個人崗位風(fēng)險自查報告1

　　介紹本人基本情況，如個人基本情況、從事本崗時間、履行職責(zé)工作情況、重點報告當(dāng)年從事崗位及履行職責(zé)情況，有兼崗或多崗的請作出說明。

　　二、存在的問題

　�。ㄒ唬┮�求以合規(guī)為準(zhǔn)繩，對自身崗位履行情況方面存在的問題進行深入排查，重點是通過自查發(fā)現(xiàn)問題或風(fēng)險隱患。

　�。ǘ�）請站在從聯(lián)社穩(wěn)健經(jīng)營角度分析目前合規(guī)管理**架構(gòu)是否健全；合規(guī)職責(zé)是否正常開展并在**上得到全面保障；內(nèi)***、業(yè)務(wù)流程是否科學(xué)、清晰；崗位設(shè)置是否科學(xué)合理、工作職責(zé)邊界是否清晰；各項業(yè)務(wù)操作是否合法、合規(guī)等方面進行分析。

　�。ㄈ�）**事件舉報機制，鼓勵自查人對**事件進行舉報，針對你目前掌握的線索情況對其他**問題或異常行為進行大膽舉報。

　　三、原因是分析

　　對上述問題（風(fēng)險）的產(chǎn)生原因作出詳盡分析，深入了解問題（風(fēng)險）產(chǎn)生根源。

　　四、整改措施

　　對上述問題（風(fēng)險）的產(chǎn)生提出解決或處理措施，認(rèn)真處理好今后在履行職責(zé)過程中業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)的正確關(guān)系，嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé)，最終達到防范和化解風(fēng)險目的，促進各項業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。

個人崗位風(fēng)險自查報告2

　　XX隊集中學(xué)習(xí)廉政風(fēng)險防控，深刻認(rèn)識到此項工作的必要性，廉政風(fēng)險防控學(xué)習(xí)，一是開展廉政風(fēng)險防控是加強廉政建設(shè)的客觀需要。實行廉政風(fēng)險防控的目的，在于貫徹落實上級*委決策部署，堅持標(biāo)本兼治、綜合治理、懲防并舉、注重預(yù)防的方針，運用現(xiàn)代管理理念和科學(xué)管理方法，加大預(yù)防**力度，增強預(yù)防**工作的創(chuàng)新性、科學(xué)性和可操作性，進一步提高**倡廉建設(shè)水*。二是開展廉政風(fēng)險防控是貫徹落實《實施綱要》和貫徹執(zhí)行《廉政準(zhǔn)則》的具體舉措，使拒腐防變教育長效機制初步建立，**倡廉法規(guī)**比較健全，**運行**機制基本形成。三是開展廉政風(fēng)險防控是強化對**運行**的有效**。針對**運行中的風(fēng)險和**管理中的薄弱環(huán)節(jié)，主動預(yù)防，超前防范，可以有效實現(xiàn)**關(guān)口的前移。

　　要搞好廉政風(fēng)險防控工作必須全面貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀，將風(fēng)險管理理論引入懲治和預(yù)防**體系建設(shè)，緊緊圍繞行政審批、行政執(zhí)法、人事管理、財務(wù)管理、工程項目管理等重點崗位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，運用教育、**、**等有效措施，把廉政風(fēng)險查到點、懲防體系建到崗，著力抓好對要害部位、關(guān)鍵環(huán)節(jié)廉政風(fēng)險的防范，最大限度地降低**發(fā)生的風(fēng)險，營造風(fēng)清氣正的良好環(huán)境。

　　一、通過學(xué)習(xí)提高了我們*員自身的思想**素質(zhì)，增強了拒腐防變能力，使*員**樹立了正確的世界觀、人生觀、價值觀、**觀。在物欲橫流的當(dāng)今社會，人們無利不往來，少數(shù)*員**放任自流，給國家和人民造成了巨大的財產(chǎn)流失，同時也帶壞了一批**，從而形成了不良的社會風(fēng)氣，在整個學(xué)習(xí)過程和觀看過程中，我們做到了認(rèn)認(rèn)真真的學(xué)，扎扎實實的學(xué)，并深刻體會到了*風(fēng)廉政建設(shè)和*****的重要性，使自己有強烈的責(zé)任感和緊迫感，在工作中切實找到切入點，并做到學(xué)以致用，在自己的崗位上要發(fā)揮*員的先鋒模范作用，起到帶頭和帶動作用。

　　二、通過學(xué)習(xí)，認(rèn)識到查找風(fēng)險點，重點在思想道德、崗位職責(zé)、**機制等三方面查找風(fēng)險點，針對自己的工作找到風(fēng)險點后，盡量進行自我防控。我決定在工作中，要筑牢**防線，吸取他人的教訓(xùn)，防患于未然，堅持防微杜漸，時刻為自己敲醒警鐘，要明白自己該做什么，不該做什么。俗話說：一失足成千古恨。然而真正品嘗了其中的滋味，那后悔可就晚亦。所以，強化自律意識，構(gòu)筑廉潔從政的警世防線，是對每個*員**地考驗。由于各方面因素的影響，使少數(shù)**的人有機可乘，這已經(jīng)成為廣大人民群眾注目的一個焦點。在與時俱進的今天，我們相應(yīng)采取了一系列**倡廉的警示教育，通過講座、報紙、去、宣傳欄等多種多樣的形式開展警示教育，使我局的廉潔自律意識明顯提高。

　　三、通過學(xué)習(xí)，進一步明晰了工作思路。一是查找廉政風(fēng)險。要按照自己找、群眾提、互相查、**點、**評、建檔案等六個程序做到查準(zhǔn)、查全、查深。在查找風(fēng)險點的基礎(chǔ)上準(zhǔn)確評估風(fēng)險等級和制定初步的個人防控措施。二是要制定防控措施。通過前期預(yù)防、中期**、后期處置三個階段對可能發(fā)生的**行為實施有效**。三是要加強**考核和義務(wù)追究。對廉政風(fēng)險防范管理工作開展應(yīng)當(dāng)實行全程**，對風(fēng)險防范承諾、防控措施落實情況及時**檢查，并按照*風(fēng)廉政建設(shè)義務(wù)制和廉政風(fēng)險防范管理工作考核辦法，嚴(yán)肅追究未落實的義務(wù)人義務(wù)。

　　四、通過學(xué)習(xí)，我更深切體會到了立*為公，**為民的必要性。把“*”重要思想做為自己的工作實踐，結(jié)合自己的工作實際，做謙虛樸實、嚴(yán)于律己、廉潔奉公的表率。在生活中，我的人生格言是：堂堂正正做人，認(rèn)認(rèn)真真做事，快快樂樂生活。強化**倡廉意識是我作為一名*員義不容辭的責(zé)任，在錯綜復(fù)雜的社會中我要找準(zhǔn)自己的人生航標(biāo)，始終保持奮發(fā)進取的精神狀態(tài)，真正筑牢拒腐防變的思想道德防線。

個人崗位風(fēng)險自查報告3

　　根據(jù)市**、市國資局《關(guān)于開展國有企業(yè)廉政風(fēng)險防控管理工作考核評價辦法的通知》文件精神和要求，按照上級部門的部署和安排，從20xx年起，我公司認(rèn)真排查本單位在廉政方面存在的個性和共性問題，全面開展以人為點、以程序為線、以機制為面的環(huán)環(huán)相扣的廉政風(fēng)險防控工程，建立起融教育、**、**于一體，從源頭有效防控廉政風(fēng)險的新機制，扎實推進懲防體系建設(shè)，廉政風(fēng)險防范和行*力運行**機制工作取得明顯成效。

　　一、加強**，提高認(rèn)識

　　為了切實做好廉政風(fēng)險防控管理工作，從源頭上預(yù)防**，促***廉潔從政，推進懲治和預(yù)防**體系建設(shè)，確保各項防范管理措施落到實處，我公司成立了廉政風(fēng)險防控管理工作**小組，由公司經(jīng)理楊后海同志任組長，其他**成員任副組長，職能科室主要負(fù)責(zé)人為成員。**小組下設(shè)辦公室，具體負(fù)責(zé)此項工作的**協(xié)調(diào)工作，制定了《枝水司廉政風(fēng)險防控管理工作實施方案》，通過認(rèn)真分析查找我公司**運行的風(fēng)險點和薄弱環(huán)節(jié)，樹立廉政風(fēng)險防控管理認(rèn)識;明晰風(fēng)險點的崗位、部位和環(huán)節(jié)，進行科學(xué)評估;建立廉政風(fēng)險防控和監(jiān)管機制，拓展從源頭上防治**工作領(lǐng)域;增強**廉潔從政、**行政認(rèn)識，降低廉政風(fēng)險。以*支部會、公司辦公會、中心組學(xué)習(xí)、職**等形式，重點學(xué)習(xí)了《******條例(試行)》、《**員紀(jì)律處分條例》、《***員****廉潔從政若干準(zhǔn)則(試行)》，通過學(xué)習(xí)，使大家認(rèn)識到開展廉政風(fēng)險排查、建立防控機制工程是融教育、**、**于一體，能從源頭上有效防控廉政風(fēng)險的新機制，從而做到人人主動參與，人人提高認(rèn)識。

　　二、主動部署，廣泛動員

　　自20xx年6月，我公司召開了廉政風(fēng)險防控管理工作動員會，對廉政風(fēng)險防控管理工作進行了專項工作的動員部署，強調(diào)“排查廉政風(fēng)險、建立防控機制”是*風(fēng)廉政建設(shè)工作的創(chuàng)新舉措，它以關(guān)口前移的方法，把有效防范和化解廉政風(fēng)險的責(zé)任落實到每個科室、每個崗位和每個人，從而建立預(yù)防**的長效工作機制，能真正做到用**管權(quán)、管人、管事。這次專項工作從6月中期開始，分三個階段進行，即：宣傳動員、**實施、風(fēng)險評估、總結(jié)驗收三個階段**實施。要求各科室要從貫徹落實*的*精神，建立健全懲防**體系，推進源頭治理和加強*的**能力建設(shè)的**高度，認(rèn)識廉政風(fēng)險防控工作的重要性、必要性和緊迫性，加強****，周密部署安排，認(rèn)真**實施。

　　三、深入查找，主動預(yù)防

　　根據(jù)實施方案的總體要求，我公司采取自下而上和自上而下相結(jié)合的方法，以人為本、注重預(yù)防、突出重點、公開透明的工作原則，全面開展了排查工作。圍繞公司職能，進行權(quán)限梳理、確認(rèn)、登記;以規(guī)范**運行為核心，查找重點崗位、關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重點人員，在崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程、**機制、外部環(huán)境等方面，可能產(chǎn)生不廉潔行為或誘發(fā)**的風(fēng)險點。從行政管理事項、業(yè)務(wù)工作流程等方面，逐一排查廉政風(fēng)險點，經(jīng)**嚴(yán)格審核把關(guān)后，將風(fēng)險點登記匯總。共排查出科室風(fēng)險點17個，*委審定后報市廉政風(fēng)險防控管理**小組審定風(fēng)險點為8個。填寫了《廉政風(fēng)險防控管理**清單登記表》和《廉政風(fēng)險防控管理風(fēng)險點登記表》。

　　四、完善**，動態(tài)防控

　　在廉政風(fēng)險防控管理工作中，我公司結(jié)合工作實際，制定《廉政風(fēng)險評估預(yù)警防控實施細則》，進一步完善原有的工作**，用**管人管事，防止崗位廉政風(fēng)險轉(zhuǎn)化為**行為。同時不斷完善機制、優(yōu)化工作流程、規(guī)范工作規(guī)則、加大對熱點、重點崗位人員定期交流或輪崗力度等措施，鎖定履權(quán)界限，****裁量權(quán)，實行**制衡。深化以*務(wù)廠務(wù)公開牽頭的各類公開，搭建公開*臺。對于在廉政風(fēng)險防控管理工作中形成的材料、**，都匯總成冊，其中《廉政風(fēng)險防控管理**清單登記表》和《廉政風(fēng)險防控管理風(fēng)險點登記表》都在公開欄、電子顯示屏上公開，隨時接受廣大職工和社會各界的**。為了對風(fēng)險**進行有效**，實行廉政風(fēng)險預(yù)警，暢通廉政風(fēng)險預(yù)警信息“綠色通道”，采取事前預(yù)防、事中**、事后處置辦法，及時發(fā)現(xiàn)傾向性、苗頭性問題，及時處理，避免問題演化發(fā)展成**違法行為。

　　廉政風(fēng)險防控管理工作是一項長期而艱巨的工任務(wù)，我們要從不同層面開展多種活動，采取多種形式，進一步促進****廉潔自律，強化自我約束機制和社會**機制，深入貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀，打造**過硬、作風(fēng)過硬、業(yè)務(wù)過硬的`**職工隊伍，按照**、市人民*“兩市一極”的總體要求，為實現(xiàn)我市“打造濱江宜居城市和長江帶強勁增長極”的目標(biāo)提供堅強的紀(jì)律和作風(fēng)保障。

個人崗位風(fēng)險自查報告3篇擴展閱讀

個人崗位風(fēng)險自查報告3篇（擴展1）

——個人風(fēng)險自查報告3篇

個人風(fēng)險自查報告1

　　一、加強**、明確責(zé)任，切實抓好廉政風(fēng)險防范點專項活動

　�。ㄒ唬�強化**，狠抓落實。為切實加強對開展崗位廉政風(fēng)險防范專項活動的**，成立了以局*組*、**嚴(yán)海林任組長，局*組成員、副**廖秀敏、權(quán)永川、任小兵，局*組成員、紀(jì)檢組長何志剛?cè)胃苯M長，各科所隊辦**心主要負(fù)責(zé)人為成員的崗位廉政風(fēng)險防范專項活動**小組，具體負(fù)責(zé)廉政風(fēng)險防范管理工作的**、協(xié)調(diào)與實施。**小組下設(shè)辦公室在局紀(jì)檢監(jiān)察室，由何志剛同志任辦公室**，局辦公室副**余顯成同志任辦公室副**，具體負(fù)責(zé)崗位廉政風(fēng)險防控機制的落實和日常事務(wù)。

　�。ǘ�）精心**，周密部署。20xx年11月9日，我局召開了實施廉政風(fēng)險防范管理工作動員大會，制定了《xx縣國土資源和房屋管理局開展崗位廉政風(fēng)險防范專項活動實施方案》（彭國土房管*組發(fā)〔20xx〕13號），將行政審批、征地拆遷、土地整治、項目管理、行政執(zhí)法、財務(wù)管理、房地產(chǎn)交易、土地房屋權(quán)屬登記、保障性住房建設(shè)、**管理等列為廉政風(fēng)險防范管理的重點部門，由局紀(jì)檢組每月對各科所隊辦**心工作進行檢查并形成檢查記錄，發(fā)現(xiàn)問題及時糾正。為了便于操作，我局還制發(fā)了《廉政風(fēng)險防范工作實施細則》。

　　二、明確崗位，深入查找，健全機制，確保重點崗位、核心業(yè)務(wù)、重點部位等關(guān)鍵環(huán)節(jié)廉政**建設(shè)

　�。ㄒ唬┟鞔_崗位職責(zé)。查找廉政風(fēng)險點，首先明確崗位責(zé)任，我們把全系統(tǒng)工作崗位劃分為三大類：即局**崗位；局機關(guān)崗位（基層國土房管所崗位）；局屬事業(yè)崗位。讓每一位**職工根據(jù)自己所在的工作崗位，采取自查為主，互查為輔的方式，全面客觀查找日常并分析工作中潛在的工作責(zé)任風(fēng)險，了解**、**、違法行為將要承擔(dān)的行政責(zé)任和紀(jì)律法規(guī)責(zé)任。

　�。ǘ�）全面開展排查。根據(jù)全縣國土房管部門的特點

個人崗位風(fēng)險自查報告3篇（擴展2）

——個人風(fēng)險點自查報告3篇

個人風(fēng)險點自查報告1

　　一、加強**、明確責(zé)任，切實抓好廉政風(fēng)險防范點專項活動

　　（一）強化**，狠抓落實，個人風(fēng)險點自查報告。為切實加強對開展崗位廉政風(fēng)險防范專項活動的**，成立了以局*組*、**嚴(yán)海林任組長，局*組成員、副**廖秀敏、權(quán)永川、任小兵，局*組成員、紀(jì)檢組長何志剛?cè)胃苯M長，各科所隊辦**心主要負(fù)責(zé)人為成員的崗位廉政風(fēng)險防范專項活動**小組，具體負(fù)責(zé)廉政風(fēng)險防范管理工作的**、協(xié)調(diào)與實施。**小組下設(shè)辦公室在局紀(jì)檢監(jiān)察室，由何志剛同志任辦公室**，局辦公室副**余顯成同志任辦公室副**，具體負(fù)責(zé)崗位廉政風(fēng)險防控機制的落實和日常事務(wù)。

　�。ǘ�）精心**，周密部署。20xx年5月9日，我局召開了實施廉政風(fēng)險防范管理工作動員大會，制定了《xx縣國土資源和房屋管理局開展崗位廉政風(fēng)險防范專項活動實施方案》（彭國土房管*組發(fā)〔20xx〕13號），將行政審批、征地拆遷、土地整治、項目管理、行政執(zhí)法、財務(wù)管理、房地產(chǎn)交易、土地房屋權(quán)屬登記、保障性住房建設(shè)、**管理等列為廉政風(fēng)險防范管理的重點部門，由局紀(jì)檢組每月對各科所隊辦**心工作進行檢查并形成檢查記錄，發(fā)現(xiàn)問題及時糾正。為了便于操作，我局還制發(fā)了《廉政風(fēng)險防范工作實施細則》。

　　二、明確崗位，深入查找，健全機制，確保重點崗位、核心業(yè)務(wù)、重點部位等關(guān)鍵環(huán)節(jié)廉政**建設(shè)

　�。ㄒ唬┟鞔_崗位職責(zé)。查找廉政風(fēng)險點，首先明確崗位責(zé)任，我們把全系統(tǒng)工作崗位劃分為三大類：即局**崗位；局機關(guān)崗位（基層國土房管所崗位）；局屬事業(yè)崗位。讓每一位**職工根據(jù)自己所在的工作崗位，采取自查為主，互查為輔的方式，全面客觀查找日常并分析工作中潛在的工作責(zé)任風(fēng)險，了解**、**、違法行為將要承擔(dān)的行政責(zé)任和紀(jì)律法規(guī)責(zé)任。

　　（二）全面開展排查。根據(jù)全縣國土房管部門的特點，經(jīng)局*組會、**辦公會分析研究，我局從單位、個人將廉政風(fēng)險進行了歸納。單位分為：**機制風(fēng)險、崗位職責(zé)風(fēng)險、外部環(huán)境風(fēng)險、業(yè)務(wù)流程風(fēng)險四類風(fēng)險；個人分為：思想道德風(fēng)險、崗位職責(zé)風(fēng)險和外部環(huán)境風(fēng)險三類風(fēng)險。同時對單位和個人又分為A級、B級、C級三類。單位職工通過自己找、群眾提、互相查、家屬幫、**點、**評等方法，重點查找思想道德風(fēng)險、崗位職責(zé)風(fēng)險和外部環(huán)境風(fēng)險等三類風(fēng)險。個人按照*政正職、**成員、中層**和一般**四個層面，采取自己“找”、科室“議”、**“點”、群眾“提”、**“審”的辦法，依照崗位職責(zé)，分析和查找廉政風(fēng)險，全面排查在思想道德、崗位職責(zé)、外部環(huán)境等方面的風(fēng)險點，逐一梳理，分類歸總，在本部門內(nèi)部公示。同時，采取書面征求意見的方式，對**運行風(fēng)險點排查是否全面準(zhǔn)確進行測評，力求把風(fēng)險點找全、找準(zhǔn)、找對。全系統(tǒng)**職工基本查明、理清了自身存在的廉政風(fēng)險點。全縣國土資源和房屋管理系統(tǒng)111名**職工共排查出廉政風(fēng)險點489個，整合為86個，分三個廉政風(fēng)險等級進行評估。把利用職權(quán)為子女親屬謀私利、項目發(fā)包暗箱操作、征地拆遷、保障性住房入駐、房地產(chǎn)交易、地質(zhì)災(zāi)害防治****造成重大事故等28個風(fēng)險點列為一級風(fēng)險點；把利用職務(wù)之便蓋“人情章”、違反檔案查詢規(guī)定泄露有關(guān)信息等32個風(fēng)險點列為二級風(fēng)險點；把泄露來信來訪案件查處信息、拖延發(fā)布征地**等26個風(fēng)險點列為三級風(fēng)險點，整改報告《個人風(fēng)險點自查報告》。縣國土房管部門排查出廉政風(fēng)險點159個的基礎(chǔ)上，整合為24個，分三個廉政風(fēng)險等級進行評估。局機關(guān)主要集中在審批審核、項目安排、督查檢查、*采購、預(yù)算執(zhí)行、評估論證、選人用人等環(huán)節(jié)和崗位；局屬事業(yè)單位的風(fēng)險點主要集中在項目安排、重大資金使用、執(zhí)法監(jiān)察、公費采購、工程招投標(biāo)、輔助行政審核審批、征地拆遷等環(huán)節(jié)和崗位�；鶎訃�土房管所主要集中在地災(zāi)防治、征地拆遷、土地整治和建設(shè)用地復(fù)墾、執(zhí)法監(jiān)察、臨時用地審批、非法礦山的監(jiān)管等等環(huán)節(jié)和崗位。

　�。ㄈ�）健全體制機制。為了加大崗位廉政風(fēng)險防控力度，我局堅持教育、**與**并舉，豐富教育形式和載體，采取自學(xué)、集中學(xué)、走出去、請進來、大討論、征文、演講比賽、撰寫學(xué)習(xí)體會等多種形式，增強教育實效。定期**全系統(tǒng)**輪訓(xùn)，將廉政教育納入輪訓(xùn)與應(yīng)知應(yīng)會考試內(nèi)容，積極參加市局**的政務(wù)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。針對排查出的廉政風(fēng)險點，從堵塞漏洞、建立以**管人管事的工作機制入手，建立廉政風(fēng)險點評估防***，在健全****（中層**）述職述廉、重大事項報告、**生活會、**評議等一系列**的基礎(chǔ)上，健全完善了局*組廉政風(fēng)險季度分析例會**、上下級****談心**、與*建立預(yù)防職務(wù)**聯(lián)席會議**、與縣**建立案件檢查協(xié)作**等廉政風(fēng)險預(yù)警機制，并建立了國土房管系統(tǒng)**內(nèi)部交流和與地方**交流兩個互動*臺。同時對原有的機關(guān)管理**進行了修改和完善。截止目前，我局職工共制定出防控措施62條。部門共制定出防控措施49條。使全系統(tǒng)**職工普遍強化了風(fēng)險意識和自律意識，收到了明顯的成效。**職工不斷自我提醒、自我規(guī)范、自我約束，使**意識、自律意識明顯增強，**行政的.理念不斷確立，行政效能明顯提高，各項工作有序推進。

　　三、存在問題

　　雖然排查防控機制已經(jīng)建立，但還存在著缺少力量抓落實的問題。我局擁有100多人的龐大隊伍，且職能職責(zé)較多，但縣*批準(zhǔn)機關(guān)的“三定”方案中，沒有明確紀(jì)檢工作職能，未設(shè)立紀(jì)檢監(jiān)察機構(gòu)，更沒有配備專職紀(jì)檢**。長期以來，這項工作只能由局辦公室和局*總支部委員會的同志負(fù)責(zé)。局辦公室只有1個行政編制、2個工勤編制，本職工作已異常繁重，根本沒有多余的精力來抓好這項工作。如果沒有專門的部門或人員負(fù)責(zé)該項工作的檢查落實，**訂得再好，恐怕也只能作一個擺設(shè)。

　　四、下步工作打算

　　（一）進一步加強宣傳力度。通過制作宣傳欄,列出所有內(nèi)控事項、涉及的科室,廣泛開展防控廉政風(fēng)險活動,使廣大**認(rèn)識到廉政風(fēng)險點防范管理工作的重要性,自覺識別風(fēng)險,精心查找風(fēng)險,積極防范風(fēng)險。

　�。ǘ�）做好防控措施的落實。將修訂后的《xx縣國土房管局排查廉政風(fēng)險點防控表》復(fù)印發(fā)放到各科室、各基層所,指導(dǎo)局屬事業(yè)單位全面理解、掌握預(yù)控措施,防范風(fēng)險。

　�。ㄈ�）制定整改方案。結(jié)合國土房管部門實際，將梳理出來的風(fēng)險制定整改方案，把各項整改措施明確到部門、明確到責(zé)任人，把解決問題與履行崗位職責(zé)很好的結(jié)合起來，確保每一項措施落實到部門、責(zé)任細化到個人。

　�。ㄋ模╅_展廉政文化活動。邀請**、*的同志作預(yù)防職務(wù)**專題講座,增強法律意識,警鐘長鳴。

　　（五）進一步完善機制。探討建立健全預(yù)警機制,做到了提醒在前、建章立制在前、約束在前,切實達到防范風(fēng)險、保護**、提高效能的目的。

個人風(fēng)險點自查報告2

　　一、加強**、明確責(zé)任，切實抓好廉政風(fēng)險防范點專項活動

　　（一）強化**，狠抓落實。為切實加強對開展崗位廉政風(fēng)險防范專項活動的**，成立了以局*組*、**嚴(yán)海林任組長，局*組成員、副**廖秀敏、權(quán)永川、任小兵，局*組成員、紀(jì)檢組長何志剛?cè)胃苯M長，各科所隊辦**心主要負(fù)責(zé)人為成員的崗位廉政風(fēng)險防范專項活動**小組，具體負(fù)責(zé)廉政風(fēng)險防范管理工作的**、協(xié)調(diào)與實施。**小組下設(shè)辦公室在局紀(jì)檢監(jiān)察室，由何志剛同志任辦公室**，局辦公室副**余顯成同志任辦公室副**，具體負(fù)責(zé)崗位廉政風(fēng)險防控機制的落實和日常事務(wù)。

　�。ǘ�）精心**，周密部署。2012年5月9日，我局召開了實施廉政風(fēng)險防范管理工作動員大會，制定了《**縣國土資源和房屋管理局開展崗位廉政風(fēng)險防范專項活動實施方案》（彭國土房管*組發(fā)〔2012〕13號），將行政審批、征地拆遷、土地整治、項目管理、行政執(zhí)法、財務(wù)管理、房地產(chǎn)交易、土地房屋權(quán)屬登記、保障性住房建設(shè)、**管理等列為廉政風(fēng)險防范管理的重點部門，由局紀(jì)檢組每月對各科所隊辦**心工作進行檢查并形成檢查記錄，發(fā)現(xiàn)問題及時糾正。為了便于操作，我局還制發(fā)了《廉政風(fēng)險防范工作實施細則》。

　　二、明確崗位，深入查找，健全機制，確保重點崗位、核心業(yè)務(wù)、重點部位等關(guān)鍵環(huán)節(jié)廉政**建設(shè)

　�。ㄒ唬┟鞔_崗位職責(zé)。查找廉政風(fēng)險點，首先明確崗位責(zé)任，我們把全系統(tǒng)工作崗位劃分為三大類：即局**崗位；局機關(guān)崗位（基層國土房管所崗位）；局屬事業(yè)崗位。讓每一位**職工根據(jù)自己所在的工作崗位，采取自查為主，互查為輔的方式，全面客觀查找日常并分析工作中潛在的工作責(zé)任風(fēng)險，了解**、**、違法行為將要承擔(dān)的行政責(zé)任和紀(jì)律法規(guī)責(zé)任。

　�。ǘ�）全面開展排查。根據(jù)全縣國土房管部門的特點，經(jīng)局*組會、**辦公會分析研究，我局從單位、個人將廉政風(fēng)險進行了歸納。單位分為：**機制風(fēng)險、崗位職責(zé)風(fēng)險、外部環(huán)境風(fēng)險、業(yè)務(wù)流程風(fēng)險四類風(fēng)險；個人分為：思想道德風(fēng)險、崗位職責(zé)風(fēng)險和外部環(huán)境風(fēng)險三類風(fēng)險。同時對單位和個人又分為a級、b級、c級三類。單位職工通過自己找、群眾提、互相查、家屬幫、**點、**評等方法，重點查找思想道德風(fēng)險、崗位職責(zé)風(fēng)險和外部環(huán)境風(fēng)險等三類風(fēng)險。個人按照*政正職、**成員、中層**和一般**四個層面，采取自己“找”、科室“議”、**“點”、群眾“提”、**“審”的辦法，依照崗位職責(zé)，分析和查找廉政風(fēng)險，全面排查在思想道德、崗位職責(zé)、外部環(huán)境等方面的風(fēng)險點，逐一梳理，分類歸總，在本部門內(nèi)部公示。同時，采取書面征求意見的方式，對**運行風(fēng)險點排查是否全面準(zhǔn)確進行測評，力求把風(fēng)險點找全、找準(zhǔn)、找對。全系統(tǒng)**職工基本查明、理清了自身存在的廉政風(fēng)險點。全縣國土資源和房屋管理系統(tǒng)111名**職工共排查出廉政風(fēng)險點489個，整合為86個，分三個廉政風(fēng)險等級進行評估。把利用職權(quán)為子女親屬謀私利、項目發(fā)包暗箱操作、征地拆遷、保障性住房入駐、房地產(chǎn)交易、地質(zhì)災(zāi)害防治****造成重大事故等28個風(fēng)險點列為一級風(fēng)險點；把利用職務(wù)之便蓋“人情章”、違反檔案查詢規(guī)定泄露有關(guān)信息等32個風(fēng)險點列為二級風(fēng)險點；把泄露來信來訪案件查處信息、拖延發(fā)布征地**等26個風(fēng)險點列為三級風(fēng)險點�？h國土房管部門排查出廉政風(fēng)險點159個的基礎(chǔ)上，整合為24個，分三個廉政風(fēng)險等級進行評估。局機關(guān)主要集中在審批審核、項目安排、督查檢查、*采購、預(yù)算執(zhí)行、評估論證、選人用人等環(huán)節(jié)和崗位；局屬事業(yè)單位的風(fēng)險點主要集中在項目安排、重大資金使用、執(zhí)法監(jiān)察、公費采購、工程招投標(biāo)、輔助行政審核審批、征地拆遷等環(huán)節(jié)和崗位�；鶎訃�土房管所主要集中在地災(zāi)防治、征地拆遷、土地整治和建設(shè)用地復(fù)墾、執(zhí)法監(jiān)察、臨時用地審批、非法礦山的.監(jiān)管等等環(huán)節(jié)和崗位。

