理財規(guī)劃師是干嘛的 有關(guān)理財規(guī)劃師是銷售嗎
一、理財規(guī)劃師是干嘛的
1、負責與客戶進行溝通，了解客戶在理財方面存在的問題及理財方面的需求;
2、了解客戶的資產(chǎn)規(guī)模、預期投資目標，對客戶的風險承受能力進行分析，為客戶出具具體的理財方案，并為其推薦適合的理財產(chǎn)品;
3、通過對客戶存款、債券、基金、股票、保險等金融產(chǎn)品進行比重調(diào)整，使其達到資產(chǎn)的合理配置，確�？蛻舻馁Y產(chǎn)收益最大化及客戶的財產(chǎn)安全;
4、負責協(xié)助客戶進行賬戶的開立、理財產(chǎn)品的買賣等理財相關(guān)服務;
5、與客戶進行定期聯(lián)系，及時向客戶詳解當前的理財規(guī)劃及收益狀況，為客戶介紹新的理財產(chǎn)品及金融服務，建立與客戶的良好信任關(guān)系;
6、為高價值的個人或者機構(gòu)客戶提供專業(yè)的金融理財規(guī)劃服務。
二、有關(guān)理財規(guī)劃師是銷售嗎
理財規(guī)劃師,主要工作應該是為各種客戶提供量身財務規(guī)劃,擴展點說,還包括法律規(guī)劃、稅務規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃等等。 但,目前國內(nèi)基本沒有這樣做的,有也非常之少。特別在大國企,理財師當前做的主要工作就是產(chǎn)品銷售。
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