銀行優(yōu)惠貸款政策協(xié)議（精選3篇）

銀行優(yōu)惠貸款政策協(xié)議 篇1

　　______________(以下簡稱借款人)

　　注冊營業(yè)地點：_____________________

　　授權代表：________________作為一方

　　中國進出口銀行(以下簡稱貸款人)

　　注冊營業(yè)地點：_____________________

　　授權代表：_______________作為另一方

　　雙方于___________________簽署本合同

　　鑒于：

　　1.中華人民共和國政府與__________(國家)政府已于__________年_____月_____日簽訂框架協(xié)議，并就優(yōu)惠貸款事達成了原則意見;

　　2.借款人和貸款人雙方同意將優(yōu)惠貸款用于_________________________(項目);

　　3._______________項目的有關商務合同已由

　　買方：________________________________________

　　賣方：________________________________________

　　于________年_____月_____日草簽;

　　4.貸款人經(jīng)其自身的工作程序，已決定按照如下條件對建議的項目提供融資;

　　雙方達成如下協(xié)議：

　　第一條定義

　　除非文中另有約定，本協(xié)議中使用的術語均有其相應的確定含義。

　　下列術語有如下含義：

　　1.1貸款人：指中國進出口銀行，系中國政府授權承辦政府對外優(yōu)惠貸款業(yè)務的銀行。

　　1.2借款人：指_______________，系由項目所在國政府選定并經(jīng)貨款人同意，負責將本貸款轉(zhuǎn)貸給最終用款人的機構。

　　1.3項目國：指__________(國家)，系本貸款資助項目的所在國。

　　1.4最終用款人：指經(jīng)由借款人轉(zhuǎn)貸、最終使用本筆貸款的機構。

　　1.5保證人：指__________(名稱)，系由項目國政府或借款人選擇，并經(jīng)貸款人認可，為借款人按時將本貸款項下的債務歸還給貨款人提供保證的機構。

　　1.6貸款期限：從本貸款協(xié)議生效日起至協(xié)議規(guī)定的全部債務清償日止;包括用款期、寬限期和還款期。

　　1.7用款期：自本協(xié)議生效日起至協(xié)議規(guī)定的最后一次提款日止。

　　1.8寬限期：自用款期結束日起至協(xié)議規(guī)定的第一筆還本日止。

　　在寬限期內(nèi)，借款人只付息不還本。

　　1.9還款期：自寬限期結束日起至全部本息清償日止。

　　1.10協(xié)議：指本協(xié)議文本及其附件。

　　第二條貸款條件及使用

　　2.1貸款人在此優(yōu)惠貸款協(xié)議項下向借款人提供一筆總額不超過__________(金額)的貸款。

　　為此，貸款人將在其賬簿中開立一名為___貸款賬戶的賬戶(下稱賬戶)該賬戶可用金額為____________________(貨幣及金額);借款人亦應在其賬簿中開立一相應的賬戶。

　　2.2上述貸款應用于資助__________與__________間簽訂的商務合同no._____(見附件_____)項下的__________項目;使用本貸款的商務合同必須在本貸款協(xié)議簽署后_____天內(nèi)正式生效。

　　2.3上述商務合同或其分包合同中所需物資、勞務或技術服務，來自中華人民共和國的部分應不低于合同總金額的70%。

　　2.4本貸款期限為_____個月，其中：用款期_____個月，寬限期_____個月，還款期_____個月。

　　2.5本貸款適用利率為：

　　2.6借款人應向貸款人償還借款本金及利息，支付貸款承諾費及貸款管理費。

　　但借款人可向最終用款人收取轉(zhuǎn)貸手續(xù)費，年手續(xù)費為貸款余額的_____%。

　　2.7在本協(xié)議生效后_____天內(nèi)，借款人應向貸款人一次性地支付管理費，管理費為貸款總額的0.25%。

　　2.8本協(xié)議項下貸款的使用及償還均使用人民幣記賬。

　　貨款支取及借款人對貸款人的任何支付，均按照貸款人出賬或人帳日中國官方公布的匯率折合成人民幣記賬。

　　貸款人不承擔貸款使用和償還過程中發(fā)生的匯率風險。

　　2.9上述提及的商務合同必須與本貸款協(xié)議的內(nèi)容相互銜接不得在貸款協(xié)議生效前生效。

　　第三條貸款的支取

　　3.1本協(xié)議項下貸款的支取基于如下前提條件：

　　(a)有關的商務合同已經(jīng)正式生效;

　　(b)借款人已按協(xié)議要求向貸款人支付管理費。

　　3.2本協(xié)議簽訂后_____個月內(nèi)可在__________貸款帳戶項下支用貸款，用款期的截止日為_________年_____月_____日。

