銀行自查報(bào)告(14篇)

　　在人們素養(yǎng)不斷提高的今天，報(bào)告的使用成為日常生活的常態(tài)，報(bào)告具有成文事后性的特點(diǎn)。那么什么樣的報(bào)告才是有效的呢？下面是小編精心整理的銀行自查報(bào)告，歡迎閱讀與收藏。

銀行自查報(bào)告 篇1

　　為貫徹落實(shí)銀監(jiān)會《關(guān)于集中開展銀行業(yè)市場亂象整治工作的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔20xx〕5號)、《關(guān)于開展銀行業(yè)“違法、違規(guī)、違章”行為專項(xiàng)治理工作的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕45號)和《關(guān)于開展銀行業(yè)“不當(dāng)創(chuàng)新、不當(dāng)交易、不當(dāng)激勵、不當(dāng)收費(fèi)”專項(xiàng)治理工作的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕53號)等文件精神，農(nóng)發(fā)行寧都縣支行嚴(yán)格遵照上級行指示，部署全行市場亂象整治和“三違反”、“四不當(dāng)”專項(xiàng)治理工作，推進(jìn)開展自查和整改問責(zé)。

　　高度重視工作。該行強(qiáng)調(diào)要在“三治”工作中查漏補(bǔ)缺，進(jìn)一步深化合規(guī)文化建設(shè)，筑牢依法依規(guī)依章經(jīng)營的制度基礎(chǔ)和機(jī)制保障。近年來，該行狠抓制度建設(shè)，完善內(nèi)控機(jī)制，不斷規(guī)范業(yè)務(wù)發(fā)展，依法經(jīng)營、合規(guī)管理水平有了較大提高，但是內(nèi)部管理和案件防控基礎(chǔ)仍然存在薄弱環(huán)節(jié)。提高思想意識，扎實(shí)完成“三治”工作，讓全行合規(guī)經(jīng)營水平邁上新的.臺階，真正把依法從嚴(yán)治行的各項(xiàng)措施落到實(shí)處。

　　準(zhǔn)確把握內(nèi)容。該行組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)市場亂象整治、“三違反”和“四不當(dāng)”專項(xiàng)治理的具體內(nèi)容，明確自查的側(cè)重點(diǎn)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，逐一對照檢查，做到全覆蓋、不漏項(xiàng)。做到重點(diǎn)盯住關(guān)鍵制度、關(guān)鍵崗位、關(guān)鍵人員，重點(diǎn)關(guān)注20xx年以來內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改問責(zé)情況，重點(diǎn)加強(qiáng)薄弱環(huán)節(jié)、案件與風(fēng)險(xiǎn)事件多發(fā)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)排查。

　　確保工作實(shí)效。該行明確“三治”工作目標(biāo)、任務(wù)以及時(shí)限和職責(zé)，要求采取有效措施，狠抓落實(shí)、嚴(yán)格執(zhí)行，切實(shí)提高檢查工作質(zhì)量。成立了行長擔(dān)任組長的市場亂象整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組。領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)“三治”工作的統(tǒng)籌部署、督促落實(shí)、配合協(xié)調(diào)等工作。對市場亂象整治和“三違反”、“四不當(dāng)”專項(xiàng)治理工作，要做到有組織、有安排、有實(shí)施、有記錄。正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)經(jīng)營的關(guān)系，將業(yè)務(wù)發(fā)展與排查整改有機(jī)結(jié)合，統(tǒng)籌兼顧，協(xié)同推進(jìn)，力求通過檢查整改問責(zé)，進(jìn)一步健全內(nèi)控合規(guī)管理體系，為農(nóng)發(fā)行依法合規(guī)經(jīng)營打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

銀行自查報(bào)告 篇2

　　20xx年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的我，感觸就更大了。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時(shí)候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟部門領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐, 圍繞部門工作重點(diǎn), 盡力的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻(xiàn)的精神。

　　客戶在第一，存款是中心。

　　由于客戶政策變化因素和內(nèi)部的不正當(dāng)惡性競爭，致使我的存款有了很大的減少，截至現(xiàn)在，我存款任務(wù)仍然日均16000萬元，完成個(gè)人攬儲250萬元。 客戶在第一，存款是中心。

　　我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個(gè)有心人。

　　“客戶的需求就是我的工作”

　　我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋，具備了較全面的獨(dú)立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的`提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命，盡力完成上級下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)，我作為客戶的客戶經(jīng)理，面對同業(yè)競爭不斷加劇

　　的困難局面，在部門的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。

　　開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。

　　隨著我國經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務(wù)開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。

　　我認(rèn)為作為一個(gè)客戶經(jīng)理，時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”，實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實(shí)力。今年在我的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，從點(diǎn)滴做起，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕�建款都留在我行帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)出商業(yè)銀行情況下，積極的上門聯(lián)系，成功留住該客戶在我行的資金。

　　又如以開展有益健康的健身活動為線索，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時(shí)，獲悉客戶欲對其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣，積極的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉(zhuǎn)入我行。

銀行自查報(bào)告 篇3

　　根據(jù)中國人民銀行合肥中心支行《關(guān)于印發(fā)<安徽省個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫使用管理工作指引（暫行）>的通知》，為規(guī)范個(gè)人征信系統(tǒng)的正確使用，提高個(gè)人征信系統(tǒng)使用管理工作的制度化水平，有效保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，切實(shí)改進(jìn)個(gè)人征信系統(tǒng)服務(wù)質(zhì)量，現(xiàn)對本人在個(gè)人征信系統(tǒng)使用以來進(jìn)行了自查，現(xiàn)對自查做以下匯報(bào)：

　　一、 本人在使用個(gè)人征信系統(tǒng)時(shí)，嚴(yán)格按照中國人民銀行個(gè)人征信系統(tǒng)管理辦法，遵循合規(guī)、審慎、保密、維護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益的原則，對自己的查詢帳號嚴(yán)格保密，密碼定期修改。

　　二、 在查詢過程中，按照審慎和維護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益的原則，對每一筆被查詢者，由被查詢者當(dāng)面簽訂查詢授權(quán)書，按照被查詢者的授權(quán)的查詢原因，進(jìn)行授權(quán)內(nèi)查詢，做到無無權(quán)查詢和越權(quán)查詢。并且對每一筆查詢結(jié)果，做到保密制度，切實(shí)維護(hù)被查詢者的個(gè)人隱私。

