，含全部債務、土地價款、各類罰金。
(2)轉(zhuǎn)讓傭金：1000萬元人民幣
注：競價者另需提供至少1億的資金證明。
五、項目購買方式與付款方式
1. 購買股權(quán)
如采用購買股權(quán)方式收購天馬大廈項目，建設手續(xù)可以沿用，由我方申辦開工證或復工證即可。當然要充分留意或有債務問題。
2. 購買資產(chǎn)
采取資產(chǎn)過戶方式主要做好土地證過戶、建設工程規(guī)劃許可證、建設用地規(guī)劃許可證的變更
3. 債務、罰款、抵押、訴訟、法院查封的處理
由我公司、拍賣公司、項目方、法院共同成立的重組小組進行清償債務，簽署債務償還協(xié)議(含繳納土地款和滯納金)，又法院出具清債裁決書，解除抵押與查封。
4. 交接方式
在中招國際拍賣公司協(xié)同法院主持下
(1) 確認項目實物清單、資料清單內(nèi)容
(2) 按清單內(nèi)容，買賣雙方進行資料交接和現(xiàn)場交接
5. 付款方式
(1) 在法院出具清債裁決書的當日，我公司需支付2.8億元人民幣至拍賣公司帳戶，按裁決書內(nèi)容進行清償債務。
(2) 資料交接和現(xiàn)場交接后，辦理過戶手續(xù)，我公司需支付剩余款項至拍賣公司帳戶。
(3) 暫留1000萬元人民幣在我公司帳戶一年，避免或有債務出現(xiàn)。
第二部分 市場研究
一、20xx年上半年XX市總體市場分析
1. XX市場對宏觀調(diào)控的反應
近年內(nèi)XX市房地產(chǎn)市場已處于較為成熟的階段，開發(fā)投資總量將緩慢上漲，但住宅投資則由于土地資源的有限性，呈現(xiàn)緩慢增長。上半年，XX市受宏觀調(diào)控政策影響較為顯著，房地產(chǎn)企業(yè)的應對策略也較為明顯，施工面積同比出現(xiàn)明顯下降，開發(fā)商采取了減慢開發(fā)速度的策略，未來一年內(nèi)北京房地產(chǎn)供應增量將下降。
北京房地產(chǎn)市場對價格敏感度較高，隨著開發(fā)商新開樓盤價格的調(diào)整，優(yōu)惠措施出臺，對增加銷售起了較好的作用，這些效果從期房的銷售中體現(xiàn)出來，但由于宏觀環(huán)境的不利，市場觀望氣氛濃厚，整體銷售業(yè)績較去年同期大幅下降。北京商品房價格無論較去年同期，還是相比瘋狂上漲的20xx年下半年，仍處于增長趨勢，而且環(huán)比、同比都在上升，尤其是中心城區(qū)，土地資源的稀缺性支持了這些地塊的上漲。
2. 土地市場的變化
1、供應量大幅增加，居住用地居主導據(jù)《XX市國土局20xx年度土地供應計劃》，20xx年京城土地供應量大幅增加，比20xx年增加了100公頃，廉租房和經(jīng)濟適用房比重大幅增長，占用地計劃的23.3%，限價房占計劃用地的17.65%，普通商品房僅有58.82%。隨著這些地塊的逐步開發(fā)，北京的住宅供應結(jié)構(gòu)將進一步得到調(diào)整，以滿足人們居住需求的限價房、經(jīng)濟適用房、廉租房比重的增加，將一步抑制商品房的有效需求。
2、交易場面趨冷，月成交量下降
進入20xx年以來，XX市住宅及商業(yè)用地成交面積大幅下滑，尤其是進入3月份以來，土地市場極為冷清，盡管土地部門采取了放慢推地的速度，但推出地塊的交易情況仍不盡如人意。與去年多家地產(chǎn)商瘋搶一塊土地的情形相比，今年土地出讓的行情大異從前，多數(shù)地塊停留在流標的邊緣地帶，僅3家企業(yè)或4家企業(yè)參與競標。
3、整體較去年同期價升量升，但漲幅趨緩
由XX市土地整理中心公布的數(shù)據(jù)顯示，居住及商住用地的地塊20xx年上半年樓面地價達4107.93元/平方米，成交金額達292.05億元，規(guī)劃建筑總面積710.95萬平方米。但二季度與一季度相比有所下降。價格比去年同期也有大幅上漲，較去年下半年的瘋狂上漲時期也在緩慢上漲。
4、土地購置費用仍處于增長趨勢，但增速大幅下降
從土地購置價款來看，持續(xù)增長的地價水平和較高的成交量使其仍處于增長態(tài)勢，隨著開發(fā)商資金鏈的日益吃緊，以及土地價格的居高不下，開發(fā)商在土地市場開始進入觀望期，放慢了購地速度，利用有限的資金開發(fā)現(xiàn)有土地維持生存已成為主要策略。
二、需求分析
1. 亞奧區(qū)域支持
在已經(jīng)過去的十幾年里，亞奧區(qū)域早已由當年的競技場迅速發(fā)展成為京城首屈一指的富人區(qū)，其繁華程度和聚集大商業(yè)的能力略有體現(xiàn)。20xx年北京申奧成功，該地區(qū)更是進入了奧運時代。北京啟用1800億元加強基礎設施的建設，其中有900億元用于高速公路、城市快速路和軌道交通的建設，以提速城市交通。在這十幾條交通干道中，約有一半都集中在亞奧地區(qū)。國家專項奧運投資使亞奧區(qū)域內(nèi)的基礎設施建設有了一個質(zhì)的飛躍。而且，在整個奧運場館建好以后，該地區(qū)將出現(xiàn)新的世界級的配套設施。不僅如此，“奧運”因素更讓亞奧區(qū)域的商務環(huán)境更為人性、生態(tài)：北環(huán)水系改造工程、京城最大公園氧吧——奧林匹克森林公園、溫榆河及周邊地區(qū)的環(huán)境治理。根據(jù)XX區(qū)政府最新發(fā)布的《XX區(qū)奧運功能區(qū)“十一五”發(fā)展規(guī)劃》，奧運功能區(qū)將形成“一軸奧運景觀大道，兩園奧林匹克森林公園和健翔科技園，三區(qū)生態(tài)旅游區(qū)、文化教育區(qū)、宜居生活區(qū)”，及四大產(chǎn)業(yè)支撐、五大重點任務等態(tài)勢。
2. 需求積極因素分析
根據(jù)XX區(qū)政府最新發(fā)布的《XX區(qū)奧運功能區(qū)“十一五”發(fā)展規(guī)劃》稱XX區(qū)將加強該區(qū)域人口規(guī)模調(diào)控，適當控制低價商品房的開發(fā)建設，減緩戶籍人口增長過快的勢頭；以高檔商用公寓開發(fā)建設為主，吸引高素質(zhì)人才。20xx年前，奧運功能區(qū)人口自然增長率控制在年均1.5‰以內(nèi)。該區(qū)域仍將延續(xù)過去“富人區(qū)”的聚集效應，同時奧運所帶來的休閑、娛樂等環(huán)境，總體上對中產(chǎn)階層以上人群具有教高吸引力，本地區(qū)居住人群以科研、教育、文化、等高素質(zhì)從業(yè)人員居多，改善住房條件需求強，該項目的需求是真實、旺盛的。
3. 需求不利因素
該項目也存在以下需求不利因素，需要我們積極看待，把握機會：
(1) 該區(qū)域由于奧運炒作因素，房價普遍超出正常上漲水平，在奧運后有回落可能；
(2) 亞奧區(qū)域商務氣氛不夠，寫字樓售賣存在一定難度；
三、區(qū)域市場分析
表4：亞運村周邊項目銷售情況表
項目名稱位置類型價格(元/平米)規(guī)模(平米)裝修銷售情況
遠洋萬和城北四環(huán)東路73號地，望和橋西北角 公寓均價23000176000精裝修20xx年5月10日開盤
保利香擯花園XX區(qū)路東側(cè) 住宅均價1950051069 毛坯20xx年9月27日
準許銷售面積：44566
已簽約：26024
保利金泉XX區(qū)亞運村大屯路住宅均價19000184000毛坯20xx年4月15日
準許銷售面積：84042
已簽約：44304
亞奧觀典
國際公寓XX區(qū)慧忠路9號，北辰購物中心東200米路北公寓一期20000 二期22000-25000
78121精裝修一期已售完，二期近期開盤
世奧國際
中心XX區(qū)北四環(huán)東路慧新東橋向東200米酒店式公寓均價19200待定精裝修20xx年11月18日
準許銷售面積：80399
已簽約：11679
美倫堡XX區(qū)科薈西路(國家森林公園以西)公寓均價1920xx0000精裝修20xx年4月12日
準許銷售面積：9188
已簽約：589
凱旋城XX區(qū)北苑路172號 商住樓公寓18000 寫字樓16000250000精裝修二手房
主場XX區(qū)亞運村大屯路220號公寓均價16000100000毛坯二手房
嘉銘桐城XX區(qū)西北苑路86號普通住宅
公寓均價16000600000毛坯二手房
光大名筑亞運村北苑路178號住宅均價1800090000毛坯二手房
芝麻街亞運村北辰購物中心向東500米商鋪一層30000 二層18000
北京mohoXX區(qū)安慧里北苑路168號 寫字樓二手售價19000 租4元/平米/天36000
洛克時代中心 XX區(qū)亞運村北辰購物中心正北500米寫字樓4.5元/平米/天82700
由于該區(qū)域地處亞奧板塊，市政配套設施良好，緊鄰地鐵5號線，交通便利，該區(qū)域由于受奧運影響，區(qū)域房價近年漲幅較快，產(chǎn)品主要以高檔公寓、寫字樓為主，銷售情況均比較理想，具有良好發(fā)展前景，區(qū)域市場近兩年供給較多，存在一定的競爭性。
第三部分 市場定位
一、客戶定位
1. 目標客戶來源
(1) 北四環(huán)沿線大企業(yè)的技術(shù)術(shù)開發(fā)、管理人員。
(2) 小營附近對外經(jīng)貿(mào)大學、北京聯(lián)大等高校的中青年教職工。
(3) 亞奧區(qū)域公司企業(yè)中的中層骨干人員。
(4) 高科技企業(yè)、外資企業(yè)等企業(yè)中的白領。
2. 目標客戶特征
(1) 以投資客戶為主；
(2) 客群的職業(yè)分類比較清晰；
(3) 區(qū)域選擇性較強(亞奧區(qū)域)
(4) 收入穩(wěn)定，大部分家庭年收入40---50萬(三居客戶)，20---30萬(兩居客戶)；
(5) 文化層次較高，對居住環(huán)境的舒適性、交通便利程度比較看重；
(6) 對價格敏感度不高；
3. 需求特點
(1) 住宅部分亦配備辦公環(huán)境，可作中小公司辦公用
(2) 交通便利：車程在10-15分鐘之內(nèi)，公交條件好，最好有地鐵；
(3) 戶型：實用、適度舒適，兩居在90平米以內(nèi)，三居130平米以內(nèi)；