　　經(jīng)雙方同意此期限可以適當延長，但延期申請必須在用款期到期前30天內(nèi)，由借款人授權簽字人以書面形式向貸款人提出。

　　在此用款期或經(jīng)雙方同意的延長期結束后，貸款仍未支用部分應視為自動撤銷。

　　3.3借款人必須按照協(xié)議規(guī)定的用款進度(見附件)及時提取貸款項下款項。

　　3.4本貸款項下的提款，必須由借款人按照附件__________的格式繕制不可撤銷提款申請書，指示并授權貸款人將款項支付至借款人指定的(借款人或供應商的)賬戶。

　　貸款人在收到有效的不可撤銷提款申請書，并對其提款用途進行審核后方予放款。

　　3.5提交給貸款人的不可撤銷提款申請書需經(jīng)借款人授權書(見附件_____)中指定的有權簽字人簽字。

　　借款人在不可撤銷提款申請書中應明確授權貸款人，只要貸款人按照指示進行支付，貸款人即可將支付的金額直接借記貸款賬戶。

　　只要貸款人向借款人提供其付款的證明，借款人即應解除貸款人與產(chǎn)生此項付款指示的任何商務活動有關的義務，并承擔在到期日償還該付款指示項下款項的責任，而無論此商務活動的目的如何或發(fā)生與此相關的任何以外情況。

　　3.6自本協(xié)議簽訂30天后，借款人應在用款期內(nèi)以人民幣就貸款的未用金額按年率o.5%每半年向貸款人支付一次承諾費。

　　首次支付承諾費應在貸款協(xié)議簽訂后_____天的季末。

　　第四條還本付息事宜

　　4.1借款人有義務按照本貸款協(xié)議規(guī)定的條件向貸款人償還貸款的全部本金和利息。

　　4.2本貸款項下已支取未償還款項，借款人應按年率_____%向貸款人支付利息，自支款日起至還款期結束每半年支付一次。

　　利息的計算按照一年為360天，實際經(jīng)過的天數(shù)計算。

　　4.3本貸款賬戶項下的所有已支款項應在寬限期結束后_____年內(nèi)償還，并應分_____期，每半年為一期，以相等金額償還。

　　第一次分期還款到期日為賬戶項下用款期結束后的第_____個月，即________年_____月_____日。

　　4.4用款期及寬限期內(nèi)所有累計的利息或第4.8條所述逾期利息應按貸款已支未還余額計算，并定期在每年三月二十一日和九月二十一日支付。

　　進入還款期后，利息支付日應予調(diào)整為與分期還款日相同，直至本項貸款全部清償為止。

　　4.5一俟用款期結束，貸款人將制定一還本付息計劃，并通知借款人。

　　借款人應按照還本付息計劃規(guī)定的分期還款到期日償還貨款。

　　4.6借款人還本付息時，應將款項在到期日匯達：

　　開戶銀行：__________________

　　收款人：____________________

　　賬號：____________________

　　如付款到期日不是北京的銀行營業(yè)日，該項付款則應順移至下一個銀行營業(yè)日。

　　4.7若在任何本金到期日或在任何利息到期日后借款人未向貸款人支付到期款項，該筆款項應被視為逾期并產(chǎn)生逾期利息。

　　逾期利息按照年利率_____%(日利率_____%)自遲付利息或遲付本金第1天開始計收至實際償付日。

　　4.8若逾期期限超過30天，則按第6.1條規(guī)定辦理。

　　第五條提前還款

　　5.1借款人可在到期前的任何時候全部或部分地提前償還一期或幾期每半年為一期的分期還款款項。

　　在此情況下，僅按照已支未還的金額計收利息。

　　提前還款應按與分期還款到期日相反的順序進行，需提前30天通知貸款人，并征得其同意。

　　第六條提前中止和終止

　　6.1如有下列情況之一，貸款人有權部分或全部中止或終止本協(xié)議項下貸款，或要求借款人立即償還貸款本金及利息：

　　(a)借款人未能按本貸款協(xié)議的要求支付任何到期本金、利息或承諾費、管理費等;

　　(b)借款人違反了本貸款協(xié)議的任何其他條款或規(guī)定，并在收到貸款人關于有關違約的書面通知后30天內(nèi)沒有采取補救措施;

　　(c)借款人財務狀況惡化，可能危及貸款的安全償還;

　　(d)最終用款人的行為或狀況將危及貸款的安全償還;

　　(e)項目國出現(xiàn)人力不可抗拒因素，如嚴重的自然災害，戰(zhàn)爭或其他形式的社會動蕩等，危及項目實施的正常環(huán)境;

　　(f)貸款人國內(nèi)法律或政府相關政策的變更，要求貸款人對貨款采取中止或終止行為。

　　第七條借款人申述

　　7.1借款人在此向貸款人做出如下申述：

　　(1)借款人是__________(國家)__________(性質(zhì))的機構，有權按照本貸款協(xié)議規(guī)定借款;

　　(2)為簽訂和執(zhí)行本貸款協(xié)議所需的全部授權和程序已完成并生效;

　　(3)為使本貸款協(xié)議按照其條款對借款人構成有效的具有約束力的義務，借款人已完成_______(國家)法律和規(guī)定所要求的所有手續(xù)。

　　第八條特別保證及承諾

　　8.1借款人保證在本貸款協(xié)議項下的義務應與其其他非抵押外債同等位次。

　　因此，借款人對這些債務給予的任何特惠或優(yōu)先立即適用于本協(xié)議，而無需貸款人事先提出要求。

　　8.2借款人應保證按照本協(xié)議第2.2條和2.3條所述的貸款用途使用貸款人按照本協(xié)議支付的全部金額，并根據(jù)本協(xié)議規(guī)定向貸款人還本付息。