　　三、 對每一筆查詢者，在查詢之前，做好查詢登記制度，登記被查詢者的姓名、住址、身份證號碼、聯(lián)系號碼、查詢原因進(jìn)行詳細(xì)登記，對每筆查詢記錄逐筆登記，并按季度對其登記簿進(jìn)行裝訂保存。

　　四、 現(xiàn)我社被查詢者為借款人，對其符合發(fā)放貸款的被查詢者，查詢報(bào)告都做為貸款資料保存，對不符合貸款條件的貸戶，我社對其查詢報(bào)告進(jìn)行專夾保管，查詢者對其信息絕不對外宣傳，保證其查詢信息不泄漏，影響個(gè)人信譽(yù)。

　　五、 對其查詢的`個(gè)人征信，本著全面、客觀、合理的原則對客戶進(jìn)行綜合評價(jià)，征信信息僅供參考，不應(yīng)簡單以個(gè)人征信系統(tǒng)存在負(fù)面數(shù)據(jù)為由，正確使用個(gè)人征信系統(tǒng)。

　　六、 對個(gè)人貸款戶進(jìn)行貸款后管理查詢，嚴(yán)格按照主管授權(quán)制度，對每筆需要貸后檢查的個(gè)人征信查詢，按照先登記授權(quán)，后查詢的原則辦理查詢業(yè)務(wù)。

　　自查人：

　　20xx年xx月xx日

銀行自查報(bào)告 篇4

市分行：

　　根據(jù)總行《關(guān)于開展20xx年統(tǒng)計(jì)工作自查整改的通知》（XXXXX號）及20xx年《關(guān)于開展統(tǒng)計(jì)執(zhí)法大檢查的通知》（XXXXXXXX號）的要求，充分結(jié)合我行的具體實(shí)際情況，我行立即組織相關(guān)人員對人行和各上級行文件進(jìn)行了認(rèn)真學(xué)習(xí)。按照文件要求對本行的統(tǒng)計(jì)工作進(jìn)行了重點(diǎn)自查，現(xiàn)將自查情況上報(bào)如下：

　　根據(jù)總行提出的'檢查重點(diǎn)，我們對20xx年至20xx年一季度有關(guān)統(tǒng)計(jì)制度的貫徹執(zhí)行情況進(jìn)行了自查。

　　1、結(jié)合本次檢查方案進(jìn)行自查，對于重點(diǎn)自查的銀行承兌匯票、涉農(nóng)貸款、房地產(chǎn)開發(fā)貸款和委托貸款應(yīng)與我行ABIS系統(tǒng)、信貸管理系統(tǒng)群（C3系統(tǒng)）和業(yè)務(wù)臺賬進(jìn)行一致性核查。每次報(bào)表數(shù)據(jù)一致無誤。

　　2、房地產(chǎn)開發(fā)貸款，對人民幣經(jīng)營明細(xì)指標(biāo)統(tǒng)計(jì)月報(bào)表（GE0907表）的房地產(chǎn)開發(fā)貸款指標(biāo)進(jìn)行自查，我行未有房地產(chǎn)開發(fā)貸款，只有購房貸款，所以不存在上報(bào)有誤的問題。

　　3、涉農(nóng)貸款，涉農(nóng)各項(xiàng)貸款統(tǒng)計(jì)表（GE09XX表）是根據(jù)C3系統(tǒng)操作人員提取出的相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)并與ABIS相關(guān)數(shù)據(jù)核對后上報(bào)，數(shù)據(jù)準(zhǔn)確。

　　一、統(tǒng)計(jì)工作管理情況

　　我行統(tǒng)計(jì)機(jī)構(gòu)設(shè)在財(cái)會運(yùn)營部，統(tǒng)計(jì)崗位也設(shè)在財(cái)會部，配備一名統(tǒng)計(jì)人員，對本崗位統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)比較熟練，并在工作中認(rèn)真學(xué)習(xí)統(tǒng)計(jì)管理制度及崗位責(zé)任制度，加強(qiáng)對統(tǒng)計(jì)制度的學(xué)習(xí)，熟練掌握統(tǒng)計(jì)指標(biāo)、填報(bào)途經(jīng)等情況的變化，熟知各類系統(tǒng)對報(bào)表的影響，加強(qiáng)數(shù)據(jù)審核。

　　二、下一步工作要求

　　通過這次自查，使各級管理人員加強(qiáng)了對統(tǒng)計(jì)工作的重視，努力提高統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量，對統(tǒng)計(jì)工作中存在的問題和薄弱環(huán)節(jié)，加強(qiáng)整改，在今后的工作中認(rèn)真做好統(tǒng)計(jì)管理工作，提高統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量。

銀行自查報(bào)告 篇5

　　根據(jù)自治區(qū)農(nóng)村信用社工作會議安排，我聯(lián)社于今年五月起在全轄集中開展了一次以提升聯(lián)社形象為目的，以整肅行風(fēng)行紀(jì)為目標(biāo)，以全體員工為教育對象，以信貸崗位人員為重點(diǎn)的“陽光信貸”整肅行風(fēng)行紀(jì)職業(yè)道德教育活動，通過此次活動，我對照自身自我檢查，現(xiàn)報(bào)告如下：

　　一、在學(xué)習(xí)上：作為一名部門經(jīng)理，我在平時(shí)的工作中，能夠積極學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)及相關(guān)知識，較熟悉地掌握了業(yè)內(nèi)知識，但仍不夠努力，總是沿襲一些以往的經(jīng)驗(yàn)辦事，不能夠滿足個(gè)人和工作對知識的需要，沒有深層次的去鉆研開創(chuàng)一些新的業(yè)務(wù)處理方法，因此在以后的工作中仍應(yīng)更加努力學(xué)習(xí)各類相關(guān)知識。

　　二、在思想上；對于此次”陽光信貸”活動的開展，我作為一名中層干部，在思想上紿終高度重視，深知這項(xiàng)工作的重要性，不敢有絲毫懈怠。我深刻認(rèn)識到”陽光信貸”活動的`開展，不僅有效提升了我社的社會聲譽(yù)，進(jìn)一步拉近了與農(nóng)民的關(guān)系，縮短辦貸時(shí)間，提高了辦貸的效率，而且實(shí)施“陽光操作”，把信貸工作置于社會和客戶的監(jiān)督之下，從源頭上防范了貸款道德風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生，整改報(bào)告。

