第1篇：職務(wù)代理人管理制度

職務(wù)代理人管理制度

1。目的

為使公司各種職務(wù)之日常作業(yè)能順利運行，不因人員休假、缺勤、異動而受影響延誤，并培養(yǎng)代理人具備較高層、寬廣的能力，以儲備優(yōu)秀干部人才，特制定本管理制度。

2。范圍

凡有關(guān)公司各類職務(wù)代理人異動、代理人指定、代理權(quán)限限制、代理人義務(wù)、管理約束等，均依照本制度執(zhí)行。

3。定義

無

4。權(quán)責(zé)

4。1 行政中心為推行該制度實施的主導(dǎo)單位。

4。2 各部門主管負責(zé)職務(wù)代理人名錄的制定，被代理人工作職務(wù)說

明書的匯整及人員異動后相關(guān)文件的修訂，并及時上報行政中心。

5。內(nèi)容

5。1 代理人指定

5。1。1 凡擔(dān)任本集團公司班組長級以上人員(含班組長)，及各

部門主管認定屬重要*、獨特*之職務(wù)，均應(yīng)由上級主管指定職務(wù)代理人，由各部門主管指定職務(wù)代理人，并填寫職務(wù)代理人名錄，提交行政中心存檔。

5。1。2 職務(wù)代理人以所屬下級優(yōu)秀、適任之人員為優(yōu)先，原則上

不得由上級或跨部門人員擔(dān)任。

5。1。3 凡遇職務(wù)或人員異動時，異動部門相關(guān)負責(zé)人須修訂職務(wù)

代理人名錄，并提交行政中心存檔。

5。1。4各級主管至少應(yīng)設(shè)二位職務(wù)代理人，第一代職務(wù)理人，第

二職務(wù)代理人。

5。1。5代理人與被代理人不應(yīng)同時缺勤。

5。2 被代理人職務(wù)說明

5。2。1 公司所有被代理人均應(yīng)就其職務(wù)，制定該崗位之工作職務(wù)

說明書，詳細說明工作內(nèi)容及作業(yè)要點，經(jīng)主管審查后，并報交行政中心存檔。

5。2。2 職務(wù)有重大調(diào)動時，須配合修改職務(wù)說明書，或定期由行

政中心召集各部門進行修訂。

5。3 代理人更換及考核

5。3。1 凡因組織調(diào)整、職務(wù)異動、人員離職等，必須于異動生效

一個月內(nèi)，由部門主管指定異動人員新的職務(wù)代理人，并報行政中心。

5。3。2 代理人嚴重違規(guī)，或工作嚴重失職，或部門結(jié)合代理人表

現(xiàn)認為已不適合擔(dān)任代理人，部門主管有權(quán)利隨時提出變更代理人，并報行政中心。

5。3。3原則上，職位輪調(diào)或被代理人工作調(diào)動或升遷，優(yōu)先考慮

該職位之代理人。

5。4 代理*限

5。4。1 職務(wù)代理人應(yīng)于被代理人休假、外出時，行使下列權(quán)限:

5。4。1。1 例行*工作:被代理人日常應(yīng)執(zhí)行、處理之正常工作。

5。4。1。2 緊急*工作:基于時效*考慮，無法等待被代理

人返回工作崗位再行處理之緊急*工作。

5。4。2 代理核簽之工作系屬重大決策或事件時，代理人應(yīng)呈請

被代理人之上級主管核決，不得代行。

5。5代理人義務(wù)

5。5。1被代理人于休假或外出時，應(yīng)告知代理人其去處、需代理

人代行工作之內(nèi)容、進度與注意事項，休假或外出時間超

過4小時的，并以郵件(oa系統(tǒng)公告)或書面形式知會相關(guān)部門負責(zé)人。

5。5。2 代理人于代理時間內(nèi)，應(yīng)負起代理之責(zé)，順利完成被代理

人交付、或臨時突發(fā)之業(yè)務(wù)。遇有問題，應(yīng)設(shè)法聯(lián)系被代

理人詢問，或呈報上級主管指示辦理。

5。5。3 代理人簽核代理事項時，應(yīng)于被代理人職務(wù)欄簽名，并加

注［代］。

5。5。4 被代理人返回工作崗位時，代理人應(yīng)將代理期間所處理之

事務(wù)及處理情形，向被代理人充分報告說明。

5。5。5 被代理人對于代理人所代行之事項，應(yīng)加以確認檢查，如

有處理不當，應(yīng)予以糾正，并適時給予教育訓(xùn)練。

5。6管理約束

5。6。1當代理人在代理期間，被代理人未能充分交接工作事項，

導(dǎo)致代理人代理期間不能充分履行代理工作的，每次處罰被代理人30元，代理人10元；

5。6。2當代理人在代理期間，未能認真履行代理職責(zé)，每次處罰

代理人10元；

5。6。3代理工作完畢時，代理人未向被代理人報告代理期間的相

關(guān)事項執(zhí)行情況，被代理人也未主動了解時，處罰代理人每次10元，被代理人10元。

6。參考文件

6。1 崗位工作說明書

6。2 職務(wù)代理人名錄

第2篇：代理公司業(yè)務(wù)管理制度

xxxx保險代理有限公司

業(yè)務(wù)管理制度

第一章 總則 一、公司本著防范業(yè)務(wù)風(fēng)險，維護企業(yè)品牌、市場信譽和服務(wù)質(zhì)量，確保業(yè)務(wù)*作合法合規(guī)，依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)以及本公司業(yè)務(wù)特點，制定本業(yè)務(wù)管理制度。

二、公司按所持許可*批準的業(yè)務(wù)范圍，對業(yè)務(wù)流程和*作方法加以規(guī)范化、標準化，從而不斷提高服務(wù)的*水平。

第二章 業(yè)務(wù)流程 一、客戶基本情況調(diào)查

1、了解客戶的基本情況，包括客戶的名稱、地址、聯(lián)系方式、所屬行業(yè)等。了解客戶的保險需求，包括:保險標的的基本情況、所屬行業(yè)風(fēng)險狀況、投保期間、在保狀況等。

2、根據(jù)客戶的基本情況，對其面臨的風(fēng)險進行初步分析，并對風(fēng)險加以區(qū)分，確定保險需求，向客戶提交保險建議書。

二、 向客戶出具重慶禾邦保險代理有限公司業(yè)務(wù)告書，明確告知客戶我公司名稱、業(yè)務(wù)范圍、工作流程、解釋保險代理工作的服務(wù)內(nèi)容、自身資質(zhì)、聯(lián)系方式、費用收取方式、代理的保險公司等事項。

三、擬定投保方案

1、詳細了解客戶的保險需求，分析客戶面臨的各種風(fēng)險，幫助客戶對風(fēng)險進行識別，并對其項目風(fēng)險做出評價，向客戶提供*意見。

2、根據(jù)保險項目的風(fēng)險特征、客戶需求，以項目獲得最充分保障為目的，向客戶提供相關(guān)的風(fēng)險轉(zhuǎn)移建議，量身擬定合適的投保方案。

四、詢價及報價分析

1、將經(jīng)客戶認可的保險方案和相關(guān)的核保資料以詢價書或招標文件等書面形式發(fā)至相關(guān)保險公司詢價。

2、在得到保險公司報價后，立即對相關(guān)保險公司的報價條件(保險費、免賠額、主要條款等)、償付能力、理賠權(quán)限、服務(wù)承諾、理賠人員的服務(wù)水平及賠付效率等進行綜合分析和比較，向客戶提供*指導(dǎo)意見，推薦合適的承保公司。

3、如果保險公司的報價有附加條件(如限制條款、免賠額等)，或報價的承保范圍不能滿足客戶的要求，應(yīng)特別提醒客戶。

五、辦理投保手續(xù)

1、客戶確定最終投保方案及保險公司后，本公司取得客戶的書面確認，并向選定的保險公司發(fā)出書面的出單通知。客戶的書面確認應(yīng)特別注明其已完全了解并嚴格、全面履行了保險的告知義務(wù)。

2、督促承保公司在規(guī)定的時間內(nèi)出具保險單或暫保確認，在取得承保公司的保險單文件后，需仔細核對保單內(nèi)容，確保保單內(nèi)容與客戶的書面確認完全相符。

3、留存保險單復(fù)印件，將保險單正本文件及時送交客戶，并做好簽收手續(xù)。送交保單時應(yīng)附上書面通知，提醒客戶留意保單免責(zé)條款、被保險人義務(wù)及索賠程序。

4、根據(jù)保險單規(guī)定的保險費支付條件，及時向客戶發(fā)出書面的保險費支付通知書，提醒客戶履行繳費義務(wù)，以免影響保單效力。

5、客戶繳納保費后，應(yīng)及時劃撥，從保險公司取得保費*交予客戶，并復(fù)印留檔。

六、保險期內(nèi)日常服務(wù)

1、在保險單生效后三十天內(nèi)，向客戶提交客戶服務(wù)手冊。

2、定期回訪客戶，向客戶了解保險標的最新狀況，一旦發(fā)現(xiàn)與保險相關(guān)的變動時，應(yīng)馬上提醒客戶，協(xié)商解決的辦法。如確定有對保單做出修訂的必要，應(yīng)根據(jù)客戶的書面通知，以書面方式通知承保公司出具批單，對保單內(nèi)容做出修正或增減。

3、與客戶保持溝通，及時解答客戶的咨詢或疑難問題。

4、密切關(guān)注保險市場動態(tài)和相關(guān)法律、法規(guī)的變化，一旦發(fā)現(xiàn)對保險金額或投保標的的風(fēng)險構(gòu)成影響，及時告知客戶，建議采取應(yīng)對措施。

5、關(guān)注保險公司的償付能力，如果承保公司償付能力出現(xiàn)問題，應(yīng)及時通知客戶。

七、協(xié)助索賠

1、在接到客戶出險報案后，盡快與承保公司取得聯(lián)絡(luò)，同時建議客戶及時采取施救措施控制損失。必要時派遣人員迅速趕赴事故現(xiàn)場，幫助客戶做好索賠的準備工作，協(xié)助客戶填寫出險通知書、索賠報告，及時送交保險公司。

2、與承保公司、保險公估方(如有保險公估機構(gòu)參與的話)保持溝通，協(xié)助客戶解決索賠的疑難問題，爭取得到公正、合理、及時的賠償。

八、續(xù)保安排

于保單到期日45天前，向客戶提交上一保險周期保單執(zhí)行及理賠情況的總結(jié)報告，根據(jù)客戶的續(xù)保要求，擬訂續(xù)保方案，在取得客戶的續(xù)保確認后，向承保公司發(fā)出續(xù)保出單通知，督促承保公司及時出具續(xù)保單，核對無誤后送交客戶，同時，告知客戶及時履行交費義務(wù)。

第三章 業(yè)務(wù)授權(quán)管理

一、業(yè)務(wù)授權(quán)管理是業(yè)務(wù)管理制度中的重要組成部分。[授權(quán)管理"有利于促進客戶服務(wù)規(guī)范化，有利于減少或避免各種錯誤及遺漏，有利于業(yè)務(wù)風(fēng)險的防范，同時亦對業(yè)務(wù)管理制度的其他內(nèi)容具有重要作用。

