金融專業(yè)知識(shí)與實(shí)務(wù)

金融專業(yè)知識(shí)與實(shí)務(wù)

(一)金融市場(chǎng)與金融工具概述

金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素、金融市場(chǎng)的結(jié)構(gòu)、金融市場(chǎng)的功能和金融市場(chǎng)的交易主體。

金融工具的性質(zhì)、特點(diǎn)和類型。

(二)傳統(tǒng)的金融市場(chǎng)及其工具

傳統(tǒng)金融市場(chǎng)的分類。

銀行同業(yè)拆借、回購(gòu)協(xié)議、商業(yè)票據(jù)、銀行承兌匯票、國(guó)庫(kù)券和銀行大額可轉(zhuǎn)讓定期存單等貨幣市場(chǎng)及其工具。

債券、股票等資本市場(chǎng)及其工具;投資基金市場(chǎng)及其工具。

外匯市場(chǎng)及其工具。

(三)金融衍生品可市場(chǎng)及其工具

金融衍生工具的概念與特征，金融衍生品市場(chǎng)及其發(fā)展演變。

金融期貨，金融期權(quán)，金融互換，信用衍生工具。

(四)我國(guó)的金融市場(chǎng)及其工具

我國(guó)的金融市場(chǎng)及其發(fā)展。

我國(guó)的貨幣市場(chǎng)及其工具。

我國(guó)的資本市場(chǎng)及其工具;我國(guó)的投資基金市場(chǎng)及其工具。

我國(guó)的外匯市場(chǎng)及其運(yùn)作。

我國(guó)的金融衍生品市場(chǎng)及其工具。

第二章 利率與金融資產(chǎn)定價(jià)考試目的

通過(guò)本章的考試，測(cè)查應(yīng)考人員是否掌握利率的分類、利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)與期限結(jié)構(gòu)、利率決定理論、貨幣的時(shí)間價(jià)值、收益率的計(jì)算、金融資產(chǎn)定價(jià)理論等利率與金融資產(chǎn)定價(jià)的有關(guān)知識(shí)，并能夠運(yùn)用這些知識(shí)分析判斷利率市場(chǎng)化和金融資產(chǎn)價(jià)格的發(fā)展變化。

考試內(nèi)容

(一)利率及其決足

利率的分類，利率風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)的涵義和決定因素，利率期限結(jié)構(gòu)的涵義，收益曲線的特點(diǎn)。

古典利率理論、流動(dòng)性偏好利率理論和可貸資金利率理論的主要內(nèi)容。

(二)貨幣的時(shí)間價(jià)值

單利和復(fù)利的概念，現(xiàn)值與終值的概念及計(jì)算，系列現(xiàn)金流現(xiàn)值的計(jì)算，連續(xù)復(fù)利下現(xiàn)值的計(jì)算。

(三)收益率

到期收益率的概念;零息債券、附息債券、永久債券等到期收益率的計(jì)算;本期收益率的概念及計(jì)算。

(四)金融資產(chǎn)定價(jià)

票據(jù)、債券和股票的定價(jià)方法及理論價(jià)格的推算。

有效市場(chǎng)理論的涵義和分類，資本資產(chǎn)定價(jià)理論及其假設(shè)條件，期權(quán)定價(jià)模型的主要內(nèi)容。

(五)我國(guó)的利率及其市場(chǎng)化

利率杠桿的功能，運(yùn)用利率杠桿的宏觀經(jīng)濟(jì)條件，利率市場(chǎng)化的效應(yīng);我國(guó)利率市場(chǎng)化改革的基本思路和進(jìn)程。

第三章 金融機(jī)構(gòu)與金融制度考試目的

通過(guò)本章的考試，測(cè)查應(yīng)考人員是否掌握金融機(jī)構(gòu)的性質(zhì)與類型，是否掌握各類不同金融機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)，是否掌握金融制度的相關(guān)知識(shí)，是否掌握我國(guó)金融機(jī)構(gòu)的類型、演變與功能，并能夠分析和把握金融機(jī)構(gòu)和金融制度的發(fā)展趨勢(shì)。

考試內(nèi)容

(一)金融機(jī)構(gòu)

金融機(jī)構(gòu)的概念、性質(zhì)與職能作用;不同視角的金融機(jī)構(gòu)分類。

金融機(jī)構(gòu)體系的構(gòu)成，存款性金融機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)及種類，投資性金融機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)及種類，契約性金融機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)及種類，政策性金融機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)及種類。

(二)金融制度

金融制度的涵義和構(gòu)成要素。

中央銀行制度，專業(yè)化和綜合化銀行制度，政策性金融制度，金融監(jiān)管制度及國(guó)際金融監(jiān)管制度。

(三)我國(guó)的金融機(jī)構(gòu)與金融制度

我國(guó)的金融中介機(jī)構(gòu)體系;我國(guó)商業(yè)銀行的特點(diǎn)及構(gòu)成，政策性銀行的業(yè)務(wù)特征及改革，證券機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司、金融資產(chǎn)管理公司、農(nóng)村合作銀行和農(nóng)村信用合作社、信托投資公司、金融租賃公司、財(cái)務(wù)公司、投資基金、小額貸款公司的性質(zhì)及業(yè)務(wù)特點(diǎn)。

我國(guó)的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)體系;中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)保監(jiān)會(huì)的性質(zhì)和職能;國(guó)家外匯管理局的職能作用;國(guó)有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)和金融機(jī)構(gòu)行業(yè)自律組織的職責(zé)作用。

我國(guó)金融制度改革與發(fā)展的進(jìn)程，未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)。

第四章 商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理考試目的

通過(guò)本章的'考試，測(cè)查應(yīng)考人員是否掌握商業(yè)銀行及我國(guó)現(xiàn)有商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理的知識(shí)，并能夠?qū)ΜF(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理的運(yùn)作予以把握和判斷。

考試內(nèi)容

(一)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理概述

商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理的各自內(nèi)涵和內(nèi)容，以及經(jīng)營(yíng)與管理兩者的關(guān)系;商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理原則及其相互關(guān)系;我國(guó)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理原則的發(fā)展變化。

(二)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)

商業(yè)銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)的傳統(tǒng)模式與新型模式的內(nèi)容及其區(qū)別;商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷的概念和基本要素;關(guān)系營(yíng)銷與傳統(tǒng)營(yíng)銷的區(qū)別。

存款經(jīng)營(yíng)的基本內(nèi)容和影響存款經(jīng)營(yíng)的因素;現(xiàn)金管理服務(wù)的內(nèi)容。，

貸款經(jīng)營(yíng)的基本內(nèi)容;貸款經(jīng)營(yíng)中推銷銀行其他產(chǎn)品的方法和內(nèi)容。

我國(guó)現(xiàn)代商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)觀念的變化及中間業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的基本內(nèi)容。

(三)商業(yè)銀行管理

資產(chǎn)負(fù)債管理的概念;資產(chǎn)管理、負(fù)債管理及資產(chǎn)負(fù)債管理的基本理論。

資產(chǎn)負(fù)債管理所包含的6個(gè)基本原理。

我國(guó)商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理制度的建立歷程和資產(chǎn)負(fù)債比例管理指標(biāo)體系;我國(guó)商業(yè)銀行實(shí)行資產(chǎn)負(fù)債管理的基本條件。

商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的成因;商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的類型。

我國(guó)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的主要方法、不良資產(chǎn)管理與處置的方法;“巴塞爾新資本協(xié)議”的主要內(nèi)容及其對(duì)我國(guó)銀行業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的啟示和要求。