投資研究報告(精選5篇)
投資研究報告范文第1篇
該報告是一份指導(dǎo)企業(yè)進行有效投資的文件，指導(dǎo)企業(yè)制定長期發(fā)展戰(zhàn)略，幫助企業(yè)做出科學的決策。
工作內(nèi)容：該報告從市場、政策、技術(shù)以及投資收益進行全面詳細的研究。通過詳細深入的專家訪談、市場調(diào)查等手段獲取所要投資項目的市場供需現(xiàn)狀、營銷模式、競爭格局、技術(shù)工藝、主要設(shè)備等一手的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)資料。項目組成員根據(jù)前期收集到的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)資料，為企業(yè)進行產(chǎn)品定位、工藝選擇、設(shè)備選型、營銷模式選擇、投資規(guī)模等提供極具價值的參考建議。
投資決策可行性研究應(yīng)注意的幾個問題
項目可行性研究正確與否、質(zhì)量高低直接關(guān)系投資成敗。
1.根據(jù)企業(yè)自身特點量身訂做：投資決策必須符合企業(yè)自身的特點。
2.編制依據(jù)應(yīng)保持資料、數(shù)據(jù)的詳細和真實性。若研究依據(jù)不足，則會造成可行性結(jié)果不真、可信程度不高，可行性研究結(jié)果出現(xiàn)偏差，影響了投資決策。
3.編制過程：應(yīng)根據(jù)新形勢、采用新標準。若依舊采用的舊標準，則會使得項目經(jīng)濟結(jié)果可比性不強，不能正確反應(yīng)項目的收益狀況。
4.編制后的工作：將可行性研究作為持續(xù)性工作，建立完善的更新機制。在可行性研究的有效期內(nèi)，市場、物價等情況還有可能發(fā)生較大變化，會使投資收益偏離可行性研究報告的結(jié)論結(jié)果。所以后續(xù)數(shù)據(jù)更新很重要。
公司在投資決策領(lǐng)域的優(yōu)勢
1.數(shù)據(jù)收集與市場調(diào)研：
尚普咨詢已成為國內(nèi)市場調(diào)研領(lǐng)域的頂尖機構(gòu)。 保障可行性研究中數(shù)據(jù)的詳細與真實性。
國家統(tǒng)計局授權(quán)的首批涉外調(diào)查許可單位。 調(diào)研實力的象征與保證
2.品牌：
尚普咨詢已成為三星電子、西門子、LG、微軟、索尼、松下、陶氏化學、殼牌、埃森哲等世界500強企業(yè)的指定供應(yīng)商。 保障成為讓您信任的品牌
3. 專業(yè)性：
投資咨詢領(lǐng)域率先通過ISO9001:20xx質(zhì)量管理認證單位。 嚴格的質(zhì)量體系保障編制過程的專業(yè)性與報告的質(zhì)量水平。
4.編制后的更新機制：
尚普咨詢提供后續(xù)半年報告修改服務(wù)。 保障可行性研究不出現(xiàn)偏差。
5.權(quán)威性：
公司眾多投資分析師為多家財經(jīng)媒體特約撰稿人。 保障可研編制的權(quán)威性。
擁有千余位來自高校、研究所等專家組成的專家?guī)欤峁⿲I(yè)性的建議。
工作思路
1. 內(nèi)部環(huán)境分析：企業(yè)SWOT分析：優(yōu)勢 劣勢 機會 威脅
2. 外部環(huán)境分析：
2.1 政策：國家及地方產(chǎn)業(yè)政策 相關(guān)優(yōu)惠條件
2.2 市場：市場供給、市場需求、市場競爭、市場走勢
3. 營銷方案分析：營銷模式、價格策略、渠道策略
4. 技術(shù)方案分析：主流技術(shù)現(xiàn)狀、技術(shù)對比分析、設(shè)備選型方案
5. 投資收益分析：資金使用方向，資金使用計劃;營業(yè)收入測算、成本測算、盈利能力測算、財務(wù)指標等。
6. 項目風險分析及控制：
內(nèi)部風險分析：技術(shù)水平、替代產(chǎn)品、競爭格局、項目管理、財務(wù)等方面的風險及控制;
外部風險分析：宏觀經(jīng)濟、政策變化、關(guān)聯(lián)行業(yè)等方面的風險及控制
項目執(zhí)行方式
桌面研究：利用尚普咨詢核心信息數(shù)據(jù)庫(海關(guān)數(shù)據(jù)、國家統(tǒng)計局)、行業(yè)資源、既有研究成果，結(jié)合各類相關(guān)網(wǎng)絡(luò)、報刊、雜志、數(shù)字出版物等信息數(shù)據(jù)的搜集對行業(yè)進行桌面案頭研究，同時對調(diào)研成果進行初步的整合。
實地調(diào)研：對桌面研究數(shù)據(jù)進行核實，對標桿企業(yè)進行實地調(diào)研，了解市場現(xiàn)狀、發(fā)展趨勢、銷售等信息。
深度訪談：行業(yè)協(xié)會、相關(guān)管理部門、相關(guān)專家采用深度調(diào)查的形式，訪問時間大約為60分鐘左右，我們將深入機構(gòu)內(nèi)部與中高層面對面訪談，為客戶挖掘市場發(fā)展現(xiàn)狀、行業(yè)特點、銷售風險等信息。
電話調(diào)研：電話調(diào)研是深度訪談的重要補充形式。通過電話與被訪機構(gòu)進行相關(guān)問題的初步探討及補充調(diào)研。
編制費用及周期
投資研究報告范文第2篇
關(guān)鍵詞：政府投資項目；績效評估；工程項目管理
中圖分類號：TL372 文獻標識碼： A
引言
當前，隨著我國經(jīng)濟社會的快速發(fā)展，政府不斷加大投資力度與投資低效的矛盾日益突出。20世紀90年代末，為加強政府投資工程財政支出管理、提高財政資金利用有效性，財政投資評審概念正式提出。財政部門出臺了財政投資評審對財政性資金投資項目預(yù)（概）算和竣工決（結(jié)）算進行評價與審查，對財政性資金投資項目資金使用情況，以及其他財政專項資金使用情況進行專項核查及追蹤問效。2008年11月，時任總理提出“審計機關(guān)要對政府投資項目進行全過程跟蹤審計，全過程審計比事后監(jiān)督更重要，要把問題發(fā)現(xiàn)在前面”。隨后，審計部門出臺了跟蹤審計對建設(shè)項目從投資立項到竣工交付使用各階段經(jīng)濟管理活動的真實、合法、效益進行審查、監(jiān)督、分析和評價和績效審計對政府及其各隸屬部門的經(jīng)濟活動的經(jīng)濟性、效率性、效果性及資金使用效益進行的審計。為加強和改進政府投資項目的管理，提高政府投資決策水平和投資效益，十二五規(guī)劃綱要提出各級政府投資管理部門要健全政府投資項目后評價制度。發(fā)展計劃部門項目后評價對照項目可行性研究報告及審批文件的主要內(nèi)容，與項目建成后
所達到的實際效果進行對比分析，找出差距及原因，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，提出相應(yīng)對策建議。
基于以上分析不難看出，各級各部門政府在促進建筑業(yè)管理能力提高、推動投資管理水平提升、增強社會透明度、完善投資政策和發(fā)展規(guī)劃方面勇于創(chuàng)新，不斷嘗試，為政府投資項目全過程全方位的監(jiān)管做出了卓越貢獻。就項目過程而言，既有從項目立項到竣工交付各階段均進行監(jiān)督的跟蹤審計，項目運營后評價制度總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，及時反饋信息以便提高未來管理水平。就評價內(nèi)容而言，既有針對財政資金使用情況的財政投資評審，也有針對項目經(jīng)濟性、效率性、效果性的績效審計。然而，政府投資工程項目投資數(shù)額大，涉及面廣，關(guān)系人民群眾切身利益，現(xiàn)有制度很難完備的覆蓋政府投資工程的方方面面，尤其有關(guān)于政府投資工程項目管理的監(jiān)督與評價方面仍幾近空白。
為提高我國建筑業(yè)項目管理水平，填補政府投資工程項目管理監(jiān)督評價方面的空白，本文主要圍繞某工程項目的相關(guān)理論和實踐展開，針對現(xiàn)行政府投資項目績效評估工作中存在的問題，提出相關(guān)意見和建議，為政府投資項目績效評估工作提供參考。
一、項目概況
該項目基地三面由城市道路圍繞，規(guī)劃用地面積16650m2，其中公共綠地廣
場用地為4700 m2。整個項目由三棟建筑組成，主樓18層，裙樓7層，附樓5層，項目投資總額3.34億元。
該項目主要功能是安排為當?shù)鼐用袢粘Ｉ罘⻊?wù)的各相關(guān)配套設(shè)施，其中包括行政辦公、派出所、衛(wèi)生站、郵政與銀行網(wǎng)點、圖書閱覽、娛樂健身、室內(nèi)球類活動等場地類文化體育實施、便民型商業(yè)設(shè)施等。
二、評估依據(jù)
績效評估情況分析主要依據(jù)：
《中華人民共和國建筑法》、《建設(shè)工程勘察設(shè)計管理條例》、《招標投標法》、《政府投資建設(shè)項目監(jiān)督管理辦法》、《政府投資建設(shè)項目跟蹤審計實施辦法（試行）》等法律、法規(guī)及規(guī)范性文件；某項目建設(shè)單位、勘察單位、設(shè)計單位、監(jiān)理單位、施工單位等相關(guān)單位招投標文件、合同、圖紙、變更、簽證及相關(guān)會議紀要及文件；工程實施其他相關(guān)性資料。