　　在任何情況下，借款人還本付息應是無條件的。

　　8.3使用本貸款和對本貸款還本付息過程中在項目國內(nèi)可能產(chǎn)生的一切稅收、費用及開支，均應由借款人負擔。

　　因此，借款人保證本協(xié)議項下支付的所有本金、利息、承諾費及管理費等均是凈值，并不做任何的扣除。

　　8.4借款人應定期向貸款人匯報貸款的使用情況和項目的進展情況，并在其每一財政年度結束后向貸款人提供其年度報告、已經(jīng)審計的財務報告，以及貸款人隨時合理要求借款人提供的、與執(zhí)行和管理本協(xié)議有關的報告及資料。

　　8.5貸款人有權對貸款的使用和執(zhí)行情況進行檢查和監(jiān)督。

　　8.6借款人應將如下事項立即通知貸款人：

　　(a)本協(xié)議項下商務合同已經(jīng)正式簽訂的確認書及商務合同簽署副本;

　　(b)借款人組織章程的任何修改及其活動的任何實質(zhì)性變化;

　　(c)本協(xié)議10.1(d)中述及的授權官員和簽字樣本的變更;

　　(d)貸款項下商務合同的修改、變更或補充。

　　8.7借款人及貸款人均必須保持本協(xié)議項下貸款使用及還本付息的準確財務記錄，雙方應定期進行財務對賬。

　　8.8借款人和貸款人應隨時應對方的要求對本貸款協(xié)議的執(zhí)行及管理進行商討，以通訊聯(lián)系或必要的會晤來解決本協(xié)議項下可能產(chǎn)生的分歧及項目執(zhí)行中可能出現(xiàn)的問題。

　　第九條其他事項

　　9.1未經(jīng)貸款人同意，借款人不得以任何方法、方式或形式將其在本協(xié)議項下的任何或所有的權利和義務轉(zhuǎn)讓給第三方。

　　9.2本貸款協(xié)議在法律上獨立于相應的商務合同，因此借款人不能因商務合同中出現(xiàn)的問題而影響其對本協(xié)議的執(zhí)行。

　　9.3借款人與最終用款人之間的任何關系，應不影響借款人對本協(xié)議的執(zhí)行。

　　9.4在借款人未償還貸款的本金和利息時，本協(xié)議中的保證人應承擔連帶責任。

　　9.5本協(xié)議及由此產(chǎn)生的權利及義務，均受中華人民共和國法律的制約，并按其解釋。

　　9.6本協(xié)議項下發(fā)生的一切爭議，應通過友好協(xié)商予以解決。

　　如果通過協(xié)商，爭議仍未解決，則可提請仲裁或申請訴訟。

　　仲裁可提請中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會裁決;訴訟可在中華人民共和國法院或任何雙方商定的第三國法院進行。

　　9.7可能產(chǎn)生的與本協(xié)議有關的任何爭執(zhí)或索賠，應不影響借款人在本協(xié)議項下的義務，也不應以任何方式被視為可解除借款人的義務。

　　9.8本協(xié)議附件，應視為本協(xié)議的一部分，與本協(xié)議具有同等的法律效力。

　　9.9除非日后經(jīng)雙方同意另有變更，本協(xié)議雙方的聯(lián)絡通信地址如下：

　　給貸款人：中華人民共和國

　　100005北京崇內(nèi)大街75號

　　中國進出口銀行國際部貸款處

　　傳真：_______________

　　電傳：_______________

　　給借款人：_____________________

　　傳真：_______________

　　電傳：_______________

　　9.10借款人和貸款人雙方的聯(lián)絡及財務往來單據(jù)一律使用英文書寫。

　　第十條本協(xié)議的生效

　　10.1本協(xié)議在下述前提條件下生效：

　　(a)貸款人滿意地收到借款人的《章程》;

　　(b)貸款人已收到借款人營業(yè)執(zhí)照及外匯業(yè)務批準文件的復印件;

　　(c)貸款人已收到借款人所在國公證機構出具的法律意見書，證明借款人有從事本協(xié)議項下貸款事務的能力，并已完成有關的批準與授權手續(xù);

　　(d)雙方均已收到對方有關授權官員簽署和遞交的與本貸款協(xié)議事務有關的文件、報告、聲明等的授權書及授權簽字人的樣本，并經(jīng)證實

　　(e)貸款人已收到保證人提供的有效的保證文件。

　　10.2貸款人及借款人的正式授權代表已于本協(xié)議首頁所寫的年份及日期在__________正式簽署了本貸款合同，合同分中文和英文兩種文本，一式二份，同等有效，以昭信守。

　　借款人:________________

　　(授權代表簽字)

　　貸款人:_______________

　　(授權代表簽字)

　　附式

　　一、商務合同(略)

　　二、保證人出具的還款保證書(略)

　　三、法律意見書(略)

　　四、貸款用款進度安排(略)

　　五、不可撤銷提款申請書

　　六、授權書(略)