　�。ㄈ�）健全體制機制。為了加大崗位廉政風(fēng)險防控力度，我局堅持教育、**與**并舉，豐富教育形式和載體，采取自學(xué)、集中學(xué)、走出去、請進來、大討論、征文、演講比賽、撰寫學(xué)習(xí)體會等多種形式，增強教育實效。定期**全系統(tǒng)**輪訓(xùn)，將廉政教育納入輪訓(xùn)與應(yīng)知應(yīng)會考試內(nèi)容，積極參加市局**的政務(wù)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。針對排查出的廉政風(fēng)險點，從堵塞漏洞、建立以**管人管事的工作機制入手，建立廉政風(fēng)險點評估防***，在健全****（中層**）述職述廉、重大事項報告、**生活會、**評議等一系列**的基礎(chǔ)上，健全完善了局*組廉政風(fēng)險季度分析例會**、上下級****談心**、與*建立預(yù)防職務(wù)**聯(lián)席會議**、與縣**建立案件檢查協(xié)作**等廉政風(fēng)險預(yù)警機制，并建立了國土房管系統(tǒng)**內(nèi)部交流和與地方**交流兩個互動*臺。同時對原有的機關(guān)管理**進行了修改和完善。截止目前，我局職工共制定出防控措施62條。部門共制定出防控措施49條。使全系統(tǒng)**職工普遍強化了風(fēng)險意識和自律意識，收到了明顯的成效。**職工不斷自我提醒、自我規(guī)范、自我約束，使**意識、自律意識明顯增強，**行政的理念不斷確立，行政效能明顯提高，各項工作有序推進。

　　三、存在問題

　　雖然排查防控機制已經(jīng)建立，但還存在著缺少力量抓落實的問題。我局擁有100多人的龐大隊伍，且職能職責(zé)較多，但縣*批準(zhǔn)機關(guān)的“三定”方案中，沒有明確紀(jì)檢工作職能，未設(shè)立紀(jì)檢監(jiān)察機構(gòu)，更沒有配備專職紀(jì)檢**。長期以來，這項工作只能由局辦公室和局*總支部委員會的同志負(fù)責(zé)。局辦公室只有1個行政編制、2個工勤編制，本職工作已異常繁重，根本沒有多余的精力來抓好這項工作。如果沒有專門的部門或人員負(fù)責(zé)該項工作的檢查落實，**訂得再好，恐怕也只能作一個擺設(shè)。

　　四、下步工作打算

　�。ㄒ唬┻M一步加強宣傳力度。通過制作宣傳欄,列出所有內(nèi)控事項、涉及的科室,廣泛開展防控廉政風(fēng)險活動,使廣大**認(rèn)識到廉政風(fēng)險點防范管理工作的重要性,自覺識別風(fēng)險,精心查找風(fēng)險,積極防范風(fēng)險。

　　（二）做好防控措施的落實。將修訂后的《**縣國土房管局排查廉政風(fēng)險點防控表》復(fù)印發(fā)放到各科室、各基層所,指導(dǎo)局屬事業(yè)單位全面理解、掌握預(yù)控措施,防范風(fēng)險。

　�。ㄈ�）制定整改方案。結(jié)合國土房管部門實際，將梳理出來的風(fēng)險制定整改方案，把各項整改措施明確到部門、明確到責(zé)任人，把解決問題與履行崗位職責(zé)很好的結(jié)合起來，確保每一項措施落實到部門、責(zé)任細化到個人。

　　（四）開展廉政文化活動。邀請**、*的同志作預(yù)防職務(wù)**專題講座,增強法律意識,警鐘長鳴。

　　（五）進一步完善機制。探討建立健全預(yù)警機制,做到了提醒在前、建章立制在前、約束在前,切實達到防范風(fēng)險、保護**、提高效能的目的。

個人風(fēng)險點自查報告3

　　本人xxx，根據(jù)本人結(jié)合自身xx崗位，就xxxx年度履職情況，開展合規(guī)風(fēng)險全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：

　　一、基本情況

　　介紹本人基本情況，如個人基本情況、從事本崗時間、履行職責(zé)工作情況、重點報告當(dāng)年從事崗位及履行職責(zé)情況，有兼崗或多崗的請作出說明。

　　二、存在的問題

　　（一）要求以合規(guī)為準(zhǔn)繩，對自身崗位履行情況方面存在的問題進行深入排查，重點是通過自查發(fā)現(xiàn)問題或風(fēng)險隱患。

　�。ǘ�）請站在從聯(lián)社穩(wěn)健經(jīng)營角度分析目前合規(guī)管理**架構(gòu)是否健全；合規(guī)職責(zé)是否正常開展并在**上得到全面保障；內(nèi)***、業(yè)務(wù)流程是否科學(xué)、清晰；崗位設(shè)置是否科學(xué)合理、工作職責(zé)邊界是否清晰；各項業(yè)務(wù)操作是否合法、合規(guī)等方面進行分析。

　�。ㄈ�）**事件舉報機制，鼓勵自查人對**事件進行舉報，針對你目前掌握的線索情況對其他**問題或異常行為進行大膽舉報。

　　三、原因是分析

　　對上述問題（風(fēng)險）的產(chǎn)生原因作出詳盡分析，深入了解問題（風(fēng)險）產(chǎn)生根源。

　　四、整改措施

　　對上述問題（風(fēng)險）的產(chǎn)生提出解決或處理措施，認(rèn)真處理好今后在履行職責(zé)過程中業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)的正確關(guān)系，嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé)，最終達到防范和化解風(fēng)險目的，促進各項業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。

　　自查人：xxx

　　20xx年x月x日

個人崗位風(fēng)險自查報告3篇（擴展3）

——個人風(fēng)險自查報告菁選

個人風(fēng)險自查報告

　　我們眼下的社會，我們使用報告的情況越來越多，寫報告的時候要注意內(nèi)容的完整。相信許多人會覺得報告很難寫吧，以下是小編幫大家整理的個人風(fēng)險自查報告，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

　　個人風(fēng)險自查報告 篇1

　　全面風(fēng)險防控能力是商業(yè)銀行核心競爭力的具體表現(xiàn)，操作風(fēng)險是商業(yè)銀行的主要風(fēng)險，它不僅可能給銀行造成巨額的財產(chǎn)損失，更可能帶來不可估量的聲譽影響�；鶎訖C構(gòu)是商業(yè)銀行經(jīng)營管理的最前沿，既是業(yè)務(wù)拓展的“橋頭堡”，也是操作風(fēng)險與案件的“多發(fā)區(qū)”。多年來，銀行操作風(fēng)險呈現(xiàn)點多、面廣、成因復(fù)雜、管理難度大且不易見效的特點，加之基層機構(gòu)業(yè)務(wù)拓展壓力大、人員緊、內(nèi)控薄弱，使得基層機構(gòu)操作風(fēng)險管理成為銀行風(fēng)險管理體系中最為薄弱的一環(huán)。商業(yè)銀行基層要構(gòu)筑基層銀行操作風(fēng)險立體防線，應(yīng)從長效管理機制的建立入手，完善操作風(fēng)險防控能力。

　　一、打造“學(xué)習(xí)型”銀行，促規(guī)章**內(nèi)化于心

　　規(guī)章**是銀行經(jīng)營管理的基礎(chǔ)。商業(yè)銀行規(guī)章**不可謂不多、不可謂不細，但**違章事件和案件仍不斷發(fā)生，主要原因是規(guī)章**沒有得到有效的執(zhí)行，而影響執(zhí)行力的一個重要因素是規(guī)章**管理不到位。必須從打造“學(xué)習(xí)型”銀行入手，進行**重檢，使一項業(yè)務(wù)活動僅由一份**文件受控；**文件按崗位分類，在內(nèi)部網(wǎng)站上發(fā)布，便于員工查詢。銀行還應(yīng)強化**學(xué)習(xí)培訓(xùn)與測試，使員工將規(guī)章**內(nèi)化于心，促使**文件成為員工業(yè)務(wù)操作的標(biāo)準(zhǔn)、工作檢查的依據(jù)和崗位培訓(xùn)的教材，以最大限度地降低基層員工因不了解、不熟知業(yè)務(wù)規(guī)定而產(chǎn)生的操作風(fēng)險。

　　二、強化崗位管理，前移風(fēng)險管理關(guān)口

　　銀行應(yīng)進行科學(xué)的崗位設(shè)計，前移風(fēng)險管理關(guān)口，明晰崗位職責(zé)，落實崗位責(zé)任，實施差別授權(quán)。在崗位安排上要防止不相容崗位由一人兼任或不同時期兼任，在人員調(diào)配上要向基層一線傾斜。因不同崗位的“風(fēng)險度”不同，基層機構(gòu)應(yīng)重點加強三類崗位人員的管理。一是新上崗人員。要把好從業(yè)人員入關(guān)口，防止有**、吸毒、詐騙等劣行的人員進入銀行；要加強對新員工的崗前培訓(xùn)，把獲得崗位資格作為員工上崗的必備條件。二是重要崗位人員。不僅要關(guān)注其8小時內(nèi)的工作表現(xiàn)，還要關(guān)注其經(jīng)濟往來、社會交往和家庭關(guān)系等方面出現(xiàn)的異�，F(xiàn)象，及時進行風(fēng)險排查；同時要認(rèn)真落實重要崗位人員的**休假、輪崗或異地交流頂崗**。三是基層機構(gòu)負(fù)責(zé)人。他們承擔(dān)著所在機構(gòu)操作風(fēng)險防范的首要責(zé)任，其本身的行為和態(tài)度對操作風(fēng)險管理具有重大影響。當(dāng)前對基層機構(gòu)負(fù)責(zé)人的管理，普遍存在上級**太遠、同級**太軟、下級**太難等問題。銀行除了需在基層機構(gòu)推行行務(wù)公開、任期考核、**評議、離任審計等**外，還要在人員任用上堅持德才兼?zhèn)涞脑瓌t，防止“帶病提拔”、“一用就病”的現(xiàn)象發(fā)生。

　　三、開展教育警示活動，營造合規(guī)經(jīng)營、誠實守信氛圍

　　銀行是經(jīng)營風(fēng)險的特殊行業(yè)，國際上不少金融機構(gòu)發(fā)生重大操作風(fēng)險損失或倒閉，往往不是因為缺乏風(fēng)險**的機制、流程，而是因為風(fēng)險文化不能使這些機制、流程發(fā)揮作用，如巴林銀行倒閉案�！敖逃�警示”法就是通過培訓(xùn)、參觀、考察、演講、報告會、內(nèi)部刊物、

　　多**課堂等生動活潑的形式，著眼于人生觀和職業(yè)道德教育，引導(dǎo)員工愛崗敬業(yè)、克己奉公，對自己、家庭、銀行、社會負(fù)責(zé)；著眼于法規(guī)和廉潔從業(yè)教育，引導(dǎo)員工“慎微”、“慎獨”，做到“身在錢海常筑壩”、“常在河邊不濕鞋”；著眼于健康風(fēng)險文化的培育，引導(dǎo)員工樹立“內(nèi)控優(yōu)先”、“合規(guī)守法”、“速度、規(guī)模、質(zhì)量和效益的協(xié)調(diào)發(fā)展”等理念，讓先進、健康的風(fēng)險文化內(nèi)化為員工的職業(yè)信念和工作習(xí)慣。在風(fēng)險文化的培塑過程中，尤其不能忽視基層機構(gòu)管理團隊的行為和表率作用。基層機構(gòu)管理團隊要成為健康風(fēng)險文化的倡導(dǎo)者、建設(shè)者、傳播者和模范執(zhí)行者，促進合規(guī)經(jīng)營、防范風(fēng)險、廉潔從業(yè)、誠實守信成為一種工作氛圍。

　　四、進行員工風(fēng)險自評，提升風(fēng)險識別、防范能力

　　風(fēng)險管理有個著名的“三倍定律”，即3/4的損失可以通過風(fēng)險的事前識別和化解予以**，而當(dāng)問題出現(xiàn)時再去化解，則一般只能挽回不到1/4的損失。通過員工根據(jù)崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)及管理流程，識別主要風(fēng)險點，重點關(guān)注**本身有無缺陷、**執(zhí)行是否有效、業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)有無缺陷、哪些環(huán)節(jié)存在**缺失或**過度或容易出現(xiàn)操作不當(dāng)?shù)葐栴}，形成《員工風(fēng)險報告》后報上一級管理部門研究解決�！白晕以u估”法不僅有利于基層員工主動提示風(fēng)險，促進問題的及時解決，減少管理層與基層機構(gòu)之間的信息不對稱問題，也有利于提高員工工作的參與度和滿意度，促進員工熟識崗位風(fēng)險因素并有意識地進行防范。

　　五、有的放矢，實施風(fēng)險重點**

　　銀行的業(yè)務(wù)品種多、操作流程復(fù)雜、風(fēng)險點也多，不分輕重緩急*均用力的操作風(fēng)險**并不可取。事件發(fā)生頻率較高、影響程度較大的重點環(huán)節(jié)、重點時段和重點對象則是操作風(fēng)險管理的重點。就基層機構(gòu)而言，柜員卡、現(xiàn)金單證、印章印鑒、賬戶和代客服務(wù)是重點環(huán)節(jié)，節(jié)前假末是重點時段，基層機構(gòu)負(fù)責(zé)人是重點對象。對重點環(huán)節(jié)，應(yīng)通過加強崗位制衡、檢查稽核、授權(quán)**、計算機和錄相**、行為排查等措施實施管理；對重點時段，基層機構(gòu)應(yīng)保持高度的警惕，投入更多的精力；重點人員的管理，則應(yīng)從人員甄選、**約束和考核評價等方面入手。

　　六、檢查糾正到位，整改提高

　　檢查工作貴在效率、重在效果，實施中應(yīng)注意做到“四個到位”。一是籌劃到位。針對種類繁多的全面檢查、專項檢查、定期檢查、突擊檢查、外部檢查、內(nèi)部檢查、專項審計等，應(yīng)在年初制定好檢查工作計劃，整合檢查力量，開展集中檢查，避免大量交叉重復(fù)檢查。要區(qū)分檢查重點，對管理好、內(nèi)控等級高的.基層機構(gòu)，檢查頻率可低一些，檢查內(nèi)容可少一些，或者實行階段性的免檢制；對經(jīng)常發(fā)生操作風(fēng)險事件或案件的基層機構(gòu)，則應(yīng)增加檢查的頻度和力度。二是準(zhǔn)備到位。每次檢查前要做好充分準(zhǔn)備，選派合適人員、**檢查前培訓(xùn)，選取可疑點或關(guān)鍵點進行有目的、有重點的檢查。三是整改到位。除了對檢查發(fā)現(xiàn)的問題下發(fā)整改通知書外，還要跟蹤問題整改落實情況，將問題整改率作為基層機構(gòu)操作風(fēng)險管理考評的重要依據(jù)之一，并加強責(zé)任追究，嚴(yán)格紀(jì)律約束，避免屢查屢犯。四是糾正到位。管

　　理部門要**例會對檢查發(fā)現(xiàn)問題進行專題研究，查清風(fēng)險事件發(fā)生的原因，檢討**的適宜性和可操作性，從源頭上進行糾正。對增加**環(huán)節(jié)的糾正措施應(yīng)格外慎重，因為增加**環(huán)節(jié)意味著管理成本加大，還可能產(chǎn)生新的風(fēng)險。

　　七、建立健全激勵約束機制，確保風(fēng)險防控措施落實到位

　　基層機構(gòu)數(shù)量多、人員多，離管理中心遠，容易出現(xiàn)關(guān)心和激勵不足問題。應(yīng)通過細化員工級別、實施分級管理，對責(zé)任心強、綜合素質(zhì)高的基層員工提升工資待遇、打通晉升通道；同時，應(yīng)加強對**違章人員的約束和**。從基層機構(gòu)發(fā)生的操作風(fēng)險損失和案件看，執(zhí)行力不足是導(dǎo)致風(fēng)險和案件發(fā)生的根本原因。因此，還應(yīng)通過**違章處罰**和積分管理**，將警告、經(jīng)濟處罰、記過、降職乃至開除作為常規(guī)的處罰**，對造成重大損失甚至案件的**行為，還要追究機構(gòu)負(fù)責(zé)人和上級管理人員的責(zé)任。**工作要“嚴(yán)”字當(dāng)頭，嚴(yán)肅、嚴(yán)格、嚴(yán)厲、**，不能“失之于寬”、“失之于軟”、“失之于情”。

　　八、運用“IT”法，實現(xiàn)風(fēng)險防范科技化

　　操作風(fēng)險往往由人為因素引起，通過手工**、事后檢查等人工方式防控操作風(fēng)險，實際效果并不好。因此，應(yīng)加大信息技術(shù)開發(fā)運用的投入，實現(xiàn)計算機系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)，促使業(yè)務(wù)和流程操作的標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化，將風(fēng)險**的有關(guān)要求嵌入流程系統(tǒng)，從而**因簡化操作、逆程序操作、越權(quán)操作等**行為引發(fā)的操作風(fēng)險。然而目前銀行機構(gòu)在計算機系統(tǒng)的開發(fā)和運用方面，普遍存在著重業(yè)務(wù)操作輕管理活動、重過程管理輕預(yù)警監(jiān)測問題，因此，應(yīng)充分發(fā)揮計算機系統(tǒng)對風(fēng)險的預(yù)警和實時**作用，建立關(guān)鍵風(fēng)險點的預(yù)警監(jiān)測指標(biāo)，將有關(guān)指標(biāo)和信息預(yù)設(shè)在系統(tǒng)中，當(dāng)發(fā)生可疑或異常的交易活動、異常的數(shù)據(jù)信息時，系統(tǒng)會進行預(yù)警和提示，以此實現(xiàn)實時、遠程、集中的風(fēng)險**�；鶎訖C構(gòu)應(yīng)加強對計算機系統(tǒng)的學(xué)習(xí)和運用，嚴(yán)格規(guī)范操作，利用計算機系統(tǒng)數(shù)據(jù)和預(yù)警監(jiān)測信息，匯總整理發(fā)布風(fēng)險預(yù)警**，引導(dǎo)員工正確進行業(yè)務(wù)處理，關(guān)注關(guān)鍵風(fēng)險因素。

　　九、建立應(yīng)急管理**，防范突發(fā)事件

　　基層機構(gòu)操作風(fēng)險管理不僅體現(xiàn)在對人員、系統(tǒng)、流程的管理，還體現(xiàn)在對突發(fā)性事件的應(yīng)急管理。應(yīng)急管理就是要確保突發(fā)性事件（如自然災(zāi)害、系統(tǒng)故障、通訊中斷、人為破壞、服務(wù)提供者出現(xiàn)故障以及其他環(huán)境因素等）發(fā)生時，銀行能及時作出應(yīng)對，使業(yè)務(wù)得以繼續(xù)開展或盡快恢復(fù)正常運作，將損失減至最低。作為客戶營銷主渠道的基層機構(gòu)，需要進行應(yīng)急和危機管理的事項很多，如營業(yè)場所的防搶、防騙、防盜、消防、重大客戶糾紛、計算機網(wǎng)絡(luò)丟錯賬等。應(yīng)制定應(yīng)急和危機管理預(yù)案，開展員工培訓(xùn)，**方案演練，定期檢查應(yīng)急物資、應(yīng)急設(shè)施的準(zhǔn)備和管理情況，確保能夠有效應(yīng)對。

　　十、筑牢“三道防線”，倡導(dǎo)“群防群治”

　　銀行的操作風(fēng)險存在于所有產(chǎn)品和業(yè)務(wù)流程中，操作風(fēng)險防范不能僅僅依靠風(fēng)險管理部門或風(fēng)險管理人員，銀行中的所有部門和所有人員都承擔(dān)著風(fēng)險管理職責(zé)。目前，銀行普遍建立了“三道防線”：業(yè)務(wù)部門是第一道防線，是操作風(fēng)險的直接承擔(dān)者和管理者；風(fēng)險管理、法律事務(wù)、合規(guī)管理等職能部門是第二道防線，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)、指導(dǎo)、評估、**各業(yè)務(wù)部門及**保障部門的操作風(fēng)險管理活動；審計、紀(jì)檢***門是第三道防線，負(fù)責(zé)對操作風(fēng)險管理、**、**體系進行再**和責(zé)任追究。操作風(fēng)險管理的“三道防線”涉及所有部門、所有人員，“三道防線”需要分兵把守、密切協(xié)作、共同打造。只有全行聯(lián)動、全員防范，群策群力、群防群治，才能有效防范操作風(fēng)險和案件的發(fā)生。

　　個人風(fēng)險自查報告 篇2

　　本人xxx，根據(jù)…………，本人結(jié)合自身xx崗位，就xxxx年度履職情況，開展合規(guī)風(fēng)險全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：

　　一、基本情況

　　介紹本人基本情況，如個人基本情況、從事本崗時間、履行職責(zé)工作情況、重點報告當(dāng)年從事崗位及履行職責(zé)情況，有兼崗或多崗的請作出說明。

　　二、存在的問題

　�。ㄒ唬┮�求以合規(guī)為準(zhǔn)繩，對自身崗位履行情況方面存在的問題進行深入排查，重點是通過自查發(fā)現(xiàn)問題或風(fēng)險隱患。

　�。ǘ�）請站在從聯(lián)社穩(wěn)健經(jīng)營角度分析目前合規(guī)管理**架構(gòu)是否健全；合規(guī)職責(zé)是否正常開展并在**上得到全面保障；內(nèi)***、業(yè)務(wù)流程是否科學(xué)、清晰；崗位設(shè)置是否科學(xué)合理、工作職責(zé)邊界是否清晰；各項業(yè)務(wù)操作是否合法、合規(guī)等方面進行分析。

　�。ㄈ�）**事件舉報機制，鼓勵自查人對**事件進行舉報，針對你目前掌握的線索情況對其他**問題或異常行為進行大膽舉報。

　　三、原因是分析

　　對上述問題（風(fēng)險）的產(chǎn)生原因作出詳盡分析，深入了解問題（風(fēng)險）產(chǎn)生根源。

　　四、整改措施

　　對上述問題（風(fēng)險）的'產(chǎn)生提出解決或處理措施，認(rèn)真處理好今后在履行職責(zé)過程中業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)的正確關(guān)系，嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé)，最終達到防范和化解風(fēng)險目的，促進各項業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。

　　自查人：xxx

　　20xx年x月x日

　　個人風(fēng)險自查報告 篇3

　　自“隊伍建設(shè)年”活動進入第四階段以來，本人嚴(yán)格按照活動要求，認(rèn)真對照*紀(jì)條規(guī)，采取“自己查、群眾提、員工評的”方式，對個人在廉潔履職的風(fēng)險點進行了深入的排查，現(xiàn)將排查情況匯報如下:

　　一、風(fēng)險點的查找

　　(一)思想道德方面

　　1、放松學(xué)習(xí)，放棄世界觀、人生觀長期的自我改造

　　2、思想觀念與形勢發(fā)展的要求不適應(yīng)，脫離實際、脫離群眾，抵擋不住金錢、**的`**

　　3、缺乏**意識，以自我為中心，搞“***”

　　4、不愿接受**，放松自我約束，聽不進不同意見和建議

　　(二)崗位職責(zé)方面

　　1、重要問題決策、重要**任免、重要項目安排時不講原則，不廣泛征求意見，暗箱操作或獨斷專行，接受親友請托**操作。

　　2、履行職責(zé)不到位，不認(rèn)真負(fù)責(zé)、不重視*風(fēng)廉政建設(shè)，忽視**和隊伍建設(shè)

　　(三)生活作風(fēng)方面

　　1、放松對自身人生觀、世界觀的教育和要求，對自己生活、交友的圈子把關(guān)不嚴(yán)。

　　二、存在風(fēng)險的原因

　　(一)學(xué)習(xí)不夠，對風(fēng)險點的存在和防范認(rèn)識不充分;

　　(二)工作責(zé)任心不強，對潛在的問題和風(fēng)險點重視和把握不夠。

　　三、防范措施

　　(一)加強學(xué)習(xí)，提高素質(zhì)。通過學(xué)習(xí)樹立正確的人生觀、世界觀，堅定自身信念不動搖。提高自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)，強化工作本領(lǐng)，提高工作水*，防止在不知不覺中****。

　　(二)增強工作責(zé)任心。始終牢記**是一種責(zé)任，也有可能成為一種負(fù)擔(dān)，用得好是為人民服務(wù)，用得不好就成了為自己服務(wù)，為個人服務(wù)，不僅會失去民心，丟掉名譽，甚至還有可能違**紀(jì)國法。

　　(三)以身作則，做好本職工作。要若人不知，除非己莫為，不能心存僥幸，首先從自己做起。嚴(yán)于律己，以史為鑒、以人為鑒、以案為鑒，時常對自己敲警鐘，嚴(yán)把本職工作質(zhì)量關(guān)。

　　(四)規(guī)范辦事程序，自覺接受群眾和員工的**。秉公辦事，不徇私情。不斷反思，知錯就改。

　　(五)注意聽取上級**的意見，虛心接受員工的建議，及時糾正錯誤。

　　針對以上問題，在我下一步的工作中，我將以此次廉政風(fēng)險點排查為契機，以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，通過學(xué)習(xí)廉政風(fēng)險點防范細則和有關(guān)文件，并對個人思想進行不斷地改造和結(jié)合個人工作特點，筑牢拒腐防變的***，廉潔自律，踏實工作，用實際行動向**和同事們交上一份滿意的答卷。

　　個人風(fēng)險自查報告 篇4

總行合規(guī)部：

　　本人xxx，現(xiàn)任xx支行副行長。根據(jù)總行合規(guī)文化建設(shè)年活動精神，本人結(jié)合自身崗位與職責(zé)認(rèn)真開展了合規(guī)風(fēng)險全面自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

　　一、本人基本情況

　　本人于20xx年4月份從原xx信用社**原xx信用社，20xx年元月開始在原xx信用社任副**并兼任信貸員職務(wù)，主要負(fù)責(zé)xx鎮(zhèn)xx村、xx村、xxx社區(qū)片的信貸業(yè)務(wù)�，F(xiàn)任xxxxxx支行副行長，包片責(zé)任區(qū)仍和以上一樣。從副**到副行長近8年來，除了協(xié)助**做好本職崗位的管理職能外，還兼任從事信貸業(yè)務(wù)。以下主要從信貸業(yè)務(wù)的合規(guī)自查分析總結(jié)。

　　二、存在問題

　　總結(jié)過去經(jīng)辦貸款形成不良的因素主要有：

　　1、信貸工作經(jīng)驗不足，貸前**不能全面深入，細致分析信貸風(fēng)險。20xx年時期，因當(dāng)時有支農(nóng)再貸款的大力**，信用社的經(jīng)營狀況已有很大改觀，經(jīng)營性流動也較為充足，信用社的信貸投放也逐漸擴大。當(dāng)時聯(lián)社的信貸管理**也存在一些欠缺與不足，如信用查詢沒有建立，基層信貸審批權(quán)限較高。本人在此期間經(jīng)辦了大量的國家機關(guān)***、教師，企事業(yè)單位工作人員的自貸和保證擔(dān)保貸款。在經(jīng)辦這些貸款時往往只注重貸款的擔(dān)保形式，而未著重強調(diào)第一還款來源的重要性與充足性，對借款人的誠信度狀況也缺乏足夠的深入了解，對貸款用途的真實性也未能做到具體、細致的.**，比較過分的相信借款人的介紹，這也是從業(yè)經(jīng)驗不足而造成的。

　　2、在貸后檢查方面也存在跟蹤檢查不到位，或未能及時行使檢查責(zé)任，寬容心過高。例如過去發(fā)放的個人貸款大多以購戶或建房(***、教師自貸、保證擔(dān)保較多)。在貸后檢查時發(fā)現(xiàn)有些為個人經(jīng)營所用，也有臨時挪作他用的現(xiàn)象，但在跟蹤檢查發(fā)現(xiàn)時，只督促借款人盡快歸還貸款，而未及時對借款人做出相應(yīng)處罰措施。

　　3、盲目相信**介紹的貸款，例如本人經(jīng)辦的一筆貸款，借款人為上級**介紹，保證人為國家***(**工作人員)，后因借款人經(jīng)營不善為逃債而下落不明，該筆貸款雖已通過訴訟，但債權(quán)至今難以落實。

　　三、原因分析及整改措施

　　出現(xiàn)上述問題的原因一方面為主觀因素造成，另一方面相關(guān)**的欠缺也風(fēng)險管理上的不足。而隨著總行相關(guān)**的不斷完善，操作流程的不斷建設(shè)，逐步建立健全的內(nèi)***和通過教育、培訓(xùn)對員工個人素質(zhì)的不斷提升，**來此類現(xiàn)象已未發(fā)生。從目前的審貸分離及審批權(quán)限的上收也從一定角度上杜絕了這類現(xiàn)象的發(fā)生。

　　而貸款責(zé)任追究更是對這一現(xiàn)象的有效處罰，近兩年來通過貸款的責(zé)任認(rèn)定、追究，有效地督促了信貸員清收責(zé)任貸款，防范新增不良貸款，在貸款**時做到了盡職盡責(zé)，貸款發(fā)放后及時跟蹤檢查和管理，資產(chǎn)的安全性得到了進一步提升，流動性與效益性也得到了保障。

　　今年是合規(guī)文化建設(shè)年，良好的合規(guī)文化是我行各項業(yè)務(wù)健康發(fā)展的根本保障。相信在今后的發(fā)展中，隨著我行各項**的不斷完善、健全，員工合規(guī)意識的不斷提升。員工能在今后的履職過程中正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)風(fēng)險的正確關(guān)系，嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé)，最終達到防范和化解風(fēng)險目的，促進我行各項業(yè)務(wù)又快又好的發(fā)展。