　　三、在信貸管理上；自我被任命為部門經(jīng)理以來，我能夠時(shí)刻保持清醒頭腦，在調(diào)查及審查貸款手續(xù)時(shí)，力求完善，不出差錯，確保手續(xù)真實(shí)合法。但在貸后的檢查上，存在一定的惰性，小部分的檔案信息沒有完善，對一些幾千元額度的小額貸款，總是片面的認(rèn)為手續(xù)辦理的合規(guī)，片面的相信擔(dān)保人，而沒有更為細(xì)致的調(diào)查。此一問題在今后的工作中將做為重點(diǎn)予以改進(jìn)，杜絕違規(guī)行為，降低貸款風(fēng)險(xiǎn)。

　　四、內(nèi)控制度的執(zhí)行上；多年來始終堅(jiān)持按章辦事，努力執(zhí)行好各項(xiàng)規(guī)章制度。但仍在一些細(xì)節(jié)的問題上出現(xiàn)漏洞，無截留貸款本息行為、擅自掛息等經(jīng)營違規(guī)行為；無虛報(bào)費(fèi)用，私設(shè)小金庫待為；無擅自罰款，亂收手續(xù)費(fèi)行為。

　　五、工作作風(fēng)上；我在工作中，兢兢業(yè)業(yè)，沒有利用職權(quán)索要、接受他人財(cái)物的行為，也不曾經(jīng)商、入股辦企業(yè)，更無侵占集體財(cái)產(chǎn)的行為，無涉及黃賭毒等違法行為，始終保持一個(gè)信合職工的光輝形象。工作日的中午不允許外出就餐，是為了杜絕信貸人員中午喝酒后，下午不能正常辦公，以及禁止吃拿卡要行為的一項(xiàng)行之有效的方法之一，但是在我身上仍然存在少數(shù)幾次中午與朋友飲酒影響下午辦公的現(xiàn)象。在今后的工作中，一定杜絕此類現(xiàn)象，規(guī)請領(lǐng)導(dǎo)與同事們監(jiān)督。

　　此項(xiàng)工作的開展，非常必要，讓我充分認(rèn)識到，在信用社工作責(zé)任重大，想干好信用社的工作，更是要時(shí)刻保持清醒頭腦，思想上不能有任何的懈怠，踏踏實(shí)實(shí)工作，老老實(shí)實(shí)做人，任何違規(guī)違法的行為都是對集體，對自己的不負(fù)責(zé)，通過此次合規(guī)工作的開展，通過這次對個(gè)人存在問題的剖析，我的思想受到了洗禮，得到了凈化，在以后的工作中我一定會做好每一件事，努力爭當(dāng)一名優(yōu)秀的信合員工。

銀行自查報(bào)告 篇6

xxxx：

　　根據(jù)xxxxx關(guān)于對征信工作進(jìn)行全面自查工作的通知精神，提高征信業(yè)務(wù)管理工作的制度化水平，有效保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，切實(shí)改進(jìn)征信系統(tǒng)服務(wù)質(zhì)量，現(xiàn)結(jié)合本支行在辦理征信業(yè)務(wù)工作實(shí)際情況進(jìn)行了自查，現(xiàn)對自查做以下匯報(bào)：

　　一、本行相關(guān)征信工作人員在使用辦理征信業(yè)務(wù)時(shí)，嚴(yán)格按照中國人民銀行《征信業(yè)管理?xiàng)l例》執(zhí)行，遵循合規(guī)、審慎、保密、維護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益的原則，對自己的查詢帳號嚴(yán)格保密，密碼定期修改。

　　二、在查詢過程中，按照審慎和維護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益的原則，對每一筆被查詢者，由被查詢者當(dāng)面簽訂查詢授權(quán)書，按照被查詢者的授權(quán)的查詢原因，進(jìn)行授權(quán)內(nèi)查詢，未發(fā)現(xiàn)并做到無無權(quán)查詢和越權(quán)查詢。并且對每一筆查詢結(jié)果，做到保密制度，切實(shí)維護(hù)被查詢者的個(gè)人隱私。

　　三、對每一筆查詢者，在查詢之前，做好查詢登記制度，登記被查詢者的姓名、身份證號碼、聯(lián)系號碼、查詢原因、查詢?nèi)掌谶M(jìn)行詳細(xì)登記，對每筆查詢記錄逐筆登記，并對登記簿進(jìn)行保存。

　　四、現(xiàn)我行被查詢者為借款人，對其符合發(fā)放貸款的被查

　　詢者，查詢報(bào)告都做為貸款資料保存，對不符合貸款條件的貸戶，我行對其查詢報(bào)告進(jìn)行專夾保管，查詢者對其信息絕不對外宣傳，保證其查詢信息不泄漏，影響個(gè)人信譽(yù)。

　　五、對其查詢的個(gè)人與單位征信，本著全面、客觀、合理的原則對客戶進(jìn)行綜合評價(jià)，征信信息僅供參考，不應(yīng)簡單以個(gè)人與單位征信系統(tǒng)存在負(fù)面數(shù)據(jù)為由，正確使用征信系統(tǒng)，合規(guī)開展征信業(yè)務(wù)。

　　六、對個(gè)人貸款戶進(jìn)行貸款后管理查詢，嚴(yán)格按照主管授權(quán)制度，對每筆需要貸后檢查的企業(yè)征信查詢，按照先登記授權(quán)，后查詢的原則辦理查詢業(yè)務(wù)。

　　七、自查中未發(fā)現(xiàn)有存在無客戶授權(quán)委托書查詢客戶信用報(bào)告的現(xiàn)象，以“貸后管理”為由查詢已結(jié)清或銷戶的'客戶信用報(bào)告的現(xiàn)象。未發(fā)現(xiàn)在非工作時(shí)間查詢客戶信用報(bào)告的現(xiàn)象。建立征信查詢工作制度。建立查詢登記簿，相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)簽字，做到“授權(quán)一筆，登記一筆，查詢一筆”。根據(jù)《關(guān)于秦農(nóng)銀行開業(yè)前后征信系統(tǒng)運(yùn)行的有關(guān)通知》中征信查詢委托書進(jìn)行查詢，貸款征信查詢基本能夠做到一份授權(quán)委托對應(yīng)一筆征信查詢書，但是也有企業(yè)貸后管理征信查詢和后期貸后管理中用的是一份查詢書。查詢用戶密碼使用規(guī)范，專人查詢。