　　附式二

　　不可撤銷提款申請書

　　致：中華人民共和國北京

　　100005中國進出口銀行

　　順序號：____________

　　日期：______________

　　敬啟者：____________

　　根據(jù)______年______月______日(借款人)與中國進出口銀行在(地點)達成的政府優(yōu)惠貸款協(xié)議第三條的規(guī)定，我方謹在此向貴行申請并授權貴行對地址在________________________的____________公司付款：

　　付款金額為(貨幣及金額)__________________

　　開戶銀行：__________________

　　賬號：__________________

　　該項付款系____________與____________簽訂的第____________號商務合同項下的____________款項。

　　同時我方謹在此授權貴行將上述付款金額借記以我方名義在貴行開立的賬戶，賬戶名稱為____________貸款賬戶。

　　貴行完成本付款指示并不意味著其對履行或未予履行商務合同負有義務，貴行應不受此商務合同的約束。

　　因此，對于貴行按我方的申請指示根據(jù)上述協(xié)議條件所做的付款，無論是在付款前或付款后因商務合同的執(zhí)行而發(fā)生任何情況，我方均保證按照貸款協(xié)議的規(guī)定償還此筆款項及其利息。

　　借款人：(簽字)________________

　　授權官員：______________________

　　范本范文篇五

　　經(jīng)__________________(以下簡稱貸款方)與________________(以下簡稱借款方)充分協(xié)商，簽訂本合同，共同遵守。

　　一、自____________至____________，由貸款方提供借款方____________貸款______________.借款、還款計劃如下：

　　分期借款計劃：____________________________

　　分期還款計劃日期：________________________

　　金額(大寫)：____________________________

　　利率：____________________________________

　　用途：____________________________________

　　日期：____________________________________

　　本金：____________________________________

　　二、貸款方應按期、按額向借款方提供貸款，否則，按違約數(shù)額和延期天數(shù)，付給借款方違約金。

　　違約金數(shù)額的計算，與逾期貸款罰息同，即為________%.

　　三、貸款利率，按銀行貸款現(xiàn)行利率計息。

　　如遇調(diào)整，按調(diào)整的新利率和計息辦法計算。

　　四、借款方應按協(xié)議使用貸款，不得轉(zhuǎn)移用途。

　　否則，貸款方有權停止發(fā)放新貸款，直至收回已發(fā)放的貸款。

　　五、借款方如不按規(guī)定時間、額度用款，要付給貸款方違約金。

　　違約金按借款額度、天數(shù)，按借款利率的________%計算。

　　六、借款方保證按借款契約所訂期限歸還貸款本息。

　　如需延期，借款方至遲在貸款到期前3天，提出延期申請，經(jīng)貸款方同意，辦理延期手續(xù)。

　　但延期最長不得超過原訂期限的一半。

　　貸款方未同意延期或未辦理延期手續(xù)的逾期貸款，加收罰息。

　　七、借款方以________________________，價值________________元，作為借款抵押品，由借款方保管(或公證機關保管)。

　　公證費由借款方負擔。

　　八、貸款到期后1個月，如借款方不歸還貸款，貸款方有權依照法律程序處理借款方作為貸款抵押的物資和財產(chǎn)，抵還借款本息。

　　九、本協(xié)議書一式________份，借貸款雙方各執(zhí)正本1份，公證機關1份。

　　十、本協(xié)議書經(jīng)雙方簽字之日起即有法律效力。

　　借款方：__________________貸款方：__________________

　　借款單位：(章)__________貸款單位：(章)__________

　　負責人：(章)____________審批組長：(章)__________

　　經(jīng)辦人：(章)____________信貸員：(章)____________

　　公證單位：__________________

　　公證機關：(章)____________

　　公證員：(章)______________

銀行優(yōu)惠貸款政策協(xié)議 篇2

　　銀行買方信貸融資意向性協(xié)議書范文

　　甲方：

　　___________________(買方企業(yè)名稱)

　　乙方：

　　___________________(賣方企業(yè)名稱)

　　丙方：中國建設銀行____________分(支)行

　　為支持我國通信設備生產(chǎn)，促進電信事業(yè)的發(fā)展，銀企三方之間建立更加密切的合作關系，更好地開展通信設備買方信貸業(yè)務，三方本著自愿、平等、互利互惠的原則，經(jīng)友好協(xié)商達成如下協(xié)議：

　　一、甲方根據(jù)甲乙雙方簽訂的購銷合同向丙方提出買方信貸申請，用于購買乙方____________________設備。

　　丙方意向性同意向甲方發(fā)放____________萬元買方信貸，期限____________年，丙方將按照建設銀行規(guī)定程序?qū)徍撕�，對符合條件的發(fā)放貸款。

