投資計劃書模板（精選5篇）

投資計劃書模板 篇1

　　摘要

　　1. 項目基本情況(項目名稱、主要產(chǎn)品/服務) 2. 項目現(xiàn)狀 3. 預期效果 4.實施過程中可能遇到的困難

　　一、 項目基本情況

　　1、項目由來

　　近年來，隨著生活水平的提高，越來越多的城市居民在緊張的工作之余，開始將目光投向農(nóng)村，尋求一種有別于城市的靜謐、安逸、健康的休閑方式，以達到親近自然、放松心情、返樸歸真的目的。同時，廣大農(nóng)民為應對日益加劇的人多地少矛盾和剩余勞動力轉(zhuǎn)移困難等方面的挑戰(zhàn)，開始嘗試依托農(nóng)業(yè)田園景觀和自然生態(tài)環(huán)境，開拓新的增收致富渠道。正是在這樣的宏觀背景下， “農(nóng)家樂”從無到有逐漸發(fā)展起來，成為現(xiàn)代都市人陶冶心靈的天然牧場。

　　專家表示，鄉(xiāng)村發(fā)展農(nóng)家樂，讓農(nóng)民賺城里人的錢，有利于促進農(nóng)民轉(zhuǎn)移就業(yè)、增收致富，也有利于加速高效生態(tài)農(nóng)業(yè)的發(fā)展，提升農(nóng)村產(chǎn)業(yè)層次。同時，農(nóng)家樂的出現(xiàn)，還為旅游業(yè)增添了新的內(nèi)容。農(nóng)家樂增強了城鄉(xiāng)之間經(jīng)濟與文化的交流，是一條實現(xiàn)城鄉(xiāng)一體化的有效途徑。

　　不僅是成年人喜歡那種清凈淡雅的環(huán)境，就連孩子們也仿佛投入到了一個廣闊自由的天地中，身心都得到了一種難得的放松。生活在喧囂聲里的都市人，遠離城市森林的壓抑憋悶，取而代之的是徜徉在藍天白云之下，呼吸著鄉(xiāng)野的泥土清香，踮著腳摘下一串串葡萄放入籃子———如此愜意的“農(nóng)家樂”，已經(jīng)成為都市人一種心靈“減壓器”。 親近自然，換換腦筋，不僅是成年人的需要，課業(yè)繁忙而又天性活潑的孩子也喜歡“農(nóng)家樂”。

　　“農(nóng)家樂”這樣的旅游項目為人們提供了一種全新的度假方式：消費者不必收拾厚重的行囊，不必為買不到車票而煩惱，享受原汁原味的農(nóng)家菜，感覺簡潔樸素的鄉(xiāng)村生活，在參與中享受樂趣。 我們村匯南村是一個以農(nóng)業(yè)為主的村子，村子自然環(huán)境優(yōu)美，水域面積廣，水質(zhì)清洌，適合種養(yǎng)殖業(yè)的發(fā)展。是我鎮(zhèn)葡萄種植第二大點，種植面積達1500畝。省級公路芙蓉大道通過我村，建成后將大大加強我村與外界的聯(lián)系，交通便利。綜上，我村完全有條件發(fā)展農(nóng)家樂。

　　2、項目具體方案

　　(1)活動策劃

　　作為新興的旅游項目，農(nóng)家樂得發(fā)展很是迅猛，但存在的問題是娛樂活動內(nèi)容大多雷同， 而且更多的是關注大人而忽視孩子。我村農(nóng)家樂得定位是親子活動，在設計上要更多地關注孩子的需求，加入更多的帶有參與性質(zhì)的活動內(nèi)容和文化元素，適合全家總動員，在玩樂中增進父母與孩子的感情。

　　我村是個葡萄大村，可以以葡萄為契機，開展葡萄節(jié)活動，全家一起采摘葡萄，以家庭為單位進行比賽，在比賽中增進全家的凝聚力。

　　舉辦“愿望樹”活動�？梢宰屝】腿朔N植一棵樹，許下愿望，讓“他的樹” 伴隨孩子成長。愿望樹會給孩子一個動力，從商業(yè)角度也是在培養(yǎng)潛在的回頭客。