銀行自查報(bào)告 篇7

　　根據(jù)國家外匯管理局綜合司關(guān)于印發(fā)〖銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核內(nèi)容及評分標(biāo)準(zhǔn)（20xx年）〗的通知（匯綜發(fā)〔20xx〕71號）文件的.精神和市分行要求，我支行高度重視，認(rèn)真開展了20xx年度銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核工作，根據(jù)要求對照考核內(nèi)容及評分標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行自查，現(xiàn)匯報(bào)如下：

　　我支行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況整體較好，未發(fā)現(xiàn)超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營等重大違規(guī)情況。我支行能夠及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地報(bào)送外匯數(shù)據(jù)、信息和報(bào)表，內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程比較健全，能及時(shí)進(jìn)行外匯政策反饋。

　　1、業(yè)務(wù)合規(guī)方面：

　　我支行辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)執(zhí)行個(gè)人結(jié)售匯管理辦法。

　　2、數(shù)據(jù)質(zhì)量方面：

　　我支行有專門外匯人員負(fù)責(zé)上報(bào)銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)表，且做到數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、及時(shí)性和完整性；辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)，外匯操作人員錄入數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、完整，對于出現(xiàn)錯誤按規(guī)定及時(shí)、準(zhǔn)確進(jìn)行修改、撤銷、沖正處理；

　　3、內(nèi)控制度方面：

　　我支行積極參加外匯培訓(xùn)，宣傳外匯相關(guān)規(guī)定，建立完善的內(nèi)部制度，積極向外匯管理局反饋執(zhí)行情況。

銀行自查報(bào)告 篇8

　　根據(jù)總行《關(guān)于立即開展安全生產(chǎn)大檢查的通知》文件精神，XXX支行根據(jù)自查內(nèi)容逐一進(jìn)行了認(rèn)真的自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

　　1.檢查我支行消防設(shè)施、滅火器的配置均符合標(biāo)準(zhǔn)并定期組織檢驗(yàn)、維修，消防安全標(biāo)志保存完好有效；無損壞、挪用消防設(shè)施、器材或擅自停用、拆除消防設(shè)施、器材的行為；無壓埋、圈占、遮擋消防栓或占用、堵塞、封閉疏散通道、安全出口、消防車通道和防火間距的行為；防火分區(qū)未擅自改變；支行配備的消防設(shè)施配置符合規(guī)定，未使用不合格、國家命令淘汰的消防產(chǎn)品，未設(shè)置影響逃生、滅火救援的障礙物；

　　2.支行電器產(chǎn)品用具的'安裝、使用及其線路、管路的設(shè)計(jì)、敷設(shè)、維護(hù)保養(yǎng)、檢測均符合消防技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和管理規(guī)定，無亂拉電線，使用大功率明火取暖的行為，我行聯(lián)系了物業(yè)專職的水電工對支行的線路等設(shè)施進(jìn)行了全面的檢測和維護(hù)，確保支行的線路安全；

　　3.支行對外的現(xiàn)金柜臺、自動機(jī)具、自助銀行的安全防范設(shè)施建設(shè)均經(jīng)過相關(guān)部分的驗(yàn)收檢驗(yàn)，視頻監(jiān)控、聯(lián)網(wǎng)報(bào)警等安防設(shè)備有效運(yùn)轉(zhuǎn)；

　　4.應(yīng)急預(yù)案制定詳實(shí)，預(yù)案所定人員與現(xiàn)有支行人員一一對應(yīng)，安全檔案建立完善，安全重點(diǎn)防護(hù)部位確定到位；

　　5.我支行例行檢查安全到位，并及時(shí)組織員工進(jìn)行安全演練，做到由預(yù)案演練現(xiàn)實(shí)突發(fā)情況。

　　XXX支行

　　X年X月X日

銀行自查報(bào)告 篇9

　　為扎實(shí)開展金融機(jī)構(gòu)安全生產(chǎn)大檢查工作，根據(jù)《xx縣農(nóng)村商業(yè)銀行安全生產(chǎn)大檢查工作方案》的要求，我支行及時(shí)組建安全檢查小組，按文件要求的檢查方法，結(jié)合實(shí)際情況，對網(wǎng)點(diǎn)安全設(shè)施、環(huán)境及安全生產(chǎn)各項(xiàng)制度措施等各方面進(jìn)行了全面的自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

　　一、成立組織，貫徹落實(shí)。

　　支行成立安全生產(chǎn)大檢查小組：

　　組長：曹康龍

　　成員：葉俊、奚燕、儲彩虹、董似春

　　負(fù)責(zé)支行安全生產(chǎn)大檢查的組織實(shí)施和自查。

　　二、檢查內(nèi)容

　　營業(yè)場所：

　�。ㄒ唬┪锓涝O(shè)施

　　1.二層以下窗戶已安裝金屬防護(hù)欄或相應(yīng)防護(hù)措施。

　　2．網(wǎng)點(diǎn)與外界相通的'出入口均已安裝防護(hù)門或防盜安全門,且符合相關(guān)的安全標(biāo)準(zhǔn)。

　　3.現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)出入口安裝了防尾隨緩沖式電控聯(lián)動門，能正常使用。

　　4.現(xiàn)金出納柜臺已采用磚石或鋼筋混凝土結(jié)構(gòu)，柜臺高度>=1100mm、寬度>=700mm，不符合標(biāo)準(zhǔn)需整改。

　　5.現(xiàn)金出納柜臺上方安裝的透明防彈玻璃有檢測合格報(bào)告，安裝形式不標(biāo)準(zhǔn)，沒有嵌入柜臺需整改。

　　6.網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)場所已配備衛(wèi)生設(shè)施。

　　7.營業(yè)場所已配備應(yīng)急照明設(shè)備且安好可用。

　　8.網(wǎng)點(diǎn)已配備自衛(wèi)器材。

　　（二）技防設(shè)施

　　1.監(jiān)控設(shè)備

　　（1）營業(yè)場所與外界相通的出入口安裝了視頻監(jiān)控裝置。

　　（2）營業(yè)場所現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)、非現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)等均已安裝視頻監(jiān)控裝置，且實(shí)時(shí)...

