在日常學(xué)習(xí)、工作或生活中，大家總少不了接觸作文或者范文吧，通過文章可以把我們那些零零散散的思想，聚集在一塊。寫范文的時(shí)候需要注意什么呢？有哪些格式需要注意呢？這里我整理了一些優(yōu)秀的范文，希望對(duì)大家有所幫助，下面我們就來了解一下吧。

風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)專員招聘篇一

一、負(fù)責(zé)本行系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與報(bào)告，產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與監(jiān)督管理；

二、負(fù)責(zé)本行范圍內(nèi)的盡職調(diào)查與評(píng)估，風(fēng)險(xiǎn)管理工具的運(yùn)用與風(fēng)險(xiǎn)分析、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)研究與管理，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理工作；

三、

負(fù)責(zé)本行風(fēng)險(xiǎn)信息歸集管理，對(duì)本行系統(tǒng)及各職能部門風(fēng)險(xiǎn)控制執(zhí)行情況進(jìn)行評(píng)價(jià)與監(jiān)督；負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的管理、處置工作；

四、負(fù)責(zé)本行合同文本、對(duì)外函件、內(nèi)部文件等法律合規(guī)審查，業(yè)務(wù)交易的合法合規(guī)審查，業(yè)務(wù)系統(tǒng)身份變更的合規(guī)審查；

五、負(fù)責(zé)銀行內(nèi)部管理行為的合法合規(guī)性審查、二級(jí)支行的合規(guī)性監(jiān)督檢查；

六、負(fù)責(zé)定期組織對(duì)本行規(guī)章制度的匯編和清理；

七、參與郵儲(chǔ)銀行法人授權(quán)管理，負(fù)責(zé)制作轉(zhuǎn)授權(quán)書、再授權(quán)書；

八、負(fù)責(zé)本行法律事務(wù)、反洗錢工作；

九、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。

風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)專員招聘篇二

(1)商業(yè)銀行應(yīng)建立合規(guī)管理部門與（）在合規(guī)管理方面的協(xié)作機(jī)制。

a、內(nèi)部審計(jì)部門

b、風(fēng)險(xiǎn)管理部門

c、信貸管理部門

d、人力資源部門 答案： b(2)檢查和評(píng)價(jià)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的部門是（）。

a、商業(yè)銀行上級(jí)管理部門

b、人民銀行相關(guān)管理部門

c、銀行業(yè)監(jiān)督管理部門

d、工商行政管理部門 答案： c(3)下列不屬于合規(guī)負(fù)責(zé)人職責(zé)的是（）

a、全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和管理

b、監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃履行職責(zé)

c、定期向高級(jí)管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告

d、按照高級(jí)管理層要求分管業(yè)務(wù)條線工作 答案： d(4)以下哪個(gè)選項(xiàng)不屬于合規(guī)管理人員應(yīng)具備與履行職責(zé)相匹配的要件（）

a、資質(zhì)

b、經(jīng)驗(yàn)

c、專業(yè)技能

d、個(gè)人關(guān)系網(wǎng) 答案： d(5)在金融創(chuàng)新過程中，負(fù)責(zé)對(duì)制定恰當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理程序和風(fēng)險(xiǎn)控制措施，清楚地界定各業(yè)務(wù)條線和相關(guān)部門的具體責(zé)任的部門是（）

a、董事會(huì)

b、高級(jí)管理層

c、董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

d、風(fēng)險(xiǎn)管理部門 答案： c(6)在合規(guī)管理建設(shè)中，商業(yè)銀行建立的用以鼓勵(lì)員工舉報(bào)違法、違反職業(yè)操守或可疑行為，并充分保護(hù)舉報(bào)人的制度是（）。

a、責(zé)任追究制度

b、誠信舉報(bào)制度

c、激勵(lì)約束制度

d、重要崗位輪換制度 答案： b(7)銀行（）應(yīng)對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。

a、高級(jí)管理層

b、全體員工

c、合規(guī)管理部門

d、董事會(huì) 答案： d(8)商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)將合規(guī)政策、合規(guī)管理程序和合規(guī)指南等內(nèi)部制度向（）備案。

a、上級(jí)管理部門

b、人民銀行

c、銀監(jiān)會(huì)

d、工商管理部門 答案： c(9)“不要將所有雞蛋放在一個(gè)籃子里”這一投資格言說明的風(fēng)險(xiǎn)管理策略是：（）

a、風(fēng)險(xiǎn)分散 b、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

c、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

d、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償 答案： a(10)下列關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)的表述，不正確的是：（）

a、相比信用風(fēng)險(xiǎn)，市場風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)更容易獲得

b、信用風(fēng)險(xiǎn)范圍不僅限于貸款業(yè)務(wù)

c、只有違約才能導(dǎo)致信用風(fēng)險(xiǎn)

d、信息不對(duì)稱可以引發(fā)信用風(fēng)險(xiǎn) 答案： c(11)下列會(huì)對(duì)銀行造成損失，而不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)的是：（）

a、違法監(jiān)管規(guī)定

b、動(dòng)力輸送中斷

c、聲譽(yù)受損

d、黑客攻擊 答案： c(12)資金業(yè)務(wù)的最主要風(fēng)險(xiǎn)是：（）

a、信用風(fēng)險(xiǎn)

b、市場風(fēng)險(xiǎn)

c、操作風(fēng)險(xiǎn)

d、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) 答案： b(13)下列不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)事件的是：（）

a、外部欺詐

b、內(nèi)部欺詐

c、經(jīng)營中斷和系統(tǒng)癱瘓

d、本幣匯率短期劇烈波動(dòng) 答案： d(14)中國商業(yè)銀行計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本的方法有：（）

a、基本指標(biāo)法

b、標(biāo)準(zhǔn)法

c、高級(jí)計(jì)量法

d、a和b 答案： d(15)2003年2月，巴塞爾委員會(huì)提出了關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)管理與監(jiān)管的（）項(xiàng)原則。

a、七

b、八

c、九

d、十 答案： d(16)《巴塞爾新資本協(xié)議》根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的原因?qū)⒉僮黠L(fēng)險(xiǎn)分為（）類。

a、四

b、七

c、十

d、五 答案： b(17)我國銀行管理實(shí)踐中，將操作風(fēng)險(xiǎn)分為（）類。

a、四

b、七

c、十

d、五 答案： a(18)《巴塞爾新資本協(xié)議》為商業(yè)銀行提供了（）種可供選擇的風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本計(jì)量方法。a、四

b、三

c、七

d、十 答案： b(19)直接來自外部的主、客觀因素給銀行帶來的損失和影響指（）。

a、外部欺詐

b、外部事件風(fēng)險(xiǎn)

c、內(nèi)部欺詐

d、人員風(fēng)險(xiǎn) 答案： b(20)（）是產(chǎn)生銀行案件的主要根源。

a、操作風(fēng)險(xiǎn)

b、信用風(fēng)險(xiǎn)

c、市場風(fēng)險(xiǎn)

d、法律風(fēng)險(xiǎn) 答案： a(21)銀行案件風(fēng)險(xiǎn)屬于（）的范疇。

a、信用風(fēng)險(xiǎn)

b、操作風(fēng)險(xiǎn)

c、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

d、市場風(fēng)險(xiǎn) 答案： b(22)（）是指銀行員工違反職業(yè)道德，違法或違規(guī)、違章操作，單獨(dú)或伙同他人挪用、盜用、詐騙銀行資產(chǎn)造成的損失。

a、內(nèi)部欺詐

b、外部欺詐

c、人員風(fēng)險(xiǎn)

d、流程風(fēng)險(xiǎn) 答案： c(23)操作風(fēng)險(xiǎn)的重要表現(xiàn)形式是（）

a、案件

b、違規(guī)違法操作

c、犯罪

d、欺詐 答案： a(24)我國銀行業(yè)第一個(gè)關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)管理的規(guī)范性文件是（）。

a、商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引

b、關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知

c、商業(yè)銀行資本充足率管理辦法

d、巴塞爾新資本協(xié)議 答案： b(25)以下（）情況，不適用《個(gè)人貸款管理暫行辦法》。

a、以存單、國債作質(zhì)押發(fā)放的個(gè)人貸款

b、消費(fèi)金融公司、汽車金融公司發(fā)放的個(gè)人貸款

c、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)認(rèn)可的其他金融產(chǎn)品作質(zhì)押發(fā)放的個(gè)人貸款

d、信用卡透支 答案： d(26)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)尊重銀行業(yè)消費(fèi)者的個(gè)人金融信息安全權(quán)，采取有效措施加強(qiáng)對(duì)個(gè)人金融信息的保護(hù)。對(duì)此，以下說法不正確的有（）。

a、不得篡改銀行業(yè)消費(fèi)者個(gè)人金融信息

b、不得違法使用銀行業(yè)消費(fèi)者個(gè)人金融信息 c、不得在未經(jīng)銀行業(yè)消費(fèi)者授權(quán)或同意的情況下向第三方提供個(gè)人金融信息

d、任何情況下不得提供個(gè)人金融信息 答案： d(27)銀監(jiān)會(huì)于2023年開展的不規(guī)范經(jīng)營整治活動(dòng)中，信貸行為“七不準(zhǔn)”內(nèi)容不包括（）。

a、不得存貸掛鉤

b、不得一浮到頂

c、不得放貸發(fā)放工資

d、不得以貸收費(fèi) 答案： c(28)銀監(jiān)會(huì)相關(guān)文件要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)特定服務(wù)對(duì)象減利讓費(fèi)，（）不屬于特定對(duì)象范疇。

a、小微企業(yè)

b、三農(nóng)組織

c、納稅大戶

d、弱勢群體 答案： c(29)（）不屬于農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)于2023年開始實(shí)施的三大工程。

a、富民惠民金融創(chuàng)新工程

b、金融服務(wù)進(jìn)村入社區(qū)工程

c、勞動(dòng)競賽百日考核

d、陽光信貸工程 答案： c(30)銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于推進(jìn)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)流程銀行建設(shè)的指導(dǎo)意見》中規(guī)定，（）屬于前臺(tái)部門。

a、合規(guī)管理部

b、人力資源部

c、電子銀行部

d、風(fēng)險(xiǎn)管理部 答案： c(31)按照銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于推進(jìn)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)流程銀行建設(shè)的指導(dǎo)意見》，（）不屬于農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營理念。

a、以客戶為中心

b、市場為導(dǎo)向

c、服務(wù)“三農(nóng)”為宗旨

d、服務(wù)大中企業(yè)為利潤增長點(diǎn) 答案： d(32)國家支持保障房建設(shè)，對(duì)照《國務(wù)院關(guān)于解決城市低收入家庭住房困難的若干意見》，（）不屬于保障房范疇。

a、公租房

b、廉租房

c、棚改房

d、普通商品住房 答案： d(33)銀監(jiān)會(huì)于2023年印發(fā)的《農(nóng)戶貸款管理辦法》中規(guī)定，原則上（）以上貸款不得采用利隨本清方式。

a、6個(gè)月

b、一年

c、三年

d、五年 答案： b(34)銀監(jiān)會(huì)在關(guān)于貸款“三個(gè)辦法一個(gè)指引”中，貸款資金用于生產(chǎn)經(jīng)營且金額不超過人民幣（）的個(gè)人貸款，經(jīng)貸款人同意可以采取借款人自主支付方式。a、5萬元

b、10萬元

c、30萬元

d、50萬元 答案： d(35)展期貸款按五級(jí)分類形態(tài)劃分，最高可列入（）。

a、正常

b、關(guān)注

c、次級(jí)

d、可疑 答案： b(36)根據(jù)政府融資平臺(tái)自身現(xiàn)金流覆蓋融資貸款的不同比例，貸款分為全覆蓋、基本覆蓋、半覆蓋和無覆蓋，按照此分類規(guī)定，60%屬于（）。

a、全覆蓋

b、基本覆蓋

c、半覆蓋

d、無覆蓋 答案： c(37)新增政府融資平臺(tái)貸款，借款主體資產(chǎn)負(fù)債率應(yīng)低于（）。

a、90% b、80% c、70% d、60% 答案： b(38)根據(jù)2023年6月底銀監(jiān)會(huì)新出臺(tái)調(diào)整存貸比計(jì)算口徑的規(guī)定，（）對(duì)應(yīng)貸款不可從分子中扣減。

a、“三農(nóng)”專項(xiàng)金融債

b、小微企業(yè)專項(xiàng)金融債

c、支農(nóng)再貸款

d、綠色貸款 答案： d(39)銀監(jiān)會(huì)新制訂的《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》，從（）開始施行。

a、2023年1月1日

b、2023年2月1日

c、2023年3月1日

d、2023年4月1日 答案： c(40)銀監(jiān)會(huì)新制訂的《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》規(guī)定，流動(dòng)性覆蓋率應(yīng)于（）達(dá)到100%。

a、2023年底

b、2023底

c、2023年底

d、2023年底 答案： d(41)商業(yè)銀行高級(jí)管理層應(yīng)（）向董事會(huì)提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，報(bào)告應(yīng)提供充分依據(jù)并有助于董事會(huì)成員判斷高級(jí)管理層管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性。

a、每月

b、每季

c、每半年

d、每年 答案： d(42)我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定，農(nóng)村商業(yè)銀行注冊(cè)資本為實(shí)繳資本，最低限額為（）萬元人民幣。a、2000 b、5000 c、10000 d、20000 答案： b(43)《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》規(guī)定，職工自然人合計(jì)投資入股比例不得超過農(nóng)村商業(yè)銀行股本總額的（）。

a、2% b、5% c、10% d、20% 答案： d(44)某金融專業(yè)剛畢業(yè)的男性客戶到銀行辦理業(yè)務(wù)，他以自己對(duì)某些風(fēng)險(xiǎn)的理解不夠?yàn)槔碛�，禮貌地邀請(qǐng)為其辦理業(yè)務(wù)的一名年輕女性工作人員下班后單獨(dú)為其解釋。該女性工作人員恰當(dāng)?shù)淖龇ㄊ牵ǎ��?/p>

a、認(rèn)為該客戶的要求屬于工作人員的職責(zé)之一，必須滿足其要求

b、認(rèn)為這是不合理的邀請(qǐng)，堅(jiān)決不能做

c、耐心向客戶解釋，如果是解釋業(yè)務(wù)，應(yīng)盡量在上班時(shí)間在工作場所進(jìn)行

d、讓保安人員立即驅(qū)逐該客戶 答案： c(45)《關(guān)于推進(jìn)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)流程銀行建設(shè)的指導(dǎo)意見》中明確要求，循序漸進(jìn)推進(jìn)流程銀行建設(shè)的原則中不包括（）。

a、先試點(diǎn)后推廣

b、先重點(diǎn)后全面

c、先外部后內(nèi)部

d、先優(yōu)化后完善 答案： c(46)商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)綜合考慮業(yè)務(wù)發(fā)展、技術(shù)更新及市場變化等因素，至少（）對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)偏好、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理策略、政策和程序進(jìn)行一次評(píng)估，必要時(shí)進(jìn)行修訂。

a、每季

b、每半年

c、每年

d、每兩年 答案： c(47)根據(jù)《商業(yè)銀行法》規(guī)定，目前商業(yè)銀行在中國境內(nèi)可以從事（）。

a、信托投資

b、證券經(jīng)營業(yè)務(wù)

c、非自用房地產(chǎn)投資

d、買賣金融債券 答案： d(48)農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作聯(lián)社變更持有股本總額（）的單一股東（社員），由法人機(jī)構(gòu)事前報(bào)告銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局。

a、1%以上、5%以下

b、2%以上、5%以下

c、2%以上、10%以下

d、1%以上、10%以下 答案： a(49)商業(yè)銀行高級(jí)管理層應(yīng)（）向董事會(huì)或其下設(shè)委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)報(bào)告任何重大違規(guī)事件。

a、每月

b、每半年

c、及時(shí) d、每年 答案： c(50)關(guān)于商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)設(shè)立的說法，正確的是（）。

a、商業(yè)銀行設(shè)立分支機(jī)構(gòu)必須經(jīng)中國人民銀行審查批準(zhǔn)

b、在我國境內(nèi)的分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按行政區(qū)劃設(shè)立

c、商業(yè)銀行撥付各分支機(jī)構(gòu)營運(yùn)資金額的總和，不得超過總行資本金總額的70％

d、經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)頒發(fā)經(jīng)營許可證 答案： d(51)我國《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》規(guī)定，獨(dú)立董事（理事）在同一家農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)任職時(shí)間累積不得超過（）年。

a、3 b、4 c、5 d、6 答案： d(52)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)董事（理事）長、行長（主任）、分支行行長、專營機(jī)構(gòu)總經(jīng)理、信用社主任缺位時(shí)，農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)可以按照公司章程等規(guī)定指定符合相應(yīng)任職資格條件的人員代為履職，但代為履職的時(shí)間不得超過（）。

a、2個(gè)月

b、3個(gè)月

c、6個(gè)月

d、1年 答案： c(53)根據(jù)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)壓力測試制度要求，合理審慎設(shè)定在壓力情景下商業(yè)銀行滿足流動(dòng)性需求并持續(xù)經(jīng)營的最短期限，在影響整個(gè)市場的系統(tǒng)性沖擊情景下該期限應(yīng)當(dāng)不少于（）。

a、10天

b、15天

c、30天

d、60天 答案： c(54)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》（2023年1月1日實(shí)施）中指出，農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)的資本充足率不低于（）。

a、8% b、10% c、10.50% d、11% 答案： c(55)根據(jù)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)壓力測試制度要求，壓力測試頻率應(yīng)當(dāng)與商業(yè)銀行的規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)水平及市場影響力相適應(yīng)常規(guī)壓力測試應(yīng)當(dāng)至少（）進(jìn)行一次。

a、每旬

b、每月

c、每季度

d、每年 答案： c(56)新監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)下，商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)不包括（）。

a、流動(dòng)性覆蓋率

b、存貸比

c、流動(dòng)性比例

d、撥備覆蓋率 答案： d(57)我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行的流動(dòng)性覆蓋率應(yīng)當(dāng)不低于（）。a、150% b、100% c、75% d、25% 答案： a(58)一家商業(yè)銀行對(duì)單一集團(tuán)客戶授信余額不得超過該商業(yè)銀行資本凈額的（），否則將視為超過其風(fēng)險(xiǎn)承受能力。��

a、10% b、15% c、20% d、25% 答案： b(59)我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行的存貸比應(yīng)當(dāng)不高于（）。

a、90% b、80% c、75% d、50% 答案： c(60)我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行的流動(dòng)性比例應(yīng)當(dāng)不低于（）

a、25% b、50% c、75% d、100% 答案： a(61)商業(yè)銀行計(jì)算并表資本充足率，應(yīng)當(dāng)將商業(yè)銀行直接或間接擁有（）以上表決權(quán)的被投資金融機(jī)構(gòu)納入并表范圍。

a、20% b、50% c、70% d、100% 答案： b(62)按照《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行總資本不包括（）。

a、核心一級(jí)資本

b、其它一級(jí)資本

c、二級(jí)資本

d、三級(jí)資本 答案： d(63)商業(yè)銀行超額貸款損失準(zhǔn)備可計(jì)入（），但不得超過信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的1.25%。

a、核心一級(jí)資本

b、其它一級(jí)資本

c、二級(jí)資本

d、三級(jí)資本 答案： c(64)信用卡電話營銷或電話催收，必須留存清晰的錄音資料，錄音資料應(yīng)當(dāng)至少保存（）備查。

a、3個(gè)月

b、6個(gè)月

c、1年

d、2年 答案： d(65)信用卡持卡人未按事先約定的還款規(guī)則在到期還款日足額償還應(yīng)付款項(xiàng)，逾期天數(shù)（）天以內(nèi)的應(yīng)劃為關(guān)注。a、30 b、60 c、90 d、180 答案： c(66)商業(yè)銀行吸收的下列收入中，不屬于應(yīng)當(dāng)全額劃轉(zhuǎn)人民銀行的是（）。