　　我村水域面積較多，可以以此為依托，建立水上樂園，大人們可以垂釣，孩子玩兒，兩不耽誤，避免孩子被忽略情況的發(fā)生。 我村以前有養(yǎng)蠶的傳統(tǒng)，村里好多老人有豐富的種桑養(yǎng)蠶經(jīng)驗，可以適當開發(fā)，形成展覽室，讓客人參與抽絲紡織過程，也不是為一項文化傳統(tǒng)的恢復，同時讓孩子們對養(yǎng)蠶紡織這一文化遺產(chǎn)有切身的感受。

　　葡萄園里放養(yǎng)雞鴨鵝，讓客人們在品嘗新鮮果蔬的同時也能吃到正宗野生的葡萄家禽。利用人物以稀為貴的心理，堅持野生放養(yǎng)，限量供應，寧缺勿濫。 將葡萄進行適當?shù)摹鞍�裝”，制作成糕點或者糖果，進一步創(chuàng)造高附加值的農(nóng)產(chǎn)品。

　　(2)基礎設施

　　農(nóng)家樂普遍存在設施簡陋，餐廳住宿條件不理想的情況。我們要在保留農(nóng)屋

　　風格的基礎上加強設施建設，保證餐飲、住宿的衛(wèi)生安全。 農(nóng)家樂餐飲既要純香，又要干凈。在餐館建設方面，要走市場化經(jīng)營道路，通過招商引資辦法，讓懂經(jīng)營想經(jīng)營的農(nóng)戶帶頭建設幾家示范性餐館。

　　(3)宣傳

　　我村離常州比較近，可以常州的景點如恐龍園聯(lián)系，形成旅游專線，互惠互利。 建立村級網(wǎng)站，以網(wǎng)絡為平臺，推介農(nóng)家樂經(jīng)營戶和農(nóng)家樂旅游活動，讓更多的人認識我們村。

　　(4)管理

　　避免“村村點火，戶戶冒煙”情況的出現(xiàn)，影響了農(nóng)家樂旅游的深度發(fā)展。這種狀態(tài)呈現(xiàn)出接待能力不強，特別是接待一些旅游團隊顯得力不從心，活動內(nèi)容少而單調(diào)，對游客吸引力不強，由此可能制約農(nóng)家樂發(fā)展。為了順應發(fā)展的需要，應在政府的幫助指導下，建立起農(nóng)家樂服務中心站，實施了統(tǒng)一包裝對外促銷，形成了一定的規(guī)模和品牌。實行自我管理、自我服務，在經(jīng)營中互相協(xié)作、互相補充、互相協(xié)調(diào)，解決了一家一戶難以解決的問題，增強經(jīng)營能力。

　　二、項目現(xiàn)狀

　　我村是葡萄種植大村，種植面積達1500畝，生態(tài)環(huán)境良好，沒有污染�？梢砸云咸褳槠鯔C，舉辦各項活動。 我村已建成垂釣中心，面積達350平米，水質(zhì)良好，養(yǎng)殖的魚肉質(zhì)細膩，味道鮮美，適合休閑垂釣。同時已建成幾座別墅式村屋，配備基本設施供客人休息。

　　具備發(fā)展農(nóng)家樂的基本條件

　　三、預期效果

　　現(xiàn)階段城鎮(zhèn)居民的鄉(xiāng)村旅游消費都是沖著“農(nóng)”字而來的，農(nóng)家樂旅游由于適應市場需求，利用自身現(xiàn)有土地、房屋等固定資產(chǎn)，投資小、回收快。景點資源幾乎是就地取材，稍加建設就能投入使用，餐飲資源自產(chǎn)自銷，游客參與農(nóng)事活動把農(nóng)活的勞作又轉(zhuǎn)化為娛樂而創(chuàng)收，成本低而資源利用率高，邊際效應大，由此總體的收費收費相對較為低廉，對較大范圍的游客的吸引力大。 以農(nóng)家樂為起點，以點帶面，帶動我村經(jīng)濟發(fā)展。為村民提供工作機會，增加村民收入，提高村民生活水平，讓村級環(huán)境向更好的方向發(fā)展。