　　二、甲乙雙方應及時、完整提供買方信貸業(yè)務中所需要的各種證明和資料。

　　三、丙方按照《中國建設銀行流動資金貸款辦法》規(guī)定的申報審批程序進行審查、決策，貸款利率按照人民銀行有關規(guī)定執(zhí)行。

　　四、丙方提供貸款后，按照甲方付款指令按時將貸款劃至乙方在主辦行開立的賬戶。

　　五、甲方在丙方開立結算賬戶，并按照《貸款合同》的要求及時向丙方償還貸款本息。

　　六、甲方、乙方遵守丙方關于買方信貸業(yè)務的有關規(guī)定，并遵照執(zhí)行。

　　七、丙方優(yōu)先為甲方、乙方提供結算網(wǎng)絡、咨詢、協(xié)調(diào)等全方面的金融服務。

　　八、其他未盡事宜，三方另行協(xié)商解決。

　　甲方：

　　(蓋章)__________

　　______年______月______日

　　乙方：

　　(蓋章)__________

　　______年______月______日

　　丙方：(蓋章)___________

　　_____年______月______日

銀行優(yōu)惠貸款政策協(xié)議 篇3

　　本協(xié)議由abc公司(簡稱“借款人”或“借款方”)，國公司，與____銀行(簡稱為“銀行”)，____于19xx年　　月　　日訂立。

　　此證：

　　鑒于借款人已向銀行要求基于本協(xié)議規(guī)定的條件和款項，向借款人提供一筆本金為壹佰萬美元(us￥_____的定期貸款);

　　鑒于銀行已準備基于本協(xié)議規(guī)定的條件和款項，向借款人提供此項定期貸款;

　　據(jù)此，以雙方相互承諾為對價，就下述內(nèi)容達成一致：

　　第一條　定義

　　1.1 基于本協(xié)議之目的，下列詞語可定義為：

　　“營業(yè)日”：指位于____銀行開始正常銀行業(yè)務的任何一天，以及____同業(yè)銀行拆借市場進行美元拆借交易的任何一天。

　　“承諾”：指銀行在本協(xié)議生效日即承擔向借款人貸款的義務。

　　“____”：指位于____的信貸銀行國際分部。

　　“美元”：及“￥”符號，指美利堅合眾國的法定貨幣及與本協(xié)議項下所有支付有關的現(xiàn)匯。

　　“違約事件”：指依本協(xié)議第八條中所列舉的所有事件。

　　“擔保人”：指____銀行。

　　“負債”：任何人或借款人的負債是指依據(jù)×國通常接受的會計準則所包括的在債務被確認之日該人或借款人之資產(chǎn)負債表負債一側(cè)所表明的確定負債的全部債務項目，其也包括其他被承繼或被擔保的，或?qū)俳杩钊舜我�或偶發(fā)的債務(有別于在托收過程中文件背書)在內(nèi)的債務及負債，無論是源于任何協(xié)議所引起的負債或是提供款項及預付款項或其他方式引起的負債均屬此范圍。

　　“分期會款日”：指根據(jù)4.1的規(guī)定協(xié)議生效之日起計達18個月，24個月，30個月，36個月，42個月，48個月，54個月和60個月之日。

　　“付息日”：是指每一個計息期的最后一日。

　　“計息期”：指自協(xié)議生效日起　　個月這后止的一段期間，第一計息期自上一計息期最后一日始，到借款人所選擇的三個月后或六個月后止，但是，如果每一計息期的最后一日不是銀行營業(yè)日者，則順延到下一個營業(yè)日，或假若一個計息期早于或晚于分期付款日開始或截止，則計息期將在該分期付款日結束。

　　“利率”指依2.4、2.6和2.7中規(guī)定，或另有規(guī)定的利率。

　　“貸款機構”：是指國際銀行機構，或根據(jù)其意愿隨時指定的分行、分理處、分支機構或支行;貸款將自此類機構發(fā)放，且未償付及全部償付款項亦由此類機構收取。

　　“貸款”：指依本協(xié)議2.1.款規(guī)定由銀行向借款人發(fā)放的貸款。

　　“票據(jù)”：指由借款人開業(yè)以銀行為指定付款的依附錄a基本內(nèi)容的期票，其證明因銀行依本協(xié)議向借款人發(fā)放貸款而產(chǎn)生的借款人對銀行的負債。

　　“人”：指任何自然人、公司、商號、團體、政府、政府機構或除借款人以外的任何以個人、團體或其他名義的實體。

　　第二條　貸款

　　2.1　承諾

　　根據(jù)本協(xié)議規(guī)定的條件和款項并基于借款人作出的陳述與保證，銀行同意通過其貸款機構借出，且借款人也同意借入本金為壹佰萬美元(￥____)的貸款。

　　2.2　釋放

　　自協(xié)議生效之日起，依協(xié)議第六條規(guī)定，銀行應向借款人在紐約指定的賬號匯入?yún)f(xié)議約定的數(shù)額款項。如借款人未能完成第六條中規(guī)定的貸款先決條件，則銀行無義務提供此項貸款。

　　2.3　還款、支付利息及計息期的確定

　　借款人同意依照協(xié)議規(guī)定的利息率，在付款日，分八期償還貸款本金。借款人應就其選擇3個月或6個月利息期的結果，在利息期償付之前5個營業(yè)日(第一個利息期除外)，通知銀行。如果銀行未收到上述通知，則下一利息期的長度與上個相同;假若一個計息期早于或晚于分期付款日開始或截止，則計息期將在該分期款日結束。

　　2.4　利率的確定

　　依照協(xié)議規(guī)定每一計息期的利息應為百分之一點五(1.5%)。此利率加該計息期償付前兩日，倫敦時間11：00am，倫敦同業(yè)銀行拆借市場的利率。