銀行自查報(bào)告 篇10

　　為進(jìn)一步強(qiáng)化管理、標(biāo)準(zhǔn)操作、防控風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)安康有序開展，我社按照縣聯(lián)社下發(fā)的《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會辦公廳開展商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)自查工作的通知》（晉銀監(jiān)辦〔xx〕191號）的要求，對我社代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)展了全面自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：

　　一、保險(xiǎn)代理人資格，我社現(xiàn)在所有人員均未取得相關(guān)保險(xiǎn)代理資格。這樣不利于我社代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的開展。

　　二、銷售及宣傳情況，經(jīng)過檢查未發(fā)現(xiàn)我社在保險(xiǎn)銷售過程中存在誤導(dǎo)行為，在銷售過程中未擅自增加保險(xiǎn)責(zé)任、金額。宣傳方式主要為營業(yè)柜臺宣傳，無違反相關(guān)規(guī)定行為。

　　三、財(cái)務(wù)方面，經(jīng)對保險(xiǎn)財(cái)務(wù)憑證的檢查，暫無發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為。

　　存在的'問題：

　　一、應(yīng)在營業(yè)場所顯著位置懸掛《保險(xiǎn)代理許可證》。

　　二、應(yīng)在銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品的柜臺設(shè)置明顯標(biāo)志。

　　三、應(yīng)在營業(yè)場所顯著位置張貼我社制定的意外保險(xiǎn)投保提示。

　　四、應(yīng)由持有《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書》的工作人員從事保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售工作。

銀行自查報(bào)告 篇11

　　近年來，銀行卡在國內(nèi)迅速發(fā)展，已成為廣大人民群眾購物消費(fèi)、存取款、轉(zhuǎn)賬支付等金融活動的重要載體，但在銀行卡業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時(shí)，也暴露出了諸多風(fēng)險(xiǎn)，有效地防范和控制風(fēng)險(xiǎn)是當(dāng)前必須要解決的問題。根據(jù)粵農(nóng)信聯(lián)河源辦發(fā)14號文關(guān)于開展銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查活動的通知，我社對銀行卡業(yè)務(wù)的相關(guān)管理情況進(jìn)行了自查，主要有以下幾個(gè)方面：

　　一、關(guān)于制度建設(shè)和崗位設(shè)置方面：縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細(xì)的相關(guān)管理規(guī)定和操作細(xì)則，我社根據(jù)縣聯(lián)社相關(guān)管理規(guī)定對我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進(jìn)行了明確的崗位分工，組織員工學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)防范和控制等內(nèi)容，對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設(shè)置了授權(quán)復(fù)核、專項(xiàng)登記等，務(wù)求達(dá)到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合，相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險(xiǎn)。

　　二、關(guān)于業(yè)務(wù)管理情況方面：對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補(bǔ)正等分險(xiǎn)類交易我社在實(shí)際業(yè)務(wù)操作中都嚴(yán)格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行操作，嚴(yán)格審查客戶資料的真實(shí)性和有效性，杜絕違規(guī)操作，同時(shí)，我社也時(shí)常向客戶派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業(yè)務(wù)的客戶，向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的`相關(guān)知識，確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展。

　　三、關(guān)于自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理情況方面：目前我社還暫未安裝有銀

　　行卡自助設(shè)備，因此我社暫無此項(xiàng)業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容。

　　四、關(guān)于銀聯(lián)POS業(yè)務(wù)管理情況方面：因?yàn)榇隧?xiàng)業(yè)務(wù)目前主要是由縣聯(lián)社負(fù)責(zé)安裝、維護(hù)和管理，因此我社也暫無此項(xiàng)業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容。

　　五、關(guān)于資金清算及差錯處理情況方面：對于客戶的差錯投訴，我社都第一時(shí)間安排專員負(fù)責(zé)跟進(jìn)了解，并及時(shí)與縣聯(lián)社清算部門進(jìn)行溝通解決，務(wù)求將損失和風(fēng)險(xiǎn)控制在最低范圍。

　　六、關(guān)于新業(yè)務(wù)開展情況方面：我社目前并未開展珠江平安卡VIP卡、銀行卡自助循環(huán)貸款、農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)等方面業(yè)務(wù)。

　　七、關(guān)于科技開發(fā)管理情況方面：此項(xiàng)業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門負(fù)責(zé)。

　　八、關(guān)于檢查監(jiān)督情況方面：對于銀行卡的各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作，包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領(lǐng)導(dǎo)班子都定期或不定期進(jìn)行檢查，縣聯(lián)社稽核部門也會不定期派人前來進(jìn)行檢查指導(dǎo)工作，務(wù)求對銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查達(dá)到防范風(fēng)險(xiǎn)要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。

　　信用社

　　20xx年3月10日

銀行自查報(bào)告 篇12

　　20xx年，結(jié)合第八個(gè)“安全年”工作要求，省分行繼續(xù)推進(jìn)合規(guī)教育活動，我支行結(jié)合自身實(shí)際情況，在部內(nèi)開展了形式多樣的主題教育和業(yè)務(wù)檢查，通過開展合規(guī)學(xué)習(xí)教育和自查自糾，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制意識，強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營理念�，F(xiàn)就“合規(guī)建設(shè)回頭看”自查自糾工作報(bào)告如下：

　　一、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理總體情況

　　20xx年上半年，為進(jìn)一步牢固樹立“安全第一，安全促效益”的觀念，積極有效推進(jìn)案件防控和“安全年”風(fēng)險(xiǎn)防范工作，我支行制定并下發(fā)了《xx支行20xx年“安全年”公司業(yè)務(wù)條線專項(xiàng)檢查計(jì)劃》，認(rèn)真梳理20xx年以來的各項(xiàng)業(yè)務(wù)檢查，如內(nèi)控工作專項(xiàng)檢查，對20xx年末有余額以及20xx年以來新發(fā)生的存單質(zhì)押對公授信業(yè)務(wù)，對保理業(yè)務(wù)到期檢查，對20xx年全年外匯業(yè)務(wù)、省級財(cái)政國庫集中支付業(yè)務(wù)的檢查，每月貸后團(tuán)隊(duì)對貸后管理情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)通報(bào)等，檢查涵蓋對公條線各部門，業(yè)務(wù)范圍廣，包括各類專項(xiàng)檢查，定期和因需檢查相結(jié)合，力爭及早發(fā)現(xiàn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)中的問題并及時(shí)糾正，防患于未然。

　　同時(shí)，不放松對人員因素的合規(guī)檢查，從領(lǐng)導(dǎo)到員工，開展一系列的合規(guī)教育和培訓(xùn)，如“每季一課”、“一班一講一主題”教育、晨會案例學(xué)習(xí)、專題座談會等，開展公司條線合規(guī)制度建設(shè)，樹立合規(guī)文化。