　　四、實施過程中可能遇到的困難

　　在該項目的實施過程中，我們可能會遇到的困難有：

　　1.我鎮(zhèn)尚沒有規(guī)模農(nóng)家樂，沒有經(jīng)驗，需在探索中發(fā)展。市場需求不明，需做進一步調(diào)查。

　　2. 資金來源，需要招商引資。

　　3. 經(jīng)營許可證的問題

　　4. 建成以后的推廣、宣傳工作

　　5. 金融危機負面影響，此時發(fā)展農(nóng)家樂前景不明

投資計劃書模板 篇2

　　項目名稱：電子商務快遞物流服務項目

　　項目簡介：

　　該項目前期定位于為淘寶汽車坐墊賣家提供上海市區(qū)區(qū)域內(nèi)的高速度(晨到、午到)、高品質(zhì)(售后服務)的特色快遞物流服務，包括貨物小型短期倉儲、貨物投遞和專業(yè)的售后服務三個業(yè)務部分。項目后期，努力完善項目的各個方面：首先，擴大快遞物流服務范圍，力爭在上海各郊區(qū)設立服務點;其次，加強項目的硬件和軟件配置，提高貨物投遞響應速度，降低投遞運營成本;最后，提高項目參與者在服務商品行業(yè)的服務專業(yè)技能能力，具有一個專業(yè)化的服務團隊。 項目市場調(diào)查：

　　1) 可行性分析：

　　i. 在電子商務突飛猛進的新形勢下，快遞物流已經(jīng)成為了制約其高速發(fā)展的一個重要因素，快遞物流怎樣才能更好的為汽車坐墊商家服務，使其成為店鋪銷售的特色。

　　ii. 通過對當前知名的B2C電子商務網(wǎng)站的調(diào)查，很少有網(wǎng)商提供“晨到”、“午到”服務(就京東商城、新蛋)，

　　更沒有網(wǎng)商能夠提供專業(yè)的售后服務(蘇寧易購提供，不過是建立在廣泛的實體店的基礎上)。

　　iii. 快遞物流響應的快速化是網(wǎng)購消費者的共同要求，快速發(fā)貨和送貨是消費者選擇商家的一個重要影響因素，“晨到”、“午到”的市場需求強烈。。而當前商家選擇和提供的快遞物流在江浙滬也得一天。

　　iv. 當前形勢下，由于快遞物流的高費用，售后使用的高難度，制約著大體積、高難度類商品(如家電、自行車)的銷售。

　　2) 立足點：服務特色

　　銷量

　　i. “晨到”、“午到”和“晚到”服務。接到訂單后馬上聯(lián)系客戶，確認訂單信息和送貨具體安排(時間、地點)。

　　ii. 專業(yè)化服務。投送時提供專業(yè)的售后服務(坐墊的保養(yǎng)、安裝及其它服務)。

　　iii. 提供衍生產(chǎn)品。

　　3)問題與風險：

　　i. 投遞時間發(fā)生沖突，無法及時、準時投遞。

　　解決方案：成立團隊，具備應急配送人員。根據(jù)原始訂單分析客戶訂購時間，為購物高峰做好應急反應。

　　ii. 投遞產(chǎn)品類型錯誤。

　　解決方案：加強與商家聯(lián)系，投遞前與客戶確認產(chǎn)品信息。錯誤發(fā)生后無理由負責調(diào)換。

　　iii. 無法充足備貨，貨物緊缺。

　　解決方案：加強與商家聯(lián)系，備足熱銷品種。商家根據(jù)存貨狀況調(diào)整廣告力度和促銷程度。確實無法送貨應該及時與客戶聯(lián)系，征求諒解。

　　iv. 產(chǎn)品質(zhì)量問題。

　　解決方案：投遞前必須對產(chǎn)品進行嚴格的出庫檢查，投遞后客戶簽定收貨書。對于7天內(nèi)產(chǎn)品質(zhì)量問題，進行上門調(diào)換。當問題產(chǎn)達到一定規(guī)模的時候得向商家反應情況。 v. 消費者在貨物送達時對商品不滿意，要求退換貨。

　　解決方案：與客戶、商家協(xié)商解決，選擇退貨、換貨，合理協(xié)調(diào)三者之間的利害沖突。

　　項目成本與利潤：

　　成本：項目前期，利用自身優(yōu)勢(場地、區(qū)位)，只需投入少量的固定成本(服裝、保養(yǎng)材料)和一些運營成本(交通費、宣傳費);后期投入視前期運營效益而定。

　　利潤：來源于產(chǎn)品銷量的增長(可以按單數(shù)或者提成比例收取)和運營經(jīng)驗的獲得。

　　項目實施：

　　1. 原始數(shù)據(jù)分析：通過對客戶的分配范圍(市區(qū)、郊區(qū)比例)、下單時間分布比例、企業(yè)與個人客戶比例，確定業(yè)務的服務范圍、時間和方式。