(4) 環(huán)境：對于園林景觀的要求比較高,追求“原生狀態(tài)”，對“人工雕琢味”較濃的東西不感興趣；
二、價格定位
1. 區(qū)域當前價格
根據(jù)市場調(diào)研，判斷假設目前該產(chǎn)品正在銷售，住宅部分可以取得18000-20000元/平方米的銷售單價，寫字樓部分可以取得18000-20000元/平米的售價，若自持可取得5-6元/平米/天租金水平。
第四部分 規(guī)劃設計
一、方案構(gòu)思
1. 小型商務辦公綜合體
作為緊靠地鐵5號線的商務辦公綜合體項目，有助于提升區(qū)域面貌與形象。
2. 完善的配套設計
必要的辦公配套商業(yè)與地鐵、公交站點與街區(qū)商業(yè)有機結(jié)合。
3. 原生態(tài)大型景觀社區(qū)
充分利用地塊北側(cè)已建成的城市綠化帶，同時項目范圍內(nèi)組織比較集中的綠地，形XX市喧鬧繁華之中不失幽靜的感覺。
4. 原有戶型需要做改動
原有戶型按高檔外銷公寓設計，住宅設計以豪華為標準，并不適合現(xiàn)有辦工簡潔明快的要求，需要對戶型進
行開窗和內(nèi)部裝修上從新設計。
第五部分 項目開發(fā)及銷售計劃
一、指導思想
在保證項目總體收益的前提下，優(yōu)化安排現(xiàn)金流，控制風險。
二、項目轉(zhuǎn)讓、資產(chǎn)過戶，預計6個月內(nèi)完成
(1) 7月份達成初步意向，著手設計轉(zhuǎn)讓實施方案
(2) 8月籌措3.4億的轉(zhuǎn)讓資金
(3) 8月達成債權(quán)人協(xié)議，付首期款
(4) 9月開始辦理資產(chǎn)清理交接過戶
(5) 10月辦理相關變更手續(xù)，付二期款
(6) 11月完成項目相關規(guī)劃報建變更手續(xù)
三、項目開發(fā)進程(附件：開發(fā)進程表)
(1) 8月開始進駐項目，接收資產(chǎn)資料
(2) 9月開始辦理項目規(guī)劃報建變更手續(xù)，項目外裝修、公寓內(nèi)裝修方案，地下車庫開始施工設計
(3) 10月內(nèi)外裝修及地庫施工招標定標，施工進場
(4) 11月全面開工建設
(5) 20xx年2月裝修完成
(6) 3月竣工驗收
(7) 5月地庫完成竣工驗收，辦理竣工備案手續(xù)
(8) 5月配套綠化等工程完成
(9) 6月交房
四、項目銷售計劃
(1) 9月辦理公寓1預售證，10月辦理公寓及辦公樓預售證，12月辦理綜合樓預售證，3月辦理車庫預售證。
(2) 1號公寓10月開盤，開盤價17000元/平米，均價18000元/平米，爭取在20xx年12月底銷售完畢。
(3) 2號公寓12月開盤，起價18000元/平米，居價19000元/平米，爭取在20xx年6月銷售完畢。
(4) 辦公樓整層銷售，均價18000元/平米。
(5) 車位15-20萬/個。
五、資金籌措計劃
1、首期股東借款3億元，用于支付定金1000萬，支付收購保證金29000萬元(包括銀行、土地、施工方等)合計3億元，計劃使用時間6-7月份。
2、第二期股東借款5000萬，用于收購支付收購余款與項目啟動資金，計劃使用時間7-8月份。
3、項目抵押貸款，評估6億，貸款3億，歸還股東借款3億元。計劃到帳時間11-12月份。
第六部分 投資收益評價
一、項目銷售測算
按亞奧區(qū)域目前的平均報價及調(diào)研分析。并參考未來的價格走向，并結(jié)合亞奧區(qū)域目前的發(fā)展，我們初步擬定天馬大廈未來銷售價格的三個方案即：謹慎、一般、樂觀。
謹慎方案一般方案樂觀方案
項目價格(元/平米) 項目價格(元/平米 )項目價格(元/平米)
公寓16000公寓18000公寓20000
寫子樓16000寫子樓18000寫子樓20000
車位150000萬/個車位150000萬/個車位150000萬/個
測算結(jié)果：(附件：銷售收入測算表)
a、謹慎方案 銷售總收入69394萬元
b、一般方案 銷售總收入77881萬元
c、樂觀方案 銷售總收入86368萬元
二、項目總成本、單位成本計算(成本測算表)
項目轉(zhuǎn)讓總金額為3.3億元。該3.3億元包含原項目涉及的所有債務、罰款、滯納金等。加上后期裝修費、配套費、管理費等，總投資成本47970萬元，每平方米可售面積單位成本為10300元/平米。
三、項目收益指標(項目全投資現(xiàn)金流量表)
謹慎方案一般方案樂觀方案
項目： 稅后利潤率22.28%稅后利潤率27.33%稅后利潤率31.395
項目： 內(nèi)部收益率9.16%內(nèi)部收益率11.74%內(nèi)部收益率14.08%
項目：凈現(xiàn)值12212萬元凈現(xiàn)值18974萬元凈現(xiàn)值25851萬元
從以上財務指標看，該項目贏利前景比較樂觀，如能在付款方式與轉(zhuǎn)讓價格上取得轉(zhuǎn)
讓方的進一步讓步，則此項目具有更大的運作價值。
四、現(xiàn)金流分析與解決方案
1. 現(xiàn)金流分析
正常開發(fā)狀態(tài)的現(xiàn)金流
正常現(xiàn)金流前期資金壓力大
改善現(xiàn)金流的運作方案一
轉(zhuǎn)讓款支付可采取先支付小部分，同期加快辦理相關證照，實現(xiàn)開盤提前，提前回籠銷售款，減輕股東借款壓力。
改善現(xiàn)金流的運作方案二
寫字樓部分若采取自持，可減少所得稅和土地增值稅。
第七部分 風險評價與解決方案
一、宏觀市場風險
1. 房價下調(diào)的影響
XX年各一線城市均出現(xiàn)市場調(diào)整跡象，特別是一向號稱房價堡壘的北京也出現(xiàn)了房價打折松動下降的跡象，市場逐漸演變?yōu)橛^望氣氛濃厚，成交量持續(xù)下降而，房價依然居高不下的局面。隨著后市的觀望氣氛依然，可以預見房價下降調(diào)整的可能性還是很大的，對于本項目來說，開盤定價可采取低開高走，以求通過低價快速銷售回籠資金，最大限度的縮短銷售周期。
2. 債務風險
該項目存在項目公司與母公司之間擔保貸款問題，該問題的能否順利解決，還有待進一步研究。
3. 工程問題
該項目地下車庫沒有建造，建造地下車庫將影響該項目的交房時間
4. 遺留違章建筑
該項目北側(cè)遺留一棟約4000平米違章建筑，未有規(guī)劃許可證和產(chǎn)權(quán)證，無轉(zhuǎn)讓可能，但又正好處在北側(cè)大門里邊，若不購買此棟違章建筑，將對項目整體規(guī)劃影響較大，而若購買此棟違章建筑，我方將不但按5000元/平米價格多付出20xx萬，還將就違章建筑的規(guī)劃從新審批補交罰款等問題進行處理，也比較麻煩。建議采取買下來，規(guī)劃成商業(yè)經(jīng)營。
第八部分 結(jié)論與建議
該項目地處亞奧核心區(qū)域熱點發(fā)展區(qū)域，配套完善，交通便利，市場機會好。該項目優(yōu)越的地理位置優(yōu)勢決定其巨大的商業(yè)潛能，商住兩用的開發(fā)前景決定其潛在價值較大。
項目客戶定位清晰，價位便宜，回報率較高，項目回籠資金快，抵御風險能力強，但前期現(xiàn)金流壓力大，如能有效解決轉(zhuǎn)讓方的債務問題，建議公司對此項目積極投資。
本項目符合公司發(fā)展戰(zhàn)略的要求，轉(zhuǎn)讓價格便宜，在市場低迷時可考慮購買此項目，增加公司項目儲備，對于公司在北京地區(qū)發(fā)展意義重大。
XX(北京)投資有限公司
20xx年7月
附 件
1. 項目基礎資料
1.1. 項目立面圖
2. 投資測算文件
2.1. 規(guī)劃指標表
2.2. 靜態(tài)投資測算表
2.3. 開發(fā)銷售計劃表
2.4. 正常月份現(xiàn)金流量表
投資建議書 篇2
外匯是一個新興的投資理念，外匯交易就是根據(jù)一些國外的貨幣的匯率波動，賺取他們的匯率差價。每個貨幣都有自己的價值，而這個價值在外匯市場中都是相對美元來說的。例如：現(xiàn)在1歐元＝1.2300美元，這個1.2300就是歐元的匯率。我們?nèi)绻?萬美金入市買歐元升值（就等于買美元貶值），當歐元的匯率升到1.2400時，我們就賺了一百個匯率點了(1.2400-1.2300=0.0100,看后三位)，這一百個點就是匯率差價。歐元的一點價值是10美金，100點的價值相當于掙到了5萬美金（5萬美元可買50手，1手只需1000美元），也就是我們的盈利。在外匯市場上，100個點的盈利機會幾乎天天都有。外匯跟股票、基金一樣，是做為一個金融投資的工具.但是它對比其它投資工具來說有十分多的優(yōu)勢（詳見附件中：外匯簡介），其中一個很重要的特點就是：它可以買漲也可以買跌，所以每天在外匯市場賺取一百個點是正常的事。而在虧損方面，相對來說也是正常的。
任何一個投資都是有風險的，沒有風險怎么有機會呢？外匯的潛力是無限的，很多匯民自己在匯市操作，尚有50％的機會輸贏，因為匯率不是漲就是跌，而您有專業(yè)的投資顧問跟分析師為您做投資分析，您不覺得盈利的機會大很多嗎？而且，我們將根據(jù)每個不同的客戶所能承受的虧損點為您設置風險管理資金和虧損位（即平倉結(jié)束交易的匯率點位,詳見投資策略）。以便讓您的虧損降到最低位，盈利達到最高位. 保證金我們現(xiàn)在用保證金的形式來做外匯，比銀行做外匯寶的業(yè)務來說利潤更高、靈活度更強。國際上規(guī)定交易一手歐元需要125000歐元，也就是如果您在銀行做實盤，想操作一手歐元就必須有125000歐元才可以入市，但在實際操作中是以保證金的形式來做，只需要1000美金（當天交易完畢）就可以操控125000歐元，這對于投資者來說，無疑是一個投機性極強相當有利的投資。
保證金交易介紹
保證金交易又稱合約現(xiàn)貨外匯交易、按金交易，是指個人或公司在銀行或外匯公司設立保證金交易帳戶并存入一定的保證金后進行的金額可放大若干倍的外匯交易。它現(xiàn)為世界第一大交易市場，每日全球交易額高達2萬億美元。并具如下優(yōu)點：
1、 雙邊買賣，可買升亦可買跌
2、 投資成本低，以小博大
3、 成交量巨大，不易被大戶操控
4、 買賣及開戶程序簡單
5、 基本上24小時全球交易，網(wǎng)上下單，方便快捷，買賣可隨時隨地進行