a、中央預(yù)算收入

b、個(gè)人儲(chǔ)蓄存款

c、地方金庫存款

d、代理發(fā)行國債款項(xiàng) 答案： b(67)借款人的義務(wù)不包括（）

a、按照借款合同約定用途使用貸款

b、按借款合同約定及時(shí)清償貸款本息

c、接受借款合同以外的附加條件

d、依法如實(shí)提供貸款人要求的資料 答案： c(68)白陽有限公司分立為陽春有限公司與白雪有限公司時(shí)，在對(duì)原債權(quán)人甲的關(guān)系上，下列哪一說法是錯(cuò)誤的?（）

a、白陽公司應(yīng)在作出分立決議之日起10日內(nèi)通知甲

b、甲在接到分立通知書后30日內(nèi)，可要求白陽公司清償債務(wù)或提供相應(yīng)的擔(dān)保

c、甲可向分立后的陽春公司與白雪公司主張連帶清償責(zé)任

d、白陽公司在分立前可與甲就債務(wù)償還問題簽訂書面協(xié)議 答案： b(69)甲是匯票的出票人，乙、丙、丁為依次背書人，戊從丁處取得該匯票，為持票人。乙在背書時(shí)在票面記載“不得轉(zhuǎn)讓’’字樣，丙是限制民事行為能力人。在戊提示付款遭到拒絕后，他可以采用的救濟(jì)方法是下列哪項(xiàng)所述方法？（）

a、因?yàn)橐�、丙不�?duì)票據(jù)承擔(dān)保證責(zé)任，戊只能向甲、丁行使追索權(quán)

b、丙的背書無效，但戊可以向甲、乙、丁行使票據(jù)權(quán)利，請(qǐng)求支付票面金額

c、付款人拒絕付款沒有理由，戊可以向人民法院起訴，判令付款人履行票據(jù)義務(wù)

d、上面說法都不對(duì)，因?yàn)橐以诒硶鴷r(shí)已在票面記載“不得轉(zhuǎn)讓”，所以丙之后的背書行為都無效，戊不是票據(jù)權(quán)利人 答案： a(70)2003年12月14日甲與乙簽訂一份借款合同，約定借期為一年。后借期屆滿甲未歸還借款，乙也未向甲催討借款。根據(jù)規(guī)定，至2006年12月13日該借款合同的訴訟時(shí)效完成，但由于發(fā)生特殊情況可以依法延長。下列有關(guān)訴訟時(shí)效延長的說法，符合規(guī)定的是（）。

a、乙可以自主決定延長訴訟時(shí)效

b、乙經(jīng)甲同意后可以延長訴訟時(shí)效

c、乙經(jīng)甲同意并經(jīng)人民法院同意后可-以延長訴訟時(shí)效

d、只有人民法院才能決定延長訴訟時(shí)效 答案： d(71)甲公司按照乙公司的要求向丙公司購買了一臺(tái)起重機(jī)，然后租賃給乙公司使用。乙公司工作人員因操作不當(dāng)。致使起重機(jī)砸傷了過路行人張某。根據(jù)《合同法》的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)對(duì)張某承擔(dān)損害賠償責(zé)任的是（）。

a、乙公司

b、甲公司和乙公司

c、乙公司和丙公司

d、甲公司乙公司和丙公司 答案： a(72)甲、乙雙方連續(xù)幾年訂有買賣“交流電機(jī)”的合同。有一次簽訂合同時(shí)，在“標(biāo)的物”一欄只寫了“電機(jī)”兩字。當(dāng)時(shí)正值交流電機(jī)熱銷，而甲方供不應(yīng)求，故甲方就以直流電機(jī)交貨。就民法的基本原則而言，甲方違反了（）。

a、自愿原則

b、誠實(shí)信用原則

c、禁止權(quán)利濫用原則

d、公序良俗原則 答案： b(73)某合伙組織起字號(hào)為“通過商場”（個(gè)人合伙），由甲、乙、丙合伙經(jīng)營，其中甲出資40%，乙、丙各出資30%。甲被推選為負(fù)責(zé)人．在與丁的訴訟中，甲放棄“通達(dá)商場”對(duì)丁的債權(quán)5萬元。乙、丙知道后表示反對(duì)。甲的這一行為的效力如何？（）

a、甲放棄債權(quán)的行為無效，因?yàn)槲慈〉靡�、丙的同�?/p>

b、甲放棄債權(quán)的行為部分無效，即對(duì)乙、丙的份額不發(fā)生效力

c、甲放棄債權(quán)的行為效力未定，即取得乙、丙的同意發(fā)生法律效力

d、甲放棄債權(quán)的行為有效 答案： a(74)合伙合同存續(xù)期間，合伙人以外的第三人要求入伙，正確做法是什么？（）

a、合同有約定的依約定處理，無約定的，須經(jīng)全體合伙人過半數(shù)同意

b、看合伙合同的約定是否允許

c、合伙合同有約定的，依合同處理，無約定的須經(jīng)全體合伙人一致同意

d、不允許，因?yàn)楹匣锖贤�是基于合伙人之間的信任關(guān)系而存在 答案： c(75)甲已滿18周歲，在校大學(xué)生，無經(jīng)濟(jì)來源，在校期間向乙借款6萬元，后無力返還，由誰來還此筆款（）。

a、由甲承擔(dān)

b、由甲父承擔(dān)

c、由甲與甲父負(fù)連帶責(zé)任

d、由甲父先行墊付 答案： a(76)依民法原理和現(xiàn)行民事法律，下列選項(xiàng)中，哪一表述是正確的？（）

a、清算法人不具有民事行為能力

b、清算法人具有與原法人相同的民事行為能力

c、清算法人僅具有清算范圍內(nèi)的民事行為能力

d、清算法人僅具有資產(chǎn)清理的民事行為能力 答案： c(77)根據(jù)《民法通則》的規(guī)定，法人的法定代表人是根據(jù)（）產(chǎn)生的。

a、法律規(guī)定

b、主管機(jī)關(guān)指派

c、法人章程的規(guī)定

d、法律規(guī)定或法人章程規(guī)定 答案： d(78)下列民事行為中，哪些不屬于意思表示不真實(shí)的民事行為？（）

a、惡意串通損害他人利益的行為

b、以合法形式掩蓋非法目的的行為

c、誤將贗品作為真品出賣的行為

d、與他人合伙開設(shè)賭場的行為 答案： d(79)在所附條件不成就時(shí)，附解除條件的民事法律行為（）。

a、自動(dòng)解除

b、自始無效

c、繼續(xù)有效

d、不生效 答案： c(80)下列選項(xiàng)中不能引起委托代理關(guān)系終止的原因是（）a、代理人辭去代理

b、被代理人死亡

c、代理人死亡

d、被代理人取消委托 答案： b(81)在代理制度中，無行為能力的被代理人如果恢復(fù)了行為能力，將導(dǎo)致（）終止。

a、委托代理

b、委托代理和指定代理

c、法定代理和指定代理

d、法定代理和委托代理 答案： c(82)代理人與第三人串通，損害被代理人利益的，由代理人和第三人負(fù)什么樣的責(zé)任？（）

a、連帶責(zé)任

b、按份責(zé)任

c、有限責(zé)任

d、無限責(zé)任 答案： a(83)無權(quán)代理人簽訂的合同（）

a、非表見代理的，不產(chǎn)生任何法律后果

b、一律無效

c、相對(duì)人催告，本人在法定期間未作表示的視為追認(rèn)

d、構(gòu)成表見代理的，本人應(yīng)承擔(dān)責(zé)任 答案： d(84)甲廠業(yè)務(wù)員張某開除后，為報(bào)復(fù)甲廠，用蓋有甲廠公章的空白合同書與乙廠訂立一份購銷合同。乙廠并不知情，并按時(shí)將貨送至甲廠所在地。甲廠拒絕引起糾紛。下列說法中，正確的是（）。

a、張某的行為為無權(quán)代理，合同無效

b、張某的行為為表見代理，合同有效

c、張某的行為為表見代理，合同無效

d、張某的行為為委托代理，合同有效 答案： b(85)甲欠乙1萬元，丙為甲的代理人。丙與乙約定2002年5月1日償還乙1萬元借款。但2002年6月1日，甲仍未還錢。于是乙向丙表示同意延期履行債務(wù)。此行為在法律上將產(chǎn)生下列哪種效果？（）

a、訴訟時(shí)效的中斷

b、訴訟時(shí)效的中止

c、訴訟時(shí)效的延長

d、改變法定時(shí)效期間 答案： a(86)甲和乙約定，若甲的兒子考上大學(xué)，甲則把其子使用的一輛汽車賣給乙，并于其子入校后3個(gè)月內(nèi)交付。若甲的兒子如愿考上大學(xué)，而甲未履行合同義務(wù)，時(shí)效期間應(yīng)自（）時(shí)起算。

a、甲的兒子入校

b、甲的兒子考上大學(xué)

c、甲的兒子入校已滿3個(gè)月

d、雙方達(dá)成協(xié)議時(shí) 答案： c(87)下列登記中，僅具有對(duì)抗效力的是下列哪項(xiàng)？（）

a、甲宅基地的抵押登記

b、乙轎車的抵押登記

c、關(guān)于丙的婚姻登記 d、丁企業(yè)的正在建造的樓房 答案： b(88)下列不適用《證券法》的是：（）

a、公司債券的發(fā)行

b、政府債券的上市交易

c、證券投資基金份額的發(fā)行

d、股票的發(fā)行和交易 答案： c(89)下列爭議適用《勞動(dòng)法》的是：（）

a、張某雇傭下崗職工王某來照顧自己生病的母親，兩者就報(bào)酬發(fā)生爭議

b、劉某是某機(jī)關(guān)單位的公務(wù)員，劉某因單位拒絕支付加班費(fèi)而與單位發(fā)生爭議

c、某有限責(zé)任公司股東與該公司就分紅問題發(fā)生爭議

d、某個(gè)體餐館招收李某為服務(wù)員，未簽訂勞動(dòng)合同，李也未要求簽訂，李某懷孕期間餐館將李某辭退，李某要求餐館賠償 答案： d(90)依照我國《公司法》的規(guī)定，股東的出資方式不包括（）

a、工業(yè)產(chǎn)權(quán)

b、非專利技術(shù)

c、勞務(wù)

d、土地使用權(quán) 答案： c(91)下列選項(xiàng)中，不屬于破產(chǎn)債權(quán)范圍的是（）

a、有財(cái)產(chǎn)擔(dān)保的債權(quán)

b、債務(wù)人的保證人因代替?zhèn)鶆?wù)人清償債務(wù)而取得的求償權(quán)

c、管理人解除未履行完畢的合同，對(duì)方當(dāng)事人因合同解除所產(chǎn)生的損害賠償請(qǐng)求權(quán)

d、行政機(jī)關(guān)對(duì)破產(chǎn)企業(yè)的違法行為而進(jìn)行的罰款 答案： d(92)下列哪項(xiàng)不是擔(dān)保的方法（）。

a、保證

b、抵押

c、違約金

d、留置 答案： c(93)債權(quán)人為消滅債務(wù)關(guān)系，向債務(wù)人實(shí)施拋棄債權(quán)的意思表示，合同法理論稱此為（）

a、免除

b、提存

c、抵銷

d、混同 答案： a(94)合同約定由買受人在一定期限內(nèi)試用標(biāo)的物，并以買受人認(rèn)可為合同生效的條件。合同法理論稱這類合同為（）

a、試用買賣合同

b、樣品買賣合同

c、分期付款買賣合同

d、競爭締約買賣合同 答案： a(95)借款合同是貸款人將一定數(shù)額的貨幣交付借款人使用，借款人到期歸還同等數(shù)額貨幣，并支付利息的合同。借款合同是（）

a、轉(zhuǎn)移貨幣所有權(quán)的合同

b、轉(zhuǎn)移貨幣使用權(quán)的合同

c、轉(zhuǎn)移貨幣占有權(quán)的合同

d、轉(zhuǎn)移貨幣收益權(quán)的合同 答案： a(96)下列具有從合同特征的是（）

a、借款合同

b、借用合同

c、買賣合同

d、抵押合同 答案： d(97)以下協(xié)議中，適用《合同法》調(diào)整的是（）

a、離婚協(xié)議

b、收養(yǎng)協(xié)議

c、債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議

d、監(jiān)護(hù)人變更協(xié)議 答案： c(98)下列適用2年訴訟時(shí)效期間的是（）

a、身體受到傷害要求賠償?shù)腷、房屋買賣合同糾紛

c、延付或者拒付租金的d、寄存財(cái)物被丟失或者損毀的 答案： b(99)人民法院在受理債權(quán)人申請(qǐng)后，向債務(wù)人發(fā)出支付令的期間是（）

a、7日

b、10日

c、15日

d、30日 答案： c(100)被代理人對(duì)無權(quán)代理享有追認(rèn)權(quán)，此權(quán)利屬于（）

a、處分權(quán)

b、形成權(quán)

c、請(qǐng)求權(quán)

d、抗辯權(quán) 答案： b(101)下列對(duì)民事法律事實(shí)的表述正確的是（）

a、民事法律事實(shí)具有法定性

b、民事法律事實(shí)是當(dāng)事人自愿約定的c、民事法律事實(shí)具有主觀性

d、民事法律事實(shí)具有任意性 答案： a(102)下列對(duì)再代理的表述正確的是（）

a、再代理人是由本人選任的b、再代理人是原代理人的代理人

c、再代理須事先取得本人的同意而不能事后由其追認(rèn)

d、再代理人實(shí)施代理行為的后果直接由本人承受 答案： d(103)下列選項(xiàng)中，不屬于企業(yè)法人的是（）。

a、全民所有制企業(yè)

b、全民所有制企業(yè)的子公司

c、股份有限公司

d、股份有限公司的分公司 答案： d(104)（）是以法律和行政法規(guī)所允許出質(zhì)的財(cái)產(chǎn)權(quán)利為債權(quán)設(shè)定擔(dān)保，其設(shè)立法定手續(xù)有交付權(quán)利憑證和履行登記手續(xù)兩類。

a、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押

b、抵押 c、權(quán)利質(zhì)押

d、留置 答案： c(105)金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息（）

a、立即銷毀

b、移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)

c、保存三年后銷毀

d、退還給客戶 答案： b(106)職務(wù)侵占罪是指非國有的公司、企業(yè)或者其他單位的非國家工作人員利用職務(wù)上的便利，非法占有（）的行為。

a、本單位的財(cái)物

b、其他機(jī)構(gòu)他人的財(cái)物

c、公共財(cái)物

d、以上都對(duì) 答案： a(107)中國銀監(jiān)會(huì)對(duì)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍進(jìn)行審批，屬于監(jiān)管措施中的（）。

a、市場準(zhǔn)入

b、非現(xiàn)場監(jiān)管

c、現(xiàn)場檢查

d、信息披露 答案： a(108)以下不屬于公平競爭行為的有（）。

a、某銀行為了提高為客戶提供服務(wù)的質(zhì)量，定期對(duì)從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)，講授金融產(chǎn)品和服務(wù)的特點(diǎn)和技巧，經(jīng)過一段時(shí)間后，該行的服務(wù)質(zhì)量和效率顯著提高，吸引了更多客戶

b、某銀行雖然在同類同質(zhì)產(chǎn)品的定價(jià)上并不是最低的，但卻能在提供產(chǎn)品和服務(wù)的過程中，為客戶提供增值服務(wù)

c、某銀行在向客戶推銷信用卡業(yè)務(wù)時(shí)，明確告知客戶在信用卡使用過程中，消費(fèi)達(dá)到一定金額后，可以獲得某些獎(jiǎng)品

d、某銀行客戶經(jīng)理為了獲得一家上市企業(yè)的貸款業(yè)務(wù)，答應(yīng)其財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人可以給予一定比例的提成 答案： d(109)觸犯《刑法》的行為是（）。

a、商業(yè)銀行的利率在人民銀行規(guī)定的貸款基準(zhǔn)利率基礎(chǔ)上向上浮動(dòng)

b、使用作廢的信用證

c、村鎮(zhèn)銀行經(jīng)批準(zhǔn)吸收公眾存款

d、銀行工作人員在填寫存單的時(shí)候使用不規(guī)范的字體 答案： b(110)某汽車配件廠與某商貿(mào)公司簽訂供應(yīng)汽車配件的合同，合同中約定貨到后3日付款。正當(dāng)該廠準(zhǔn)備發(fā)貨時(shí)，突然了解到該商貿(mào)公司已將全部資金轉(zhuǎn)移，該廠向商貿(mào)公司說明情況，并決定暫不向其發(fā)貨。該廠的行為屬于（）。

a、行使撤銷權(quán)

b、解除合同

c、違約行為

d、行使不安抗辯權(quán) 答案： d(111)某銀行會(huì)計(jì)先后多次從無錫等地購回假人民幣25萬余元，并將其換取真幣牟利，他的行為（）。

a、以金融機(jī)構(gòu)工作人員購買假幣以假幣換取貨幣罪一罪處罰

b、以金融機(jī)構(gòu)工作人員購買假幣罪和金融機(jī)構(gòu)工作人員以假幣換取貨幣罪兩罪并罰

c、以金融機(jī)構(gòu)工作人員購買假幣罪從重處罰 d、以金融機(jī)構(gòu)工作人員以假幣換取貨幣罪從重處罰 答案： a(112)某普通合伙企業(yè)委托合伙人楊某執(zhí)行合伙事務(wù)，根據(jù)《合伙企業(yè)法》的規(guī)定，下列關(guān)于楊某執(zhí)行合伙事務(wù)的權(quán)利義務(wù)的表述中，正確的是（）。

a、只能由楊某對(duì)外代表該合伙企業(yè)

b、除合伙協(xié)議另有約定外，楊某可以自行決定改變?cè)摵匣锲髽I(yè)主要經(jīng)營場所的地點(diǎn)

c、除合伙協(xié)議另有約定外，楊某可以自行處分該合伙企業(yè)的不動(dòng)產(chǎn)

d、楊某可以自營與該合伙企業(yè)競爭的業(yè)務(wù) 答案： a(113)甲公司在向乙銀行申請(qǐng)貸款時(shí)以一張銀行承兌匯票作質(zhì)押擔(dān)保。下列關(guān)于甲公司匯票質(zhì)押生效要件的表述中，符合票據(jù)法律制度規(guī)定的是（）。

a、甲公司只須和乙銀行簽訂該匯票的質(zhì)押合同即可生效

b、甲公司只須將該匯票交付乙銀行占有即可生效

c、甲公司只須向乙銀行作該匯票的轉(zhuǎn)讓背書即可生效

d、甲公司只須在該匯票上記載“質(zhì)押”字樣乙銀行名稱并簽章即可生效 答案： d(114)甲以自己一輛價(jià)值50萬元的汽車作抵押先后向乙、丙借款40萬元，均未辦理抵押登記，現(xiàn)屆期不能償還，乙、丙均主張權(quán)利。下列說法正確的是（）。

a、乙優(yōu)先受償

b、丙優(yōu)先受償

c、按債權(quán)比例受償

d、因未登記不予保護(hù) 答案： c(115)下列關(guān)于銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審慎性監(jiān)督管理談話的說法正確的是（）。

a、監(jiān)管部門僅在發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存在問題時(shí)有權(quán)提出談話要求

b、進(jìn)行監(jiān)管談話意味著銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一定存在經(jīng)營問題

c、監(jiān)管機(jī)構(gòu)與高級(jí)管理人員董事談話應(yīng)當(dāng)單獨(dú)進(jìn)行

d、在談話中，被要求參加的董事、高級(jí)管理人員不據(jù)實(shí)說明事項(xiàng)者，監(jiān)管機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)其給予處罰 答案： d(116)a公司委托b銀行為代理人、為其客戶提供服務(wù)，下列情形中，a公司不需要對(duì)此服務(wù)過程承擔(dān)民事責(zé)任的是（）。

a、a公司知道b銀行在提供服務(wù)的過程中超越了其代理權(quán)限，但未作否認(rèn)表示

b、a公司知道b銀行在提供服務(wù)的過程中行為違法，但不表示反對(duì)

c、b銀行知道a公司要求的代理內(nèi)容屬于違法行為，仍然進(jìn)行代理活動(dòng)