二、被授權(quán)人員應(yīng)基本滿足兩個條件:一是有較強的責(zé)任心，二是具備良好的*知識。

三、業(yè)務(wù)授權(quán)的范圍包括:

1、方案制作和審核、ppt制作和演示、風(fēng)險管理和保險培訓(xùn)(包括保險措辭、保險條款、保險報價、服務(wù)范圍等)；

2、保單審核(包括是否與投保單一致、責(zé)任確定、免責(zé)條件的選定和特別約定的內(nèi)容等)；

3、協(xié)助客戶索賠(包括出險報案、損失現(xiàn)場的保護與清理、索

賠資料的收集、與保險公司、公估公司等對等談判)。

四、業(yè)務(wù)管理實行分級授權(quán)制度，具體權(quán)限如下:

(一)財產(chǎn)險業(yè)務(wù)市場開發(fā)授權(quán)管理

1、保費50萬元以下(含50萬元)的業(yè)務(wù)，由業(yè)務(wù)人員辦理；

2、保費100萬元以下(含100萬元)的業(yè)務(wù)，由業(yè)務(wù)主管審核授權(quán)；

3、保費100萬元以上的業(yè)務(wù)，由總經(jīng)理審核授權(quán)或直接辦理。

(二)協(xié)助客戶索賠授權(quán)管理

1、索賠金額10萬元以下(含10萬元)的業(yè)務(wù)，由業(yè)務(wù)人員辦理；

2、索賠金額100萬元以下(含100萬元)的業(yè)務(wù)，由業(yè)務(wù)主管審核授權(quán)；

3、索賠金額100萬元以上的業(yè)務(wù)，由總經(jīng)理審核授權(quán)或直接辦理。

(三)凡是招標項目一律在公司另行授權(quán)范圍內(nèi)進行。

第四章 業(yè)務(wù)人員的管理

一、業(yè)務(wù)人員的選聘，須符合下列條件:

1、大專以上學(xué)歷；

2、持有<保險代理從業(yè)人員資格*書>；

3、*格開朗、自信，具備良好的表達能力和溝通技巧；

4、身體健康、品行端正、思想成熟、有服務(wù)意識、有較強的工作責(zé)任心及事業(yè)心，具備良好的自我管理能力，有團隊合作精神，具有一定的管理或團隊領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)驗；

5。 從事過金融、保險、管理、法律或銷售和服務(wù)工作者。

二、業(yè)務(wù)人員的錄用及試用

1、業(yè)務(wù)人員報到后填寫<員工登記表>，與公司簽訂勞動合同，勞動合同期限包括試用期。

2、業(yè)務(wù)人員一經(jīng)錄用，先進行上崗培訓(xùn)，然后試用，試用期三個月。

3、試用期滿，業(yè)務(wù)人員填寫<轉(zhuǎn)正申請表>，報主管審批，部門主管根據(jù)崗位要求和試用人員工作表現(xiàn)對其進行評價，以確定是否轉(zhuǎn)正。

三、業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn)

1、新加入公司的業(yè)務(wù)人員必須參加業(yè)務(wù)培訓(xùn)；

2、一般業(yè)務(wù)人員每年應(yīng)參加不少于二次的業(yè)務(wù)培訓(xùn)；

3、各部門主管每年都應(yīng)參加不少于一次的業(yè)務(wù)培訓(xùn)；

4、各部門主管負責(zé)本部門的業(yè)務(wù)培訓(xùn)組織及管理工作，并親自擔(dān)任培訓(xùn)講師；

5、每次業(yè)務(wù)培訓(xùn)都應(yīng)記錄培訓(xùn)內(nèi)容，必要時對培訓(xùn)人員進行考核。

6、除上述培訓(xùn)外，業(yè)務(wù)人員上崗前接受培訓(xùn)時間不得少于80小時，上崗后每人每年接受培訓(xùn)和教育時間累計不得少于36小時，其中法律知識培訓(xùn)及職業(yè)道德教育不得少于12小時。

四、業(yè)務(wù)人員的薪酬 1、業(yè)務(wù)人員的報酬由*、績效、年終獎組成；

2、*等級標準的制定，主要依據(jù)業(yè)務(wù)人員以往的業(yè)績記錄和個人年度銷售計劃；

3、績效是對業(yè)務(wù)人員完成任務(wù)的獎勵；

4、年終獎勵計劃的確定，既要考慮業(yè)務(wù)人員完成銷售目標等硬指標，同時也要考慮公司內(nèi)部業(yè)務(wù)支持與合作、業(yè)務(wù)人員引進與團隊建設(shè)等軟指標；

5、年終獎的分配，由業(yè)務(wù)部門負責(zé)人根據(jù)業(yè)務(wù)人員(團隊)的表現(xiàn)提出分*案，經(jīng)公司有關(guān)主管領(lǐng)導(dǎo)同意后執(zhí)行。

第五章 業(yè)務(wù)檔案的管理 一、業(yè)務(wù)檔案的管理原則

1、統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級管理，確保各類檔案的完整、準確、安全，便于有效地利用；

2、檔案管理根據(jù)檔案的分類執(zhí)行專門的管理辦法；

3、文書檔案和電子檔案應(yīng)同時并存，并應(yīng)留有備份。

二、業(yè)務(wù)檔案的內(nèi)容及保管

1、建立詳細的業(yè)務(wù)檔案，記錄投保人的姓名或者名稱、經(jīng)紀險種、代繳保險費和交付保險公司的時間、傭金金額和收取時間、保險金或者保險賠款的代領(lǐng)時間和交付被保險人的時間等信息。

2、妥善保管業(yè)務(wù)檔案，有關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的原始憑*及有關(guān)資料，保管期限自保險合同終止之日起計算，不得少于10年。

三、業(yè)務(wù)檔案的分類

1、按事由分類，一事一卷或數(shù)卷；

2、按機構(gòu)立卷，各單位所屬文件分別立卷；

3、按文件材料的自然形成規(guī)律，按年度分類。

四、業(yè)務(wù)檔案的借閱和復(fù)制

1、借閱檔案須愛護，保持整潔，嚴禁涂改，注意安全和保密，嚴禁擅自翻印、抄錄、轉(zhuǎn)借、遺失，如確屬工作需要摘錄和復(fù)制，要在借閱登記時說明；

2、借閱一般業(yè)務(wù)檔案可通過檔案管理人員辦理借閱手續(xù)，直接提檔；

3、凡屬保密業(yè)務(wù)檔案借閱、摘錄和復(fù)制，須經(jīng)公司總經(jīng)理、業(yè)務(wù)經(jīng)理批準方可進行；

4、保密檔案只能在公司內(nèi)借閱、摘錄和復(fù)制，不得帶出公司。

五、業(yè)務(wù)檔案的銷毀

1、任何組織或個人非經(jīng)允許無權(quán)隨意銷毀業(yè)務(wù)檔案材料；

2、若按規(guī)定需要銷毀時，凡屬保密檔案須經(jīng)總經(jīng)理批準后方可銷毀，一般內(nèi)部檔案，須經(jīng)業(yè)務(wù)經(jīng)理批準后方可銷毀；

3、經(jīng)批準銷毀的公司檔案，管理人員要認真填寫、編制銷毀清單，由專人監(jiān)督銷毀。

第六章 附 則

一、本規(guī)定適用公司所有員工。

二、本規(guī)定如有未盡事宜，可另行修訂。

xxxxx保險代理有限公司

第3篇：代理商管理制度

[篇一:代理商管理制度]

第一條、制度的主旨

為加強對全國代理商的統(tǒng)一管理，規(guī)范各地區(qū)代理商行為，確保深圳市鑫鵬安電子有限公司(以下簡稱本公司)的系列產(chǎn)品在全國區(qū)域的順利銷售，特制定如下代理商管理制度，要求各代理商認真貫徹，嚴格遵守。

第二條、代理區(qū)域

各級代理商業(yè)務(wù)范圍只限合約內(nèi)的代理區(qū)域，在其周邊未有其他代理商之前、可跨地區(qū)開展業(yè)務(wù)，如周邊地區(qū)設(shè)有代理商后需即行停止。

第三條、成為代理商的條件

申請成為本公司代理商的企事業(yè)單位或個人應(yīng)符合如下條件:

1、必須是可以*承擔(dān)民事責(zé)任的企業(yè)或個人。

2、在當?shù)赜辛己玫纳鐣�關(guān)系。

3、熟悉安防*市場和相關(guān)產(chǎn)品。

4、具有一定流動資金，有支付首批進貨款的能力。

5、熟悉電腦和互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)，能為客戶進行現(xiàn)場使用演示。

6、具有制定市場拓展計劃并實施計劃的能力，能配合公司開展市場推廣活動。

7、具有敬業(yè)精神和良好的服務(wù)意識，在客戶要求的情況下，代理商要為本地的客戶提供相應(yīng)的服務(wù)和支持。

第四條、申請代理的步驟

1、企事業(yè)單位或個人申請，必須是在*境內(nèi)登記注冊的企事業(yè)單位或個人。

3、本公司對代理申請人進行審核。通過審核的代理申請人，凡以企事業(yè)單位名義申請需向本公司提供營業(yè)執(zhí)照副本(復(fù)印件)，機構(gòu)代碼*副本(復(fù)印件)，法人代表*(*復(fù)印件)等資質(zhì)文件；個人申請代理提供有效*件(*復(fù)印件)供公司備案。

4、申請人填寫相關(guān)代理資料，簽訂代理合同。

5、打款進貨。

6、款到發(fā)貨。代理授權(quán)書，隨首批貨一起發(fā)給代理商，并在官方網(wǎng)站對外公布代理商代理信息。

第五條、代理產(chǎn)品及服務(wù)

代理商所經(jīng)營的產(chǎn)品及服務(wù)必須是由本公司所提供給代理商的相關(guān)產(chǎn)品及服務(wù)，具體內(nèi)容以本公司與代理商所簽署的代理協(xié)議規(guī)定為準。

第六條、首次進貨說明

代理商的首次進貨款不予退還。(投資有風(fēng)險，請根據(jù)自身條件慎重考慮。)

第七條、經(jīng)銷處、經(jīng)銷商的設(shè)置

代理商可在自己的代理銷售區(qū)域內(nèi)任意發(fā)展經(jīng)銷商，設(shè)立經(jīng)銷處及經(jīng)銷點、代辦處等，但需向本公司提供詳細資料(包括營業(yè)執(zhí)照或*件)進行備案。

第八條、產(chǎn)品銷售價格

代理商銷售本公司產(chǎn)品，可根據(jù)當?shù)厥袌銮闆r和客戶情況制訂銷售價格和銷售策略。

第九條、代理政策

1、訂貨與供貨:遵循先訂貨，后發(fā)貨的原則向代理商供貨。

2、結(jié)算方式:款到發(fā)貨。

3、運輸:若客戶未指定物流公司，一概走公司長期合作物流企業(yè)。

4、宣傳資料:依據(jù)訂購產(chǎn)品的數(shù)量，隨貨提供相應(yīng)的宣傳品及產(chǎn)品資料。

5、信息反饋:代理商要及時向本公司匯報當?shù)劁N售情況及市場預(yù)測，以便于本公司調(diào)整產(chǎn)品結(jié)構(gòu)。

6、政策變化:在代理銷售期間，由于本公司在產(chǎn)品及市場政策等方面發(fā)生變化，將提前通知代理商并與代理商協(xié)商解決由于政策變化而產(chǎn)生的問題。