　　2.5　票據(jù)

　　借款人償還本金的義務應由借款人的期票證明，其基本格式應參照附錄a，并符合本條(2.5)的規(guī)定。票據(jù)應以本協(xié)議的生效日期為期票出具日期;依銀行指令支付與貸款本金相等的款項;分為相等的八期，每一期在分期付款日到期;依規(guī)定利率償付到期未付的本金部分的利息，依每一計息期在付息日償付。

　　2.6　替代基礎

　　在利率是依2.4款規(guī)定確定時，銀行應確定利率已定而本金尚未償付的那一期利息期的美元無法在倫敦同業(yè)銀行市場上拆借到或，在某一確定利息期，其原先規(guī)定的利息，即從倫敦同業(yè)銀行拆借的利息無法正確反映銀行的費用時，銀行應在該計息期生效第一天之前至少一個營業(yè)日，以電傳、電報或電話方式、將銀行作出的決定通知借款人。在此通知后的30天內(nèi)，銀行和借款人應通過友好會談確定一個雙方都能接受的基礎(簡稱為“替代基礎”)。如果在此通知后的30天內(nèi)銀行和借款人商定了替代利率，該利率應具有追溯力且自該利息期的第一天起生效。如果在此通知后的30天內(nèi)，銀行和借款人未能就替代利率達成一致，銀行應以書面形式向借款人出具一份銀行為獲得該利息期內(nèi)貸款所就負擔利息的文件，應當明確的是銀行的利息率應與1.5%的相同，上述利息若確實影響了銀行籌集該利息貸款的費用，則新利率處該利息期的第一天起就有效。銀行應向借款人提供其獲得貸款的途徑及為獲得此貸款而支付費用的證明。在收到銀行有關利息率或為獲得貸款而支付的利息的通知后，借款人有權依據(jù)4.7的規(guī)定，將貸款和本票中尚未支付的本金的全部(不是部分)，加上自此預付日起計算的利息，一次性地先行償付銀行。

　　2.7　過期未付本金的利息率

　　在借款人未能償還根據(jù)貸款合同和本票的規(guī)定應償還的款項時，借款人應根據(jù)要求向本票持有人支付利息，利息從應付款日起計算，到實際付款日止。每一年的利率以下列中較高的為準：在借款人未能按期償付本息的利息期的上一利息率的基礎上再加上一個百分點(1%)，或在借款人未能償付之日的倫敦同業(yè)銀行拆借市場上的上午11：00，主要銀行所出具的貸款利率報價的基礎上再加2.5個百分點(2.5%)。銀行應以正確的書面方式中電傳通知借款人確定的利息。在不損害本條規(guī)定的銀行的權利以及準據(jù)法允許的前提下，借款人同意補償銀行因為借款人不及時償還貸款或本材料規(guī)定的本金或利息，或其他費用，如銀行為遵守出貸承諾可為獲得貸款款項而產(chǎn)生的損失。為此，銀行應出具一份標明損失和費用的證書。

　　2.8　計算，終局決定

　　所有償付的利息以360天為一年，按實際用款天數(shù)計算，銀行對每一期利息率的確定都對各當事方有約束力。

　　2.9　收入的利用

　　(a)貸款收入應用作____(確定用途)。

　　(b)銀行提示借款人，借款人確認其了解根據(jù)美國聯(lián)邦儲備系統(tǒng)管理委員會的政策，國際貸款只能資助美國以外的非美籍企業(yè)。借款人確認貸款收入將只被用于資助美國以外的業(yè)務。

　　第三條　信用證

　　3.1　信用證

　　為支持并擔保借款人履行本合同及本票項下的義務，擔保人應按照附錄2(保函)的格式向銀行出具一份備用信用證。該保函的金額應為____，且有效期應在償付貸款日后一個月的第一天為止。

　　第四條　付款

　　4.1　付款

　　根據(jù)合同和本票的規(guī)定，借款人對應向銀行償付的貸款不得抵消、反拆并可處由兌換，付款應向____的貸款機構支付，不遲于當?shù)貢r間(____時間)上午10：00。一旦應付款日為非營業(yè)日，則自動順延到該日后的第一個營業(yè)日。在計算利息和金額時應包括這一日和下一個營業(yè)日。

　　4.2　以美元付款的義務

　　根據(jù)本合同和本票規(guī)定，應由借款人償付的本金和利息應以美元支付，而無論于何種法律、規(guī)則或制度，也無論是現(xiàn)有的或根據(jù)任何管轄權將可能會影響此項義務的履行。此義務也可通過償付或訴訟方式予以保護。此項以美元付款日的義務應是通過訴訟可以強制執(zhí)行的，并且不受其他裁決的影響。

　　4.3　借款人部分提前付款的權利

　　在任一利息支付日，借款人有權在提前30天以書信或電傳通知(不可撤銷的通知)銀行后，有權將本金和利息，部分地或全部的提前償還。每一部分的預先償還額應不少于____美元，且按倒序償還。提前償還部分不得再借用。