　　二、合規(guī)回頭看制度建設(shè)及落實(shí)情況

　　（一）管理層高度重視，以身作則，發(fā)揮旗幟帶動作用。

　　結(jié)合領(lǐng)導(dǎo)人員“每季一課”要求，xx副行長作了題為《學(xué)xx、明xx、守規(guī)范》報(bào)告，對公司業(yè)務(wù)條線各部門的`全體工作人員及部門對公客戶經(jīng)理進(jìn)行了一次廉潔從業(yè)教育，并與與會人員重溫了xx行關(guān)于廉潔自律和合規(guī)從業(yè)方面的有關(guān)規(guī)定和要求；支行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、各部門主要負(fù)責(zé)人參加省分行組織的領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)教育輔導(dǎo)講座。在日常工作之余，各部門領(lǐng)導(dǎo)人員還通過自學(xué)，按時(shí)完成廉潔從業(yè)各項(xiàng)規(guī)定學(xué)習(xí)任務(wù)，深入思考和積極踐行，重點(diǎn)掌握“四十五個(gè)不準(zhǔn)”的涵義，全面提高自己的廉潔自律意識。

　　（二）落實(shí)日常合規(guī)工作，使合規(guī)工作基礎(chǔ)牢靠，扎在實(shí)處。

　　持續(xù)開展“一班一講一主題”教育，大力宣傳“安全年”活動的有關(guān)要求，部門及團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人定期召集開小組討論會，加強(qiáng)溝通，及時(shí)了解了員工思想動態(tài)，部署工作，提出合規(guī)要求，切實(shí)提高全體員工的安全合規(guī)的意識；金融行業(yè)各項(xiàng)政策及管理辦法更新很快，需要及時(shí)向部門各崗位傳達(dá)最新的辦法并組織學(xué)習(xí)，例如銀監(jiān)會最新要求，流動資金貸款支用單筆超過1000萬元的，必須采用受托支付方式，而原來是以3000萬元為標(biāo)準(zhǔn)；按照各部門業(yè)務(wù)開展階段分工，營銷崗嚴(yán)格按照各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)定開展新業(yè)務(wù)，貸后管理部門落實(shí)新發(fā)生業(yè)務(wù)的首次信貸檢查、存量業(yè)務(wù)的季度定期檢查，每月對公司類貸款客戶檔案進(jìn)行檢查，并且每月對對公貸款貸后管理情況進(jìn)行總結(jié)及通報(bào)，使得各項(xiàng)業(yè)務(wù)開展有章可循、控制化、反饋化、規(guī)范化；根據(jù)要求，與部門員工簽訂了《xx支行營業(yè)場所社會治安綜合管理、消防安全及安全生產(chǎn)管理工作目標(biāo)》、營業(yè)場所安全員及義務(wù)消防員》責(zé)任書，并且外請消防部門專業(yè)人員組織安全培訓(xùn)。

　　（三）組織合規(guī)自查自糾，排除隱患，向安全要效益。

　　團(tuán)隊(duì)內(nèi)部自查和外部各類檢查相結(jié)合，嚴(yán)格按照制度要求，發(fā)現(xiàn)問題，不論大小，嚴(yán)肅處理！

銀行自查報(bào)告 篇13

　　“設(shè)繩墨而取曲直，立規(guī)矩以為方圓”。合規(guī)是風(fēng)險(xiǎn)管理的要求，對我們金融行業(yè)而言，就是要使我們所有經(jīng)營活動符合相應(yīng)的法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定。20xx年，結(jié)合第八個(gè)“安全年”工作要求，省分行繼續(xù)推進(jìn)合規(guī)教育活動，我支行結(jié)合自身實(shí)際情況，在部內(nèi)開展了形式多樣的主題教育和業(yè)務(wù)檢查，通過開展合規(guī)學(xué)習(xí)教育和自查自糾，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制意識，強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營理念�，F(xiàn)就“合規(guī)建設(shè)回頭看”自查自糾工作報(bào)告如下：

　　一、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理總體情況

　　20xx年上半年，為進(jìn)一步牢固樹立“安全第一，安全促效益”的觀念，積極有效推進(jìn)案件防控和“安全年”風(fēng)險(xiǎn)防范工作，我支行制定并下發(fā)了《支行20xx年“安全年”公司業(yè)務(wù)條線專項(xiàng)檢查計(jì)劃》，認(rèn)真梳理20xx年以來的各項(xiàng)業(yè)務(wù)檢查，如內(nèi)控工作專項(xiàng)檢查，對20xx年末有余額以及20xx年以來新發(fā)生的存單質(zhì)押對公授信業(yè)務(wù)，對保理業(yè)務(wù)到期檢查，對20xx年全年外匯業(yè)務(wù)、省級財(cái)政國庫集中支付業(yè)務(wù)的檢查，每月貸后團(tuán)隊(duì)對貸后管理情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)通報(bào)等，檢查涵蓋對公條線各部門，業(yè)務(wù)范圍廣，包括各類專項(xiàng)檢查，定期和因需檢查相結(jié)合，力爭及早發(fā)現(xiàn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)中的問題并及時(shí)糾正，防患于未然。同時(shí)，不放松對人員因素的合規(guī)檢查，從領(lǐng)導(dǎo)到員工，開展一系列的合規(guī)教育和培訓(xùn)，如“每季一課”、“一班一講一主題”教育、晨會案例學(xué)習(xí)、專題座談會等，開展公司條線合規(guī)制度建設(shè)，樹立合規(guī)文化。

　　二、合規(guī)回頭看制度建設(shè)及落實(shí)情況　　(一)管理層高度重視，以身作則，發(fā)揮旗幟帶動作用。

　　結(jié)合領(lǐng)導(dǎo)人員“每季一課”要求，副行長作了題為《學(xué)、明、守規(guī)范》報(bào)告，對公司業(yè)務(wù)條線各部門的全體工作人員及部門對公客戶經(jīng)理進(jìn)行了一次廉潔從業(yè)教育，并與與會人員重溫了行關(guān)于廉潔自律和合規(guī)從業(yè)方面的`有關(guān)規(guī)定和要求;支行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、各部門主要負(fù)責(zé)人參加省分行組織的領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)教育輔導(dǎo)講座。在日常工作之余，各部門領(lǐng)導(dǎo)人員還通過自學(xué)，按時(shí)完成廉潔從業(yè)各項(xiàng)規(guī)定學(xué)習(xí)任務(wù)，深入思考和積極踐行，重點(diǎn)掌握“四十五個(gè)不準(zhǔn)”的涵義，全面提高自己的廉潔自律意識。