　　2. 與商家商定前期的備貨倉儲品種、數(shù)量，訂單通知方式。

　　3. 與商家配合做服務的廣告宣傳推廣，促進銷量。

　　4. 制作服裝、胸卡、宣傳品，進行項目的專業(yè)化形象建設。

　　5. 學習坐墊保養(yǎng)護理、汽車美容知識，學會汽車坐墊安裝和質(zhì)量檢測，提高項目人員的項目執(zhí)行能力。

　　6. 在投送服務中，了解客戶需求，聽取客戶建議，并把信息反饋給商家。(市場調(diào)查)

　　7. 根據(jù)實際運營情況，合理規(guī)劃配送服務，甚至考慮增加配送人員。

　　項目后期發(fā)展延伸：

　　在前期運營成功的基礎上，項目還可以進行相當程度的橫向和縱向延伸。橫向上，可以服務于其它行業(yè)產(chǎn)品，大體積、高難度類商品(如家電、自行車)將會是首選。在縱向上，深化服務內(nèi)容，例如在提供保養(yǎng)、安裝的基礎上，提供汽車美容甚至汽車美容裝潢。

投資計劃書模板 篇3

　　第一部分 前言

　　很多人都知道，全球變暖引起的氣候?qū)⒅苯佑绊懙降厍虻纳鷳B(tài)平衡。但卻很少有人知道人類餐桌的必備食品──肉類，也會嚴重地破壞地球的環(huán)境。主要表現(xiàn)為肉類工業(yè)的發(fā)展上。到目前人類畜牧活動已有一萬年，但只是在最近50多年人們才如此大規(guī)模地飼養(yǎng)牲畜。今天，世界上的牲畜數(shù)目是1945年的4倍。為了養(yǎng)活它們，很多熱帶雨林砍伐作了牧場。這使生活在雨林中種類豐富的動植物消失了，促使全球環(huán)境破壞情況愈加嚴重。

　　關注氣候變遷，節(jié)能減排從我做起，于是，開素食餐廳的想法就應運而生了。

　　第二部分 食店概況

　　1.本店發(fā)屬于餐飲服務行業(yè)，名稱為都市健康飲食，是個人獨資企業(yè)。主要提供以豆制品為主的素食產(chǎn)品，其特點是：外行似肉，口感也像肉，專門適合酷愛吃肉的朋友。

　　2. 都市健康飲食位于大業(yè)路財富中心廣場，開創(chuàng)期是一家中檔快餐店，未來將逐步發(fā)展成為像肯德基、麥當勞那樣的素食營養(yǎng)連鎖店。

　　3. 都市健康飲食的所有者是謝坤利和李明，餐廳經(jīng)理熊艷梅和蔣玲，廚師錢海，五人都是80后的有志青年，我們堅信，以我們的智慧、才能和對事業(yè)的一顆執(zhí)著的心，一定會在本行業(yè)內(nèi)獨領風騷。

　　4 .本店需創(chuàng)業(yè)資金(10)萬元，其中(5)萬元已籌集到位，剩下(5)萬元向銀行貸款。

　　第三部分 經(jīng)營目標

　　1.由于地理位置處于商業(yè)街，客源相對豐富，但競爭對手也不少，特別是本店剛開業(yè)，想要打開市場，必須要在服務質(zhì)量和產(chǎn)品質(zhì)量上下功夫，并且要進一步擴大經(jīng)營范圍以滿足消費者的不同需求。短期目標是在大業(yè)路財富中心廣場站穩(wěn)腳跟，1年收回成本。

　　2.本店將在3年內(nèi)增設3家分店，逐步發(fā)展成為一家經(jīng)濟實力雄厚并有一定市場占有率的素食營養(yǎng)連鎖集團，在島城眾多食品品牌中闖出一片天地，并成餐飲市場的知名品牌。

　　第四部分 市場分析

　　1.客源：都市健康飲食的目標顧客有：到大業(yè)路財富中心廣場購物娛樂的一般消費者，約占50%;附近學校的學生、商店工作人員、小區(qū)居民，約占50%�？驮磾�(shù)量充足，消費水平中低檔。

　　2.競爭對手：

　　都市健康飲食附近共有1家主要競爭對手。愛欣素食店是中西兼營，環(huán)境比較好，服務一般，價格比較貴，位于E購潮流5樓。。本店抓住了這家飲食店現(xiàn)有的弊端，推出“物美價廉”等營銷策略，力爭在激烈的市場競爭中占有一席之地。