第十條、代理商的義務(wù)及禁止事項

1、代理商在代理期間需盡職推廣本公司產(chǎn)品。

2、代理商負責(zé)代理區(qū)域的產(chǎn)品代理和用戶發(fā)展，不準跨區(qū)域銷售。

3、代理商發(fā)展的經(jīng)銷商由各代理商自行負責(zé)管理，代理商有義務(wù)將發(fā)展的經(jīng)銷商、經(jīng)銷處等的名單匯總到公司。

4、代理商要尊重本公司的版權(quán)和知識產(chǎn)權(quán)，不得拷貝、復(fù)制、泄露本產(chǎn)品給用戶外的任何第三方使用，不得自行開發(fā)或協(xié)助第三方開發(fā)與本產(chǎn)品類似的產(chǎn)品，否則本公司保留追究有關(guān)法律責(zé)任和經(jīng)濟責(zé)任的權(quán)利。

5、代理商在合作中所獲知的本公司的商業(yè)資料與*應(yīng)負保密義務(wù)，不得泄露給第三方得知。

6、代理商應(yīng)努力提高服務(wù)水平，不得損害本公司的形象和聲譽，不得用欺騙或非法的方法來銷售產(chǎn)品，如因此而造成本公司的名譽受到損害，本公司保留依據(jù)相關(guān)法律進行名譽賠償?shù)臋?quán)利。

第十一條、代理商培訓(xùn)

1、本公司將為代理商提供培訓(xùn)支持，以使代理商能充分了解公司產(chǎn)品，并能向客戶提供必要技術(shù)支持與用戶服務(wù)。

2、在企事業(yè)單位或個人核準成為本公司的代理商后，可在網(wǎng)站代理產(chǎn)品區(qū)查閱最新的產(chǎn)品動態(tài)信息以及相關(guān)技術(shù)資料。同時可以通過多種方式聯(lián)系公司，提出相應(yīng)的問題，問題將及時得到本公司的及時解決。

3、代理商也可以到本公司總部來接受現(xiàn)場培訓(xùn)指導(dǎo)，費用自理。

4、本公司將通過網(wǎng)站和郵件向代理商發(fā)送產(chǎn)品最新資料，最新價格，同時將在網(wǎng)站上公布各地代理商名錄。

第十二條、宣傳推廣

本公司為代理商提供市場宣傳上的(人員及技術(shù))支持，并提供完整的產(chǎn)品資料與市場宣傳資料，提供長期的知識培訓(xùn)與銷售培訓(xùn)支持。

第十三條、停止服務(wù)

協(xié)議期間代理商如有違約情況發(fā)生，本公司有權(quán)單方面解除代理協(xié)議。

[篇二:代理商管理制度]

1、總則

為拓寬公司產(chǎn)品的銷售渠道，擴大公司產(chǎn)品的市場份額，規(guī)范公司產(chǎn)品銷售代理事務(wù)，特制定本制度。

2、適用范圍

第一條:銷售代理商是指按*中電匯達科技有限公司相關(guān)管理規(guī)定，代理*中電匯達科技有限公司產(chǎn)品的市場推廣、市場開發(fā)、市場管理和市場服務(wù)的公司個人及其他形式的組織機構(gòu)。

第二條:本制度適用于公司產(chǎn)品的銷售代理商(下簡稱代理商)及其它形式的銷售合作伙伴的管理。包括:

1)公司授權(quán)的代理商。

2)非正式代理商，但實際上和公司形成共同合作銷售關(guān)系的合作銷售伙伴。

第三條:本制度所涉及的銷售行為是指代理商對其代理我公司產(chǎn)品的市場推廣、市場開發(fā)和產(chǎn)品銷售行為。

3、職責(zé)

第四條:與銷售代理的有關(guān)部門或人員其職責(zé)范圍:

主管總經(jīng)理:負責(zé)批準銷售代理政策、審核批準公司的代理商或合作銷售伙伴。

市場部:制定公司銷售代理政策；負責(zé)代理商的開發(fā)、審查和市場支持，并負責(zé)管理銷售代理的相關(guān)事務(wù)。

技術(shù)部:負責(zé)對代理商進行技術(shù)支持并協(xié)助市場部對代理商進行市場支持。

4、代理商管理

第五條:代理商的管理責(zé)任部門為公司市場部。市場部應(yīng)有專人負責(zé)代理商管理事宜。與代理商相關(guān)的所有事務(wù)均屬其管理范疇，至少應(yīng)包括:

1)代理政策的制定和發(fā)布。

2)代理商開發(fā)。

3)代理商資格審查。

4)代理商市場活動信息收集。

5)代理商利益協(xié)調(diào)。

6)代理授權(quán)手續(xù)的辦理。

7)代理商支持。

第六條:代理商資格的取得

代理商資格獲得的條件

代理商資格的獲得至少應(yīng)具備以下條件:

1)中華*共和國境內(nèi)的經(jīng)營*企業(yè)，經(jīng)營范圍含蓋代理銷售的相應(yīng)產(chǎn)品，公司注冊資金在100萬元**以上，用于轉(zhuǎn)子變頻調(diào)速產(chǎn)品代理的流動資金不低于**50萬元。

2)辦公場所良好且相對穩(wěn)定，組織機構(gòu)健全，人員配備基本完整、經(jīng)營信譽良好，有健全的財務(wù)制度，規(guī)范完整的財務(wù)賬目，專職的財務(wù)人員。

3)有專職該產(chǎn)品的銷售和技術(shù)支持人員，有直接有效的轉(zhuǎn)子變頻器銷售渠道及穩(wěn)定的客戶基礎(chǔ)。

4)正式代理商至少完成了一個銷售業(yè)績。

代理商資格獲得的程序

1)有意成為代理商的組織，可向*中電匯達科技有限公司市場部提交<代理商資格申請表>。

2)市場部根據(jù)發(fā)展計劃，結(jié)合申請單位的實際情況，將在7個工作日內(nèi)完成申請單位的資格審查。

3)市場部對<代理商資格申請表>簽署相關(guān)意見，報主管總經(jīng)理批準后給予申請組織書面答復(fù)意見。

4)代理商資格獲得批準后，市場部和代理商簽署<*中電匯達科技有限公司產(chǎn)品銷售代理協(xié)議書>，進入代理商資格考察期，考察期一般控制在6個月內(nèi)�？疾炱诖�理商享受上述簽署的銷售代理協(xié)議書規(guī)定的待遇并承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任和義務(wù)。在約定的考察期間，考察期代理商至少需完成一個銷售業(yè)績方可完成考察。

5)實現(xiàn)了銷售業(yè)績的考察期代理商即可結(jié)束考察期。此時市場部應(yīng)向主管總經(jīng)理提出結(jié)束代理商考察的申請，主管總經(jīng)理簽署并向代理商頒發(fā)<*中電匯達科技有限公司產(chǎn)品銷售代理商許可*書>，該組織開始正式享受代理商的一切權(quán)利并承擔(dān)相應(yīng)義務(wù)。

第六條:代理商資格的取消。

第一款:代理商資格取消的條件

1)代理商自愿要求取消代理資格。

2)代理商喪失從事我公司設(shè)備或服務(wù)銷售的資格。

3)代理商在代理期間違反法律法規(guī)規(guī)定，違反有關(guān)協(xié)議。

4)代理商的行為嚴重損害了*中電匯達科技有限公司的利益。

5)未經(jīng)*中電匯達科技有限公司同意，代理商擅自將代理資格轉(zhuǎn)移給第三方。

6)代理商銷售業(yè)績達不到基本要求的。

第二款:代理商資格取消程序

1)代理商自愿申請取消代理資格的，由代理商填寫<代理商取消申請表>或提出其它形式的書面材料，向*中電匯達科技有限公司申請取消代理資格。經(jīng)*中電匯達科技有限公司市場部核準并報主管總經(jīng)理批準后，通知相關(guān)部門已取消該代理商資格。

2)獲悉代理商喪失從事相關(guān)設(shè)備或服務(wù)銷售的資格后，代理商資格自動取消。經(jīng)*中電匯達科技有限公司市場部核準后并報送主管總經(jīng)理，通知相關(guān)部門已取消該代理商資格。

3)滿足第一款第3、4、5、6而被取消代理資格的，由*中電匯達科技有限公司書面通知代理商。經(jīng)*中電匯達科技有限公司市場部核準并報主管總經(jīng)理批準后，通知相關(guān)部門已取消該代理商資格。

第七條:代理商的權(quán)利。

代理商享有<*中電匯達科技有限公司產(chǎn)品銷售代理協(xié)議書>所約定的所有的權(quán)利。這些權(quán)利至少應(yīng)包括如下內(nèi)容:

1)按照相關(guān)約定行使市場開發(fā)的權(quán)利。

2)代理商在針對其代理的*中電匯達科技有限公司的產(chǎn)品進行的廣告、宣傳、培訓(xùn)等活動中可以使用*中電匯達科技有限公司及相關(guān)產(chǎn)品的標志。

3)*中電匯達科技有限公司對代理商提供包括主要業(yè)務(wù)人員免費培訓(xùn)、*指導(dǎo)、技術(shù)方案編寫等多種形式的人力資源、技術(shù)支持等可持續(xù)發(fā)展服務(wù)。

4)*中電匯達科技有限公司應(yīng)對代理商市場開發(fā)提供必要的支持。

第七條:代理商的義務(wù)

代理商應(yīng)承擔(dān)<*中電匯達科技有限公司產(chǎn)品銷售代理協(xié)議書>中所約定的所有義務(wù)。這些義務(wù)至少應(yīng)包括如下內(nèi)容:

1)遵紀守法，并嚴格遵守相關(guān)的代理合同、協(xié)議和約定等。

2)根據(jù)*中電匯達科技有限公司的要求制定市場開放計劃。

3)對于*中電匯達科技有限公司的價格策略和商務(wù)信息進行保密。

4)定期及時將市場拓展、客戶交流等信息向*中電匯達科技有限公司進行反饋，并配合*中電匯達科技有限公司做好市場調(diào)查、廣告宣傳等工作。

5)代理商直接和客戶簽訂合同的，代理商應(yīng)將該合同的一份復(fù)印件交*中電匯達科技有限公司備案。

第八條:代理商享受的權(quán)利超過代理協(xié)議書所約定的范圍時，需經(jīng)主管總經(jīng)理批準。

第九條:代理商利益協(xié)調(diào)

1)代理商應(yīng)定期向*中電匯達科技有限公司通報其市場活動信息。

2)在銷售時，如代理商和*中電匯達科技有限公司或其他代理商遭遇相同客戶的情況，本著“先入為主”的原則來避免競爭，即:根據(jù)信息交流紀錄，由*中電匯達科技有限公司確定最先與該客戶接觸的一方代理商進行下一步的市場活動。如該代理商未能在12個月內(nèi)完成銷售，則其他銷售組織有權(quán)跟進該客戶。