　　個人風(fēng)險自查報告 篇5

　　發(fā)放鎮(zhèn)財稅所：

　　根據(jù)你所8月26日發(fā)放的“關(guān)于**開展20xx年全區(qū)開展會計信息質(zhì)量檢查工作通知”精神，從8月底起，結(jié)合本單位的實際情況，對本單位會計基礎(chǔ)工作情況進行了認(rèn)真的自查，現(xiàn)就自查情況報告如下：

　　一、財務(wù)收支情況 在財務(wù)工作過程中，本單位嚴(yán)格按照《會計法》的規(guī)定，**設(shè)置會計賬簿 ，并保證其真實完整，根據(jù)本單位實際發(fā)生的業(yè)務(wù)事項進行會計核算、填制會計憑證、登記會計賬簿、編制財務(wù)會計報告。嚴(yán)格執(zhí)行國家有關(guān)財務(wù)法規(guī)，所發(fā)生的各項業(yè)務(wù)事項均在**設(shè)置的會計賬簿上**登記、核算，依據(jù)國家**的會計**的規(guī)定進行會計核算，確保數(shù)據(jù)真實、有效。在安排支出時，分輕重緩急，保證常規(guī)和重點支出需要，既體現(xiàn)實際工作需要，又考慮財力可能，根據(jù)醫(yī)院各項工作任務(wù)，在財力可能的情況下，有保有壓，確保重點，統(tǒng)籌安排，合理支出。

　　二、單位內(nèi)部****建立和執(zhí)行情況 根據(jù)本院工作實際，在建立并實施內(nèi)部**和****過程中，制定了《財產(chǎn)管理**》。建立和完善各項**的同時，相關(guān)人員在工作過程中嚴(yán)格遵守這些規(guī)章**，有效地實施了內(nèi)部**和**，保證了會計工作的真實性、完整性以及單位財產(chǎn)的安全，加強了對本單位財產(chǎn)物資的**和管理，杜絕了各種漏洞的發(fā)生，達到了以下****：

　　1、明確了記賬人員與審批人員、經(jīng)辦人員的職責(zé)權(quán)限，使其相互分離、相互制約，以明確責(zé)任，防止舞弊，各項業(yè)務(wù)事項得以有序進行。

　　2、明確了財務(wù)收支審批程序和審批人的權(quán)限和責(zé)任，規(guī)范了各項資金的使用，提高了資金使用效益。

　　3、明確經(jīng)費支出的范圍和開支標(biāo)準(zhǔn)，采取各種有效措施**經(jīng)費開支，杜絕了浪費現(xiàn)象的發(fā)生。

　　三、固定資產(chǎn)管理和使用情況 為了加強固定資產(chǎn)管理和使用，在固定資產(chǎn)購置時，嚴(yán)格按照**采購程序進行采購，并根據(jù)有關(guān)規(guī)定，建立了賬簿、款項和實物核查**，通過建立健全**，會計人員對各項財物、款項的`增減變動和結(jié)存情況及時進行記錄、計算、反映、核對等。一方面做到賬簿上所反映的有關(guān)財物、款項的結(jié)存數(shù)同實存數(shù)一致；另一方面通過賬簿記錄和記賬憑證，原始憑證的核對，保證賬賬相符。無固定資產(chǎn)不入賬，公物私用及其他**問題。

　　四、存在問題 通過自查，我院在財務(wù)管理和財務(wù)工作過程中還存在一些不足，在實施內(nèi)部****和內(nèi)部****時，還未能完全達到《會計法》所規(guī)定的要求，預(yù)算管理**、財務(wù)分析**、稽核**尚未建立健全，今后要進一步完善這方面的**，實行更有力的措施，力求將這方面的工作做得更好。 五、今后工作努力的方向及措施 （一）加強財務(wù)管理力度。嚴(yán)格管理是做好財務(wù)工作的重要保障，今后的工作中我鎮(zhèn)一定要加強財務(wù)管理力度，嚴(yán)格執(zhí)行各項管理**，從而進一步提高工作質(zhì)量，完善財務(wù)管理**，規(guī)范財務(wù)管理行為。 （二）提高財務(wù)人員素質(zhì)。不斷提高財務(wù)工作水*，繼續(xù)通過培訓(xùn)和業(yè)務(wù)交流等多種方式提升財務(wù)人員的業(yè)務(wù)能力和知識水*，使之適應(yīng)財務(wù)管理工作的要求。

　　個人風(fēng)險自查報告 篇6

　　為了貫徹落實*風(fēng)廉政工作，進一步加強**倡廉**建設(shè)，強化廉政意識、責(zé)任意識，根據(jù)前*紀(jì)發(fā)[20xx]11號《關(guān)于對廉政風(fēng)險防控工作進展情況進行督察調(diào)研的通知》中相關(guān)督查內(nèi)容和我局制定的局*風(fēng)廉政建設(shè)的工作目標(biāo)和任務(wù)，結(jié)合環(huán)保行政工作的實際情況，有針對性做了一些工作，取得了較好效果。現(xiàn)將工作情況匯報如下：

　　一、******、精心部署、細化目標(biāo)任務(wù)，**規(guī)范職權(quán)、查找和評定風(fēng)險點。

　　每個人員認(rèn)真查找崗位風(fēng)險點，確定了重點崗位的風(fēng)險點情況，按要求認(rèn)真填寫《環(huán)保局崗位廉政風(fēng)險防控職權(quán)目錄》；根據(jù)各股、室、隊、站工作職能和崗位廉政風(fēng)險點，分別繪制出了《環(huán)保局工作流程及風(fēng)險防控圖》、《監(jiān)察工作工作流程及風(fēng)險防控圖》等。明確了職權(quán)名稱、內(nèi)容以及行使主體；針對每項職權(quán)優(yōu)化運行流程。

　　根據(jù)上級安排部署，我局成立了*風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制**小組。工作**小組組長由**李成忠擔(dān)任，局**成員擔(dān)任**小組成員。**小組下設(shè)辦公室，具體負(fù)責(zé)*風(fēng)廉政建設(shè)的日常工作。4月2日，按照文件要求，李成忠**對全體**職工召開了廉政風(fēng)險防控工作會議，傳達有關(guān)文件精神并作出工作部署，并制定了工作方案，及時召開了全局職**議，局*組針對本單位*風(fēng)廉政建設(shè)工作，從加強作風(fēng)建設(shè)、思想道德建設(shè)、財務(wù)管理****等方面進行了認(rèn)真部署，并根據(jù)各**成員任務(wù)分工的不同制定了局*風(fēng)廉政建設(shè)和***工作任務(wù)分工，明確*政**及其成員責(zé)任范圍和責(zé)任內(nèi)容，形成一級抓一級，層層抓落實的責(zé)任網(wǎng)絡(luò)，保證了此項工作的順利開展，制定和規(guī)范職權(quán)情況等。

　 局**成員按照"一崗雙責(zé)"要求對分管范圍內(nèi)*風(fēng)廉政建設(shè)和***工作進行了認(rèn)真安排，并定期對此項工作進行督促檢查，查找存在的問題，并予以改正。

　　二、采取多項措施加強*風(fēng)廉政建設(shè)。

　　一是**全局干職工認(rèn)真學(xué)習(xí)"**"等相關(guān)會議精神，用先進的思想武器武裝每一位同志的頭腦，使他們始終樹立正確的世界觀、人生觀和價值觀。在思想上、行動上時刻與***保持高度一致，自覺遵守和執(zhí)行*的各項路線、方針、**，勇于同一些社會不良現(xiàn)象作**，牢固筑起防腐拒變的堅固長城。

　　二是**思想，實事求是，扎實安排落實*風(fēng)廉政工作。搞好*風(fēng)廉政工作，將*風(fēng)廉政工作作為一項重要工作。還利用業(yè)余時間進行**等相關(guān)學(xué)習(xí)，召集全局同志貫徹落實上級有關(guān)*風(fēng)廉政建設(shè)文件、方案內(nèi)容等，認(rèn)真學(xué)**級有關(guān)文件精神，掌握其本質(zhì)，以利于更好地開展工作。

　　三是積極開展*風(fēng)廉正建設(shè)。一方面制定和完善了局各種規(guī)章**，嚴(yán)格執(zhí)行《環(huán)保六條禁令》，杜絕奢侈浪費現(xiàn)象的發(fā)生；全局同志團結(jié)一心，互相**，保證了*風(fēng)廉正建設(shè)的有效開展。

　　三、認(rèn)真執(zhí)行廉潔自律、嚴(yán)禁違法**行為的'產(chǎn)生。全局干職工嚴(yán)格遵守"**"的八項規(guī)定和我旗有關(guān)的禁止公開吃喝禁令，游山玩水和進行高消費娛樂；認(rèn)真執(zhí)行財務(wù)**有關(guān)規(guī)定。堅決清理糾正****利用職權(quán)和職務(wù)影響，謀取私利。

　　下一步工作打算：

　　一是進一步加強對*風(fēng)廉政的深入學(xué)習(xí)、貫徹、落實。以*的"***"精神為中心，推動我局*風(fēng)廉政建設(shè)的深入開展，帶動工作作風(fēng)和行風(fēng)的好轉(zhuǎn)，進而推動環(huán)保行政工作全面開展，為保護環(huán)境做出積極的貢獻。

　　二是繼續(xù)深入落實****廉潔自律各項規(guī)定，確保****戰(zhàn)斗力。

　　三是加強調(diào)研，進一步健全**制約機制，促進*風(fēng)廉政建設(shè)的深入的開展。

　　四是緊緊把握隊伍建設(shè)這個大主題，深入開展豐富多彩的環(huán)保隊伍學(xué)習(xí)教育整頓活動，用親民、愛民、為民的先進思想改造他們的人生觀、世界觀、價值觀。

　　五是以執(zhí)法執(zhí)紀(jì)檢查、加大力度查辦違法**案件為重點，把好建設(shè)項目環(huán)境影響審批關(guān)，把整頓環(huán)境違法行為的工作落到實處。

　　個人風(fēng)險自查報告 篇7

　　(一)姓名、單位、職務(wù)

　　姓名：

　　單位：辦公室

　　職務(wù)：**

　　(二)主要崗位職責(zé)

　　負(fù)責(zé)辦公室日常管理工作，負(fù)責(zé)辦公室的行政、接待、文件管理等工作，**印鑒管理、信訪、接待、公務(wù)車管理和檔案管理工作，安排總公司大型會議，負(fù)責(zé)對外聯(lián)系協(xié)調(diào)，以及**交辦的其他工作。

　　(三)在履行工作職責(zé)時，可能存在的廉政風(fēng)險存在憑借本崗位**獲取利益的風(fēng)險;存在對**工作人員管理**不力，導(dǎo)致本部門出現(xiàn)廉政風(fēng)險。

　　(四)工作流程和管理**存在的可能造成廉政風(fēng)險的環(huán)節(jié)和漏洞在工作中不斷有新的情況出現(xiàn)，可能因管理**不能及時完善而出現(xiàn)漏洞。

　　(五)在外部環(huán)境方面，存在的可能造成廉政風(fēng)險的因素在與外部單位、人員接觸的過程中，可能存在憑借自身職權(quán)獲取利益的.廉政風(fēng)險。

　　(六)防范措施。加強自身修養(yǎng)，筑牢拒腐防變的思想防線，嚴(yán)格按照總公司**辦事，決不利用崗位**謀取私人利益。進一步完善辦公室內(nèi)部各項管理規(guī)定，在辦公室日常管理工作中，堅持原則，客觀公正地處理各項事務(wù)，加強對**工作人員的教育、**和檢查，有針對性地對各崗位廉政風(fēng)險提前防范，并實時進行**。

　　(七)完善工作流程和管理**的意見

　　關(guān)注實際工作中不斷出現(xiàn)的新情況，根據(jù)實際情況的發(fā)展變化，對辦公室相關(guān)工作流程和管理**適時進行修改和完善。

　　個人風(fēng)險自查報告 篇8

　　在紀(jì)檢監(jiān)察隊伍建設(shè)年活動中，交通運輸局*組根據(jù)交通運輸工作實際，在活動第四階段，認(rèn)真進行廉潔從政風(fēng)險點排查�，F(xiàn)將工作情況報告如下：

　　一、加強**、明確責(zé)任，切實搞好廉政風(fēng)險防范點排查工作

　�。ㄒ唬�強化**，狠抓落實。為切實加強對開展崗位廉政風(fēng)險排查工作的**，成立了以局*組**、**潘書森任組長，局*組成員、紀(jì)檢組長馮青菊任副組長，局屬各單位主要負(fù)責(zé)人為成員的崗位廉政風(fēng)險排查工作**小組，具體負(fù)責(zé)廉政風(fēng)險防范管理工作的**、協(xié)調(diào)與實施。**小組下設(shè)辦公室在局紀(jì)檢監(jiān)察室，由馮青菊同志任辦公室**，具體負(fù)責(zé)崗位廉政風(fēng)險排查工作日常事務(wù)。

　�。ǘ�）精心**，周密部署。20xx年8月初，我局根據(jù)活動實施方案，將行政審批、項目管理、行政執(zhí)法、財務(wù)管理、公路工程發(fā)包、**管理等列為廉政風(fēng)險防范管理的重點部門，由局紀(jì)檢組每月對各部門中心工作進行檢查并形成檢查記錄，發(fā)現(xiàn)問題及時糾正。為了便于操作，我局還制發(fā)了《廉政風(fēng)險防范工作實施細則》。

　　二、明確崗位，深入查找，健全機制，確保重點崗位、核心業(yè)務(wù)、重點部位等關(guān)鍵環(huán)節(jié)廉政**建設(shè)

　�。ㄒ唬┟鞔_崗位職責(zé)。查找廉政風(fēng)險點，首先明確崗位責(zé)任，我們把全系統(tǒng)工作崗位劃分為三大類：即局**崗位；局機關(guān)崗位；局屬事業(yè)崗位。讓每一位**職工根據(jù)自己所在的工作崗位，采取自查為主，互查為輔的方式，全面客觀查找日常并分析工作中潛在的工作責(zé)任風(fēng)險，了解**、**、違法行為將要承擔(dān)的行政責(zé)任和紀(jì)律法規(guī)責(zé)任。

　�。ǘ�）全面開展排查。根據(jù)全縣交通運輸部門的特點，經(jīng)局*組會、**辦公會分析研究，我局從單位、個人將廉政風(fēng)險進行了歸納。單位分為：**機制風(fēng)險、崗位職責(zé)風(fēng)險、外部環(huán)境風(fēng)險、業(yè)務(wù)流程風(fēng)險四類風(fēng)險；個人分為：思想道德風(fēng)險、崗位職責(zé)風(fēng)險和外部環(huán)境風(fēng)險三類風(fēng)險。同時對單位和個人又分為A級、B級、C級三類。單位職工通過自己找、群眾提、互相查、家屬幫、**點、**評等方法，重點查找思想道德風(fēng)險、崗位職責(zé)風(fēng)險和外部環(huán)境風(fēng)險等三類風(fēng)險。個人按照*政正職、**成員、中層**和一般**四個層面，采取自己“找”、科室“議”、**“點”、群眾“提”、**“審”的辦法，依照崗位職責(zé)，分析和查找廉政風(fēng)險，全面排查在思想道德、崗位職責(zé)、外部環(huán)境等方面的風(fēng)險點，逐一梳理，分類歸總，在本部門內(nèi)部公示。

　　同時，采取書面征求意見的.方式，對**運行風(fēng)險點排查是否全面準(zhǔn)確進行測評，力求把風(fēng)險點找全、找準(zhǔn)、找對。全系統(tǒng)**職工基本查明、理清了自身存在的廉政風(fēng)險點。全縣交通運輸系統(tǒng)**職工共排查整理出廉政風(fēng)險點50個，分三個廉政風(fēng)險等級進行評估。把利用職權(quán)為子女親屬謀私利、項目發(fā)包暗箱操作、****造成重大事故等15個風(fēng)險點列為一級風(fēng)險點；把利用職務(wù)之便蓋“人情章”、違反檔案查詢規(guī)定泄露有關(guān)信息等22個風(fēng)險點列為二級風(fēng)險點；把泄露來信來訪案件查處信息、拖延發(fā)布工程**等13個風(fēng)險點列為三級風(fēng)險點。局機關(guān)主要集中在審批審核、項目安排、督查檢查、**采購、預(yù)算執(zhí)行、評估論證、選人用人等環(huán)節(jié)和崗位；局屬事業(yè)單位的風(fēng)險點主要集中在項目安排、重大資金使用、執(zhí)法監(jiān)察、公費采購、工程招投標(biāo)、輔助行政審核審批等環(huán)節(jié)和崗位。

　　三、整改措施

　　針對排查出的問題，我們采取了以下防范整改措施

　�。�1）加強廉政教育。為了加大崗位廉政風(fēng)險防控力度，我局堅持教育、**與**并舉，豐富教育形式和載體，采取自學(xué)、集中學(xué)、走出去、請進來、大討論、征文、演講比賽、撰寫學(xué)習(xí)體會等多種形式，增強教育實效。定期**全系統(tǒng)**輪訓(xùn)，將廉政教育納入輪訓(xùn)與應(yīng)知應(yīng)會考試內(nèi)容，積極參加各部門**的政務(wù)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

　　（2）建立廉政防范**。針對排查出的廉政風(fēng)險點，從堵塞漏洞、建立以**管人管事的工作機制入手，建立廉政風(fēng)險點評估防***，在健全****（中層**）述職述廉、重大事項報告、**生活會、**評議等一系列**的基礎(chǔ)上，健全完善了局*組廉政風(fēng)險季度分析例會**、上下級****談心**、與***建立預(yù)防職務(wù)**聯(lián)席會議**、與縣**建立案件檢查協(xié)作**等廉政風(fēng)險預(yù)警機制，并建立了交通運輸系統(tǒng)**內(nèi)部交流和與地方**交流兩個互動*臺。同時對原有的機關(guān)管理**進行了修改和完善。

　　四、存在問題

　　雖然排查防控機制已經(jīng)建立，但還存在著缺少力量抓落實的問題。我局擁有數(shù)百人的龐大隊伍，且職能職責(zé)較多，但縣**批準(zhǔn)機關(guān)的“三定”方案中，沒有明確紀(jì)檢工作職能，未設(shè)立紀(jì)檢監(jiān)察機構(gòu)，更沒有配備專職紀(jì)檢**。長期以來，這項工作只能由局辦公室的同志負(fù)責(zé)。局辦公室本職工作已異常繁重，根本沒有多余的精力來抓好這項工作。如果沒有專門的部門或人員負(fù)責(zé)該項工作的檢查落實，**訂得再好，恐怕也只能作一個擺設(shè)。

　　五、下步工作打算

　�。ㄒ唬┻M一步加強宣傳力度。通過制作宣傳欄,列出所有內(nèi)控事項、涉及的科室,廣泛開展防控廉政風(fēng)險活動,使廣

　　大**認(rèn)識到廉政風(fēng)險點防范管理工作的重要性,自覺識別風(fēng)險,精心查找風(fēng)險,積極防范風(fēng)險。

　�。ǘ�）做好防控措施的落實。將修訂后的《孟津縣交通運輸局排查廉政風(fēng)險點防控表》復(fù)印發(fā)放到各科室、各基層單位,指導(dǎo)局屬事業(yè)單位全面理解、掌握預(yù)控措施,防范風(fēng)險。

　�。ㄈ�）制定整改方案。結(jié)合交通運輸部門實際，將梳理出來的風(fēng)險制定整改方案，把各項整改措施明確到部門、明確到責(zé)任人，把解決問題與履行崗位職責(zé)很好的結(jié)合起來，確保每一項措施落實到部門、責(zé)任細化到個人。

　　（四）開展廉政文化活動。邀請**、***的同志作預(yù)防職務(wù)**專題講座,增強法律意識,警鐘長鳴。

　　（五）進一步完善機制。探討建立健全預(yù)警機制,做到了提醒在前、建章立制在前、約束在前,切實達到防范風(fēng)險、保護**、提高效能的目的。

　　個人風(fēng)險自查報告 篇9

　　為防范我行內(nèi)部機構(gòu)及從業(yè)人員**代銷行為，保障客戶合法權(quán)益，根據(jù)《**銀監(jiān)會***關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險排查的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)﹞335號)文件精神要求，我行迅速**人員對代銷業(yè)務(wù)進行了自查�，F(xiàn)將自查情況報告如下：

　　一、加強****，將自查工作落實到位

　　目前我行只開展**保險業(yè)務(wù)和**銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)兩項**業(yè)務(wù)。我行保險**業(yè)務(wù)處于起步階段，只開展保險**推銷業(yè)務(wù)，由客戶親自主動到保險公司辦理，我行只提供合作保險公司，并沒有**銷售保險。此次代銷業(yè)務(wù)的風(fēng)險排查重點在我行**銷售***銀行"***"***理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)。

　　對于此次代銷業(yè)務(wù)自查工作，我行****。為保證自查工作落實到位，由個人金融業(yè)務(wù)部**，要求各分支行嚴(yán)格按照文件精神要求，有序開展代銷業(yè)務(wù)的自查工作并形成自查報告上報個人金融業(yè)務(wù)部，個人金融業(yè)務(wù)部再進行抽查。由于我行**銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)尚處于起步階段，僅在***區(qū)各網(wǎng)點開展，**業(yè)務(wù)內(nèi)容涉及面窄，總行要求各分支行、營業(yè)網(wǎng)點以自查工作為契機，重點在于全面加強學(xué)習(xí)代銷業(yè)務(wù)的規(guī)范要求，為我行代銷業(yè)務(wù)的全面發(fā)展打下堅實的基礎(chǔ)。

　　二、自查內(nèi)容

　　按照《**銀監(jiān)會***關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險排查的通知》的規(guī)定，我行積極開展代銷業(yè)務(wù)情況的自查工作，自查結(jié)果匯報如下：

　　(一)審慎選擇合作方及代銷產(chǎn)品

　　我行審慎選擇**銷售的理財產(chǎn)品。經(jīng)我行多方面**，***銀行經(jīng)過多年的發(fā)展完善，已具有高效的風(fēng)險**體系，通過銀銀*臺與多家銀行簽訂合作協(xié)議。我行與***銀行簽訂《銀銀*臺理財產(chǎn)品銷售合作協(xié)議》，**銷售***銀行風(fēng)險級別為基本無風(fēng)險級別、低風(fēng)險級別及較低風(fēng)險級別的理財產(chǎn)品，主要為保本浮動收益型的理財產(chǎn)品，充分降低客戶的投資風(fēng)險。

　　我行與***銀行在協(xié)議中明確發(fā)行方、代銷方的責(zé)任和義務(wù)，**銷售的理財產(chǎn)品的產(chǎn)品風(fēng)險和客戶收益由***銀行承擔(dān)，我行在銷售過程中充分向客戶揭示產(chǎn)品風(fēng)險。每一期理財產(chǎn)品的`銷售我行還與***銀行單獨簽訂分期的《理財產(chǎn)品銷售合同》，如對方存在**行為和重大風(fēng)險隱患，我行可隨時終止與其合作。在我行代銷期間，我行持續(xù)跟蹤"***"的業(yè)績表現(xiàn)，每期均能保本并實現(xiàn)預(yù)期收益。

　　(二)內(nèi)部**及執(zhí)行方面

　　從銷售流程方面，我行已制定《***銀行股份有限公司理財業(yè)務(wù)管理辦法》、《***銀行股份有限公司**銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)操作流程》、《***銀行股份有限公司**銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)會計核算辦法》，成立理財產(chǎn)品管理**小組，明確相關(guān)部室在各環(huán)節(jié)的責(zé)任，環(huán)環(huán)相扣，沒有脫節(jié)。在實際操作中，總行各部門及各分支行相互配合，嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章**，保證了我行該項業(yè)務(wù)各個環(huán)節(jié)運行*穩(wěn)，從未出現(xiàn)差錯。總行定期對銷售網(wǎng)點的理財業(yè)務(wù)進行檢查**，整理客戶及理財業(yè)務(wù)人員的意見及建議，總結(jié)相關(guān)問題，完善內(nèi)***。

　　(三)理財業(yè)務(wù)人員方面

　　我行已對理財業(yè)務(wù)人員進行多次培訓(xùn)，理財業(yè)務(wù)人員已具備銷售理財產(chǎn)品的業(yè)務(wù)素質(zhì)。經(jīng)排查，我行理財業(yè)務(wù)人員在銷售過程中，均能做好客戶風(fēng)險承受能力評估，將有關(guān)風(fēng)險評估意見告知客戶，嚴(yán)格遵守風(fēng)險匹配原則，向客戶推介與其風(fēng)險承受能力相適應(yīng)的理財產(chǎn)品，充分揭示理財產(chǎn)品的風(fēng)險，在每一步做好客戶親筆簽字確認(rèn)。不存在向擅自推薦或銷售與客戶風(fēng)險承受能力不匹配的理財產(chǎn)品或未經(jīng)批準(zhǔn)的第三方機構(gòu)產(chǎn)品的現(xiàn)象。

　　(四)業(yè)務(wù)流程方面

　　我行采取手工記賬和機器扣劃相結(jié)合的方式。由銷售人員建立手工臺賬，資金歸集行在募集期結(jié)束時從客戶理財賬戶批量扣劃資金，歸集我行的清算賬戶中，在資金劃轉(zhuǎn)日調(diào)撥到***銀行指定的歸集賬戶中，到期日負(fù)責(zé)查收理財資金的本金、收益及管理費用，并將理財資金及收益批量劃付至客戶的理財賬戶。所有的賬務(wù)處理均經(jīng)總行個人金融業(yè)務(wù)部授權(quán)后由資金歸集行來完成，不存在線下銷售或手工出單的情況。

　　(五)客戶投訴的處理

　　我行特制定了《***銀行股份有限公司客戶投訴處理及管理辦法》，我行溝通機制靈活，對客戶的投訴能夠做出靈敏、迅速的反應(yīng)，及時解決問題。截止目前，我行還未接到關(guān)于**銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)的客戶投訴。

　　三、自查總結(jié)

　　通過此次理財產(chǎn)品**銷售業(yè)務(wù)自查工作，又一次全面梳理了我行**銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)的整個業(yè)務(wù)流程，各營業(yè)網(wǎng)點都嚴(yán)格按照相關(guān)**開展了理財產(chǎn)品代銷業(yè)務(wù)，不存在**問題。今后，我行將繼續(xù)嚴(yán)格按照各項規(guī)章**開展代銷業(yè)務(wù)，同時加強對理財業(yè)務(wù)人員的投資理財業(yè)務(wù)專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，提升業(yè)務(wù)人員的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，并考取相關(guān)資格證書，進一步帶動我行理財業(yè)務(wù)的發(fā)展。

　　個人風(fēng)險自查報告 篇10

　　學(xué)校安全牽連著千家萬戶，為切實加強我校的安全工作，保證師生安全萬無一失。我校根據(jù)上級有關(guān)學(xué)校安全排查治理的通知精神，針對各級教育主管部門文件的資料，我校召開了師生安全工作會議，嚴(yán)格按要求對學(xué)校環(huán)境進行認(rèn)真細致的大排查�，F(xiàn)將此次進行排查情景匯報如下：

　　一、****精心**認(rèn)真落實

　　學(xué)校安全涉及到千家萬戶，牽涉到社會穩(wěn)定。我校進行了學(xué)校及學(xué)校周邊環(huán)境的安全檢查。一是我校做到了安全工作警鐘長鳴，常抓不懈。二是健全了**，落實了校長安全負(fù)責(zé)制，成立安全工作**小組，合理分工，職責(zé)明確。層層簽定職責(zé)書，層層落實了職責(zé)制。有專人負(fù)責(zé)學(xué)校內(nèi)部安全保衛(wèi)工作，有嚴(yán)格的安全保衛(wèi)工作**，實行24小時值班、巡邏**。三是排查全面，檢查細致，不留一處死角，不放一個細節(jié)。

　　二、學(xué)校安全工作基本情景

　　1、學(xué)校內(nèi)部**建設(shè)完善，每學(xué)期初、期末及重大節(jié)假日，都要對全校師生做專題安全知識教育，學(xué)校定期檢查、教育，防止學(xué)校暴力事件和意外事故的發(fā)生，努力營造良好的育人環(huán)境。

　　2、學(xué)生的.上課安全、活動安全有專項**并有簽訂安全職責(zé)書。

　　3、實行安全教育**，每周教師保證上好一節(jié)安全教育課。

　　4、學(xué)校內(nèi)部的各個崗位都有明確的安全職責(zé)要求，學(xué)校**帶班制和值日教師職責(zé)制得以有效落實。

　　5、全校定期進行安全自查自改，上課期間，校外人員不得進入學(xué)校，到學(xué)校辦事必須經(jīng)學(xué)校**和保安允許后方可入內(nèi)。學(xué)生在校期間離校按程序履行請假手續(xù)。

　　6、查巡晚間值班安全情景。晚上，我們注重學(xué)校學(xué)校安全，實行教師值班，**帶班，并提醒值班教師在學(xué)校內(nèi)加強巡視，發(fā)現(xiàn)不安全因素要及時**或報告。

　　7、學(xué)校配備了1名專職保安，二名兼職保安，學(xué)生上下學(xué)實行教師、**站崗護送，

　　三、學(xué)校安全隱患排查

　　認(rèn)真檢查校內(nèi)各部位安全情景。我們發(fā)動全體教師對學(xué)校房屋各設(shè)施進行了認(rèn)真檢查，異常是要害部位如、教室門窗、食堂、水房的防盜防火防**設(shè)施。學(xué)校進行安全隱患排查治理，其有關(guān)情景如下：

　　(1)消防安全條件。對學(xué)校的消防設(shè)施***進行檢查，消防設(shè)施基本完備，指示標(biāo)牌工作正常。

　　(2)詢問接送學(xué)生車輛安全情景。針對我校學(xué)生乘車上下學(xué)情景，對乘車上下學(xué)的學(xué)生進行定期安全教育并簽訂職責(zé)狀，并對乘車學(xué)生及所乘坐的車輛進行安排排查，發(fā)現(xiàn)問題及時**，對部分學(xué)生家長騎摩托車接送孩子上學(xué)放學(xué)給予提出安全要求，并要求他們所乘載車輛不得進入學(xué)校。