　　4.4　補償

　　借款人應對基于下列原因而使銀行產(chǎn)生的費用和損失(包括利潤損失)進行補償。(銀行的損失和費用包括但僅限于：銀行在利息低于合同的規(guī)定而為組織貸款而所付出的成本、費用和損失)(a)貸款未在該日簽字;(b)在利息償付日以外進行的償還和提前償還。銀行應將這些成本，費用和損失制成證書，發(fā)送給借款人。這一證書，如果沒有明顯的計算或轉(zhuǎn)交上的錯誤即應有約束力。

　　4.5　稅務

　　(a)所有票據(jù)面額、貸款本金和利息，以及與本協(xié)議和借款人開具票據(jù)有關的應付款項的支付應是不附帶任何費用且是完稅的，由×國或任何部門、機構、政治分支上權力機關或某一組織的成員所強制、劃撥、征收或募集的(就本協(xié)議、貸款、票據(jù)、協(xié)議登記、監(jiān)證或其他法律手續(xù)的履行、協(xié)議生效以及本金、利息、費用或有關的其他款項支付而引起的)現(xiàn)在或?qū)�來的所有所得稅、印花稅及其他稅費、費用、強制貸款及預提費用不得減少全部應付款項，上述費亦包括罰息和罰款;(以下綜稱“稅務”)。如果任何稅務被強制征收，則借款人須向銀行支付必需的額外費用以保證銀行得到在票據(jù)中說明而不含稅務的凈等額款項。所有稅務應由借款人在罰款日期之前支付。在依適用法律支付稅務之后45天之內(nèi)，借款人應將完稅原始單據(jù)轉(zhuǎn)交銀行，如無法轉(zhuǎn)交單據(jù)，則應向銀行提交可含滿意的形式或內(nèi)容的支付證據(jù)。

　　(b)借款人將保護銀行或票據(jù)持有人受侵害并向該方依其要求償還已實際支付的任何稅款。

　　4.6　增加費用

　　要本協(xié)議期間，任何適用法律、法規(guī)及規(guī)定的變化，或負責解釋或管理的政府部門作出的解釋或管理的變化，或財政或金融機構的指令的變化(無論是否有法律效力)將引起對于銀行支付貸款本金或利息、票據(jù)金額或與本協(xié)議有關的任何其分款項的稅基的變化;或強制、修改或承擔任何儲備金、特別儲蓄及或?qū)�資產(chǎn)、基于賬戶或擴大信貸的儲蓄類似要求;或強加給銀行或倫敦同業(yè)銀行市場任何其他對本協(xié)議、貸款或票據(jù)產(chǎn)生影響的條件，或可能導致銀行貸款或維持貸款的費用增加，或減少銀行應收取款項的結果，在這類情形下借款人應向銀行依其要求支付此類附加款項以補償銀行增加的費用或的收入。由銀行出具的確定其補償必要額度的證明應先行送交借款人，除非有計算或傳遞方面明顯的錯誤，則該證明將最終作為確認文件并確定補償金額。

　　4.7　法律變更

　　無論是否有其他規(guī)定，在任何適用法律、法規(guī)及規(guī)定的變化，或負責解釋或管理的政府部門作出的解釋或管理的變化，從而引致銀行(1)承諾;或(2)發(fā)放貸款或維持貸款的行為成為不合法的情況下，銀行應通知借款人并以書面形式向借款人遞交有關此類變更的證明�；�于由銀行向借款人作出的有關此變更的通知，銀行的承諾即終止，且全部貸款本金和未付票據(jù)款項，連同利息和依本協(xié)議應向銀行支付的所有其他款項均須于此類變更之日后繼的計息日或依銀行規(guī)定更早的日期完成支付。

　　第五條　陳述與保證

　　為使銀行加入本協(xié)議并發(fā)放并維持貸款，借款人特向銀行作出下列陳述和保證。

　　5.1　組建公司及資格

　　借款人是依×國法律組建、有效存續(xù)及具良好信譽的(特定實體形式)，且其以自有資產(chǎn)組建并經(jīng)營業(yè)務，并依財產(chǎn)所有者之特性或業(yè)務經(jīng)營必需某種資格時在各管轄取得此類資格。

　　5.2　能力和權力

　　借款人有充分的權力參與協(xié)議，借貸資金，簽署票據(jù)并承擔由此而產(chǎn)生的義務;上述全部行為均經(jīng)適當和必需的法人行為所授權。

　　5.3　同意與登記

　　任何人基于本協(xié)議及票據(jù)的履行、送達、執(zhí)行、有效性或強制性或支付所要求的所有授權、同意、批準、登記、宣告、豁免及特許(除在此時中央銀行許可匯付外匯并不適用的情況之外)均須完成并產(chǎn)生法律效力。

　　5.4　合法性和強制性

　　本協(xié)議和其附屬條款的執(zhí)行的票據(jù)構成依×國有權法院的規(guī)定對于借款人的合法、有效并肯約束力的強制性義務。

　　5.5　其他附屬文件

　　本協(xié)議和其附屬條款的執(zhí)行和送達，以及上述要據(jù)的出具，均不導致因以借款人為一方或由借款人作郵或其財產(chǎn)受到約束的契約、協(xié)議、指令、判決或文件涉及的，或借款人基于備忘錄或公司章程規(guī)定的條款和條件的違犯，對于借款人財產(chǎn)的留置權、托管或不動產(chǎn)債權的產(chǎn)生，某種過失(通知或時效已過或兩者兼而有之)，或債務持有人宣布同樣應付債務的情況，而且亦不違犯適用法的任何條款規(guī)定。

