這篇文章主要介紹了理財(cái)規(guī)劃師是做什么的，小編覺(jué)得挺不錯(cuò)的，現(xiàn)在分享給大家，也給大家做個(gè)參考。一起跟隨小編過(guò)來(lái)看看吧

本期YY 簡(jiǎn)歷 小編將為大家科普理財(cái)規(guī)劃師是做什么的~有興趣的同學(xué)不妨來(lái)了解一下~

理財(cái)規(guī)劃師是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對(duì)個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的人員。理財(cái)規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù)，因此要求理財(cái)規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實(shí)可行的理財(cái)方案，同時(shí)在對(duì)方案的不斷修正中，滿足客戶長(zhǎng)期的、不斷變化的財(cái)務(wù)需求。

在理財(cái)規(guī)劃實(shí)際工作中，其工作內(nèi)容集中表現(xiàn)為以下7個(gè)方面：

1、理財(cái)規(guī)劃師在現(xiàn)金規(guī)劃中既要保證客戶資金的流動(dòng)性，又要考慮現(xiàn)金的持有成本；

2、幫助客戶規(guī)劃消費(fèi)支出，使個(gè)人消費(fèi)支出合理，使家庭收支結(jié)構(gòu)大體平衡；

3、幫助客戶對(duì)教育費(fèi)用進(jìn)行規(guī)劃，通過(guò)合理的財(cái)務(wù)計(jì)劃，確保將來(lái)有能力合理支付自身及其子女的教育費(fèi)用，充分達(dá)到個(gè)人（家庭）的教育期望；

4、通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃為客戶做到適當(dāng)?shù)呢?cái)務(wù)安排，將意外事件帶來(lái)的損失降到最低限度，使客戶更好地規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，保障生活；

5、通過(guò)對(duì)納稅主體的經(jīng)營(yíng)、投資、理財(cái)?shù)冉?jīng)濟(jì)活動(dòng)的事先籌劃和安排，充分利用稅法提供的優(yōu)惠和差別待遇，適當(dāng)減少或延緩客戶的稅負(fù)支出；

6、根據(jù)理財(cái)目標(biāo)、個(gè)人可投資額以及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為客戶確定有效的投資方案，使投資帶給個(gè)人或家庭的收入越來(lái)越多，并逐步成為個(gè)人或家庭收入的主要來(lái)源，最終達(dá)到財(cái)務(wù)自由的層次；

7、盡量減少財(cái)產(chǎn)分配與傳承過(guò)程中發(fā)生的支出，協(xié)助客戶對(duì)財(cái)產(chǎn)進(jìn)行合理分配，以滿足家庭成員在家庭發(fā)展的不同階段產(chǎn)生的各種需要。

理財(cái)規(guī)劃師有多元化發(fā)展方向：可以服務(wù)于金融機(jī)構(gòu)，如商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、第三方理財(cái)公司等�，F(xiàn)在越來(lái)越多的理財(cái)規(guī)劃師都選擇進(jìn)入正規(guī)第三方理財(cái)公司，也有部分持有從業(yè)資格的專業(yè)人士選擇獨(dú)立執(zhí)業(yè)。

本文由權(quán)威的簡(jiǎn)歷模板 http://www.023dbbdf.com/首發(fā)，轉(zhuǎn)載請(qǐng)注明出處!