d、b銀行的代理期限已過，但繼續(xù)向a公司客戶提供服務(wù) 答案： d(117)冒用他人信用卡，騙取財(cái)物數(shù)額較大的，構(gòu)成（）。

a、盜竊罪

b、貸款詐騙罪

c、信用卡詐騙罪

d、信用證詐騙罪 答案： c(118)下列關(guān)于存款合同的訂立，說法錯(cuò)誤的是（）。

a、存款合同的訂立須經(jīng)過要約和承諾兩個(gè)階段

b、存款人向存款機(jī)構(gòu)提供的轉(zhuǎn)賬憑證或填寫的存款憑條應(yīng)是承諾

c、存款合同是一種實(shí)踐合同

d、存款人將款項(xiàng)交付存款機(jī)構(gòu)經(jīng)確認(rèn)并出具存款憑證后，存款合同方才成立 答案： b(119)關(guān)于非國家工作人員受賄罪，下列表述不正確的是（）。a、索取他人財(cái)物或非法收受他人財(cái)物，必須達(dá)到數(shù)額較大，才構(gòu)成犯罪

b、犯罪主體為特殊主體，只能是非國有的公司企業(yè)或者其他單位的非國家工作人員

c、收受他人財(cái)物一般是直接收取，不可以是間接收取

d、在客觀上表現(xiàn)為利用職務(wù)上的便利，索取或者收受賄賂的行為，或在經(jīng)濟(jì)往來中，違反國家規(guī)定收受各種名義的回扣手續(xù)費(fèi)，歸個(gè)人所有的行為 答案： c(120)關(guān)于抵押權(quán)的實(shí)現(xiàn)，下列說法不正確的是（）。

a、抵押權(quán)的實(shí)現(xiàn)是通過抵押物的處分獲得優(yōu)先受償權(quán)而實(shí)現(xiàn)

b、抵押財(cái)產(chǎn)折價(jià)或者變賣的，應(yīng)當(dāng)參照政府指導(dǎo)價(jià)格

c、債務(wù)人不履行到期債務(wù)或者發(fā)生當(dāng)事人約定的實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的情形，抵押權(quán)人可以與抵押人協(xié)議以抵押財(cái)產(chǎn)折價(jià)或者以拍賣變賣該抵押財(cái)產(chǎn)所得的價(jià)款優(yōu)先受償

d、抵押權(quán)人與抵押人未就抵押權(quán)實(shí)現(xiàn)方式達(dá)成協(xié)議的，抵押權(quán)人可以請(qǐng)求人民法院拍賣變賣抵押財(cái)產(chǎn) 答案： b(121)公司企業(yè)或者其他單位的非國家工作人員，利用職務(wù)上的便利，挪用本單位的資金歸個(gè)人使用，數(shù)額較大，超過三個(gè)月未還的，構(gòu)成（）。

a、挪用公款罪

b、挪用資金罪

c、挪用特定款物罪

d、不構(gòu)成犯罪 答案： b(122)某商業(yè)銀行運(yùn)用其托管的證券投資基金進(jìn)行證券投資發(fā)生重大虧損。這一做法（）。

a、屬于背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪

b、屬于挪用資金罪

c、屬于正常經(jīng)營活動(dòng)虧損

d、違反了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的規(guī)定，但沒有觸犯《刑法》 答案： a(123)16周歲以上不滿18周歲的公民，以自己的勞動(dòng)收入為主要生活來源的，（）。

a、屬于限制民事行為能力人

b、屬于完全民事行為能力人

c、推定為完全民事行為能力人

d、視為完全民事行為能力人 答案： d(124)以下民事法律行為中，不適用代理的是（）。

a、演出行為

b、民事訴訟

c、申請(qǐng)專利

d、商標(biāo)注冊(cè) 答案： a(125)甲乙簽訂的合同中約定由丙向甲履行乙所負(fù)債務(wù)�，F(xiàn)丙不履行債務(wù)，（）應(yīng)當(dāng)向甲承擔(dān)違約責(zé)任。（）

a、乙

b、丙

c、乙和丙

d、乙或丙 答案： a(126)租賃合同中，租賃期限超過（）年的，超過部分租賃合同期限無效。

a、10 b、20 c、5 d、15 答案： b(127)抵押設(shè)定后、抵押權(quán)實(shí)現(xiàn)之前，抵押物的歸屬以下正確的選項(xiàng)是（）

a、自然孳息歸抵押人，法定孳息歸抵押權(quán)人

b、自然孳息歸抵押權(quán)人，法定孳息歸抵押人

c、自然孳息和法定孳息均歸抵押人

d、自然孳息和法定孳息均追加為抵押財(cái)產(chǎn) 答案： c(128)根據(jù)擔(dān)保法規(guī)定，以專利權(quán)設(shè)定質(zhì)押的，質(zhì)押合同自（）之日起生效。

a、專利權(quán)證書交付

b、質(zhì)押合同訂立

c、專利局備案

d、專利局辦理出質(zhì)登記 答案： d(129)招標(biāo)人對(duì)已發(fā)出的招標(biāo)文件進(jìn)行必要的澄清或修改的，應(yīng)當(dāng)在招標(biāo)文件要求提交投標(biāo)文件截止時(shí)間至少（）日前，以書面形式通知所有招標(biāo)文件收受人。

a、10 b、15 c、20 d、30 答案： b(130)根據(jù)《商業(yè)銀行法》規(guī)定，不得擔(dān)任商業(yè)銀行的董事和高級(jí)管理人員的情形是（）。

a、李某曾擔(dān)任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照的公司的法定代表人

b、王某曾擔(dān)任因經(jīng)營不善而破產(chǎn)清算的公司的經(jīng)理

c、張某因犯有交通肇事罪被判處刑罰

d、趙某個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償 答案： d(131)匯票未按照規(guī)定期限提示承兌的，持票人（）。

a、不得向付款人提示承兌

b、喪失票據(jù)權(quán)利

c、喪失對(duì)其前手的追索權(quán)

d、喪失對(duì)出票人的追索權(quán) 答案： c(132)根據(jù)《保險(xiǎn)法》規(guī)定，保險(xiǎn)人自收到賠償或者給付保險(xiǎn)金的請(qǐng)求和有關(guān)證明、資料之日起（）內(nèi)，對(duì)其賠償或者給付保險(xiǎn)金的數(shù)額不能確定的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)已有證明和資料可以確定的最低數(shù)額先予支付。

a、10日

b、30日

c、60日

d、1年 答案： c(133)依據(jù)我國行政訴訟法的規(guī)定，當(dāng)事人有權(quán)對(duì)除（）以外的人員提出回避申請(qǐng)。

a、法院院長

b、翻譯人員

c、書記員

d、證人 答案： a(134)表見代理屬于無權(quán)代理的一種，表見代理的法律效果由（）承擔(dān)。

a、表見代理人

b、被代理人

c、第三人與表見代理人

d、第三人 答案： b(135)關(guān)于獨(dú)立董事的選任，下列說法中正確的是（）。a、獨(dú)立董事可以由上市公司董事會(huì)提名

b、獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)經(jīng)上市公司董事會(huì)選舉產(chǎn)生

c、獨(dú)立董事任期屆滿可以連選連任，連任時(shí)間不得超過8年

d、獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)由董事會(huì)解任 答案： a(136)下列協(xié)議中，可以適用《合同法》的是（）。

a、張某與王某的收養(yǎng)合同

b、李某與孫某的婚約

c、杜某與丁某的專利權(quán)許可使用協(xié)議

d、趙某與錢某簽訂的遺贈(zèng)扶養(yǎng)協(xié)議 答案： c(137)當(dāng)事人對(duì)保證方式?jīng)]有約定的，以下關(guān)于當(dāng)事人責(zé)任的表述中正確的是（）。

a、保證未成立，當(dāng)事人不承擔(dān)保證責(zé)任

b、保證未成立，當(dāng)事人應(yīng)重新約定保證方式

c、保證成立，當(dāng)事人承擔(dān)連帶保證責(zé)任

d、保證成立，當(dāng)事人承擔(dān)一般保證責(zé)任 答案： c(138)在下列關(guān)于定金擔(dān)保的表述中，正確的是（）。

a、定金是法定擔(dān)保

b、定金擔(dān)保的標(biāo)的物可以是金錢和動(dòng)產(chǎn)

c、定金合同是從合同

d、定金合同是諾成合同 答案： c(139)根據(jù)《中國人民銀行法》的規(guī)定，下列各項(xiàng)中，屬于中國人民銀行的法定業(yè)務(wù)的是（）。

a、對(duì)政府財(cái)政透支

b、直接認(rèn)購、包銷國債和其他政府債券

c、向商業(yè)銀行提供貸款

d、向企業(yè)和個(gè)人提供擔(dān)保 答案： c(140)根據(jù)《保險(xiǎn)法》的規(guī)定，除保險(xiǎn)合同另有約定外，保險(xiǎn)責(zé)任開始后，（）的投保人不得解除合同。

a、人壽保險(xiǎn)

b、健康保險(xiǎn)

c、家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)

d、貨物運(yùn)輸保險(xiǎn) 答案： d(141)某合伙人擬以其在合伙企業(yè)中的財(cái)產(chǎn)份額出質(zhì)。對(duì)此，該合伙企業(yè)的其他合伙人中的2／3同意，1／3反對(duì)。該出質(zhì)行為（）。

a、有效

b、無效

c、可撤銷

d、效力待定 答案： b(142)下列屬于普通合伙法定退伙事由的是（）。

a、合伙人未履行出資義務(wù)

b、合伙人個(gè)人喪失償債能力

c、合伙人因故意或者重大過失給合伙企業(yè)造成損失

d、合伙人執(zhí)行合伙事務(wù)時(shí)有不正當(dāng)行為 答案： b(143)下列可以作為普通合伙人的是（）。

a、具有完全民事行為能力的自然人

b、上市公司 c、國有獨(dú)資公司

d、國有企業(yè) 答案： a(144)甲運(yùn)輸公司在與客戶乙公司簽訂運(yùn)輸合同時(shí)提供了一份格式合同，其中某款含義模糊不清。根據(jù)我國《合同法》，下列關(guān)于該合同的表述正確的是（）。

a、該條款含義模糊不清，合同未成立

b、該條款含義模糊不清，合同無效

c、合同生效，應(yīng)以乙公司的理解為準(zhǔn)

d、合同生效，應(yīng)以甲公司的理解為準(zhǔn) 答案： c(145)根據(jù)《合同法》的規(guī)定，債權(quán)人下落不明，債務(wù)人在難以履行債務(wù)的情況下，有權(quán)將標(biāo)的物提存，標(biāo)的物提存后因意外毀損、滅失的，應(yīng)由（）。

a、債權(quán)人承擔(dān)全部損失

b、債務(wù)人承擔(dān)全部損失

c、債權(quán)人和債務(wù)人分擔(dān)損失

d、提存機(jī)關(guān)承擔(dān)全部損失 答案： a(146)根據(jù)《擔(dān)保法》及相關(guān)司法解釋的規(guī)定，下列組織能夠作為保證人的是（）。

a、某有限責(zé)任公司

b、某醫(yī)院

c、某幼兒園

d、某大學(xué) 答案： a(147)商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的不動(dòng)產(chǎn)或者股權(quán)，應(yīng)當(dāng)自取得之日起（）年內(nèi)予以處分。

a、2 b、3 c、4 d、5 答案： a(148)甲向乙背書轉(zhuǎn)讓面額為10萬元的匯票作為購買房屋的價(jià)金，乙接受匯票后背書轉(zhuǎn)讓給丙。如果甲與乙之間的房屋買賣合同被解除，則甲可以（）。

a、請(qǐng)求乙返還匯票

b、請(qǐng)求乙返還已支付的房款

c、請(qǐng)求丙返還匯票

d、請(qǐng)求付款人停止支付票據(jù)上的款項(xiàng) 答案： b(149)法人因依法被撤銷、解散或者依法宣告破產(chǎn)等進(jìn)行清算期間，該法人（）。

a、不能進(jìn)行任何民事活動(dòng)

b、仍然可以進(jìn)行各種民事活動(dòng)

c、主體資格不消滅，但不能進(jìn)行任何民事活動(dòng)

d、主體資格不消滅，但不能進(jìn)行清算范圍以外的活動(dòng) 答案： d(150)甲公司以其生產(chǎn)設(shè)備作抵押向乙銀行借款100萬元。抵押期間，甲公司將該設(shè)備賣給丙公司，并告知丙公司該設(shè)備已經(jīng)抵押。對(duì)此，下列表述中正確的是（）。

a、只要甲公司提供相當(dāng)?shù)膿?dān)保而不損害乙銀行的利益，即使未經(jīng)乙銀行同意，甲公司也可以轉(zhuǎn)讓該設(shè)備

b、甲公司只要通知乙銀行，即可轉(zhuǎn)讓該設(shè)備

c、甲公司與丙公司之間的買賣合同無效

d、若經(jīng)乙銀行同意，并由丙公司代甲公司向乙銀行償付借款，則甲公司可以轉(zhuǎn)讓該設(shè)備 答案： d(151)甲、乙、丙各出資2萬元共同購買一輛汽車。之后，甲欲轉(zhuǎn)讓其對(duì)該車的份額。甲通知乙、丙后，乙、丙均表示愿出2萬元買下甲的份額。下列表述中正確的是（）。

a、僅乙享有優(yōu)先購買權(quán)

b、僅丙享有優(yōu)先購買權(quán)

c、乙、丙中先向甲表示購買者享有優(yōu)先購買權(quán)

d、由甲決定賣給乙或丙 答案： d(152)下列物權(quán)客體中，依照《物權(quán)法》的規(guī)定，既可以歸國家所有也可以歸集體組織所有的是（）。

a、森林和草原

b、海域和灘涂

c、礦藏和水流

d、無線電頻譜 答案： a(153)甲公司向丙銀行借款30萬元，以其正在建造的辦公樓作為抵押，丙銀行取得抵押權(quán)的時(shí)間為（）。

a、抵押合同簽訂之日

b、辦公樓所有權(quán)證取得之日

c、在建辦公樓辦理抵押登記之日

d、辦公樓竣工驗(yàn)收之日 答案： c(154)下列公司中，屬于典型的人合兼資合公司的是（）。

a、無限責(zé)任公司

b、有限責(zé)任公司

c、股份有限公司

d、上市公司 答案： b(155)下列公司中董事、監(jiān)事的人數(shù)和任期符合《公司法》規(guī)定的是（）。

a、甲有限公司規(guī)定董事會(huì)成員共3人，每屆任期為5年

b、乙有限公司規(guī)定監(jiān)事會(huì)成員共3人，每屆任期為5年

c、丙股份公司規(guī)定董事會(huì)成員共3人，每屆任期為3年

d、丁股份公司規(guī)定監(jiān)事會(huì)成員共5人，每屆任期為3年 答案： d(156)某制藥有限責(zé)任公司召開股東會(huì)，在審議董事會(huì)人選時(shí)，下列人員不能擔(dān)任董事的是（）。

a、孫某，五年前因犯交通肇事罪被判處有期徒刑l年

b、田某，兩年前因提供虛假證據(jù)被吊銷律師執(zhí)業(yè)證書

c、李某，因經(jīng)營失敗欠銀行到期大數(shù)額個(gè)人貸款未清償

d、肖某，著名藥劑師，現(xiàn)年78歲 答案： c(157)因下列事由而解散的公司，不需要進(jìn)行清算的是（）。

a、因分立而解散

b、章程規(guī)定的解散事由出現(xiàn)

c、被依法宣告破產(chǎn)

d、因違法被責(zé)令關(guān)閉 答案： a(158)下列社會(huì)保險(xiǎn)險(xiǎn)種中，不需要職工個(gè)人繳納保險(xiǎn)費(fèi)的是（）。

a、醫(yī)療保險(xiǎn)

b、生育保險(xiǎn)

c、失業(yè)保險(xiǎn)

d、養(yǎng)老保險(xiǎn) 答案： b(159)根據(jù)《失業(yè)保險(xiǎn)條例》及相關(guān)法規(guī)，城鎮(zhèn)企業(yè)事業(yè)單位按照本單位工資總額的（）繳納失業(yè)保險(xiǎn)費(fèi)。

a、1% b、2% c、5% d、8% 答案： b(160)人民法院在民事、行政訴訟過程中，對(duì)妨害訴訟的當(dāng)事人違法采取強(qiáng)制措施造成損害，受害人請(qǐng)求賠償?shù)�，適用（）程序。

a、民事訴訟

b、行政訴訟

c、行政復(fù)議

d、刑事賠償 答案： d(161)2023年1月，甲委托乙預(yù)訂房一間。乙接受委托后，因有急事而無法幫甲預(yù)訂房間，遂經(jīng)甲同意將此事再度委托給丙辦理。關(guān)于甲、乙、丙之間法律關(guān)系的說法。正確的是（）。

a、甲、乙之間構(gòu)成代理關(guān)系，乙、丙之間構(gòu)成委托關(guān)系

b、丙預(yù)訂房間后，如果甲不能前往居住，預(yù)付的房間費(fèi)應(yīng)當(dāng)由丙的委托人乙支付

c、丙預(yù)訂房間所支出的必要費(fèi)用應(yīng)當(dāng)由乙承掃

d、丙是甲的代理人，而非乙的代理人 答案： d(162)甲公司向乙公司發(fā)出了一個(gè)購買一批鋼材的要約，乙公司在承諾中對(duì)甲公司的要約內(nèi)容進(jìn)行了變更，下列變更中沒有實(shí)質(zhì)性更改要約內(nèi)容的是（）。

a、將交付鋼材的時(shí)間推遲15日

b、將鋼材的價(jià)款每噸增加500元

c、將本次交易的業(yè)務(wù)員由張某變?yōu)橥跄?/p>

d、將鋼材的交貨地由甲公司所在地變更為乙公司所在 答案： c(163)甲公司和乙公司簽訂買賣合同，雙方約定，甲公司先履行義務(wù)。在甲公司準(zhǔn)備履行義務(wù)過程中，甲公司可以直接主張違約責(zé)任的情形是（）。

a、乙公司經(jīng)營狀況嚴(yán)重惡化

b、乙公司抽逃資金以逃避債務(wù)

c、乙公司喪失商業(yè)信譽(yù)

d、乙公司明確表示將不履行合同 答案： d(164)我國法律實(shí)踐中，對(duì)法律適用的要求不包括（）。

a、正確

b、及時(shí)

c、合理

d、民主 答案： d(165)關(guān)于最低生活保障的下列說法中，正確的是（）。

a、它是維持城市居民最起碼的生活條件的界限

b、它是滿足勞動(dòng)者本人及其供養(yǎng)人口日常生活需要的平均支出

c、它是由社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)提供的物質(zhì)條件

d、它是社會(huì)救濟(jì)的臨時(shí)措施 答案： a(166)公民參與合伙關(guān)系，（）出資。

a、可以用勞務(wù)

b、必須用資金

c、必須用實(shí)物 d、必須用資金或?qū)嵨?答案： a(167)甲出差前將家中的一臺(tái)彩電交由鄰居乙保管。在甲出差期間，乙將彩電賣給丙，丙以為彩電為乙所有，便以合理價(jià)格購得。（）

a、甲不得向丙請(qǐng)求返還彩電

b、甲可要求丙返還彩電

c、甲可要求乙與丙共同承擔(dān)賠償責(zé)任

d、甲可要求丙賠償損失 答案： a(168)關(guān)于有限責(zé)任公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓限制的表述中錯(cuò)誤的是（）。

a、有限責(zé)任公司具有人合性，內(nèi)部的轉(zhuǎn)讓仍為自由轉(zhuǎn)讓

b、股東向外部轉(zhuǎn)讓的，應(yīng)當(dāng)將轉(zhuǎn)讓事項(xiàng)書面通知其他股東，須經(jīng)其他股東過半數(shù)同意