　　(3)學(xué)校重要設(shè)施、場所的安全狀況。檢查了學(xué)校用電線路，線路規(guī)范、完整，無破損和老化現(xiàn)象。

　　(4)學(xué)校周邊治安安全狀況。學(xué)校周邊治安良好;無小商小販。

　　(5)安全教育落實情景。開學(xué)進行師生全面安全教育，并與家長、學(xué)生簽訂安全職責(zé)狀;每班進行上學(xué)、放學(xué)安全教育，并進行記錄;放假簽訂安全須知，學(xué)校安全教育教案有記錄;**學(xué)生進行緊急疏散與自救逃生演練。

　　(6)食品衛(wèi)生安全狀況。建立食品衛(wèi)生安全規(guī)章**，加強學(xué)生的食品衛(wèi)生安全教育，開展食品衛(wèi)生、防治常見疾病的講座，杜絕學(xué)生購買零食，加強學(xué)校食堂的管理與**，嚴(yán)防食品衛(wèi)生安全事故的發(fā)生。

　　(7)學(xué)校大門口的馬路無斑馬線，無警示標(biāo)牌，接送學(xué)生車輛經(jīng)常亂停亂放，調(diào)頭等給學(xué)生的安全帶來了巨大的威脅。學(xué)校大門口兩側(cè)沒有車輛減速帶，加上道路不夠?qū)挸ǎ�周圍有一些工廠，常有大貨車經(jīng)過，學(xué)生進出學(xué)校的路途十分不安全。

　　四、加強整改，**實施。針對以上相關(guān)情景，我們做了很多的工作。

　　1、提高認(rèn)識，加強安全教育**和管理工作。為進一步加強學(xué)校日常安全管理工作，牢固樹立"安全第一"的思想，切實落實安全工作職責(zé)制，我校認(rèn)真**全校師生學(xué)**級相關(guān)安全教育文件，并吸取各地所發(fā)生安全事故的教訓(xùn)，異常是針對學(xué)校暴力事件、自然災(zāi)害等情景，學(xué)校制定了相關(guān)安全工作措施以及相應(yīng)的應(yīng)急預(yù)案，**上下樓梯的演練，對消防設(shè)施進行維護，做到預(yù)防于未然。

　　2、加強對學(xué)生進行安全教育和管理工作。我校嚴(yán)格貫徹執(zhí)行《中小學(xué)幼兒園安全管理辦法》和《中小學(xué)公共安全教育指導(dǎo)綱要》的規(guī)定和要求，進一步加強對學(xué)生進行安全教育。

　　3、加強學(xué)校與社會各部門及家庭的聯(lián)系工作。根據(jù)我校實際情景，**和動員全社會都來關(guān)心學(xué)生的生命安全，共同做好學(xué)生校外安全工作，并經(jīng)過與學(xué)生家長簽定安全職責(zé)書和家庭訪問、家長會等形式，加強了學(xué)校與家長的溝通和聯(lián)系，并取得家長的**和配合。

　　4、嚴(yán)格實行安全職責(zé)制。學(xué)校建立**安全巡視**和節(jié)假日值守**，值日教師每一天對學(xué)校進行巡視，各位教師發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)在第一時間內(nèi)進行處理和報告，嚴(yán)格實行安全職責(zé)制，學(xué)校將在第一時間內(nèi)向上級教育部門報告。

　　總之，安全工作的落實，并非階段性的，而是一件長期的工作，我校要以這次安全隱患排查治理專項行動為契機，進一步健全安全工作各項規(guī)章**，深化管理，努力杜絕學(xué)校不安全事故的發(fā)生，為廣大師生創(chuàng)造一個安全**的工作、學(xué)習(xí)和生活環(huán)境。

　　20xx-02-07

　　個人風(fēng)險自查報告 篇11

　　按照集團公司的**部署安排，xx對廉潔風(fēng)險防控工作情況開展了全面自查。結(jié)合自身行業(yè)的特點，認(rèn)真查找風(fēng)險點，完善風(fēng)險防控措施，規(guī)范**運行的制約和**機制，要求各風(fēng)險崗位嚴(yán)格遵守崗位職責(zé)，自覺接受職工群眾的監(jiān)察�，F(xiàn)將有關(guān)工作匯報如下：

　　一、開展自查的目的'

　　針對容易產(chǎn)生風(fēng)險的崗位進行分析評估，有效遏制和減少xx現(xiàn)象的發(fā)生。大力推行重點風(fēng)險崗位考評制，通過考評增強風(fēng)險崗位人員的防范意識、責(zé)任意識，促使各項工作落到實處。不斷改進風(fēng)險防控機制，構(gòu)建**運行的動態(tài)監(jiān)管模式，從源頭上拒腐防變，推進*風(fēng)廉政建設(shè)的深入開展，為創(chuàng)造**的工作環(huán)境提供保障。

　　二、查找風(fēng)險點

　　全面梳理風(fēng)險崗位，突出****等重要管理崗位，采取“自己找、部門查、**提”的方法，從各個層面逐一排查篩選風(fēng)險點，確保找準(zhǔn)、找全。

　　一是****針對履行崗位職責(zé)、執(zhí)行**等重要環(huán)節(jié)，行使內(nèi)部管理權(quán)可能產(chǎn)生的廉潔風(fēng)險，認(rèn)真分析其內(nèi)容和表現(xiàn)形式；

　　二是全面梳理財務(wù)管理、工程項目建設(shè)、公務(wù)接待等主要風(fēng)險點，明確各部門對應(yīng)的風(fēng)險與職責(zé)；

　　三是客觀準(zhǔn)確評估各崗位廉潔風(fēng)險，根據(jù)發(fā)生的幾率和危害程度依次劃分風(fēng)險等級，使后續(xù)的風(fēng)險防范更有針對性。

　　三、制定防范措施

　　一是思想道德防范。開展以崗位廉潔教育為主的宣傳教育，制定教育計劃，長期性、經(jīng)常性開展。

　　二是**風(fēng)險防范。完善**體系，通過查找廉潔風(fēng)險，找出**運行機制、**上的遺漏與不足，及時建立、修改**，保證**執(zhí)行上下一致。加大**宣傳教育力度，強化**的執(zhí)行力，切實發(fā)揮**在防腐抗變中的作用。

　　三是**行使風(fēng)險防范。嚴(yán)格履行工作職責(zé)，落實**和管理責(zé)任，重大決策需經(jīng)過總經(jīng)理辦公會及董事會討論審議，不搞“***，定調(diào)子”。

　　xx在廉潔風(fēng)險防控管理工作中取得了一定成效，但總體看來，還面臨一些困難和不足：

　　一是相關(guān)的**建設(shè)仍需進一步完善；

　　二是風(fēng)險崗位考評制落實力度還不夠。

　　今后，xx將更加注重預(yù)防風(fēng)險，切實加強****，規(guī)范**運作流程，穩(wěn)步有效地推動公司健康快速發(fā)展。

　　個人風(fēng)險自查報告 篇12

　　一年來，我局開展了*風(fēng)廉政建設(shè)檢查考核工作，我自己著眼回顧檢查自身，并認(rèn)真通過學(xué)習(xí)文件、參加會議、記寫學(xué)習(xí)筆記、總結(jié)工作等形式積極認(rèn)真地做好自查工作。按照局機關(guān)和地籍股分工，我負(fù)責(zé)建設(shè)用地初審工作;同時做好股室的第二次土地**收尾工作、土地登記工作、土地年度變更**等工作和局機關(guān)分派的其他中心工作，現(xiàn)對我職責(zé)范圍內(nèi)的廉政風(fēng)險點查找情況匯報如下:

　　一、風(fēng)險點的查找

　　(一)負(fù)責(zé)工作風(fēng)險

　　1、對建設(shè)用地初審專業(yè)知識及相關(guān)法律、法規(guī)、條例、規(guī)定等方面的學(xué)習(xí)不夠，造成一些工作完成不及時。

　　2、對所負(fù)責(zé)的工作質(zhì)量把關(guān)要求不嚴(yán)，出現(xiàn)建設(shè)用地初審材料不夠完善。

　　3、在協(xié)助的一些工作上，缺少一些專業(yè)知識等方面的學(xué)習(xí)，因此，工作完成不夠理想。

　　(二)生活作風(fēng)風(fēng)險

　　放松對自身人生觀、世界觀的教育和要求，對自己生活、交友的.圈子把關(guān)不嚴(yán)。

　　二、存在風(fēng)險的原因

　　(一)學(xué)習(xí)不夠，對風(fēng)險點的存在和防范認(rèn)識不充分;

　　(二)工作責(zé)任心不強，對潛在的問題和風(fēng)險點重視和把握不夠。

　　三、防范措施

　　(一)加強學(xué)習(xí)，提高素質(zhì)。通過學(xué)習(xí)樹立正確的人生觀、世界觀，堅定自身信念不動搖。提高自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)，強化工作本領(lǐng)，提高工作水*，防止在不知不覺中****。

　　(二)增強工作責(zé)任心。始終牢記**是一種責(zé)任，也有可能成為一種負(fù)擔(dān)，用得好是為人民服務(wù)，用得不好就成了為自己服務(wù)，為個人服務(wù)，不僅會失去民心，丟掉名譽，甚至還有可能違**紀(jì)國法。

　　(三)以身作則，做好本職工作。要若人不知，除非己莫為，不能心存僥幸，首先從自己做起。嚴(yán)于律己，以史為鑒、以人為鑒、以案為鑒，時常對自己敲警鐘，嚴(yán)把本職工作質(zhì)量關(guān)。

　　存在以上問題，在我下一步的工作中，我將以此次廉政風(fēng)險點排查為契機，以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，通過學(xué)習(xí)廉政風(fēng)險點防范有關(guān)文件，并對個人思想進行不斷地改造和結(jié)合個人工作特點。努力提高個人工作績效。

　　個人風(fēng)險自查報告 篇13

　　一、加強**、明確責(zé)任，切實抓好廉政風(fēng)險防范點專項活動

　�。ㄒ唬�強化**，狠抓落實。為切實加強對開展崗位廉政風(fēng)險防范專項活動的**，成立了以局*組**、**嚴(yán)海林任組長，局*組成員、副**廖秀敏、權(quán)永川、任小兵，局*組成員、紀(jì)檢組長何志剛?cè)胃苯M長，各科所隊辦**心主要負(fù)責(zé)人為成員的崗位廉政風(fēng)險防范專項活動**小組，具體負(fù)責(zé)廉政風(fēng)險防范管理工作的**、協(xié)調(diào)與實施。**小組下設(shè)辦公室在局紀(jì)檢監(jiān)察室，由何志剛同志任辦公室**，局辦公室副**余顯成同志任辦公室副**，具體負(fù)責(zé)崗位廉政風(fēng)險防控機制的'落實和日常事務(wù)。

　�。ǘ�）精心**，周密部署。20xx年11月9日，我局召開了實施廉政風(fēng)險防范管理工作動員大會，制定了《**縣國土資源和房屋管理局開展崗位廉政風(fēng)險防范專項活動實施方案》（彭國土房管*組發(fā)〔20xx〕13號），將行政審批、征地拆遷、土地整治、項目管理、行政執(zhí)法、財務(wù)管理、房地產(chǎn)交易、土地房屋權(quán)屬登記、保障性住房建設(shè)、**管理等列為廉政風(fēng)險防范管理的重點部門，由局紀(jì)檢組每月對各科所隊辦**心工作進行檢查并形成檢查記錄，發(fā)現(xiàn)問題及時糾正。為了便于操作，我局還制發(fā)了《廉政風(fēng)險防范工作實施細則》。

　　二、明確崗位，深入查找，健全機制，確保重點崗位、核心業(yè)務(wù)、重點部位等關(guān)鍵環(huán)節(jié)廉政**建設(shè)

　　（一）明確崗位職責(zé)。查找廉政風(fēng)險點，首先明確崗位責(zé)任，我們把全系統(tǒng)工作崗位劃分為三大類：即局**崗位；局機關(guān)崗位（基層國土房管所崗位）；局屬事業(yè)崗位。讓每一位**職工根據(jù)自己所在的工作崗位，采取自查為主，互查為輔的方式，全面客觀查找日常并分析工作中潛在的工作責(zé)任風(fēng)險，了解**、**、違法行為將要承擔(dān)的行政責(zé)任和紀(jì)律法規(guī)責(zé)任。

　�。ǘ�）全面開展排查。根據(jù)全縣國土房管部門的特點

個人崗位風(fēng)險自查報告3篇（擴展4）

——風(fēng)險自查報告10篇

風(fēng)險自查報告1

　　xx教育集團xx校區(qū)始成立于20xx年9月，目前共有兩個年級(小學(xué)一年級和初中七年級)，學(xué)生599人，教職工45人。根據(jù)《xx省教育督導(dǎo)委員會關(guān)于開展20xx年春季開學(xué)暨學(xué)校安全風(fēng)險防控專項督導(dǎo)檢查工作的通知》（xx教秘督〔20xx〕號）精神，學(xué)校對開學(xué)條件保障等方面進行全面排查，符合開學(xué)相關(guān)要求�，F(xiàn)在根據(jù)通知要求，將學(xué)校安全風(fēng)險防控的自查情況匯報如下：

　　一、開學(xué)條件保障

　　1.**師生按時返校情況。xx校區(qū)全校教職工共計45人（中學(xué)部教師17人，小學(xué)部教師16人，行政**12人），其中：小學(xué)部教師魯易凝請產(chǎn)假，小學(xué)部教師董冬冬請婚假，其它教職工全部按時到崗，所有學(xué)生按時返校。

　　2.落實學(xué)生資助**情況。學(xué)校根據(jù)學(xué)生家長提出的貧困生救助申請，******對申請家庭實際情況進行了走訪了解，在第一學(xué)期為11名學(xué)生減免伙食費一半，20xx年我們將繼續(xù)做好困難學(xué)生資助幫扶工作，開學(xué)檢查中沒有學(xué)生因家庭困難而輟學(xué)。

　　3.實驗室及實習(xí)、實訓(xùn)保障情況。學(xué)校與20xx年12月在市招標(biāo)局招標(biāo)了小學(xué)科學(xué)實驗室和初中生物實驗室，目前兩間實驗室正在申請市質(zhì)量技術(shù)**局驗收階段，還沒有正式投入實訓(xùn)，待實驗室建設(shè)完畢，學(xué)校將安排專業(yè)教師管理和使用。同時，配合總務(wù)部門建立管理臺賬，登記專用器材，建立健全實驗室使用規(guī)章**，完善使用程序，做到防火、防盜、防學(xué)生意外傷害。

　　4.后勤保障情況。開學(xué)前，學(xué)校安排專業(yè)教師對學(xué)校網(wǎng)絡(luò)、多**設(shè)備、教學(xué)終端等各種教學(xué)設(shè)施設(shè)備進行了專項檢查，目前運行良好。同時總務(wù)部門對學(xué)校的供水、供電、供氣設(shè)備進行了檢查，明確責(zé)任，落實到人，設(shè)備完好。

　　5.經(jīng)費保障機制落實情況。學(xué)校于20xx年元月，按照經(jīng)開區(qū)**要求對xx校區(qū)義務(wù)教育學(xué)校生均公用經(jīng)費基準(zhǔn)定額進行了上報，區(qū)*門對上報情況進行了審核并落實相應(yīng)資金。

　　6.開學(xué)主題教育活動情況。學(xué)校關(guān)注學(xué)生心理健康，并在七年級開設(shè)心理健康教育課程，配備專職教師。學(xué)校已建立心理咨詢室，配備相關(guān)必要器材，開展心理咨詢、輔導(dǎo)，解決學(xué)生成長過程中的煩惱。主題教育活動開展是學(xué)校工作的重點，貫穿在教育教學(xué)始終，通過主題班會、**下講話、黑板報、宣傳展板、電子屏等多種渠道進行安全教育、節(jié)約教育、傳統(tǒng)節(jié)日教育、行為規(guī)范教育、感恩教育、文明禮儀教育等系列化教育活動。

　　二、校舍安全管理

　　7.校舍隱患排查情況。xx校區(qū)是20xx年9月投入使用的一所新校，在近半年的使用中，發(fā)現(xiàn)存在的一些設(shè)計缺陷，學(xué)校已對缺陷問題進行了梳理，并及時報告上級主管部門�？倓�(wù)部門加強對日常用水、用電的管理，并制定了相應(yīng)的規(guī)章**，學(xué)校也安排行政值班和教師值班人員對校區(qū)進行定期與不定期檢查。

　　三、食品飲水安全與衛(wèi)生防疫管理

　　8.食品與飲水安全管理情況。

　　學(xué)校******校園食品與飲水安全工作，把食品安全和衛(wèi)生防疫工作放在第一位。高標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)要求，抓*時，重細節(jié)。20xx年9月新校開辦前，學(xué)校就成立了以校長為組長的校園食品衛(wèi)生安全工作**小組，強化責(zé)任意識，實行分工負(fù)責(zé)，層層落實，確保師生集體用餐的食品衛(wèi)生安全。

　　主要體現(xiàn)在

　　(1)**小組成員定期和不定期的對學(xué)校食堂食品衛(wèi)生安全進行檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時整改。

　　(2)對食堂工作人員進行衛(wèi)生健康體檢和業(yè)務(wù)培訓(xùn)，做到飲食從業(yè)人員持證上崗。

　　(3)建立健全的衛(wèi)生管理**及責(zé)任追究**，責(zé)任到人，搞好食品衛(wèi)生宣傳。

　　(4)把好四個關(guān)，杜絕食物中毒事故的發(fā)生（把好采購、加工關(guān)做好驗收工作，采購加工做到燒熟煮透，做好食品留樣工作。把好“消毒”關(guān)，所有的餐具、用具都高溫蒸汽消毒。把好“個人衛(wèi)生”關(guān)。做到身體不適的職工不能進入食堂工作，從業(yè)人員必須取得健康證及經(jīng)過食品衛(wèi)生培訓(xùn)合格才能上崗。杜絕非工作人員進入廚房關(guān)，嚴(yán)密防范**現(xiàn)象發(fā)生）。在飲水方面，學(xué)校定期對學(xué)生飲用水設(shè)備進行消毒，在運輸、儲存中做好監(jiān)管，防患于未然。

　　四、校車安全管理

　　學(xué)�，F(xiàn)無校車，但在開展活動需要安排車輛時，對外租賃車輛時嚴(yán)格按照規(guī)定對車輛的車況、駕駛?cè)藛T的資質(zhì)進行全面審核，絕不讓問題車輛、無證人員為師生提供服務(wù)。同時，學(xué)校還制定了校園突發(fā)事件緊急應(yīng)對預(yù)案，定期開展疏散演練，讓學(xué)生心中有安全，行動有措施。通過致家長一封信，***長和學(xué)生假期出游乘車、自架乘車、公交乘車等不坐拼裝車、報廢車、無資質(zhì)駕駛車、超速車，上車即系安全帶，對乘坐車輛的違章行為及時制止。

　　五、校園安全管理和安全教育

　　11.學(xué)�！叭�防”建設(shè)落實情況。在學(xué)校“三防”工作中，“人防”方面做到保安隊伍配備完整晝夜均有值班，行政**值班**、人員落實到位�！拔锓馈狈矫娓鶕�(jù)上級文件精神，嚴(yán)格按照要求配備所需物品，并了解、掌握使用方法�！凹挤馈狈矫�，由于是新建學(xué)校，現(xiàn)代化設(shè)備齊全，學(xué)校積極與設(shè)備提供方合作，派專人學(xué)習(xí)使用，保證了安全防護設(shè)備齊全，應(yīng)急裝備到位，重點部位全**，校園安全**完善，并定期對師生開展安全教育。

　　12.重點領(lǐng)域治理情況。學(xué)校根據(jù)季節(jié)變化，定期開展與學(xué)生家長交流，通過家長會、致家長的一封信，開展冬季下河溜冰、游泳防溺水教育，學(xué)生上學(xué)、放學(xué)交通安全教育，假期出游乘車、游玩安全教育，家庭用電、用水、用氣、取暖安全教育。對學(xué)生在樓梯、走廊、班級、運動場的行為規(guī)范進行引導(dǎo)，并在校園樓梯、電梯、拐角、臺階、走廊設(shè)置警示標(biāo)志，防止學(xué)生奔跑相撞、摔倒。定期**應(yīng)急疏散演練，在重點部位安排值班**值崗，并對演練過程進行總結(jié)。課間針對校園大，一年級學(xué)生小的實際情況，安排課間值班教師在教學(xué)樓附近、地下室、操場、水房進行值崗，保證學(xué)生安全。

　　13.防范非法入侵校園導(dǎo)致學(xué)生傷亡情況。加強校園門衛(wèi)管理，做到進出校門有登記，加強出入學(xué)校車輛管理，設(shè)置隔離墩，擺放標(biāo)志物，外來人員、車輛進出必須嚴(yán)格審核方可入校。

　　學(xué)生在校期間確有特殊原因需要離校的，學(xué)校要求班**認(rèn)真填寫出門證，完成出門證上的規(guī)定，保安見到出門證核實無誤后再放行。

　　14.校園欺凌和暴力治理情況。為防止校園欺凌事件的發(fā)生，學(xué)校通過主題班會、升旗儀式上班級倡議書的方式開展同學(xué)友愛專題教育。在學(xué)生發(fā)生矛盾時做到第一時間發(fā)現(xiàn)、處理，要求每位教師做到首遇責(zé)任人**，及時調(diào)解化解，讓學(xué)生矛盾最小化。

　　15.校園周邊綜合防控工作開展情況。利用班會、致家長一封信教育學(xué)生文明上網(wǎng)，不進網(wǎng)吧，課余時間閱讀有教育意義書籍，通過開展讀書征文活動、經(jīng)典誦讀活動、小學(xué)生講故事比賽、紅五月歌詠比賽，引導(dǎo)學(xué)生學(xué)習(xí)方向、努力方向，培養(yǎng)合格的祖國棟梁。

　　16.中小學(xué)生安全教育情況。利用升旗儀式、班級倡議書、邀請第三方進校園舉辦講座等方式開展防溺水、交通、消防、食品、上網(wǎng)、運動安全教育及**天氣應(yīng)對、緊急疏散、預(yù)防**、與陌生人交流等主題教育活動。

　　校園安全無小事，風(fēng)險防控警常鳴。姜煒校長多次在學(xué)校安全會議上強調(diào)過，即使是萬分之一的可能也是百分之百的災(zāi)難，校園安全工作要側(cè)重于防范應(yīng)對而不是事后彌補。在今后的工作中，六中xx校區(qū)將盡自己最大努力將校園安全工作做細、做實、做好，為全體師生提供一個安全健康的學(xué)習(xí)生活環(huán)境。

　　xx教育集團xx校區(qū)

　　20xx年2月

風(fēng)險自查報告2

　　在紀(jì)檢監(jiān)察隊伍建設(shè)年活動中，交通運輸局*組根據(jù)交通運輸工作實際，在活動第四階段，認(rèn)真進行廉潔從政風(fēng)險點排查。現(xiàn)將工作情況報告如下：

　　一、加強**、明確責(zé)任，切實搞好廉政風(fēng)險防范點排查工作

　　（一）強化**，狠抓落實。為切實加強對開展崗位廉政風(fēng)險排查工作的**，成立了以局*組*、**潘書森任組長，局*組成員、紀(jì)檢組長馮青菊任副組長，局屬各單位主要負(fù)責(zé)人為成員的崗位廉政風(fēng)險排查工作**小組，具體負(fù)責(zé)廉政風(fēng)險防范管理工作的**、協(xié)調(diào)與實施。**小組下設(shè)辦公室在局紀(jì)檢監(jiān)察室，由馮青菊同志任辦公室**，具體負(fù)責(zé)崗位廉政風(fēng)險排查工作日常事務(wù)。

　�。ǘ�）精心**，周密部署。20xx年8月初，我局根據(jù)活動實施方案，將行政審批、項目管理、行政執(zhí)法、財務(wù)管理、公路工程發(fā)包、**管理等列為廉政風(fēng)險防范管理的重點部門，由局紀(jì)檢組每月對各部門中心工作進行檢查并形成檢查記錄，發(fā)現(xiàn)問題及時糾正。為了便于操作，我局還制發(fā)了《廉政風(fēng)險防范工作實施細則》。

　　二、明確崗位，深入查找，健全機制，確保重點崗位、核心業(yè)務(wù)、重點部位等關(guān)鍵環(huán)節(jié)廉政**建設(shè)

　�。ㄒ唬┟鞔_崗位職責(zé)。查找廉政風(fēng)險點，首先明確崗位責(zé)任，我們把全系統(tǒng)工作崗位劃分為三大類：即局**崗位；局機關(guān)崗位；局屬事業(yè)崗位。讓每一位**職工根據(jù)自己所在的工作崗位，采取自查為主，互查為輔的方式，全面客觀查找日常并分析工作中潛在的工作責(zé)任風(fēng)險，了解**、**、違法行為將要承擔(dān)的行政責(zé)任和紀(jì)律法規(guī)責(zé)任。

　�。ǘ�）全面開展排查。根據(jù)全縣交通運輸部門的特點，經(jīng)局*組會、**辦公會分析研究，我局從單位、個人將廉政風(fēng)險進行了歸納。單位分為：**機制風(fēng)險、崗位職責(zé)風(fēng)險、外部環(huán)境風(fēng)險、業(yè)務(wù)流程風(fēng)險四類風(fēng)險；個人分為：思想道德風(fēng)險、崗位職責(zé)風(fēng)險和外部環(huán)境風(fēng)險三類風(fēng)險。同時對單位和個人又分為A級、B級、C級三類。單位職工通過自己找、群眾提、互相查、家屬幫、**點、**評等方法，重點查找思想道德風(fēng)險、崗位職責(zé)風(fēng)險和外部環(huán)境風(fēng)險等三類風(fēng)險。個人按照*政正職、**成員、中層**和一般**四個層面，采取自己“找”、科室“議”、**“點”、群眾“提”、**“審”的辦法，依照崗位職責(zé)，分析和查找廉政風(fēng)險，全面排查在思想道德、崗位職責(zé)、外部環(huán)境等方面的風(fēng)險點，逐一梳理，分類歸總，在本部門內(nèi)部公示。

　　同時，采取書面征求意見的方式，對**運行風(fēng)險點排查是否全面準(zhǔn)確進行測評，力求把風(fēng)險點找全、找準(zhǔn)、找對。全系統(tǒng)**職工基本查明、理清了自身存在的廉政風(fēng)險點。全縣交通運輸系統(tǒng)**職工共排查整理出廉政風(fēng)險點50個，分三個廉政風(fēng)險等級進行評估。把利用職權(quán)為子女親屬謀私利、項目發(fā)包暗箱操作、****造成重大事故等15個風(fēng)險點列為一級風(fēng)險點；把利用職務(wù)之便蓋“人情章”、違反檔案查詢規(guī)定泄露有關(guān)信息等22個風(fēng)險點列為二級風(fēng)險點；把泄露來信來訪案件查處信息、拖延發(fā)布工程**等13個風(fēng)險點列為三級風(fēng)險點。局機關(guān)主要集中在審批審核、項目安排、督查檢查、*采購、預(yù)算執(zhí)行、評估論證、選人用人等環(huán)節(jié)和崗位；局屬事業(yè)單位的風(fēng)險點主要集中在項目安排、重大資金使用、執(zhí)法監(jiān)察、公費采購、工程招投標(biāo)、輔助行政審核審批等環(huán)節(jié)和崗位。

　　三、整改措施

　　針對排查出的問題，我們采取了以下防范整改措施

　�。�1）加強廉政教育。為了加大崗位廉政風(fēng)險防控力度，我局堅持教育、**與**并舉，豐富教育形式和載體，采取自學(xué)、集中學(xué)、走出去、請進來、大討論、征文、演講比賽、撰寫學(xué)習(xí)體會等多種形式，增強教育實效。定期**全系統(tǒng)**輪訓(xùn)，將廉政教育納入輪訓(xùn)與應(yīng)知應(yīng)會考試內(nèi)容，積極參加各部門**的政務(wù)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

　　（2）建立廉政防范**。針對排查出的廉政風(fēng)險點，從堵塞漏洞、建立以**管人管事的工作機制入手，建立廉政風(fēng)險點評估防***，在健全****（中層**）述職述廉、重大事項報告、**生活會、**評議等一系列**的基礎(chǔ)上，健全完善了局*組廉政風(fēng)險季度分析例會**、上下級****談心**、與*建立預(yù)防職務(wù)**聯(lián)席會議**、與縣**建立案件檢查協(xié)作**等廉政風(fēng)險預(yù)警機制，并建立了交通運輸系統(tǒng)**內(nèi)部交流和與地方**交流兩個互動*臺。同時對原有的機關(guān)管理**進行了修改和完善。

　　四、存在問題

　　雖然排查防控機制已經(jīng)建立，但還存在著缺少力量抓落實的問題。我局擁有數(shù)百人的龐大隊伍，且職能職責(zé)較多，但縣*批準(zhǔn)機關(guān)的“三定”方案中，沒有明確紀(jì)檢工作職能，未設(shè)立紀(jì)檢監(jiān)察機構(gòu)，更沒有配備專職紀(jì)檢**。長期以來，這項工作只能由局辦公室的同志負(fù)責(zé)。局辦公室本職工作已異常繁重，根本沒有多余的精力來抓好這項工作。如果沒有專門的部門或人員負(fù)責(zé)該項工作的檢查落實，**訂得再好，恐怕也只能作一個擺設(shè)。

　　五、下步工作打算

　　（一）進一步加強宣傳力度。通過制作宣傳欄,列出所有內(nèi)控事項、涉及的科室,廣泛開展防控廉政風(fēng)險活動,使廣

　　大**認(rèn)識到廉政風(fēng)險點防范管理工作的重要性,自覺識別風(fēng)險,精心查找風(fēng)險,積極防范風(fēng)險。

　�。ǘ�）做好防控措施的落實。將修訂后的《孟津縣交通運輸局排查廉政風(fēng)險點防控表》復(fù)印發(fā)放到各科室、各基層單位,指導(dǎo)局屬事業(yè)單位全面理解、掌握預(yù)控措施,防范風(fēng)險。