第十條:銷售管理人員應(yīng)注意搜集整理代理銷售的有關(guān)記錄和文檔并及時存檔。所有的合同、重要協(xié)議等文件公司應(yīng)保留兩份，分別在資料室和市場部存檔，其它有關(guān)的記錄和文檔在市場部存檔。

第十一條:特別地，代理商和客戶簽訂的銷售合同的復(fù)印件，公司應(yīng)保留兩份分別在市場部和資料室存檔。

5、其它

第十二條:本規(guī)定由總經(jīng)理辦公會解釋

第十三條:本規(guī)定自發(fā)布之日起實行。

[篇三:**股份有限公司代理商管理制度]

**股份有限公司代理商管理制度

(20**年11月20日***股份有限公司第一屆董事會第二次會議通過)

總則

第一條本規(guī)定的主旨

根據(jù)<合同法>和<民法通則>等國家有關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合本公司實際情況，本規(guī)章規(guī)定本公司與代理商之間的有關(guān)合作事項。

第二條代理商的銷售區(qū)域

代理商銷售的區(qū)域，依<市場開發(fā)合作協(xié)議書>來決定。代理商如欲在指定以外的區(qū)域進行銷售活動，應(yīng)事前與本公司聯(lián)絡(luò)，取得其書面認可。

第三條經(jīng)營產(chǎn)品

代理商所經(jīng)營的**產(chǎn)品必須是協(xié)議中規(guī)定的本公司委托銷售、并附有"**"品牌的產(chǎn)品。

第四條銷售責(zé)任額

代理商的銷售額即為第三條規(guī)定商品的總額。銷售責(zé)任額由本公司根據(jù)市場情況進行制定，代理商執(zhí)行。

代理商須于每月15-20日之前，向本公司上報上月的銷售總結(jié)和下個月的銷售計劃。

本公司將根據(jù)代理商的銷售完成情況進行相應(yīng)的獎罰。

第五條經(jīng)銷處的設(shè)置

代理商可在自己的責(zé)任范圍下設(shè)置經(jīng)銷及代辦處等。但設(shè)置之前須與本公司聯(lián)絡(luò)，取得其書面認可方能實施。

第六條銷售價格

貨物自本公司發(fā)布給代理的商品價格與代理商賣給顧客的售價，必須依照另外規(guī)定的價格表或相應(yīng)的價格政策來進行。

前項價格如發(fā)生變更，前者須及時書面通知后者、后者接到本公司的書面認可方得實施。

第七條相關(guān)資料的提出

代理商應(yīng)按照本公司的要求定期提交必要的資料(如客戶名冊、銷售計劃和報告等)。

第八條本公司交貨方式與運費

本公司以公司所在地為給代理商的交貨地點。但如代理商另有請求提出，可送貨至其指定地點。

關(guān)于前項，如另有請求則產(chǎn)品的裝箱費、運費、保險費由代理商負擔(dān)。

第九條退貨

當貨物與代理商訂購內(nèi)容不符或不合格的制造責(zé)任明顯為本公司所有時，方能接受退貨條件。

第十條付款條件

產(chǎn)品付款方式為電匯或支票。在協(xié)議簽定的前三個月內(nèi)，代理商依照合同的款額，按照合同約定方式付款。

第十一條暫停出貨

代理商如未能履行合同付款義務(wù)、發(fā)生其他違約情況或出現(xiàn)不可抗力情況時，本公司將暫停給其發(fā)貨直到問題解決。

對代理商的支持政策

為促進代理商的銷售績效，本公司與代理商之間的相互關(guān)系制定以下獎勵支持政策。

第十二條培訓(xùn)

本公司將不定期對代理商進行技術(shù)和銷售的培訓(xùn)，并在受訓(xùn)人員通過培訓(xùn)考試后，頒發(fā)培訓(xùn)*書。

受訓(xùn)人員的培訓(xùn)費用由代理商負擔(dān)，受訓(xùn)人員住宿自理。

培訓(xùn)的內(nèi)容，形式，時間和地點由本公司確定后組織代理商參加。代理商可以對培訓(xùn)提出建議。

第十三條銷售獎勵

以下獎勵制度適用于代理商的銷售及付款事宜。

銷售額業(yè)績突出的獎勵

代理商在協(xié)議有效期內(nèi)，超額完成年度最低銷售額，本公司對超額部分除支付規(guī)定的傭金外，另付獎金；和或，其他實物獎勵；和或，其他形式獎勵，由本公司另行決定。

第十四條代理商的優(yōu)惠條件

代理商可享受本公司的產(chǎn)品技術(shù)知識培訓(xùn)及指導(dǎo)(培訓(xùn)合格后頒發(fā)培訓(xùn)*書)、配發(fā)宣傳用品、經(jīng)營資料及其他種種優(yōu)惠條件。

第十五條代理商使用本公司頒發(fā)的銅牌和*書

代理商有權(quán)使用本公司頒發(fā)的授權(quán)代理的牌匾或其他標志物和*書，此牌匾和聲明代理內(nèi)容的*書應(yīng)并列相鄰放置于明顯的位置，并妥善保管。在解除代理關(guān)系時交回。

附則

第十六條同種產(chǎn)品的仿造限制

代理商未經(jīng)本公司同意，不得擅自制造代理產(chǎn)品或與其類似或相關(guān)的產(chǎn)品。

第十七條嚴守機密

代理商能夠必須嚴守與本公司的有關(guān)交易機密，不得泄露給第三方。

第*條使用**品牌及其相關(guān)內(nèi)容

代理商如欲使用**品牌，須將使用范圍、方式、樣本向本公司提出申請，在得到書面許可后，方可在許可的范圍內(nèi)使用。

第十九條違反規(guī)定的處置

代理商如違反本規(guī)定的要求，本公司可隨時采取相應(yīng)的處罰措施，和或解除部分或全部協(xié)議。

第二十條禁止代理商彼此之間的競爭

代理商須于指定區(qū)域內(nèi)，以本公司許可的售價來進行銷售活動，避免向其他區(qū)域擴銷而引起代理商彼此之間無謂的競爭。但如經(jīng)本公司書面指示時則不在此限制之內(nèi)。

若因前項行為或類似方法，引起代理商之間的競爭，本公司將站在公平的立場上，居間調(diào)停予以解決。

[篇四:保險代理機構(gòu)管理規(guī)定]

第一章總則

第一條為了規(guī)范保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)的經(jīng)營行為，維護公平競爭的市場秩序，促進保險業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)<中華*共和國保險法>(以下簡稱<保險法>)等有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。

第二條在中華*共和國境內(nèi)設(shè)立保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)，應(yīng)當經(jīng)*保險監(jiān)督管理委員會(以下簡稱*保監(jiān)會)批準。

未經(jīng)*保監(jiān)會批準，任何單位、個人不得在中華*共和國境內(nèi)經(jīng)營或者變相經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)。

第三條*保監(jiān)會根據(jù)<保險法>和*授權(quán)，對保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)履行監(jiān)管職責(zé)。

*保監(jiān)會派出機構(gòu)，在*保監(jiān)會授權(quán)范圍內(nèi)行使職權(quán)。

第四條本規(guī)定所稱保險代理機構(gòu)是指符合*保監(jiān)會規(guī)定的資格條件，經(jīng)*保監(jiān)會批準取得經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可*(以下簡稱許可*)，根據(jù)保險公司的委托，向保險公司收取保險代理手續(xù)費，在保險公司授權(quán)的范圍內(nèi)專門代為辦理保險業(yè)務(wù)的單位。

本規(guī)定所稱保險代理分支機構(gòu)是指由保險代理機構(gòu)設(shè)立、在其授權(quán)范圍內(nèi)經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)的分公司和營業(yè)部。

第五條保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當遵守法律、行政法規(guī)和*保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，遵循自愿、誠實信用和公平競爭的原則。

第六條保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當依據(jù)本規(guī)定如實向*保監(jiān)會提交有關(guān)材料，反映真實情況，并對材料實質(zhì)內(nèi)容的真實*負責(zé)。

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第二章機構(gòu)管理

第一節(jié)設(shè)立

第七條保險代理機構(gòu)可以采取下列組織形式:

(一)合伙企業(yè)；

(二)有限責(zé)任公司；

(三)股份有限公司。

第八條設(shè)立保險代理機構(gòu)，應(yīng)當具備下列條件:

(一)注冊資本或者出資達到本規(guī)定的最低金額；

(二)公司章程或者合伙協(xié)議符合法律規(guī)定；

(三)高級管理人員符合本規(guī)定的任職資格條件；

(四)持有<保險代理從業(yè)人員資格*書>(以下簡稱<資格*書>)的員工人數(shù)在2人以上，并不得低于員工總數(shù)的二分之一；

(五)具備健全的組織機構(gòu)和管理制度；

(六)有固定的、與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的住所或者經(jīng)營場所；

(七)有與開展業(yè)務(wù)相適應(yīng)的計算機軟硬件設(shè)施；

(八)至少取得一家保險公司出具的委托代理意向書。

第九條保險代理機構(gòu)以合伙企業(yè)或者有限責(zé)任公司形式設(shè)立的，其注冊資本或者出資不得少于**50萬元；以股份有限公司形式設(shè)立的，其注冊資本不得少于**1000萬元。

第十條依據(jù)法律、行政法規(guī)規(guī)定不能投資企業(yè)的單位或者個人，不得成為保險代理機構(gòu)的發(fā)起人、股東或者合伙人。

保險公司員工投資保險代理機構(gòu)的，應(yīng)當告知所在保險公司。

第十一條保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)的名稱中應(yīng)當包含“保險代理”字樣，且其字號不得與現(xiàn)有的保險中介機構(gòu)相同。

第十二條申請設(shè)立保險代理機構(gòu)，全體股東、全體發(fā)起人或者全體合伙人應(yīng)當指定代表或者共同委托代理人，向*保監(jiān)會辦理申請事宜。

第十三條申請設(shè)立保險代理機構(gòu)，應(yīng)當向*保監(jiān)會提交下列材料一式兩份:

(一)全體股東、全體發(fā)起人或者全體合伙人簽署的<保險代理機構(gòu)設(shè)立申請表>；

(二)<保險代理機構(gòu)設(shè)立申請委托書>；

(三)公司章程或者合伙協(xié)議；

(四)自然人股東、發(fā)起人或者合伙人的*明復(fù)印件和簡歷，非自然人股東、發(fā)起人的營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件及加蓋財務(wù)*的最近1年財務(wù)報表；

(五)具有法定資格的驗資機構(gòu)出具的驗資*，資本金入賬原始憑*復(fù)印件；

(六)可行*報告，包括市場情況分析、近3年的業(yè)務(wù)發(fā)展計劃等；

(七)企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書復(fù)印件；

(八)內(nèi)部管理制度，包括組織框架、決策程序、業(yè)務(wù)、財務(wù)和人事制度等；

(九)本機構(gòu)業(yè)務(wù)服務(wù)標準；

(十)擬任高級管理人員任職資格的申請材料，業(yè)務(wù)人員的<資格*書>復(fù)印件；

(十一)保險公司出具的委托代理意向書；

(十二)住所或者經(jīng)營場所*文件；

(十三)計算機軟硬件配備情況說明。

第十四條*保監(jiān)會收到申請材料后，可以召集投資人進行投資風(fēng)險提示，就申請設(shè)立事宜進行談話，詢問、了解擬設(shè)機構(gòu)的市場發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)發(fā)展計劃、內(nèi)控制度建設(shè)等有關(guān)事項。