　　第五部分 經(jīng)營計劃

　　1.素食營養(yǎng)主要是面向各類消費群體，因此菜價也有三個檔次，分別為高、中、低價位。

　　2.合理搭配素食，保證營養(yǎng)全面的前提也提高口感質(zhì)量。

　　3.午晚餐提供商務套餐型、經(jīng)濟實惠型等營養(yǎng)豐富的菜肴，并提供一個優(yōu)雅的就餐環(huán)境。

　　4.隨時準備開發(fā)新產(chǎn)品，以適應變化的市場需求，如本年度設立目標是“送餐到家”服務。

　　5.經(jīng)營時間：早—晚。

　　6.對于以上計劃，我們將分工協(xié)作，各盡其職。我們將會在環(huán)境、衛(wèi)生、服務、價格、營養(yǎng)等方面下協(xié)夫，爭取獲得更多的客源。

　　第六部分 人事計劃

　　1.本店開業(yè)前期，初步計劃招收多少名全日制雇員(包括多少名廚師)，多少名臨時雇員(含廚師)具體內(nèi)容如下：

　　1)通過勞務市場招聘本市戶口的，有一定工作經(jīng)驗，有良好的職業(yè)道德，年齡在20-30歲之間，有意加入餐飲行業(yè)者。

　　應聘者特《招用職工登記表》并附入個人資料來本店面試。

　　2)經(jīng)面試，筆試，體檢合格者，與其簽訂勞動合同(含試用期)。

　　2.為了提高服務人員整體素質(zhì)，被招聘上崗的人員都需要接受2個月的培訓，具體內(nèi)容如下：

　　1)制定培訓計劃，確定培訓目的，制定評估方法。

　　2)實施培訓計劃，貫徹學習《勞動紀律》和各種規(guī)章制度。

　　3)考核上崗，對于不合格者給予停職學習，扣除20%工資，直至合格為止。若3次考試及不合格者，扣除當月全部工資和福利。

　　第七部分 銷售計劃

　　1.開業(yè)前進行一系列宣傳企業(yè)工作，向消費者介紹本店“物美價廉”的銷售策略，還會發(fā)放問卷調(diào)查表，根據(jù)消費者的需求，完善本店的產(chǎn)品和服務內(nèi)容。

　　2.推出會員制，季卡、月卡，從而吸引更多的顧客。

　　3.每月累計消費1000元者可參加每月末大抽獎，中獎者(1名)可獲得價值888元的禮券。

　　4.每月累計消費100元者，贈送價值10元的禮券，200元贈送20元禮券，以此類推。

　　第八部分 財務計劃

　　本店內(nèi)所有帳目情況必須及時入帳，支出與收入的錢款必須經(jīng)由會計入帳或記錄后方能使用，記帳使用復式記帳法，以科學的方法進行管理，以免帳務混亂，每日的收入應進行及時清點，所有點菜的菜單及收款的憑據(jù)必須保存并一式兩份，以便核對及入帳。店內(nèi)所有的物品屬店內(nèi)的固定資產(chǎn)，不得隨意破壞或帶走，每月的總收益，除去一切費用，剩下的存入銀行;如果經(jīng)過每月的結(jié)算后，收入比計劃高，將適度調(diào)整工資，以調(diào)動大家的工作熱情，如發(fā)現(xiàn)在工作中無故破壞飯店的財產(chǎn)，將從責任人的工資或獎金中扣除。

　　1)本店固定資產(chǎn)(5)萬元

　　桌椅 ( 30)套

　　營業(yè)面積( 200)平方米

　　冷凍柜 (5 )臺

　　灶件 若干

　　2)每日流動資金為1萬元

　　(主要用于突發(fā)事件以及臨時進貨)

　　3)對于帳目，要做到日有日帳，月有月帳，季有季帳，年有年終總帳，這樣企業(yè)的盈虧在帳面上一目了然，就避免了經(jīng)營管理工作的盲目性。

　　注：因剛開業(yè)，所以在各種開銷上要精打細算，但要保證飯菜的質(zhì)量，盡量把價格放低。

　　第九部分 附 錄

投資計劃書模板 篇4

　　一位風投經(jīng)理曾經(jīng)這樣描述他一個月內(nèi)看過的商業(yè)計劃書：100份商業(yè)計劃書中，有一半會在初次審閱時被淘汰;在幾個小時更為細致的評估之后，又有25份遭否定;經(jīng)過更加深入的分析后，剩下的計劃書中大概又有10份不合乎要求。

　　在最初的100個候選者當中，只有少數(shù)幾家公司的計劃書可以進入比較深入的分析評估階段，而能夠就合同的條件協(xié)商成功，并最終獲得投資的公司為數(shù)就更少了。由此可見，擬訂一份優(yōu)秀的商業(yè)計劃書，對尋找風投的企業(yè)來說多么重要。

　　那么，一份優(yōu)秀的商業(yè)計劃書是如何出爐的呢?