　�。ㄈ�）制定整改方案。結(jié)合交通運輸部門實際，將梳理出來的風(fēng)險制定整改方案，把各項整改措施明確到部門、明確到責(zé)任人，把解決問題與履行崗位職責(zé)很好的結(jié)合起來，確保每一項措施落實到部門、責(zé)任細化到個人。

　　（四）開展廉政文化活動。邀請**、*的同志作預(yù)防職務(wù)**專題講座,增強法律意識,警鐘長鳴。

　　（五）進一步完善機制。探討建立健全預(yù)警機制,做到了提醒在前、建章立制在前、約束在前,切實達到防范風(fēng)險、保護**、提高效能的目的。

風(fēng)險自查報告3

　　按照《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估辦法》文件要求，我行******，充分認(rèn)識案件防控、風(fēng)險排查工作的重要性，根據(jù)行長的指導(dǎo)和部署結(jié)合我行實際情況，積極做好我行案件防控、風(fēng)險排查工作。

　　計財部主要以下面幾點進行排查：

　　一、財務(wù)資金安全方面

　　1、庫存現(xiàn)金：定時與不定時核對盤點庫存現(xiàn)金。建立清晰的出納賬，做到賬實賬賬相符。

　　2、各類銀行賬戶資金：隨時核對我行各類賬戶資金總額，做好資金的管理，避免流動性資金的過多閑置和不足。

　　3、大額款項：對大額現(xiàn)金收支，銀行大額轉(zhuǎn)賬嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定，審核授權(quán)通過。大額備用金提取需兩人同行。避免案件發(fā)生。

　　4、賬務(wù)處理方面：各賬務(wù)處理要符合《企業(yè)會計準(zhǔn)則》與稅收部門的規(guī)定。

　　二、人員管理問題。

　　財務(wù)部現(xiàn)有三位員工，其中兩位員工為試用學(xué)習(xí)階段，生活作風(fēng)、工作作風(fēng)、學(xué)習(xí)作風(fēng)上都嚴(yán)格遵守相關(guān)管理規(guī)定，都能做到"愛崗敬業(yè)、誠實守信、勤勉盡職、**合規(guī)"。

　　三、部門改進措施：

　　通過此次認(rèn)真自查工作，財務(wù)部在今后工作過程中，將加強防范，提高自身對風(fēng)險的認(rèn)識，樹立"**就是風(fēng)險，安全就是效益"的風(fēng)險理念，主動、有效地防范風(fēng)險，確保一旦發(fā)現(xiàn)風(fēng)險存在，能及時在向上級匯報的同時積極進行多方面、多渠道處理，確保第一時間化解風(fēng)險。強化內(nèi)控案防管理，為我行各項業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)I造良好的環(huán)境。

　　二〇xx年三月二十日

風(fēng)險自查報告4

　　按照省保監(jiān)局《陜西保險業(yè)風(fēng)險排查**》和省公司《關(guān)于開展風(fēng)險排查工作的通知》(陜?nèi)吮Ｘ旊U監(jiān)電函文件的工作要求，充分樹立業(yè)務(wù)流程中的各項風(fēng)險管控意識，結(jié)合“兩加強、兩遏制”專項檢查的自查情況，對20xx年分公司營業(yè)部的業(yè)務(wù)承保方面、實收保費情況、理賠方面、財務(wù)方面以及中介**、內(nèi)部管控方面進行了認(rèn)真的風(fēng)險排查及整改，現(xiàn)將具體開展情況報告如下：

　　一、基本情況

　　20xx年營業(yè)部實現(xiàn)業(yè)務(wù)收入 萬元，實收保費萬元，應(yīng)收保費 萬元，應(yīng)收率 ;全年直接賠款 萬元，簡單賠付率 ，綜合成本率 ，本年實現(xiàn)利潤 萬元。

　　二、 風(fēng)險排查各方面情況

　　1、承保方面

　　(一)公司不存在虛假承保問題。(1)公司不存在通過虛構(gòu)或虛增保險標(biāo)的，編制虛假保險合同進行承保的情況;(2)不存在系統(tǒng)外出單，承保信息未錄入系統(tǒng)的情況;(3)不存在套打保單，出具陰陽保單(鴛鴦單)，核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)所記載的保費金額等承保信息與保險標(biāo)的實際信息不一致的情況。(4)不存在對保單進行跨年度拆分承保，以調(diào)增下年度保費收入的情況。

　　(二)公司不存在虛掛保費。(1)不存在在投保人未支付或未全額支付保費的情況下，通過虛掛應(yīng)收保費的方式出具保單，以變相降費承保的情況。(2)不存在在投保人已全額支付

　　保費的情況下，通過虛掛應(yīng)收保費的方式，將已收到的保費資金未入賬或未全額入賬，以截留、挪用保費資金用于其他用途的`情況。

　　(三)公司不存在虛假退保問題。不存在以未收到保費或編造保險標(biāo)的風(fēng)險狀況發(fā)生變化等為由，對已生效保單進行虛假批改、退�；蜃�銷，以沖減保費收入或應(yīng)收保費的情況：(1)不存在沖銷已做實收確認(rèn)的保費收入，套取資金用于其他用途。如，給予被保險人保費回扣、變相降費承保，或者向相關(guān)單位或個人給予不當(dāng)利益等。(2)不存在沖銷虛掛的應(yīng)收保費。(3)不存在**沖銷真實的應(yīng)收保費，用以清理應(yīng)收保費。

　　(四)公司不存在虛假中介業(yè)務(wù)。不存在虛掛個人營銷員、專業(yè)或兼業(yè)中介機構(gòu)的方式套取手續(xù)費和傭金的情況。

　　(五)公司嚴(yán)格執(zhí)行條款費率。嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)監(jiān)管部門審批或備案條款費率的情況：(1)不存在不執(zhí)行經(jīng)審批或備案的費率，擅自降費承保。(2)不存在不執(zhí)行經(jīng)審批或備案的條款，擅自擴大或縮小保險責(zé)任范圍。

　　(六)公司不存在違反防預(yù)費使用規(guī)定行為。

　　但在自查中發(fā)現(xiàn)個別保單缺少投保資料、投保單填寫要素不齊，有些單位車輛投保單未加蓋客戶簽章，特別約定存在不確定的矛盾用語等等。

　　2、實收保費方面

　　自查中沒有發(fā)現(xiàn)有在投保人未支付或未全額支付保費的情況下，通過虛掛應(yīng)收保費的方式出具保單，以變相降費承保的現(xiàn)象;沒有在投保人已全額支付保險費的情況下通過虛掛應(yīng)收保費的方式，將已收到的保險資金未入賬或未全額入賬以截留、

　　挪用保險資金用于其他用途的情況發(fā)生。

　　3、退保方面

　　通過自查所有退保業(yè)務(wù)均符合退保業(yè)務(wù)操作流程的要求，按照程序嚴(yán)格批退，沒有發(fā)現(xiàn)虛假批退、退保或注銷已生效保單的情況。

　　理賠方面

　　4、財務(wù)方面

　　檢查中未發(fā)現(xiàn)有費用列支科目不正確。

　　5、兼業(yè)**和中介業(yè)務(wù)方面

　　東大業(yè)務(wù)

　　6、執(zhí)行條款費率方面

　　自查中沒有存在不嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)管部門審批或備案條款、費率的情況，無擅自降費承保業(yè)務(wù)或擅自擴大保險責(zé)任范圍的行為。

　　7、內(nèi)部管控方面

　　通過自查完善內(nèi)***，無**用工，私刻印章**經(jīng)營的現(xiàn)象，也無私自擔(dān)保和資金借貸等情況，無私刻其他單位印章用以**經(jīng)營等情況發(fā)生。

　　8、資金使用方面

　　經(jīng)自查資金管理符合上級公司財務(wù)**，未發(fā)現(xiàn)存在**資金的情況。

　　9、理賠方面

　　檢查中沒有發(fā)現(xiàn)存在虛構(gòu)保險事故或擴大保險損失套取賠款資金的情況和行為;也沒有變相向汽車修理廠等兼業(yè)**機構(gòu)支付超額手續(xù)費，更沒有通過提高零部件價格和工時費標(biāo)準(zhǔn)等方式擴大賠款支出向兼業(yè)**機構(gòu)輸送利益的行為。

　　三、原因分析及問題整改

　　自查中發(fā)現(xiàn)的以上問題，有責(zé)任心不強的等原因，也有對**的學(xué)習(xí)理解掌握不準(zhǔn)的因素，通過“兩加強、兩遏制”專項

　　檢查活動，自查自糾、邊查邊改，一是教育和強化業(yè)務(wù)人員提高從業(yè)素質(zhì)，增強責(zé)任心，對業(yè)務(wù)承保方面資料缺失或投保單要素不全的，逐一進行彌補和完善限期整改。對公司內(nèi)勤及財務(wù)人員要強化業(yè)務(wù)知識及技能的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，明確承保、理賠、財務(wù)及內(nèi)控各環(huán)節(jié)的風(fēng)險隱患，強化專業(yè)知識技能的學(xué)習(xí)，提高責(zé)任心，杜絕**行為的發(fā)生。

風(fēng)險自查報告5

　　根據(jù)要求，我們認(rèn)真**學(xué)習(xí)了學(xué)校關(guān)于推進腐朽風(fēng)險預(yù)警防控工作的有關(guān)文件精神，把建立腐朽風(fēng)險預(yù)警防控機制工作作為一項重要的**任務(wù)來抓，列入重要的議事日程，動畫學(xué)院*總支及時召開了*員專門會議，對腐朽風(fēng)險預(yù)警防控工作進行了認(rèn)真的**部署。要求全體教師*員**、學(xué)生*員要**思想，提高對腐朽風(fēng)險預(yù)警防控工作重要性的認(rèn)識，不斷增強自我防控意識。

　　一、加強**，組建專門工作小組

　　為加強動畫學(xué)院腐朽風(fēng)險預(yù)警防控工作的****，成立了動畫學(xué)院腐朽風(fēng)險預(yù)警防控體系建設(shè)**小組，*支部*為第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)腐朽風(fēng)險預(yù)警防控機制工作的****，**小組下設(shè)辦公室，由輔導(dǎo)員、辦公室秘書負(fù)責(zé)具體工作。另外，輔導(dǎo)員負(fù)責(zé)**學(xué)生*支部建設(shè)，在學(xué)生*員**傳*風(fēng)廉政建設(shè)，培養(yǎng)學(xué)生*員的廉潔自律意識。

　　二、加大宣傳教育力度、開展對腐朽風(fēng)險點的排查

　　為了進一步推進動畫學(xué)院腐朽風(fēng)險預(yù)警防控工作，**全體*員**學(xué)習(xí)有關(guān)文件精神，認(rèn)真研究分析當(dāng)前**朽**的嚴(yán)峻形勢，從工作實際出發(fā)，認(rèn)真查找崗位職責(zé)風(fēng)險，要求全體*員**要自覺接受**，增強*員**的腐朽風(fēng)險防范意識，制定有效防范措施，積極化解腐朽風(fēng)險。

　　在排查過程中，重點突出一個“細”字，圍繞崗位**以及**運行過程中可能出現(xiàn)腐朽問題進行查找，抓住重點部位和環(huán)節(jié)，從思想道德、崗位職責(zé)、外部環(huán)境等方面，認(rèn)真查找系部**崗位、輔導(dǎo)員崗位、辦公室崗位等三個層次的腐朽風(fēng)險，確保查找風(fēng)險點無遺漏。

　　總之，動畫學(xué)院在開展腐朽風(fēng)險預(yù)警防控工作中，從實際出發(fā)，認(rèn)真工作，取得了一定的成效，全體教職工防腐拒腐意識明顯增強、工作作風(fēng)明顯改進、教學(xué)、管理效率不斷提高。在今后的工作中，我們將繼續(xù)努力，總結(jié)經(jīng)驗，找出工作中的不足，邊學(xué)邊查，邊查邊改，查缺補漏，逐步完善，把腐朽風(fēng)險預(yù)警防控工作抓緊抓好、抓落實。

風(fēng)險自查報告6

　　一、加強****，積極動員部署

　　一是加強**，精心**。為切實做好廉政風(fēng)險防控工作，促***廉潔從政，推進懲治體系建設(shè)，確保各項防范措施落到實處，我局成立了以**為組長，其他**成員為副組長、各科室負(fù)責(zé)人為成員的廉政風(fēng)險防控工作**小組，加強對廉政風(fēng)險防控工作的**協(xié)調(diào)、**檢查，**小組下設(shè)辦公室，具體負(fù)責(zé)廉政風(fēng)險防控工作的日常運作、檢查分析等各項工作。制定出臺了《xx民政局廉政風(fēng)險防控工作實施方案》，按照“一崗雙責(zé)”的要求，將風(fēng)險防控工作納入全州民政系統(tǒng)*風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制工作目標(biāo)，層層簽訂責(zé)任書，與*風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制同部署、同落實、同考核。二是積極動員，提高認(rèn)識。**召開由全局**職工和**單位負(fù)責(zé)人參加的動員會，學(xué)習(xí)傳達上級關(guān)于廉政風(fēng)險防控工作文件精神及《***員****廉潔從政若干準(zhǔn)則（試行）》、《*關(guān)于改進作風(fēng)密切聯(lián)系群眾的八項規(guī)定》、《云南省委改進工作作風(fēng)密切聯(lián)系群眾十項規(guī)定》等，**在動員會上要求全局**職工要深刻領(lǐng)會廉政風(fēng)險防控工作的必要性和重要意義，要認(rèn)真落實廉政風(fēng)險防控工作的各項措施，準(zhǔn)確界定風(fēng)險點，切實筑牢前期預(yù)防、中期**、后期處置三道防線，認(rèn)真抓好計劃、執(zhí)行、考核、修正四個環(huán)節(jié)，確保工作取得實效。通過學(xué)習(xí)，使大家認(rèn)識到開展廉政風(fēng)險排查、建立防控機制是融教育、**、**于一體，能從源頭上有效防控廉政風(fēng)險的新機制，從而做到人人主動參與，人人提高認(rèn)識。

　　二、務(wù)實工作基礎(chǔ)，提升廉政防控水*

　�。ㄒ唬┎檎覎徫伙L(fēng)險，構(gòu)建防控網(wǎng)絡(luò)。一是查找廉政風(fēng)險源。查找廉政風(fēng)險點是有效防范風(fēng)險的前提。采取自己找、同事幫、**提、**審的工作方法，對**崗位，重點查找在重大事項決策、重要人事任免、重大項目安排、大額資金使用等方面存在的廉政防控風(fēng)險點。中層崗位，重點針對審批、執(zhí)法、管理等環(huán)節(jié)查找在行使行政審批權(quán)、執(zhí)法權(quán)、內(nèi)部管理權(quán)過程中存在的廉政風(fēng)險點。直接承辦人，主要對照崗位職責(zé)與業(yè)務(wù)分工、關(guān)鍵環(huán)節(jié)、工作**，查找在履行職責(zé)、執(zhí)行**、管理人財物過程中存在的廉政風(fēng)險點納入風(fēng)險點查找范圍。二是查找風(fēng)險點。重點查找個人崗位風(fēng)險、科室風(fēng)險，分別填寫個人、科室《廉政風(fēng)險防控登記表》。三是評定風(fēng)險等級。針對查找出的廉政風(fēng)險點，按照危害程度和發(fā)生頻率等進行分析評估，確定不同的風(fēng)險等級。對已自查出的各類風(fēng)險，經(jīng)局廉政風(fēng)險防控工作**小組審核把關(guān)后，予以公示備案。共核定內(nèi)部機構(gòu)廉政風(fēng)險點24個，個人崗位廉政風(fēng)險點53個，保證了廉政風(fēng)險的查全、查深、查透、查準(zhǔn)。同時按照**、崗位的風(fēng)險因素、發(fā)案頻率與可能造成的經(jīng)濟損失、社會影響等，將廉政風(fēng)險劃分為“高”、“中”“低”三個等級，其中內(nèi)部機構(gòu)高級風(fēng)險點9個，中級風(fēng)險點13個，低級風(fēng)險點2個；個人崗位高級風(fēng)險點16個，中級風(fēng)險點27個，低級風(fēng)險點10個。

　　（二）規(guī)范**運行流程，進行“流程再造”。針對民政工作面寬、點散、事雜的特點，按照“誰行使、誰清理”的原則，對****成員、各科室科長和直接承辦人在內(nèi)的崗位進行了全員清理，確保橫向到邊、縱向到底、不留死角。按照職務(wù)崗位、業(yè)務(wù)崗位、內(nèi)部管理崗位重新規(guī)范了崗位職責(zé)，對民政業(yè)務(wù)每個工作環(huán)節(jié)加以修定完善。在全面清理**項目的基礎(chǔ)上，按照形式簡潔、操作簡便”為標(biāo)準(zhǔn)，以“規(guī)范運行、提升效能”為目標(biāo)，繪制了11個**運行流程圖，進行“流程再造”，進一步明確職權(quán)名稱、內(nèi)容、辦理時限和法律依據(jù)，促使**更加明晰、流程更加優(yōu)化、**更加到位、管理更加規(guī)范。

　�。ㄈ�）健全**，完善**倡廉規(guī)章。推進廉政風(fēng)險防控工作，**是保障。先后建立健全集體**和分工負(fù)責(zé)、重要情況**和報告、重大決策征求意見等各項**，建立決策失誤責(zé)任追究**。落實集體**與個人分工負(fù)責(zé)相結(jié)合的原則，完善內(nèi)部**約束機制和責(zé)任追究機制；落實**生活會**；完善****述廉、目標(biāo)考核**；完善并嚴(yán)格執(zhí)行****重大事項請示、報告**；完善****集中**，重大事項堅持**協(xié)商，共同決策；健全完善**情況**、情況反映和重大決策征求意見等**，逐步推進財務(wù)、采購等各項政務(wù)*務(wù)公開。真正形成用**管權(quán)，按**辦事，靠**管人的有效機制。

　�。ㄋ模┤�方位防控，實行動態(tài)管理。在全面清權(quán)查險的基礎(chǔ)上，根據(jù)廉政風(fēng)險的危害程度、形成原因等，制定了130條防控措施，并借助內(nèi)部管控、全面公示和社會**三個*臺建立全方位的防控網(wǎng)絡(luò)。在工作中，注重構(gòu)筑三道防線，實現(xiàn)動態(tài)管理。一是落實前期預(yù)防，就是針對*員**日常生活中可能出現(xiàn)的各類風(fēng)險，從加強*性修養(yǎng)、思想道德建設(shè)和**機制層面主動做好防范，限度地從源頭上排除可能發(fā)生不廉潔問題的隱患，增強其廉潔自律的主動性和**制約機制的有效性。二是落實事中**，就是結(jié)合崗位廉政教育，運用內(nèi)部**、信息預(yù)警等形式及時發(fā)現(xiàn)苗頭性、傾向性問題，實現(xiàn)事中**。三是做好事后處置，就是對有明顯表現(xiàn)的個人及時進行糾錯和提醒；對有輕微**行為，群眾有較大反映的，采取批評教育、誡勉談話、責(zé)令整改等方式，進行超前防范和動態(tài)**；對整改不力，群眾仍有反映的，按照相關(guān)規(guī)定予以追究，努力做到?jīng)]有問題早預(yù)防，有了問題早發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)問題早糾正，嚴(yán)重問題早查處。

　　三、積極防控、注重效果，努力提升部門新形象

　　（一）增強了廉政風(fēng)險防控意識。在崗位廉政風(fēng)險防控體系建設(shè)中，局機關(guān)**職工經(jīng)過學(xué)習(xí)動員、相互討論、崗位查找、措施制定，進一步提高了對各自工作崗位重要性的認(rèn)識，通過正反典型教育、廉政文化教育等多種形式的教育，進一步明確了自己的權(quán)限和職責(zé)，牢固樹立了有崗位就有職責(zé)，有職責(zé)就有**，有**就有風(fēng)險的觀念，增強了風(fēng)險意識和廉政意識，（二）規(guī)范了內(nèi)部防控措施。廉政風(fēng)險排查是對各崗位人員職責(zé)履行的督查，根據(jù)各崗位人員的工作內(nèi)容、任務(wù)和責(zé)任，結(jié)合有關(guān)規(guī)定，接受**和社會**。通過全面清權(quán)、科學(xué)分權(quán)、公開“曬”權(quán)和**評權(quán)等防控措施，進一步簡化了行政審批環(huán)節(jié)，提升了為民辦事效率。通過搭建內(nèi)部管控、全面公示和社會**三個*臺，統(tǒng)籌利用**評議*風(fēng)、政風(fēng)、行風(fēng)的**效應(yīng)和整體社會**等**資源，形成了有效的**機制，督促廣大*員**正確、健康、有效地履行職責(zé)，遠離風(fēng)險。通過開展廉政風(fēng)險防控工作，有力推動了各項**的規(guī)范、公開和高效運行，使廣大*員**的服務(wù)意識明顯增強，工作效率和服務(wù)水*明顯提高，工作作風(fēng)明顯好轉(zhuǎn)，機關(guān)效能建設(shè)水*進一步提升。

風(fēng)險自查報告7

　　按照區(qū)**工作要求，x鎮(zhèn)*委、*認(rèn)真探索廉政風(fēng)險防控管理機制，著力查找廉政風(fēng)險點，完善防控措施，健全內(nèi)控機制，積極構(gòu)建與自身實際相符合的懲治和預(yù)防**體系，夯實預(yù)防**工作基礎(chǔ)，全面保障和推動了x鎮(zhèn)*風(fēng)廉政建設(shè)和***工作的深入發(fā)展，為經(jīng)濟社會事業(yè)發(fā)展創(chuàng)造了良好環(huán)境。現(xiàn)將全鎮(zhèn)廉政風(fēng)險防控管理主要工作情況匯報如下：

　　一、主要工作開展情況

　　一是**重視，**有力。鎮(zhèn)*委****廉政風(fēng)險防范管理工作，把開展廉政風(fēng)險防范管理工作納入*委工作的重要日程，進一步**思想，提高認(rèn)識，并由鎮(zhèn)**精心**，認(rèn)真安排，確保工作落到實處，取得實效。同時，及時成立了由分管副*任組長的廉政風(fēng)險防范管理工作**小組，制定出臺具體的實施方案，為該項工作的開展奠定了堅實基礎(chǔ)。二是多方動員，認(rèn)真排查。全鎮(zhèn)各基層***通過召開動員大會、專題學(xué)習(xí)會、**生活會、研討培訓(xùn)會、專題講座、觀看警示教育片等形式，進一步增強了廉政風(fēng)險防范意識，并積極教育引導(dǎo)廣大*員**積極參與廉政風(fēng)險防范管理工作。三是強化措施，認(rèn)真評估。鎮(zhèn)廉政風(fēng)險防范管理工作**小組嚴(yán)格把關(guān)，制定落實有效防控措施。以開展個人自查、部門評查、交叉互查活動，徹查風(fēng)險點及表現(xiàn)形式，確保各部門廉政風(fēng)險點查找不遺漏。針對各部門查找出來的風(fēng)險點，明確廉政風(fēng)險排查的目標(biāo)效果，實行責(zé)任追究制，有效地推進部門內(nèi)控機制建設(shè)。四是落實責(zé)任，加強防范。鎮(zhèn)**建立廉政風(fēng)險防范責(zé)任制和逐級談話**，通過開展廉政教育活動和廉政承諾活動，進一步加強對廉政風(fēng)險點的防范。同時，建立工作報告**。鎮(zhèn)直各部門將本單位廉政風(fēng)險防范管理工作開展的如風(fēng)險查找、風(fēng)險評估、制定防范措施等情況，及時進行歸檔整理。五是完善體系，制定措施。鎮(zhèn)直各部門將工作職責(zé)、業(yè)務(wù)流程等內(nèi)容對外公開，ⅰ級風(fēng)險崗位公開**電話，接受群眾**。對群眾提出的問題、意見及建議，各部門要制定措施、明確責(zé)任人及辦理時限，并及時公開辦理結(jié)果。

　　廉政風(fēng)險防范管理工作開展以來，取得了顯著成效，主要表現(xiàn)在：一是廣大*員**對這項工作的認(rèn)識進一步加強。廣大*員**紛紛表示，廉政風(fēng)險防范管理工作是*風(fēng)廉政建設(shè)在新階段的新實踐，是預(yù)防教育懲治并重的新途徑，在今后工作中要時刻牢記，并付諸與行動。二是**作風(fēng)和機關(guān)工作效率進一步改善和提高。

　　二、存在問題

　　結(jié)合x鎮(zhèn)工作的實際，雖然廉政風(fēng)險防范管理工作取得了一定成效，但仍然存在一些不足之處，主要表現(xiàn)在：

　　1、廉政風(fēng)險防范管理工作的各項**有待進一步完善。

　　2、部分*員**在思想上對廉政風(fēng)險防范管理工作的認(rèn)識不夠，存在著無所謂的態(tài)度。

　　3、個別同志認(rèn)為該工作只是*員**的事，思想上得不到正確認(rèn)識。

　　三、下一步主要工作計劃

　　一是做好內(nèi)部管理與外部**相結(jié)合文章。充分調(diào)動部門內(nèi)部、部門之間、紀(jì)檢監(jiān)察、社會**等**管理的積極性，全面做好前期預(yù)防、中期**、后期處置，始終把**貫穿于業(yè)務(wù)工作的全過程，切實形成合力化解風(fēng)險。

　　二是做好廉政建設(shè)和業(yè)務(wù)工作相結(jié)合文章。通過廉政風(fēng)險防范管理工作，將**管理關(guān)口前置，讓廣大*員**從思想上增強“風(fēng)險防范人人有責(zé)”的意識，努力形成全員參與廉政防范風(fēng)險的良好氛圍，營造良好的廉政勤政環(huán)境。

　　三是做好增強風(fēng)險意識和**建設(shè)相結(jié)合文章。進一步增強*員**隊伍的風(fēng)險意識、責(zé)任意識、自律意識，進一步制定完善各項**，切實轉(zhuǎn)變機關(guān)作風(fēng)，加大政務(wù)公開透明度，提高工作效率，促進工作規(guī)范性。

　　我們將進一步強化憂患意識、崗位擔(dān)當(dāng)意識、作風(fēng)效能意識、廉潔自律意識，扎實做好廉政風(fēng)險防范管理工作，為全鎮(zhèn)經(jīng)濟社會事業(yè)健康發(fā)展提供強有力的保障。

風(fēng)險自查報告8

　　在信貸業(yè)務(wù)中風(fēng)險的**與業(yè)務(wù)的發(fā)展有著同等重要的地位，隨著我國經(jīng)濟市場化及對外開放程度的提高，信貸業(yè)務(wù)的同業(yè)競爭日益加劇，信貸業(yè)務(wù)經(jīng)營面臨的風(fēng)險也越來越大，因此對于信貸業(yè)務(wù)中的風(fēng)險**就顯得尤為重要。

　　安全是銀行經(jīng)營信貸業(yè)務(wù)的前提目標(biāo)，但這個安全是有利于業(yè)務(wù)發(fā)展和擴大收益的安全，而不是不講求效益的安全，更不是負(fù)效益的無風(fēng)險或低風(fēng)險。**來，商業(yè)銀行的信貸風(fēng)險意識明顯增強，大多數(shù)銀行機構(gòu)在信貸經(jīng)營管理過程中已經(jīng)比較重視信貸風(fēng)險**。但在業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險**的正確處理上卻做的并不是很好，往往在業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險**之間進行單向選擇，有些片面追求信貸資產(chǎn)質(zhì)量，機械地追求貸款零不良，以致信貸業(yè)務(wù)持續(xù)萎縮，經(jīng)營效益居低不上，反過來又制約了信貸資產(chǎn)質(zhì)量的提升，造成信貸資產(chǎn)質(zhì)量、業(yè)務(wù)發(fā)展、經(jīng)營效益之間的惡性循環(huán)。

　　效益最大化是銀行追求的終極目標(biāo)，是發(fā)展和安全的出發(fā)點和歸宿點，效益與風(fēng)險是銀行信貸活動這同一事物的兩個方面，既存在矛盾，由必須追求**。在現(xiàn)實貨幣信用經(jīng)濟活動中，銀行信貸業(yè)務(wù)始終與風(fēng)險相伴，信貸資金運作不可能是絕對的零風(fēng)險，而只能是相對的低風(fēng)險。無論采用何種機制或何種措施，其作用只是在于降險、控險和防險，不可能做到絕險。因此為保證在信貸業(yè)務(wù)中的低風(fēng)險我們應(yīng)做好(請收藏好 范 文，請便下次訪問風(fēng)險**。

　　要做好風(fēng)險**首先應(yīng)提升從業(yè)人員的風(fēng)險**理念并建立科學(xué)的風(fēng)險管理辦法。這要求銀行自上而下的樹立科學(xué)的風(fēng)險管理升意識，營造濃厚的風(fēng)險管理文化。銀行的管理人員需對信貸操作風(fēng)險有一個全面的把握，信貸員應(yīng)在自己的工作將風(fēng)險意識強化，推行事前防范、事中管理、事后處置的風(fēng)險管理模式,做到以科學(xué)的理念管理風(fēng)險。

　　其次應(yīng)加強員工道德思想教育，提高員工的風(fēng)險防范水*。員工自覺的思想約束是保證各項規(guī)章**貫徹執(zhí)行的前提。一方面要加強員工的思想道德教育，使員工認(rèn)識到操作風(fēng)險的防范是銀行核心競爭力的體現(xiàn)。引導(dǎo)員工樹立正確的世界觀、人生觀和價值觀，愛崗敬業(yè)，忠于職守，提高自身的職業(yè)道德水*；另一方面要通過廣泛的風(fēng)險教育來培養(yǎng)所有員工對風(fēng)險的**和了解能力，形成防范風(fēng)險的第一道屏障。自上而下的構(gòu)建良好的操作風(fēng)險的**環(huán)境，做到人人關(guān)心風(fēng)險、把握風(fēng)險和**風(fēng)險。