　　5.6　財務報表

　　借款人在____，并與該財政年度末借款人損益報告有關并已將復印件送交銀行的資產(chǎn)負債表應是在保持一貫性的基礎上依×國通常所能接受的會計準則于期末日所準備出的，完整、正確及公正地反映該期間現(xiàn)時財務狀況和期末經(jīng)營成果。在當日出具的資產(chǎn)負債表內(nèi)及說明之中不得帶有任何借款人直接或間接，固定費用或提成費率形式的重大債務;并且自出具資產(chǎn)負債表之后起，在借款人業(yè)務、財產(chǎn)狀況(財務方面或其他方面)及經(jīng)營上不存在重大不利變更。

　　5.7　重大不利條件

　　除自____以書面形式由借款人身銀行披露的內(nèi)容外，無論借款人的公司狀況(財務方面或其他方面)、經(jīng)營以及借款人的財產(chǎn)均不得以任何方式出現(xiàn)重大不利的影響。

　　5.8　訴訟及其他

　　除以書面形式由借款人向銀行披露的內(nèi)容外，不得有任何依據(jù)法律或衡平原則作出的不利決定將對借款人業(yè)務、財產(chǎn)及公司狀況(財務方面或其他方面)產(chǎn)生不利影響的未決訴訟、案件或司法程序(不論是否以借款人的名義)或?qū)τ诮杩钊?/p>

　　的威脅、對抗或影響的存在。借款人不得違反嚴重影響借款人經(jīng)營和/或公司狀況(財務方面或其他方面)的有關適用法律和/或法規(guī)，以及任何以借款人為一方或借款人受其約束，其違約可能對借款人的經(jīng)營、財產(chǎn)或公司狀況(財政方面或其他方面)產(chǎn)生重大不利影響的契約、協(xié)議或其他文件。

　　5.9　稅務

　　允許借款人依本協(xié)議和票據(jù)為條件基于票據(jù)完成所有支付義務，向銀行的償付應是不附帶任何費用并且是完稅的，而且銀行所收到的償付款項不含任何稅務。借款人依本協(xié)議支付全部稅務。

　　5.10　文證稅務

　　本協(xié)議、票據(jù)及擔保均不含任何印花稅或文證稅務或其他類似費用，其包括但不限于×國或任何政體分支或征稅權力機關的注冊記稅，依擔×國的稅務法典征收的印花稅除外。

　　5.11　豁免

　　借款人先在承擔協(xié)議項下義務及其債務，且借款人就本協(xié)議收票據(jù)簽署及履行構成私人與商業(yè)行為而非政府與社會行為。借款人及其財產(chǎn)不得享有與本協(xié)議義務相關基于主權或由于對銷債務、訴訟、判決或執(zhí)行會產(chǎn)生的豁免權利。

　　5.12　權利

　　借款人對于其反映于____，依本協(xié)議第5.6款由借款人出具的資產(chǎn)負債表和相關說明之中的財產(chǎn)及資本，以及在出具資×產(chǎn)負債表前后借款人取得的全部財產(chǎn)及資本享有良好的可以出讓的權利;而且這些財產(chǎn)或資本，除依第5.6款所述最近的資產(chǎn)負債表和相關說明中披露者外，均不得含有留置債權(包括不動產(chǎn)抵押或證券權益抵押)。

　　5.13　稅務

　　借款人應申請依法律、法規(guī)或?qū)τ诮杩钊嘶蚱滟Y產(chǎn)有稅務管轄權的各政府部門或征稅權力機關發(fā)布的命令所要求的退稅。借款人已付，或已約定支付與或可能與上述退稅有關的全部稅款、費用和其他政府費用;除此類稅務之外，如有借款人所收取的稅款，則將作為基金儲蓄(依×國通常所接受的會計準則)。在借款人賬目上有關稅務的費用、孽息、儲備金(依×國通常所接受的會計準則)是適當?shù)�。借款人知曉，除向銀行提交的財務報告所披露的內(nèi)容外，其不存在任何重大稅務款項，并且對任何稅務支付時間的延長均屬無效并不得提出此類要求。

　　5.14　不利合同及指令

　　除以書面形式向銀行披露的內(nèi)容之外，借款人不得作為對其經(jīng)營、財產(chǎn)或公司狀況(財務方面或其他方面)產(chǎn)生重大不利影響的合同、指示、委托書、公司內(nèi)部細則中其他限制合作文件或由任何人所作出的指令、法令或判決(以下簡稱限制性文件)的一方或受其約束;或不履行遵守或完成此類限制性文件包含的任何義務或條件。

　　5.15　同等履行

　　依本協(xié)議借款人的義務與票據(jù)中規(guī)定的借款人的義務排列在支付次序方面以及與所有其他借款人債務方面至少是同等的。

　　5.16　法律形式

　　本協(xié)議，票據(jù)及擔保依×國法律具有適當?shù)姆�律形式，而且依其各個條款賦予強制力以強制程序在×國法院對抗借款人。