6、 風險大小完全由投資者自己控制，不會使虧損超過投資者所能承受的范圍
7、 可以自主設置獲利和止損價位，自動交易省時省心
8、 公平、公正、公開、信息全球即時發(fā)布
投資策略
一、 投資金額：100,000usd
二、 投資方向：
a：30,000 usd(即美元)短線沽（即賣出）歐元
b：40,000 usd長線揸（即買進）新西蘭元；
c：30,000 usd作后備資金。
三、 投資分析：
a：30,000 usd短線揸歐元 1手=125,000歐元（合約單位），保證金=1,000 usd/手，則30,000 usd可買30手
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1、 入市策略：在1.2450位置沽出，平倉（即買入）目標價位：1.2320 ， 風險管理價位（止損）：1.2470
2、 盈利計算：盈利=（1.2450—1.2320）×10 usd×30手=39,000 usd(每盈0.0001按10美元計算,再乘以手數(shù)) 投資回報率：39,000/30,000=130% 若止損：（1.2450—1.2470）×10 usd×30手=－6,000 usd 虧損率：－6,000/30,000=－20 %
b：40,000 usd長線沽英鎊 1手= 625,000英鎊（合約單位），保證金=1,000 usd/手，則40,000usd可買40手
1、 入市策略：在英鎊價格1.8100 usd時買進40手
2、 賺匯價差價：我們對英鎊的中長線目標價位看到1.7400附近盈利=（1.8100-1.7400）×10 usd（合約單位）×40手=280,000 usd
c：30,000usd作為流動資金當匯市出現(xiàn)難得機遇時，可以追加資金獲得更大的獲利；或當出現(xiàn)需補倉時可以靈活高度，保證合約持有。注：此投資計劃書只用于投資者參考之用，不作其它用途。
附：
—、外匯簡介
由于美元利率不斷下調(diào)，原來以享受美元高利率為主要目的的外匯持有者，越來越多地選擇炒匯作為外幣保值增值的途徑。而近一年來股票市場的不景氣和個人外匯買賣交易的低手續(xù)費、簡便的操作以及極高的市場可參與性與投機性，又使匯民把關注放在投資外匯上來。 在現(xiàn)有的外匯市場中，主要的流通貨幣包括：歐元 美元 日圓 英鎊 澳元 新西蘭元 瑞士法郎 加拿大元（eur)(usd) (jpy) (g )(aud) (nzd) (chf) (cad)
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二、 外匯交易的優(yōu)勢---漲跌都能賺錢
本套理財方案的投資領域包括外匯、指數(shù)股票等。不過一直以來各國客戶的首選是外匯這一投資項目，因為據(jù)權(quán)威統(tǒng)計，近年來，國民的資金已不再是像從前一樣涌入股票市場而是大量的注入了外匯交易市場中，外匯市場之所以成為天下第一大市場，它有著自己獨特的優(yōu)勢：
1、 可以雙向買賣，可買升又可買跌，風險容易掌握。外匯投資跟股票相比，一個非常大的操作優(yōu)勢特點就在于，它可以買升（上升時先買后賣），又可買跌（下跌時先賣后買）。因為國際上的所有外匯的交易形式都是以美元為兌換單位的，例如：我們說歐元匯率為1.1300時，實際是說1歐元＝1.1300美元。所以我們所謂的買某種貨幣跌就是買美元漲，反之亦然。例如：投資顧問認為當天的歐元有可能升值，于是在歐元兌美元1.1152時為您買一手歐元，買其升值，當升到1.1200時，您就賺取了48個點的利率，折合人民幣為4980元；而當歐元在1.1152時，他認為歐元有可能下跌的話，若他先賣（就是買其跌）一手歐元，到1.1100時,您也可以賺取52個點的利潤差價，折合人民幣為5393元。所以外匯則不象股票只可以在低位買進高位賣出賺取其中的利潤。
2、 以保證金的形式進行交易，投資低，用有限的資金搏取高額利潤。以保證金的形式來交易外匯，是國際上以虛盤交易外匯的一個新方法。它的優(yōu)勢在于，您只要用相對較小的一筆資金就可以操縱相對大量的外匯而賺取買入與賣出時的差價。例：現(xiàn)國際外匯的交易的形式是以手計算，一手的歐元如果以實盤計算是125,000歐元，但是我們以保證金的形式只需投入1000美元（相當于實際總交易金額的百分之一）就可交易一手歐元，得到百分之百甚至更多的利潤。這樣的交易與股票的'實盤交易相比，給了客戶一個十分大的投機操作空間。
3、 成交量大，不容易為大戶所操控，可以隨時平倉（即結(jié)束交易）。眾所周知，外匯所投資的目標不是一個上市公司，而是一個國家。一個國家的貨幣利率不可能降為零。據(jù)統(tǒng)計，每日的外匯成交量是2萬億美元，這樣的一個龐大的數(shù)字，不是人為可以操控的，可避免人為因素的影響。
4、 開戶的程序簡單、買賣交易公正。開戶時只需通過internet進行，簽署電子化合約及協(xié)議，通過國內(nèi)銀行進行匯款戶即可，客戶可隨時登陸交易平臺（在家中電腦上網(wǎng)）實時的查詢自己帳戶內(nèi)的金額和交易明細，需將帳戶內(nèi)的金額轉(zhuǎn)出時，只需要客戶在網(wǎng)上親自填寫提款申請，經(jīng)過確認無誤后，隨即可轉(zhuǎn)出。在交易過程中，經(jīng)紀人或經(jīng)紀商不可能做出欺詐行為，每筆交易都有明細記錄。最低投資200美元也可開戶交易.
5、 能夠掌握虧損的幅度（設定止損位） 您可以根據(jù)您所能承受的虧損設置止損位，外匯保證金交易提供完善的交易機制保障您的虧損不會超過您自己所能承受的幅度。
6、 交易時間長每交易日24小時可連續(xù)交易。當有突發(fā)事件時，客戶可拿到第一手資料，取得最好的價位投資或平倉。如911事件發(fā)生時，在北京時間的九點整，中國的股市已休市，股民無法立即交易，結(jié)果損失慘重，而外匯市場投資者則可即刻做出反向買賣，仍有機會取得巨大利潤。因每天成交量特大不會出現(xiàn)難以成交的情況。
7、分析市場走勢的資料較多。每日的準確、迅速及透明度極高的國際政治、經(jīng)濟新聞的批報是外匯行情的最佳參考，我公司的資深的投資顧問將以專業(yè)人士的豐富經(jīng)驗為客戶提供技術(shù)分析，把客戶投資的時機緊緊把握并將風險減至最小，使顧客大程度的獲得利潤。
8、投資收益無須繳納稅金。
投資建議書 篇3
今年12月，將要迎來中國金融市場的全面開放開放，隨著國家對黃金管制進一步放開，目前黃金這個新興投資市場正在迅速膨脹，個人炒金業(yè)務不斷發(fā)展，黃金投資正成為一個越來越熱門的話題，有望成為繼股市、匯市之后的理財新熱點。
成熟的金融市場里面有“四條腿”在走路，即貨幣市場、資本市場、外匯市場和黃金市場。目前，我國黃金市場由于處于初期階段，交易量和交易范圍都還很小，在全國整體金融產(chǎn)品里面大概只占0。2%的份額。目前這個情況和國際上完全是兩個概念，因為現(xiàn)在國際上主要市場，包括紐約市場、倫敦市場，實際上它們都有真正的金融投資品種，期貨、現(xiàn)貨配套運作。像倫敦市場，據(jù)統(tǒng)計，xx年期貨交易是現(xiàn)貨交易的1000倍。如果我們國家現(xiàn)在黃金市場的規(guī)模放大1000倍是什么概念？可以想像，就我們國家目前的環(huán)境和人口規(guī)模而言，黃金市場完全可以和證券市場、資本市場媲美。
xx年下半年，國內(nèi)陸續(xù)開放個人黃金業(yè)務，現(xiàn)在市場上存在的個人黃金投資業(yè)務大致分為3類：黃金交易所的實物買賣黃金；各中資銀行開放的紙黃金業(yè)務;以及國外成熟平臺提供的黃金現(xiàn)貨保證金交易。
去年底，上海期貨交易所推出了黃金投資的第四種產(chǎn)品:黃金期貨，進一步完善了國內(nèi)的黃金投資市場，黃金投資的大門已經(jīng)向投資者全面開放。
由于黃金期貨目前還在起步推廣階段且風險性非一般投資者所能承受，因此這里暫不做介紹。以下主要介紹市場上比較普遍的三種黃金投資品種:
第一種：黃金的實物交易
顧名思義，是以實物交割為定義的交易模式，包括金條、金幣，投資人以當天金價購買金條，付款后，金條規(guī)投資人所有，由投資人自行保管；金價上漲后，投資人攜帶金條，到指定的收購中心賣出。
優(yōu)點：黃金是身份的象征，古老傳統(tǒng)的思想讓國人對黃金有著特殊的喜好，廣受個人藏金者青睞。
缺點：這種投資方式主要是大的金商或國家央行采用，作為自己的生產(chǎn)原料或當作國家的外匯儲備。交易起來比較麻煩，存在著“易買難賣”的特性。
第二種：紙黃金交易
什么叫紙黃金？說的簡單一點，就相當于古代的銀票！投資者在銀行按當天的黃金價格購買黃金，但銀行不給投資者實金，只是給投資者一張合約，投資者想賣出時，再到銀行用合約兌換現(xiàn)金。
優(yōu)點：投資較小，可以從0。1盎司做起，交易比較方便，省去了黃金的運輸、保管、檢驗、鑒定等步驟。
缺點：紙黃金只可買漲，也就是說只能低買高賣，當黃金價格處于下跌狀態(tài)時，投資者只能觀望。投資的傭金比較高，時間比較短。
第三種：黃金現(xiàn)貨保證金交易
通俗的說，打個比方，一個10塊錢的石頭，你只要用1塊錢的保證金就能擁有，并使用，這樣如果你有10塊錢，就能擁有10個十塊錢的石頭，如果每個石頭價格上漲1塊，變成11塊，你把它們賣出去，這樣你就純賺10塊錢了。保證金交易，就是利用這種杠桿原理，把錢用活。
優(yōu)點：
1。保證金原理以小博大
2。雙向操作，漲跌雙贏
3。二十四小時全球同步操作
4。k線指數(shù)單一，無莊家操作，不受人為控制
5。t+0交易，不設漲跌幅
缺點：保證金要求投資者面臨更大的本金風險，對個人投資的專業(yè)要求較高，具備一定的分析判斷能力。
保證金黃金投資簡介
黃金交易指南
一、黃金報價：廣富投資顧問有限公司的黃金報價以美國道瓊斯即時國際報價為準，主要根據(jù)倫敦市場的現(xiàn)貨黃金價格。黃金計價單位為“美元/盎司”�，F(xiàn)在價格為980 美元/盎司。