　　科學(xué)的進行風(fēng)險**是進行信貸業(yè)務(wù)的前提，也是金融信貸業(yè)務(wù)實行利潤最大化的有力保證。

風(fēng)險自查報告9

　　根據(jù)全州國土資源系統(tǒng)兩整治、一**專項治理工作要求，礦管站按照工作職能，依據(jù)工作程序，確定了劃定礦區(qū)范圍、采礦權(quán)新立、采礦權(quán)有償延續(xù)、采礦權(quán)變更等四個環(huán)節(jié)中存在和潛在廉政風(fēng)險點，通過自己找、相互查、集體議的方式，全面查找存在或潛在的崗位廉政風(fēng)險點，并制定了相應(yīng)的防控措施�，F(xiàn)將礦管站廉政風(fēng)險點的排查和防控措施落實情況匯報如下：

　　一、認(rèn)真學(xué)習(xí)，提高認(rèn)識

　　根據(jù)省、州國土資源系統(tǒng)兩整治一**專項治理工作動員會議精神，我們認(rèn)真學(xué)習(xí)了《關(guān)于印發(fā)臨夏州國土資源局*組20xx年開展兩整治一**專項治理工作實施方案的通知》等文件，通過認(rèn)真學(xué)習(xí)，使我們意識到我們實際工作中確實存在或潛在著一些廉政風(fēng)險點，認(rèn)識到了這項工作的重要性，增強了我們站工作人員廉政風(fēng)險意識和自律意識，為我們站廉政風(fēng)險點的排查打下了堅實的思想基礎(chǔ)。

　　二、對照職能，認(rèn)真排查廉政風(fēng)險點

　　通過學(xué)習(xí)部、省、州國土資源系統(tǒng)兩整治一**專項治理工作動員大會會議精神，并根據(jù)《XX縣國土資源局 20xx年開展兩整治一**專項治理工作實施方案》要求，一是站內(nèi)積極開展了工作中存在或潛在的廉政風(fēng)險點的排查工作，我們按照工作職能，圍繞采礦權(quán)出讓中的重點環(huán)節(jié)，從崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程、管理環(huán)節(jié)、**機制和外部環(huán)境等方面，通過自己找、相互查、集體議的方式排查廉政風(fēng)險點。首先自己查找工作中的廉政風(fēng)險點。其次，工作人員相互查找工作中的廉政風(fēng)險點。最后，所有工作人員集中討論，從自己找、相互查出存在或潛存的廉政風(fēng)險點中，經(jīng)過認(rèn)真討論、篩選，從劃定礦區(qū)范圍、采礦權(quán)新立、采礦權(quán)有償延續(xù)、采礦權(quán)變更登記等四個重點環(huán)節(jié)中確定出四個廉政風(fēng)險點。二是我們針對排查出的崗位廉政風(fēng)險點，通過認(rèn)真分析廉政風(fēng)險點存在的原因，制定了相應(yīng)的廉政風(fēng)險防控措施。

　　(一)劃定礦區(qū)范圍工作中的風(fēng)險點及防控措施

　　風(fēng)險點：接受好處將不符合縣礦產(chǎn)和土地規(guī)劃的劃定了礦區(qū)范圍的風(fēng)險點。

　　防控措施：一是同意劃定礦區(qū)范圍的，必須按要求上報《新設(shè)采礦權(quán)礦區(qū)范圍劃定**表》，首先表中必須要有分管土地、礦產(chǎn)副**確認(rèn)符合規(guī)劃，并簽字。其次，必須要有**同意劃定礦區(qū)范圍的簽字，并加蓋單位公章。二是上報申請劃定礦區(qū)范圍的，礦管、土地規(guī)劃相關(guān)人員聯(lián)合進行現(xiàn)場實地踏勘，嚴(yán)格對照縣土地、礦產(chǎn)規(guī)劃，核對上報的《新設(shè)采礦權(quán)礦區(qū)范圍劃定**表》中規(guī)劃符合情況是否屬實，確保劃定的礦區(qū)范圍必須符合兩個規(guī)劃;三是符合土地、礦產(chǎn)兩個規(guī)劃申請劃定礦區(qū)范圍的，提交局務(wù)會研究確定是否同意上報

　　三、查漏補缺，完善各項**

　　針對已經(jīng)排查出的廉政風(fēng)險點，規(guī)范了在礦區(qū)范圍劃定、采礦權(quán)新立、采礦權(quán)有償延續(xù)、采礦權(quán)變更登記等方面的工作流程，明確了工作人員的崗位職責(zé)，制定了重要環(huán)節(jié)和關(guān)鍵部位廉政風(fēng)險點防控措施。下一步我們將根據(jù)《XX縣國土資源局20xx年開展兩整治一**專項治理工作實施方案》要求，進一步對照職能，從劃定礦區(qū)范圍、采礦權(quán)新立、采礦權(quán)有償延續(xù)、采礦權(quán)變更四個環(huán)節(jié)繼續(xù)認(rèn)真排查廉政風(fēng)險點。從堵塞漏洞入手，進一步完善各項管理**，防止在采礦權(quán)出讓過程中重點環(huán)節(jié)和關(guān)鍵部位的滋生，確保我們站內(nèi)廉政風(fēng)險點的排查，各項預(yù)防措施落到實處。

風(fēng)險自查報告10

　　根據(jù)市分行的要求，我行開展以“找問題、抓整改、嚴(yán)追究、促合規(guī)”為主題的“合規(guī)大行動”活動。通過學(xué)習(xí)《合規(guī)大行動學(xué)習(xí)手冊》，認(rèn)真對照自己（三農(nóng)金融部）的實際工作情況，查找在合規(guī)經(jīng)營方面存在的問題，對此進行認(rèn)真分析和總結(jié)如下：

　　一、合規(guī)經(jīng)營基本情況

　　1、認(rèn)真學(xué)習(xí)和執(zhí)行我行信貸**和信貸管理基本**，做好信貸服務(wù)工作，確保信貸資金的安全性、流動性、效益性。

　　2、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和我行風(fēng)險**要求，對客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境、所處行業(yè)情況及財務(wù)狀況、經(jīng)營狀況、信用記錄情況、擔(dān)保物等情況認(rèn)真核實。

　　3、堅持貸款“三査”**，收集客戶資料做到合法、完整、有效。做到雙人實地**，面談面簽。不與不具備借款主體資格的客戶相互勾結(jié)，偽造資料，不受理借款用途不合規(guī)、經(jīng)營活動不合法、不符合貸款條件的貸款申請，堅守“八不準(zhǔn)”原則。

　　4、嚴(yán)格按照《擔(dān)保法》和《物權(quán)法》做好貸款擔(dān)保抵押工作。堅持雙人實地察看調(diào)査,并到相關(guān)部門辦理抵押登記。不辦理法律法規(guī)明令禁止和限制的抵押物設(shè)定貸款抵押,不與借款人、抵押人相互勾結(jié)、串通，騙取信貸資金。

　　5、嚴(yán)格堅持貸款第一責(zé)任人**,做到包放、包收、包管理、包效益,不辦理關(guān)系、人情、超權(quán)限、逆程序、**貸款。

　　6、積極主動催收到、逾期貸款和不良貸款,自主催收和司法催收相結(jié)合，確保貸款不超過訴訟時效。按信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類要求，認(rèn)真做好貸款分類工作和風(fēng)險預(yù)警。

　　7、能做到:愛國、愛行、愛崗，敬業(yè)樂業(yè)、勤奮工作，遵法守紀(jì)、令行禁止，循規(guī)辦事、清正廉潔，不暗箱操作、吃拿卡要收，不辦理虛假授信、集中使用貸款、頂冒名貸款、違法貸款，無收貸不入賬、賬外經(jīng)營等違法**行為。

　　8、無直系親屬經(jīng)商，無直系親屬在我行貸款，未與我行貸款的親屬、朋友存在賬務(wù)往來等情況。

　　9、本人未參與民間借貸。

　　10、無任職回避親屬、回避職務(wù)情況。

　　11、本人未在金融機構(gòu)貸款。

　　12、不存在關(guān)系人貸款、不存在借新還舊行為、不存在為客戶墊資還款行為或與客戶存在資金往來、未參與經(jīng)商或投資入股企業(yè)。

　　二、存在的問題

　　1、信貸客戶經(jīng)理過于依賴?yán)峡蛻羰袌觯?*不夠仔細、全面、深入，**表反復(fù)修改，紙質(zhì)資料缺東少西，未重點關(guān)注客戶還款意愿和第一還款來源，過度依賴抵押品等第二還款來源。

　　2、放款臺帳、征信查詢臺帳、逾期催收臺帳登記不完善，信貸檔案未及時整理、刻錄成光盤，沒有建立資產(chǎn)保全檔案，使用的是信貸業(yè)務(wù)原始檔案,還款記錄表、訴訟相關(guān)資料、催收記錄、核銷審批表、清收影像沒有歸檔；導(dǎo)致信貸檔案資料不齊，給今后合規(guī)、有效的收回貸款帶來隱患。

　　3、在清收工作方面：一是清收人員清收過程中沒有按照相關(guān)規(guī)定送達催收通知書，沒有清收錄音或影像資料；二是清收員的清收相關(guān)檔案資料沒有及時歸檔；三是清收員沒有建立清收日志；四是清收員沒有建立一戶一策臺帳；五是沒有按照回收可能程度、清收潛力大小及核銷類型對已核銷貸款進行分類管理。

　　4、未認(rèn)真監(jiān)測客戶資金用途，貸后檢查流于形式。

　　三、整改措施

　　通過這次“合規(guī)大行動”的學(xué)習(xí)，查找了自身及三農(nóng)金融部工作存在的問題，在今后的工作要將存在的問題及時整改落實，一是強化審慎經(jīng)營理念，完善績效考核機制；二是嚴(yán)格落實貸款管理**，確保貸款**合規(guī)；三是加強流程**，提高信貸業(yè)務(wù)精細化管理方面；四是開展**放貸風(fēng)險排查，及時化解風(fēng)險隱患。

個人崗位風(fēng)險自查報告3篇（擴展5）

——保險風(fēng)險排查自查報告5篇

保險風(fēng)險排查自查報告1

　　為防范我行內(nèi)部機構(gòu)及從業(yè)人員**代銷行為，保障客戶合法權(quán)益，根據(jù)《*銀監(jiān)會***關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險排查的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)﹞335號)文件精神要求，我行迅速**人員對代銷業(yè)務(wù)進行了自查。現(xiàn)將自查情況報告如下：

　　一、加強****，將自查工作落實到位

　　目前我行只開展**保險業(yè)務(wù)和**銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)兩項**業(yè)務(wù)。我行保險**業(yè)務(wù)處于起步階段，只開展保險**推銷業(yè)務(wù)，由客戶親自主動到保險公司辦理，我行只提供合作保險公司，并沒有**銷售保險。此次代銷業(yè)務(wù)的風(fēng)險排查重點在我行**銷售***銀行"***"***理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)。

　　對于此次代銷業(yè)務(wù)自查工作，我行****。為保證自查工作落實到位，由個人金融業(yè)務(wù)部**，要求各分支行嚴(yán)格按照文件精神要求，有序開展代銷業(yè)務(wù)的自查工作并形成自查報告上報個人金融業(yè)務(wù)部，個人金融業(yè)務(wù)部再進行抽查。由于我行**銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)尚處于起步階段，僅在***區(qū)各網(wǎng)點開展，**業(yè)務(wù)內(nèi)容涉及面窄，總行要求各分支行、營業(yè)網(wǎng)點以自查工作為契機，重點在于全面加強學(xué)習(xí)代銷業(yè)務(wù)的規(guī)范要求，為我行代銷業(yè)務(wù)的全面發(fā)展打下堅實的基礎(chǔ)。

　　二、自查內(nèi)容

　　按照《*銀監(jiān)會***關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險排查的.通知》的規(guī)定，我行積極開展代銷業(yè)務(wù)情況的自查工作，自查結(jié)果匯報如下：

　　(一)審慎選擇合作方及代銷產(chǎn)品

　　我行審慎選擇**銷售的理財產(chǎn)品。經(jīng)我行多方面**，***銀行經(jīng)過多年的發(fā)展完善，已具有高效的風(fēng)險**體系，通過銀銀*臺與多家銀行簽訂合作協(xié)議。我行與***銀行簽訂《銀銀*臺理財產(chǎn)品銷售合作協(xié)議》，**銷售***銀行風(fēng)險級別為基本無風(fēng)險級別、低風(fēng)險級別及較低風(fēng)險級別的理財產(chǎn)品，主要為保本浮動收益型的理財產(chǎn)品，充分降低客戶的投資風(fēng)險。

　　我行與***銀行在協(xié)議中明確發(fā)行方、代銷方的責(zé)任和義務(wù)，**銷售的理財產(chǎn)品的產(chǎn)品風(fēng)險和客戶收益由***銀行承擔(dān)，我行在銷售過程中充分向客戶揭示產(chǎn)品風(fēng)險。每一期理財產(chǎn)品的銷售我行還與***銀行單獨簽訂分期的《理財產(chǎn)品銷售合同》，如對方存在**行為和重大風(fēng)險隱患，我行可隨時終止與其合作。在我行代銷期間，我行持續(xù)跟蹤"***"的業(yè)績表現(xiàn)，每期均能保本并實現(xiàn)預(yù)期收益。

　　(二)內(nèi)部**及執(zhí)行方面

　　從銷售流程方面，我行已制定《***銀行股份有限公司理財業(yè)務(wù)管理辦法》、《***銀行股份有限公司**銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)操作流程》、《***銀行股份有限公司**銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)會計核算辦法》，成立理財產(chǎn)品管理**小組，明確相關(guān)部室在各環(huán)節(jié)的責(zé)任，環(huán)環(huán)相扣，沒有脫節(jié)。在實際操作中，總行各部門及各分支行相互配合，嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章**，保證了我行該項業(yè)務(wù)各個環(huán)節(jié)運行*穩(wěn)，從未出現(xiàn)差錯。總行定期對銷售網(wǎng)點的理財業(yè)務(wù)進行檢查**，整理客戶及理財業(yè)務(wù)人員的意見及建議，總結(jié)相關(guān)問題，完善內(nèi)***。

　　(三)理財業(yè)務(wù)人員方面

　　我行已對理財業(yè)務(wù)人員進行多次培訓(xùn)，理財業(yè)務(wù)人員已具備銷售理財產(chǎn)品的業(yè)務(wù)素質(zhì)。經(jīng)排查，我行理財業(yè)務(wù)人員在銷售過程中，均能做好客戶風(fēng)險承受能力評估，將有關(guān)風(fēng)險評估意見告知客戶，嚴(yán)格遵守風(fēng)險匹配原則，向客戶推介與其風(fēng)險承受能力相適應(yīng)的理財產(chǎn)品，充分揭示理財產(chǎn)品的風(fēng)險，在每一步做好客戶親筆簽字確認(rèn)。不存在向擅自推薦或銷售與客戶風(fēng)險承受能力不匹配的理財產(chǎn)品或未經(jīng)批準(zhǔn)的第三方機構(gòu)產(chǎn)品的現(xiàn)象。

　　(四)業(yè)務(wù)流程方面

　　我行采取手工記賬和機器扣劃相結(jié)合的方式。由銷售人員建立手工臺賬，資金歸集行在募集期結(jié)束時從客戶理財賬戶批量扣劃資金，歸集我行的清算賬戶中，在資金劃轉(zhuǎn)日調(diào)撥到***銀行指定的歸集賬戶中，到期日負(fù)責(zé)查收理財資金的本金、收益及管理費用，并將理財資金及收益批量劃付至客戶的理財賬戶。所有的賬務(wù)處理均經(jīng)總行個人金融業(yè)務(wù)部授權(quán)后由資金歸集行來完成，不存在線下銷售或手工出單的情況。

　　(五)客戶投訴的處理

　　我行特制定了《***銀行股份有限公司客戶投訴處理及管理辦法》，我行溝通機制靈活，對客戶的投訴能夠做出靈敏、迅速的反應(yīng)，及時解決問題。截止目前，我行還未接到關(guān)于**銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)的客戶投訴。

　　三、自查總結(jié)

　　通過此次理財產(chǎn)品**銷售業(yè)務(wù)自查工作，又一次全面梳理了我行**銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)的整個業(yè)務(wù)流程，各營業(yè)網(wǎng)點都嚴(yán)格按照相關(guān)**開展了理財產(chǎn)品代銷業(yè)務(wù)，不存在**問題。今后，我行將繼續(xù)嚴(yán)格按照各項規(guī)章**開展代銷業(yè)務(wù)，同時加強對理財業(yè)務(wù)人員的投資理財業(yè)務(wù)專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，提升業(yè)務(wù)人員的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，并考取相關(guān)資格證書，進一步帶動我行理財業(yè)務(wù)的發(fā)展。

保險風(fēng)險排查自查報告2

　　大許村20xx年度**性農(nóng)業(yè)保險工作基本結(jié)束，對我村**性農(nóng)業(yè)保險工作開展情況、現(xiàn)狀、存在問題等做個總結(jié)和自查。以便與在下一年度更好的把這項民生工程做好，把國家惠民**落實到實處。

　　**性農(nóng)業(yè)保險作為一項民生工程，經(jīng)過近一年的運行，在幫助廣大農(nóng)民化解自然災(zāi)害、增強農(nóng)業(yè)抗風(fēng)險能力、保護農(nóng)民生產(chǎn)積極性、促進農(nóng)業(yè)發(fā)展和農(nóng)民增收上發(fā)揮了積極作用。但是，**性農(nóng)業(yè)保險在運行中還存在一些不容忽視的問題，主要表現(xiàn)在：

　　一是保費收繳難度大，村墊交保費金額較大，我村集體經(jīng)濟基礎(chǔ)較差，加大了村級集體經(jīng)濟負(fù)擔(dān)。

　　二是單位保險金額較低，對農(nóng)業(yè)生產(chǎn)保障力度不夠，農(nóng)民參保的積極性不高。

　　三是對農(nóng)戶的賠付標(biāo)準(zhǔn)低，基本沒有保障可言。如我村今年發(fā)生水稻大面積倒伏，損失慘重，保險公司只核定45元/畝的理賠標(biāo)準(zhǔn)。

　　為此，建議：

　　一、強化宣傳。

　　各級*和保險公司要加強對**性農(nóng)業(yè)保險的方針、**的宣傳力度，**人員深入村、組開展**性農(nóng)業(yè)保險知識講座，增強農(nóng)民風(fēng)險意識，提高農(nóng)民自愿投保的積極性。

　　二、提高效率。

　　各級各部門和保險公司要堅持以人為本，鄉(xiāng)要及時報災(zāi)，保險公司要及時核災(zāi)，互相配合，互相協(xié)調(diào)，及時將理賠款發(fā)放到農(nóng)戶手中，為減輕農(nóng)戶損失提供可靠的保證。

　　三、創(chuàng)新方法。

　　在目前還沒有專業(yè)的勘賠定損**機構(gòu)情況下，特別是面對一些受災(zāi)程度深、時間要求緊、涉及面廣的水稻相關(guān)病蟲害時，必須加強**，確保理賠工作快速、科學(xué)、全面推行。可以由保險公司牽頭，職合當(dāng)?shù)氐膮f(xié)保員、聯(lián)系村**、農(nóng)技**、村**聯(lián)合勘賠定損到戶，確保理賠的準(zhǔn)確性和規(guī)范性。

　　四、提高標(biāo)準(zhǔn)。

　　上級部門要根據(jù)實際情況，結(jié)合農(nóng)業(yè)保險標(biāo)的的市場價格變化，對相關(guān)**及時進行修改完善，適度提高理賠標(biāo)準(zhǔn)，切實增強**性農(nóng)業(yè)保險的保障能力。

　　我們開展了20xx年度**性農(nóng)業(yè)保險工作自查工作，匯報如下:

　　對于**性農(nóng)業(yè)保險保費我們堅持農(nóng)戶投保自愿，不欺瞞、誤導(dǎo)或**農(nóng)戶投保。所有涉及農(nóng)戶賠償款全部發(fā)放到位，并且張榜公布，無異議后由*門通過涉農(nóng)基金一卡通發(fā)放。理賠基金堅決杜絕代領(lǐng)或轉(zhuǎn)入第三方賬戶。

　　在農(nóng)戶參保工作結(jié)束后，我們把所有信息資料整理歸檔，裝訂成冊。保證基礎(chǔ)信息準(zhǔn)確無誤，并且及時報送***性農(nóng)業(yè)保險****。發(fā)生災(zāi)害后，我們及時統(tǒng)計、報告。并且由我村信息員配合鎮(zhèn)農(nóng)險辦和保險公司到戶核實。**性農(nóng)業(yè)保險在我村才剛剛起步，沒有現(xiàn)成的經(jīng)驗可循，具體的做法也一直在不斷的摸索當(dāng)中，但只要我們工作做到位，只要各級*****，各項**及時完善并有效落實，我們一定能夠把農(nóng)業(yè)保險這一對農(nóng)民有利的好事辦好，實事辦實。

　　大許村委會

　　20xx年一月x日

保險風(fēng)險排查自查報告3

　　根據(jù)審計要求，我局****失業(yè)保險基金自查整改工作，立即召開專題會議進行安排部署，重點圍繞失業(yè)保險基金的征繳、管理和支付等方面，認(rèn)真開展自查和整改工作�，F(xiàn)將自查情況報告如下：

　　一、失業(yè)保險基本情況及監(jiān)管措施

　　失業(yè)保險**歷史沿革

　　失業(yè)保險是社會保障體系的重要組成部分，是我國與養(yǎng)老保險同步實施的最早的社會保險**，1986年*頒發(fā)的《國營企業(yè)職工待業(yè)保險暫行規(guī)定》，是失業(yè)保險最早的法規(guī)。1993年4月12日*發(fā)布了《國有企業(yè)職工待業(yè)保險規(guī)定》，1998年*正式頒發(fā)了《失業(yè)保險條例》，將失業(yè)保險納入了法律體系，標(biāo)志著失業(yè)保險**基本建立。XX年四川省根據(jù)有關(guān)規(guī)定制定了《xxx省失業(yè)保險條例》，現(xiàn)在xxx區(qū)根據(jù)《xxx省失業(yè)保險條例》規(guī)定開展失業(yè)保險征收、待遇核發(fā)、基金管理等工作。

　　失業(yè)保險基金增長變化情況

　　以“十一五”期間為例,隨著每年參保人員增加和繳費基數(shù)的提高，失業(yè)保險費征收和待遇支付每年都在遞增，XX年至XX年間xxx區(qū)失業(yè)保險費收入分別為336萬元、326萬元、379萬元、923萬元、1558萬元、2573萬元、6244萬元，累計收入為1.23億元；失業(yè)保險待遇支出為144萬元、428萬元、845萬元、1099萬元、1301萬元、2228萬元、4408萬元，累計支出為1.05億元；截止XX年底，失業(yè)保險基金結(jié)余3073萬元。

　　失業(yè)保險基金管理措施

　　1、完善失業(yè)保險工作**，規(guī)范資金管理

　　收好、管好、用好失業(yè)保險基金，責(zé)任重于泰山。**來，xxx區(qū)不斷強化**建設(shè)，狠抓保費征繳，嚴(yán)格基金監(jiān)管，著力促進失業(yè)保險基金安全*穩(wěn)運行。

　　一是嚴(yán)格執(zhí)行《xxx省失業(yè)保險條例》、《社會保險基金財務(wù)**》、《社會保險基金會計**》、《社會保險基金行政**辦法》以及《xxx省社會保險費征繳暫行規(guī)定》，貫徹落實《關(guān)于做好失地?zé)o業(yè)農(nóng)民失業(yè)保險和再就業(yè)工作的實施意見》文件規(guī)定。

　　二是印制了《xxx區(qū)失業(yè)保險基金管理**》、《基金內(nèi)***》、《財務(wù)管理**》等，規(guī)范業(yè)務(wù)流程，合理設(shè)置崗位，明確工作職責(zé)，建立崗位之間相互**制約機制，加強對基金收、存、撥、支各主要環(huán)節(jié)的****。定期對失業(yè)保險基金、財務(wù)管理**進行檢查，對薄弱環(huán)節(jié)及時完善，不斷提高基金內(nèi)***的科學(xué)性、全面性和可操作性，保證經(jīng)辦工作的規(guī)范運行。

　　三是嚴(yán)格失業(yè)保險基金財務(wù)管理。帳戶按規(guī)定開設(shè)，我區(qū)失業(yè)保險的收入戶、支出戶及財政專戶，均在國有商業(yè)銀行開設(shè)，其利息收入按規(guī)定計入基金。失業(yè)保險費的征收標(biāo)準(zhǔn)**，帳務(wù)準(zhǔn)確，同時做到收入戶資金及時劃轉(zhuǎn)財政專戶，堅持每月與銀行對帳。嚴(yán)格執(zhí)行《會計法》、《社會保險基金財務(wù)**》，會計人員一律持證上崗�；�金會計、出納做到職責(zé)權(quán)限明確并相互分離、相互制約，出納不得記錄和保管基金賬簿，不編制、審核記賬憑證，基金會計賬簿、原始憑證每半年由單位**相關(guān)人員內(nèi)部審計一次。

　　2、規(guī)范失業(yè)保險征收發(fā)放流程

　　首先嚴(yán)控收入環(huán)節(jié)，把好“入口關(guān)”。

　　一要嚴(yán)把繳費基數(shù)申報關(guān)。

　　在參保單位失業(yè)保險登記及申報中，切實做到“四有三準(zhǔn)一規(guī)范”。“四有”：有參保單位的《社會保險登記表》、營業(yè)執(zhí)照或其他核準(zhǔn)執(zhí)業(yè)證件的復(fù)印件、**機構(gòu)代碼證書復(fù)印件、《社會保險費申報表》和《參保單位參加社會保險人員繳費基數(shù)申報表》；“三準(zhǔn)”：參保單位繳費臺帳記錄和個人繳費記錄準(zhǔn)，轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入、停保、續(xù)保記錄準(zhǔn)，年終結(jié)算準(zhǔn)；“一規(guī)范”：以上相關(guān)資料準(zhǔn)確、規(guī)范，裝訂合理、合規(guī)，查閱方便、快捷。

　　二要嚴(yán)把全員參保關(guān)。

　　實行各用人單位參保申報的繳費工資，必須經(jīng)職工本人簽字確認(rèn)。

　　三要嚴(yán)把稽核**關(guān)。

　　堅決杜絕**、少報、漏報職工工資和繳費人數(shù)，增強征繳工作的透明度，防止保費流失，做到應(yīng)收盡收。其次嚴(yán)控支出環(huán)節(jié)，把好“出口關(guān)”。嚴(yán)格執(zhí)行《失業(yè)保險內(nèi)部**管理辦法》、《失業(yè)保險發(fā)放程序》等規(guī)定，著力抓好提檔介紹、資料比對、實地**、會議討論、待遇計算、手續(xù)辦理、社區(qū)報到等關(guān)鍵環(huán)節(jié)，嚴(yán)把**關(guān)、年齡關(guān)、資格關(guān)、發(fā)放關(guān)，切實加強基金使用監(jiān)管，實現(xiàn)了失業(yè)保險金撥付不拖一天、不漏一人、不錯一分的“三不”目標(biāo)。

　　3、完善了失業(yè)保險參保信息及待遇享受基礎(chǔ)檔案

　　目前，建立了參保單位臺帳，為參保人員建卡立檔，詳細記錄每個參保人員的繳費情況。失業(yè)保險待遇的申報、審核、發(fā)放情況都建有檔案，做到了資料翔實，裝訂成冊，完善了所有人員從參保到領(lǐng)取待遇的全部個人資料。

　　4、健全**體系

　　建立和完善基金管理內(nèi)部**辦法，狠抓保險基金的現(xiàn)場**，細化三方對帳**，確�；�金支出聯(lián)合審批**落到實處；嚴(yán)格執(zhí)行基金內(nèi)查內(nèi)審**，定期**開展基金管理情況的內(nèi)查內(nèi)審，并主動接受審計、財政等專門**機構(gòu)的專項審計和檢查，自覺接受**、*、****等社會**，使內(nèi)部**和外部**互相配合，彼此銜接，形成**的整體合力。

　　5、建立投訴舉報**。為維護參保人員的切身利益，建立投訴舉報**，各經(jīng)辦機構(gòu)公開投訴舉報電話號碼，隨時接受**。對舉報的問題進行**，業(yè)經(jīng)查實，實行責(zé)任追究**，嚴(yán)肅處理。

　　二、失業(yè)保險工作取得的主要成效

　　失業(yè)保險以其保障生活和促進就業(yè)的雙重功效，經(jīng)過二十多年的發(fā)展和鞏固，現(xiàn)在失業(yè)保險基金不但緩解了失業(yè)人員的基本生活壓力，還承擔(dān)了失業(yè)人員的技能培訓(xùn)經(jīng)費，接受就業(yè)再就業(yè)服務(wù)所提供的各項幫助，為再就業(yè)創(chuàng)造條件，為促進全區(qū)經(jīng)濟健康發(fā)展、維護社會穩(wěn)定等發(fā)揮了應(yīng)有的作用。同時從參保人員到保障內(nèi)容都有新的發(fā)展。

　　一是失業(yè)保險其參保人員覆蓋范圍從城鎮(zhèn)職工、農(nóng)民工，到因國家征用土地后轉(zhuǎn)非的失地農(nóng)民，

　　二是從生活救濟、就業(yè)促進到基本醫(yī)療保障等方面，失業(yè)保險基金發(fā)揮了更多的作用。

　　目前，全區(qū)參加失業(yè)保險單位503戶，參保職工11400人。其中：事業(yè)單位469戶，參保職工8154人；企業(yè)34戶，參保職工3024人。以XX年為例，我區(qū)征收城鎮(zhèn)職工失業(yè)保險費517萬元，征收失地農(nóng)民失業(yè)保險費5727萬元；發(fā)放失業(yè)保險金3791萬元，其中為303名城鎮(zhèn)失業(yè)人員發(fā)放失業(yè)保險金182萬元，為6015名失地?zé)o業(yè)農(nóng)民發(fā)放失業(yè)保險金3609萬元。