三、評估組織、范圍及程序
（一）績效評估組織。
該項目績效評估由來自企業(yè)的注冊造價師、注冊監(jiān)理工程師、注冊建造師等專業(yè)技術(shù)人員和高校教授、副教授等聯(lián)合組織實施，共同協(xié)商進行科學評估。
（二）績效評估范圍。
該項目績效評估涉及到建設(shè)主體有，建設(shè)單位、勘察單位、設(shè)計單位、監(jiān)理單位、施工單位等相關(guān)單位的建設(shè)項目全生命周期項目管理活動。
（三）績效評估程序。
1.前期準備。
該項目是根據(jù)有關(guān)部門的部署和安排確定政府投資項目為評估對象的。重點評估由評估工作組實施，工作組成員由經(jīng)驗豐富的學者、企業(yè)家、工程師組成。
2.組織實施。
績效評估工作組采用實地調(diào)研、詢問、復(fù)核等方式對該項目的建設(shè)決策、實施、運營等階段進行詳實的資料收集和數(shù)據(jù)采集。同時績效評估工作組依據(jù)所掌握的資料，進行分類、整理、分析和反復(fù)研究之后形成了本研究報告。
3.完成報告。
該項目的績效評估報告工作組共同研究所得出的實施性報告，報送有關(guān)部門審核評估。
四、評估的主要問題
（一）管理力量薄弱，投資控制力不強
該項目在實施過程中，，由于建設(shè)單位在整個建設(shè)周期內(nèi)管理層人員變動頻繁，缺乏專門的工程建設(shè)指揮中心及專業(yè)技術(shù)人員，投資控制風險較大。該工程原立項批文投資控制額約1億元，后經(jīng)過不斷追加投資，最后竣工審定價為3.34億元，超額234%。主要分項工程的工程造價分析數(shù)據(jù)如表1。
表1 主要分項工程的工程造價分析數(shù)據(jù)
通過以上表增量我們不難發(fā)現(xiàn)樁基及基坑支護、空調(diào)工程、幕墻工程增量均超500萬元以上，其余均超50萬元以上。主要原因是由于項目建設(shè)過程中主樓
1幢原設(shè)計15層增加至18層，高度由57m增加到64m，3幢由4層增加至5層，建筑面積增加6929m2，增加施工費646.11萬元，設(shè)計費51.97萬元；由于地鐵的規(guī)劃建設(shè)，項目大樓擬將預(yù)制樁基礎(chǔ)設(shè)計方案變更為非擠土的鉆孔灌注樁基礎(chǔ)設(shè)計方案；裝修過程中功能需求的變化等原因造成的。
（二）項目規(guī)劃不足，進度控制不嚴
該項目缺乏科學合理的中長期發(fā)展計劃，為滿足社區(qū)中長期發(fā)展的需要，在項目設(shè)施過程中重新增加樓層高度，開工后改變設(shè)計方案，重新辦理工程開工所需手續(xù)及文件，導(dǎo)致工程出現(xiàn)過停工。再者規(guī)劃設(shè)計時未考慮車庫的建設(shè)規(guī)模、空調(diào)通風管道的改造、職工食堂的建設(shè)等需求的變化，也導(dǎo)致工期的拖延，進度控制不嚴。
（三）部分設(shè)計存在缺陷，導(dǎo)致了較大損失
項目的設(shè)計單位缺乏監(jiān)督管理機構(gòu)，設(shè)計圖紙未實行雙院審查制，導(dǎo)致部分設(shè)計尚存在缺陷，施工過程中變更較多，造成了一些隱患和不必要的損失。
1.設(shè)計深度不夠，導(dǎo)致?lián)p失浪費
設(shè)計往往容易出現(xiàn)設(shè)計深度不夠，施工過程中只能靠設(shè)計變更來滿足業(yè)主
的要求，致使業(yè)主追加投資，出現(xiàn)損失浪費現(xiàn)象嚴重。
例如，主樓1#根據(jù)電梯間吊頂設(shè)計變更需要，面積增加569.28m2，增加投資20.54萬元；樓梯前室部位增加石膏板吊頂362.44m2；2-18層走道窗戶及頂層南面樓梯處增設(shè)窗簾盒等設(shè)計變更。
附樓2#樓吊頂高度確定后，每層墻面安裝（強電、弱電、消防）管線不夠高，需開槽做至吊頂上面，導(dǎo)致已完成石膏板膩子墻面、磚墻膩子墻面開槽安裝后恢復(fù)增加投資。還有一層區(qū)域原安裝的消火栓箱因該區(qū)域已改為配電房需要遷移，造成了一定程度上的浪費。
2.各專業(yè)設(shè)計間溝通不足，增大投資風險
由于土建工程、裝修工程、智能化工程、綠化工程等工程項目是由于不同設(shè)計單位承擔的，導(dǎo)致各專業(yè)設(shè)計單位及設(shè)計單位內(nèi)部專業(yè)設(shè)計之間出現(xiàn)上一道工序與下一道工序發(fā)生碰撞情況較多，設(shè)計變更簽證經(jīng)常發(fā)生，致使建設(shè)單位追加投資，造成不必要的浪費。
（四）監(jiān)管不力，責任意識薄弱
該項目監(jiān)理單位管理混亂，監(jiān)管不力，責任意識薄弱，不能很好的為業(yè)主服務(wù)，致使樁基工程結(jié)束后出現(xiàn)過更換監(jiān)理單位的現(xiàn)象，耽誤工程的正常施工。
監(jiān)理單位未盡到審核責任，對業(yè)主的投資控制不嚴，存在施工單位多報工程量、高報單價、重復(fù)計價的情況，由于，造成多計工程、材料等結(jié)算價款2976.97萬元，過程中還核減工程價款1161.16萬元。
五、評估建議
（一）進一步研究和完善政府投資項目建設(shè)管理體制，加快形成各部門之間的合作行政手段。
1.加快推進項目管理體制建設(shè)，杜絕盲目投資
項目的建議一定要建立科學合理的中長期發(fā)展規(guī)劃，在項目建設(shè)過程中杜絕不必要的變更簽證，嚴格控制投資風險。要充分考慮建設(shè)方的需求，綜合考慮項目的社會效益、經(jīng)濟效益、環(huán)境效益、可持續(xù)效益、對象滿意度等方面的調(diào)研、論證，本著節(jié)約資源、節(jié)省資金、降低運營成本等經(jīng)濟與資源因素進行項目規(guī)劃和建設(shè)。制定有效的措施控制投資成本，避免不必要的損失。
2.建立合作行政手段，促進項目高效運轉(zhuǎn)
事實證明，政府投資項目可以通過推行合作行政來實現(xiàn)資源的有效配置，特別是像街道、社區(qū)等基層行政單位的建設(shè)項目專業(yè)管理人員缺乏、人員臨時上陣等現(xiàn)象極易發(fā)生。這就需要各部門之間溝通協(xié)調(diào)一致，實現(xiàn)資源優(yōu)劣互補，避免出現(xiàn)“拍腦袋”工程，盲目追加投資。
（二）加強政府投資項目設(shè)計審查，進一步完善和提高設(shè)計質(zhì)量。
政府投資項目可推行“兩院制”設(shè)計審查制度，監(jiān)督設(shè)計，促進設(shè)計質(zhì)量的提高，并以經(jīng)濟為杠桿，加大對設(shè)計失誤的處理力度，較少不必要的損失浪費。同時，在確定設(shè)計方案后還應(yīng)多次論證，同一項目不同設(shè)計單位之間、設(shè)計單位內(nèi)部之間都應(yīng)加強溝通，避免施工過程中出現(xiàn)碰撞、設(shè)計不足等情況的出現(xiàn)。
（三）加強工程造價管理，提高資金使用效率。
工程建設(shè)應(yīng)該嚴格控制工程造價，關(guān)注全方位成本控制，控制建設(shè)規(guī)模，壓縮管理費支出，鼓勵采用經(jīng)過充分論證后的新能源、新技術(shù)、新工藝的方案，節(jié)約資金。加強各工程造價方的監(jiān)督管理，如建設(shè)單位可加強監(jiān)理單位控制投資造價的監(jiān)管，使其發(fā)揮最大效益。
結(jié)束語
工程管理過程中將績效貫穿于整個項目的評估過程中，更有利于發(fā)現(xiàn)問題指導(dǎo)后續(xù)項目。一方面基于建設(shè)項目的全生命周期角度，關(guān)注項目管理的規(guī)范性、效率性，以及項目的效益性。大型公共建設(shè)項目由于涉及多主體、多階段的博弈，致使管理難度空前的加大，也就迫使我們改變思路，從績效評估的角度發(fā)現(xiàn)問題，為其他建設(shè)項目提供難得的管理經(jīng)驗。另一方面績效評估報告的可操作性需要復(fù)實踐，方能不斷完善�？冃гu估報告作為一項成果性文件應(yīng)與建設(shè)單位的需求緊密聯(lián)系，反復(fù)實踐，方能發(fā)揮最大作用，結(jié)論也不能隨意拔高，防范評價風險。
參考文獻：
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投資研究報告范文第3篇
但是，2008年各季度的增幅極不平穩(wěn)：一季度同比增長20%至30%，二季度維持在20%左右，三季度普遍滑落至10%，到四季度一般維持在0%至5%。金融危機給連鎖行業(yè)帶來前所未有的挑戰(zhàn)，也帶來了難得的快速發(fā)展與調(diào)整的契機。2008年，“中國連鎖百強”銷售規(guī)模達到11999億元，同比增長18.4%，是“連鎖百強”統(tǒng)計以來首次低于社會消費品零售總額21.6%的增幅，且銷售規(guī)模增幅繼續(xù)放緩(2003年至2007年：45%、39%、42%、25%、21%)。而“連鎖百強”門店總數(shù)達到120775個，同比增長10.6%，是10年來增幅最低的一年。