二、交易時間：公司目前的黃金交易時間是從周一早上7:30到周四凌晨的3：30點，星期五是從早上7:30到凌晨2:30�；咀龅搅巳旌蚪灰住Ｒ话銇碚f，黃金交易最活躍的時間為美洲盤時間，大致在晚上20點至次日凌晨3點30分之間。
三、下單方式：下單方式分為兩種：下多單（買進）和下空單（賣出）。下多單就是看漲黃金后市行情，先以低價格買進，等價格漲上去有利潤可圖時再賣出平倉。反之，下空單就是看跌黃金后市行情，先以高價格賣出，等價格跌下去有利潤可圖時再買進平倉。
背景：
1． 公司簡介：
安徽白帝乳業(yè)有限公司是安徽省規(guī)模最大的、知名度最高的乳業(yè)公司，白帝集團于1995年正式啟用注冊“白帝”品牌商標，白帝的寓意為“白色的帝王”意為企業(yè)要成為地方乳業(yè)的龍頭，安徽白帝乳業(yè)有限公司于xx年5月與新希望合作已正式注冊成立，在這多年之中白帝企業(yè)的發(fā)展非常迅速，并創(chuàng)建了良好的企業(yè)文化，自從新希望加入后帶來了先進的管理經(jīng)驗和雄厚的資金，加上白帝本身很好的產(chǎn)品量和聲譽，所以才能在外來品牌紛紛搶占市場之時，白帝還以日銷售30萬余份名列安徽前茅。
2． 市場競爭：
乳品已成為大眾的生活必需品，人們越來越重視科學合理的飲食觀，與之情乳品市場競爭越來越激烈，蒙牛和伊利占據(jù)了市場的半壁江山，成為乳業(yè)的龍頭老大，在此光明三鹿等都遠超于白帝，這些乳品已侵襲安徽市場，這對白帝來說是一個極大的挑戰(zhàn)，在諸多品牌競爭能力下，白帝僅以“近在身邊，當然新鮮”來打動消費者已是遠遠不夠的，所以白帝需要采取多種促銷方式，多種戰(zhàn)略方式以擴大銷售和知名度，占據(jù)市場份額。
建議：
1． 調(diào)查對象：
經(jīng)過多次討論與研究，可將調(diào)查地域定在XX市XX區(qū)各個知名小區(qū)及街道。于現(xiàn)在經(jīng)濟開發(fā)區(qū)的建設，將會有大量市民移居開發(fā)區(qū)，他們的生活水平與見解具有一定的代表性、客觀性和科學工作者性，調(diào)查對象為兩個階段的人群，一種是40-60歲，一種是20-30歲，在20-30歲的人群中女性是關鍵，因為女性喝奶一般要高于男性，而且具有一定的習慣性，他們追求時尚、個性、高檔與品味，年輕人是現(xiàn)代消費中一支強大的有生力量，是眾多企業(yè)既定的目標。
2． 調(diào)查方法：
實地訪問、攔截式訪問、問卷式。
3． 調(diào)查目的及內(nèi)容：
① 目的：
了解白帝在消費者心目中的地位（對白帝的認知、態(tài)度、消費行為）
探索白帝在市場中的問題和機會點。
樹立白帝在乳業(yè)市場中所具有良好的企業(yè)形象。
�、� 內(nèi)容：
品牌定位：可從白帝的知名度、信譽度、品牌形象著手
消費者定位：購買習慣及偏好
產(chǎn)品定位：價格、廣告、包裝、促銷方式等。
4． 資料收集：
① 可向?qū)I(yè)提供商 業(yè)數(shù)據(jù)的調(diào)查公司購買
�、� 可上網(wǎng)搜尋
③ 直接的問卷訪問
5． 物資和經(jīng)費：
調(diào)查方案設計費與策劃費、抽樣費與實施費、問卷設計費、問卷印裝訂費、調(diào)查實施費、調(diào)研報告撰寫費。
6．調(diào)查員介紹：
�、庞懈叨鹊呢熑涡暮途礃I(yè)精神
⑵對調(diào)查工作有熱心、感興趣、愿意接觸和子解社會
�、钦\實可靠、勤勉耐勞
�、瓤陀^公正不存偏見
�、蓛x表大方端正、態(tài)度親切平易近人，以外向性格為主
�、视休^高的文化素養(yǎng)和必要的市場調(diào)查知識，經(jīng)驗優(yōu)先
7．總結(jié)：
我們是從市場調(diào)查的一般流程及結(jié)合白帝乳業(yè)實際情況進行建議的，以供貴公司參考，實施過程當中得做好監(jiān)督與管理的工作，抽樣控制、質(zhì)量控制和檢查、問卷復核。
服務公司：ca國際廣告有限公司
服務客戶：安徽白帝乳業(yè)集團
撰搞時間：xx年11月27日
投資建議書 篇4
今年12月，將要迎來中國金融市場的全面開放開放，隨著國家對黃金管制進一步放開，目前黃金這個新興投資市場正在迅速膨脹，個人炒金業(yè)務不斷發(fā)展，黃金投資正成為一個越來越熱門的話題，有望成為繼股市、匯市之后的理財新熱點。
成熟的金融市場里面有“四條腿”在走路，即貨幣市場、資本市場、外匯市場和黃金市場。目前，我國黃金市場由于處于初期階段，交易量和交易范圍都還很小，在全國整體金融產(chǎn)品里面大概只占0.2%的份額。目前這個情況和國際上完全是兩個概念，因為現(xiàn)在國際上主要市場，包括紐約市場、倫敦市場，實際上它們都有真正的金融投資品種，期貨、現(xiàn)貨配套運作。像倫敦市場，據(jù)統(tǒng)計，XX年期貨交易是現(xiàn)貨交易的1000倍。如果我們國家現(xiàn)在黃金市場的規(guī)模放大1000倍是什么概念？可以想像，就我們國家目前的環(huán)境和人口規(guī)模而言，黃金市場完全可以和證券市場、資本市場媲美。
XX年下半年，國內(nèi)陸續(xù)開放個人黃金業(yè)務，現(xiàn)在市場上存在的個人黃金投資業(yè)務大致分為3類：黃金交易所的實物買賣黃金；各中資銀行開放的紙黃金業(yè)務;以及國外成熟平臺提供的黃金現(xiàn)貨保證金交易。
去年底,上海期貨交易所推出了黃金投資的第四種產(chǎn)品:黃金期貨,進一步完善了國內(nèi)的黃金投資市場,黃金投資的大門已經(jīng)向投資者全面開放.
由于黃金期貨目前還在起步推廣階段且風險性非一般投資者所能承受,因此這里暫不做介紹.以下主要介紹市場上比較普遍的三種黃金投資品種:
第一種：黃金的實物交易
顧名思義，是以實物交割為定義的交易模式，包括金條、金幣，投資人以當天金價購買金條，付款后，金條規(guī)投資人所有，由投資人自行保管；金價上漲后，投資人攜帶金條，到指定的收購中心賣出。
優(yōu)點：黃金是身份的象征，古老傳統(tǒng)的思想讓國人對黃金有著特殊的喜好，廣受個人藏金者青睞。
缺點：這種投資方式主要是大的金商或國家央行采用，作為自己的生產(chǎn)原料或當作國家的外匯儲備。交易起來比較麻煩，存在著“易買難賣”的特性。
第二種：紙黃金交易
什么叫紙黃金？說的簡單一點，就相當于古代的銀票！投資者在銀行按當天的黃金價格購買黃金，但銀行不給投資者實金，只是給投資者一張合約，投資者想賣出時，再到銀行用合約兌換現(xiàn)金。
優(yōu)點：投資較小，可以從0.1盎司做起，交易比較方便，省去了黃金的運輸、保管、檢驗、鑒定等步驟。
缺點：紙黃金只可買漲，也就是說只能低買高賣，當黃金價格處于下跌狀態(tài)時，投資者只能觀望。投資的傭金比較高,時間比較短。
第三種：黃金現(xiàn)貨保證金交易
通俗的說，打個比方，一個10塊錢的石頭，你只要用1塊錢的保證金就能擁有，并使用，這樣如果你有10塊錢，就能擁有10個十塊錢的石頭，如果每個石頭價格上漲1塊，變成11塊，你把它們賣出去，這樣你就純賺10塊錢了。保證金交易，就是利用這種杠桿原理，把錢用活。
優(yōu)點：1.保證金原理以小博大
2.雙向操作，漲跌雙贏
3.二十四小時全球同步操作
4.k線指數(shù)單一，無莊家操作，不受人為控制5.t+0交易，不設漲跌幅
缺點：保證金要求投資者面臨更大的本金風險，對個人投資的專業(yè)要求較高，具備一定的分析判斷能力.
保證金黃金投資簡介
黃金交易指南
一、黃金報價：廣富投資顧問有限公司的黃金報價以美國道瓊斯即時國際報價為準，主要根據(jù)倫敦市場的現(xiàn)貨黃金價格。黃金計價單位為“美元/盎司”。現(xiàn)在價格為980 美元/盎司。
二、交易時間：公司目前的黃金交易時間是從周一早上7:30到周四凌晨的3：30點,星期五是從早上7:30到凌晨2:30�；咀龅搅巳旌蚪灰�。一般來說，黃金交易最活躍的時間為美洲盤時間，大致在晚上20點至次日凌晨3點30分之間。
三、下單方式：下單方式分為兩種：下多單（買進）和下空單（賣出）。下多單就是看漲黃金后市行情，先以低價格買進，等價格漲上去有利潤可圖時再賣出平倉。反之，下空單就是看跌黃金后市行情，先以高價格賣出，等價格跌下去有利潤可圖時再買進平倉。
四、交易數(shù)量： 1手為100盎司,所以交易數(shù)量應該是100盎司的整數(shù)倍。
五、開戶最低要求： 10000美金.
六、交易所需保證金：交易1手的保證金是1000美金.
七、手續(xù)費：雙邊50美金/一手.
保證金黃金投資的特點
特點一：利用杠桿原理——低投入、高回報，資金利用率高
通過控制倉位達到杠桿放大效應,以小博大.
舉例：投資人10000美金開戶, 8月10日20時倫敦金價格658.4美元/盎司，投資人買入一手黃金, 使用了1000美金保證金,客戶相當于只用了1000美金購買到了價值100*658.4=65840美金的黃金,此時保證金杠桿原理放大大約60倍. 當日23時金價上漲到676.8美元/盎司，投資人將黃金賣出，那么他的獲利額為（676.8-658.4）*100=1840美金.
特點二：雙向交易，投資靈活
雙向交易就是指投資人即可買黃金上漲，也可買黃金下跌，這樣無論金價如何走勢，投資人始終有獲利的機會。
舉例：8月16日22時金價663.5美元/盎司.投資人通過分析判斷,認為行情要下跌,于是在此價格賣出1手做空,當日23時金價跌至653.0美元/盎司,投資人此時再買入一手平倉,當晚該投資者獲利為(663.5-653.0)*100=1050美金.
特點三： t+0交易,及時操作,扭虧為盈
一旦發(fā)現(xiàn)判斷失誤,立刻平倉出局并反向操作,挽回損失。
舉例：8月17日16時金價651.4美元/盎司,投資人判斷價格會下跌,該時賣出一手做空,但此后金價上漲,當日20時投資人以655.1美元/盎司平倉,此時投資者虧損(655.1-651.4)*100=370美金;同時投資者在此價位買入一手反向做多,并于21時金價662.6美元/盎司平倉,此時投資者獲利(662.6-655.1)*100=750美金.當日該投資者總體收益:750-370=380美金.
