這篇文章主要介紹了理財規(guī)劃師工作內(nèi)容，小編覺得挺不錯的，現(xiàn)在分享給大家，也給大家做個參考。一起跟隨小編過來看看吧

對應(yīng)屆畢業(yè)生來說，對很多職業(yè)都很模糊，今天YY 簡歷 的小編給大家講一講理財規(guī)劃師工作內(nèi)容，希望對想就職 理財規(guī)劃師 的同學(xué)有所幫助。

理財規(guī)劃是指運用科學(xué)的方法和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務(wù)方案，它主要包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃。 從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務(wù)。

在理財規(guī)劃實際工作中主要集中表現(xiàn)為以下幾個方面：

1、現(xiàn)金規(guī)劃。理財規(guī)劃師在現(xiàn)金規(guī)劃中既要保證客戶資金的流動性，又要考慮現(xiàn)金的持有成本，通過現(xiàn)金規(guī)劃使短期需求可用手頭現(xiàn)金來滿足，預(yù)期的現(xiàn)金支出通過各種儲蓄活短期投資工具來滿足。

2、合理安排稅收。理財規(guī)劃師通過對納稅主體的經(jīng)營、投資、理財?shù)冉?jīng)濟活動的事先籌劃和安排，充分利用稅法提供的優(yōu)惠和差別待遇，適當(dāng)減少或延緩稅負支出。

3、制定投資方案。理財規(guī)劃師可以確定有效的投資方案，使投資帶給個人或家庭的收入越來越多，并逐步成為個人或家庭收入的主要來源，最終達到財務(wù)自由的層次。

4、財產(chǎn)分配與傳承。理財規(guī)劃師在幫助別人財產(chǎn)分配與傳承過程中要盡量減少發(fā)生的支出，協(xié)助客戶對財產(chǎn)進行合理分配，以滿足家庭成員在家庭發(fā)展的不同階段產(chǎn)生的各種需要;要選擇遺產(chǎn)管理工具和制定遺產(chǎn)分配方案，確保在客戶去世或喪失行為能力時能夠?qū)崿F(xiàn)家庭財產(chǎn)的代際相傳。

以上就是 理財規(guī)劃師 工作內(nèi)容的一些具體表現(xiàn)，如果想投遞個人 簡歷 的同學(xué)，不妨嘗試一下。

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