c、不同意轉(zhuǎn)讓的股東應(yīng)當(dāng)購買該轉(zhuǎn)讓的額股權(quán)，不購買的視為同意轉(zhuǎn)讓

d、兩個(gè)以上股東同時(shí)主張優(yōu)先購買權(quán)的，協(xié)商比例，協(xié)商不成的由出賣股權(quán)方 答案： d(169)乙公司欠債權(quán)人甲債務(wù)200萬元，后乙公司分立為乙、丙兩個(gè)公司，乙、丙兩公司在分立時(shí)就對(duì)甲的債務(wù)達(dá)成協(xié)議：由乙公司承擔(dān)150萬元，丙公司承擔(dān)50萬元。但該協(xié)議并沒有告知債權(quán)人甲。則此時(shí)200萬元的債務(wù)（）承擔(dān)。

a、按照乙和丙協(xié)議的方式承擔(dān)

b、由乙公司承擔(dān)

c、由乙、丙兩公司各承擔(dān)100萬元

d、由乙、丙兩公司承擔(dān)連帶責(zé)任 答案： d(170)商業(yè)銀行撥付各分支機(jī)構(gòu)營運(yùn)資金額的總和，不得超過總行資本金總額的百分之多少？（）

a、20 b、30 c、50 d、60 答案： d(171)商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)自取得營業(yè)執(zhí)照之日起無正當(dāng)理由超過（）個(gè)月未開業(yè)的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)吊銷其經(jīng)營許可證，并予以公告。

a、2 b、3 c、6 d、12 答案： c(172)商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)于每一會(huì)計(jì)年度終了多長時(shí)間內(nèi)，按照國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，公布其上一年度的經(jīng)營業(yè)績和審計(jì)報(bào)告。（）

a、一個(gè)月

b、兩個(gè)月

c、三個(gè)月

d、半年 答案： c(173)a公司欠銀行貸款200萬元�，F(xiàn)該公司將一部分資產(chǎn)分離出去，另成立b公司。在此情況下，銀行的這筆貸款債權(quán)由誰承擔(dān)？（）

a、應(yīng)當(dāng)由a公司承擔(dān)清償責(zé)任

b、應(yīng)當(dāng)由b公司承擔(dān)清償責(zé)任

c、應(yīng)當(dāng)由a公司b公司共同承擔(dān)清償責(zé)任

d、應(yīng)當(dāng)由a公司b公司按比例承擔(dān)清償責(zé)任 答案： c(174)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)職能部門和分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人離開現(xiàn)職時(shí)，必須要有上級(jí)部門做出的什么？（）

a、綜合鑒定

b、業(yè)績報(bào)告

c、盡職情況說明

d、離任審計(jì)報(bào)告 答案： d(175)下列行為中，沒有觸犯《刑法》有關(guān)規(guī)定的是（）

a、某銀行吸收客戶資金不入賬，直接用于發(fā)放貸款

b、負(fù)債銀行經(jīng)批準(zhǔn)吸收社會(huì)公眾存款

c、甲企業(yè)為乙企業(yè)走私所持資金提供賬戶協(xié)助其財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移

d、使用假證明獲得銀行借貸資金，造成銀行重大損失 答案： b(176)商業(yè)銀行的哪個(gè)委員會(huì)負(fù)責(zé)確認(rèn)商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)方，并向董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)報(bào)告。（）

a、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

b、薪酬委員會(huì)

c、關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)

d、提名委員會(huì) 答案： c(177)甲將房屋一間做抵押向乙銀行借款20萬元，抵押期間，知情人丙向甲表示愿意以30萬元購買甲的房屋，甲也想將抵押的房屋出賣，對(duì)此，下列哪一表述是正確的？（）

a、甲有權(quán)將該房屋出賣，但須事先通知抵押權(quán)人乙

b、甲可以將該房屋出賣，不必征得抵押權(quán)人乙的同意

c、甲可以將該房屋賣給丙，但應(yīng)征得抵押權(quán)人乙的同意

d、甲無權(quán)將該房屋出賣，因?yàn)榉课萆弦言O(shè)置了抵押權(quán) 答案： c(178)同一抵押財(cái)產(chǎn)上設(shè)定兩個(gè)以上抵押權(quán)的，下列關(guān)于拍賣變賣抵押物所有的價(jià)款的順序，不正確的是（）

a、抵押合同自簽訂之日起生效的，按合同生效時(shí)間的先后順序受償

b、抵押合同登記生效且登記順序相同的，按債權(quán)比例清償

c、抵押合同登記生效的，按抵押物登記的先后順序清償

d、抵押合同自簽訂之日起生效且有的登記，有的未登記的，已登記的優(yōu)先于未登記的受償 答案： a(179)《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》中規(guī)定，未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，出具憑證，承諾在一定期限內(nèi)還本付息的活動(dòng)，屬于活動(dòng)。（）

a、非法吸收公眾存款

b、變相吸收公眾存款

c、非法集資

d、集資詐騙 答案： a(180)參與者因參與非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)而遭受的損失，應(yīng)該由承擔(dān)。（）

a、從事非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)或個(gè)人

b、參與者自行

c、地方政府

d、取締機(jī)關(guān) 答案： b(181)取締非法證券機(jī)構(gòu)和非法證券業(yè)務(wù)活動(dòng)可以參照《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》執(zhí)行，由（）負(fù)責(zé)實(shí)施，并可以根據(jù)本辦法的原則制定具體實(shí)施辦法。

a、中國人民銀行

b、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) c、中國證券業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

d、中國保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) 答案： c(182)下面哪種行為不屬于《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》取締的范疇。（）

a、非法吸收公眾存款

b、變相吸收公眾存款

c、非法集資

d、企業(yè)內(nèi)部集資 答案： d(183)依照我國擔(dān)保法的規(guī)定，下列財(cái)產(chǎn)中，可以抵押的是（）

a、某大學(xué)的小汽車

b、自留山

c、某大學(xué)的

教學(xué)

樓

d、宅基地使用權(quán) 答案： a(184)匯票持票人甲公司在匯票到期后請(qǐng)求承兌人乙銀行付款，乙銀行明知該匯票的出票人丙公司已被法院宣告破產(chǎn)仍予以付款，下列哪一表述是錯(cuò)誤的（）

a、乙公司付款后可以由丙公司行使追索權(quán)

b、乙公司可以要求甲公司退回所付款項(xiàng)

c、乙公司付款后可以向出票人丙公司的破產(chǎn)清算組申報(bào)破產(chǎn)債權(quán)

d、在持票人請(qǐng)求付款時(shí)乙公司不能以丙公司被宣告破產(chǎn)為由而抗辯 答案： b(185)商業(yè)銀行在會(huì)計(jì)報(bào)表附注中披露的重大關(guān)聯(lián)方交易情況是指交易金額在（）萬元以上或占商業(yè)銀行凈資產(chǎn)總額1%以上的關(guān)聯(lián)方交易。

a、3000 b、1000 c、5000 d、2000 答案： a(186)甲乙雙方于6月1日簽訂一購銷合同，購銷合同款為30萬元，內(nèi)有定金條款，約定甲給付乙10萬元，則下列說法正確的是（）

a、甲乙雙方之間的定金數(shù)額超過合同標(biāo)的20%，定金合同無效。

b、甲乙之間的定金為10萬元

c、甲乙之間的定金數(shù)額超過合同標(biāo)的20%，超過的部分不具有定金的效力

d、甲乙之間購銷合同無效 答案： c(187)根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，用人單位支付勞動(dòng)者經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償?shù)脑鹿べY標(biāo)準(zhǔn)是指（）

a、用人單位所在地上年度職工十二個(gè)月平均工資

b、勞動(dòng)者在勞動(dòng)合同解除或終止前十二個(gè)月的平均工資

c、用人單位所在地上年度在崗職工十二個(gè)月的平均工資

d、用人單位在勞動(dòng)合同解除或終止前十二個(gè)月的企業(yè)平均工資 答案： b(188)由于存款業(yè)務(wù)量巨大，故存款合同一般采用（）

a、客戶制定的格式合同

b、客戶與存款機(jī)構(gòu)協(xié)商的格式合同

c、存款機(jī)構(gòu)制定的格式合同

d、口頭形式 答案： c(189)存款機(jī)構(gòu)收妥存款資金人賬，并向存款客戶出具存單或進(jìn)賬單是（）

a、要約邀請(qǐng)

b、要約

c、承諾 d、合同 答案： c(190)人民法院因?qū)徖戆讣�，需要向銀行查詢企業(yè)的存款資料時(shí)，查詢?nèi)瞬坏茫ǎ?/p>

a、借走資料原件

b、抄錄資料原件

c、復(fù)印資料原件

d、對(duì)資料原件照相 答案： a(191)甲向乙銀行借款10萬元，乙銀行要求提供擔(dān)保。甲自己沒有財(cái)產(chǎn)可供抵押或出質(zhì)，遂找到丁，丁也沒有相應(yīng)的財(cái)產(chǎn)，便將丙在其家中寄存的筆記本電腦6臺(tái)交給乙銀行用作質(zhì)押，并且以丁的名義與銀行訂立了質(zhì)押合同。現(xiàn)甲到期不能歸還貸款，乙銀行欲實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)，則（）

a、乙銀行不享有質(zhì)權(quán)，因該質(zhì)押合同因丁無權(quán)處分而無效

b、乙銀行為善意，可享有質(zhì)權(quán)

c、質(zhì)押合同無效，但乙銀行沒有過錯(cuò)，應(yīng)當(dāng)由甲和丁對(duì)主合同債權(quán)人的經(jīng)濟(jì)損失，承擔(dān)連帶賠償責(zé)任

d、該質(zhì)押合同因丁無權(quán)處分而效力待定，乙銀行是否享有質(zhì)押權(quán)須待丙是否追認(rèn)而定 答案： b(192)銀監(jiān)會(huì)可以對(duì)違法經(jīng)營經(jīng)營管理不善造成嚴(yán)重后果的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以撤銷。撤銷是指監(jiān)管部門對(duì)經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)依法采取的的行政強(qiáng)制措施。（）

a、停止其營業(yè)

b、限制其所有業(yè)務(wù)

c、終止其法人資格

d、沒收其所有資產(chǎn) 答案： c(193)關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的接管、重組、撤銷和依法宣告破產(chǎn)的監(jiān)管措施，下列表述不正確的是（）。

a、企業(yè)法人不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，依照《破產(chǎn)法》規(guī)定清理債務(wù)

b、重組的目的是對(duì)被重組的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)采取對(duì)銀行業(yè)體系沖擊較小的市場退出方式，以此維護(hù)市場信心與秩序，保護(hù)存款人等債權(quán)人的利益

c、撤銷是指監(jiān)管部門對(duì)經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)依法采取的終止其法人資格的行政強(qiáng)制措施

d、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的破產(chǎn)，是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)符合《破產(chǎn)法》第二條規(guī)定的情形，經(jīng)中國人民銀行向人民法院提出對(duì)該金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行破產(chǎn)清算的申請(qǐng)后，被人民法院依法宣告破產(chǎn)的法律行為 答案： d(194)根據(jù)《公司法》的規(guī)定，下列各項(xiàng)中，不屬于有限責(zé)任公司監(jiān)事會(huì)職權(quán)的是（）。

a、檢查公司財(cái)務(wù)

b、解聘公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人

c、提議召開臨時(shí)股東會(huì)議

d、建議罷免違反公司章程的經(jīng)理 答案： b(195)兩個(gè)以上的人民法院都有管轄權(quán)的訴訟，原告向兩個(gè)以上有管轄權(quán)的人民法院起訴的，該案應(yīng)由（）

a、原告住所地法院管轄

b、被告住所地法院管轄

c、幾個(gè)有管轄權(quán)的法院的上級(jí)法院管轄

d、最先立案的法院管轄 答案： d(196)因房屋所有權(quán)發(fā)生爭議的訴訟，屬于（）a、指定管轄

b、專屬管轄

c、一般地域管轄

d、特殊地域管轄 答案： b(197)基于當(dāng)事人授權(quán)而享有訴訟代理權(quán)的人是（）

a、法定代表人

b、法定代理人

c、委托代理人

d、指定代理人 答案： c(198)原告增加訴訟請(qǐng)求、被告提起反訴、第三人提出與本案有關(guān)的訴訟請(qǐng)求，（）合并審理。

a、必須

b、應(yīng)當(dāng)

c、可以

d、不可以 答案： c(199)根據(jù)我國民事訴訟法的規(guī)定，下列不可以作為證人的是（）

a、被剝奪政治權(quán)利的人

b、與案件有利害關(guān)系的人

c、不能正確表達(dá)意志和不能辨別是非的人

d、未成年人 答案： c(200)公司在經(jīng)營活動(dòng)中可以以自己的財(cái)產(chǎn)為他人提供擔(dān)保。根據(jù)公司法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于擔(dān)保的表述中，正確的是（）。

a、公司經(jīng)理可以決定為本公司的客戶提供擔(dān)保

b、公司董事長可以決定為本公司的客戶提供擔(dān)保

c、公司董事會(huì)可以決定為本公司的股東提供擔(dān)保

d、公司股東會(huì)可以決定為本公司的股東提供擔(dān)保 答案： d(201)根據(jù)我國民事訴訟法，第二審人民法院對(duì)上訴的案件經(jīng)過審理，認(rèn)為原判決適用法律錯(cuò)誤的，應(yīng)該（）

a、發(fā)回重審

b、指令下級(jí)法院再審

c、依法改判

d、報(bào)告上級(jí)法院再審 答案： c(202)在特別程序?qū)徖磉^程中，如發(fā)現(xiàn)所受理的案件屬于一般民事權(quán)益爭議，人民法院應(yīng)當(dāng)（）

a、繼續(xù)審理

b、裁定中止特別程序

c、駁回起訴

d、裁定終結(jié)特別程序 答案： d(203)在督促程序中，支付令送達(dá)（）內(nèi)，債務(wù)人既未提出異議也未履行義務(wù)的，支付令即為生效。

a、5日

b、10日

c、15日

d、30日 答案： c(204)王大偉不想讓自己的名字出現(xiàn)在公司股東名冊(cè)上，在未告知其弟王小偉的情況下，直接持王小偉的身份證等證件，將王小偉登記為公司股東。下列哪一表述是正確的？（）

a、公司股東應(yīng)是王大偉

b、公司股東應(yīng)是王小偉

c、王大偉和王小偉均為公司股東

d、公司債權(quán)人有權(quán)請(qǐng)求王小偉對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任 答案： a(205)甲打傷王某，打算將王某送往醫(yī)院搶救。旁觀的路人乙極力勸阻甲，導(dǎo)致王某流血過多而死亡。下列哪一說法是正確的？（）

a、甲成故意殺人罪

b、乙成立故意殺人罪

c、甲、乙成立故意殺人罪

d、甲成立傷害罪 答案： c(206)銀行對(duì)擬招聘的同業(yè)人員，在進(jìn)行職業(yè)操守、從業(yè)誠信的背景調(diào)查時(shí)，除應(yīng)調(diào)查是否存在法律、法規(guī)、規(guī)章等相關(guān)規(guī)定以及行業(yè)系統(tǒng)內(nèi)部規(guī)定不得招聘的情形外，以下可以不關(guān)注的是（）。

a、"是否曾受過地方司法機(jī)關(guān)、紀(jì)檢部門處罰,但處罰機(jī)關(guān)未將處罰文書主動(dòng)送達(dá)被處罰人所在單位" b、是否涉嫌犯罪或其他違法違規(guī)案件，正在接受司法機(jī)關(guān)或者行政機(jī)關(guān)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法審查，尚未結(jié)案

c、是否存在競業(yè)限制或脫密限制

d、是否與原單位依法解除勞動(dòng)合同 答案： d(207)發(fā)生信用危機(jī)的銀行，銀監(jiān)會(huì)的接管期限最長為（）。

a、1年

b、2年

c、3年

d、5年 答案： b(208)國家行政機(jī)關(guān)任命的人員違反行政紀(jì)律的行為給予的行政處分是（）。

a、開除處分

b、刑事處分

c、行政制裁措施

d、撤職處分 答案： c(209)暫扣或者吊銷執(zhí)照屬于（）。

a、刑事制裁

b、行政處分

c、行政處罰

d、追究民事責(zé)任 答案： c(210)涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶銀行監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)查詢必須經(jīng)（）批準(zhǔn)。

a、當(dāng)?shù)胤ㄔ?/p>

b、當(dāng)?shù)毓��?/p>

c、地方政府

d、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人 答案： d(211)對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶，經(jīng)（）批準(zhǔn)，可以申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)予以凍結(jié)。

a、地方法院 b、地方政府

c、紀(jì)檢部門

d、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人 答案： d(212)監(jiān)管人員為了解銀行等金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況等而與其（）進(jìn)行的談話是指監(jiān)管談話。

a、股東

b、中層管理人員

c、董事、高級(jí)管理人員

d、銀行大客戶 答案： c(213)商業(yè)銀行侵害了存款人合法權(quán)益的行為是（）。

a、商業(yè)銀行向最高人民法院提供其依法查詢的存款人存款狀況

b、商業(yè)銀行依法按照公安機(jī)關(guān)的合法要求凍結(jié)存款人的存款

c、商業(yè)銀行因資金周轉(zhuǎn)困難，延期支付存款人存款利息

d、商業(yè)銀行拒絕向客戶透露同類存款客戶的存款信息 答案： c(214)銀行對(duì)于重復(fù)辦理的日常業(yè)務(wù)出具的合同一般采用（）。

a、協(xié)商簽訂

b、客戶定制合同

c、格式合同

d、口頭形式 答案： c(215)借款人借款所需手續(xù)及遵循義務(wù)不包括（）。

a、按照借款合同約定用途使用貸款

b、接受借款合同以外的附加服務(wù)費(fèi)等條件

c、按借款合同約定及時(shí)清償貸款本息

d、依法如實(shí)提供貸款人要求的資料 答案： b(216)貸款人向借款人發(fā)放貸款的手續(xù)及相關(guān)權(quán)利不包括（）。

a、要求借款人提供與借款有關(guān)的資料

b、了解借款人的生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)

c、完全自主決定貸款利率

d、根據(jù)借款人的條件，決定貸款金額 答案： c(217)貸款人有合理理由懷疑借款人無法及時(shí)歸還借款的，借款人在合理期限內(nèi)未恢復(fù)履行債務(wù)能力并且未提供適當(dāng)擔(dān)保的，貸款人可以解除合同，（）對(duì)此負(fù)通知義務(wù)和舉證責(zé)任。

a、借款人

b、原擔(dān)保人

c、貸款人

d、人民法院 答案： c(218)債權(quán)人行使撤銷權(quán)的必要費(fèi)用，由（）承擔(dān)。

a、債權(quán)人

b、債務(wù)人

c、擔(dān)保人

d、人民法院 答案： b(219)

風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)專員招聘篇三

合規(guī)部崗位職責(zé)：

1：在發(fā)展中心總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下，負(fù)責(zé)相關(guān)區(qū)域分布式能源等項(xiàng)目并網(wǎng)工作，并主持并網(wǎng)日常管理工作。1.1：經(jīng)理職責(zé)與工作任務(wù)：

1.1.1負(fù)責(zé)區(qū)域內(nèi)新能源項(xiàng)目的并網(wǎng)工作，收集區(qū)域相關(guān)項(xiàng)目并網(wǎng)信息，及時(shí)過濾、歸納、整理。組織進(jìn)行項(xiàng)目并網(wǎng)、布局、考察，與政府部門溝通工作，負(fù)責(zé)并網(wǎng)項(xiàng)目前期調(diào)查及并網(wǎng)情況評(píng)估，撰寫分析報(bào)告，配合各項(xiàng)目完成并網(wǎng)手續(xù)相關(guān)支持性文件。

1.1.2組織項(xiàng)目并網(wǎng)計(jì)劃制定項(xiàng)目并網(wǎng)實(shí)施方案，負(fù)責(zé)并跟進(jìn)并網(wǎng)項(xiàng)目的談判以達(dá)成意向，組織編制起草項(xiàng)目并網(wǎng)協(xié)議、意向、合同等文件，組織項(xiàng)目合作協(xié)議的簽約并參與項(xiàng)目合作協(xié)議的簽署，制定項(xiàng)目實(shí)施方案。