從業(yè)態(tài)情況看，得益于快速消費品的剛性需求，食品零售企業(yè)保持穩(wěn)定增長，并以55家入圍數(shù)構(gòu)成“連鎖百強”的主體，其中以家樂福、大潤發(fā)、沃爾瑪為代表的13家外資企業(yè)的市場領(lǐng)先優(yōu)勢進一步凸顯；百貨企業(yè)面臨下半年經(jīng)濟回落、市場不振的壓力，通過加大促銷力度、及時調(diào)整商品結(jié)構(gòu)等措施，依然保持了較好的業(yè)績，以10%的門店增幅帶來21%的銷售增長；家電、家居建材連鎖企業(yè)面臨的市場環(huán)境更為嚴峻，家電企業(yè)2008年銷售增幅和店鋪增幅分別為7.1%和10.8%，家居建材企業(yè)分別為8.7%和14.1%，銷售增長明顯低于店鋪增長。從區(qū)域分布看，二、三線城市的銷售增幅快于一線城市的情況較為普遍；有15家百強企業(yè)的銷售增幅超過30%，其中8家總部在二、三線城市，另有5家為海外品牌。
近幾十年來，發(fā)達國家連鎖經(jīng)營的迅速發(fā)展，一個重要的方面是得益于計算機技術(shù)和通訊技術(shù)的發(fā)展，得益于條形碼的開發(fā)和應(yīng)用，得益于銷售時點系統(tǒng)、電子轉(zhuǎn)賬作業(yè)系統(tǒng)、電子訂貨系統(tǒng)和物流配送系統(tǒng)等的發(fā)展。日本的連鎖店在總部(本部)與各連鎖分店、物流配送中心之間都實現(xiàn)了計算機網(wǎng)絡(luò)化，使龐大的連鎖店網(wǎng)絡(luò)得以高效運作等等，可以斷言，隨著科學技術(shù)的進步，連鎖經(jīng)營手段將更趨現(xiàn)代化和電子化。
連鎖經(jīng)營競爭將表現(xiàn)為：集約式的價值競爭取代粗放式的價格競爭，開放式競爭將進一步取代封閉式競爭，流通領(lǐng)域提供商品和營銷技術(shù)服務(wù)將在相互依賴中產(chǎn)生，國內(nèi)流通競爭將進一步體現(xiàn)出全球性的有形與無形資產(chǎn)的多種競爭要素有機結(jié)合起來的公開式競爭；信息武裝下的專業(yè)化連鎖企業(yè)競爭將取代傳統(tǒng)式綜合化競爭。商業(yè)街的建設(shè)、改造將成為大城市增強城市競爭力、走向國際化的舉措之一，受到地方政府的重視。商業(yè)街將出現(xiàn)共同投資、共同建設(shè)、共同管理、共同采購的現(xiàn)象。布局合理、網(wǎng)點多的商業(yè)街將成為網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟發(fā)展的最佳選擇對象，進而引入連鎖經(jīng)營管理的理念。在零售業(yè)態(tài)競爭發(fā)展中，以經(jīng)營鮮活商品、食品等為主的中型超級市場、便利店，將伴隨消費者需求的改變，成為提高消費者生活質(zhì)量的購物好去處，并進一步與大型綜合超市和部分餐飲業(yè)形成競爭態(tài)勢。
另外，各種商品的大型專業(yè)店將呈現(xiàn)更大的發(fā)展，并與百貨店形成既競爭又介入的關(guān)系。連鎖經(jīng)營企業(yè)強強聯(lián)合，跨區(qū)域、跨省間的合并、兼并等將不斷出現(xiàn)，我國將出現(xiàn)真正意義上的全國性內(nèi)資連鎖大企業(yè)，并與外資合資企業(yè)形成更加明顯的對抗局面。
本研究咨詢報告在大量周密的市場調(diào)研基礎(chǔ)上，主要依據(jù)了國家統(tǒng)計局、國家商務(wù)部、中國連鎖經(jīng)營協(xié)會、全國商業(yè)信息中心、中國經(jīng)濟景氣監(jiān)測中心、全國及海外多種相關(guān)報刊雜志的基礎(chǔ)信息以及國內(nèi)連鎖經(jīng)營發(fā)展的大量數(shù)據(jù)和資料，結(jié)合對連鎖經(jīng)營企業(yè)和研究單位的實地調(diào)查走訪，對連鎖經(jīng)營模式的發(fā)展規(guī)律、國內(nèi)外連鎖經(jīng)營的發(fā)展情況、發(fā)展前景作了詳盡的分析說明。連鎖經(jīng)營模式在零售、餐飲和服務(wù)三個行業(yè)的具體應(yīng)用部分是本報告的重點之一，其中，零售行業(yè)是連鎖經(jīng)營應(yīng)用最為成熟的行業(yè)，餐飲業(yè)特許經(jīng)營的發(fā)展也不可小視，服務(wù)業(yè)的連鎖經(jīng)營作為連鎖經(jīng)營最新的拓展領(lǐng)域，發(fā)展勢頭十分強勁。本報告結(jié)合了我國連鎖經(jīng)營、零售商業(yè)方面的政策，并對國家連鎖經(jīng)營模式發(fā)展的未來趨勢進行研判，是連鎖企業(yè)和研究單位準確了解目前連鎖經(jīng)營發(fā)展動態(tài)，把握定位和發(fā)展方向的重要參考資料，將對我國各類連鎖企業(yè)構(gòu)建競爭力，克服經(jīng)營風險起到重要的指導(dǎo)作用。
目錄
第一部分行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀
第一章中國零售業(yè)發(fā)展概述
第一節(jié)中國零售業(yè)發(fā)展概況
一、零售業(yè)態(tài)定義
二、零售業(yè)態(tài)分類和基本特點
三、中國零售業(yè)市場規(guī)模
第二節(jié)我國商業(yè)零售業(yè)發(fā)展分析
一、2009年上半年零售行業(yè)發(fā)展態(tài)勢
二、2008-2009年中國零售業(yè)發(fā)展態(tài)勢
三、我國商業(yè)零售業(yè)發(fā)展存在問題
四、我國商業(yè)零售業(yè)發(fā)展策略
第三節(jié)零售業(yè)市場競爭分析
一、中國零售民企競爭發(fā)展狀況
二、本土零售企業(yè)優(yōu)劣勢分析
三、中國零售業(yè)競爭格局
四、2009年中國區(qū)域零售業(yè)競爭格局
五、我國零售業(yè)競爭戰(zhàn)略
第四節(jié)零售業(yè)發(fā)展趨勢分析
一、零售業(yè)公司品牌化趨勢
二、零售業(yè)發(fā)展趨勢分析
三、零售業(yè)發(fā)展趨向分析
第二章中國連鎖經(jīng)營發(fā)展分析
第一節(jié)中國連鎖經(jīng)營發(fā)展概況
一、連鎖經(jīng)營定義
二、連鎖經(jīng)營發(fā)展歷程
三、連鎖經(jīng)營特點
四、連鎖經(jīng)營條件分析
五、連鎖經(jīng)營分類
第二節(jié)中國連鎖經(jīng)營分析
一、連鎖經(jīng)營困惑分析
二、創(chuàng)業(yè)者加盟連鎖困惑分析
三、中國連鎖經(jīng)營沿革情況
四、連鎖經(jīng)營市場機會分析
五、連鎖經(jīng)營基本內(nèi)容
六、連鎖經(jīng)營“四化”管理
七、連鎖經(jīng)營特征
八、連鎖經(jīng)營條件
九、中國連鎖經(jīng)營現(xiàn)狀
十、2009年中國連鎖業(yè)發(fā)展趨向
第三節(jié)中國連鎖經(jīng)營人才策略分析
一、連鎖經(jīng)營人才狀況分析
二、連鎖企業(yè)人才流失原因分析
三、連鎖企業(yè)人才戰(zhàn)略
第三章連鎖經(jīng)營行業(yè)運行情況分析
第一節(jié)2009年行業(yè)發(fā)展分析
一、2009年連鎖行業(yè)總量擴張速率分析
二、2009年連鎖行業(yè)結(jié)構(gòu)變化和特點分析
第二節(jié)2009年連鎖行業(yè)發(fā)展分析
一、2009年行業(yè)總量變化及速率預(yù)測分析
二、行業(yè)結(jié)構(gòu)變化趨勢
第三節(jié)中國商業(yè)連鎖經(jīng)營中存在的問題及對策
一、中國商業(yè)連鎖經(jīng)營中存在的問題
二、中國商業(yè)連鎖經(jīng)營的對策和措施
第四節(jié)中國限額以上連鎖零售業(yè)基本情況
一、基本情況
二、按業(yè)態(tài)情況分析
三、按登記注冊類型分析
四、各地區(qū)狀況分析
五、中國限額以上連鎖零售業(yè)集團(企業(yè))狀況
第四章連鎖超經(jīng)營業(yè)態(tài)發(fā)展分析
第一節(jié)連鎖超市經(jīng)營業(yè)發(fā)展分析
一、2008-2009年行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀
二、2008-2009年行業(yè)競爭格局
三、2008-2009年行業(yè)市場規(guī)模
四、2009-2023年行業(yè)發(fā)展趨勢
第二節(jié)連鎖百貨業(yè)發(fā)展分析
一、2008-2009年行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀
二、2008-2009年行業(yè)競爭格局
三、2008-2009年行業(yè)市場規(guī)模
四、2009-2023年行業(yè)發(fā)展趨勢
第三節(jié)家電業(yè)的連鎖經(jīng)營市場分析