　　保障了失業(yè)人員基本生活

　　**來，到因破產(chǎn)、關(guān)閉、改組、改制終止和**勞動關(guān)系后失業(yè)人員增加較大，失業(yè)保險對失業(yè)人員的基本生活發(fā)揮積極的保障作用。為確保失業(yè)人員按時足額領(lǐng)取失業(yè)保險待遇，經(jīng)辦人員深入關(guān)閉、破產(chǎn)、改制企業(yè)**研究、了解情況，做到應(yīng)接盡接、應(yīng)保盡保。先后深入糧食系統(tǒng)、絲廠等破產(chǎn)改制、裁員較多的企業(yè)，宣傳失業(yè)保險**，了解失業(yè)人員構(gòu)成、數(shù)量、流向等信息，幫助他們解決人員分流問題，確保所有符合領(lǐng)取條件的失業(yè)人員無障礙進入失業(yè)保險，及時足額發(fā)放失業(yè)保險金和其他待遇。同時，深入街道社區(qū)發(fā)放宣傳材料10萬余份，擴大失業(yè)保險的影響力，提高廣大勞動者的*意識。XX年以來，全市累計為19688名失業(yè)人員發(fā)放失業(yè)保險金7660萬元，切實保障了失業(yè)人員的基本生活。

　　提升失業(yè)人員就業(yè)能力，促進其再就業(yè)

　　促進失業(yè)人員再就業(yè)，幫助他們重返勞動力市場是失業(yè)保險工作義不容辭的職責(zé)。結(jié)合就業(yè)市場實際情況，對失業(yè)人員進行職業(yè)技能培訓(xùn)或技能提升培訓(xùn)，是促進失業(yè)人員再就業(yè)的最有效途徑。在深入調(diào)研的基礎(chǔ)上，向上級主管部門提出了《關(guān)于進一步強化失業(yè)保險基金促進失業(yè)人員再就業(yè)的請示》，制定了《正在領(lǐng)取失業(yè)保險待遇人員開展職業(yè)技能培訓(xùn)方案》，內(nèi)容涉及培訓(xùn)人員、培訓(xùn)學(xué)校、培訓(xùn)專業(yè)、培訓(xùn)時間、培訓(xùn)補貼標(biāo)準(zhǔn)等方面。近幾年,共從失業(yè)保險基金中提取失業(yè)人員職業(yè)培訓(xùn)補貼38.9萬元,培訓(xùn)失業(yè)人員846人。同時,由于失業(yè)職工通過技能提升盡快實現(xiàn)了再就業(yè),客觀上又減少了失業(yè)保險金的支出,從而實現(xiàn)了失業(yè)保險和促進就業(yè)良性發(fā)展。

　　積極落實“五緩四降三補”**，幫助企業(yè)穩(wěn)崗促進就業(yè)

　　為應(yīng)對金融危機，上級下發(fā)了《關(guān)于采取積極措施減輕企業(yè)負(fù)擔(dān)穩(wěn)定就業(yè)局勢有關(guān)問題的通知》，這一**可以概括為“五緩四降三補”**，允許暫時無力繳納社會保險的困難企業(yè)，緩繳半年的五項社會保險費，緩繳的社會保險費不加收**金；根據(jù)基金支付能力，降低城鎮(zhèn)職工醫(yī)療保險、失業(yè)保險、工傷保險、生育保險的費率，期限為12個月，其中失業(yè)保險費率由原來的3％降低到2％。

　　為使這一**盡快落實到位，采取“緩大補小，計劃實施”的辦法，確立了受金融危機影響較大的愛眾股份、正大集團、大安鹽廠等企業(yè)為緩繳重點，根據(jù)市勞動保障行政部門認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)和戶數(shù)，及時辦理緩繳手續(xù)；嚴(yán)格執(zhí)行失業(yè)保險征繳新費率標(biāo)準(zhǔn)，準(zhǔn)確核算降費后的應(yīng)繳金額；XX年和XX年共降失業(yè)保險費75萬元。

　　強化了失業(yè)人員醫(yī)療保障

　　XX年市人社局、市財政局、市國土局三家聯(lián)合印發(fā)了《關(guān)于做好領(lǐng)取失業(yè)保險金期間的失業(yè)人員參加職工基本醫(yī)療保險工作的通知》，通知規(guī)定了從XX年7月份開始為領(lǐng)取失業(yè)保險金人員參加城鎮(zhèn)職工基本醫(yī)療保險繳納醫(yī)療保險費，停止了以前支付醫(yī)療門診補助，這樣增大了失業(yè)保險金支付力度，進一步強化了失業(yè)人員的醫(yī)療保障，XX年繳費基數(shù)為1462元/月，標(biāo)準(zhǔn)為117元/人月，5913人共繳納基本醫(yī)療保險費399萬元。XX年來，共支付醫(yī)療保障費621萬元。

　　加強*臺建設(shè)，提供高質(zhì)量的公共就業(yè)服務(wù)水*

　　凡是參保人員失業(yè)后申請失業(yè)保險待遇時，都免費提供就業(yè)求職登記，借助公共就業(yè)服務(wù)*臺，納入了公共就業(yè)服務(wù)范圍。通過基層服務(wù)網(wǎng)絡(luò)體系，從求職登記、職業(yè)介紹、崗位培訓(xùn)、家政服務(wù)、信息收發(fā)、就業(yè)援助、法律咨詢等方面提供就業(yè)服務(wù)。

　　三、失業(yè)保險工作中存在的主要問題

　　由于區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展不均衡，企業(yè)發(fā)展有差異，有些企業(yè)對失業(yè)保險認(rèn)識不足，促使失保費征收難度增大。

　　失地農(nóng)民參保人數(shù)劇增，xxx區(qū)財力薄弱，失地農(nóng)民失業(yè)保險費國家應(yīng)繳部分有掛帳情況，但能保證失地農(nóng)民的失業(yè)保險待遇支出。

　　四、完善失業(yè)保險**措施的意見和建議。

　　提高失業(yè)保險待遇，給予農(nóng)民工同等的待遇，確保每一位繳了失業(yè)保險費的下崗失業(yè)人員在失業(yè)后有失業(yè)保險金領(lǐng)，助其盡快再就業(yè)。

　　強化和改進失業(yè)保險的促進就業(yè)和再就業(yè)功能。失業(yè)救濟金主要是解決失業(yè)與重新就業(yè)之間的短期生活困難問題。產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整和企業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整，使一部分人不得不進行職業(yè)變更。在這種變更中，無論是學(xué)習(xí)新工種還是尋找新單位，都需要一定的時間。在此期間，確實需要通過失業(yè)救濟金來解決他們一定時期內(nèi)的生活困難。但是，我們不能把失業(yè)者特別是年輕的失業(yè)者長期養(yǎng)起來，關(guān)鍵是讓他們掌握一技之能，通過培訓(xùn)和再培訓(xùn)重新就業(yè)。這客觀上要求調(diào)整現(xiàn)有的失業(yè)保險**，通過**現(xiàn)有的失業(yè)保險費的籌集、發(fā)放辦法，通過調(diào)整失業(yè)保險金中用于技術(shù)培訓(xùn)、轉(zhuǎn)崗訓(xùn)練的費用比例的辦法，從以往簡單的生活保險轉(zhuǎn)化為促進失業(yè)人員的再就業(yè)，由消極保險轉(zhuǎn)化為積極的失業(yè)保險，以避免單純救濟導(dǎo)致職工不求進取甚至是主動失業(yè)的現(xiàn)象，從而強化失業(yè)保險的'促進就業(yè)和再就業(yè)功能。

　　加大對失業(yè)保險**的宣傳力度，提高企業(yè)參加失業(yè)保險的認(rèn)識。由于用人單位對為職工參加失業(yè)保險不重視，企業(yè)不辦理失業(yè)保險登記或不如實申報參保人數(shù)和繳費基數(shù)，使得失業(yè)保險擴面工作進長緩慢。

　　今后，我們要進一步建立健全失業(yè)保險基金的各項規(guī)章**，做好基礎(chǔ)工作，規(guī)范業(yè)務(wù)流程，嚴(yán)格執(zhí)行上級**部署和要求，不斷創(chuàng)新工作思路，積極探索基金安全運行的有效途徑，確保失業(yè)保險基金的收繳、支付、管理、運營的安全。

保險風(fēng)險排查自查報告4

　　為防范我行內(nèi)部機構(gòu)及從業(yè)人員**代銷行為，保障客戶合法權(quán)益，根據(jù)《*銀監(jiān)會***關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險排查的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)﹞335號)文件精神要求，我行迅速**人員對代銷業(yè)務(wù)進行了自查�，F(xiàn)將自查情況報告如下：

　　一、加強****，將自查工作落實到位

　　目前我行只開展**保險業(yè)務(wù)和**銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)兩項**業(yè)務(wù)。我行保險**業(yè)務(wù)處于起步階段，只開展保險**推銷業(yè)務(wù)，由客戶親自主動到保險公司辦理，我行只提供合作保險公司，并沒有**銷售保險。此次代銷業(yè)務(wù)的風(fēng)險排查重點在我行**銷售x銀行""***理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)。

　　對于此次代銷業(yè)務(wù)自查工作，我行****。為保證自查工作落實到位，由個人金融業(yè)務(wù)部**，要求各分支行嚴(yán)格按照文件精神要求，有序開展代銷業(yè)務(wù)的自查工作并形成自查報告上報個人金融業(yè)務(wù)部，個人金融業(yè)務(wù)部再進行抽查。由于我行**銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)尚處于起步階段，僅在x區(qū)各網(wǎng)點開展，**業(yè)務(wù)內(nèi)容涉及面窄，總行要求各分支行、營業(yè)網(wǎng)點以自查工作為契機，重點在于全面加強學(xué)習(xí)代銷業(yè)務(wù)的規(guī)范要求，為我行代銷業(yè)務(wù)的全面發(fā)展打下堅實的基礎(chǔ)。

　　二、自查內(nèi)容

　　按照《*銀監(jiān)會***關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險排查的通知》的規(guī)定，我行積極開展代銷業(yè)務(wù)情況的自查工作，自查結(jié)果匯報如下：

　　(一)審慎選擇合作方及代銷產(chǎn)品

　　我行審慎選擇**銷售的理財產(chǎn)品。經(jīng)我行多方面**，x銀行經(jīng)過多年的發(fā)展完善，已具有高效的風(fēng)險**體系，通過銀銀*臺與多家銀行簽訂合作協(xié)議。我行與x銀行簽訂《銀銀*臺理財產(chǎn)品銷售合作協(xié)議》，**銷售x銀行風(fēng)險級別為基本無風(fēng)險級別、低風(fēng)險級別及較低風(fēng)險級別的理財產(chǎn)品，主要為保本浮動收益型的理財產(chǎn)品，充分降低客戶的投資風(fēng)險。

　　我行與x銀行在協(xié)議中明確發(fā)行方、代銷方的責(zé)任和義務(wù)，**銷售的理財產(chǎn)品的產(chǎn)品風(fēng)險和客戶收益由x銀行承擔(dān)，我行在銷售過程中充分向客戶揭示產(chǎn)品風(fēng)險。每一期理財產(chǎn)品的銷售我行還與x銀行單獨簽訂分期的《理財產(chǎn)品銷售合同》，如對方存在**行為和重大風(fēng)險隱患，我行可隨時終止與其合作。在我行代銷期間，我行持續(xù)跟蹤""的業(yè)績表現(xiàn)，每期均能保本并實現(xiàn)預(yù)期收益。

　　(二)內(nèi)部**及執(zhí)行方面

　　從銷售流程方面，我行已制定《x銀行股份有限公司理財業(yè)務(wù)管理辦法》、《x銀行股份有限公司**銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)操作流程》、《x銀行股份有限公司**銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)會計核算辦法》，成立理財產(chǎn)品管理**小組，明確相關(guān)部室在各環(huán)節(jié)的責(zé)任，環(huán)環(huán)相扣，沒有脫節(jié)。在實際操作中，總行各部門及各分支行相互配合，嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章**，保證了我行該項業(yè)務(wù)各個環(huán)節(jié)運行*穩(wěn)，從未出現(xiàn)差錯。總行定期對銷售網(wǎng)點的理財業(yè)務(wù)進行檢查**，整理客戶及理財業(yè)務(wù)人員的意見及建議，總結(jié)相關(guān)問題，完善內(nèi)***。

　　(三)理財業(yè)務(wù)人員方面

　　我行已對理財業(yè)務(wù)人員進行多次培訓(xùn)，理財業(yè)務(wù)人員已具備銷售理財產(chǎn)品的業(yè)務(wù)素質(zhì)。經(jīng)排查，我行理財業(yè)務(wù)人員在銷售過程中，均能做好客戶風(fēng)險承受能力評估，將有關(guān)風(fēng)險評估意見告知客戶，嚴(yán)格遵守風(fēng)險匹配原則，向客戶推介與其風(fēng)險承受能力相適應(yīng)的理財產(chǎn)品，充分揭示理財產(chǎn)品的風(fēng)險，在每一步做好客戶親筆簽字確認(rèn)。不存在向擅自推薦或銷售與客戶風(fēng)險承受能力不匹配的理財產(chǎn)品或未經(jīng)批準(zhǔn)的第三方機構(gòu)產(chǎn)品的現(xiàn)象。

　　(四)業(yè)務(wù)流程方面

　　我行采取手工記賬和機器扣劃相結(jié)合的方式。由銷售人員建立手工臺賬，資金歸集行在募集期結(jié)束時從客戶理財賬戶批量扣劃資金，歸集我行的清算賬戶中，在資金劃轉(zhuǎn)日調(diào)撥到x銀行指定的歸集賬戶中，到期日負(fù)責(zé)查收理財資金的本金、收益及管理費用，并將理財資金及收益批量劃付至客戶的理財賬戶。所有的賬務(wù)處理均經(jīng)總行個人金融業(yè)務(wù)部授權(quán)后由資金歸集行來完成，不存在線下銷售或手工出單的情況。

　　(五)客戶投訴的處理

　　我行特制定了《x銀行股份有限公司客戶投訴處理及管理辦法》，我行溝通機制靈活，對客戶的投訴能夠做出靈敏、迅速的反應(yīng)，及時解決問題。截止目前，我行還未接到關(guān)于**銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)的客戶投訴。

　　三、自查總結(jié)

　　通過此次理財產(chǎn)品**銷售業(yè)務(wù)自查工作，又一次全面梳理了我行**銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)的整個業(yè)務(wù)流程，各營業(yè)網(wǎng)點都嚴(yán)格按照相關(guān)**開展了理財產(chǎn)品代銷業(yè)務(wù)，不存在**問題。今后，我行將繼續(xù)嚴(yán)格按照各項規(guī)章**開展代銷業(yè)務(wù)，同時加強對理財業(yè)務(wù)人員的投資理財業(yè)務(wù)專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，提升業(yè)務(wù)人員的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，并考取相關(guān)資格證書，進一步帶動我行理財業(yè)務(wù)的發(fā)展。

保險風(fēng)險排查自查報告5

　　為防范我行內(nèi)部機構(gòu)及從業(yè)人員**代銷行為，保障客戶合法權(quán)益，根據(jù)《*銀監(jiān)會***關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險排查的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)﹞335號)文件精神要求，我行迅速**人員對代銷業(yè)務(wù)進行了自查�，F(xiàn)將自查情況報告如下：

　　一、加強****，將自查工作落實到位

　　目前我行只開展**保險業(yè)務(wù)和**銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)兩項**業(yè)務(wù)。我行保險**業(yè)務(wù)處于起步階段，只開展保險**推銷業(yè)務(wù)，由客戶親自主動到保險公司辦理，我行只提供合作保險公司，并沒有**銷售保險。此次代銷業(yè)務(wù)的風(fēng)險排查重點在我行**銷售xxx銀行"xxx"***理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)。

　　對于此次代銷業(yè)務(wù)自查工作，我行****。為保證自查工作落實到位，由個人金融業(yè)務(wù)部**，要求各分支行嚴(yán)格按照文件精神要求，有序開展代銷業(yè)務(wù)的自查工作并形成自查報告上報個人金融業(yè)務(wù)部，個人金融業(yè)務(wù)部再進行抽查。由于我行**銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)尚處于起步階段，僅在xxx區(qū)各網(wǎng)點開展，**業(yè)務(wù)內(nèi)容涉及面窄，總行要求各分支行、營業(yè)網(wǎng)點以自查工作為契機，重點在于全面加強學(xué)習(xí)代銷業(yè)務(wù)的規(guī)范要求，為我行代銷業(yè)務(wù)的全面發(fā)展打下堅實的基礎(chǔ)。

　　二、自查內(nèi)容

　　按照《*銀監(jiān)會***關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險排查的通知》的規(guī)定，我行積極開展代銷業(yè)務(wù)情況的自查工作，自查結(jié)果匯報如下：

　　(一)審慎選擇合作方及代銷產(chǎn)品

　　我行審慎選擇**銷售的理財產(chǎn)品。經(jīng)我行多方面**，xxx銀行經(jīng)過多年的發(fā)展完善，已具有高效的風(fēng)險**體系，通過銀銀*臺與多家銀行簽訂合作協(xié)議。我行與xxx銀行簽訂《銀銀*臺理財產(chǎn)品銷售合作協(xié)議》，**銷售xxx銀行風(fēng)險級別為基本無風(fēng)險級別、低風(fēng)險級別及較低風(fēng)險級別的理財產(chǎn)品，主要為保本浮動收益型的理財產(chǎn)品，充分降低客戶的投資風(fēng)險。

　　我行與xxx銀行在協(xié)議中明確發(fā)行方、代銷方的責(zé)任和義務(wù)，**銷售的理財產(chǎn)品的產(chǎn)品風(fēng)險和客戶收益由xxx銀行承擔(dān)，我行在銷售過程中充分向客戶揭示產(chǎn)品風(fēng)險。每一期理財產(chǎn)品的銷售我行還與xxx銀行單獨簽訂分期的《理財產(chǎn)品銷售合同》，如對方存在**行為和重大風(fēng)險隱患，我行可隨時終止與其合作。在我行代銷期間，我行持續(xù)跟蹤"xxx"的業(yè)績表現(xiàn)，每期均能保本并實現(xiàn)預(yù)期收益。

　　(二)內(nèi)部**及執(zhí)行方面

　　從銷售流程方面，我行已制定《xxx銀行股份有限公司理財業(yè)務(wù)管理辦法》、《xxx銀行股份有限公司**銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)操作流程》、《xxx銀行股份有限公司**銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)會計核算辦法》，成立理財產(chǎn)品管理**小組，明確相關(guān)部室在各環(huán)節(jié)的責(zé)任，環(huán)環(huán)相扣，沒有脫節(jié)。在實際操作中，總行各部門及各分支行相互配合，嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章**，保證了我行該項業(yè)務(wù)各個環(huán)節(jié)運行*穩(wěn)，從未出現(xiàn)差錯�？傂卸ㄆ趯︿N售網(wǎng)點的理財業(yè)務(wù)進行檢查**，整理客戶及理財業(yè)務(wù)人員的意見及建議，總結(jié)相關(guān)問題，完善內(nèi)***。

　　(三)理財業(yè)務(wù)人員方面

　　我行已對理財業(yè)務(wù)人員進行多次培訓(xùn)，理財業(yè)務(wù)人員已具備銷售理財產(chǎn)品的業(yè)務(wù)素質(zhì)。經(jīng)排查，我行理財業(yè)務(wù)人員在銷售過程中，均能做好客戶風(fēng)險承受能力評估，將有關(guān)風(fēng)險評估意見告知客戶，嚴(yán)格遵守風(fēng)險匹配原則，向客戶推介與其風(fēng)險承受能力相適應(yīng)的理財產(chǎn)品，充分揭示理財產(chǎn)品的風(fēng)險，在每一步做好客戶親筆簽字確認(rèn)。不存在向擅自推薦或銷售與客戶風(fēng)險承受能力不匹配的理財產(chǎn)品或未經(jīng)批準(zhǔn)的第三方機構(gòu)產(chǎn)品的現(xiàn)象。

　　(四)業(yè)務(wù)流程方面

　　我行采取手工記賬和機器扣劃相結(jié)合的方式。由銷售人員建立手工臺賬，資金歸集行在募集期結(jié)束時從客戶理財賬戶批量扣劃資金，歸集我行的清算賬戶中，在資金劃轉(zhuǎn)日調(diào)撥到xxx銀行指定的歸集賬戶中，到期日負(fù)責(zé)查收理財資金的本金、收益及管理費用，并將理財資金及收益批量劃付至客戶的理財賬戶。所有的賬務(wù)處理均經(jīng)總行個人金融業(yè)務(wù)部授權(quán)后由資金歸集行來完成，不存在線下銷售或手工出單的情況。

　　(五)客戶投訴的處理

　　我行特制定了《xxx銀行股份有限公司客戶投訴處理及管理辦法》，我行溝通機制靈活，對客戶的投訴能夠做出靈敏、迅速的反應(yīng)，及時解決問題。截止目前，我行還未接到關(guān)于**銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)的客戶投訴。

　　三、自查總結(jié)

　　通過此次理財產(chǎn)品**銷售業(yè)務(wù)自查工作，又一次全面梳理了我行**銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)的整個業(yè)務(wù)流程，各營業(yè)網(wǎng)點都嚴(yán)格按照相關(guān)**開展了理財產(chǎn)品代銷業(yè)務(wù)，不存在**問題。今后，我行將繼續(xù)嚴(yán)格按照各項規(guī)章**開展代銷業(yè)務(wù)，同時加強對理財業(yè)務(wù)人員的投資理財業(yè)務(wù)專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，提升業(yè)務(wù)人員的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，并考取相關(guān)資格證書，進一步帶動我行理財業(yè)務(wù)的發(fā)展。

個人崗位風(fēng)險自查報告3篇（擴展6）

——企業(yè)風(fēng)險排查的自查報告3篇

企業(yè)風(fēng)險排查的自查報告1

　　為了貫徹落實省*文件精神，按照集團公司**的要求，公司認(rèn)真全面排查經(jīng)營管理中的法律風(fēng)險，找出存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)。為進一步做好公司法律風(fēng)險防控工作，對排查出的法律風(fēng)險，制定了針對性的整改方案。

　　一、公司經(jīng)營管理中存在的主要法律風(fēng)險

　�。ㄒ唬┩獠匡L(fēng)險

　　由于外部的宏觀經(jīng)濟及有關(guān)**法律發(fā)生變化，會影響承租企業(yè)的經(jīng)營狀況和合同簽署時的法律關(guān)系，可能導(dǎo)致承租企業(yè)的履約能力下降及有關(guān)法律糾紛，進而對公司的經(jīng)營產(chǎn)生影響。

　�。ǘ�）內(nèi)部風(fēng)險

　　主要包括企業(yè)的經(jīng)營管理風(fēng)險及員工的道德風(fēng)險，其中融資租賃公司作為資金密集型和人才密集型企業(yè)，對承接項目的評估和決策正確與否直接關(guān)系到企業(yè)的存亡，公司的項目風(fēng)險內(nèi)***至關(guān)重要；租賃合約簽訂中的法律風(fēng)險也要重視。員工的道德品質(zhì)、職業(yè)素養(yǎng)和法律風(fēng)險意識是影響風(fēng)險的重要因素。

　　二、整改方案

　�。ㄒ唬┟芮嘘P(guān)注國家宏觀經(jīng)濟和**法律規(guī)定的變化，及時采取針對性的有關(guān)措施，有效減少其對公司經(jīng)營管理產(chǎn)生的法律風(fēng)險。

　�。ǘ�）完善公司內(nèi)***。建立完善的內(nèi)***，保障業(yè)務(wù)操作能夠根據(jù)公司的**、規(guī)定、內(nèi)控程序規(guī)范有序地進行。

　�。ㄈ�）完善有效的退出機制。通過有效的退出機制保全公司資產(chǎn)，對公司資源進行優(yōu)化配臵，在風(fēng)險可控的前提下實現(xiàn)公司業(yè)務(wù)目標(biāo)。

　　（四）加強對融資租賃項目的風(fēng)險管理。融資租賃項目管理主要分為前期**、中期評估、后期審批和還款跟蹤等四個過程，針對不同的過程設(shè)定切實可行的操作流程，使各環(huán)節(jié)的**和評估做到客觀準(zhǔn)確，堅持現(xiàn)場**和非現(xiàn)場**相結(jié)合原則、堅持共同**人**、堅持風(fēng)險**第一位的原則等。力求在融資租賃業(yè)務(wù)的源頭就對全部可能發(fā)生的法律風(fēng)險有深刻了解并加以**。

　�。ㄎ澹┘訌妼θ谫Y租賃資金的風(fēng)險管理。建立有效的資金****，選擇合理的籌資方式，優(yōu)化資金使用結(jié)構(gòu)，強化財務(wù)的**與實施。

　　（六）加強對融資租賃資產(chǎn)的風(fēng)險管理。根據(jù)市場環(huán)境的變化，審慎選擇租賃物及供應(yīng)商，規(guī)范租賃合同的談判和簽署，制定標(biāo)準(zhǔn)的租賃物交付及租金回收流程，最直接有效地**租賃風(fēng)險。

　�。ㄆ撸┘訌娕嘤�(xùn)，提高員工職業(yè)道德和法律風(fēng)險意識。加強職業(yè)道德教育和法律知識培訓(xùn)，提高員工道德意識和法律風(fēng)險意識，使員工樹立正確的職業(yè)道德觀，提升員工的職業(yè)素養(yǎng)，增強法律風(fēng)險意識，使在業(yè)務(wù)中**法律風(fēng)險成為員工的自覺行為。

企業(yè)風(fēng)險排查的自查報告2

　　按照省保監(jiān)局《陜西保險業(yè)風(fēng)險排查**》和省公司《關(guān)于開展風(fēng)險排查工作的通知》(陜?nèi)吮Ｘ旊U監(jiān)電函文件的工作要求，充分樹立業(yè)務(wù)流程中的各項風(fēng)險管控意識，結(jié)合“兩加強、兩遏制”專項檢查的自查情況，對20xx年分公司營業(yè)部的業(yè)務(wù)承保方面、實收保費情況、理賠方面、財務(wù)方面以及中介**、內(nèi)部管控方面進行了認(rèn)真的風(fēng)險排查及整改，現(xiàn)將具體開展情況報告如下：

　　一、基本情況

　　20xx年營業(yè)部實現(xiàn)業(yè)務(wù)收入xx萬元，實收保費xx萬元，應(yīng)收保費xx萬元，應(yīng)收率 ;全年直接賠款 xx萬元，簡單賠付率 ，綜合成本率 ，本年實現(xiàn)利潤xx萬元。

　　二、 風(fēng)險排查各方面情況

　　1、承保方面

　　(一)公司不存在虛假承保問題。

　　(1)公司不存在通過虛構(gòu)或虛增保險標(biāo)的，編制虛假保險合同進行承保的情況;

　　(2)不存在系統(tǒng)外出單，承保信息未錄入系統(tǒng)的情況;

　　(3)不存在套打保單，出具陰陽保單(鴛鴦單)，核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)所記載的保費金額等承保信息與保險標(biāo)的實際信息不一致的情況。

　　(4)不存在對保單進行跨年度拆分承保，以調(diào)增下年度保費收入的情況。

　　(二)公司不存在虛掛保費。

　　(1)不存在在投保人未支付或未全額支付保費的情況下，通過虛掛應(yīng)收保費的方式出具保單，以變相降費承保的情況。

　　(2)不存在在投保人已全額支付

　　保費的情況下，通過虛掛應(yīng)收保費的方式，將已收到的保費資金未入賬或未全額入賬，以截留、挪用保費資金用于其他用途的情況。

　　(三)公司不存在虛假退保問題。不存在以未收到保費或編造保險標(biāo)的風(fēng)險狀況發(fā)生變化等為由，對已生效保單進行虛假批改、退�；蜃�銷，以沖減保費收入或應(yīng)收保費的情況：

　　(1)不存在沖銷已做實收確認(rèn)的保費收入，套取資金用于其他用途。如，給予被保險人保費回扣、變相降費承保，或者向相關(guān)單位或個人給予不當(dāng)利益等。

　　(2)不存在沖銷虛掛的應(yīng)收保費。

　　(3)不存在**沖銷真實的應(yīng)收保費，用以清理應(yīng)收保費。

　　(四)公司不存在虛假中介業(yè)務(wù)。不存在虛掛個人營銷員、專業(yè)或兼業(yè)中介機構(gòu)的方式套取手續(xù)費和傭金的情況。

　　(五)公司嚴(yán)格執(zhí)行條款費率。嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)監(jiān)管部門審批或備案條款費率的情況：

　　(1)不存在不執(zhí)行經(jīng)審批或備案的'費率，擅自降費承保。

　　(2)不存在不執(zhí)行經(jīng)審批或備案的條款，擅自擴大或縮小保險責(zé)任范圍。

　　(六)公司不存在違反防預(yù)費使用規(guī)定行為。

　　但在自查中發(fā)現(xiàn)個別保單缺少投保資料、投保單填寫要素不齊，有些單位車輛投保單未加蓋客戶簽章，特別約定存在不確定的矛盾用語等。

　　2、實收保費方面

　　自查中沒有發(fā)現(xiàn)有在投保人未支付或未全額支付保費的情況下，通過虛掛應(yīng)收保費的方式出具保單，以變相降費承保的現(xiàn)象;沒有在投保人已全額支付保險費的情況下通過虛掛應(yīng)收保費的方式，將已收到的保險資金未入賬或未全額入賬以截留、挪用保險資金用于其他用途的情況發(fā)生。

　　3、退保方面

　　通過自查所有退保業(yè)務(wù)均符合退保業(yè)務(wù)操作流程的要求，按照程序嚴(yán)格批退，沒有發(fā)現(xiàn)虛假批退、退保或注銷已生效保單的情況。

　　4、財務(wù)方面

　　檢查中未發(fā)現(xiàn)有費用列支科目不正確。

　　5、兼業(yè)**和中介業(yè)務(wù)方面

　　6、執(zhí)行條款費率方面

　　自查中沒有存在不嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)管部門審批或備案條款、費率的情況，無擅自降費承保業(yè)務(wù)或擅自擴大保險責(zé)任范圍的行為。

　　7、內(nèi)部管控方面

　　通過自查完善內(nèi)***，無**用工，私刻印章**經(jīng)營的現(xiàn)象，也無私自擔(dān)保和資金借貸等情況，無私刻其他單位印章用以**經(jīng)營等情況發(fā)生。