　　說清六件事

　　“VC的投資標準無外乎三個：未來的市場是不是夠大，是否有成長性?企業(yè)的商業(yè)模式是否可行，或者部分已被證明可行?企業(yè)的團隊是否優(yōu)秀，執(zhí)行力夠不夠強?”方創(chuàng)資本合伙人吳明華給出了VC看待一個投資項目的基本標準。因此從某種意義上說，商業(yè)計劃書就是達到VC投資標準的書面材料，但是具體如何撰寫，又有其比較規(guī)范的格式和內(nèi)容。

　　吳明華認為，寫一份完整的商業(yè)計劃書，需要明確地說清楚六個方面的事情，即：企業(yè)現(xiàn)狀或簡介，商業(yè)模式，市場規(guī)模與策略，競爭與壁壘，團隊和中小企業(yè)融資財務計劃�！斑@六個方面的問題是商業(yè)計劃書里必須有的內(nèi)容，其中投資者最為關心的是商業(yè)模式、市場規(guī)模與策略、團隊和中小企業(yè)融資財務計劃四大內(nèi)容，這四塊內(nèi)容尤其需要創(chuàng)業(yè)者在計劃書中重點分析和描述�！�

　　商業(yè)模式是項目成敗的核心之一，也是投資者最關心的。在計劃書中，商業(yè)模式部分主要是要說明你的企業(yè)是怎么賺錢的，主要包括你向誰提供產(chǎn)品或服務，你的產(chǎn)品或服務主要內(nèi)容是什么，你怎么收錢，以及你的產(chǎn)品或服務是如何制作與提供的等等�！斑@一部分最好簡單明了，讓所有人一看就知道你是怎么賺錢的。”

　　此外，投資者還非常關心這個項目未來的發(fā)展?jié)摿Γ�即市場�?guī)模與策略。這部分內(nèi)容主要包括你所提供的產(chǎn)品或服務所處的市場總額有多大，你的目標是占有多大的市場份額。

　　這一部分是讓投資者了解你的企業(yè)所處的市場總量有多少，你使用什么手段占領這些市場。這樣，看了這部分內(nèi)容，投資人就能了解這個市場上能不能培育出一家能在公開市場上IPO的公司出來。

　　團隊一直都是投資者最為看重的一個因素，很多VC甚至不看項目只看人，追著人來投資，可見創(chuàng)業(yè)團隊和個人是多么重要。這個環(huán)節(jié)主要包括目前股東層的履歷與背景，經(jīng)營管理層的履歷與背景，目前團隊的分工與激勵機制，以及內(nèi)部的決策機制等內(nèi)部控制制度等。

　　“VC都是投人投人再投人，所以大家最關注團隊，原因就是只要團隊好，模式、市場與利潤都是可以創(chuàng)造的，所以企業(yè)中小企業(yè)融資最應該關注的是團隊，而投資者最關注的也是團隊。”吳明華強調(diào)。

　　對于投資者而言，最后關心的就是需要多少錢和如何回報的事情了，即中小企業(yè)融資的財務計劃。這一節(jié)比較專業(yè)，很多創(chuàng)業(yè)者都是輸在這一點上。一些創(chuàng)業(yè)者說不清楚自己拿了資金到底應該怎么花，花完了之后達到怎樣的目的，投資人怎么退出以及退出的回報等。

　　“說不清楚這一些數(shù)據(jù)的來源與出處，你的企業(yè)價值就沒有辦法評估，而你拿到資金并給VC的股權(quán)也就沒有辦法證明是否是合理的，所以財務部分很重要�！眳敲魅A提醒，這部分內(nèi)容創(chuàng)業(yè)者往往要咨詢專業(yè)的公司，在他們的幫助下完成這塊相對專業(yè)和復雜的內(nèi)容的撰寫。