一、2008-2009年行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀
二、2008-2009年行業(yè)競爭格局
三、2008-2009年行業(yè)市場規(guī)模
四、2009-2023年行業(yè)發(fā)展趨勢
第四節(jié)餐飲業(yè)的連鎖經(jīng)營市場分析
一、2008-2009年行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀
二、2008-2009年行業(yè)競爭格局
三、2008-2009年行業(yè)市場規(guī)模
四、2009-2023年行業(yè)發(fā)展趨勢
第五節(jié)醫(yī)藥的連鎖經(jīng)營市場分析
一、2008-2009年行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀
二、2008-2009年行業(yè)競爭格局
三、2008-2009年行業(yè)市場規(guī)模
四、2009-2023年行業(yè)發(fā)展趨勢
第六節(jié)圖書零售連鎖經(jīng)營分析
一、2008-2009年行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀
二、2008-2009年行業(yè)競爭格局
三、2008-2009年行業(yè)市場規(guī)模
四、2009-2023年行業(yè)發(fā)展趨勢
第七節(jié)美容化妝品連鎖經(jīng)營
一、2008-2009年行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀
二、2008-2009年行業(yè)競爭格局
三、2008-2009年行業(yè)市場規(guī)模
四、2009-2023年行業(yè)發(fā)展趨勢
第八節(jié)建材連鎖經(jīng)營分析
一、2008-2009年行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀
二、2008-2009年行業(yè)競爭格局
三、2008-2009年行業(yè)市場規(guī)模
四、2009-2023年行業(yè)發(fā)展趨勢
第九節(jié)酒店連鎖經(jīng)營發(fā)展分析
一、2008-2009年行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀
二、2008-2009年行業(yè)競爭格局
三、2008-2009年行業(yè)市場規(guī)模
四、2009-2023年行業(yè)發(fā)展趨勢
第二部分行業(yè)競爭格局
第五章連鎖經(jīng)營行業(yè)競爭分析
第一節(jié)國外連鎖經(jīng)營在華競爭狀況
一、國外連鎖經(jīng)營在華發(fā)展問題
二、國外連鎖經(jīng)營在華發(fā)展狀況
三、本土與國外連鎖經(jīng)營競爭狀況
第二節(jié)中國連鎖經(jīng)營產(chǎn)業(yè)競爭環(huán)境分析
一、目前市場上的參與者之間的競爭
二、有威脅的替代行業(yè)現(xiàn)狀
三、具有進入可能性或進入中的新參與者
四、上游供應(yīng)商、參與者與下游客戶的關(guān)系
第三節(jié)2008-2009年中國連鎖經(jīng)營行業(yè)競爭分析及預(yù)測
一、2008年連鎖經(jīng)營市場競爭情況分析
二、2009年連鎖經(jīng)營市場競爭形勢分析
三、2008-2009年集中度分析及預(yù)測
四、2008-2009年SWOT分析及預(yù)測
五、2008-2009年進入退出狀況分析及預(yù)測
六、2008-2009年生命周期分析及預(yù)測
第六章連鎖經(jīng)營企業(yè)競爭策略分析
第一節(jié)連鎖經(jīng)營市場競爭策略分析
一、2009年連鎖經(jīng)營市場增長潛力分析
二、2009年連鎖經(jīng)營主要潛力項目分析
三、現(xiàn)有連鎖經(jīng)營競爭策略分析
四、連鎖經(jīng)營潛力項目競爭策略選擇
五、典型企業(yè)項目競爭策略分析
第二節(jié)連鎖經(jīng)營企業(yè)競爭策略分析
一、金融危機對連鎖經(jīng)營行業(yè)競爭格局的影響
二、金融危機后連鎖經(jīng)營行業(yè)競爭格局的變化
三、2009-2023年我國連鎖經(jīng)營市場競爭趨勢
四、2009-2023年連鎖經(jīng)營行業(yè)競爭格局展望
五、2009-2023年連鎖經(jīng)營行業(yè)競爭策略分析
六、2009-2023年連鎖經(jīng)營企業(yè)競爭策略分析
第七章重點連鎖經(jīng)營企業(yè)分析
第一節(jié)超市連鎖主要競爭企業(yè)
一、北京華聯(lián)綜合超市股份有限公司
二、華潤集團—華潤創(chuàng)業(yè)有限公司
三、家世界
第二節(jié)百貨業(yè)連鎖主要競爭企業(yè)
一、上海百聯(lián)集團股份有限公司
二、北京王府井百貨(集團)股份有限公司
三、百盛商業(yè)集團有限公司
第三節(jié)家電連鎖業(yè)主要競爭企業(yè)
一、國美電器控股有限公司
二、蘇寧電器
第四節(jié)餐飲連鎖主要競爭企業(yè)
一、內(nèi)蒙古小肥羊餐飲連鎖有限公司
二、上海錦江國際酒店發(fā)展股份有限公司
第五節(jié)醫(yī)藥連鎖主要競爭企業(yè)
一、深圳海王星辰醫(yī)藥有限公司
二、北京金象大藥房醫(yī)藥連鎖有限公司
第三部分行業(yè)前景預(yù)測
第八章連鎖經(jīng)營行業(yè)發(fā)展趨勢預(yù)測
第一節(jié)連鎖經(jīng)營行業(yè)前景分析
一、未來連鎖經(jīng)營的發(fā)展趨勢展望
二、中國連鎖經(jīng)營未來發(fā)展前景廣闊
三、2009年我國連鎖經(jīng)營產(chǎn)業(yè)發(fā)展趨勢
四、2009年中國連鎖經(jīng)營市場發(fā)展預(yù)測
五、2009-2023年連鎖經(jīng)營發(fā)展方向探討
六、2008-2023年連鎖經(jīng)營市場規(guī)模預(yù)測
第二節(jié)2009-2023年連鎖經(jīng)營市場趨勢分析
一、2008-2009年連鎖經(jīng)營市場趨勢總結(jié)
二、2009-2023年連鎖經(jīng)營發(fā)展趨勢分析
三、2009-2023年連鎖經(jīng)營市場發(fā)展空間
四、2009-2023年連鎖經(jīng)營產(chǎn)業(yè)政策趨向
五、2009-2023年連鎖經(jīng)營價格走勢分析
第三節(jié)2009-2023年連鎖經(jīng)營市場預(yù)測
一、2009-2023年連鎖經(jīng)營市場結(jié)構(gòu)預(yù)測
二、2009-2023年連鎖經(jīng)營市場需求前景
三、2009-2023年連鎖經(jīng)營市場價格預(yù)測
四、2009-2023年連鎖經(jīng)營行業(yè)集中度預(yù)測
第四部分投資戰(zhàn)略研究
第九章連鎖經(jīng)營行業(yè)投資現(xiàn)狀分析
第一節(jié)2008年連鎖經(jīng)營行業(yè)投資情況分析
一、2008年總體投資及結(jié)構(gòu)
二、2008年投資規(guī)模情況
三、2008年投資增速情況
四、2008年分行業(yè)投資分析
五、2008年分地區(qū)投資分析
六、2008年外商投資情況
第二節(jié)2009年上半年連鎖經(jīng)營行業(yè)投資情況分析
一、2009年上半年總體投資及結(jié)構(gòu)
二、2009年上半年投資規(guī)模情況
三、2009年上半年投資增速情況
四、2009年上半年分行業(yè)投資分析
五、2009年上半年分地區(qū)投資分析
六、2009年上半年外商投資情況
第十章連鎖經(jīng)營行業(yè)投資環(huán)境分析
第一節(jié)經(jīng)濟發(fā)展環(huán)境分析
一、2008-2009年我國宏觀經(jīng)濟運行情況
二、2009-2023年我國宏觀經(jīng)濟形勢分析
三、2009-2023年投資趨勢及其影響預(yù)測
第二節(jié)政策法規(guī)環(huán)境分析
一、2009年連鎖經(jīng)營行業(yè)政策環(huán)境
二、2009年國內(nèi)宏觀政策對其影響
三、2009年行業(yè)產(chǎn)業(yè)政策對其影響
第三節(jié)社會發(fā)展環(huán)境分析
一、國內(nèi)社會環(huán)境發(fā)展現(xiàn)狀
二、2009年社會環(huán)境發(fā)展分析
三、2009-2023年社會環(huán)境對行業(yè)的影響分析
第十一章連鎖經(jīng)營行業(yè)投資機會與風險
第一節(jié)連鎖經(jīng)營行業(yè)投資效益分析
一、2008-2009年連鎖經(jīng)營行業(yè)投資狀況分析
二、2009-2023年連鎖經(jīng)營行業(yè)投資效益分析
三、2009-2023年連鎖經(jīng)營行業(yè)投資趨勢預(yù)測