第十五條保險代理機構(gòu)設(shè)立1年內(nèi)，可以設(shè)立3家保險代理分支機構(gòu)。申請設(shè)立保險代理分支機構(gòu)應(yīng)當具備下列條件:

(一)申請前1年內(nèi)無嚴重違法、違規(guī)行為；

(二)內(nèi)控制度健全；

(三)擬任主要負責(zé)人符合本規(guī)定的任職資格條件；

(四)現(xiàn)有的保險代理分支機構(gòu)運轉(zhuǎn)正常；

(五)注冊資本或者出資達到本規(guī)定的要求。

第十六條保險代理機構(gòu)以本規(guī)定要求的注冊資本最低限額或者出資最低限額設(shè)立的，可以設(shè)立3家保險代理分支機構(gòu)。此外，每申請增設(shè)一家保險代理分支機構(gòu)，應(yīng)當至少增加注冊資本或者出資**10萬元。

申請設(shè)立保險代理分支機構(gòu)時，保險代理機構(gòu)注冊資本或者出資已達到前款規(guī)定的增資后額度的，可以不再增加相應(yīng)的注冊資本或者出資。

保險代理機構(gòu)注冊資本或者出資達到**200萬元的，設(shè)立保險代理分支機構(gòu)不需要增加注冊資本或者出資。

第十七條保險代理機構(gòu)申請設(shè)立保險代理分支機構(gòu)，應(yīng)當提交下列材料一式兩份:

(一)<保險代理機構(gòu)分支機構(gòu)設(shè)立申請表>；

(二)董事會或者全體合伙人關(guān)于設(shè)立保險代理分支機構(gòu)的決議；

(三)擬設(shè)保險代理分支機構(gòu)內(nèi)部管理框架；

(四)會計師事務(wù)所出具的保險代理機構(gòu)上一會計年度的審計報告；

(五)保險代理機構(gòu)前1年內(nèi)接受保險監(jiān)管、工商、稅務(wù)等部門監(jiān)督檢查情況的說明及有關(guān)附件；

(六)保險代理機構(gòu)前2年內(nèi)履行保險代理合同情況的說明；

(七)擬任主要負責(zé)人的任職資格申請材料；

(八)經(jīng)營場所*文件；

(九)計算機軟硬件配備情況說明。

需要增加注冊資本或者出資的，還應(yīng)當提交具有法定資格的驗資機構(gòu)出具的驗資*，資本金入賬原始憑*復(fù)印件。

第*條*保監(jiān)會應(yīng)當依法對設(shè)立保險代理機構(gòu)、保險代理分支機構(gòu)的申請進行審查，并自受理申請之日起20日內(nèi)作出批準或者不予批準的決定，決定不予批準的，應(yīng)當書面通知申請人并說明理由。

*保監(jiān)會可以根據(jù)實際需要組織現(xiàn)場驗收。

第十九條*保監(jiān)會作出批準設(shè)立保險代理機構(gòu)、保險代理分支機構(gòu)決定的，應(yīng)當向申請人頒發(fā)許可*。

申請人收到許可*后，應(yīng)當按照有關(guān)規(guī)定辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后方可開業(yè)。

第二十條依法設(shè)立的保險代理機構(gòu)、保險代理分支機構(gòu)，應(yīng)當自開業(yè)之日起10日內(nèi)在*保監(jiān)會指定的報紙上予以公告。

第二十一條保險代理機構(gòu)應(yīng)當繳存保*金或者投保職業(yè)責(zé)任保險。

保險代理機構(gòu)繳存保*金的，應(yīng)當自辦理工商登記之日起20日內(nèi)，按注冊資本或者出資的20%繳存。

保險代理機構(gòu)增加注冊資本或者出資的，應(yīng)當相應(yīng)增加保*金數(shù)額。

第二十二條保險代理機構(gòu)的保*金應(yīng)當以銀行存款形式或者*保監(jiān)會認可的其他形式繳存。

保*金以銀行存款形式繳存的，應(yīng)當專戶存儲到全國*商業(yè)銀行。保*金存款協(xié)議中應(yīng)當約定:“未經(jīng)*保監(jiān)會書面批準，保險代理機構(gòu)不得擅自動用或者處置保*金。銀行未盡審查義務(wù)的，應(yīng)當在被動用保*金額度內(nèi)對保險代理機構(gòu)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任。”

第二十三條保險代理機構(gòu)應(yīng)當自保*金專戶存儲到商業(yè)銀行之日起10日內(nèi)，將保*金存款協(xié)議復(fù)印件報送*保監(jiān)會。

保險代理機構(gòu)應(yīng)當在每年1月31日前，向*保監(jiān)會報送有關(guān)上年度本機構(gòu)保*金管理情況的專門報告。

第二十四條保險代理機構(gòu)不得動用保*金，但有下列情形之一的除外:

(一)注冊資本或者出資減少的；

(二)依照本規(guī)定進入清算程序的。

第二十五條保險代理機構(gòu)因減少注冊資本或者出資申請動用保*金的，應(yīng)當向*保監(jiān)會提交下列材料:

(一)申請書；

(二)有關(guān)減少注冊資本或者出資的工商變更登記*材料。

第二十六條保險代理機構(gòu)依照本規(guī)定進入清算程序，申請動用保*金的，應(yīng)當由清算組向*保監(jiān)會提交下列材料:

(一)申請書；

(二)清算方案；

(三)被代理保險公司出具的收回各種單*等材料的*；

(四)許可*原件。

保險代理機構(gòu)解散的，還應(yīng)當提交股東會、股東大會或者全體合伙人關(guān)于解散、清算事項的決議；保險代理機構(gòu)被依法宣告破產(chǎn)的，還應(yīng)當提交相關(guān)文件。

第二十七條許可*應(yīng)當置于經(jīng)營場所顯著位置。

第二*條保險代理機構(gòu)的許可*有效期為2年，保險代理機構(gòu)應(yīng)當在有效期屆滿30日前，向*保監(jiān)會申請換發(fā)。保險代理機構(gòu)申請換發(fā)許可*，應(yīng)當提交下列材料:

(一)申請書；

(二)許可*原件；

(三)會計師事務(wù)所出具的上一會計年度的審計報告；

(四)申請前1個月末的資產(chǎn)負債表、利潤表；

(五)前2年內(nèi)本機構(gòu)遵守保險監(jiān)管法律法規(guī)情況的說明；

(六)前2年內(nèi)本機構(gòu)接受保險監(jiān)管、工商、稅務(wù)等部門監(jiān)督檢查情況的說明及有關(guān)附件；

(七)前2年內(nèi)本機構(gòu)接受保險行業(yè)組織監(jiān)督情況的說明；

(八)前2年內(nèi)本機構(gòu)履行保險代理合同情況的說明。

第二十九條保險代理機構(gòu)有下列情形之一的，*保監(jiān)會不予換發(fā)許可*:

(一)申請換發(fā)許可*前連續(xù)6個月沒有開展業(yè)務(wù)的；

(二)內(nèi)部管理混亂，無法正常經(jīng)營的；

(三)高級管理人員和業(yè)務(wù)人員不符合本規(guī)定條件的；

(四)未按規(guī)定繳納監(jiān)管費的。

第三十條保險代理機構(gòu)申請換發(fā)許可*的，*保監(jiān)會應(yīng)當在許可*有效期屆滿前對保險代理機構(gòu)前2年的經(jīng)營情況進行全面審查和綜合評價，并作出是否批準換發(fā)許可*的決定。決定不予換發(fā)的，應(yīng)當書面說明理由。

第三十一條保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)不得偽造、涂改、出租、出借、轉(zhuǎn)讓許可*。

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第二節(jié)變更和終止

第三十二條保險代理機構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當報*保監(jiān)會批準:

(一)變更注冊資本或者出資的；

(二)變更組織形式的。

第三十三條保險代理機構(gòu)變更注冊資本或者出資，應(yīng)當向*保監(jiān)會提交下列申請材料一式兩份:

(一)<保險代理機構(gòu)變更事項申請表>；

(二)股東大會、股東會或者全體合伙人決議；

(三)新增自然人股東或者合伙人的*明復(fù)印件和簡歷，新增非自然人股東的營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件及加蓋單位財務(wù)*的最近1年財務(wù)報表；

(四)具有法定資格的驗資機構(gòu)出具的驗資*；

(五)修改后的公司章程或者合伙協(xié)議；

(六)減少注冊資本或者出資的，應(yīng)當提交已經(jīng)在報紙上至少公告3次的*；

(七)*保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

第三十四條保險代理機構(gòu)申請變更組織形式，應(yīng)當滿足新組織形式的設(shè)立條件，并向*保監(jiān)會提交下列申請材料一式兩份:

(一)<保險代理機構(gòu)變更事項申請表>；

(二)股東大會、股東會或者全體合伙人決議；

(三)修改后的公司章程或者合伙協(xié)議；

(四)實施方案；

(五)*保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

第三十五條*保監(jiān)會應(yīng)當自受理保險代理機構(gòu)變更申請之日起20日內(nèi)，作出批準或者不予批準的決定。決定不予批準的，應(yīng)當書面通知申請人并說明理由。

第三十六條保險代理機構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當自工商變更登記作出之日起5日內(nèi)，書面報告*保監(jiān)會:

(一)名稱變更的；

(二)住所或者經(jīng)營場所變更的；

(三)股東或者出資人變更的；

(四)發(fā)起人、股東或者出資人的姓名或者名稱變更的。

第三十七條保險代理分支機構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當自工商變更登記作出之日起5日內(nèi)，書面報告*保監(jiān)會:

(一)名稱變更的；

(二)經(jīng)營場所變更的。

第三*條保險代理機構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當自有關(guān)決議或者決定作出之日起5日內(nèi)，書面報告*保監(jiān)會，并將有關(guān)決議或者決定、修改后的公司章程或者合伙協(xié)議報送*保監(jiān)會:

(一)變更股權(quán)結(jié)構(gòu)或者出資比例的；

(二)修改公司章程或者合伙協(xié)議的。

第三十九條保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)變更事項涉及許可*記載內(nèi)容的，應(yīng)當交回原許可*，領(lǐng)取新許可*。

前款所稱變更事項須經(jīng)*保監(jiān)會批準的，保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當自批準決定作出之日起2個月內(nèi)向*保監(jiān)會領(lǐng)取新許可*；前款所稱變更事項不需要*保監(jiān)會批準的，保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當自工商變更登記之日起1個月內(nèi)向*保監(jiān)會領(lǐng)取新許可*。

第四十條保險代理機構(gòu)撤銷保險代理分支機構(gòu)的，應(yīng)當自有關(guān)決議或者決定作出之日起5日內(nèi)，書面報告*保監(jiān)會，交回被撤銷保險代理分支機構(gòu)的許可*，并在*保監(jiān)會指定的報紙上進行公告。

第四十一條保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當自作出變更決定之日起5日內(nèi)在*保監(jiān)會指定的報紙上公告:

(一)變更名稱的；

(二)變更住所或者經(jīng)營場所的。

第四十二條因合并、分立設(shè)立新保險代理機構(gòu)的，應(yīng)當依照本規(guī)定向*保監(jiān)會申請批準；因合并、分立解散保險代理機構(gòu)的，應(yīng)當向*保監(jiān)會報告；因合并、分立保險代理機構(gòu)發(fā)生事項變更的，應(yīng)當按照本規(guī)定取得批準或者向*保監(jiān)會報告。

第四十三條保險代理機構(gòu)有下列情形之一的，*保監(jiān)會依法辦理許可*注銷手續(xù)，并予以公告:

(一)許可*有效期屆滿，沒有申請換發(fā)的；

(二)許可*有效期屆滿，*保監(jiān)會依法不予換發(fā)的；

(三)營業(yè)執(zhí)照被工商行政管理部門依法吊銷的；

(四)連續(xù)6個月未開展保險代理業(yè)務(wù)的；

(五)許可*依法被撤回或者吊銷的；

(六)保險代理機構(gòu)解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)的；

(七)法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當注銷許可*的其他情形。

依照前款被注銷許可*的保險代理機構(gòu)應(yīng)當依法成立清算組，依照法定程序組織清算，向*保監(jiān)會提交清算報告。

第四十四條保險代理分支機構(gòu)有下列情形之一的，*保監(jiān)會依法辦理許可*注銷手續(xù)，并予以公告:

(一)其所屬保險代理機構(gòu)許可*被依法注銷的；

(二)營業(yè)執(zhí)照被工商行政管理部門依法吊銷的；

(三)連續(xù)6個月未開展保險代理業(yè)務(wù)的；

(四)許可*依法被撤回或者吊銷的；

(五)法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當注銷許可*的其他情形。

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第三章資格管理

第一節(jié)保險代理從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)*書管理

第四十五條本規(guī)定所稱保險代理業(yè)務(wù)人員是指在保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)中，從事銷售保險產(chǎn)品或者進行相關(guān)損失查勘、理賠工作的人員。

保險代理業(yè)務(wù)人員應(yīng)當通過*保監(jiān)會組織的保險代理從業(yè)人員資格考試，取得<資格*書>。

第四十六條參加保險代理從業(yè)人員資格考試的人員，應(yīng)當具有初中以上文化程度。

第四十七條報名參加保險代理從業(yè)人員資格考試的人員，應(yīng)當提交下列材料:

(一)<保險代理從業(yè)人員資格考試報名表>；

(二)*明復(fù)印件；

(三)學(xué)歷*書復(fù)印件；

(四)近期正面免冠小兩寸**照片3張。

第四*條保險代理從業(yè)人員資格考試成績合格，且具備下列條件的人員，由*保監(jiān)會頒發(fā)<資格*書>:

(一)具有完全民事行為能力；

(二)品行良好。

第四十九條有下列情形之一的人員，不予頒發(fā)<資格*書>:

(一)因故意犯罪被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年的；

(二)因欺詐等不誠信行為受行政處罰未逾3年的；

(三)被金融監(jiān)管機構(gòu)宣布在一定期限內(nèi)為行業(yè)禁入者，禁入期限仍未屆滿的。

第五十條參加保險代理從業(yè)人員資格考試的人員，有下列情形之一的，考試無效，2年內(nèi)不得參加考試:

(一)提供虛假報名材料的；

(二)違反考場紀律的；

(三)其他*行為。

第五十一條<資格*書>有效期為3年，自頒發(fā)之日起計算。持有人應(yīng)當在<資格*書>有效期屆滿30日前向*保監(jiān)會申請換發(fā)。

第五十二條申請換發(fā)<資格*書>，持有人應(yīng)當具備下列條件:

(一)前3年中每年接受保險知識教育時間累計不少于60小時，接受保險法律和職業(yè)道德教育時間累計不少于30小時；

(二)前3年內(nèi)未因欺詐和嚴重金融、保險違法違規(guī)行為受刑事或者行政處罰；

(三)無故意不履行數(shù)額較大個人債務(wù)的行為。

第五十三條申請換發(fā)<資格*書>，持有人應(yīng)當提交下列材料:

(一)<保險代理從業(yè)人員資格*書換發(fā)申請表>；

(二)前3年內(nèi)從事保險相關(guān)業(yè)務(wù)或者每年接受繼續(xù)教育情況的有關(guān)*。

第五十四條持有人申請換發(fā)<資格*書>的，*保監(jiān)會應(yīng)當在<資格*書>有效期屆滿前作出批準或者不予換發(fā)的決定。決定不予換發(fā)的，應(yīng)當書面說明理由。

第五十五條持有人遺失<資格*書>的，應(yīng)當向原發(fā)*機關(guān)申請補發(fā)。

第五十六條保險代理機構(gòu)應(yīng)當向本機構(gòu)的保險代理業(yè)務(wù)人員發(fā)放執(zhí)業(yè)*書。執(zhí)業(yè)*書只能向持有<資格*書>、且無本規(guī)定第四十九條所列情形的本機構(gòu)人員發(fā)放。

執(zhí)業(yè)*書是保險代理業(yè)務(wù)人員代表保險代理機構(gòu)從事保險代理活動的*。

保險代理業(yè)務(wù)人員開展保險代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當主動向客戶出示<資格*書>和執(zhí)業(yè)*書。

第五十七條執(zhí)業(yè)*書應(yīng)當包括下列內(nèi)容:

(一)業(yè)務(wù)人員姓名、*件名稱及號碼；

(二)<資格*書>編號；

(三)執(zhí)業(yè)*書編號；

(四)業(yè)務(wù)人員行為規(guī)范；

(五)業(yè)務(wù)人員職責(zé)、權(quán)限說明；

(六)可代理銷售的保險產(chǎn)品種類；

(七)保險代理機構(gòu)或者保險代理分支機構(gòu)的名稱、住所或者經(jīng)營場所；

(八)監(jiān)督及舉報電話；

(九)執(zhí)業(yè)*書有效期。

執(zhí)業(yè)*書由*保監(jiān)會監(jiān)制。

第五*條保險代理業(yè)務(wù)人員有下列情形之一的，保險代理機構(gòu)應(yīng)當注銷其執(zhí)業(yè)*書:

(一)辭職或者被解聘的；

(二)持有的<資格*書>失效的；

(三)有本規(guī)定第四十九條所列情形的。

第五十九條保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當對本機構(gòu)的業(yè)務(wù)人員進行保險法律和業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)及職業(yè)道德教育，培訓(xùn)教育的課程應(yīng)當符合*保監(jiān)會有關(guān)標準。

保險代理業(yè)務(wù)人員上崗前接受培訓(xùn)時間不得少于80小時，上崗后每人每年接受培訓(xùn)和教育時間累計不得少于36小時，其中法律知識培訓(xùn)及職業(yè)道德教育不得少于12小時。

第六十條保險代理機構(gòu)應(yīng)當在每年1月31日前，向*保監(jiān)會報送年度業(yè)務(wù)人員培訓(xùn)情況報告。報告應(yīng)當包括下列內(nèi)容:

(一)上年度保險代理業(yè)務(wù)人員保險法律和業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)及職業(yè)道德教育的內(nèi)容、方式和時間；

(二)本年度的培訓(xùn)計劃。

第六十一條保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當建立保險代理業(yè)務(wù)人員管理檔案，全面反映保險代理業(yè)務(wù)人員執(zhí)業(yè)情況。

第六十二條保險代理業(yè)務(wù)人員受到其他*監(jiān)管部門行政處罰或者保險行業(yè)組織處分的，保險代理機構(gòu)應(yīng)當自知道該業(yè)務(wù)人員受到行政處罰或者處分之日起5日內(nèi)，書面報告*保監(jiān)會。

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第二節(jié)高級管理人員任職資格管理

第六十三條保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)高級管理人員應(yīng)當符合本規(guī)定的條件。

保險代理機構(gòu)任用高級管理人員，其任職資格應(yīng)當報經(jīng)*保監(jiān)會核準。

第六十四條本規(guī)定所稱保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)高級管理人員是指下列人員:

(一)公司制保險代理機構(gòu)的法定代表人、總經(jīng)理、副總經(jīng)理或者具有相同職權(quán)的管理人員；

(二)合伙制保險代理機構(gòu)執(zhí)行合伙企業(yè)事務(wù)的合伙人或者具有相同職權(quán)的管理人員；

(三)保險代理分支機構(gòu)的主要負責(zé)人。

第六十五條保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)高級管理人員應(yīng)當具備下列條件:

(一)大學(xué)�？埔陨蠈W(xué)歷；

(二)持有<資格*書>；

(三)從事經(jīng)濟工作2年以上；

(四)品行良好。

具有金融保險工作10年以上經(jīng)歷的人員，可以不受前款第(一)項的限制。

具有企業(yè)管理工作3年以上經(jīng)歷的人員，可以不受前款第(二)項的限制。

第六十六條有下列情形之一的人員，不得擔(dān)任保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)高級管理人員:

(一)無民事行為能力或者限制民事行為能力人；

(二)因*、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)罪或者破壞社會經(jīng)濟秩序罪，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年的，或者因犯罪被剝奪*權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾5年的；

(三)擔(dān)任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照或者因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算公司、企業(yè)的高級管理人員，并對被吊銷營業(yè)執(zhí)照或者破產(chǎn)負有個人責(zé)任或者直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，自該公司、企業(yè)清算完結(jié)之日起未逾3年的；

(四)擔(dān)任因違法被吊銷許可*的保險公司或者保險中介機構(gòu)的高級管理人員，并對被吊銷許可*負有個人責(zé)任或者直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，自許可*被吊銷之日起未逾3年的；

(五)個人所負數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償?shù)模?/p>

(六)被金融監(jiān)管機構(gòu)決定在一定期限內(nèi)不得在金融機構(gòu)擔(dān)任高級管理職務(wù)，期限未屆滿的；

(七)正在接受司法機關(guān)、紀檢監(jiān)察部門或者*保監(jiān)會調(diào)查的；

(八)因欺騙保險公司、投保人、被保險人或者受益人受到*保監(jiān)會行政處罰未逾5年的；

(九)*保監(jiān)會規(guī)定不適合擔(dān)任高級管理人員的其他情形。

第六十七條保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)的高級管理人員不得在保險公司、其他保險代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀機構(gòu)或者存在潛在利益沖突的機構(gòu)中兼職。

第六*條保險代理機構(gòu)任用高級管理人員，應(yīng)當向*保監(jiān)會提交下列申請材料一式兩份:

(一)<保險代理機構(gòu)高級管理人員任職資格申請表>；

(二)擬任用高級管理人員的決定；

(三)擬任高級管理人員的*明、學(xué)歷*書復(fù)印件；

(四)<資格*書>復(fù)印件，從事相關(guān)工作的*材料。

第六十九條*保監(jiān)會應(yīng)當自受理保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)高級管理人員任職資格申請之日起20日內(nèi)，作出核準或者不予核準的決定。決定不予核準的，應(yīng)當書面通知申請人并說明理由。