1.1.3負(fù)責(zé)項(xiàng)目并網(wǎng)核準(zhǔn)文件的行政報(bào)批工作，組織人員對(duì)決策機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的項(xiàng)目進(jìn)行立項(xiàng)，辦理立項(xiàng)所需手續(xù)工作，組織項(xiàng)目可行性研究報(bào)告、環(huán)評(píng)報(bào)告等項(xiàng)目核準(zhǔn)文件的委托、編制工作，跟蹤各項(xiàng)支持性文件的批復(fù)進(jìn)展，直至獲得項(xiàng)目并網(wǎng)核準(zhǔn)批文。

1.1.4完成上級(jí)交辦的其他工作

1.2合規(guī)專員職責(zé)與工作任務(wù)：

1.2.1 在部門領(lǐng)導(dǎo)下，負(fù)責(zé)相關(guān)區(qū)域光伏項(xiàng)目、分布式能源等項(xiàng)目并網(wǎng)工作的實(shí)施。

1.2.2.協(xié)助上級(jí)參與區(qū)域內(nèi)新能源項(xiàng)目的并網(wǎng)工作，收集區(qū)域相關(guān)項(xiàng)目并網(wǎng)信息。與項(xiàng)目區(qū)域內(nèi)相關(guān)政府部分洽談獲得項(xiàng)目并網(wǎng)權(quán)，參與項(xiàng)目并網(wǎng)項(xiàng)目現(xiàn)場踏勘，協(xié)助部門經(jīng)理，指導(dǎo)，出來協(xié)調(diào)項(xiàng)目并網(wǎng)所出現(xiàn)的問題，參與編制項(xiàng)目并網(wǎng)計(jì)劃。

1.2.3協(xié)助上級(jí)參與項(xiàng)目并網(wǎng)計(jì)劃實(shí)施，協(xié)助組織跟進(jìn)并網(wǎng)項(xiàng)目的談判以達(dá)成合作意向。協(xié)助組織編制起草項(xiàng)目并網(wǎng)協(xié)議、意向、合同等文件，協(xié)助組織項(xiàng)目合作協(xié)議的簽約并參與項(xiàng)目合作協(xié)議的簽署。制定項(xiàng)目實(shí)施方案。協(xié)助負(fù)責(zé)項(xiàng)目并網(wǎng)核準(zhǔn)文件的行政報(bào)批工作，協(xié)助組織人員對(duì)決策機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的項(xiàng)目進(jìn)行立項(xiàng)，辦理立項(xiàng)所需手續(xù)，協(xié)助組織項(xiàng)目可行性研究報(bào)告、環(huán)評(píng)報(bào)告等項(xiàng)目核準(zhǔn)文件的委托、編制工作。協(xié)助跟蹤各項(xiàng)支持性文件的批復(fù)進(jìn)展，直至獲得項(xiàng)目并網(wǎng)核準(zhǔn)批文。

1.2.4完成上級(jí)交辦的其他工作。

目前工作分配：張鵬鵬負(fù)責(zé)鹽城項(xiàng)目并網(wǎng)手續(xù)資料整理工作，葉江南協(xié)助配合張鵬鵬完成，并完成公司高層領(lǐng)導(dǎo)直接下達(dá)的工作任務(wù)。.

風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)專員招聘篇四

不夠考試題：

1.什么是合規(guī)經(jīng)營？

2.營銷人員的禁止行為？（至少回答四項(xiàng)）

3.如何界定員工隔離墻中的位置？

4.研發(fā)報(bào)告的發(fā)布審閱機(jī)制如何實(shí)施？

5.建立有效的客戶營銷及咨詢服務(wù)的錄音確認(rèn)制度包括哪幾項(xiàng)？

6.2023年對(duì)咨詢機(jī)構(gòu)正式實(shí)施的兩個(gè)業(yè)務(wù)新規(guī)是什么？

答案：

第一題：合規(guī)經(jīng)營是指公司所有經(jīng)營活動(dòng)均依照合規(guī)管理規(guī)定和其他項(xiàng)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定，符合公司制定下發(fā)的各項(xiàng)內(nèi)部合規(guī)管理制度規(guī)定的總稱。

第二題：

1、從事或協(xié)同他人從事欺詐、內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格等非法活動(dòng)；

2、編造、傳播虛假信息或者誤導(dǎo)投資者的信息；

3、損害社會(huì)公共利益、容維投資顧問有限責(zé)任公司或者他人的合法權(quán)益；

4、從事與其履行職責(zé)有利益沖突的業(yè)務(wù)；

5、貶損同行或以其它不正當(dāng)競爭手段爭攬業(yè)務(wù)；

6、接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行賄賂；

7、買賣法律明文禁止買賣的證券；

8、違規(guī)向客戶作出投資不受損失或保證最低收益的承諾；

9、隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄；

10、泄露客戶資料；

11、夸大、不實(shí)營銷宣傳行為；

12、承諾保守收益、明示或暗示投資收益行為；

13、委托理財(cái)、代客操盤、委托交易行為；

14、中國證監(jiān)會(huì)、協(xié)會(huì)禁止的其他行為。

第三題：根據(jù)各部門的業(yè)務(wù)性質(zhì)以及每個(gè)員工崗位職責(zé)，明確劃分每個(gè)員工在信息隔離墻中的位置。

1.公司研究發(fā)展中心的研發(fā)人員屬于墻內(nèi)員工。

2.公司業(yè)務(wù)營銷部門以及投資顧問中心等部門的員工屬于墻外員工。

3.墻上員工，包括公司高級(jí)管理人員、合規(guī)部等員工。

第四題：公司證券研究報(bào)告發(fā)布審閱機(jī)制，在研發(fā)中心發(fā)布證券研究報(bào)告之前，由研發(fā)中心證券研究報(bào)告質(zhì)量管理人員對(duì)證券研究報(bào)告進(jìn)行質(zhì)量管理，防范研發(fā)報(bào)告出現(xiàn)具體證券品種、具體價(jià)位、引用不實(shí)報(bào)導(dǎo)及不規(guī)范用語。在由合規(guī)管理人員對(duì)證券研究報(bào)告涉及的合規(guī)管理事項(xiàng)進(jìn)行合規(guī)審查。除本公司證券研究報(bào)告質(zhì)量管理人員、合規(guī)管理人員外，公司其他部門以及其他人員均不得在發(fā)布前審閱證券研究報(bào)告。

第五題：

1.業(yè)務(wù)開通前以錄音形式進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。

2.業(yè)務(wù)營銷過程全程錄音。

3.客戶認(rèn)可“盈虧責(zé)任自負(fù)”的確認(rèn)性文件。

第六題：

1.證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定。

2.發(fā)布證券研究報(bào)告暫行規(guī)定。

風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)專員招聘篇五

風(fēng)險(xiǎn)投資經(jīng)理崗位職責(zé)

1、負(fù)責(zé)擬投資項(xiàng)目的盡職調(diào)查和擬投資項(xiàng)目的結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)，進(jìn)行法律

風(fēng)險(xiǎn)分析。

2、負(fù)責(zé)項(xiàng)目的具體實(shí)施，進(jìn)行項(xiàng)目分析估值，協(xié)助項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)與受資

公司進(jìn)行商務(wù)談判，把握項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度；

3、整理研究盡職調(diào)查中的問題，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析，4、發(fā)現(xiàn)行業(yè)的潛在投資機(jī)遇，進(jìn)行投資項(xiàng)目的開拓與篩選；

5、對(duì)已投資項(xiàng)目提供相關(guān)咨詢和服務(wù)。

6、帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)開拓風(fēng)險(xiǎn)投資、私募股權(quán)投資、并購等方面的業(yè)務(wù)；

7、負(fù)責(zé)項(xiàng)目挖掘、談判、交易結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)、財(cái)務(wù)分析、盡職調(diào)查、估

值及回報(bào)分析等；

8、客戶開發(fā)和客戶關(guān)系維持；

9、項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)的管理和培養(yǎng)。

風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)專員招聘篇六

浙江商旅支付服務(wù)有限公司 法律合規(guī)部崗位職責(zé)

部門主管

1.指導(dǎo)公司法務(wù)實(shí)踐，處理公司法律問題，以維護(hù)公司法律權(quán)利和利益。

2.全面負(fù)責(zé)負(fù)責(zé)主持法律合規(guī)部的全面工作。

3.負(fù)責(zé)貫徹落實(shí)公司的有關(guān)方針、政策、計(jì)劃、制度規(guī)定、工作措施等。

法務(wù)崗

1.負(fù)責(zé)公司合規(guī)管理，檢查公司經(jīng)營活動(dòng)是否符合法律法規(guī)、規(guī)則和準(zhǔn)則，執(zhí)行制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理政策，向監(jiān)管單位及相應(yīng)職能部門報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事宜。

2.負(fù)責(zé)公司法律事務(wù)管理，對(duì)各部門提供日常法律咨詢；法律文書初審和法律文書審查及會(huì)簽工作；不定期舉辦法律知識(shí)培訓(xùn)；參與訴訟等工作；為各項(xiàng)業(yè)務(wù)和管理活動(dòng)提供法律支持和服務(wù)。

3.負(fù)責(zé)公司操作風(fēng)險(xiǎn)綜合管理具體事務(wù)，按照要求進(jìn)行分行的操作風(fēng)險(xiǎn)日常報(bào)告和不定期培訓(xùn)。

4.擔(dān)任部門oa系統(tǒng)管理員，負(fù)責(zé)及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)部門文件、催促部門人員收閱，完成后歸檔保管。

5.擔(dān)任印鑒卡保管員，保管保險(xiǎn)柜的密碼，負(fù)責(zé)印鑒卡的收集、編號(hào)、登記、歸檔、借閱等保管、管理工作。

6.專用章、合同章等專用章的保管，根據(jù)用印審批在法律文書中用印。

7.兼任對(duì)公合同填制崗，根據(jù)審批條件制作合同；復(fù)核他人制作的合同，確保有關(guān)合同、協(xié)議等法律文件的合法性、準(zhǔn)確性、完整性。

8.加強(qiáng)對(duì)客戶的反洗錢及反恐怖融資宣傳工作。向客戶發(fā)放反洗錢及反恐怖融資宣傳資料，重點(diǎn)講解洗錢的危害性，違法性。

合同規(guī)章主管

1.起草、審查和修改公司各類法律文書及合同；

2.代表公司處理各類訴訟或非訴訟法律事務(wù)，維護(hù)公司合法權(quán)益； 3.主持公司重大經(jīng)營決策的法律論證和法律保障；

4.負(fù)責(zé)對(duì)公司規(guī)章制度、產(chǎn)品進(jìn)行法律審核，審核公司的合同、制定標(biāo)準(zhǔn)合同；

5.為公司經(jīng)營管理活動(dòng)提供法律咨詢； 6.管理外聘律師、法律顧問； 7.法律培訓(xùn)。

風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)專員招聘篇七

投資顧問合規(guī)要求與風(fēng)險(xiǎn)控制

自中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》（證監(jiān)會(huì)公告[2023]27號(hào)）以來, 為保障投資顧問業(yè)務(wù)合規(guī)開展，促進(jìn)公司在合規(guī)基礎(chǔ)上提高業(yè)務(wù)水平并深化服務(wù)�，F(xiàn)將投資顧問業(yè)務(wù)的主要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行梳理，請(qǐng)相關(guān)部門、各營業(yè)部組織學(xué)習(xí)掌握。

風(fēng)險(xiǎn)編號(hào)

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容

風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式

tg01 投資顧問資格管理存 在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患

高

資格管理不嚴(yán)格，存在無資格人員展業(yè)行為（如無資格人員進(jìn)行業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬、開展投資顧問業(yè)務(wù)、參與媒體證券節(jié)目等）。投資顧問私下從事發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)。投資顧問變更崗位、離職的，未在10個(gè)工作日內(nèi)辦理變更離職手續(xù)。中

未按規(guī)定辦理投資顧問執(zhí)業(yè)年檢。

投資顧問未接受展業(yè)所需要的培訓(xùn)。

tg02 投資顧問違規(guī)執(zhí)業(yè)或 執(zhí)業(yè)活動(dòng)存在合規(guī)風(fēng) 險(xiǎn)隱患

高

向客戶提供的投資建議無合理依據(jù)（如無證券研究報(bào)告支持，或者未基于證券研究報(bào)告、理論模型以及分析方法形成投資分析意見）。未向客戶充分提示潛在的投資風(fēng)險(xiǎn)。

未履行保密義務(wù)，向他人泄露客戶的投資決策計(jì)劃信息。

以個(gè)人名義向客戶收取證券投資顧問服務(wù)費(fèi)用。

為客戶提供或變相提供代客理財(cái)服務(wù)。以明示或暗示的方式向客戶承諾或者保證投資收益。

與客戶私下約定投資收益分成。

中

依據(jù)公司或者其他證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的證券研究報(bào)告作出投資建議的，未向客戶說明證券研究報(bào)告的發(fā)布人、發(fā)布日期。以軟件工具、終端設(shè)備等為載體，向客戶提供投資建議或者類似功能服務(wù)的，未遵守相關(guān)監(jiān)管規(guī)則與制度要求（如未客觀說明軟件工具或終端設(shè)備的功能、進(jìn)行虛假不實(shí)與誤導(dǎo)性宣傳、未揭示固有缺陷

2023中國互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)業(yè)投資盤點(diǎn)報(bào)告

和使用風(fēng)險(xiǎn)、未說明數(shù)據(jù)信息來源、未對(duì)具有選擇證券投資品種或者提示買賣時(shí)機(jī)功能的軟件工具或終端設(shè)備說明其方法和局限）。

tg03 投資顧問獨(dú)立性受到影響

高

投資顧問考核無合規(guī)性指標(biāo)，考核結(jié)果與客戶的資產(chǎn)狀況直接掛鉤。

tg04 投資顧問業(yè)務(wù)推廣和 客戶招攬活動(dòng)不合規(guī)

高

進(jìn)行業(yè)務(wù)推廣與客戶招攬時(shí)，對(duì)服務(wù)能力和過往業(yè)績進(jìn)行虛假、不實(shí)、誤導(dǎo)性的營銷宣傳，承諾或者保證投資收益。

中

通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等公眾媒體行廣告宣傳，未提前5個(gè)工作日將廣告宣傳方案和時(shí)間安排向公司住所地證監(jiān)局、媒體所在地證監(jiān)局報(bào)備。通過舉辦講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)等形式，進(jìn)行證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬的，未提前5個(gè)工作日向舉辦地證監(jiān)局報(bào)備。

tg05 未全面履行客戶適當(dāng)性管理職責(zé)

中

未認(rèn)真或未全面了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)、投資需求與風(fēng)險(xiǎn)偏好，未根據(jù)上述要素評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

未以書面或者電子文件形式對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估情況予以記載、保存。

tg06 協(xié)議簽署環(huán)節(jié)不合規(guī)

高

投資顧問以本人名義與客戶私下簽署協(xié)議。投資顧問偽造協(xié)議，與客戶私下簽署。

投資顧問未向客戶提供或未指導(dǎo)客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書，未進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)提示。

中

未向客戶告知公司投資顧問業(yè)務(wù)基本信息（如公司名稱地址業(yè)務(wù)資格等基本信息、投資顧問基本信息、服務(wù)內(nèi)容和方式、基本風(fēng)險(xiǎn)提示等）

客戶簽訂協(xié)議之日起5個(gè)工作日內(nèi)，提出解除協(xié)議事宜的，仍繼續(xù)履行合同并收取費(fèi)用。

tg07 違反信息隔離墻規(guī)定

高

投資顧問主動(dòng)向總部相關(guān)部門尋求項(xiàng)目內(nèi)幕信息或敏感信息，違規(guī)傳播，或據(jù)以向客戶提供投資建議。

未公平對(duì)待客戶，存在為一方客戶利益損害其他客戶利益的違規(guī)行為。

tg08 參與媒體證券節(jié)目不合規(guī)

高

通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等公眾媒體，作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議。中

參與媒體證券節(jié)目前，未根據(jù)制度規(guī)定履行審批程序。

未按規(guī)定向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)備投資顧問參與媒體證券節(jié)目情況。

tg09 投資者教育活動(dòng)缺乏 中

無關(guān)于投資顧問客戶的投資者教育活動(dòng)計(jì)劃。

統(tǒng)一的策劃和要求

未執(zhí)行投資者教育活動(dòng)計(jì)劃。投資者教育活動(dòng)未予留痕。

tg10 客戶投訴缺乏有效管理

中 未公示客戶投訴途徑或不暢通。

未及時(shí)穩(wěn)妥解決客戶投訴問題�？蛻敉对V及處理過程結(jié)果未予留痕。

tg11 客戶回訪缺乏有效管理

高

未對(duì)投資顧問客戶進(jìn)行回訪。

未按照公司規(guī)定的話述進(jìn)行回訪，回避關(guān)鍵回訪字句。

未對(duì)回訪記錄進(jìn)行留痕或留痕內(nèi)容存在不合規(guī)事項(xiàng)。

根據(jù)以上合規(guī)內(nèi)容的要求和風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的提示,結(jié)合公司《投資顧問合規(guī)及風(fēng)險(xiǎn)管理》。

風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)專員招聘篇八

風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部部門職責(zé)及崗位職責(zé)細(xì)分

一、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部部門（該部門為風(fēng)險(xiǎn)控制模塊部門之一）職責(zé)

1、關(guān)注并持續(xù)跟蹤法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新變化，正確理解法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定和精神，準(zhǔn)確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的未來影響，為公司領(lǐng)導(dǎo)提供合規(guī)建議。

2、協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)構(gòu)建公司合規(guī)管理體系，制訂、修訂公司的合規(guī)手冊(cè)和其他合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)章制度，使合規(guī)工作順利開展。

3、負(fù)責(zé)公司在業(yè)務(wù)經(jīng)營中貫徹執(zhí)行有關(guān)法律、法規(guī)及公司重大決策及規(guī)章制度的落實(shí)；督促指導(dǎo)公司人員積極主動(dòng)識(shí)別、規(guī)避經(jīng)營管理中的風(fēng)險(xiǎn)，依法合規(guī)開展業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)。

4、組織全轄合規(guī)檢查。主要包括：員工行為是否合規(guī)的分析和認(rèn)定；重要文件及公司相關(guān)制度的傳達(dá)、學(xué)習(xí)、執(zhí)行情況；主要業(yè)務(wù)操作流程執(zhí)行情況；貸款管理、財(cái)務(wù)管理、員工管理、檔案管理、印鑒管理和合規(guī)管理體系建立和執(zhí)行情況。

5、協(xié)同公司相關(guān)部門對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測和評(píng)估。如對(duì)公司重大經(jīng)營活動(dòng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和評(píng)估，對(duì)公司的新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的合規(guī)性，以及公司日常業(yè)務(wù)中需要出具合規(guī)性意見的問題進(jìn)行審查和評(píng)估。

6、審查公司內(nèi)部規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程，提供合規(guī)改進(jìn)建議，使其符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求，為員工正確執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。同時(shí)收集有關(guān)規(guī)章制度在執(zhí)行過程中遇到的問題，向公司領(lǐng)導(dǎo)提出改進(jìn)意見和建議。

7、探索建立以人民銀行、證監(jiān)會(huì)、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)出臺(tái)的工具書籍、制度匯編、案例分析為主要內(nèi)容的合規(guī)培訓(xùn)資料庫，強(qiáng)化員工合規(guī)培訓(xùn)，推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)。

8、主動(dòng)識(shí)別、評(píng)估、檢測和報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

9、為公司有關(guān)重大經(jīng)營決策提供合規(guī)建議及意見，為員工提供合規(guī)咨詢服務(wù)并負(fù)責(zé)組織開展合規(guī)信息宣傳、培訓(xùn)工作。

10、與監(jiān)管部門保持聯(lián)系，跟蹤、評(píng)估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實(shí)情況。

11、違規(guī)事件的調(diào)查處理、起草違規(guī)處理決定。

12、負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)與證監(jiān)會(huì)、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)等監(jiān)管機(jī)構(gòu)與自律之的合規(guī)工作聯(lián)系。