四、2009-2023年連鎖經(jīng)營行業(yè)的投資方向
五、2009-2023年連鎖經(jīng)營行業(yè)投資的建議
六、新進入者應(yīng)注意的障礙因素分析
第二節(jié)影響連鎖經(jīng)營行業(yè)發(fā)展的主要因素
一、2009-2023年影響連鎖經(jīng)營行業(yè)運行的有利因素分析
二、2009-2023年影響連鎖經(jīng)營行業(yè)運行的穩(wěn)定因素分析
三、2009-2023年影響連鎖經(jīng)營行業(yè)運行的不利因素分析
四、2009-2023年我國連鎖經(jīng)營行業(yè)發(fā)展面臨的挑戰(zhàn)分析
五、2009-2023年我國連鎖經(jīng)營行業(yè)發(fā)展面臨的機遇分析
第三節(jié)連鎖經(jīng)營行業(yè)投資風險及控制策略分析
一、2009-2023年連鎖經(jīng)營行業(yè)市場風險及控制策略
二、2009-2023年連鎖經(jīng)營行業(yè)政策風險及控制策略
三、2009-2023年連鎖經(jīng)營行業(yè)經(jīng)營風險及控制策略
四、2009-2023年連鎖經(jīng)營同業(yè)競爭風險及控制策略
五、2009-2023年連鎖經(jīng)營行業(yè)其他風險及控制策略
第十二章連鎖經(jīng)營行業(yè)投資戰(zhàn)略研究
第一節(jié)連鎖經(jīng)營行業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略研究
一、戰(zhàn)略綜合規(guī)劃
二、業(yè)務(wù)組合戰(zhàn)略
三、區(qū)域戰(zhàn)略規(guī)劃
四、產(chǎn)業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃
五、營銷品牌戰(zhàn)略
六、競爭戰(zhàn)略規(guī)劃
第二節(jié)對連鎖經(jīng)營品牌的戰(zhàn)略思考
一、企業(yè)品牌的重要性
二、連鎖經(jīng)營實施品牌戰(zhàn)略的意義
三、連鎖經(jīng)營企業(yè)品牌的現(xiàn)狀分析
四、連鎖經(jīng)營企業(yè)的品牌戰(zhàn)略
五、連鎖經(jīng)營品牌戰(zhàn)略管理的策略
第三節(jié)連鎖經(jīng)營行業(yè)投資戰(zhàn)略研究
一、2008年連鎖經(jīng)營行業(yè)投資戰(zhàn)略
二、2009年連鎖經(jīng)營行業(yè)投資戰(zhàn)略
三、2009-2023年連鎖經(jīng)營行業(yè)投資戰(zhàn)略
四、2009-2023年細分行業(yè)投資戰(zhàn)略
圖表目錄
圖表：服務(wù)業(yè)三種類型的營銷
圖表：西方連鎖商店的興起
圖表：顧客在超市選購商品時最看重的因素
圖表：影響顧客光顧超市的因素
圖表：顧客判斷超市價位的依據(jù)
圖表：顧客對賣場人員服務(wù)的需求情況
圖表：顧客對超市叫賣和促銷員推銷商品的看法
圖表：中國大型連鎖綜合超市顧客滿意度驗證性因子分析
圖表：綜合超市消費者滿意度測量模型
圖表：中國大型連鎖綜合超市顧客滿意度PLS模型系數(shù)與結(jié)構(gòu)變量的平均分值
圖表：中國大型連鎖綜合超市顧客滿意度影響要素重要性與企業(yè)表現(xiàn)二維平面圖
圖表：中國大型連鎖綜合超市價對格顧客的影響
圖表：中國大型連鎖綜合超市品牌對顧客的影響
圖表：中國大型連鎖綜合超市店內(nèi)商品對顧客的影響
圖表：中國大型連鎖綜合超市購物環(huán)境對顧客的影響
圖表：中國大型連鎖綜合超市人員服務(wù)對顧客的影響
圖表：中國大型連鎖綜合超市結(jié)賬過程對顧客的影響
圖表：中國大型連鎖綜合超市售后服務(wù)對顧客的影響
圖表：中國大型連鎖綜合超市商店政策對顧客的影響
圖表：中國大型連鎖綜合超市商店設(shè)施對顧客的影響
圖表：中國大型連鎖綜合超市購物便利對顧客的影響
圖表：中國大型連鎖綜合超市顧客忠誠度調(diào)查
圖表：中國大型連鎖綜合超市顧客對內(nèi)外資超市比較
圖表：中外連鎖超市毛利率對比
圖表：中外食品超市平均利率對比
圖表：中外大型超市平均利率對比
圖表：中外連鎖超市長期負債/中資產(chǎn)對比
圖表：中外連鎖超市短期負債/總資產(chǎn)對比
圖表：中外連鎖超市長短期負債/總資產(chǎn)對比
圖表：2008-2009年社會消費品零售總額增速
圖表：2009年上半年限額以上批發(fā)和零售業(yè)商品類別零售額同比增長
圖表：2009年上半年預(yù)增零售上市公司
圖表：2009年上半年城鎮(zhèn)居民人均可支配收入實際增長
圖表：2009年上半年農(nóng)村居民人均現(xiàn)金收入實際增長
圖表：2008-2009年零售業(yè)數(shù)據(jù)預(yù)測與估值
圖表：家樂福發(fā)展歷程圖
圖表：家樂福在中國發(fā)展情況
圖表：2008-2009年5月CPI、PPI漲幅走勢圖
圖表：2008-2009年5月全國70大中城市房價漲幅走勢圖
圖表：2008-2009年5月進出口總值
圖表：2009年上半年GDP累計增速
圖表：2009年6月CPI增速情況
圖表：2009年上半年貨幣供應(yīng)量情況
圖表：2009年上半年投資、消費及出口增長情況
圖表：2009年上半年工業(yè)增加值增速情況
圖表：2009年上半年經(jīng)濟數(shù)據(jù)分析
圖表：2009年上半年宏觀經(jīng)濟價格指標
圖表：2009年上半年宏觀經(jīng)濟增長指標
圖表：2009年上半年宏觀經(jīng)濟外貿(mào)指標
圖表：2009年上半年宏觀經(jīng)濟金融指標
圖表：1995-2009年6月我國CPI走勢圖
圖表：1995-2009年6月我國PPI走勢圖
圖表：1991-2009年上半年GDP增長趨勢
圖表：2008-2009年6月CPI&PPI走勢圖
圖表：2008-2009年上半年銀行新增信貸走勢
圖表：2008-2009年上半年我國進出口增幅走勢圖
圖表：2008-2009年上半年外儲余額走勢圖
圖表：2008-2009年上半年FDI趨勢圖
圖表：2008-2009年上半年工業(yè)增加值增幅走勢
圖表：2008-2009年上半年我國主要稅種同比增幅
圖表：2008-2009年7月我國財政收入同比、環(huán)比增長速度走勢圖
圖表：2008-2009年7月進出口總值
圖表：2008-2009年7月CPI、PPI漲幅走勢圖
圖表：2009年7月工業(yè)增加值增幅走勢
圖表：2008-2009年7月房價走勢圖
圖表：2008-2009年7月銀行新增信貸走勢
圖表：2008年1月居民消費價格分類指數(shù)分析
圖表：2008年2月居民消費價格分類指數(shù)分析
圖表：2008年3月居民消費價格分類指數(shù)分析
圖表：2008年4月居民消費價格分類指數(shù)分析
圖表：2008年5月居民消費價格分類指數(shù)分析
圖表：2008年6月居民消費價格分類指數(shù)分析
圖表：2008年7月居民消費價格分類指數(shù)分析
圖表：2008年8月居民消費價格分類指數(shù)分析
圖表：2008年9月居民消費價格分類指數(shù)分析
圖表：2008年10月居民消費價格分類指數(shù)分析
圖表：2008年11月居民消費價格分類指數(shù)分析
圖表：2008年12月居民消費價格分類指數(shù)分析
圖表：2009年1月居民消費價格分類指數(shù)分析
圖表：2009年2月居民消費價格分類指數(shù)分析
圖表：2009年3月居民消費價格分類指數(shù)分析
圖表：2009年4月居民消費價格分類指數(shù)分析
圖表：2009年5月居民消費價格分類指數(shù)分析
圖表：2009年6月居民消費價格分類指數(shù)分析
圖表：2009年1-2月城鎮(zhèn)固定資產(chǎn)投資情況
圖表：2009年1-3月城鎮(zhèn)固定資產(chǎn)投資情況
圖表：2009年1-4月城鎮(zhèn)固定資產(chǎn)投資情況
圖表：2009年1-5月城鎮(zhèn)固定資產(chǎn)投資情況
圖表：2009年1-6月城鎮(zhèn)固定資產(chǎn)投資情況
圖表：2009年1-2月各行業(yè)城鎮(zhèn)投資情況
圖表：2009年1-3月各行業(yè)城鎮(zhèn)投資情況
圖表：2009年1-4月各行業(yè)城鎮(zhèn)投資情況
圖表：2009年1-5月各行業(yè)城鎮(zhèn)投資情況
圖表：2009年1-6月各行業(yè)城鎮(zhèn)投資情況
圖表：2009年1-2月各地區(qū)城鎮(zhèn)投資情況
圖表：2009年1-3月各地區(qū)城鎮(zhèn)投資情況
圖表：2009年1-4月各地區(qū)城鎮(zhèn)投資情況
投資研究報告范文第4篇
為了更好地適應(yīng)石油運輸市場的發(fā)展需要，滿足日益增長的運量對運力的需求，進一步擴充公司海洋運力規(guī)模，提高市場競爭力和市場占有率，經(jīng)過廣泛深入的市場調(diào)查研究，我公司在已建成投入使用3艘、在建3艘4萬噸級原油和成品油兩用船的基礎(chǔ)上，擬再投資購置2艘4萬噸級原油和成品油兩用船，以增強公司發(fā)展后勁，改善公司經(jīng)營結(jié)構(gòu)�，F(xiàn)將此項目可行性研究分析報告如下：