第七十條擬任高級管理人員有下列情形之一的，保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當提交說明材料；提供虛假材料或者隱瞞不報的，*保監(jiān)會對該擬任高級管理人員的任職資格不予核準:

(一)曾受過刑事處罰的；

(二)曾受過司法機關(guān)、紀檢或者監(jiān)察部門審查的；

(三)曾受過金融、保險監(jiān)管機構(gòu)行政處罰的；

(四)曾受過保險行業(yè)組織處分的；

(五)曾有故意不履行數(shù)額較大的到期債務(wù)等不誠信行為的；

(六)曾被雇傭單位辭退、開除或者免除職務(wù)的；

(七)曾對重大工作失誤或者經(jīng)濟案件負有個人責(zé)任或者直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的；

(八)申請時仍在保險公司或者其他保險中介機構(gòu)中工作的。

第七十一條*保監(jiān)會可以對保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)擬任高級管理人員進行考察談話和公告。

第七十二條保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)高級管理人員，在保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)內(nèi)部同級調(diào)動，或者由高級別職務(wù)向低級別職務(wù)調(diào)動的，不需要重新進行任職資格核準。

第七十三條保險代理機構(gòu)決定免除高級管理人員職務(wù)或者同意其辭職的，高級管理人員任職資格自決定作出之日起自動失效。

第七十四條保險代理機構(gòu)任免高級管理人員，應(yīng)當自決定作出之日起5日內(nèi)，書面報告*保監(jiān)會。

第七十五條保險代理機構(gòu)任用法定代表人、總經(jīng)理、執(zhí)行合伙企業(yè)事務(wù)的合伙人或者與上述人員具有相同職權(quán)的管理人員的，應(yīng)當自決定作出之日起5日內(nèi)在*保監(jiān)會指定的報紙上公告。

第七十六條保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)高級管理人員涉嫌經(jīng)濟犯罪被起訴的，保險代理機構(gòu)應(yīng)當自其被起訴之日起5日內(nèi)和結(jié)案之日起5日內(nèi)，書面報告*保監(jiān)會。

第七十七條保險代理機構(gòu)在特殊情況下任命臨時負責(zé)人的，應(yīng)當自任命決定作出之日起5日內(nèi)，書面報告*保監(jiān)會。臨時負責(zé)人任職時間最長不得超過3個月。

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第四章保險代理關(guān)系管理

第七*條保險公司不得委托未取得許可*的機構(gòu)代為辦理保險業(yè)務(wù)。

保險公司委托保險代理機構(gòu)或者保險代理分支機構(gòu)代為辦理保險業(yè)務(wù)的，應(yīng)當與保險代理機構(gòu)或者保險代理分支機構(gòu)簽訂書面的委托代理合同。委托代理合同的授權(quán)不得超出保險公司自身的經(jīng)營區(qū)域及業(yè)務(wù)范圍。

第七十九條保險公司只限于向依法取得許可*的保險代理機構(gòu)或者保險代理分支機構(gòu)支付保險代理手續(xù)費，支付方式應(yīng)當符合保險財務(wù)管理制度的規(guī)定。

保險公司不得向未取得許可*的機構(gòu)支付保險代理手續(xù)費、傭金或者類似費用。

第八十條保險公司應(yīng)當建立有效的保險代理業(yè)務(wù)管理制度和流程，設(shè)立保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)登記簿和保險代理業(yè)務(wù)賬簿。

第八十一條保險公司應(yīng)當監(jiān)督所委托的保險代理機構(gòu)、保險代理分支機構(gòu)及其業(yè)務(wù)人員的展業(yè)行為，并對該保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)在展業(yè)過程中的虛假陳述、誤導(dǎo)等損害被保險人利益的行為，依法承擔(dān)責(zé)任。

保險公司應(yīng)當制止、糾正該保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)的保險違法行為，不得唆使、誘導(dǎo)該保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)從事保險違法行為。

第八十二條保險公司應(yīng)當對所委托的保險代理機構(gòu)、保險代理分支機構(gòu)及其業(yè)務(wù)人員進行保險法律和業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)及職業(yè)道德教育。

保險公司委托保險代理機構(gòu)或者保險代理分支機構(gòu)銷售人壽保險新型產(chǎn)品的，應(yīng)當按照*保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，對銷售人壽保險新型產(chǎn)品的保險代理機構(gòu)或者保險代理分支機構(gòu)的業(yè)務(wù)人員進行專門培訓(xùn)，銷售前培訓(xùn)時間不得少于12小時。

第八十三條保險公司可以要求所委托的保險代理機構(gòu)或者保險代理分支機構(gòu)投保與其代理業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的職業(yè)責(zé)任保險，或者要求該保險代理機構(gòu)、保險代理分支機構(gòu)提供一定金額的擔(dān)保。

第八十四條保險公司及其工作人員不得有下列行為:

(一)與所委托的保險代理機構(gòu)或者保險代理分支機構(gòu)串通，截留、侵吞保費或者收取該保險代理機構(gòu)、保險代理分支機構(gòu)及其工作人員的回扣；

(二)與所委托的保險代理機構(gòu)或者保險代理分支機構(gòu)串通，侵占、挪用、騙取保險賠款；

(三)對直接承保業(yè)務(wù)提取手續(xù)費、傭金或者類似費用；

(四)通過所委托的保險代理機構(gòu)或者保險代理分支機構(gòu)，向投保人、被保險人以及未取得許可*的單位或者個人支付保險代理手續(xù)費、傭金或者其他非法利益；

(五)利用保險代理業(yè)務(wù)進行弄虛作假的其他行為。

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第五章經(jīng)營規(guī)則

第八十五條保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)從事保險代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當與被代理保險公司簽訂書面的委托代理合同。委托代理合同不得違反法律、行政法規(guī)及*保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定。

第八十六條保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)可以經(jīng)營下列保險代理業(yè)務(wù):

(一)代理銷售保險產(chǎn)品；

(二)代理收取保險費；

(三)代理相關(guān)保險業(yè)務(wù)的損失勘查和理賠；

(四)*保監(jiān)會規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。

保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)的具體代理權(quán)限在前款所列范圍內(nèi)由委托代理合同約定。

第八十七條除*保監(jiān)會另有規(guī)定外，保險代理機構(gòu)的經(jīng)營區(qū)域為其住所地所在的省、自治區(qū)或者直轄市。

第八*條保險代理分支機構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營區(qū)域不得超出其所屬保險代理機構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營區(qū)域。

第八十九條保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)從事保險代理業(yè)務(wù)不得超出被代理保險公司的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營區(qū)域；從事保險代理業(yè)務(wù)涉及異地共保、異地承保和統(tǒng)括保單，*保監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第九十條保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當遵循被代理保險公司規(guī)定的業(yè)務(wù)流程，接受被代理保險公司對其委托的保險業(yè)務(wù)的指導(dǎo)、監(jiān)督、核查。

第九十一條保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當開設(shè)*的代收保險費賬戶，不得挪用代收保險費賬戶的資金或者坐扣保險代理手續(xù)費。

保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)在會計賬戶上應(yīng)當以被代理保險公司為單位，對代收保險費進行明細反映。

保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當在委托代理合同約定期限內(nèi)將代收保險費交付被代理保險公司。

第九十二條保險代理機構(gòu)在持續(xù)經(jīng)營過程中，保險代理業(yè)務(wù)人員應(yīng)當保持在2人以上，并不得低于員工總數(shù)的二分之一。

第九十三條保險合同中包含責(zé)任免除或者除外責(zé)任、退保及其他費用扣除、現(xiàn)金價值、猶豫期等條款的，保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當向投保人明確說明。

第九十四條保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當制作規(guī)范的客戶告知書。客戶告知書應(yīng)當包括保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)的名稱、住所、業(yè)務(wù)范圍、代理權(quán)限、聯(lián)系方式、法律責(zé)任，以及被代理保險公司的名稱、住所、聯(lián)系方式、投保提示等事項。

保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)的業(yè)務(wù)人員開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當向客戶出示客戶告知書，并按客戶要求說明代理手續(xù)費的收取方式和比例。

第九十五條保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當建立專門賬簿，記載保險代理業(yè)務(wù)收支情況。

第九十六條保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當建立完整規(guī)范的業(yè)務(wù)檔案，業(yè)務(wù)檔案應(yīng)當包括下列內(nèi)容:

(一)投保人姓名或者名稱；

(二)被代理保險公司名稱和代理險種；

(三)保險費的代收時間和交付被代理保險公司的時間；

(四)保險代理手續(xù)費金額和收取時間；

(五)其他重要業(yè)務(wù)信息。

第九十七條保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當滿足本規(guī)定關(guān)于代收保險費賬戶管理、業(yè)務(wù)檔案管理、業(yè)務(wù)培訓(xùn)的基本要求，被代理保險公司對代收保險費賬戶管理、業(yè)務(wù)檔案管理、業(yè)務(wù)培訓(xùn)有更高要求的，應(yīng)當按照被代理保險公司的要求執(zhí)行。

第九*條保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當自代理關(guān)系終止之日起30日內(nèi)，將被代理保險公司提供或者委托制作的各種單*、材料及未交付的代收保險費，交付被代理保險公司。

第九十九條保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)對在經(jīng)營過程中知悉的被代理保險公司、投保人、被保險人或者受益人的業(yè)務(wù)和財產(chǎn)情況及個人隱私，負有保密義務(wù)。

第一百條保險代理機構(gòu)對外投資、對外擔(dān)保，不得違反法律和行政法規(guī)的規(guī)定；不得挪用保險費、保險金和保險賠款進行投資。

保險代理機構(gòu)進行重大對外投資、對外擔(dān)保的，應(yīng)當取得董事會或者全體合伙人書面同意，并在重大對外投資、對外擔(dān)保發(fā)生之日起10日內(nèi)，書面報告*保監(jiān)會。

重大對外投資是指單次或者累計投資金額達到本機構(gòu)上一會計年度會計報表凈資產(chǎn)的50%；重大對外擔(dān)保是指單次或者累計擔(dān)保金額達到上一會計年度會計報表凈資產(chǎn)的50%。

第一百零一條保險代理機構(gòu)、保險代理分支機構(gòu)及其業(yè)務(wù)人員在開展保險代理業(yè)務(wù)過程中，不得有下列欺騙保險公司、投保人、被保險人或者受益人的行為:

(一)隱瞞與保險合同有關(guān)的重要情況；

(二)以本機構(gòu)名義銷售保險產(chǎn)品或者進行保險產(chǎn)品宣傳；

(三)阻礙投保人履行如實告知義務(wù)或者誘導(dǎo)其不履行如實告知義務(wù)；

(四)泄露在經(jīng)營過程中知悉的被代理保險公司、投保人、被保險人或者受益人的業(yè)務(wù)和財產(chǎn)情況及個人隱私；

(五)挪用、截留保險費、保險金或者保險賠款；

(六)串通投保人、被保險人或者受益人騙取保險金。

第一百零二條保險代理機構(gòu)、保險代理分支機構(gòu)及其業(yè)務(wù)人員在開展保險代理業(yè)務(wù)過程中，不得有下列不正當競爭行為:

(一)虛假廣告、虛假宣傳；

(二)捏造、散布虛假事實，損害其他保險中介機構(gòu)的商業(yè)信譽；

(三)利用行*力、行業(yè)優(yōu)勢地位或者職業(yè)便利以及其他不正當手段，強迫、引誘或者限制投保人訂立保險合同或者限制其他保險中介機構(gòu)正當?shù)慕?jīng)營活動；

(四)給予或者承諾給予投保人、被保險人或者受益人保險合同規(guī)定以外的其他利益；

(五)超出許可*載明的業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營區(qū)域從事保險代理業(yè)務(wù)；

(六)向保險公司及其工作人員返回手續(xù)費或者變相返回手續(xù)費；

(七)其他不正當競爭行為。

第一百零三條保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)不得與非法從事保險業(yè)務(wù)或者保險中介業(yè)務(wù)的機構(gòu)或者個人發(fā)生保險代理業(yè)務(wù)往來。

第一百零四條保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)不得代替投保人簽訂保險合同，不得接受投保人、被保險人或者受益人的委托代領(lǐng)保險金或者保險賠款。

第一百零五條保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當妥善保管業(yè)務(wù)檔案、有關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的原始憑*及有關(guān)資料，保管期限自保險代理關(guān)系終止之日起計算，不得少于10年。

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第六章監(jiān)督管理

第一百零六條保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當依照*保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定報送有關(guān)報告、報表和資料。

第一百零七條保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)報送的報表、報告和資料應(yīng)當及時、準確、完整，由法定代表人、執(zhí)行合伙企業(yè)事務(wù)的合伙人、主要負責(zé)人或者其授權(quán)人簽字，并加蓋機構(gòu)*。電子數(shù)據(jù)應(yīng)當符合*保監(jiān)會規(guī)定的信息技術(shù)標準。

第一百零八條保險代理機構(gòu)應(yīng)當按規(guī)定將監(jiān)管費交付到*保監(jiān)會指定賬戶。

第一百零九條保險代理機構(gòu)應(yīng)當在每個季度結(jié)束后的10日內(nèi)，向*保監(jiān)會報送監(jiān)管報表。

第一百一十條保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當在每年1月31日前，向*保監(jiān)會提交上年度代收保險費賬戶管理情況的報告，說明代收保險費賬戶設(shè)置、實際繳付、賬面余額等情況。

第一百一十一條每一會計年度結(jié)束后，保險代理機構(gòu)應(yīng)當聘請會計師事務(wù)所對本機構(gòu)財務(wù)及合法、合規(guī)*進行審計，并在3個月內(nèi)向*保監(jiān)會報送審計報告、資產(chǎn)負債表和利潤表等財務(wù)報表。

*保監(jiān)會根據(jù)需要，可以要求保險代理機構(gòu)或者保險代理分支機構(gòu)提交專項外部審計報告。

第一百一十二條*保監(jiān)會根據(jù)監(jiān)管需要，可以對保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)的高級管理人員進行監(jiān)管談話，要求其就經(jīng)營活動中的重大事項作出說明。

第一百一十三條*保監(jiān)會依法對保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查。*保監(jiān)會應(yīng)當提前5日向被檢查的保險代理機構(gòu)或者保險代理分支機構(gòu)發(fā)出檢查通知書，說明檢查的時間、檢查人員名單以及檢查要求等。

檢查通知書可以提前以傳真形式發(fā)給被檢查的保險代理機構(gòu)或者保險代理分支機構(gòu)，正式件在檢查時出示；檢查人員檢查時應(yīng)當出示工作*件。

*保監(jiān)會認為必要的，也可以在不事先通知的情況下直接進行現(xiàn)場檢查。

第一百一十四條*保監(jiān)會對保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)的現(xiàn)場檢查，包括下列全部或者部分內(nèi)容:

(一)機構(gòu)設(shè)立審批手續(xù)、變更事項的審批手續(xù)是否齊全；

(二)資本金或者出資是否真實、足額；

(三)保*金是否足額提取，是否違規(guī)動用；

(四)業(yè)務(wù)經(jīng)營是否合法合規(guī)；

(五)財務(wù)狀況是否良好；

(六)向*保監(jiān)會提交的報告、報表及資料是否及時、完整、真實；

(七)內(nèi)控制度是否完善；

(八)任用高級管理人員是否符合本規(guī)定要求；

(九)是否全面履行管理業(yè)務(wù)人員執(zhí)業(yè)活動的職責(zé)；

(十)對外公告是否及時、真實；

(十一)計算機配置狀況和信息系統(tǒng)運行狀況是否良好；

(十二)*保監(jiān)會認為需要檢查的其他事項。

第一百一十五條保險代理機構(gòu)或者保險代理分支機構(gòu)涉嫌嚴重違反保險法律、行政法規(guī)及本規(guī)定的，在被調(diào)查期間，*保監(jiān)會有權(quán)責(zé)令其停止開展新業(yè)務(wù)或者停止部分業(yè)務(wù)。

第一百一十六條保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當按照下列要求配合*保監(jiān)會的現(xiàn)場檢查工作，不得拒絕、妨礙*保監(jiān)會依法進行監(jiān)督檢查:

(一)按規(guī)定提供有關(guān)文件、資料，不得轉(zhuǎn)移、藏匿有關(guān)文件、資料；

(二)相關(guān)高級管理人員、財務(wù)人員及業(yè)務(wù)人員應(yīng)當?shù)綀稣f明情況，回答問題，接受監(jiān)管談話，不得故意躲避、拖延、阻撓檢查。

第一百一十七條保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)有下列情形之一的，*保監(jiān)會可以將其列為重點檢查對象:

(一)業(yè)務(wù)或者財務(wù)出現(xiàn)異動的；

(二)不按時提交報告、報表或者提供虛假的報告、報表、文件和資料的；

(三)有嚴重違法違規(guī)行為或者受到*保監(jiān)會行政處罰的；

(四)*保監(jiān)會認為需要重點檢查的其他情形。

第一百一*條*保監(jiān)會的檢查人員在現(xiàn)場檢查過程中，應(yīng)當嚴格遵守國家有關(guān)法律、行政法規(guī)及*保監(jiān)會現(xiàn)場檢查的有關(guān)規(guī)定，不得泄漏在現(xiàn)場檢查中獲悉的保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)的商業(yè)信息。

第一百一十九條保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)認為檢查人員違反法律、行政法規(guī)及*保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定的，可以向*保監(jiān)會舉報或者投訴。

保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)有權(quán)對*保監(jiān)會的行政處理措施提起行政復(fù)議或者行政訴訟。

第一百二十條*保監(jiān)會可以委托會計師事務(wù)所等社會中介機構(gòu)對保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)進行檢查。委托應(yīng)當采用書面形式。

*保監(jiān)會應(yīng)當將委托事項告知被檢查的保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)。

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第七章法律責(zé)任

第一百二十一條保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)的高級管理人員或者業(yè)務(wù)人員，離開該機構(gòu)后被發(fā)現(xiàn)在該機構(gòu)工作期間違反有關(guān)保險監(jiān)督管理規(guī)定的，應(yīng)當依法追究其責(zé)任。

第一百二十二條未取得許可*，非法從事保險代理業(yè)務(wù)的，由*保監(jiān)會予以取締；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，由*保監(jiān)會沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款，沒有違法所得或者違法所得不足10萬元的，處以10萬元以上50萬元以下罰款。

第一百二十三條通過欺騙、賄賂等不正當手段設(shè)立保險代理機構(gòu)的，由*保監(jiān)會依法予以撤銷，對存在出具虛假材料等行為的投資人給予*告，并處3萬元罰款；有關(guān)投資人在3年內(nèi)不得再次申請設(shè)立保險代理機構(gòu)。

第一百二十四條保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請行政許可的，*保監(jiān)會不予受理或者不予批準所申請事項，并對保險代理機構(gòu)或者保險代理分支機構(gòu)給予*告。

第一百二十五條保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)以欺騙、賄賂等不正當手段取得*保監(jiān)會行政許可的，*保監(jiān)會依法撤銷許可決定，對保險代理機構(gòu)或者保險代理分支機構(gòu)給予*告，處以3萬元以下罰款；因客觀情況，許可決定撤銷已無實際意義或者不能執(zhí)行的，對該機構(gòu)處以3萬元罰款。

第一百二十六條<資格*書>申請人隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申領(lǐng)*書的，*保監(jiān)會不予受理或者不予頒發(fā)<資格*書>，并給予*告；該申請人在1年內(nèi)不得再次向*保監(jiān)會申請<資格*書>。

第一百二十七條<資格*書>持有人以欺騙、賄賂等不正當手段取得<資格*書>的，*保監(jiān)會依法撤銷<資格*書>，并給予*告；該*書持有人3年內(nèi)不得再次向*保監(jiān)會申請<資格*書>。

第一百二*條保險代理機構(gòu)有下列情形之一的，由*保監(jiān)會責(zé)令改正，處以3萬元罰款；對該保險代理機構(gòu)直接負責(zé)的高級管理人員和直接責(zé)任人員給予*告，并處1萬元以上3萬元以下罰款:

(一)未經(jīng)批準分立、合并的；

(二)未經(jīng)批準變更組織形式、注冊資本或者出資的。

第一百二十九條保險代理機構(gòu)有下列情形之一的，由*保監(jiān)會責(zé)令改正，處以5萬元以上30萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，可以限制業(yè)務(wù)范圍或者責(zé)令其停止接受新業(yè)務(wù)；對該保險代理機構(gòu)直接負責(zé)的高級管理人員和直接責(zé)任人員給予*告，并處1萬元以上3萬元以下罰款:

(一)未按規(guī)定繳存保*金的；

(二)未經(jīng)批準動用保*金的。

第一百三十條保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)有下列情形之一的，由*保監(jiān)會責(zé)令改正，處以3萬元罰款；對該保險代理機構(gòu)或者保險代理分支機構(gòu)直接負責(zé)的高級管理人員和直接責(zé)任人員給予*告，并處1萬元以上3萬元以下罰款:

(一)未經(jīng)批準設(shè)立保險代理分支機構(gòu)的；

(二)未經(jīng)批準任用高級管理人員的。

第一百三十一條保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)有下列情形之一的，由*保監(jiān)會責(zé)令改正，處以2萬元罰款，沒有違法所得的，處以1萬元罰款；對該機構(gòu)直接負責(zé)的高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予*告，并處5000元罰款:

(一)偽造、涂改、出租、出借或者轉(zhuǎn)讓許可*的；

(二)使用過期或者失效許可*的。

第一百三十二條保險代理機構(gòu)、保險代理分支機構(gòu)及其業(yè)務(wù)人員有本規(guī)定第一百零一條所列情形之一的，由*保監(jiān)會責(zé)令改正，處以5萬元以上30萬元以下罰款；情節(jié)嚴重的，吊銷許可*；對該機構(gòu)直接負責(zé)的高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予*告，并處3萬元以下罰款。

第一百三十三條保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)與非法從事保險業(yè)務(wù)或者保險中介業(yè)務(wù)的單位或者個人發(fā)生保險代理業(yè)務(wù)的，由*保監(jiān)會給予*告，并處3萬元罰款；沒有違法所得或者違法所得不足1萬元的，處以2萬元罰款。

第一百三十四條保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)在終止代理關(guān)