　　8、資金使用方面

　　經(jīng)自查資金管理符合上級公司財務(wù)**，未發(fā)現(xiàn)存在**資金的情況。

　　9、理賠方面

　　檢查中沒有發(fā)現(xiàn)存在虛構(gòu)保險事故或擴大保險損失套取賠款資金的情況和行為;也沒有變相向汽車修理廠等兼業(yè)**機構(gòu)支付超額手續(xù)費，更沒有通過提高零部件價格和工時費標(biāo)準(zhǔn)等方式擴大賠款支出向兼業(yè)**機構(gòu)輸送利益的行為。

　　三、原因分析及問題整改

　　自查中發(fā)現(xiàn)的以上問題，有責(zé)任心不強的等原因，也有對**的學(xué)習(xí)理解掌握不準(zhǔn)的因素，通過“兩加強、兩遏制”專項檢查活動，自查自糾、邊查邊改，一是教育和強化業(yè)務(wù)人員提高從業(yè)素質(zhì)，增強責(zé)任心，對業(yè)務(wù)承保方面資料缺失或投保單要素不全的，逐一進行彌補和完善限期整改。對公司內(nèi)勤及財務(wù)人員要強化業(yè)務(wù)知識及技能的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，明確承保、理賠、財務(wù)及內(nèi)控各環(huán)節(jié)的風(fēng)險隱患，強化專業(yè)知識技能的學(xué)習(xí)，提高責(zé)任心，杜絕**行為的發(fā)生。

個人崗位風(fēng)險自查報告3篇（擴展7）

——安全風(fēng)險的自查報告 (菁選3篇)

安全風(fēng)險的自查報告1

　　根據(jù)“惠州市加強醫(yī)療安全管理和風(fēng)險防范專項整頓工作方案的通知”精神要求，我院******，成立專項整頓工作**小組，參照《醫(yī)療質(zhì)量管理辦法》對我院的醫(yī)療質(zhì)量和成在的安全隱患進行了認(rèn)真檢查，現(xiàn)就自查結(jié)果及整改措施匯報如下：

　　一、我院醫(yī)療質(zhì)量、安全管理基本情況回顧：

　　（一）我院有健全的安全管理體系，建立了院科兩級責(zé)任制，職責(zé)明確，責(zé)任到人。制定了與醫(yī)療安全質(zhì)量相關(guān)的各項醫(yī)療管理職責(zé)**。建立了每月定期召開科**醫(yī)療安全質(zhì)量管理例會、每季度定期召開中層**醫(yī)療安全質(zhì)量管理例會，醫(yī)療安全質(zhì)量管理由科室自查和醫(yī)院醫(yī)療質(zhì)量管理委員會檢查相接合。醫(yī)院醫(yī)療質(zhì)量管理委員會定期深入科室進行**檢查，督促核心**的落實，檢查結(jié)果以質(zhì)量分的形式與醫(yī)院績效考核方案掛鉤，有效地促進了醫(yī)療質(zhì)量和醫(yī)療安全管理的持續(xù)改進。

　�。ǘ�）加強了醫(yī)療質(zhì)量和醫(yī)療安全教育，醫(yī)務(wù)人員的安全意識不斷提高。

　　通過召開大會和**下科室參加晨會及建立醫(yī)院微信*臺的形式，對全員進行醫(yī)療質(zhì)量安全教育，并與各科室有關(guān)人員簽定安全

　　責(zé)任書。加強了法律、法規(guī)及規(guī)章**的培訓(xùn)和考核。舉辦了“醫(yī)療質(zhì)量安全”等培訓(xùn)。安全檢查檢查結(jié)束后，院質(zhì)量**科及時召開會議，認(rèn)真研究分析檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，找出核心問題和整改措施，然后召開科長、護士長、業(yè)務(wù)骨干會議進行質(zhì)量講評，有效促進了醫(yī)療質(zhì)量的提高。

　　加強三基、三嚴(yán)的培訓(xùn)與考核，按照年初制定的院內(nèi)醫(yī)學(xué)繼續(xù)教育培訓(xùn)考核計劃，定期進行“三基三嚴(yán)”培訓(xùn)考核，參考率、合格率務(wù)達95%以上。

　�。ㄈ�）健立了“傳染病管理小組”、“藥事委員會”、“院內(nèi)感染管理小組”、“抗菌藥品分級管理**”和“突發(fā)事件的應(yīng)急預(yù)案”，并配備有兼職傳染病、藥品不良反應(yīng)及**病例的網(wǎng)絡(luò)直報人員。并建立了“不良事件采集**”和“醫(yī)療糾紛防范和處理**”。

　　二、存在問題：

　　（一）某些醫(yī)療管理**還有落實不夠的地方：

　　個別醫(yī)務(wù)人員質(zhì)量安全意識不夠高，對首診醫(yī)師負(fù)責(zé)制、病例討論**等核心**有時不能很好的落實，病例討論還有應(yīng)付的情況。患者病情評估**不健全。

　　（二）抗菌藥物的應(yīng)用仍存在不合理的想象：

　　個別醫(yī)務(wù)人員抗菌藥物使用不合理，普通感冒也使用抗生素，抗生素應(yīng)用時間過長。

　�。ㄈ�）住院病歷書寫中還存在不少問題：

　　1、病程記錄中陽性化驗結(jié)果缺少分析，查房內(nèi)容分析少，有的象記流水帳。

　　2、存在知情同意書漏簽字、自費用藥未簽知情同意書。

　　三、整改措施：

　　（一）進一步加強醫(yī)療質(zhì)量安全教育，提高醫(yī)務(wù)人員的`安全、質(zhì)量意識。

　　進一步加強對醫(yī)務(wù)人員胡醫(yī)療質(zhì)量安全教育，增強安全意識，提高醫(yī)療質(zhì)量。加強醫(yī)療相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章**、各級人員職責(zé)的培訓(xùn)，認(rèn)真**學(xué)習(xí)《醫(yī)療質(zhì)量管理辦法》。

　�。ǘ�）進一步加強**檢查力度，確保各項**胡落實，特別是核心**的落實。

　　1、進一步加強**檢查力度，確保各項**，特別是核心**的落實。

　　2、加強三基訓(xùn)練與考核，提高醫(yī)務(wù)人員的技術(shù)水*。

　　3、進一步加強醫(yī)院感染的**。

　　4、進一步加強抗菌藥物的使用管理。

　　5、進一步加強傳染病的管理。

　�。ㄈ�）進一步加強職業(yè)道德教育，切實提高醫(yī)務(wù)人員的服務(wù)水*。

　　根據(jù)*《醫(yī)務(wù)人員醫(yī)德規(guī)范及實施辦法》的要求，對醫(yī)務(wù)人員進行醫(yī)德教育，提高醫(yī)務(wù)人員的服務(wù)水*和責(zé)任心，構(gòu)建**的醫(yī)患關(guān)系。

安全風(fēng)險的自查報告2

　　根據(jù)“惠州市加強醫(yī)療安全管理和風(fēng)險防范專項整頓工作方案的通知”精神要求，我院******，成立專項整頓工作**小組，參照《醫(yī)療質(zhì)量管理辦法》對我院的醫(yī)療質(zhì)量和成在的安全隱患進行了認(rèn)真檢查，現(xiàn)就自查結(jié)果及整改措施匯報如下：

　　一、我院醫(yī)療質(zhì)量、安全管理基本情況回顧：

　　（一）我院有健全的安全管理體系，建立了院科兩級責(zé)任制，職責(zé)明確，責(zé)任到人。制定了與醫(yī)療安全質(zhì)量相關(guān)的各項醫(yī)療管理職責(zé)**。建立了每月定期召開科**醫(yī)療安全質(zhì)量管理例會、每季度定期召開中層**醫(yī)療安全質(zhì)量管理例會，醫(yī)療安全質(zhì)量管理由科室自查和醫(yī)院醫(yī)療質(zhì)量管理委員會檢查相接合。醫(yī)院醫(yī)療質(zhì)量管理委員會定期深入科室進行**檢查，督促核心**的落實，檢查結(jié)果以質(zhì)量分的形式與醫(yī)院績效考核方案掛鉤，有效地促進了醫(yī)療質(zhì)量和醫(yī)療安全管理的持續(xù)改進。

　�。ǘ�）加強了醫(yī)療質(zhì)量和醫(yī)療安全教育，醫(yī)務(wù)人員的安全意識不斷提高。

　　通過召開大會和**下科室參加晨會及建立醫(yī)院微信*臺的形式，對全員進行醫(yī)療質(zhì)量安全教育，并與各科室有關(guān)人員簽定安全責(zé)任書。加強了法律、法規(guī)及規(guī)章**的培訓(xùn)和考核。舉辦了“醫(yī)療質(zhì)量安全”等培訓(xùn)。安全檢查檢查結(jié)束后，院質(zhì)量**科及時召開會議，認(rèn)真研究分析檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，找出核心問題和整改措施，然后召開科長、護士長、業(yè)務(wù)骨干會議進行質(zhì)量講評，有效促進了醫(yī)療質(zhì)量的提高。加強三基、三嚴(yán)的培訓(xùn)與考核，按照年初制定的院內(nèi)醫(yī)學(xué)繼續(xù)教育培訓(xùn)考核計劃，定期進行“三基三嚴(yán)”培訓(xùn)考核，參考率、合格率務(wù)達95%以上。

　�。ㄈ�）健立了“傳染病管理小組”、“藥事委員會”、“院內(nèi)感染管理小組”、“抗菌藥品分級管理**”和“突發(fā)事件的應(yīng)急預(yù)案”，并配備有兼職傳染病、藥品不良反應(yīng)及**病例的網(wǎng)絡(luò)直報人員。并建立了“不良事件采集**”和“醫(yī)療糾紛防范和處理**”。

　　二、存在問題：

　�。ㄒ唬┠承┽t(yī)療管理**還有落實不夠的地方：

　　個別醫(yī)務(wù)人員質(zhì)量安全意識不夠高，對首診醫(yī)師負(fù)責(zé)制、病例討論**等核心**有時不能很好的落實，病例討論還有應(yīng)付的情況�；颊卟∏樵u估**不健全。

　�。ǘ�）抗菌藥物的應(yīng)用仍存在不合理的想象：

　　個別醫(yī)務(wù)人員抗菌藥物使用不合理，普通感冒也使用抗生素，抗生素應(yīng)用時間過長。

　　（三）住院病歷書寫中還存在不少問題：

　　1、病程記錄中陽性化驗結(jié)果缺少分析，查房內(nèi)容分析少，有的象記流水帳。

　　2、存在知情同意書漏簽字、自費用藥未簽知情同意書。

　　三、整改措施：

　　（一）進一步加強醫(yī)療質(zhì)量安全教育，提高醫(yī)務(wù)人員的安全、質(zhì)量意識。

　　進一步加強對醫(yī)務(wù)人員胡醫(yī)療質(zhì)量安全教育，增強安全意識，提高醫(yī)療質(zhì)量。加強醫(yī)療相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章**、各級人員職責(zé)的培訓(xùn)，認(rèn)真**學(xué)習(xí)《醫(yī)療質(zhì)量管理辦法》。

　�。ǘ�）進一步加強**檢查力度，確保各項**胡落實，特別是核心**的落實。

　　1、進一步加強**檢查力度，確保各項**，特別是核心**的落實。

　　2、加強三基訓(xùn)練與考核，提高醫(yī)務(wù)人員的技術(shù)水*。

　　3、進一步加強醫(yī)院感染的**。

　　4、進一步加強抗菌藥物的使用管理。

　　5、進一步加強傳染病的管理。

　�。ㄈ�）進一步加強職業(yè)道德教育，切實提高醫(yī)務(wù)人員的服務(wù)水*。

　　根據(jù)*《醫(yī)務(wù)人員醫(yī)德規(guī)范及實施辦法》的要求，對醫(yī)務(wù)人員進行醫(yī)德教育，提高醫(yī)務(wù)人員的服務(wù)水*和責(zé)任心，構(gòu)建**的醫(yī)患關(guān)系。

安全風(fēng)險的自查報告3

　　為了貫徹落實省*文件精神，按照集團公司**的要求，公司認(rèn)真全面排查經(jīng)營管理中的法律風(fēng)險，找出存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)。為進一步做好公司法律風(fēng)險防控工作，對排查出的法律風(fēng)險，制定了針對性的整改方案。

　　一、公司經(jīng)營管理中存在的主要法律風(fēng)險

　�。ㄒ唬┩獠匡L(fēng)險

　　由于外部的宏觀經(jīng)濟及有關(guān)**法律發(fā)生變化，會影響承租企業(yè)的經(jīng)營狀況和合同簽署時的法律關(guān)系，可能導(dǎo)致承租企業(yè)的履約能力下降及有關(guān)法律糾紛，進而對公司的經(jīng)營產(chǎn)生影響。

　�。ǘ�）內(nèi)部風(fēng)險

　　主要包括企業(yè)的經(jīng)營管理風(fēng)險及員工的道德風(fēng)險，其中融資租賃公司作為資金密集型和人才密集型企業(yè)，對承接項目的評估和決策正確與否直接關(guān)系到企業(yè)的存亡，公司的項目風(fēng)險內(nèi)***至關(guān)重要；租賃合約簽訂中的法律風(fēng)險也要重視。員工的道德品質(zhì)、職業(yè)素養(yǎng)和法律風(fēng)險意識是影響風(fēng)險的重要因素。

　　二、整改方案

　　（一）密切關(guān)注國家宏觀經(jīng)濟和**法律規(guī)定的變化，及時采取針對性的有關(guān)措施，有效減少其對公司經(jīng)營管理產(chǎn)生的法律風(fēng)險。

　�。ǘ�）完善公司內(nèi)***。建立完善的內(nèi)***，保障業(yè)務(wù)操作能夠根據(jù)公司的`**、規(guī)定、內(nèi)控程序規(guī)范有序地進行。

　�。ㄈ�）完善有效的退出機制。通過有效的退出機制保全公司資產(chǎn)，對公司資源進行優(yōu)化配臵，在風(fēng)險可控的前提下實現(xiàn)公司業(yè)務(wù)目標(biāo)。

　�。ㄋ模┘訌妼θ谫Y租賃項目的風(fēng)險管理。融資租賃項目管理主要分為前期**、中期評估、后期審批和還款跟蹤等四個過程，針對不同的過程設(shè)定切實可行的操作流程，使各環(huán)節(jié)的**和評估做到客觀準(zhǔn)確，堅持現(xiàn)場**和非現(xiàn)場**相結(jié)合原則、堅持共同**人**、堅持風(fēng)險**第一位的原則等。力求在融資租賃業(yè)務(wù)的源頭就對全部可能發(fā)生的法律風(fēng)險有深刻了解并加以**。

　�。ㄎ澹┘訌妼θ谫Y租賃資金的風(fēng)險管理。建立有效的資金****，選擇合理的籌資方式，優(yōu)化資金使用結(jié)構(gòu)，強化財務(wù)的**與實施。

　　（六）加強對融資租賃資產(chǎn)的風(fēng)險管理。根據(jù)市場環(huán)境的變化，審慎選擇租賃物及供應(yīng)商，規(guī)范租賃合同的談判和簽署，制定標(biāo)準(zhǔn)的租賃物交付及租金回收流程，最直接有效地**租賃風(fēng)險。

　�。ㄆ撸┘訌娕嘤�(xùn)，提高員工職業(yè)道德和法律風(fēng)險意識。加強職業(yè)道德教育和法律知識培訓(xùn)，提高員工道德意識和法律風(fēng)險意識，使員工樹立正確的職業(yè)道德觀，提升員工的職業(yè)素養(yǎng)，增強法律風(fēng)險意識，使在業(yè)務(wù)中**法律風(fēng)險成為員工的自覺行為。

個人崗位風(fēng)險自查報告3篇（擴展8）

——金融機構(gòu)風(fēng)險自查報告

金融機構(gòu)風(fēng)險自查報告

　　在不斷進步的時代，越來越多人會去使用報告，其在寫作上具有一定的竅門。我敢肯定，大部分人都對寫報告很是頭疼的，以下是小編收集整理的金融機構(gòu)風(fēng)險自查報告，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。

金融機構(gòu)風(fēng)險自查報告1

　　根據(jù)銀監(jiān)會《*銀監(jiān)會***關(guān)于內(nèi)控風(fēng)險提示及開展內(nèi)控檢查工作的通知》精神，以合行總部的相關(guān)要求，結(jié)合我社實際，我社積極開展了案件專項治理活動。成立了以**同志為組長，副**、委派會計、分社負(fù)責(zé)人為成員的案件專項治理**小組，對我社的內(nèi)***、信貸管理、三防一保等工作進行了全面的自查，重點檢查了印鑒密押，重要空白憑證，現(xiàn)金管理，信貸業(yè)務(wù)，對自查發(fā)現(xiàn)的問題進行了現(xiàn)場整改。

　　1、全面動員，**職工認(rèn)真學(xué)習(xí)案件專項治理工作的重要性，要求各崗位職工端正思想，擺正位置，先從自身崗位自查，對照有關(guān)**的要求，自查自糾，對發(fā)現(xiàn)的問題要求及時反映，不得隱瞞，知情不報，對其他崗位其他員工的業(yè)務(wù)行為和管理行為提出意見。由委派會計同志負(fù)責(zé)實施對分社、社部各崗位執(zhí)行規(guī)章**的情況進行檢查�；�本操作規(guī)定執(zhí)行情況較好，“一分四雙”和交叉復(fù)核**、“十六項”基本規(guī)定、業(yè)務(wù)操作流程符合**要求，重要空白憑證帳實相符，銷號登記簿與領(lǐng)用、使用情況相一致，分社在領(lǐng)入重要空白憑證時未按要求入庫，而是直接留在柜面使用，已責(zé)令立即糾正。檢查了會計憑證、帳簿、各類登記簿，會計憑證要素齊全，帳簿設(shè)置合理，錯帳沖正規(guī)范，計息正確。有少數(shù)收貸憑證及借款憑證未簽經(jīng)辦人名章，帳簿有硬性涂改現(xiàn)象。

　　2、對微機儲蓄業(yè)務(wù)進行了檢查，能按操作程序進行操作，特殊會計業(yè)務(wù)無缺漏登記的情況，操作員臨時離崗能退出操作系統(tǒng)。由于分社掌握微機操作技能的僅操作員和出納員，存在操作員離崗時由出納員代崗，而由信貸員代出納崗的串崗現(xiàn)象。

　　3、**部往來資金帳戶進行了核對，查實了未達帳項。支票帳戶存款能按月發(fā)出對帳單，但收回率較低，一是我社對睡眠戶存款無法及時聯(lián)系處理，二是許多農(nóng)村公司企業(yè)會計核算不健全，不重視對帳工作，造成一部分對帳單滯留信用社，一部分對帳單發(fā)出后遲遲不能收回。我社已加強了對帳工作的管理，進兩個月發(fā)出和收回率明顯提高。通過業(yè)務(wù)過程隨機核對了儲蓄存款余額，分社和社部分別核對了20戶，除未登折款項外，帳折均相符。對帳據(jù)、帳實、帳卡、帳帳、帳表進行了通打核對，檢查日均做到了相符。

　　4、對印、押、證的管理進行了重點檢查。崗位設(shè)置合理，能起到相互制約的作用。各類印章的啟用、使用和保管符合規(guī)定要求，檢查中發(fā)現(xiàn)有個人名章長時間閑置桌面的情況，已當(dāng)場要求改正，要求所有員工重視印章的管理和使用，杜絕印章、憑證管理上的漏洞。信貸業(yè)務(wù)方面。我社已建立了貸款授權(quán)，貸款責(zé)任追究和貸款的審批**。在聯(lián)社對信用社授權(quán)的基礎(chǔ)上，由信用社對信貸員進行了授權(quán)，對大額貸款由審批小組進行集體研究審批，落實第一責(zé)任人。農(nóng)戶小額信用貸款發(fā)放管理與農(nóng)戶檔案的限額一致，大額貸款建立了信貸檔案。信貸管理工作一直是困擾信用社經(jīng)營的重點和難點。去年以來，盡管我社在信貸管理上加強了風(fēng)險**，規(guī)范了貸款操作程序，也取得了明顯的成效，但存在的問題仍比較多，尤其對存量貸款的清收化解措施乏力、**單一，對茶廠和茶廠各萬元的貸款只能在提供抵押物的基礎(chǔ)上辦理續(xù)貸手續(xù)。農(nóng)業(yè)的弱質(zhì)性，信用社貸款的期限管理與農(nóng)業(yè)生產(chǎn)周期的不一致，致使農(nóng)戶個人貸款違約率較高，信貸人員往往處于被動的局面，對剛剛產(chǎn)生的逾期貸款進行催收，而對剛性更強的不良貸款的化解顯得力不從心。

　　5、農(nóng)村信用社個人貸款種類多，客戶數(shù)量大，獲取信息的渠道狹窄，嚴(yán)重的信息不對稱使信貸人員處于茫然無著的狀態(tài)�！叭�查”**的流于形式，從事信貸人員的觀望等待心理，往往使一筆有問題貸款得到關(guān)注時，通常已經(jīng)比較嚴(yán)重了。農(nóng)村信用社的考核機制和工資**，迫使信用社從高管到一般員工，為了求短期的發(fā)展，為了取得最多的經(jīng)濟效益，往往把預(yù)期收益想象的較高，往往千方百計甚至不考慮實際可能去擴大業(yè)務(wù)，其結(jié)果必然使風(fēng)險產(chǎn)生且加劇。

　　6、“三防一保”方面。信用社已與員工簽定了安全責(zé)任書，落實了安全責(zé)任。安全防衛(wèi)設(shè)施，消防設(shè)施處于正常運轉(zhuǎn)的狀態(tài)。信用社制訂了防暴預(yù)案，要求職工熟悉安全保衛(wèi)工作的要求，在遭遇突發(fā)事件時保持頭腦冷靜，采取積極有效的應(yīng)對措施。通過自查，我社進一步提高了案件的防范意識，對一些過時的規(guī)章**進行廢止和重訂。力圖通過對重點部位和崗位的有效**，提高經(jīng)營管理水*，促進我社健康穩(wěn)定發(fā)展。通過自查，我們也剖析了內(nèi)***長期流于形式的原因。

　　7、內(nèi)***從無到有，從初步建立到形成一項系統(tǒng)的制約**機制，凝聚了信合人強化**的決心和心血。但這幾年的發(fā)展似乎誤入歧途，大量的類同的規(guī)章、**、辦法、責(zé)任制，掛在墻上、夾在文件夾里、存在電腦中，登記簿、工作日志一字排開，越設(shè)越多，一筆掛失業(yè)務(wù)要登記掛失登記簿、登記會計特殊事項登記簿、登記計算機工作日記志，一筆借款要登記受理登記簿、借款合同登記簿、內(nèi)勤工作日志。上級檢查樂于看登記簿看工作日志，卻往往忽視實地的實質(zhì)性的檢查和盤點。很多信用社也熱衷于以規(guī)章**的裝訂精巧，以登記簿的名目繁多展示內(nèi)***建設(shè)的完善。查庫**、“三防一�！睓z查紙上談兵，事后****勾勾畫畫，大事小事都要報告，雞零狗碎也要形成書面材料，相同格式、相同內(nèi)容的報告一年送上四次。執(zhí)行上的流于形式根源于內(nèi)***本身的*泛濫，源于形式山上的河水只能歸于形式的窠臼。委派會計實行以來，在抓內(nèi)控、抓防范、抓**的過程中起到了關(guān)鍵的作用，但多數(shù)委派會計的大部分時間大部分精力都置身于必須的不容滯后的繁瑣的具體的會計業(yè)務(wù)中。委派會計本身也還是一個風(fēng)險源，卻賦予其**與管理的重任，只能是以剩下的一點點時間一點點精力在形式的河流上隨波逐流，而內(nèi)心卻流淌著真實的無奈。其實，內(nèi)***建設(shè)只需緊緊圍繞著“一分四雙”，“六相符”，“十六項基本規(guī)定”的貫徹落實來進行，在各崗位之間形成有效的制約機制。以基本**為經(jīng)，以各項業(yè)務(wù)和重點部位為緯，織就一張縝密的內(nèi)控之網(wǎng)，無重復(fù)、無遺漏，不斷地加以完善，隨時能發(fā)現(xiàn)觸網(wǎng)之魚。而委派會計不能是聯(lián)社放養(yǎng)的一尾魚，鯊魚也不行，他應(yīng)該是一位吃苦耐勞技藝高超的漁夫，魚鷹也可以。內(nèi)***建設(shè)山重路遙，案件專項治理工作常抓不怠，而什么時候內(nèi)***真正落實了，案件專項治理工作也就不需要了。

金融機構(gòu)風(fēng)險自查報告2

　　根據(jù)總行農(nóng)發(fā)銀計22號《關(guān)于開展*農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行xx年統(tǒng)計檢查的通知》《*人民銀行關(guān)于開展xx年金融統(tǒng)計檢查的通知》（銀發(fā)87號）的要求，為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計**，提升金融統(tǒng)計水*，我行立即成立統(tǒng)計工作檢查**小組對照統(tǒng)計檢查內(nèi)容進行了自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：

　　一、加強****，**思想認(rèn)識，周密安排部署

　　為認(rèn)真開展好此項自查工作，我行****，加強****，成立了自查工作**小組，召開專題會議，**全行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)了《*人民銀行關(guān)于開展全國金融統(tǒng)計執(zhí)法檢查的通知》、《*農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行統(tǒng)計工作管理**》、《*農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報表管理暫行辦法》等文件辦法內(nèi)容。通過學(xué)習(xí)，**了員工的思想認(rèn)識，提高了對開展統(tǒng)計檢查和加強統(tǒng)計管理工作重要性的.認(rèn)識，明確了檢查的目的、內(nèi)容、重點，確定了檢查人員，落實檢查人員責(zé)任，提出了具體要求，從而保證了自查效果。

　　二、統(tǒng)計工作檢查情況

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　　xx年金融執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)問題的情況我行對照去年人民銀行、銀監(jiān)會、總行統(tǒng)計執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行了有針對性的復(fù)查。圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問題進行了逐一檢查，未發(fā)現(xiàn)重復(fù)問題，杜絕一切統(tǒng)計工作中的**、違法行為，更好地保障了金融統(tǒng)計工作的質(zhì)量。

　�。ǘ�）落實人民銀行統(tǒng)計**的情況

　　1、認(rèn)真貫徹《*******統(tǒng)計法》《金融統(tǒng)計管理規(guī)、定》《現(xiàn)金收支統(tǒng)計操作規(guī)程》等法律、法規(guī)，以及相關(guān)的法律、法規(guī)。

　　2、貫徹執(zhí)行*人民銀行制定的金融統(tǒng)計**及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的**、檢查。

　　3、我行**執(zhí)行涉農(nóng)貸款統(tǒng)計和銀行承兌匯票及其他統(tǒng)計**，所報境內(nèi)大中小企業(yè)貸款、銀行承兌匯票情況統(tǒng)計表等各類報表均能及時、保質(zhì)、保量地報送。

　　4、各類統(tǒng)計報表、統(tǒng)計數(shù)據(jù)能做到及時整理并歸檔保存，不存在虛報、**、偽造、拒報、屢次遲報統(tǒng)計數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。

　　5、按時、按質(zhì)、按量完**民銀行布置的各項統(tǒng)計**工作。

　�。ㄈ�）落實銀監(jiān)會非現(xiàn)場監(jiān)管報表**的情況

　　1、認(rèn)真貫徹執(zhí)行《*農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報表管理暫行辦法》，**向上級行及轄區(qū)人民銀行報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表。

　　2、認(rèn)真開展非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計工作，設(shè)置統(tǒng)計管理員和操作員，互相**、檢查，確保非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計工作保質(zhì)保量，及時完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計、上報工作。

　　3、通過對歷年非現(xiàn)場統(tǒng)計數(shù)據(jù)的自我檢查，認(rèn)為上報數(shù)據(jù)真實完整，未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增、虛減原始統(tǒng)計記錄，未虛報、**、偽造、篡改非現(xiàn)場監(jiān)管報表數(shù)據(jù)，能夠做到報送報表數(shù)據(jù)的及時性、準(zhǔn)確性、完整性。

　�。ㄋ模┙y(tǒng)計工作管理情況我行統(tǒng)計集中管理系統(tǒng)配有省分行下發(fā)的專用計算機，專機專用，內(nèi)**隔離，使用合理，系統(tǒng)運行正常，做到專人負(fù)責(zé)使用。統(tǒng)計人員業(yè)務(wù)規(guī)范，操作熟練，各司其職，能按時、準(zhǔn)確上報各類統(tǒng)計報表、撰寫統(tǒng)計分析。統(tǒng)計崗位責(zé)任**健全并嚴(yán)格遵照執(zhí)行。通過檢查，我行加強了對統(tǒng)計工作的**，統(tǒng)計報表質(zhì)量和統(tǒng)計人員執(zhí)行統(tǒng)計法規(guī)的自覺性有了一定提高。

　　三、存在的問題和改進措施

　　檢查發(fā)現(xiàn)，統(tǒng)計資料整理歸檔工作不夠規(guī)范；統(tǒng)計分析水*尚需提高，目前只做一些簡單的分析，不能對全行業(yè)務(wù)的全面發(fā)展提出合理的建議，沒有較好的發(fā)揮統(tǒng)計分析的實效性。根據(jù)存在的問題，我行提出了整改措施。

　　一是進一步提高統(tǒng)計人員素質(zhì)，加強對統(tǒng)計**、規(guī)定的學(xué)習(xí)，特別是對統(tǒng)計業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)，努力提高統(tǒng)計水*和統(tǒng)計質(zhì)量。

　　二是嚴(yán)格按照人民銀行和上級行的要求，對統(tǒng)計數(shù)據(jù)進行雙備份，做到異地存放，保證備份數(shù)據(jù)完好無損。

　　三是加強統(tǒng)計資料的整理歸檔，確保統(tǒng)計資料的完整。

　　四是努力提高統(tǒng)計分析水*，充分發(fā)揮統(tǒng)計分析的作用，為行**決策提供有力依據(jù)。