特點四：交易服務時間長
黃金交易時間為全天24小時，全球市場輪動交易，適合上班族利用業(yè)余時間進行投資理財。
特點五：全球市場，交易活躍
黃金交易全球每天交易總額為20萬億美元，無人能夠操縱，完全受供求關系影響，市場走勢適合技術(shù)分析。
利家安國際投資集團有限公司成立于1978年，是一家擁有三十余年歷史的國際化、專業(yè)化投資公司，是香港金銀業(yè)貿(mào)易場執(zhí)牌交易商，也是香港中華廠商聯(lián)合會之會董單位。繼深圳、成都、上海后，集團公司即將在武漢開設辦事處。
武漢廣富投資顧問有限公司秉承集團公司“誠信、開拓、高效、務實” 的經(jīng)營理念，發(fā)揚“誠信為本、開拓為先、高效為主、務實為尊”的企業(yè)文化，凝聚了一批在業(yè)內(nèi)有杰出的分析研究能力及豐富的資本運作經(jīng)驗的精英，擁有高素質(zhì)的經(jīng)營管理團隊，引進現(xiàn)代投資顧問管理模式，運用先進的機制、科學的管理、客觀務實的態(tài)度和不懈追求的精神，通過全方位、專業(yè)化、個性化、規(guī)范化和高效率的投資理念，以知識技術(shù)和智能優(yōu)勢，為客戶提供全方位的投資資訊、個性化的投資方案及優(yōu)質(zhì)高效的顧問服務，無疑是武漢乃至華中地區(qū)規(guī)模最大、業(yè)務最全、涵蓋最廣、最專業(yè)、最具實力的投資顧問公司！將在投資服務領域不斷創(chuàng)造自身價值，樹立良好的品牌和形象。
特點五：全球市場，交易活躍
黃金交易全球每天交易總額為20萬億美元，無人能夠澡縱，完全受供關系影響，市場走勢技術(shù)分析。
利家安國際投資集團有限公司成立于1978年，是一家擁有三十余年歷史的國際化、專業(yè)化投資公司，是
香港金銀業(yè)貿(mào)易執(zhí)牌交易商。
武漢廣富投資顧問有限公司將堅持“以市場為導向，以效益為中心，以人才為根本，以信譽求發(fā)展”的宗旨，開展多元化經(jīng)營，提高經(jīng)濟效益，實現(xiàn)資產(chǎn)保值和增值，不斷提高企業(yè)經(jīng)濟實力和綜合素質(zhì)。本公司凝聚了一批在業(yè)內(nèi)有杰出的分析研究能力及豐富的資本運作經(jīng)驗的精英，并從國內(nèi)外引進現(xiàn)代的投資理財管理模式，運用先進的機制、科學的管理、客觀務實的態(tài)度和追求創(chuàng)新的精神實現(xiàn)武漢業(yè)務最全、最專業(yè)的投資公司，將在投資領域不斷創(chuàng)造自身價值，樹立良好的品牌形象。
廣富投資顧問有限公司不經(jīng)手客戶的資金，您將擁有屬于您個人的私密帳戶，您的任何一分錢都是由銀行直接進出，利家安國際投資集團作為一家有實力的公司，同時受香港各個金融機構(gòu)的監(jiān)管，我們提供的是全亞洲第一的平臺服務，讓您感受黃金投資的魅力所在。
武漢廣富投資愿意與各位有眼光的投資者一起分享中國黃金市場帶來的豐碩成果！
利家安資金保證金開戶流程：
1、 投資者與利家安簽定開戶協(xié)議
2、 投資者獲得利家安平臺交易帳戶及密碼
3、 投資者下載利家安交易平臺
4、 修改原始交易密碼
5、 投資者通過銀行劃轉(zhuǎn)將開戶資金匯入香港利家安平臺指定帳戶
6、 帳戶資金到帳后即可可操作
開戶所需證件：
投資者本人有效身份證或護照、中國境內(nèi)個人銀行軟卡一張（存折）
投資者出金流程：
1、 投資者在利家安主頁下載出金申請表
2、 由投資者本人填寫并簽名之后傳真至利家安
3、 利家安在收到出金申請后段時間內(nèi)會與投資者聯(lián)系進行身份核對
4、 確認無誤后，利家安將要轉(zhuǎn)出的資金劃轉(zhuǎn)到投資者開戶時關聯(lián)的國內(nèi)銀行帳戶
投資建議書 篇5
一、項目區(qū)基本情況
XX鎮(zhèn)XX自然風景區(qū)海拔2303米，由于地質(zhì)地貌條件和氣候、土壤、植被的垂直分布，使項目區(qū)形成灌叢，森林和亞高山草甸三大生態(tài)系統(tǒng)，是華北保存最完好的生態(tài)區(qū)域，素有華北“小西-藏”之稱，是避暑休閑和旅游的最佳地方。項目毗鄰北京，除得天獨厚的自然景觀外，環(huán)境優(yōu)美，氣候溫和，通訊便利，交通方便，開發(fā)的市場和潛力巨大。
二、項目建設的依據(jù)
XX鎮(zhèn)是中華三祖文化的發(fā)祥地，古文化遺址修護及人文旅游景點初具規(guī)模，每年到XX尋根祭祖的游人絡繹不絕，而與之相匹配的休閑生態(tài)游才剛剛起步。為此，XX鎮(zhèn)黨委、政府將旅游產(chǎn)業(yè)化做為今后幾年的優(yōu)先發(fā)展方向，尤其將XX九龍洼避暑休閑開發(fā)做為三祖文化旅游產(chǎn)業(yè)的延伸，使旅游產(chǎn)業(yè)真正成為帶動當?shù)亟?jīng)濟和社會發(fā)展的支柱產(chǎn)業(yè)。
三、項目建設的必要性
從國際看，在全球逐步變暖的趨勢和背景下，世界各地的避暑型氣候資源已經(jīng)屬于越來越緊缺和珍貴的生態(tài)環(huán)境資源。目前，香港佳頓集團有限公司就對項目區(qū)及其周邊地區(qū)開發(fā)表示了濃厚興趣，并與鎮(zhèn)政府簽署了有關協(xié)議。
從國內(nèi)看，隨著全國氣溫的不斷上升，許多城市已成“火爐”，甚至包括一些北方城市。而XX自然風景區(qū)卻以涼爽宜人的氣候，打出“清涼氣候牌”吸引著國內(nèi)“火爐”城市的人們紛紛涌入。針對這一現(xiàn)象，XX鎮(zhèn)可以打造依托森林草甸資源、氣候資源，在項目區(qū)修建避暑山莊、酒店、鄉(xiāng)村旅舍等高中檔的住宿場所和狩獵嘗跑馬場等休閑娛樂設施。
四、項目建設內(nèi)容
1、擬修建避暑山莊一處。內(nèi)設四星級酒店二處、當?shù)靥厣霓r(nóng)家小院十處、旅游產(chǎn)品專營店一處、綜合管理辦公樓一座;
2、新建狩獵嘗跑馬嘗過山索道各一處;
3、附屬設施：道路、臺階、護欄等。
五、項目建設期限
從20xx年起至20xx年止，共計4年。
20xx年，為規(guī)劃設計階段;20xx年，為主體施工建設階段;20xx年主體完善和配套建設階段;20xx年試點運營和投入使用階段。
六、項目建設投資與資金籌措
預計總投資2億元，其中主體工程1.6億元，附屬設施0.3億元，其它0.1億元。
項目建設資金由承擔單位統(tǒng)一籌措。其中擬貸款1.5億元，自籌0.5億元。
七、經(jīng)濟效益分析(略)
第一章 項目簡介
1、項目名稱
2、項目建設單位和負責人、項目責任人
3、項目建議書編制依據(jù)
4、項目概況
5、主要結(jié)論和建議
第二章 項目建設單位概況
1、項目建設單位與職能
2、項目實施機構(gòu)與職責
第三章 項目建設的必要性
1、項目提出的背景和依據(jù)
2、現(xiàn)有信息系統(tǒng)裝備和信息化應用狀況
3、信息系統(tǒng)裝備和應用目前存在的主要問題和差距
4、項目建設的意義和必要性
第四章 需求分析
1、與政務職能相關的社會問題和政務目標分析
2、業(yè)務功能、業(yè)務流程和業(yè)務量分析
3、信息量分析與預測
4、系統(tǒng)功能和性能需求分析
第五章 總體建設方案
1、建設原則和策略
2、總體目標與分期目標
3、總體建設任務與分期建設內(nèi)容
4、總體設計方案
第六章 本期項目建設方案
1、建設目標與主要建設內(nèi)容
2、標準規(guī)范建設
3、信息資源規(guī)劃和數(shù)據(jù)庫建設
4、應用支撐平臺和應用系統(tǒng)建設
5、網(wǎng)絡系統(tǒng)建設
6、數(shù)據(jù)處理和存儲系統(tǒng)建設
7、安全系統(tǒng)建設
8、其它(終端、備份、運維等)系統(tǒng)建設
9、主要軟硬件選型原則和軟硬件配置清單
10、機房及配套工程建設
第七章 環(huán)保、消防、職業(yè)安全、職業(yè)衛(wèi)生和節(jié)能
1、環(huán)境影響和環(huán)保措施
2、消防措施
3、職業(yè)安全和衛(wèi)生措施
4、節(jié)能目標及措施
第八章 項目組織機構(gòu)和人員
1、項目領導、實施和運維機構(gòu)及組織管理
2、人員配置
3、人員培訓需求和計劃
第九章 項目實施進度
第十章 投資估算和資金籌措
1、投資估算的有關說明
2、項目總投資估算
3、資金來源與落實情況
4、中央對地方的資金補貼方案
第十一章 效益與風險分析
1、項目的經(jīng)濟效益和社會效益分析
2、項目風險與風險對策
附表：
1、項目軟硬件配置清單
2、應用系統(tǒng)定制開發(fā)工作量初步核算表
3、項目總投資估算表
4、項目資金來源表
投資建議書 篇6
今年12月，將要迎來中國金融市場的全面開放開放，隨著國家對黃金管制進一步放開，目前黃金這個新興投資市場正在迅速膨脹，個人炒金業(yè)務不斷發(fā)展，黃金投資正成為一個越來越熱門的話題，有望成為繼股市、匯市之后的理財新熱點。
成熟的金融市場里面有“四條腿”在走路，即貨幣市場、資本市場、外匯市場和黃金市場。目前，我國黃金市場由于處于初期階段，交易量和交易范圍都還很小，在全國整體金融產(chǎn)品里面大概只占0.2%的份額。目前這個情況和國際上完全是兩個概念，因為現(xiàn)在國際上主要市場，包括紐約市場、倫敦市場，實際上它們都有真正的金融投資品種，期貨、現(xiàn)貨配套運作。像倫敦市場，據(jù)統(tǒng)計，XX年期貨交易是現(xiàn)貨交易的1000倍。如果我們國家現(xiàn)在黃金市場的規(guī)模放大1000倍是什么概念？可以想像，就我們國家目前的環(huán)境和人口規(guī)模而言，黃金市場完全可以和證券市場、資本市場媲美。
XX年下半年，國內(nèi)陸續(xù)開放個人黃金業(yè)務，現(xiàn)在市場上存在的個人黃金投資業(yè)務大致分為3類：黃金交易所的實物買賣黃金；各中資銀行開放的紙黃金業(yè)務;以及國外成熟平臺提供的黃金現(xiàn)貨保證金交易。
去年底,上海期貨交易所推出了黃金投資的第四種產(chǎn)品:黃金期貨,進一步完善了國內(nèi)的黃金投資市場,黃金投資的大門已經(jīng)向投資者全面開放.