13、負(fù)責(zé)牽頭法人授權(quán)管理工作，包括制作基本授權(quán)書，組織指導(dǎo)部門再轉(zhuǎn)授權(quán)工作，組織對(duì)法人授權(quán)情況的監(jiān)督檢查等。

14、負(fù)責(zé)辦理公司的授權(quán)委托事宜。

15、組織實(shí)施反洗錢制度。

16、完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

二、部門編制情況

部門主要設(shè)立：部門經(jīng)理1名，法務(wù)專員2名，共三人

三、各崗位職責(zé)

（一）、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部經(jīng)理崗位職責(zé)

1、負(fù)責(zé)組織建立和完善內(nèi)控合規(guī)管理及風(fēng)險(xiǎn)管理體系，協(xié)調(diào)各部門制訂各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)管理制度或流程；

2、負(fù)責(zé)對(duì)公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)及操作進(jìn)行合規(guī)性審查和監(jiān)控，防范操作風(fēng)險(xiǎn)，保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)性和高效運(yùn)營；

3、負(fù)責(zé)從公司層面對(duì)制度、流程等風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)問題進(jìn)行梳理，并配合各業(yè)務(wù)部門實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理制度和流程。

4、負(fù)責(zé)組織定期檢查，對(duì)可能出現(xiàn)的合規(guī)法律風(fēng)險(xiǎn)問題提出預(yù)警，對(duì)已出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)問題，提出整改意見并監(jiān)督相關(guān)部門落實(shí)。

5、負(fù)責(zé)審查公司內(nèi)部規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程，提出合規(guī)改進(jìn)建議，并匯總規(guī)章制度執(zhí)行中遇到的問題，向領(lǐng)導(dǎo)提改進(jìn)意見和建議。

6、主動(dòng)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測和報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；

7、組織合規(guī)培訓(xùn)并向公司員工提供合規(guī)咨詢；

8、負(fù)責(zé)本部門的日常管理工作。

（二）、合規(guī)專員崗位職責(zé)

1、協(xié)助合規(guī)總監(jiān)擬定公司合規(guī)方面的政策、原則和程序。

2、識(shí)別和評(píng)估與公司經(jīng)營活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，包括為新產(chǎn)品 和新業(yè)務(wù)的開發(fā)提供必要的合規(guī)性審查，識(shí)別和評(píng)估新業(yè)務(wù)的拓展、新客戶關(guān)系的建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合 規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；督導(dǎo)公司對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)采取必要的控制措施，并持續(xù)跟蹤公司 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的變化情況。

3、對(duì)公司各項(xiàng)政策、規(guī)章制度、操作規(guī)程、重大決策、新業(yè)務(wù) 和新產(chǎn)品方案等組織合規(guī)審查，出具合規(guī)審查意見，并督促各業(yè)務(wù)部 門對(duì)各項(xiàng)政策、規(guī)章制度、操作規(guī)程進(jìn)行梳理和修訂，確保各項(xiàng)政策、程序和操作規(guī)程符合法律法規(guī)及監(jiān)管部門政策的要求。

4、組織合規(guī)檢查，出具合規(guī)檢查報(bào)告；對(duì)出現(xiàn)違規(guī)的事項(xiàng)或隱 患出具整改意見書，并跟蹤整改的落實(shí)情況，對(duì)整改情況出具驗(yàn)收?qǐng)?bào) 告。

5、組織合規(guī)培訓(xùn)，包括新員工的合規(guī)培訓(xùn)，以及在職員工的持 續(xù)合規(guī)培訓(xùn)。

6、對(duì)公司員工開展文化教育合規(guī)工作，進(jìn)行合規(guī)文化建設(shè)，推 行主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的合規(guī)理念，提高員工的合規(guī)意識(shí)。

7、持續(xù)關(guān)注法律、法規(guī)和監(jiān)管政策的最新發(fā)展，正確理解法律、法規(guī)和監(jiān)管政策的規(guī)定及其精神，準(zhǔn)確把握法律、法規(guī)和監(jiān)管政策對(duì) 公司經(jīng)營的影響，為管理層、業(yè)務(wù)部門、管理部門提供法律咨詢。

8、負(fù)責(zé)處理公司各部門的違規(guī)舉報(bào)工作。

9、組織實(shí)施反洗錢制度。

10、實(shí)施充分且具有代表性的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和測試，包括通過現(xiàn) 場審核對(duì)各項(xiàng)政策和程序的合規(guī)性進(jìn)行測試，詢問政策和程序存在的 缺陷，并進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)查；對(duì)各部門運(yùn)作及業(yè)務(wù)流程進(jìn)行檢查。

11、負(fù)責(zé)通過合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)的合規(guī)性實(shí)施監(jiān) 控與檢查。保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評(píng)估監(jiān)管意見和 監(jiān)管要求的落實(shí)情況；

12、監(jiān)測員工執(zhí)行法律、法規(guī)、準(zhǔn)則和職業(yè)操守情況，并對(duì)違規(guī) 行為進(jìn)行查處；

13、完成合規(guī)經(jīng)理交辦的其他事宜。

四、合規(guī)專員崗位職責(zé)劃分

（一）a專員

1、對(duì)公司各項(xiàng)政策、規(guī)章制度、操作規(guī)程、重大決策、新業(yè)務(wù) 和新產(chǎn)品方案等組織合規(guī)審查，出具合規(guī)審查意見，并督促各業(yè)務(wù)部 門對(duì)各項(xiàng)政策、規(guī)章制度、操作規(guī)程進(jìn)行梳理和修訂，確保各項(xiàng)政策、程序和操作規(guī)程符合法律法規(guī)及監(jiān)管部門政策的要求。

2、組織合規(guī)檢查，出具合規(guī)檢查報(bào)告；對(duì)出現(xiàn)違規(guī)的事項(xiàng)或隱 患出具整改意見書，跟蹤整改落實(shí)情況，對(duì)整改情況出具驗(yàn)收?qǐng)?bào)告。

3、負(fù)責(zé)處理公司各部門的違規(guī)舉報(bào)工作。

4、實(shí)施充分且具有代表性的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和測試，包括通過現(xiàn) 場審核對(duì)各項(xiàng)政策和程序的合規(guī)性進(jìn)行測試，詢問政策和程序存在的缺陷，并進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)查；對(duì)各部門運(yùn)作及業(yè)務(wù)流程進(jìn)行檢查。

5、持續(xù)關(guān)注法律、法規(guī)和監(jiān)管政策的最新發(fā)展，正確理解法律、法規(guī)和監(jiān)管政策的規(guī)定及其精神，準(zhǔn)確把握法律、法規(guī)和監(jiān)管政策對(duì) 公司經(jīng)營的影響，為管理層、業(yè)務(wù)部門、管理部門提供法律咨詢。

（二）b專員

1、識(shí)別和評(píng)估與公司經(jīng)營活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，包括為新產(chǎn)品 和新業(yè)務(wù)的開發(fā)提供必要的合規(guī)性審查，識(shí)別和評(píng)估新業(yè)務(wù)的拓展、新客戶關(guān)系的建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合 規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；督導(dǎo)公司對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)采取必要的控制措施，并持續(xù)跟蹤公司 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的變化情況。

2、組織合規(guī)培訓(xùn)，包括新員工的合規(guī)培訓(xùn)，以及在職員工的持 續(xù)合規(guī)培訓(xùn)。

3、對(duì)公司員工開展文化教育合規(guī)工作，進(jìn)行合規(guī)文化建設(shè)，推

行主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的合規(guī)理念，提高員工的合規(guī)意識(shí)。

4、組織實(shí)施反洗錢制度。

5、負(fù)責(zé)通過合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)的合規(guī)性實(shí)施監(jiān) 控與檢查。保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評(píng)估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實(shí)情況；

6、監(jiān)測員工執(zhí)行法律、法規(guī)、準(zhǔn)則和職業(yè)操守情況，并對(duì)違規(guī) 行為進(jìn)行查處； 備注：

根據(jù)公司目前狀況，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部經(jīng)理由總經(jīng)理兼任，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)專 員崗位暫定一人，配合風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部經(jīng)理工作�？筛鶕�(jù)業(yè)務(wù)開展情況隨 時(shí)進(jìn)行人員補(bǔ)充等調(diào)整。

風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)專員招聘篇九

合規(guī)部總經(jīng)理崗位職責(zé)

1、對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)收發(fā)文進(jìn)行掃描、歸檔；證照管理：協(xié)助相關(guān)部門證照的申請(qǐng)、年檢、變更材料的準(zhǔn)備工作。

2、法律事務(wù)：完成公司各類合同原件審查,分類、歸檔等工作（具體標(biāo)準(zhǔn)及流程見公司合同管理制度）。

3、負(fù)責(zé)傳達(dá)、宣導(dǎo)、培訓(xùn)各項(xiàng)監(jiān)管文件及法規(guī)政策，并對(duì)相關(guān)實(shí)施方案的落實(shí)進(jìn)行監(jiān)控。

4、進(jìn)行日常的公司財(cái)務(wù)往來賬目細(xì)節(jié)審核，出具法務(wù)意見，并協(xié)助業(yè)務(wù)部門對(duì)外談判（具體標(biāo)準(zhǔn)及流程見財(cái)務(wù)審查制度）。

5、制定公司內(nèi)部的法務(wù)管理制度和規(guī)章，并督察執(zhí)行情況，聽取反饋意見，及時(shí)進(jìn)行更新和調(diào)整。

6、負(fù)責(zé)全公司各部門的法務(wù)咨詢工作，對(duì)日常法律事務(wù)進(jìn)行處理。

7、負(fù)責(zé)公司各項(xiàng)目的法務(wù)盡職調(diào)查，法律風(fēng)險(xiǎn)控制，項(xiàng)目運(yùn)營合規(guī)審查及項(xiàng)目工作流程合規(guī)審查等。

8、管理全公司外聘律師，并對(duì)律師工作進(jìn)行考核報(bào)告，出具風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見書。

9、熟悉公司內(nèi)外事務(wù)，建立流程監(jiān)管方案，落實(shí)到每個(gè)步驟，事事理清，門門理順，保證公司的運(yùn)營順利規(guī)范。

10、完成上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。

合規(guī)部合規(guī)專員崗位職責(zé)

1、起草公司各類合同，協(xié)助完成公司各類合同原件審查,分類、歸檔等工作（具體標(biāo)準(zhǔn)及流程見合同管理制度）。

2、協(xié)助部門總經(jīng)理完成各項(xiàng)監(jiān)管文件及法規(guī)政策的傳達(dá)、宣導(dǎo)、培訓(xùn)等工作，并協(xié)助監(jiān)督相關(guān)實(shí)施方案的落實(shí)。

3、協(xié)助完成公司日常財(cái)務(wù)往來賬目細(xì)節(jié)的審核，協(xié)助業(yè)務(wù)部門對(duì)外談判（具體標(biāo)準(zhǔn)及流程見財(cái)務(wù)審查制度）。

4、草擬公司內(nèi)部的法務(wù)管理制度和規(guī)章，并協(xié)助本部門總經(jīng)理督察執(zhí)行情況，聽取反饋意見，及時(shí)進(jìn)行更新和調(diào)整。

5、協(xié)助公司各部門的法務(wù)咨詢工作，對(duì)日常法律事務(wù)進(jìn)行處理。

6、負(fù)責(zé)聯(lián)絡(luò)公司外聘律師，咨詢公司日常及專項(xiàng)法律問題。

7、協(xié)助管理公司外聘律師，并對(duì)律師工作進(jìn)行考核報(bào)告，出具風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見書。

8、協(xié)助部門總經(jīng)理對(duì)公司相關(guān)運(yùn)營流程進(jìn)行監(jiān)管，保證公司正常運(yùn)營。

9、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)專員招聘篇十

業(yè)務(wù)流程風(fēng)險(xiǎn)控制專員崗位職責(zé)

一、任職要求：

1.兩年以上相關(guān)崗位工作經(jīng)驗(yàn)；

2.熟悉財(cái)務(wù)管理、法律知識(shí)，精通公司業(yè)務(wù)運(yùn)作流程； 3.具備良好的邏輯思維能力、分析能力、應(yīng)變能力和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)； 4.具有較強(qiáng)的溝通、協(xié)調(diào)能力和團(tuán)隊(duì)精神；

5.熟練使用電腦、財(cái)務(wù)軟件及office辦公軟件；

6.為人誠實(shí)、正直，原則性強(qiáng)，敬業(yè)負(fù)責(zé)，工作細(xì)心，具有良好的職業(yè)道德和較強(qiáng)的執(zhí)行力。

二、崗位職責(zé)內(nèi)容：

1．建立公司的運(yùn)營和流程管理體系，并推廣、實(shí)施和監(jiān)控流程體系的運(yùn)行；

2．完善公司的運(yùn)營流程體系和流程管理規(guī)范；

3．定期組織和協(xié)調(diào)公司各業(yè)務(wù)和平臺(tái)部門實(shí)施流程優(yōu)化； 4．監(jiān)督公司各項(xiàng)流程和制度的日常執(zhí)行情況，及時(shí)提出整改意見；

5.分析公司業(yè)務(wù)流程中的風(fēng)險(xiǎn)節(jié)點(diǎn)，以及與之對(duì)應(yīng)的流程控制措施；

6．負(fù)責(zé)公司流程知識(shí)、流程技能的推廣和培訓(xùn)工作； 7.按時(shí)完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他相關(guān)工作。

三、考核指標(biāo) 1．考核頻率

年度 2．考核主體

財(cái)務(wù)總監(jiān)、財(cái)務(wù)分析經(jīng)理 3．考核指標(biāo)

運(yùn)營流程的編制合理性、運(yùn)營流程的執(zhí)行情況、領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)人員的滿意度

風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)專員招聘篇十一

合規(guī)部各崗位職責(zé)

合規(guī)主管崗：

一、制定年度工作計(jì)劃、落實(shí)各崗位責(zé)任制；

二、督促本部門各崗位及各支行、各業(yè)務(wù)條線履職；

三、組織開展合規(guī)檢查；

四、組織大額風(fēng)險(xiǎn)貸款的團(tuán)隊(duì)化險(xiǎn)；

五、對(duì)到期收回率低的單位及50萬以上到期未收回進(jìn)行跟蹤督辦；

六、緩收利息的審核、申報(bào)；

七、按程序上報(bào)合規(guī)工作報(bào)告。 合規(guī)監(jiān)測崗：

一、按月收集各支行合規(guī)報(bào)告及合規(guī)檢查表；

二、匯總轄內(nèi)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)問題，建立跟蹤整改臺(tái)賬；

三、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測，確保各項(xiàng)監(jiān)測數(shù)據(jù)的真實(shí)準(zhǔn)確；

四、對(duì)2023年前到期未收回貸款的統(tǒng)計(jì)、監(jiān)測，并及時(shí)向相關(guān)部門提供準(zhǔn)確數(shù)據(jù)；

五、不良貸款的分類統(tǒng)計(jì)，并按季進(jìn)行不良貸款形成原因的分析；非信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測評(píng)價(jià)

六、參與流程銀行建設(shè)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)及壓力測試分析；

七、每月對(duì)到期貸款統(tǒng)計(jì)監(jiān)測并及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警；

八、參與合規(guī)事項(xiàng)檢查，協(xié)助做好內(nèi)部管理工作。

合規(guī)審核崗：

一、負(fù)責(zé)本行日常法律事務(wù)，對(duì)各業(yè)務(wù)條線制定的合規(guī)流程和操作進(jìn)行合規(guī)審核；

二、對(duì)新制定、修改的各項(xiàng)規(guī)章制度、管理辦法、開發(fā)的新產(chǎn)品新業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)審核，并出具合規(guī)審查意見書；

三、組織開展合規(guī)知識(shí)培訓(xùn)；

四、對(duì)外簽署合同、重大經(jīng)營決策提出合規(guī)性審核意見，并制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案；

五、做好新資本管理工作，制訂規(guī)劃、方案、并測算；

六、每季對(duì)各業(yè)務(wù)條線的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行分析；

七、參與對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)事項(xiàng)的檢查，協(xié)助做好內(nèi)部管理。 合規(guī)檢查崗：

一、統(tǒng)一規(guī)劃、協(xié)調(diào)、組織合規(guī)檢查工作，制定年度檢查計(jì)劃，并督促執(zhí)行。

二、對(duì)轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)執(zhí)行各項(xiàng)政策法規(guī)、內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)流程采取隨機(jī)現(xiàn)場檢查和飛行抽查。

三、以制度執(zhí)行合規(guī)、流程應(yīng)用合規(guī)、業(yè)務(wù)辦理合規(guī)為重點(diǎn)的檢查。抽查當(dāng)天所有業(yè)務(wù)發(fā)生的真實(shí)性和合規(guī)性�，F(xiàn)場觀察與測試、暗訪、調(diào)閱監(jiān)控資料、核對(duì)賬務(wù)、突擊查庫、查閱檔案等多種形式進(jìn)行檢查。

四、參與各類違規(guī)行為的責(zé)任認(rèn)定調(diào)查，參與或跟蹤督導(dǎo)對(duì)重大違規(guī)事件的處理。

五、對(duì)合規(guī)檢查，分析風(fēng)險(xiǎn)、提出建議，撰寫合規(guī)報(bào)告。

風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)專員招聘篇十二

風(fēng)險(xiǎn)管理部清欠專員崗位職責(zé)與工作流程實(shí)施細(xì)則

一、組織結(jié)構(gòu)

直接匯報(bào)人：總經(jīng)理

二、工作職責(zé)

審查、搜集客戶資料；監(jiān)督客戶簽訂購機(jī)所需的各種法律文書；對(duì)一般經(jīng)濟(jì)合同進(jìn)行審查并提出完善意見；做好所經(jīng)手的法律事務(wù)的檔案管理工作。做好自己分管客戶欠款的回收。

三、職責(zé)范圍

1、對(duì)所分配管理的客戶還款力度和進(jìn)度負(fù)責(zé)；

2、對(duì)所審查客戶購機(jī)、還款等各項(xiàng)合同的真實(shí)性、合法性負(fù)責(zé)；

3、對(duì)自己的工作績效負(fù)責(zé)。

4、對(duì)公司客戶欠款催要的及時(shí)性負(fù)責(zé)。

5、對(duì)客戶、機(jī)器檔案及法務(wù)文件歸檔的及時(shí)性、完整性、準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)；

6、對(duì)保守因職務(wù)了解的公司商業(yè)秘密負(fù)責(zé)。

四、工作內(nèi)容及工作流程實(shí)施細(xì)則

1、指導(dǎo)和協(xié)助各營銷中心進(jìn)行客戶信用調(diào)查，審核全額銷售、分期和其他方式的銷售合同，完善銷售流程和手續(xù)。

2、負(fù)責(zé)公司所有業(yè)務(wù)應(yīng)收帳款的統(tǒng)計(jì)和分析，并建立相關(guān)數(shù)據(jù)庫；及時(shí)了解客戶欠款及還款情況，根據(jù)欠款事實(shí)情況協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)制定每月清欠計(jì)劃提交并按照計(jì)劃堅(jiān)決執(zhí)行。

3、建立、健全客戶檔案，及時(shí)記錄、整理歸檔，并做好有關(guān)對(duì)欠款客戶法律訴訟、案情跟蹤、案件執(zhí)行等文檔的管理，為客戶欠款清收提供有力的證據(jù)和數(shù)據(jù)。

4、在公司授權(quán)范圍內(nèi)，協(xié)助法院及相關(guān)部門辦理強(qiáng)制執(zhí)行等事務(wù)。

5、參與銷售合同條款的審核及修訂，并負(fù)責(zé)對(duì)合同條款的解釋說明。

6、完成總經(jīng)理交辦的其他工作。

五、主要權(quán)限

1、有權(quán)了解和督促應(yīng)收賬款回收進(jìn)度；

2、有權(quán)根據(jù)客戶信用情況決定是否采取有關(guān)法律措施；

3、有權(quán)向總經(jīng)理提出進(jìn)入訴訟程序建議；

4、有權(quán)根據(jù)情況提出具體的債權(quán)實(shí)現(xiàn)措施或處理方案。

5、在處理法律訴訟或其他執(zhí)行過程中，有權(quán)要求公司內(nèi)部相關(guān)部門的配合。

執(zhí)行人： 監(jiān)督人： 審批人：

風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)專員招聘篇十三

信用社案件專項(xiàng)治理工作自查報(bào)告集(分崗位編排)

