合規(guī)責(zé)任承諾書

一、共性承諾內(nèi)容
嚴(yán)格遵守國家法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章、內(nèi)部制度和程序；熟知本崗位工作職責(zé)及管理、業(yè)務(wù)操作流程的合規(guī)要求與違規(guī)責(zé)任；堅(jiān)決抵制違規(guī)操作及行為，不授意、指使、強(qiáng)令他人違規(guī)辦理業(yè)務(wù)；不從事或授意、指使、縱容、包庇其他人員從事違規(guī)、違紀(jì)、違法經(jīng)營活動；不迎合他人違規(guī)辦理業(yè)務(wù)，對他人違規(guī)授意和指令堅(jiān)決抵制并向上級主管部門報告；堅(jiān)決抵制欺詐、非法集資等行為；不參與民間借貸；不充當(dāng)資金掮客；不經(jīng)商辦企業(yè)；不大額資金炒股及購買彩票；不在工商企業(yè)兼職；不介紹機(jī)構(gòu)和個人參與高利貸或向機(jī)構(gòu)和個人發(fā)放高利貸；不借農(nóng)信社名義或利用自身的農(nóng)信社員工身份私自代客投資理財；不利用自身賬戶或客戶的個人賬戶為他人過渡資金；不借用客戶的個人賬戶為自身過渡資金；不自辦或參與經(jīng)營典當(dāng)行、小額貸款公司、擔(dān)保公司等機(jī)構(gòu)；不向他人提供與自己經(jīng)濟(jì)實(shí)力不符的個人擔(dān)保；不向民間借貸資金提供擔(dān)保；不允許非本機(jī)構(gòu)員工以各種方式進(jìn)入本機(jī)構(gòu)辦公場所開展民間借貸、違規(guī)擔(dān)保和非法集資活動；不為親屬、朋友等關(guān)系人違規(guī)辦理貸款、投資、擔(dān)保、融資、結(jié)算、提現(xiàn)等金融業(yè)務(wù)；不接受關(guān)系戶安排的宴請、高檔娛樂、消費(fèi)旅游，或收受貴重禮品、有價證券和現(xiàn)金；不利用職權(quán)介紹親友承接本單位的工程項(xiàng)目、推銷產(chǎn)品；不利用職權(quán)在內(nèi)部公務(wù)活動中收受下屬單位和個人的錢物；不在工作日中餐飲酒(正常工作接待除外)；抵制內(nèi)幕交易及商業(yè)賄賂等行為，拒絕黃、賭、毒，在社會交往和商業(yè)活動中，杜絕與客戶之間的非法利益往來；保守商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息，客觀、真實(shí)反映經(jīng)營管理活動信息，拒絕造假；主動回避“利益沖突”，當(dāng)所經(jīng)辦的業(yè)務(wù)涉及本人親屬或與本人有利害關(guān)系的人時，主動提出回避；積極配合業(yè)務(wù)檢查，對存在的問題勇于承擔(dān)責(zé)任，不推諉，不刻意回避或隱瞞，認(rèn)真做好相應(yīng)整改工作，避免重復(fù)犯錯；禁止無故不正常上班或經(jīng)常曠工；嚴(yán)禁交友混亂、經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場所；嚴(yán)禁在職工作超過強(qiáng)制休假、輪崗規(guī)定時限；嚴(yán)禁產(chǎn)生不良記錄或犯罪記錄。

二、崗位個性承諾內(nèi)容

1.承諾承擔(dān)本部門內(nèi)控合規(guī)的主體責(zé)任和風(fēng)險防控的首要責(zé)任，監(jiān)督控制本部室經(jīng)營管理中存在的內(nèi)部缺陷和風(fēng)險。
2.承諾有效履行本部門條線相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和內(nèi)部規(guī)章制度、規(guī)范性文件的咨詢指導(dǎo)、培訓(xùn)實(shí)施、監(jiān)督檢查、風(fēng)險揭示，以及各項(xiàng)經(jīng)營管理活動的合規(guī)開展。
3.承諾制定本部門檢查規(guī)劃，研究分析本業(yè)務(wù)條線風(fēng)險狀況并制定案防措施。
4.承諾對本部門經(jīng)營管理活動履行盡職監(jiān)督職責(zé)，根據(jù)經(jīng)營管理需要和外部監(jiān)管要求提出檢查需求，并按計(jì)劃開展檢查活動。
5.承諾對業(yè)務(wù)和管理活動中的主要風(fēng)險點(diǎn)、關(guān)鍵控制環(huán)節(jié)和重要控制措施實(shí)施主動梳理和評審，找出真正有效的、系統(tǒng)的管理改進(jìn)措施，切實(shí)推進(jìn)一道防線的內(nèi)控前置和關(guān)口前移，強(qiáng)化事前預(yù)防和事中控制的效果。
6.承諾堅(jiān)持內(nèi)控優(yōu)先原則，負(fù)責(zé)本條線相關(guān)制度的制訂、執(zhí)行、日常檢查和持續(xù)改進(jìn)。
7.承諾在開辦新業(yè)務(wù)、開發(fā)新產(chǎn)品時，堅(jiān)持“開辦一項(xiàng)業(yè)務(wù)、出臺一項(xiàng)制度、建立一項(xiàng)流程”的基本原則，事先充分評估潛在的隱患和風(fēng)險，對風(fēng)險點(diǎn)采取有效控制措施，確保內(nèi)部控制的有效性。
8.承諾建立健全并落實(shí)本部室各項(xiàng)規(guī)章制度、流程，定期評價、修訂和更新本條線內(nèi)控制度，動態(tài)調(diào)整制度、流程、風(fēng)險控制措施，確保制度全面制約各類決策程序、各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程、各級管理人員及各崗位員工，防控本條線合規(guī)失效。
9.承諾通過自我評估、自我檢查、自我整改、自我培訓(xùn)，對經(jīng)營和業(yè)務(wù)流程中的風(fēng)險進(jìn)行主動識別、評估和控制，清晰劃分各流程環(huán)節(jié)的崗位職責(zé)、風(fēng)險要點(diǎn)、操作規(guī)范、權(quán)限、授信程序、合規(guī)要求、風(fēng)險管控要求，并強(qiáng)化崗位相互約束與制衡，切實(shí)承擔(dān)內(nèi)控合規(guī)管理和問題整改落實(shí)的第一責(zé)任，守住第一道防線。
10.承諾制定執(zhí)行與本部門有關(guān)的各項(xiàng)風(fēng)險管控措施，包括操作風(fēng)險防控以及可以開辦業(yè)務(wù)的品種、范圍、限額、方式等規(guī)范和約束機(jī)制。
11.承諾在本部門職責(zé)分工的范圍內(nèi)為其他部門管理合規(guī)風(fēng)險提供相關(guān)資源和支持，配合相關(guān)部門進(jìn)行合規(guī)、風(fēng)險、內(nèi)審檢查，落實(shí)風(fēng)險管理、重大突發(fā)事件處置與案件防控工作，形成工作合力。
12.承諾積極配合內(nèi)外部審計(jì)、合規(guī)檢查工作，不拒絕或妨礙內(nèi)外部審計(jì)及各類檢查工作。
13.承諾采取有效措施，確保檢查結(jié)果得以充分利用，整改措施得以及時落實(shí)。需根據(jù)崗位實(shí)際情況進(jìn)行制定，并結(jié)合本崗位職責(zé)、梳理的合規(guī)承諾事項(xiàng)、合規(guī)風(fēng)險易發(fā)點(diǎn)確定個性承諾內(nèi)容。