由于黃金期貨目前還在起步推廣階段且風險性非一般投資者所能承受,因此這里暫不做介紹.以下主要介紹市場上比較普遍的三種黃金投資品種:
第一種：黃金的實物交易
顧名思義，是以實物交割為定義的交易模式，包括金條、金幣，投資人以當天金價購買金條，付款后，金條規(guī)投資人所有，由投資人自行保管；金價上漲后，投資人攜帶金條，到指定的收購中心賣出。
優(yōu)點：黃金是身份的象征，古老傳統(tǒng)的思想讓國人對黃金有著特殊的喜好，廣受個人藏金者青睞。
缺點：這種投資方式主要是大的金商或國家央行采用，作為自己的生產(chǎn)原料或當作國家的外匯儲備。交易起來比較麻煩，存在著“易買難賣”的特性。
第二種：紙黃金交易
什么叫紙黃金？說的簡單一點，就相當于古代的銀票！投資者在銀行按當天的黃金價格購買黃金，但銀行不給投資者實金，只是給投資者一張合約，投資者想賣出時，再到銀行用合約兌換現(xiàn)金。
優(yōu)點：投資較小，可以從0.1盎司做起，交易比較方便，省去了黃金的運輸、保管、檢驗、鑒定等步驟。
缺點：紙黃金只可買漲，也就是說只能低買高賣，當黃金價格處于下跌狀態(tài)時，投資者只能觀望。投資的傭金比較高,時間比較短。
第三種：黃金現(xiàn)貨保證金交易
通俗的說，打個比方，一個10塊錢的石頭，你只要用1塊錢的保證金就能擁有，并使用，這樣如果你有10塊錢，就能擁有10個十塊錢的石頭，如果每個石頭價格上漲1塊，變成11塊，你把它們賣出去，這樣你就純賺10塊錢了。保證金交易，就是利用這種杠桿原理，把錢用活。
優(yōu)點：1.保證金原理以小博大
2.雙向操作，漲跌雙贏
3.二十四小時全球同步操作
4.k線指數(shù)單一，無莊家操作，不受人為控制
5.t+0交易，不設漲跌幅
缺點：保證金要求投資者面臨更大的本金風險，對個人投資的專業(yè)要求較高，具備一定的分析判斷能力.
保證金黃金投資簡介
黃金交易指南
一、黃金報價：廣富投資顧問有限公司的黃金報價以美國道瓊斯即時國際報價為準，主要根據(jù)倫敦市場的現(xiàn)貨黃金價格。黃金計價單位為“美元/盎司”�，F(xiàn)在價格為980 美元/盎司。
二、交易時間：公司目前的黃金交易時間是從周一早上7:30到周四凌晨的3：30點,星期五是從早上7:30到凌晨2:30。基本做到了全天候交易。一般來說，黃金交易最活躍的時間為美洲盤時間，大致在晚上20點至次日凌晨3點30分之間。
三、下單方式：下單方式分為兩種：下多單（買進）和下空單（賣出）。下多單就是看漲黃金后市行情，先以低價格買進，等價格漲上去有利潤可圖時再賣出平倉。反之，下空單就是看跌黃金后市行情，先以高價格賣出，等價格跌下去有利潤可圖時再買進平倉。
四、交易數(shù)量： 1手為100盎司,所以交易數(shù)量應該是100盎司的整數(shù)倍。
五、開戶最低要求： 10000美金.
六、交易所需保證金：交易1手的保證金是1000美金.
七、手續(xù)費：雙邊50美金/一手.
保證金黃金投資的特點
特點一：利用杠桿原理——低投入、高回報，資金利用率高
通過控制倉位達到杠桿放大效應,以小博大.
舉例：投資人10000美金開戶, 8月10日20時倫敦金價格658.4美元/盎司，投資人買入一手黃金, 使用了1000美金保證金,客戶相當于只用了1000美金購買到了價值100*658.4=65840美金的黃金,此時保證金杠桿原理放大大約60倍. 當日23時金價上漲到676.8美元/盎司，投資人將黃金賣出，那么他的獲利額為（676.8-658.4）*100=1840美金.
特點二：雙向交易，投資靈活
雙向交易就是指投資人即可買黃金上漲，也可買黃金下跌，這樣無論金價如何走勢，投資人始終有獲利的機會。
舉例：8月16日22時金價663.5美元/盎司.投資人通過分析判斷,認為行情要下跌,于是在此價格賣出1手做空,當日23時金價跌至653.0美元/盎司,投資人此時再買入一手平倉,當晚該投資者獲利為(663.5-653.0)*100=1050美金.
特點三： t+0交易,及時操作,扭虧為盈
一旦發(fā)現(xiàn)判斷失誤,立刻平倉出局并反向操作,挽回損失.
舉例：8月17日16時金價651.4美元/盎司,投資人判斷價格會下跌,該時賣出一手做空,但此后金價上漲,當日20時投資人以655.1美元/盎司平倉,此時投資者虧損(655.1-651.4)*100=370美金;同時投資者在此價位買入一手反向做多,并于21時金價662.6美元/盎司平倉,此時投資者獲利(662.6-655.1)*100=750美金.當日該投資者總體收益:750-370=380美金.
特點四：交易服務時間長
黃金交易時間為全天24小時，全球市場輪動交易，適合上班族利用業(yè)余時間進行投資理財。
特點五：全球市場，交易活躍
黃金交易全球每天交易總額為20萬億美元，無人能夠操縱，完全受供求關系影響，市場走勢適合技術(shù)分析。
利家安國際投資集團有限公司成立于1978年，是一家擁有三十余年歷史的國際化、專業(yè)化投資公司，是香港金銀業(yè)貿(mào)易場執(zhí)牌交易商，也是香港中華廠商聯(lián)合會之會董單位。繼深圳、成都、上海后，集團公司即將在武漢開設辦事處。
—、外匯簡介
由于美元利率不斷下調(diào)，原來以享受美元高利率為主要目的的外匯持有者，越來越多地選擇炒匯作為外幣保值增值的途徑。而近一年來股票市場的不景氣和個人外匯買賣交易的低手續(xù)費、簡便的操作以及極高的市場可參與性與投機性，又使匯民把關注放在投資外匯上來。 在現(xiàn)有的外匯市場中，主要的流通貨幣包括：歐元 美元 日圓 英鎊 澳元 新西蘭元 瑞士法郎 加拿大元（eur)(usd) (jpy) (g )(aud) (nzd) (chf) (cad)
二、 外匯交易的優(yōu)勢---漲跌都能賺錢
本套理財方案的投資領域包括外匯、指數(shù)股票等。不過一直以來各國客戶的首選是外匯這一投資項目，因為據(jù)權(quán)威統(tǒng)計，近年來，國民的資金已不再是像從前一樣涌入股票市場而是大量的注入了外匯交易市場中，外匯市場之所以成為天下第一大市場，它有著自己獨特的優(yōu)勢：
1、 可以雙向買賣，可買升又可買跌，風險容易掌握。外匯投資跟股票相比，一個非常大的操作優(yōu)勢特點就在于，它可以買升（上升時先買后賣），又可買跌（下跌時先賣后買）。因為國際上的所有外匯的交易形式都是以美元為兌換單位的，例如：我們說歐元匯率為1.1300時，實際是說1歐元＝1.1300美元。所以我們所謂的買某種貨幣跌就是買美元漲，反之亦然。例如：投資顧問認為當天的歐元有可能升值，于是在歐元兌美元1.1152時為您買一手歐元，買其升值，當升到1.1200時，您就賺取了48個點的利率，折合人民幣為4980元；而當歐元在1.1152時，他認為歐元有可能下跌的話，若他先賣（就是買其跌）一手歐元，到1.1100時,您也可以賺取52個點的利潤差價，折合人民幣為5393元。所以外匯則不象股票只可以在低位買進高位賣出賺取其中的利潤。
2、 以保證金的形式進行交易，投資低，用有限的資金搏取高額利潤。以保證金的形式來交易外匯，是國際上以虛盤交易外匯的一個新方法。它的優(yōu)勢在于，您只要用相對較小的一筆資金就可以操縱相對大量的外匯而賺取買入與賣出時的差價。例：現(xiàn)國際外匯的交易的形式是以手計算，一手的歐元如果以實盤計算是125,000歐元，但是我們以保證金的形式只需投入1000美元（相當于實際總交易金額的百分之一）就可交易一手歐元，得到百分之百甚至更多的利潤。這樣的交易與股票的實盤交易相比，給了客戶一個十分大的投機操作空間。
3、 成交量大，不容易為大戶所操控，可以隨時平倉（即結(jié)束交易）。眾所周知，外匯所投資的目標不是一個上市公司，而是一個國家。一個國家的貨幣利率不可能降為零。據(jù)統(tǒng)計，每日的外匯成交量是2萬億美元，這樣的一個龐大的數(shù)字，不是人為可以操控的，可避免人為因素的影響。
4、 開戶的程序簡單、買賣交易公正。開戶時只需通過internet進行，簽署電子化合約及協(xié)議，通過國內(nèi)銀行進行匯款戶即可，客戶可隨時登陸交易平臺（在家中電腦上網(wǎng)）實時的查詢自己帳戶內(nèi)的金額和交易明細，需將帳戶內(nèi)的金額轉(zhuǎn)出時，只需要客戶在網(wǎng)上親自填寫提款申請，經(jīng)過確認無誤后，隨即可轉(zhuǎn)出。在交易過程中，經(jīng)紀人或經(jīng)紀商不可能做出欺詐行為，每筆交易都有明細記錄。最低投資200美元也可開戶交易.