縣聯(lián)社: 根據(jù)省聯(lián)社《關(guān)于進(jìn)一步做好農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理工作的通知》精神,以縣聯(lián)社《關(guān)于開展案件專項(xiàng)治理工作的實(shí)施方案》為內(nèi)容,結(jié)合我社實(shí)際,從4月初至五月上旬,我社積極開展了案件專項(xiàng)治理活動(dòng).成立了以主任同志為組長,副主任、委派會(huì)計(jì)、分社負(fù)責(zé)人為成員的案件專項(xiàng)治理領(lǐng)導(dǎo)小組,對(duì)我社的內(nèi)控制度、信貸管理、三防一保等工作進(jìn)行了全面的自查,重點(diǎn)檢查了印鑒密押,重要空白憑證,現(xiàn)金管理,信貸業(yè)務(wù),對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了現(xiàn)場整改.1、全面動(dòng)員,組織職工認(rèn)真學(xué)習(xí)案件專項(xiàng)治理工作的重要性,要求各崗位職工端正思想,擺正位置,先從自身崗位自查,對(duì)照有關(guān)制度的要求,自查自糾,對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題要求及時(shí)反映,不得隱瞞,知情不報(bào),對(duì)其他崗位其他員工的業(yè)務(wù)行為和管理行為提出意見.由委派會(huì)計(jì)同志負(fù)責(zé)實(shí)施對(duì)分社、社部各崗位執(zhí)行規(guī)章制度的情況進(jìn)行檢查.基本操作規(guī)定執(zhí)行情況較好,“一分四雙”和交叉復(fù)核制度、“十六項(xiàng)”基本規(guī)定、業(yè)務(wù)操作流程符合制度要求,重要空白憑證帳實(shí)相符,銷號(hào)登記簿與領(lǐng)用、使用情況相一致,分社在領(lǐng)入重要空白憑證時(shí)未按要求入庫,而是直接留在柜面使用,已責(zé)令立即糾正.檢查了會(huì)計(jì)憑證、帳簿、各類登記簿,會(huì)計(jì)憑證要素齊全,帳簿設(shè)置合理,錯(cuò)帳沖正規(guī)范,計(jì)息正確.有少數(shù)收貸憑證及借款憑證未簽經(jīng)辦人名章,帳簿有硬性涂改現(xiàn)象.2、對(duì)微機(jī)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查,能按操作程序進(jìn)行操作,特殊會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)無缺漏登記的情況,操作員臨時(shí)離崗能退出操作系統(tǒng).由于分社掌握微機(jī)操作技能的僅操作員和出納員,存在操作員離崗時(shí)由出納員代崗,而由信貸員代出納崗的串崗現(xiàn)象.3、對(duì)內(nèi)部往來資金帳戶進(jìn)行了核對(duì),查實(shí)了未達(dá)帳項(xiàng).支票帳戶存款能按月發(fā)出對(duì)帳單,但收回率較低,一是我社對(duì)睡眠戶存款無法及時(shí)聯(lián)系處理,二是許多農(nóng)村公司企業(yè)會(huì)計(jì)核算不健全,不重視對(duì)帳工作,造成一部分對(duì)帳單滯留信用社,一部分對(duì)帳單發(fā)出后遲遲不能收回.我社已加強(qiáng)了對(duì)帳工作的管理,進(jìn)兩個(gè)月發(fā)出和收回率明顯提高.通過業(yè)務(wù)過程隨機(jī)核對(duì)了儲(chǔ)蓄存款余額,分社和社部分別核對(duì)了20戶,除未登折款項(xiàng)外,帳折均相符.對(duì)帳據(jù)、帳實(shí)、帳卡、帳帳、帳表進(jìn)行了通打核對(duì),檢查日均做到了相符.4、對(duì)印、押、證的管理進(jìn)行了重點(diǎn)檢查.崗位設(shè)置合理,能起到相互制約的作用.各類印章的啟用、使用和保管符合規(guī)定要求,檢查中發(fā)現(xiàn)有個(gè)人名章長時(shí)間閑置桌面的情況,已當(dāng)場要求改正,要求所有員工重視印章的管理和使用,杜絕印章、憑證管理上的漏洞.信貸業(yè)務(wù)方面.我社已建立了貸款授權(quán),貸款責(zé)任追究和貸款的審批制度.在聯(lián)社對(duì)信用社授權(quán)的基礎(chǔ)上,由信用社對(duì)信貸員進(jìn)行了授權(quán),對(duì)大額貸款由審批小組進(jìn)行集體研究審批,落實(shí)第一責(zé)任人.農(nóng)戶小額信用貸款發(fā)放管理與農(nóng)戶檔案的限額一致,大額貸款建立了信貸檔案.信貸管理工作一直是困擾信用社經(jīng)營的重點(diǎn)和難點(diǎn).去年以來,盡管我社在信貸管理上加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)控制,規(guī)范了貸款操作程序,也取得了明顯的成效,但存在的問題仍比較多,尤其對(duì)存量貸款的清收化解措施乏力、手段單一,對(duì)茶廠和茶廠各萬元的貸款只能在提供抵押物的基礎(chǔ)上辦理續(xù)貸手續(xù).農(nóng)業(yè)的弱質(zhì)性,信用社貸款的期限管理與農(nóng)業(yè)生產(chǎn)周期的不一致,致使農(nóng)戶個(gè)人貸款違約率較高,信貸人員往往處于被動(dòng)的局面,對(duì)剛剛產(chǎn)生的逾期貸款進(jìn)行催收,而對(duì)剛性更強(qiáng)的不良貸款的化解顯得力不從心.5、農(nóng)村信用社個(gè)人貸款種類多,客戶數(shù)量大,獲取信息的渠道狹窄,嚴(yán)重的信息不對(duì)稱使信貸人員處于茫然無著的狀態(tài).“三查”制度的流于形式,從事信貸人員的觀望等待心理,往往使一筆有問題貸款得到關(guān)注時(shí),通常已經(jīng)比較嚴(yán)重了.農(nóng)村信用社的考核機(jī)制和工資制度,迫使信用社從高管到一般員工,為了求短期的發(fā)展,為了取得最多的經(jīng)濟(jì)效益,往往把預(yù)期收益想象的較高,往往千方百計(jì)甚至不考慮實(shí)際可能去擴(kuò)大業(yè)務(wù),其結(jié)果必然使風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生且加劇.6、“三防一�！狈矫�.信用社已與員工簽定了安全責(zé)任書,落實(shí)了安全責(zé)任.安全防衛(wèi)設(shè)施,消防

設(shè)施處于正常運(yùn)轉(zhuǎn)的狀態(tài).信用社制訂了防暴預(yù)案,要求職工熟悉安全保衛(wèi)工作的要求,在遭遇突發(fā)事件時(shí)保持頭腦冷靜,采取積極有效的應(yīng)對(duì)措施.通過自查,我社進(jìn)一步提高了案件的防范意識(shí),對(duì)一些過時(shí)的規(guī)章制度進(jìn)行廢止和重訂.力圖通過對(duì)重點(diǎn)部位和崗位的有效監(jiān)督,提高經(jīng)營管理水平,促進(jìn)我社健康穩(wěn)定發(fā)展.通過自查,我們也剖析了內(nèi)控制度長期流于形式的原因.7、內(nèi)控制度從無到有,從初步建立到形成一項(xiàng)系統(tǒng)的制約控制機(jī)制,凝聚了信合人強(qiáng)化制度的決心和心血.但這幾年的發(fā)展似乎誤入歧途,大量的類同的規(guī)章、制度、辦法、責(zé)任制,掛在墻上、夾在文件夾里、存在電腦中,登記簿、工作日志一字排開,越設(shè)越多,一筆掛失業(yè)務(wù)要登記掛失登記簿、登記會(huì)計(jì)特殊事項(xiàng)登記簿、登記計(jì)算機(jī)工作日記志,一筆借款要登記受理登記簿、借款合同登記簿、內(nèi)勤工作日志.上級(jí)檢查樂于看登記簿看工作日志,卻往往忽視實(shí)地的實(shí)質(zhì)性的檢查和盤點(diǎn).很多信用社也熱衷于以規(guī)章制度的裝訂精巧,以登記簿的名目繁多展示內(nèi)控制度建設(shè)的完善.查庫制度、“三防一�！睓z查紙上談兵,事后監(jiān)督制度勾勾畫畫,大事小事都要報(bào)告,雞零狗碎也要形成書面材料,相同格式、相同內(nèi)容的報(bào)告一年送上四次.執(zhí)行上的流于形式根源于內(nèi)控制度本身的形式主義泛濫,源于形式山上的河水只能歸于形式的窠臼.委派會(huì)計(jì)實(shí)行以來,在抓內(nèi)控、抓防范、抓監(jiān)督的過程中起到了關(guān)鍵的作用,但多數(shù)委派會(huì)計(jì)的大部分時(shí)間大部分精力都置身于必須的不容滯后的繁瑣的具體的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)中.委派會(huì)計(jì)本身也還是一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)源,卻賦予其監(jiān)督與管理的重任,只能是以剩下的一點(diǎn)點(diǎn)時(shí)間一點(diǎn)點(diǎn)精力在形式的河流上隨波逐流,而內(nèi)心卻流淌著真實(shí)的無奈.其實(shí),內(nèi)控制度建設(shè)只需緊緊圍繞著“一分四雙”,“六相符”,“十六項(xiàng)基本規(guī)定”的貫徹落實(shí)來進(jìn)行,在各崗位之間形成有效的制約機(jī)制.以基本制度為經(jīng),以各項(xiàng)業(yè)務(wù)和重點(diǎn)部位為緯,織就一張縝密的內(nèi)控之網(wǎng),無重復(fù)、無遺漏,不斷地加以完善,隨時(shí)能發(fā)現(xiàn)觸網(wǎng)之魚.而委派會(huì)計(jì)不能是聯(lián)社放養(yǎng)的一尾魚,鯊魚也不行,他應(yīng)該是一位吃苦耐勞技藝高超的漁夫,魚鷹也可以.內(nèi)控制度建設(shè)山重路遙,案件專項(xiàng)治理工作常抓不怠,而什么時(shí)候內(nèi)控制度真正落實(shí)了,案件專項(xiàng)治理工作也就不需要了.5月8日

-9-1923:53丹江

案件專項(xiàng)治理自查報(bào)告

自參加農(nóng)村信用社工作20多年以來，我一直以一名合格的員工嚴(yán)格要求自己，樹立“社興我榮、愛社如家”的主人翁精神，認(rèn)真學(xué)習(xí)農(nóng)村信用社的有關(guān)法規(guī)和各項(xiàng)金融方針政策。通過本次學(xué)習(xí)聯(lián)社印發(fā)《農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理實(shí)施方案》、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》(銀監(jiān)發(fā)[]17號(hào))和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理工作》方案(銀監(jiān)辦發(fā)[]77號(hào))精神等文件，使我充分了解和明確執(zhí)行規(guī)章制度、內(nèi)控制度的重要性、必要性。現(xiàn)按照要求對(duì)自身在案件專項(xiàng)治理方面存在問題進(jìn)行自查并報(bào)告如下：

首先在思想上嚴(yán)格要求自己，不做違法亂紀(jì)之事；不參加任何邪教組織，不參加賭博、六合彩等非法行為。認(rèn)真執(zhí)行好農(nóng)村信用社各項(xiàng)規(guī)章制度，堅(jiān)持各種安全防范措施，按時(shí)上下班，保持社容社貌的整潔、工作態(tài)度端正，以飽滿的工作熱情投入新一天的工作。

其次是在日常的工作中，和同事和睦相處，互相信任，互相督促，但不以感情代替制度。作為分社一名記帳員、電腦操作員，在工作中能認(rèn)真履行崗位職責(zé)，管理好電腦，保管好柜員卡及密碼，上班時(shí)堅(jiān)持“四雙”制度，堅(jiān)持當(dāng)時(shí)記帳、帳折見面、按日軋帳、總分核對(duì)，做到“五無”、“六相符”。辦理存取款、轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)時(shí)，能按規(guī)定進(jìn)行查詢操作；對(duì)領(lǐng)取大額現(xiàn)金時(shí)，要求出示證件，并及時(shí)登記,大額的按權(quán)限審批；在辦理開、銷戶、掛失定期存款未到期支取等業(yè)務(wù)能按有關(guān)規(guī)定，認(rèn)真執(zhí)行；實(shí)行雙人復(fù)核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度，堅(jiān) 2

守崗位，不脫崗；實(shí)行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時(shí)清點(diǎn)，認(rèn)真核銷；臨時(shí)離崗時(shí)，印、證入箱，營業(yè)終了，認(rèn)真核對(duì)帳務(wù)，重要空白憑證入庫保管；按照手工帳簿，認(rèn)真進(jìn)行登記；管理好會(huì)計(jì)憑、會(huì)計(jì)帳簿、報(bào)表，做好會(huì)計(jì)憑證、報(bào)表等裝訂保管工作，確保會(huì)計(jì)憑證的真實(shí)、完整、有效。

但是，通過本次案件專項(xiàng)治理自查，我也從中發(fā)現(xiàn)了自己存在不少問題：

1、有時(shí)怕麻煩，臨時(shí)離柜時(shí)電腦沒有退至初始狀態(tài)。

2、有時(shí)個(gè)人印章沒有及時(shí)保管好。

3、辦理業(yè)務(wù)時(shí)，有時(shí)較為粗心，較忙時(shí)常忘記讓客戶簽名或簽名同音不同字，致使憑證要素存在不齊全或不規(guī)范等情況。但通過這次自查，我已改正這些問題。在今后的工作中，我將繼續(xù)發(fā)揚(yáng)優(yōu)點(diǎn)，努力改正缺點(diǎn)，嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控制度，堅(jiān)決不讓感情代替制度，杜絕各類事件發(fā)生，以小心謹(jǐn)慎的態(tài)度做好每天的工作，有效防范各類事故案件的發(fā)生。自查人：

-9-1923:58丹江

信用社案件專項(xiàng)治理工作總結(jié)

為了深入貫徹落實(shí)省銀監(jiān)局辦關(guān)于加強(qiáng)防范操作風(fēng)險(xiǎn)、做好案件專項(xiàng)治理工作會(huì)議及有關(guān)文件精神，努力建設(shè)案件防范的長效機(jī)制，堅(jiān)決遏制各類案件的發(fā)生，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)行。5月12日我社召開案件專項(xiàng)治理工作分社負(fù)責(zé)人以上會(huì)議，會(huì)議正式拉開了在開展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要內(nèi)容的查防案件專項(xiàng)治理工作的序幕。其后，按照聯(lián)社關(guān)于加強(qiáng)案件專項(xiàng)治理的工作安排、步署，分步實(shí)施，逐步推進(jìn)。

一、明確指導(dǎo)思想 本次專項(xiàng)治理工作，我社要求全體職工深刻領(lǐng)會(huì)各級(jí)銀監(jiān)部門部署的要求，增強(qiáng)案件查防工作的緊迫感和責(zé)任感，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化農(nóng)村信用社改革有機(jī)結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來，堅(jiān)持從嚴(yán)治社，切實(shí)加強(qiáng)管理，有效遏制違法違規(guī)案件的發(fā)生，全面提升內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理水平，為農(nóng)村信用社改革和發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境。

二、目標(biāo)和內(nèi)容

專項(xiàng)治理工作的目標(biāo)是：標(biāo)本兼治，加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，堅(jiān)決遏制違法違規(guī)行為，防止各類案件的發(fā)生。具體內(nèi)容如下：

自查的主要內(nèi)容是：業(yè)務(wù)規(guī)章制度的落實(shí)和執(zhí)行情況，包括崗位組織控制、授權(quán)授信、信貸資產(chǎn)管理、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)管理、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)管理。重點(diǎn)檢查各項(xiàng)規(guī)章制度是否能夠覆蓋到所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域、崗位和操作環(huán)節(jié)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)是否制定了詳細(xì)的操

作規(guī)程和細(xì)則；各項(xiàng)規(guī)章制度是否得到有效貫徹，差錯(cuò)和事故是否能夠得到及時(shí)糾正；崗位責(zé)任制是否明確并真正執(zhí)行；庫存現(xiàn)金、出入管理、庫房管理、綜合業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)等方面的內(nèi)控制度執(zhí)行是否到位。同時(shí)對(duì)容易引發(fā)案件發(fā)生的關(guān)鍵崗位、重要崗位的人員及業(yè)務(wù)等進(jìn)行重點(diǎn)檢查，內(nèi)容包括：信用社與客戶、行社往來以及信用社內(nèi)部業(yè)務(wù)臺(tái)賬與會(huì)計(jì)臺(tái)賬之間是否按要求及時(shí)對(duì)賬；對(duì)未達(dá)賬和差錯(cuò)處理是否有流程控制；是否嚴(yán)格執(zhí)行印章、憑證、密押的分管與重要空白憑證領(lǐng)用、使用、作廢制度，記帳、出納、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)是否事前審查、事中復(fù)核、事后監(jiān)督，嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為；是否對(duì)可能發(fā)生的賬外經(jīng)營行為進(jìn)行監(jiān)控；業(yè)務(wù)崗和事后監(jiān)督崗是否實(shí)施獨(dú)立、交叉檢查，是否對(duì)疑點(diǎn) 3

和薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行持續(xù)跟蹤檢查，是否對(duì)業(yè)務(wù)崗位進(jìn)行有效監(jiān)控。貸款是否按照規(guī)范化要求操作，大額貸款發(fā)放是否符合審批程序，是否壘大戶和超權(quán)限、或違規(guī)放款，抵押擔(dān)保貸款的抵押是否足額及有變現(xiàn)能力并具有法律效力；擔(dān)保人是否有經(jīng)濟(jì)實(shí)力，信貸檔案是否符合規(guī)范。

二、存在問題 這次通過學(xué)習(xí)《澄海農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社案件專項(xiàng)治理工作方案》的會(huì)議精神和通知要求，結(jié)合本單位的實(shí)際工作和崗位職責(zé)，對(duì)本社過去的工作進(jìn)行一次全面的自查，通過對(duì)照信用社的崗位職責(zé)和安全保衛(wèi)及各項(xiàng)內(nèi)控制度，還存在以下不足和有待改進(jìn)的地方：

1、思想覺悟不夠高。一是本社連年來安全無事故，產(chǎn)生了麻痹大意的思想，對(duì)平常工作細(xì)節(jié)不夠重視，有時(shí)對(duì)工作和上級(jí)交給的任務(wù)存在簡單了事的想法。二是學(xué)習(xí)不夠深入，如政治思想上側(cè)重學(xué)習(xí)本單位的有關(guān)文件，對(duì)許多法律法規(guī)政策的學(xué)習(xí)不夠深入。在業(yè)務(wù)上側(cè)重于完成上級(jí)交給的任務(wù)指標(biāo)，對(duì)政治學(xué)習(xí)不夠深入。

2、業(yè)務(wù)素質(zhì)還有待進(jìn)一步提高，體現(xiàn)在工作效率和操作規(guī)范的提高。對(duì)柜臺(tái)服務(wù)認(rèn)識(shí)還不夠到位，與客戶溝通的耐心和技巧還有待進(jìn)一步提高。

3、內(nèi)控制度的落實(shí)也存在薄弱環(huán)節(jié)，有些制度落實(shí)不夠全面。

4、由于經(jīng)警持槍證尚未到位，日常解款時(shí)無法持槍解款，存在安全隱患等。

三、采取的措施

根據(jù)以上查找出來中存在的缺點(diǎn)和不足。在今后的工作中，本社將嚴(yán)格執(zhí)行信用社的各項(xiàng)規(guī)章制度，吸取教訓(xùn)，有針對(duì)性地改進(jìn)存在的缺點(diǎn)和不足，做到有則改之，無則加勉，不斷完善，踏踏實(shí)實(shí)工作，熱忱服務(wù)，努力做好本社的各項(xiàng)工作。