一、分析的前提條件和方法
1、前提條件
（1）公司所遵循的我國有關(guān)法律、法規(guī)、政策及公司所處的地區(qū)區(qū)域性社會環(huán)境仍如現(xiàn)時狀況而無重大變化；
（2）公司經(jīng)營所涉及國家或地區(qū)目前的政治、經(jīng)濟、法律、法規(guī)、政策及其社會環(huán)境仍如現(xiàn)時狀況而無重大改變；
（3）在預(yù)測期內(nèi)，有關(guān)信貸利率、匯率和稅收政策無重大變化；
（4）公司經(jīng)營運作不受諸如燃料、物料、潤料大幅漲價等不利因素的影響；
（5）公司生產(chǎn)經(jīng)營發(fā)展計劃能如期實現(xiàn)。
2、分析方法
（1）項目概況
（2）項目建設(shè)的必要性和可行性；
（3）項目經(jīng)濟效益分析；
（4）項目的風險分析及對策；
（5）綜合評價。
二、項目概況
隨著國民經(jīng)濟的迅速發(fā)展，相關(guān)產(chǎn)業(yè)對石油及其產(chǎn)品的需求與日俱增，目前我國石油資源的主要來源是國內(nèi)陸上油田、海洋油田，以及從國外進口的原油，其中海洋油和進口油增長迅速，而目前承擔沿海的運力大多噸位偏小，而且老舊嚴重，將逐步退出油運市場，運力增長落后于運量的增長。
為滿足運輸市場的需求，調(diào)整公司經(jīng)營結(jié)構(gòu)，提高公司經(jīng)濟效益，增強公司發(fā)展后勁，公司擬投資購置2艘4萬噸級油輪。該油輪主要從事我國沿海、海進江和近洋航線的原油和成品油運輸，航線主要為：承運渤海灣地區(qū)至青島、廣州、湛江、南京等地原油；承運東海、南海地區(qū)至南京等地的原油；承運我國北方（大連、錦州、營口等地）至廣東等地的成品油；承運遠東航線（新加坡至韓國、日本等地）的成品油以及我國出口汽油，進口柴油、航空煤油。該項目投資總額約57,890萬元，所需資金通過自有資金、銀行借款等方式解決。
二、項目建設(shè)的必要性
我國是僅次于美國的第二大石油消費大國。隨著國民經(jīng)濟持續(xù)快速發(fā)展，國內(nèi)石油需求量明顯增長。數(shù)據(jù)表明，1986-1997年全國石油年消耗量從9,730萬噸增長到18,600萬噸，年均增長6%。據(jù)預(yù)測，到2005年和2023年，我國石油需求量將分別達到30,000萬噸和35,000萬噸。
我國石油資源的主要來源是國內(nèi)陸上油田、海洋油田，以及從國外進口的原油。目前，我國東部地區(qū)依然是原油生產(chǎn)的主力地區(qū)，原油產(chǎn)量占陸上產(chǎn)量的85%以上，但大慶、勝利等東部主力油田已進入中后期，東部原油產(chǎn)量在全國產(chǎn)量中的比重不斷下降；西部地區(qū)油田產(chǎn)量不斷上升，成為我國石油工業(yè)的戰(zhàn)略接替地區(qū)；海上油田貫徹“油氣并舉、向氣傾斜”的政策，加快建設(shè)開發(fā)，近幾年產(chǎn)量逐步提高。我國已開發(fā)的海洋石油產(chǎn)區(qū)主要位于南海和渤海，主要的油氣田有：渤海的綏中361、秦始皇326、蓬萊193等；南海的惠州、西江、陸豐等。預(yù)計2005年海洋油產(chǎn)量將達到3,000-3,500萬噸，其中渤海灣地區(qū)將達到2,000-2,500萬噸，增長迅速。特別是蓬萊193油田其儲量達5-6億噸，2005年正式投產(chǎn)后，年產(chǎn)量可達1,500-2,000萬噸。僅此一項就需新增原油運力40萬載重噸左右。而且國內(nèi)原油開采量遠遠不能滿足經(jīng)濟發(fā)展的需要，我國從1993年就成為石油凈進口國，且呈現(xiàn)逐年增長的趨勢。2003年我國進口原油達到創(chuàng)記錄的9,112萬噸，較上年增長31.3%，僅2004年1-6月份，全國港口接卸進口原油就達5,948萬噸，比2003年同期增長39.3%。據(jù)專家預(yù)測，到2023年我國原油進口量將達到1.5億噸以上。進口原油的絕大部分將通過水運直達國內(nèi)港口或通過港口進行中轉(zhuǎn)，這勢必將大幅增加對進口原油一程和二程運力的需求。
從我國石油進出口運輸情況來看：一是近年來，我國出口汽油年約500萬噸。2001年中石化出口約250萬噸，中石油出口約250萬噸；2002年合計約480萬噸。根據(jù)國內(nèi)石油消費和生產(chǎn)情況，我國的汽油出口近年來將仍能維持在目前的水平。上述出口，通常用3-4萬噸船舶在錦州、大連、天津、上海、寧波、廣州、南京等港裝貨。二是我國出口的石腦油2001年約50萬噸，2002年約80萬噸，市場基本在日本和韓國，主要在大連的西太平洋煉廠，用3-4萬噸船舶裝貨。三是我國進口航空煤油2002年達160萬噸，多用3-4萬噸船在韓國、新加坡、菲律賓、日本裝貨，在我國上海、天津、秦皇島等港卸貨。據(jù)專家和研究機構(gòu)分析，未來10年民用航空煤油的消費將從2000年的470萬噸，增加到2005年的750萬噸，2023年的1,050萬噸，年均增加約50-60萬噸。受國內(nèi)生產(chǎn)能力和煉油加工產(chǎn)率的限制，預(yù)計進口航煤油將繼續(xù)保持增長，估計每年增加約20萬噸左右，因此，航空煤油的進口運輸至少不會低于每年150-160萬噸的水平。四是隨著我國乙烯工業(yè)的發(fā)展，石腦油的需求缺口將不得不依靠進口來補充。國家發(fā)改委批準的2002年進口規(guī)模至少達到130萬噸，以后將會繼續(xù)增加，估計未來5年要達到每年400-500萬噸的進口規(guī)模。除從中東地區(qū)進口需要用8-10萬噸級的成品油輪運輸外，從鄰近地區(qū)的進口，經(jīng)濟實用的運輸規(guī)模將是3-4萬噸級船舶。五是我國目前每年進口燃料油大約為1,500萬噸，多為3-6萬噸船舶在俄羅斯、韓國、新加坡、馬來西亞、印尼、泰國裝貨進口，超過一半的進口量到黃埔卸貨，其余在上海、深圳、廈門、寧波、南通等港卸貨。
從我國鄰近區(qū)域的成品油和半成品原料的運輸市場情況來看：不考慮亞洲區(qū)域經(jīng)濟增長所帶來的石油產(chǎn)品需求的增加，按2000年的實際進出口統(tǒng)計水平考慮，本區(qū)域的燃料油和石腦油需要大量從區(qū)域外采購運輸，燃料油區(qū)域外進口量達到年2,500萬噸，石腦油區(qū)域外進口量也超過年2,500萬噸。汽油、航空煤油、柴油估計主要從新加坡向南亞地區(qū)運輸和出口�？梢姡緟^(qū)域的石油運輸市場發(fā)展對運力的需求是較大的。
本公司目前主要從事長江南京以上原油運輸業(yè)務(wù)，近二年長江石油運輸收入平均約為5.6億元，占主營業(yè)務(wù)收入的74%左右，主營業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)過于單一的風險仍然存在。同時，沿江石化企業(yè)為了實現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略的需要，擬計劃在長江沿線修建原油輸油管道，管道運輸?shù)奶娲L險已經(jīng)明朗化。在沿江管道建成后，預(yù)計將減少公司現(xiàn)有長江石油運輸量的70%即約1000萬噸左右。因此，公司為規(guī)避市場風險，完全有必要加快業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整步伐，快速擴充海上運力，增加公司市場競爭能力。
三、項目建設(shè)的可行性
從國內(nèi)外貿(mào)成品油輪船隊情況來看，中海油運、油運公司及南京水運將是3-5萬噸級清潔成品油運輸?shù)闹饕獓鴥?nèi)承運人和船東。三家公司目前現(xiàn)有船舶50艘，運力合計132萬載重噸。這些船大多噸位偏小，老舊嚴重，1976年以前建造的有27艘，計50萬噸左右。在“十五”期內(nèi)，這些老舊船舶船齡都將達到30年，特別是交通部2號令出臺后，這些船舶都將逐步退出油運市場�？紤]5年內(nèi)新增運力和運力報廢狀況，在較長一段時期內(nèi)運力增長將大大落后于運量的增長，且在運力報廢與新增運力的空檔期間，運力更為緊張。
從今后幾年清潔成品油輪船舶供應(yīng)情況的變化趨勢來看，據(jù)英國吉布森經(jīng)紀公司目前統(tǒng)計，2.5-5萬噸級成品油輪在2006年前的船舶定單交付量為3-4萬噸級53艘，195.4萬載重噸，4-5萬噸級船舶91艘，414.4萬載重噸，原渣油運輸船無定單。21年或以上船齡的成品油輪共215條，744.1萬載重噸，原渣油輪75條，254.1萬載重噸。按照2002年7月已實施的MARPOL公約規(guī)定，單殼油輪必須分階段退出運輸。如果按平均25年的使用年限考慮，2003年至2005年需每年拆解約43艘148.8萬載重噸的成品油輪和15艘50.8萬載重噸的原渣油輪，三年合計要拆解129艘446.4萬載重噸的成品油輪和45艘151.4萬載重噸的原渣油輪。上述情況表明，原渣油輪供應(yīng)量將低于拆解量。