　　不能只站在自己的角度

　　很多創(chuàng)業(yè)者以為商業(yè)計劃書是寫給投資者看的，因此總是想如何能打動對方，在內(nèi)容和形式到裝禎設計都非常講究。作為風投中介機構(gòu)的合伙人，吳明華的很大一部分工作就是審閱大量商業(yè)計劃書，然后把表述清晰準確、有潛力的企業(yè)推薦給創(chuàng)業(yè)投資機構(gòu)，因此他有許多不同于創(chuàng)業(yè)者的觀點。

　　“商業(yè)計劃書其實不僅僅寫給投資者看的，它首先必須是真實情況的反映，一份好的商業(yè)計劃書是對自己或企業(yè)未來計劃的真實反映，而不是編出來表面上的美景去忽悠投資商。”

　　基于這樣的總體論調(diào)，吳明華認為商業(yè)計劃就應該是一本論據(jù)，證明“值得投資”這一論點�！吧虡I(yè)計劃書就是在講‘故事’，其目的是來說服投資者，我的計劃是可行的，我的項目是值得投資的。所以商業(yè)計劃書一定要有大量的論據(jù)來說明‘值得投資’這個論點�！�

投資計劃書模板 篇5

　　(一)背景

　　投資股份有限公司系一家資本額新臺幣2億元之公司，專門從事對策略性工業(yè)之投資，該公司為幫助投資案之進行，特擬定“創(chuàng)設案投資計劃書格式’給創(chuàng)設新事業(yè)者作參考。該格式適用于制造業(yè)，其他行業(yè)可自行刪減某些項目后即可適用。

　　(二)說明

　　股份有限公司內(nèi)部擬定之“投資計劃書格式”如附件5-1

　　附件5-1股份有限公司投資計劃書(格式)

　　股份有限公司投資計劃書目錄

　　1.投資案匯總 2.創(chuàng)設公司基本資料 3.公司組織 4.股權(quán)結(jié)構(gòu) 5.業(yè)務內(nèi)容 6.技術(shù)與生產(chǎn) 7.財務預估 8.投資報酬率與敏感分析 9.風險分析與投資管理及質(zhì)檢流程表

　　*附表一：公司成立后組織系統(tǒng)圖預擬表 *附表二：未來五年產(chǎn)品銷貨收入預計表 *附表三：主要產(chǎn)品產(chǎn)制*附表四：工廠員工人數(shù)、薪資一覽表 *附表五：未來12個月現(xiàn)金流量表 *附表六：未來5年按年別現(xiàn)金流量表

　　1.投資案匯總(不超過二頁，給高階人員看的)

　　1.1. 創(chuàng)立公司后簡介

　　*附表七：未來5年損益表 *附表八：未來5年資產(chǎn)負債表

　　包括公司經(jīng)營項目及產(chǎn)品內(nèi)容，技術(shù)來源等，創(chuàng)立后公司經(jīng)營團隊介紹，經(jīng)營團隊所占股權(quán)多寡。

　　1.2. 資金需求與股金預計用途

　　1.3. 投資條件

　　包括投資金額，股款交納時間，多少董監(jiān)事席位，非現(xiàn)金出資股東如技術(shù)作價，專利作價，資產(chǎn)作價等。 包括籌備期間費用，技術(shù)轉(zhuǎn)移費用，土地及重要固定資產(chǎn)，設備、周轉(zhuǎn)金等。

　　1.4 投資者投資報酬率預估

　　包括回收期間，未來各年投資報酬率，各年凈值內(nèi)部報酬率，以年利率12%計算之各年度凈現(xiàn)值，投資者退出年度股價預估并算出退出時間內(nèi)部報酬率。

　　1.5. 其他值得介紹項目

　　如重大采購或銷售合約，損益平衡點，行銷通路，產(chǎn)品與市場等。

　　1.6. 風險所在

　　如技術(shù)開發(fā)風險，產(chǎn)程開發(fā)風險，市場變化之風險，集中于某些重要人物之管理風險。

　　2.創(chuàng)設公司基本資料

　　2.1. 創(chuàng)設公司的緣起

　　2.2. 創(chuàng)設新公司之營業(yè)內(nèi)容

　　2.3. 預計資本額

　　2.4. 設立公司之各項手續(xù)及其日程表

　　2.5. 聯(lián)絡人及地址

　　3. 公司組織

　　3.1. 籌備期間籌備處組織

　　3.2. 公司設立后組織系統(tǒng)圖預擬

　　3.3. 預定擔任主要經(jīng)理人資料

　　包括主要學(經(jīng))歷，目前擔任其他公司之職務，約聘條件。

　　4. 股權(quán)結(jié)構(gòu)(此部分剛草擬時資料較少，向外爭取投資者時會漸漸充實)