5、 能夠掌握虧損的幅度（設定止損位） 您可以根據(jù)您所能承受的虧損設置止損位，外匯保證金交易提供完善的交易機制保障您的虧損不會超過您自己所能承受的幅度。
6、 交易時間長每交易日24小時可連續(xù)交易。當有突發(fā)事件時，客戶可拿到第一手資料，取得最好的價位投資或平倉。如911事件發(fā)生時，在北京時間的九點整，中國的股市已休市，股民無法立即交易，結(jié)果損失慘重，而外匯市場投資者則可即刻做出反向買賣，仍有機會取得巨大利潤。因每天成交量特大不會出現(xiàn)難以成交的情況。
7、分析市場走勢的資料較多。每日的準確、迅速及透明度極高的國際政治、經(jīng)濟新聞的批報是外匯行情的最佳參考，我公司的資深的投資顧問將以專業(yè)人士的豐富經(jīng)驗為客戶提供技術(shù)分析，把客戶投資的時機緊緊把握并將風險減至最小，使顧客大程度的獲得利潤。
8、投資收益無須繳納稅金。
投資建議書 篇7
20xx年7月30日，鑒于當時市場情況，結(jié)合我對股票市場理解，為您提供了首份基金投資建議，并表明了我綜合判斷。未來，我將視具體形勢變化為您提供不定時投資建議，本次建議如下：
一、 基本判斷：
市場下跌原因：
1、 下半年銀行信貸收緊引起違規(guī)投資資金流出，是造成股票市場失血下跌主要原因；
2、 新股發(fā)行次第不斷，尤其是創(chuàng)業(yè)板即將推出，將有一批小企業(yè)集中上市，對市場資金面考驗壓力也是下跌原因之一；
3、 投資人信心不足，導致投機人心態(tài)保守，認賠出局；
4、 全球投資人對美國量化寬松貨幣政策擔憂，以及由于美國著名投資管理公司洛克菲勒公司ceo詹姆斯麥克唐納自殺原因未明，也是負面影響之一；
5、 投資人出于鎖定年度投資利潤需要，賣出一些獲利豐厚股票，導致局部資金供求不平衡；
未來向好因素：
1、 中國率先走出經(jīng)濟危機陰影，符合預期；
2、 未來通脹引起資產(chǎn)、消費、大宗商品等價格上漲預期，與投資相關股票市場、黃金市場、房地產(chǎn)市場、外匯市場會有相應反映；
3、 二次筑底是絕大多數(shù)投資人看法；更有一些，按照技術(shù)分析理論，認為目前市場走是下跌c浪，也許到2150點才算調(diào)整到位。但是，投資市場在趨勢拐點形成上，往往是少數(shù)決定多數(shù)。
4、 用較長時間（10年）來看，中國人口紅利，城市化進程，消費升級都處于快速上升時期，長期投資股票市場才能獲取較高風險回報，以滿足未來家庭消費需要；
5、 市場短期雖有繼續(xù)下探可能，但是，在2800點以下，市場估值明顯不貴，具有投資價值�，F(xiàn)在是時候考慮將資產(chǎn)配置到正常水平了。我認為，現(xiàn)在將投資資產(chǎn)比例從8月初30%提高到50%是可行；
6、 如果市場進一步下跌，以每下跌10%增加配置15%進行超比例配置。可以說，現(xiàn)在下跌，給我們提供了一個用較低價格獲取廉價籌碼機會，現(xiàn)在是戰(zhàn)勝恐懼，理性貪婪時候。像現(xiàn)在金融板塊（證券、保險、銀行、期貨）就極具投資價值。
綜上，擇機買入回到正常資產(chǎn)配置水平是現(xiàn)實和必要，現(xiàn)階段是回補風險資產(chǎn)配置好時候。保持一定比例（40%-50%）現(xiàn)金頭寸是為了應對隨后可能出現(xiàn)回調(diào)。
投資建議書 篇8
第一章 項目總論
一、 項目概況
項目名稱：ｘｘｘｘ建材家居大市場;
項目選址：ｘｘｘｘ
項目規(guī)模：一期用地91畝，建筑面積12.5萬平方米;
項目總投資：一期總投資人民幣5.325億元;
投資商：ｘｘｘ投資開發(fā)有限公司
項目承建單位：ｘｘｘｘｘｘ建設有限公司。
二、 項目投資單位簡介
投資開發(fā)有限公司是由浙商出資設立的專業(yè)從事商業(yè)地產(chǎn)投資的企業(yè)，注冊資本5000萬元人民幣，擁有一大批專業(yè)從事規(guī)劃設計、建筑設計、施工管理、市場運營管理、成本控制管理、資本運作管理、物業(yè)管理、物流管理等多方面人才，近年來，在安徽、江蘇、浙江等省投資建設各類專業(yè)商品交易市場五個，總建筑面積100萬平方米。多次獲得“省級五星文明誠信市場”和“全國百強專業(yè)市場”榮譽。
三、 項目背景
1.ｘｘｘｘｘｘｘ提出，ｘｘｘ要加快建設充滿活力、獨具魅力、創(chuàng)新發(fā)展，宜居宜業(yè)的現(xiàn)代ｘｘｘｘ大城市和現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)基地，努力成為在全國有較大影響力的區(qū)域性特大城市。全力以赴把ｘｘｘｘ打造成為“長三角”地區(qū)繼滬、寧、杭之后的現(xiàn)代化“新興中心城市”，是新興中心城市的重要組成部分，要按照中心城區(qū)標準等高對接，建設成為現(xiàn)代商業(yè)發(fā)展的高地，全國著名的旅游、休閑、度假勝地和山川秀美的生態(tài)之城。
2.ｘｘｘｘ行政區(qū)劃調(diào)整后，直接融入合肥，成為ｘｘｘ市建設現(xiàn)代化區(qū)域性特大城市的重要部分，為ｘｘ市快速發(fā)展帶來了重大契機。尤其ｘｘｘｘｘｘｘ，是ｘｘｘ市承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移前沿陣地，產(chǎn)業(yè)發(fā)展的主引擎，創(chuàng)新發(fā)展的新高地，需要有與之相配套的現(xiàn)代服務業(yè)，以推動城市功能開發(fā)和業(yè)態(tài)繁榮，推動生產(chǎn)性服務業(yè)集聚發(fā)展。
四、 項目建設必要性
1. 國家產(chǎn)業(yè)政策要求加快商貿(mào)業(yè)發(fā)展。隨著中央關于促進中部崛起和承接產(chǎn)生轉(zhuǎn)移一系列政策出臺，特別是ｘｘｘｘ調(diào)整后，ｘｘｘｘ以其獨特的區(qū)位優(yōu)勢，迎來了跨越式發(fā)展的良好機遇。作為政府招商引資的重大項目“ｘｘｘｘ大市場”的興建，對于加快形成大市場、大商貿(mào)、大流通的格局，加快中心城區(qū)建設具有十分重要的作用。
2. 是城市化發(fā)展的需要。隨著巢湖城市化發(fā)展，五年來 市區(qū)擴展成倍，市區(qū)人口迅猛增長，居民生活水平不斷提高，對居住環(huán)境和居住質(zhì)量要求越來越高，多元化消費結(jié)構(gòu)逐步升級，并且向環(huán)保型、品牌化高端發(fā)展，而目前ｘｘｘｘ沒有此類消費市場，本項目建設正是為適應這種市場消費需求結(jié)構(gòu)變化，以滿足城市化發(fā)展中的消費需求。
3. 有利于促進資源整合和產(chǎn)業(yè)發(fā)展。 地處丘陵地帶、林業(yè)、陶土資源豐富，充分利用這此資源生產(chǎn)板材、木地板、家具、陶瓷、衛(wèi)浴潔具將極大地提升其經(jīng)濟價值，建立一個集生產(chǎn)、商品交易、信息發(fā)布、物流配送等多功能家居建材市場，必將給產(chǎn)業(yè)發(fā)展帶來一次革命性飛躍。
第二章 市場分析
根據(jù)市場調(diào)查分析，ｘｘｘｘ目前僅有ｘｘｘｘ大市場一家經(jīng)營家裝材料市場。始建于20ｘｘ年，其優(yōu)點在于地處市區(qū)中間，消費者購物就近方便。其劣勢也是顯而易見：一是在建設布局上缺少通、透、暢，營業(yè)面積有限，利用率低，消費者很難找到所需商品和心目中的商品品牌;二是在功能設施工上不配套，沒有倉庫，商家商品零散地存放在周邊居民住宅內(nèi)，甚至存放在數(shù)公里外有倉庫條件的地方，增大了經(jīng)銷商的管理難度和管理成本，導致商品價格提高，市場沒有專業(yè)停車場，物流車、購物車，從業(yè)人員交通車見縫插針，到處停放。致使時常發(fā)生交通堵塞;三是在物業(yè)經(jīng)營管理中沒有話語權(quán)，市場商鋪90%已出售，租賃及定價權(quán)在業(yè)主，經(jīng)銷商普遍存在不穩(wěn)定危機感，商鋪隨時都有被業(yè)主收回的可能，房租隨意加價，租金價格比合ｘｘｘｘ等城市同類市場高出15%以上，是目前ｘｘｘｘ市區(qū)商鋪租金最高的地方;四是在商業(yè)管理模式上混亂，因ｘｘｘｘ大市場是完全產(chǎn)權(quán)式商鋪，初始沒有按商品功能類別要求有序招商入駐，導致商業(yè)功能不明確，各類商品經(jīng)營互相穿插，缺乏經(jīng)營透明度和競爭力，以低檔商品為主，缺少消費吸引力，市場內(nèi)商品低劣，以次充好，消費欺詐，投訴率極高，有近40%消費者選擇到外地購物;五是市場容量小，總建筑面積僅7.2萬平方米，有效經(jīng)營面積僅占65%。難以引入國家和地方眾多建材家居品牌商品入駐。
綜上所述，ｘｘｘｘ市迫切要求建設一個新的家居建材市場。本項目建設，將以其獨創(chuàng)的設計理念、全新的商業(yè)定位和最優(yōu)化的運營方式、管理模式，使ｘｘｘｘ建材家居行業(yè)帶來質(zhì)的突變，使其成為我國中部地區(qū)行業(yè)標桿。具有以下八大優(yōu)勢：
優(yōu)勢一：項目投資單位已成功地建設運作了五個市場，擁有一支諳熟專業(yè)市場建設、招商、宣傳、管理，具有七年以上實踐經(jīng)驗的團隊，擁有從事物流配送、物業(yè)管理、市場營銷招商專業(yè)隊伍。在全國擁有豐富的客戶網(wǎng)絡資源，并與馬可波羅、圣象等一批主要品牌生產(chǎn)企業(yè)建立了戰(zhàn)略伙伴關系。為項目快速建設、快捷形成和早見成效奠定了基礎。
優(yōu)勢二：項目著眼于ｘｘｘｘ市區(qū)未來20年的發(fā)展，在規(guī)劃上將商貿(mào)、倉庫物流、生產(chǎn)加工納入統(tǒng)一規(guī)劃、分步實施，在建設布局上采用獨創(chuàng)的雙層“商場+商業(yè)步行街”復合型商業(yè)建筑模式，做到整體布局的通、透、暢和內(nèi)部空間的可視性、交通引導性;硬件設施一次性到位，并留有較大的可持續(xù)性發(fā)展空間。
優(yōu)勢三：項目建成后，投資單位自持物業(yè)不少于40%，是市場的最大股東，享有充分話語權(quán)，對市場租賃定價、商業(yè)功能區(qū)
布局和物業(yè)管理具有很強的調(diào)控能力，能夠確保入駐經(jīng)營者安心穩(wěn)定經(jīng)營，大膽投資謀略長久發(fā)展。
優(yōu)勢四：項目實行完全商場化管理如：統(tǒng)一營銷宣傳，統(tǒng)一倉儲物流，統(tǒng)一裝卸配送，統(tǒng)一車輛停放，統(tǒng)一治安消防、統(tǒng)一衛(wèi)生保潔、統(tǒng)一從業(yè)人員招聘、統(tǒng)一上下班時間、統(tǒng)一明碼實價、統(tǒng)一商品投訴賠付，市場實行商品品質(zhì)保障，天天平價，無原因退貨等，為消費者創(chuàng)造一個良好的消費環(huán)境，做到引導并拉動消費。