發(fā)展石油運輸需要有大資金的支持，在這一點上本公司的優(yōu)勢比較明顯。2004年末資產(chǎn)負債率為27.1%，2004年經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額約2.8億元，每年自有資金沉淀量較大。經(jīng)測算，擬購置的2艘4萬噸原油/成品油兩用船投資總量約為57,890萬元。此項投資資金，公司將根據(jù)船舶建造付款周期，通過自有資金、銀行貸款等渠道，制定合理可行的資金運作方案，保證造船資金能按時到位。
該項目投產(chǎn)后能產(chǎn)生良好的經(jīng)濟效益。經(jīng)測算，2艘船全部投入營運后，可實現(xiàn)年運輸收入12,800萬元，凈利潤2,130萬元，對公司利潤增長將有較大的支撐。（具體情況詳見“經(jīng)濟效益預(yù)測”）
四、經(jīng)濟效益預(yù)測
（一）單船效益測算
單位：萬元
1
貨運量
60萬噸
2
運輸收入
6,400
3
運輸成本
3,800
4
營業(yè)稅金
106
5
管理費用
384
6
財務(wù)費用
520
7
利潤總額
1,590
8
凈利潤
1,065
9
投資額
28,900
10
投資利潤率
5.5%
11
靜態(tài)投資回收期
11.2年
（二）單船運輸成本測算
單位：萬元
1
燃料
1,250
2
潤料
60
3
物料
60
4
港口雜費
410
5
工資及附加
250
6
折舊費
1,526
7
修理費
90
8
保險費
130
9
勞保及其它
24
10
合計
3,800
（三）測算依據(jù)
1、運輸收入6,400萬元
（1）營運率按90%計算，全年營運330天，平均營運周期20天；
（2）平均載重噸3.6萬噸，全年總運量為60萬噸；
（3）平均運價為106.7元/噸
2、運輸成本3,800萬元
（1）全年燃料費用1,250萬元，單價：燃料油0.18萬元/噸，輕柴油0.4萬元/噸，重柴油0.28萬元/噸。
（2）全年潤料費用為60萬元，單價：0.98萬元/噸；
（3）物料費用為60萬元；
（4）港口雜費410萬元（含費）；
（5）工資及附加為250萬元；
（6）折舊率為5.28%，年折舊費為1,526萬元；
（7）年修理費為90萬元，保險費130萬元；
3、營業(yè)稅金按運輸收入的3.33%計算，為106萬元（以內(nèi)外貿(mào)各占50%計算）；
4、管理費用按運輸收入的6%計算，為384萬元；
5、財務(wù)費用以貼息貸款利率3.6%計算，按船價的50%計入；
6、所得稅率按33%計算；
（四）財務(wù)效益指標
項目
單位
計算結(jié)果
1、年營運費用
萬元
4,704
2、凈現(xiàn)值
萬元
13,967
3、動態(tài)投資回收期
年
15.88
4、產(chǎn)量保本點
萬噸
44.1
5、收入保本點
元/噸
78.4
五、風險分析及對策
（一）市場風險及對策
1、運輸價格波動的風險及對策
風險：根據(jù)國家計委、交通部聯(lián)合下發(fā)的計價格（2001）315號文規(guī)定，從2001年5月1日起，國內(nèi)水運市場全面放開水運價格，運價完全由市場進行調(diào)節(jié)。隨著水運市場競爭加劇，運輸價格存在波動風險，從而對公司的未來經(jīng)營產(chǎn)生較大影響。此外，國際運輸市場價格受世界經(jīng)濟變化等多種因素影響，波動性加大，對未來參與近洋外貿(mào)運輸可能帶來風險。
對策：在沿海石油運輸方面，公司將與主要客戶根據(jù)燃油價格變化共同協(xié)商確定運輸價格，從而使運價保持在相對穩(wěn)定的水平，有效防范運價波動帶來的風險。對于國際運輸價格波動，公司將及時調(diào)整運力和航線，提高服務(wù)質(zhì)量和擴展服務(wù)范圍，控制各項經(jīng)營與管理成本，加強與其他船公司之間的合作，將國際運價波動造成的風險控制在最小范圍。
2、經(jīng)濟周期影響的風險及對策
風險：公司所從事的石油運輸業(yè)屬國民經(jīng)濟的基礎(chǔ)行業(yè)，受國民經(jīng)濟發(fā)展周期性波動的影響較大，國民經(jīng)濟發(fā)展這種周期性波動，可能對本公司的經(jīng)營產(chǎn)生直接影響。
對策：本公司將加強對宏觀經(jīng)濟的研究，力求能較為準確地預(yù)測經(jīng)濟發(fā)展動向，合理規(guī)劃公司主營業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)模，使公司運力發(fā)展計劃始終與運量的發(fā)展保持適當?shù)谋壤?/p>
（二）經(jīng)營風險及對策
1、主要燃、潤料價格波動風險及對策
風險：本公司營運成本主要構(gòu)成要素為燃料（如柴油、燃料油等）、潤料（如機油及其它油等）、造船及船舶維修材料及機電設(shè)備的購置維修費用等，其中燃料和潤料約占總成本的30%左右。由于燃、潤料價格由市場機制決定，受市場變動影響較大，因此將對船舶經(jīng)營產(chǎn)生一定影響。
對策：公司將合理調(diào)度船舶，適當提高負載率，大力采取節(jié)能措施，降低船舶能源單耗，推廣使用經(jīng)濟適用型燃料油，同時建立穩(wěn)定的燃油供應(yīng)渠道，降低采購成本，增強抵御市場價格波動風險的能力。
2、對主要客戶依賴的風險及對策
風險：公司的主要服務(wù)對象為沿海、沿江的石化企業(yè)，這些企業(yè)對運輸市場的需求變化，將直接影響到船舶的經(jīng)營狀況。
對策：公司將立足自身管理和技術(shù)優(yōu)勢，以優(yōu)質(zhì)服務(wù)來吸引客戶，建立相互依存的關(guān)系。公司還將強化與客戶的產(chǎn)權(quán)紐帶作用，密切與客戶企業(yè)關(guān)系，共同發(fā)展；同時公司在繼續(xù)執(zhí)行“進一步與大公司、大貨主聯(lián)營合作”的經(jīng)營方針基礎(chǔ)上，積極開拓新的航線，發(fā)展新的客戶，分散客戶結(jié)構(gòu)過于集中的風險。
3、航運安全的風險和對策
風險：公司經(jīng)營過程中存在發(fā)生船舶擱淺、火災(zāi)、碰撞、沉船等各種意外事故的可能性，原油運輸屬于危險品運輸，其風險更為突出。
對策：公司除了辦理船舶保險外，還按照SOLAS74公約的要求建立了完善的安全管理體系，并通過每年的內(nèi)審、外審檢查以保證該安全管理體系的有效性。同時，公司通過制定船舶防火、防碰撞等一系列安全防范措施，強化職工的安全意識并實施跟蹤管理，加強現(xiàn)場監(jiān)督，力求將事故隱患降到最低。
（三）政策風險及對策
1、環(huán)保政策風險及對策
風險：由于我國目前對環(huán)境保護的力度趨于增強，不排除以后會頒布更加嚴格的防止船舶及水域污染的法律、法規(guī)。這就可能使船舶增加設(shè)備和購買保險的投入，對船舶經(jīng)營業(yè)務(wù)和效益產(chǎn)生一定的影響。
對策：公司將密切注意各海外航線途經(jīng)國家及聯(lián)合國制定的有關(guān)環(huán)保方面的新法規(guī)及規(guī)則，避免在環(huán)保方面的任何違法及違規(guī)行為，同時加大對環(huán)保技術(shù)改造的投入，將環(huán)境污染風險控制在最低限度。
2、宏觀經(jīng)濟政策風險及對策
風險：航運業(yè)作為基礎(chǔ)行業(yè)，受國家宏觀經(jīng)濟政策的影響較大，一旦進入經(jīng)濟調(diào)整期，國家采取緊縮的經(jīng)濟政策，市場放緩，導(dǎo)致對運輸?shù)男枨笙陆担敖?jīng)營業(yè)務(wù)可能由此減少。
對策：公司所處的航運業(yè)屬國民經(jīng)濟的基礎(chǔ)行業(yè)，國家對本行業(yè)一直采取鼓勵政策。今后，公司將努力加強對國家有關(guān)政策、法規(guī)的研究，增強適應(yīng)政策、法規(guī)變化的能力，更好把握發(fā)展趨勢，盡可能減少政策變化給公司經(jīng)營帶來風險。
（四）其他風險及對策
償還債務(wù)的風險及對策
風險：4萬噸油輪的投資主要通過自有資金及銀行貸款等方式解決，如在還款期內(nèi)船舶或公司的經(jīng)營狀況發(fā)生不利變化，將可能發(fā)生債務(wù)到期無法償還的風險。
對策：公司將積極尋求多種融資途徑,降低銀行間接融資的份額;同時將努力搞好船舶經(jīng)營，提高營運收入,保持充足的現(xiàn)金流量。
投資研究報告范文第5篇
關(guān)鍵詞:投資比較收益前景
一、調(diào)查背景
隨著現(xiàn)代生活水平的提高,城鎮(zhèn)居民收入逐漸的增多,手中的閑余資金也相應(yīng)增加。如何利用好這些閑余資金,使其保值增值,成為一個不可忽視的問題。并且隨著過去一段時期物價上漲,通貨膨脹的到來,以及證券投資市場的高低起伏,市場經(jīng)濟發(fā)展不穩(wěn)定,居民面臨著正確確定投資方向的巨大挑戰(zhàn)。為此,我們針對菏澤市區(qū)和鄆城城鎮(zhèn)居民做了一個相關(guān)的問卷調(diào)查,希望大家對于正確投資理財有所了解。