　　4.1. 技術(shù)、資產(chǎn)、專利等作價之安排

　　4.2. 現(xiàn)金股股東之權(quán)利義務

　　現(xiàn)金股股東現(xiàn)金出資金額，主要經(jīng)理人預計現(xiàn)金出資金額。

　　4.3. 董事、監(jiān)察人之安排

　　包括主要現(xiàn)金股股東之董事監(jiān)察人名額，主要經(jīng)理人及技術(shù)股擁有者之董事監(jiān)察人名額。

　　5. 業(yè)務內(nèi)容 5.1 產(chǎn)業(yè)市場分析

　　5.1.1. 中國臺灣市場現(xiàn)狀及其增長率概估

　　5.1.2. 世界市場現(xiàn)狀及其增長率概估

　　5.1.3. 特殊地區(qū)目標市場及其增長率概估

　　5.2. 產(chǎn)業(yè)之競爭狀況

　　5.2.1. 中國臺灣競爭廠商概況

　　5.2.2. 世界競爭廠商概況

　　5.2.3. 特殊地區(qū)目標市場競爭廠商概況

　　5.3. 行銷策略介紹

　　包括行銷通路與定價策略，重要銷售契約之締結(jié)。

　　5.4. 未來5年依產(chǎn)品銷貨收入預計表(包括各項假設)

　　5.5. 為拓展業(yè)務之營業(yè)預算

　　包括參加國內(nèi)外展覽費用，樣品費用，媒體廣告預算等。

　　6. 技術(shù)與生產(chǎn)

　　6.1. 關鍵技術(shù)說明與來源

　　包括重大技術(shù)合作契約，如自行開發(fā)時，研究開發(fā)經(jīng)費預算。

　　6.2. 生產(chǎn)與制造

　　6.2.1. 主要產(chǎn)品及產(chǎn)制流程 包括進料質(zhì)量管制流程表、產(chǎn)制流程及質(zhì)檢流程表

　　6.2.2. 主要產(chǎn)品原料來源與其成本

　　6.2.3. 工廠員工人數(shù)，學經(jīng)歷要求，薪資水準一覽表

　　6.2.4. 廠房設備

　　包括預計工廠設置地區(qū)，土地與廠房面積，主要機器設備，工廠最大產(chǎn)能，以及上述購建經(jīng)費預算一覽表。

　　7.財務預估

　　7.1. 未來12個月按月別現(xiàn)金流量表(包括假設條件)

　　如附表五，此部分于投資計劃書草擬初期可能因資料不齊或不確定因素太多，無法正確草擬，但籌備處成立后就可提供較具體較確切的數(shù)字。 7.2. 未來5年按年別現(xiàn)金流量表(包括假設條件)

　　7.3. 資金需求匯總

　　7.4. 未來5年損益表(包括假設條件)

　　7.5. 未來5年資產(chǎn)負債表(包括假設條件)

　　8. 投資報酬率與敏感度分析

　　8.1. 依據(jù)7.4計算投資回收期間

　　8.2. 依據(jù)7.4計算各年度投資報酬率及凈值報酬率

　　8.3. 依據(jù)7.4未來5年以年利率12%計算之凈現(xiàn)值(按各年度分別累計兩行并列)

　　8.4. 華生出售股權(quán)年度股價預估，并算出內(nèi)部報酬率(股價之預估可以被投資公司每股盈余乘以本益比12估算)

　　8.5. 敏感度分析(以銷貨收入達成率80%，60%時分析對報酬率之影響;或以重要產(chǎn)品開發(fā)成功與否或產(chǎn)品推出進度遲延對投資報酬率之影響)

　　9. 風險分析與投資管理

　　9.1. 技術(shù)開發(fā)風險，對于6.1關鍵技術(shù)開發(fā)風險

　　9.2. 產(chǎn)程開發(fā)風險，對于6.2生產(chǎn)與制造開發(fā)風險

　　9.3. 市場風險，對于5.4有關銷貨收入各項假設之評估

　　9.4. 投資管理，擬請投資者參與之程度。