　　(二)落實(shí)日常合規(guī)工作，使合規(guī)工作基礎(chǔ)牢靠，扎在實(shí)處。 持續(xù)開展“一班一講一主題”教育，大力宣傳“安全年”活動的有關(guān)要求，部門及團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人定期召集開小組討論會，加強(qiáng)溝通，及時(shí)了解了員工思想動態(tài)，部署工作，提出合規(guī)要求，切實(shí)提高全體員工的安全合規(guī)的意識;金融行業(yè)各項(xiàng)政策及管理辦法更新很快，需要及時(shí)向部門各崗位傳達(dá)最新的辦法并組織學(xué)習(xí)，例如銀監(jiān)會最新要求，流動資金貸款支用單筆超過1000萬元的，必須采用受托支付方式，而原來是以3000萬元為標(biāo)準(zhǔn);按照各部門業(yè)務(wù)開展階段分工，營銷崗嚴(yán)格按照各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)定開展新業(yè)務(wù)，貸后管理部門落實(shí)新發(fā)生業(yè)務(wù)的首次信貸檢查、存量業(yè)務(wù)的季度定期檢查，每月對公司類貸款客戶檔案進(jìn)行檢查，并且每月對對公貸款貸后管理情況進(jìn)行總結(jié)及通報(bào)，使得各項(xiàng)業(yè)務(wù)開展有章可循、控制化、反饋化、規(guī)范化;根據(jù)要求，與部門員工簽訂了《支行營業(yè)場所社會治安綜合管理、消防安全及安全生產(chǎn)管理工作目標(biāo)》、營業(yè)場所安全員及義務(wù)消防員》責(zé)任書，并且外請消防部門專業(yè)人員組織安全培訓(xùn)。

　　(三)組織合規(guī)自查自糾，排除隱患，向安全要效益。

　　一是團(tuán)隊(duì)內(nèi)部自查和外部各類檢查相結(jié)合，嚴(yán)格按照制度要求，發(fā)現(xiàn)問題，不論大小，如實(shí)通報(bào)，最大程度地挖掘各類潛在問題，才能防患于未然，疏漏或者對一個(gè)小的細(xì)節(jié)問題忽視大意，就可能會造成巨大的危害，千里之堤，潰于蟻穴，充分說明了這個(gè)道理。 二是整改查出問題，堅(jiān)持“不放過”原則，明確責(zé)任，逐一落實(shí)，比如支行開展的員工積分制度，定期召開積分人員參加培訓(xùn)，解疑各類問題，讓員工知其所以然，從根本上糾正了各種不合規(guī)現(xiàn)象。三是開展員工違規(guī)行為排查，主要針對商業(yè)賄賂、虛開賬戶和客戶資料遺失等重大違規(guī)，及時(shí)掌握員工行為動態(tài)。

　　(四)開展合規(guī)制度建設(shè)，建設(shè)合規(guī)文化，不斷改進(jìn)創(chuàng)新工作。

　　一是落實(shí)日常學(xué)習(xí)制度，督促員工定期更新自身合規(guī)知識框架，保證合規(guī)工作的常態(tài)化，如、“《支行20xx年“安全年”活動方案》“等各項(xiàng)合規(guī)教育文件，提高合規(guī)業(yè)務(wù)水平和案件防范能力，推動支行整體的風(fēng)險(xiǎn)管理能力建設(shè);二是各團(tuán)隊(duì)根據(jù)需要，對分工范圍內(nèi)業(yè)務(wù)流程的創(chuàng)新、優(yōu)化與修改，適應(yīng)的內(nèi)外部環(huán)境變化要求，如我支行門制定了《支行貸后管理工作考核辦法》，《支行中小企業(yè)貸后管理辦法》，明確各項(xiàng)管理要求，使合規(guī)工作有制可循，有規(guī)可依，也便于考核工作效果，通過二次績效分配積極反作用于員工，努力達(dá)到考核辦法的要求，形成制度化的治理機(jī)制。三是樹立榜樣，每季度評選出“合規(guī)之星”等，適時(shí)組織合規(guī)經(jīng)驗(yàn)交流，制作平面展板加強(qiáng)宣傳，強(qiáng)化合規(guī)意識。四是進(jìn)行合規(guī)考核制，將合規(guī)工作與二次分配績效聯(lián)系起來，使合規(guī)建設(shè)與員工收益掛鉤，引導(dǎo)員工主動參與合規(guī)建設(shè)。

　　總體上，大部門下的團(tuán)隊(duì)細(xì)致化管理、責(zé)任到人、業(yè)務(wù)流程的有機(jī)銜接、內(nèi)外部檢查結(jié)合、基礎(chǔ)工作與改進(jìn)工作并進(jìn)的方式，增強(qiáng)了風(fēng)控意識，規(guī)范經(jīng)營。讓合規(guī)作為經(jīng)營的一項(xiàng)基本前提條件和重要組成部分，力求覆蓋到每一項(xiàng)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)上，滲透到每一位員工心中，不僅要做到“有規(guī)可循”，還要做到高層發(fā)動、基層響應(yīng)，由上至下垂直落實(shí)，使每位員工都成為合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者、策劃者、推動者，在全行推行誠信、正直的行為準(zhǔn)則，確立為客戶提供最佳服務(wù)。

　　三、發(fā)現(xiàn)問題與下一步措施

　　本次自查自糾主要發(fā)現(xiàn)兩大問題，一是每月對對公貸款貸后管理情況進(jìn)行了檢查及通報(bào)，并對一季度客戶經(jīng)理貸后管理工作進(jìn)行了考核并通報(bào)。檢查中，發(fā)現(xiàn)存在良好欠息和產(chǎn)品覆蓋率不達(dá)標(biāo)等問題，目前已在落實(shí)整改中;二是發(fā)現(xiàn)個(gè)別對公客戶經(jīng)理工作臺存放大量客戶回單及已加蓋企業(yè)公章的重要空白憑證，經(jīng)過培訓(xùn)學(xué)習(xí)，此問題已經(jīng)基本解決。