優(yōu)勢五：項目商業(yè)定位為中高檔家裝、家居材料專業(yè)市場，一期入駐陶磚、潔具、櫥柜、板材、木地板、五金、油漆、燈具、家居九大類商品，實行商品準入制度，引入國內(nèi)外知名品牌入場經(jīng)營，能夠充分滿足廣大消費者的需求。
優(yōu)勢六：項目建成投入運營后，實行一年免租免費試營期，試營期后的五年內(nèi)，房租金和市場管理規(guī)費比目前ｘｘｘｘ大市場低30-35%，使經(jīng)營者在低成本下運營，必然帶來同類同質(zhì)商品的比價優(yōu)勢，對消費者有極強的吸引力，從而使項目形成有效的良性發(fā)展，真正實現(xiàn)政府、經(jīng)營者、消費者、投資者共贏局面，使各方結(jié)成牢固的經(jīng)濟利益共同體。
優(yōu)勢七：購置15輛中巴車作為導購車，定時定點免費接送消費者，既解決入場購物消費者的交通問題，又起到了流動宣傳市場、宣傳商家、宣傳商品的作用。
優(yōu)勢八：項目配套功能是目前國內(nèi)同類市場最完善的市場。設立1萬平方米大型停車場，分為公交停車區(qū)、從業(yè)人員停車區(qū)、消費者購物停車區(qū)和物流配送停車區(qū)，可同時停放各類車輛180輛和摩托車、電瓶車600余輛;展示交易區(qū)設置綜合導購圖和分類市場商鋪分布導購圖，并配備聲、像系統(tǒng)進行導購宣傳;交易區(qū)臨路外立面設立面積3600㎡的廣告幕墻，供商家進行商品宣傳;交易區(qū)各街區(qū)上空采用彩玻瓦遮陽防雨，切實體現(xiàn)“商場+步行街”，項目實行封閉式管理，建立統(tǒng)一消防安全系統(tǒng)和治安應急管理系統(tǒng)，實行統(tǒng)一給排水和分區(qū)供電管理。
第三章 項目實施計劃
一、 項目選址
項目選址位于ｘｘｘｘ區(qū) 東北側(cè)。長約ｘｘｘｘ320 米，寬約 170 米
二、 建設規(guī)模
項目建設分二期實施，一期建設用地91畝，建筑面積12.5萬平方米，總投資約5.325億元。
三、 建設內(nèi)容
1. 商品展示區(qū)：2.6萬平方米;
2. 商品交易區(qū)：6.3萬平方米;
3. 配套及服務：3.6萬平方米;
4. 大型停車場：1萬平方米;
5. 消防設施系統(tǒng)、供電系統(tǒng)、給排水系統(tǒng)、弱電系統(tǒng)和市場道路、綠化等。
四、 實施計劃
本項目按照高起點規(guī)劃設計、高標準配套一次性到位。實施期限為18個月，分三個階段。第一階段為項目可行性研究評估、項目審批、土地征用出讓及前期調(diào)整，為期2個月。第二階段為項目規(guī)劃設計及評審、施工圖設計、施工報建、場地“七通一平”，建設招標，為期4個月。第三階段為建設施工、招商入駐，為期12個月，三個階段部分工作可交叉進行，盡可能縮短時間。
第四章 投資分析
一、 投資估算
1、土地費用：1820萬元
2、前期費用2450萬元(報建規(guī)費、設計、勘探、監(jiān)理等)
3、建設費12.5萬平米×1820元/平米=22750萬元
4、展示區(qū)裝飾費：5萬平米×1500元/平米=7500萬元。
5、設備設施建設費10800萬元。(包括供電、給排水、消防、人防、弱電、電子聲像導購、中央空調(diào)系統(tǒng)、天橋電梯、過道遮陽棚、道路、停車場、綠化等)
6、項目前期推廣運營費2700萬元 7、管理費用1500萬元
8、財務費用1980萬元 9、不可預見費20xx萬元 上述1—9項合計為53250萬元。
二、 經(jīng)濟收益分析(依據(jù)謹慎性原則)
1. 銷售收入
本項目經(jīng)營性用房面積12.5萬平米，根據(jù)專業(yè)市場業(yè)態(tài)規(guī)范要求自留物業(yè)40%(展示區(qū)和酒店式公寓5萬余平方米)，可供銷售面積為7.2萬平米，分四年期按3:2:2:3銷售，銷售收入69840萬元�？鄱惡鬄�62506萬元。
2. 租金收入
項目建成投入運營后，第一年為市場培育期，免收租金。自第二年起收取租金，有效出租面積按90%計，取五年期平均值。一層為35元/㎡月，二層為25元/㎡月，三層為20元/㎡月。
上述已扣減銷售動態(tài)面積，自第五年起進入穩(wěn)定期。
3.物業(yè)管理收入
根據(jù)商業(yè)物業(yè)相關要求，參照 大市場物業(yè)收費標準，按平均每月1.5元/㎡，按有效出租面積90%計算：10.8萬平方米×1.5元/㎡×12=194萬元稅后為160萬元。
4.廣告位出租收入及其他收入180萬元，稅后為148萬元。
三、 運營費用分析
1、 管理費用平均每年1850萬元。
其中：人員工資福利及各項社會保險費1180萬元，辦公 180萬元，差旅費40萬元，接待費40萬元，教育培訓費50萬元，公用水電費360萬元。
2、 財務費用3600萬元。
3、 后期運營宣傳費用3200萬元(4年)。
4、 設施設備維護費平均每年300萬元。 項目前四年運營費用為15400萬元。
四、 投資分析估算
1、本項目四年總收入為68648萬元。
銷售62506萬元+租金5142萬元+物業(yè)費480萬元+廣告位及其他518萬元=68648萬元
2、本項目前期投資及投入運營后四年內(nèi)總費用為 53250+15400=68650萬元
綜上所述，本項目自投資建設到投入運營需經(jīng)過五年半時間即可收回全部投資。
第五章 市場運營
從投資分析可以看出，該項目通過銷售和出租，總投資回收年限為5.5年。這表明項目的經(jīng)濟效益較好，投資回收期短，抗風險能力較強。
該項目主要的風險來源于競爭對手的盲目建設，惡性低價競爭及消費方對項目不認可。為了降低市場風險，要在市場招商，市場運作和市場管理方面下功夫，我們計劃采取以下措施：
1.強化自身競爭力，充分發(fā)揮自己在市場營銷、招商和物業(yè)管理、物流配送的優(yōu)勢，引入國際國內(nèi)先進的管理理念，引進優(yōu)秀的管理人才，并采取送出去、請進來方式，對內(nèi)部管理層進行輪崗培訓，不斷提升團隊人員的管理能力和運營水平。
2.與ｘｘｘ建材市場、東方家具城、ｘｘｘｘ市場、ｘｘｘｘ家居市交易博覽城及ｘｘｘｘ大市場建立戰(zhàn)略聯(lián)盟關系，實行信息資源共享，形成運營機制和商品、價格的聯(lián)動，以達到共贏局面。
3.在招商上把招外地商作為重點，充分發(fā)揮項目投資單位的信息網(wǎng)絡和客戶資源優(yōu)勢。注重引入品牌商家、品牌商品，以培養(yǎng)品牌消費，達到建立品牌市場的目的。
4.利用各種廣告載體和各種宣傳媒體、企業(yè)網(wǎng)站、宣傳手冊、宣傳光盤等多種手段向目標客戶進行廣泛宣傳，并組織專業(yè)營銷團隊對目標客戶進行引導和洽談，使目標客戶產(chǎn)生強列的入駐經(jīng)營欲望，進入市場投資和消費欲望。
5.強化對市場經(jīng)營者的誠信教育和管理，切實以優(yōu)質(zhì)品牌商品、低廉價格、品牌服務贏得消費者。
第六章 環(huán)境保護
�。卷椖繛榧兩虡I(yè)與服務項目，無噪音污染，無有毒有害氣體排放，只有少量生活廢水排放(一期年排放量600噸)，生活廢水排放的化學耗氧量及PH值等主要指標可達到國家環(huán)保標準。少量生活垃圾(年產(chǎn)生量一期約500噸)。為加強環(huán)境保護，本項目設有專業(yè)物業(yè)負責保證垃圾物及時得到清理，能夠較好的保護項目環(huán)境。
第七章 結(jié)論
一、 財務評價結(jié)論
本項目經(jīng)投資分析得出如下結(jié)論：項目一期總投資53250萬元，通過商鋪銷售和自持物業(yè)出租收益，僅需5.5年(含一年市場培育期)即可收回投資，符合財務指標預期，切實可行，表明了本項目投資風險小，經(jīng)濟效益顯著。
二、 經(jīng)濟和社會效益顯著
1. 項目建成投入使用后，將產(chǎn)生巨大的社會效益，一是在項目發(fā)展帶動下，將引起相關產(chǎn)業(yè)的結(jié)構(gòu)性調(diào)整，尤其三產(chǎn)中的倉儲物流、餐飲等服務業(yè)必將得到快捷發(fā)展，二是促進家裝施工企業(yè)規(guī)范發(fā)展和有序競爭，提升其經(jīng)營能力、技術(shù)水平和施工質(zhì)量，讓居民得到更多實惠，三是廣開了就業(yè)門路，可提供6000—8000個就業(yè)崗位(不包括三產(chǎn)服務人員)。
2. 項目一期投入運營后，入駐經(jīng)銷商600余家，年商品交易額7.5億元，每年可實現(xiàn)稅收3000萬元以上，經(jīng)濟效益顯著。
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了本項目投資風險小，經(jīng)濟效益顯著。
二、 經(jīng)濟和社會效益顯著
1. 項目建成投入使用后，將產(chǎn)生巨大的社會效益，一是在項目發(fā)展帶動下，將引起相關產(chǎn)業(yè)的結(jié)構(gòu)性調(diào)整，尤其三產(chǎn)中的倉儲物流、餐飲等服務業(yè)必將得到快捷發(fā)展，二是促進家裝施工企業(yè)規(guī)范發(fā)展和有序競爭，提升其經(jīng)營能力、技術(shù)水平和施工質(zhì)量，讓居民得到更多實惠，三是廣開了就業(yè)門路，可提供6000—8000個就業(yè)崗位(不包括三產(chǎn)服務人員)。
2. 項目一期投入運營后，入駐經(jīng)銷商600余家，年商品交易額7.5億元，每年可實現(xiàn)稅收3000萬元以上，經(jīng)濟效益顯著。
年限市場運營單位
市場經(jīng)營戶 銷售 出租收入 其他 所得稅萬元 增值稅 萬元 合計萬元
面積 ㎡ 收入 萬元 稅金 萬元 稅金 萬元 稅金 萬元 土地使用稅萬元
第一年 21600 17280 18140 0 0 60 0 0 1874
第二年 14400 14400 1512 459 32 51 300 600 2954
第三年 14400 14400 1512 390 32 43 600 1200 3777
第四年 21600 23760 2495 242 32 30 600 1200 4599
三、 結(jié)論
�。ㄟ^對ｘｘ家居大市場項目全面綜全分析后認為，該項目符合產(chǎn)業(yè)政策和巢湖城市發(fā)展要求，定位準確，可持續(xù)發(fā)展性強，經(jīng)濟和社會效益顯著，具有良好的發(fā)展前景，項目經(jīng)濟指標符合投資要求，項目建設可行。
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