二、數(shù)據(jù)的展示及基本分析
(一)、居民在投資方向上偏愛儲蓄和基金
調(diào)查數(shù)據(jù)顯示儲蓄、基金是保險、股票所占比例的五倍左右,而作為一種傳統(tǒng)穩(wěn)妥的投資方式儲蓄占有不可比擬的優(yōu)勢,同時基金這種新型的證券投資工具也獲得了居民的青睞。相反一向被看好的國債卻處于未被開發(fā)的階段。另外房地產(chǎn)和保險業(yè)以一定的比例位居其中。
對于以上統(tǒng)計數(shù)據(jù),分析其出現(xiàn)的原因不難發(fā)現(xiàn)絕大多數(shù)的居民還是把投資收益和風險放在首位考慮,41.791%的居民在問及選擇投資方式是最關(guān)注的方面時表示風險和收益優(yōu)先考慮,而投資機構(gòu)的信譽和品牌也受到了37.313%的關(guān)注,因此當?shù)鼐用駥π詈突鸬男湃问菬o可非議的,而股票卻因其劇烈的價值波動和不完全的市場信息不透明的交易過程稍遜一籌。這時更需要關(guān)注的是國債,風險程度僅次于儲蓄,但卻在居民投資方式中位居中游,究其原因是國債發(fā)行量有限。
年齡差異在投資方式選擇方面有較為明顯的體現(xiàn),通常50歲以上的居民選擇股票和房地產(chǎn)的相對較少,而選擇了價值波動很小和精力花費更少的儲蓄,中青年人就更看重收益和風險并存的高風險的投資。另外和這方面很相似的一個因素差異是居民的家庭收入,只有那些月收入水平在4000元以上的家庭才會選擇高風險的投資,這其中也并不排除例外。
(二)、投資信息的獲得途徑是各有利弊
諸多途徑也從側(cè)面反映出人們對于信息不完全這一問題有了更多的應(yīng)對措施,從而減小了其影響力。在所有的投資工具中,由于網(wǎng)絡(luò)的便捷性實時性以及普遍性使其在所有投資工具中所占比例略高為27.586%。而親戚朋友由于自己平時比較信任而且交往較多是大部分人參考的對象。
媒體這一最受居民喜愛的信息傳播媒介自然也是投資信息獲取過程中不可替代的途徑。銀行、專家的介紹講座也日漸滲入人們的生活。文化水平,年齡的差異以及工作崗位的不同都涉及到投資途徑的選擇,調(diào)查顯示高水平,低年齡,收入水平高的居民選擇網(wǎng)絡(luò),媒體的比例較大。
(三)、近五年來居民在投資工具上以獲利為主流
根據(jù)統(tǒng)計的居民近五年來的投資收益率表明五分之一的居民表示有所虧損,更多的居民是在隨著快速增長的GDP而獲得不菲的利潤。
超過一半的人都承認虧損是由自己的投資知識和經(jīng)驗不足所致,另外仍有30%的虧損者把原因歸結(jié)為國家政策的變化和幕后者的操縱,從自身方面來說這也是及需解決的一個難題,他需要社會各方面的共同努力,即自身求知――社會供給有效的結(jié)合。并且高低收入的差異再次體現(xiàn)了出來,低收入家庭一般獲利較少,投資和獲利成正相關(guān)。
(四)、居民投資在總收入中的比例令人欣喜
為了實現(xiàn)資產(chǎn)的增值提高生活質(zhì)量,也是為了更合理的安排資金,有30%的人把總收入的1/3以上用于投資工具上。而36.538%的人群比例中把收入的10%購買了養(yǎng)老保險和投資基金,其中以45歲以上的人群為主。因為按照理財?shù)挠^點來講,最遙遠的退休后的生活是理財?shù)牡谝灰獎?wù),其次是家庭的保險安排和置業(yè)計劃、孩子上大學的教育費用,再次是日常的基本生活安排和教育進修安排,最后才是非必要性開支。
值得一提的是在調(diào)查的居民中竟高達一般比例以上的居民依靠現(xiàn)在繳納的社會保險和人壽保險金養(yǎng)老,部分居民把希望寄托在儲蓄上,仍有少部分居民投資股票和房地產(chǎn)。投資比例的多少基本上受各類相關(guān)的因素的影響,例如生活態(tài)度,人生觀價值觀等。
(五)、對居民未來投資意向的分析
調(diào)查顯示58%的菏澤居民對于當前收益感到一般,算是能接受,并對自己未來投資充滿信心和希望。而只有1/5左右的人對自己當前的收益不滿,希望未來可以有所突破。
對于今后投資基本策略考慮,1/3的居民只是要保持存款的穩(wěn)定,同時有將近同比例的居民在保證存款穩(wěn)定增長的同時加大對保險的購買力度。減少銀行存款買住房和投資股票債券的比例相差無幾,都在17%左右。
對于投資工具的預(yù)期收益與存在風險成正比的觀點,30.882%的人可以接受收益可能會小于儲蓄,但必須保本。同時相同比例的居民則可以接受收益高些,如果因此有少量損失也可以接受。
對于投資價值波動的承受能力直接影響到居民對于投資工具的使用情況,現(xiàn)實調(diào)查數(shù)據(jù)還是令人感到對生活充滿信心,占到調(diào)查總數(shù)的63.333%的居民都表示說能接受輕微波動,關(guān)心資產(chǎn)保值多于增值。因此可以歸納出,未來十年間本地居民轉(zhuǎn)向高風險高回報的投資工具的可能性比較大,但同時對于儲蓄等保本投資的方式也不會拋棄。
(六)、了解少,經(jīng)歷消耗大,風險高制約證券投資工具的選擇
我們專門對于沒有選擇除儲蓄保險外的投資方式的居民進行了一個統(tǒng)計,他們沒有選擇證券投資工具的主要原因是自己對此不了解,再一個就是自己沒時間管理,投資風險太大不安全。在這部分人中女性和老年人居多,這部分人更依賴于穩(wěn)定平靜的生活。
然而除了這方面的原因外還與菏澤當?shù)氐慕?jīng)濟發(fā)展有關(guān)。菏澤位于山東的西南部,然而經(jīng)濟發(fā)展還是以農(nóng)業(yè)為主,居民生活水平在全省內(nèi)偏低,對于經(jīng)濟產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整還需要長時間的努力,因此居民的投資方向的選擇仍是保守型的,盡管股票,房地產(chǎn)收益豐厚,但未能吸引投資者的目光。
三、調(diào)查總結(jié)
(一)、投資方式地選擇引人關(guān)注
保險業(yè)作為居民心中根深蒂固的一種投資觀念,已經(jīng)在經(jīng)濟發(fā)展的潮流中占去了不可替代的位置,也說明了我國的保險行業(yè)發(fā)展空間仍待伸張。在調(diào)查中,面臨七個選項的未來養(yǎng)老依靠,單單保險一項就占到33.3%,位居首位�，F(xiàn)如今我國的保民只占到全國總?cè)丝诘?/6左右,結(jié)合近一年來保險業(yè)和其他投資行業(yè)的收益比較,隨著股市大盤的震蕩,保險業(yè)卻穩(wěn)占市場陣腳在市場競爭中體現(xiàn)出具有挑戰(zhàn)性的優(yōu)勢。
但我們也不能不考慮到收益率的問題,保險行業(yè)索賠的程序的復(fù)雜化以及近年來熱錢問題我們都不得不進行深深的思考,投機取巧,牟取暴利,時刻在威脅著居民的財產(chǎn)安全。
作為新興的投資方式基金,你出錢我理財?shù)挠^念已經(jīng)深入到一部分人的頭腦中,在債券外匯等投資方式由于概念模糊操作困難還未能成為菏澤居民投資主流的形勢下,基金已是嶄露頭角,收益和風險的適中是其贏得人們信任的最大資本。對于其在未來投資環(huán)境下的發(fā)展我們應(yīng)給與高度關(guān)注,伴著我國資金運作機制的進一步完善和規(guī)范,基金的向居民投資的王座發(fā)起猛烈的進攻。
本次調(diào)查中對于一度狂熱的股票和地產(chǎn)業(yè),由于這次的牛熊市的巨大轉(zhuǎn)換,市場信息的不完全充分地顯現(xiàn)出來,也給許許多多的投資者帶來巨大的經(jīng)濟損失,一夜暴富的經(jīng)濟觀念逐漸在居民的頭腦中模糊,理性的投資,國家宏觀政策傾向的引導(dǎo),是越來越多的居民把籌碼壓在穩(wěn)固的投資方式上,高風險的投資運作方式已不再是最理想的去向。
(二)、打造多種信息途徑,提高自身能力水平
基于居民實現(xiàn)資產(chǎn)增值提高生活質(zhì)量的投資理財目的,投資者面臨的最基本的問題就是真實投資信息的獲得增加了風險性,網(wǎng)絡(luò)、報紙電視這些接觸最多的信息獲得途徑對于信息的及時性安全性準確性切實影響到居民的根本利益。加強媒體的管理引導(dǎo)成為不可忽視的問題。最關(guān)鍵的一點是各個信息站點的管理人員的監(jiān)督和倡導(dǎo),政府的支持是他們堅強的后盾。
對于投資者因為自身投資知識的不足而致使投資收益虧損這一現(xiàn)象,我們也不得不替他們深深惋惜。及時地為自己補充能量總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn),吸取他人的意見,在投資決策中體現(xiàn)得越來越突出,關(guān)注行情時僅憑自己觀點的投資者占到16%的比例,這一數(shù)字也是我們認識到主觀臆斷的失誤率之大。用理性的頭腦代替主觀的想象也是必不可少的。
最后投資機構(gòu)的完備和服務(wù)的優(yōu)化是吸引更多投資者進入這一行業(yè)的不可或缺的影響因素,高質(zhì)量的服務(wù),創(chuàng)新意識的推廣,投資理財種類的擴展將成為一個機構(gòu)最具吸引力的工具。
參考文獻
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