　　下一步我支行將采取三大措施，一是業(yè)務(wù)條線應(yīng)主動進(jìn)行日常和定期的合規(guī)性自查，主動向合規(guī)部門提供合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息，積極支持、配合合規(guī)部門進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和評估。二是開展有效的合規(guī)培訓(xùn)和教育，包括對新入行員工的合規(guī)培訓(xùn)和合規(guī)測試，以及所有員工的定期合規(guī)培訓(xùn)等。三是培育合規(guī)文化。進(jìn)行持續(xù)的滲透教育;鼓勵基層員工及時(shí)發(fā)現(xiàn)和報(bào)告合規(guī)隱患及風(fēng)險(xiǎn);及時(shí)總結(jié)具體操作中的經(jīng)驗(yàn)做法，加強(qiáng)合規(guī)文化的有效傳承。

銀行自查報(bào)告 篇14

　　按照<關(guān)于印發(fā)《xx市涉企違規(guī)收費(fèi)專項(xiàng)整治行動實(shí)施方案》的通知>x發(fā)改價(jià)格〔20xx〕xx號和《xx縣涉企違規(guī)收費(fèi)專項(xiàng)整治行動實(shí)施方案》文件要求，現(xiàn)將專項(xiàng)整治聯(lián)合檢查情況匯報(bào)如下：

　　一、提高思想認(rèn)識，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)

　　為扎實(shí)開展我縣涉企違規(guī)收費(fèi)專項(xiàng)整治工作順利進(jìn)行，推動降費(fèi)減負(fù)各項(xiàng)政策落到實(shí)處，切實(shí)減輕企業(yè)負(fù)擔(dān)，縣市場監(jiān)管局、縣發(fā)改局、縣經(jīng)貿(mào)局、縣財(cái)政局聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于開展涉企違規(guī)收費(fèi)專項(xiàng)整治聯(lián)合督導(dǎo)檢查的.通知》x市監(jiān)發(fā)〔20xx〕xxx號文件，成立四部門聯(lián)合檢查組，在全縣開展聯(lián)合檢查。

　　二、專項(xiàng)整治檢查情況

　　專項(xiàng)整治檢查由縣市場監(jiān)管局牽頭，縣發(fā)改局、縣經(jīng)貿(mào)局、縣財(cái)政局等部門共同配合參與，全面排查交通物流、水電氣暖、地方財(cái)經(jīng)、金融、行業(yè)協(xié)會商會及中介機(jī)構(gòu)等5個(gè)領(lǐng)域涉企違規(guī)收費(fèi)問題。重點(diǎn)查處落實(shí)降費(fèi)減負(fù)政策不到位、借疫情防控違規(guī)設(shè)立收費(fèi)項(xiàng)目、不按要求執(zhí)行國家和地方已出臺惠企收費(fèi)政策等行為。具體做法：

　　縣市場監(jiān)管局印發(fā)了《關(guān)于開展20xx年涉企違規(guī)收費(fèi)專項(xiàng)整治行動工作方案的通知》，出動執(zhí)法人員80余人次，檢查涉企收費(fèi)部門和單位49家。其中：涉企行政單位4家、供水企業(yè)3家、天然氣公司1家、中介服務(wù)機(jī)構(gòu)9家、行業(yè)協(xié)會1家、金融單位1家、商貿(mào)企業(yè)1家、醫(yī)藥園區(qū)企業(yè)1家、城區(qū)轉(zhuǎn)供電主體28家。聯(lián)合檢查組在xx月xx日隨機(jī)抽查中，“xx蛋糕屋”反映xx路分店用電價(jià)格高，每度電收費(fèi)1元線索后，于xx月xx日對xx路xx蛋糕屋門面房主體輕工供銷經(jīng)理部開展了檢查。

　　檢查核實(shí)發(fā)現(xiàn)：xx縣輕工供銷經(jīng)理部在收取終端用戶轉(zhuǎn)供電電費(fèi)過程中，沒有嚴(yán)格按照轉(zhuǎn)供電價(jià)格政策執(zhí)行。20xx年xx月——20xx年xx月，該轉(zhuǎn)供電主體本應(yīng)該按照平均0.69元/度·月向終端用戶收取轉(zhuǎn)供電電費(fèi)，但卻違反轉(zhuǎn)供電政策規(guī)定，向7戶門面房租賃戶按照1.00元/度·月的標(biāo)準(zhǔn)收取。平均每度電超標(biāo)準(zhǔn)多收0.31元，用電8306度，共多收電費(fèi)2574.86元。其行為違反了《價(jià)格法》第十二條規(guī)定，存在致使經(jīng)營者多付價(jià)款情形。20xx年xx月xx日縣市場監(jiān)管局立案調(diào)查，向當(dāng)事人下達(dá)《責(zé)令改正通知書》x市監(jiān)責(zé)改〔20xx〕市場價(jià)競-03號，責(zé)令立即改正；20xx年xx月xx日向當(dāng)事人下達(dá)《責(zé)令退款通知書》x市監(jiān)責(zé)退〔20xx〕x號；20xx年xx月xx日當(dāng)事人將經(jīng)營者多付的價(jià)款2574.86元足額清退。20xx年xx月xx日經(jīng)走訪調(diào)查輕工供銷經(jīng)理部門面房租賃戶，清退電費(fèi)情況屬實(shí)。

　　三、今后工作打算

　　一是由縣發(fā)改局、縣經(jīng)貿(mào)局、縣財(cái)政局、縣市場監(jiān)管局對發(fā)現(xiàn)的問題和整改落實(shí)情況等開展評估，深入分析涉企違規(guī)收費(fèi)問題深層次原因，研究提出建立完善長效監(jiān)管機(jī)制意見；二是在20xx年xx月xx日前完成涉企違規(guī)收費(fèi)專項(xiàng)整治工作總結(jié)報(bào)告，報(bào)縣政府及市級各相關(guān)部門；三是在今后工作中繼續(xù)面向市場主體落實(shí)新的減稅降費(fèi)政策，幫助企業(yè)特別是中小微企業(yè)、個(gè)體工商戶減負(fù)紓困、恢復(fù)發(fā)展；四是繼續(xù)深入推進(jìn)重點(diǎn)領(lǐng)域涉企收費(fèi)整治工作常態(tài)化，采取“雙隨機(jī)”的監(jiān)管模式，加大對行政事業(yè)單位、中介服務(wù)機(jī)構(gòu)等的收費(fèi)抽查檢查力度，做到及時(shí)發(fā)現(xiàn)、精準(zhǔn)打擊、聯(lián)合懲戒；五是進(jìn)一步做好政策解讀工作，推進(jìn)收費(fèi)事項(xiàng)公開透明，形成社會共治的良好格局面，確保國家清理取消不合理收費(fèi)各項(xiàng)政策落實(shí)到位。