1、為了加強(qiáng)自控體系建設(shè)，我社著重從思想上防范。案件防范以人為本，領(lǐng)導(dǎo)班子樹立內(nèi)控制度建設(shè)重要性的正確認(rèn)識(shí)，堅(jiān)持以思想教育為主，從抓員工思想政治教育、法紀(jì)、法規(guī)教育、案件案例分析教育入手，結(jié)合實(shí)際有目的、有針對(duì)性地提高認(rèn)識(shí)，牢固構(gòu)筑一道堅(jiān)固的思想防范長堤。一是要強(qiáng)化員工政治思想教育，不斷提高員工思想政治素質(zhì)，以當(dāng)前銀行出現(xiàn)的一些反面典型案件并結(jié)合身邊發(fā)生案例教育員工，樹立正確世界觀、人生觀、價(jià)值觀，培養(yǎng)優(yōu)良的道德品質(zhì)和思想作風(fēng)，過好權(quán)力關(guān)、金錢關(guān)、人情關(guān)，做到正確使用權(quán)力，不濫用職權(quán)，金錢面前不動(dòng)心、人情面前講原則。二是強(qiáng)化員工法規(guī)制度教育，經(jīng)常開展法紀(jì)教育學(xué)習(xí)，使他們知法、懂法、守法、遵規(guī)章、講制度，提高法規(guī)意識(shí)，增強(qiáng)他們的防腐防變和自我控制能力，時(shí)刻保持清醒的頭腦，使每個(gè)員工都知道在處理業(yè)務(wù)時(shí)的重要操作環(huán)節(jié)所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。三是強(qiáng)化體制建設(shè)，必須建立起有力的內(nèi)控監(jiān)督體系，加強(qiáng)內(nèi)控隊(duì)伍建設(shè)，確保內(nèi)控制度的執(zhí)行，樹立起強(qiáng)烈的案件防范意識(shí)。

2、我社從制度上防范，加強(qiáng)互控體系建設(shè)。制度是規(guī)范人的行為的保證，是相互控制的基礎(chǔ)，員工之間、崗位之間、上下級(jí)之間要相互控制監(jiān)督，建立一種制度防范的長效機(jī)制。一是建立領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)制，大社主任為案件防范主要責(zé)任人，各分社負(fù)責(zé)人為本分社案件防范具體責(zé)任人，從而做到一級(jí)抓一級(jí)，一級(jí)對(duì)一級(jí)負(fù)責(zé)。二是建立崗位責(zé)任制，要求在各崗位、上下級(jí)之間建立起相應(yīng)的崗位責(zé)任，按照“誰主辦、誰負(fù)責(zé)、誰主管、誰連帶，誰直接違規(guī)，誰就是直接責(zé)任人”的原則，逐級(jí)追究責(zé)任，信貸方面，嚴(yán)格執(zhí)行審貸分離制度。

3、我社從強(qiáng)稽核檢查，加強(qiáng)監(jiān)控體系建設(shè)。一是積極配合聯(lián)社稽核隊(duì)伍對(duì)各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)在進(jìn)行常規(guī)稽核的同時(shí)，還要開展多種形式的專項(xiàng)稽核、重點(diǎn)稽核，密切關(guān)注資金流向，預(yù)防內(nèi)部人員利用職務(wù)與工作之便作案。二是加強(qiáng)對(duì)個(gè)別人員的重點(diǎn)監(jiān)控，利用一些蛛絲馬跡觀察了解員工思想行為變化情況，對(duì)思想不純，有不正常苗頭的人要重點(diǎn)管理，特別是對(duì)其八小時(shí)以外的行為進(jìn)行明查暗訪，做到問題發(fā)現(xiàn)早、案件預(yù)防早的效果。三是加大內(nèi)控制度檢查，做到不留死角。對(duì)分社建立的內(nèi)控制度要加大檢查力度，采取定期不定期抽查，臨時(shí)突擊檢查等多種方式，督促員工堅(jiān)持制度，合規(guī)操作。這樣不僅在思想上提高認(rèn)識(shí)，高 4

度重視，而且在實(shí)際工作中能遵守規(guī)章制度不違規(guī)。-9-:52小豆子

營業(yè)部案件專項(xiàng)治理工作總結(jié)

為了深入貫徹落實(shí)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)廣西監(jiān)管局信用辦關(guān)于加強(qiáng)防范操作風(fēng)險(xiǎn)、做好案件專項(xiàng)治理工作會(huì)議及有關(guān)文件精神，努力建設(shè)案件防范的長效機(jī) 本文來自那一世范文網(wǎng)http://，轉(zhuǎn)載請(qǐng)保留此標(biāo)記。制，堅(jiān)決遏制各類案件的發(fā)生，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)行。4月25日我部召開案件專項(xiàng)治理工作全體職工會(huì)議，會(huì)議正式拉開了在開展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要內(nèi)容的查防案件專項(xiàng)治理工作的序幕。

一、明確指導(dǎo)思想 本次專項(xiàng)治理工作，我部要求全體職工深刻領(lǐng)會(huì)各級(jí)銀監(jiān)部門部署的要求，增強(qiáng)案件查防工作的緊迫感和責(zé)任感，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化農(nóng)村信用社改革有機(jī)結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來，堅(jiān)持從嚴(yán)治社，切實(shí)加強(qiáng)管理，有效遏制違法違規(guī)案件的發(fā)生，全面提升內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理水平，為農(nóng)村信用社改革和發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境。

二、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)

為切實(shí)加強(qiáng)對(duì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)和案件專項(xiàng)治理工作的領(lǐng)導(dǎo)，我部成立了防范操作風(fēng)險(xiǎn)和案件專項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組長：王，副組長：，成員：，具體事務(wù)由負(fù)責(zé)，并及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)小組匯報(bào)案件治理工作的進(jìn)展情況。我部高度重視案件專項(xiàng)治理工作，從本著暴露問題、暴露風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)為切入點(diǎn)，認(rèn)真做好案件專項(xiàng)治理工作。

三、目標(biāo)和內(nèi)容

專項(xiàng)治理工作的目標(biāo)是：標(biāo)本兼治，加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，堅(jiān)決遏制違法違規(guī)行為，防止各類案件的發(fā)生。具體內(nèi)容如下：

自查的主要內(nèi)容是：業(yè)務(wù)規(guī)章制度的落實(shí)和執(zhí)行情況，包括崗位組織控制、授權(quán)授信、信貸資產(chǎn)管理、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)管理、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)管理。重點(diǎn)檢查各項(xiàng)規(guī)章制度是否能夠覆蓋到所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域、崗位和操作環(huán)節(jié)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)是否制定了詳細(xì)的操作規(guī)程和細(xì)則；各項(xiàng)規(guī)章制度是否得到有效貫徹，差錯(cuò)和事故是否能夠得到及時(shí)糾正；崗位責(zé)任制是否明確并真正執(zhí)行；庫存現(xiàn)金、出入管理、庫房管理、綜合業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)等方面的內(nèi)控制度執(zhí)行是否到位。同時(shí)對(duì)容易引發(fā)案件發(fā)生的關(guān)鍵崗位、重要崗位的人員及業(yè)務(wù)等進(jìn)行重點(diǎn)檢查，內(nèi)容包括：信用社與客戶、行社往來以及信用社內(nèi)部業(yè)務(wù)臺(tái)賬與會(huì)計(jì)臺(tái)賬之間是否按要求及時(shí)對(duì)賬；對(duì)未達(dá)賬和差錯(cuò)處理是否有流程控制；是否嚴(yán)格執(zhí)行印章、憑證、密押的分管與重要空白憑證領(lǐng)用、使用、作廢制度，記帳、出納、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)是否事前審查、事中復(fù)核、事后監(jiān)督，嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為；是否對(duì)可能發(fā)生的賬外經(jīng)營行為進(jìn)行監(jiān)控；業(yè)務(wù)崗和事后監(jiān)督崗是否實(shí)施獨(dú)立、交叉檢查，是否對(duì)疑點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行持續(xù)跟蹤檢查，是否對(duì)業(yè)務(wù)崗位進(jìn)行有效監(jiān)控。貸款是否按照規(guī)范化要求操作，大額貸款發(fā)放是否符合審批程序，是否壘大戶和超權(quán)限、跨區(qū)域或違規(guī)放款，抵押擔(dān)保貸款的抵押是否足額及有變現(xiàn)能力并具有法律效力；擔(dān)保人是否有經(jīng)濟(jì)實(shí)力或重復(fù)擔(dān)保、信貸檔案是否符合規(guī)范。

四、采取的措施

1、為了加強(qiáng)自控體系建設(shè)，我部著重從思想上防范。案件防范以人為本，領(lǐng)導(dǎo)班子樹立內(nèi)控制度建設(shè)重要性的正確認(rèn)識(shí)，堅(jiān)持以思想教育為主，從抓員工思想政治教育、法紀(jì)、法規(guī)教育、案件案例分析教育入手，結(jié)合實(shí)際有目的、有針對(duì)性地提高認(rèn)識(shí)，牢固構(gòu)筑一道堅(jiān)固的思想防范長堤。一是要強(qiáng)化員工政治思想教育，不斷提高員工思想政治素質(zhì)，以當(dāng)前銀行 5

出現(xiàn)的一些反面典型案件并結(jié)合身邊發(fā)生案例教育員工，樹立正確世界觀、人生觀、價(jià)值觀，培養(yǎng)優(yōu)良的道德品質(zhì)和思想作風(fēng)，過好權(quán)力關(guān)、金錢關(guān)、人情關(guān)，做到正確使用權(quán)力，不濫用職權(quán)，金錢面前不動(dòng)心、人情面前講原則。二是強(qiáng)化員工法規(guī)制度教育，經(jīng)常開展法紀(jì)教育學(xué)習(xí)，使他們知法、懂法、守法、遵規(guī)章、講制度，提高法規(guī)意識(shí)，增強(qiáng)他們的防腐防變和自我控制能力，時(shí)刻保持清醒的頭腦，使每個(gè)員工都知道在處理業(yè)務(wù)時(shí)的重要操作環(huán)節(jié)所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。三是強(qiáng)化體制建設(shè)，必須建立起有力的內(nèi)控監(jiān)督體系，加強(qiáng)內(nèi)控隊(duì)伍建設(shè)，確保內(nèi)控制度的執(zhí)行，樹立起強(qiáng)烈的案件防范意識(shí)。

2、我部從制度上防范，加強(qiáng)互控體系建設(shè)。制度是規(guī)范人的行為的保證，是相互控制的基礎(chǔ)，員工之間、崗位之間、上下級(jí)之間要相互控制監(jiān)督，建立一種制度防范的長效機(jī)制。一是建立領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)制，內(nèi)勤主任助理為案件防范具體責(zé)任人，各專柜、分社柜長為本專柜、分社案件防范具體責(zé)任人，從而做到一級(jí)抓一級(jí)，一級(jí)對(duì)一級(jí)負(fù)責(zé)。二是建立崗位責(zé)任制，要求在各崗位、上下級(jí)之間建立起相應(yīng)的崗位責(zé)任，按照“誰主辦、誰負(fù)責(zé)、誰主管、誰連帶，誰直接違規(guī)，誰就是直接責(zé)任人”的原則，逐級(jí)追究責(zé)任，信貸方面，嚴(yán)格執(zhí)行審貸分離制度。

3、我部從強(qiáng)稽核檢查，加強(qiáng)監(jiān)控體系建設(shè)。一是我部對(duì)個(gè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)在進(jìn)行常規(guī)稽核的同時(shí)，還要開展多種形式的專項(xiàng)稽核、重點(diǎn)稽核，密切關(guān)注資金流向，預(yù)防內(nèi)部人員利用職務(wù)與工作之便作案。二是加強(qiáng)對(duì)個(gè)別人員的重點(diǎn)監(jiān)控，利用一些蛛絲馬跡觀察了解員工思想行為變化情況，對(duì)思想不純，有不正常苗頭的人要重點(diǎn)管理，特別是對(duì)其八小時(shí)以外的行為進(jìn)行明查暗訪，做到問題發(fā)現(xiàn)早、案件預(yù)防早的效果。三是加大內(nèi)控制度檢查，做到不留死角。對(duì)分社、專柜建立的內(nèi)控制度要加大檢查力度，采取定期不定期抽查，臨時(shí)突擊檢查等多種方式，督促員工堅(jiān)持制度，合規(guī)操作。這樣不僅在思想上提高認(rèn)識(shí)，高度重視，而且在實(shí)際工作中能遵守規(guī)章制度不違規(guī)。

風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)專員招聘篇十四

信用社（銀行）合規(guī)部各種崗位職責(zé)

經(jīng)理(副經(jīng)理)崗位職責(zé)描述

（副職協(xié)助工作，按分工做好崗位職責(zé)工作）

一、主持本部門全面工作,負(fù)責(zé)本部門日常管理工作，組織本部門人員完成計(jì)劃工作任務(wù)。

二、擬訂工作計(jì)劃、工作實(shí)施方案，提出工作措施，報(bào)批后組織實(shí)施。

三、擬訂、調(diào)整、完善本部門人員崗位職責(zé)和考核辦法，報(bào)批后組織實(shí)施。

四、貫徹國家法律法規(guī)和單位各項(xiàng)規(guī)章制度、工作要求，對(duì)單位制訂的規(guī)章制度、文件、開辦新業(yè)務(wù)、重大事務(wù)決定的合規(guī)性、合法性進(jìn)行審查，提出意見建議，出具合規(guī)評(píng)價(jià)書、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見書、法律意見書。

五、對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)落實(shí)法規(guī)制度和執(zhí)行業(yè)務(wù)操作規(guī)程、事務(wù)辦理規(guī)程進(jìn)行合規(guī)評(píng)議，提出合規(guī)意見，出具的合規(guī)意見書、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見書、法律意見書。負(fù)責(zé)聯(lián)社及所屬營業(yè)機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理、風(fēng)險(xiǎn)管控和法律工作進(jìn)行管理、檢查、指導(dǎo)工作。

六、對(duì)單位和下級(jí)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)的合規(guī)性問題進(jìn)行調(diào)研、評(píng)價(jià)，提出合規(guī)意見、建議，提出加強(qiáng)合規(guī)管理、風(fēng)險(xiǎn)管控、案件防范工作意見建議，出具合規(guī)意見書、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見書、法律意見書。

七、制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括特定政策和程序的實(shí)施與評(píng)價(jià)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等。

八、組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門對(duì)各項(xiàng)政策、程序和操作指南進(jìn)行梳理和修訂，確保各項(xiàng)政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求。

九、協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部室對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，包括新員工的合規(guī)培訓(xùn)，以及所有員工的定期合規(guī)培訓(xùn)，并成為員工咨詢有關(guān)合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門。

十、組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，并評(píng)估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當(dāng)性，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。

十一、保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評(píng)估合規(guī)執(zhí)行意見和監(jiān)管要求的落實(shí)情況。

十二、按時(shí)上報(bào)工作計(jì)劃、工作總結(jié)、報(bào)表等相關(guān)工作資料，定期向領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告工作。做好單位上下、內(nèi)外的協(xié)調(diào)溝通。

十三、貫徹國家法律法規(guī)和單位各項(xiàng)規(guī)章制度、工作要求，做好工作調(diào)研，提出工作意見、建議，報(bào)批后執(zhí)行。

十四、遵守法律規(guī)章和單位各項(xiàng)制度、工作職責(zé)、工作紀(jì)律，講職業(yè)道德、職業(yè)操守。按照單位各項(xiàng)工作事務(wù)和業(yè)務(wù)操作規(guī)程做好各項(xiàng)工作。

十五、完成單位分配和領(lǐng)導(dǎo)安排的其他工作任務(wù)。

綜合崗位職責(zé)

一、做好部門辦公室事務(wù)管理、會(huì)務(wù)，文件收發(fā)、傳達(dá)等日常工作和各項(xiàng)后勤事務(wù)工作。保管、使用業(yè)務(wù)印章、重要資料。

二、對(duì)本部門的文件、資料、會(huì)議記錄等的收集、整理和分類裝訂保管，并建立業(yè)務(wù)檔案。完成本部門業(yè)務(wù)檔案的收集、整理、利用和歸檔工作。

三、做好本部門工作例會(huì)、學(xué)習(xí)的準(zhǔn)備、召開工作。

四、編制、匯總填報(bào)有關(guān)工作報(bào)表，起草、審核本部門工作文件、報(bào)告和工作計(jì)劃、總結(jié)。做好報(bào)表統(tǒng)計(jì)、報(bào)告和各種書面報(bào)告收集、擬寫報(bào)送工作。

五、收集有關(guān)規(guī)章制度在執(zhí)行過程中遇到的問題，向領(lǐng)導(dǎo)提出改進(jìn)意見和建議。做好本部門調(diào)研、檢查和工作中的各種問題歸集、處理、移送和督促工作。

六、受理本部門的來信、檢舉工作。

七、遵守法律規(guī)章和單位各項(xiàng)制度、工作職責(zé)、工作紀(jì)律，講職業(yè)道德、職業(yè)操守。按照單位各項(xiàng)工作事務(wù)和業(yè)務(wù)操作規(guī)程做好各項(xiàng)工作。

八、完成單位分配和領(lǐng)導(dǎo)安排的其他工作任務(wù)。

風(fēng)險(xiǎn)管理（案件防控）崗位職責(zé)

一、擬訂風(fēng)險(xiǎn)管控工作計(jì)劃、工作實(shí)施方案，提出工作措施，報(bào)批后組織實(shí)施。

二、貫徹國家法律法規(guī)和單位各項(xiàng)規(guī)章制度、工作要求，對(duì)本單位和轄內(nèi)機(jī)構(gòu)執(zhí)行國家法律、法規(guī)和重大經(jīng)營決策活動(dòng)提供風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)意見，出具風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見書。

三、為本單位和營業(yè)機(jī)構(gòu)提供風(fēng)險(xiǎn)管控咨詢，出具風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見書和加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控、案件防范工作意見建議。

四、審查本單位及下屬機(jī)構(gòu)對(duì)外簽訂的合同、協(xié)議，出具風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見書。

五、開展風(fēng)險(xiǎn)管控檢查，對(duì)本轄機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理活動(dòng)調(diào)研、評(píng)價(jià)，做好風(fēng)險(xiǎn)管控工作，防控案件和重大事故發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)。

六、參與信貸、不良資產(chǎn)管理、中間業(yè)務(wù)、銀行卡等業(yè)務(wù)制度和管理辦法的制定，參與不良資產(chǎn)清收，做好風(fēng)險(xiǎn)控制。

七、受理聯(lián)社各部門和營業(yè)機(jī)構(gòu)送交的各種業(yè)務(wù)文件資料（合同文本、協(xié)議文本等各種對(duì)外業(yè)務(wù)文件資料）,建立相應(yīng)接收登記簿,處理意見登記簿，出具風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見書。

八、承辦聯(lián)社及各網(wǎng)點(diǎn)的抵債資產(chǎn)、大額貸款、大宗采購等重大審批業(yè)務(wù)和重大業(yè)務(wù)事項(xiàng)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，出具風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見書。

九、負(fù)責(zé)各類合同、協(xié)議文本草擬、修訂。

十、參與重大事故和危機(jī)處置活動(dòng)，協(xié)助有關(guān)部門進(jìn)行善后處理。

十一、按時(shí)上報(bào)工作計(jì)劃、工作總結(jié)、報(bào)表等相關(guān)工作資料，定期向領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告工作。做好單位上下、內(nèi)外的協(xié)調(diào)溝通。

十二、貫徹國家法律法規(guī)和單位各項(xiàng)規(guī)章制度、工作要求，做好工作調(diào)研，提出工作意見、建議，報(bào)批后執(zhí)行。

十三、遵守法律規(guī)章和單位各項(xiàng)制度、工作職責(zé)、工作紀(jì)律，講職業(yè)道德、職業(yè)操守。按照單位各項(xiàng)工作事務(wù)和業(yè)務(wù)操作規(guī)程做好各項(xiàng)工作。

十四、完成單位分配和領(lǐng)導(dǎo)安排的其他工作任務(wù)。

法律事務(wù)崗位職責(zé)

一、擬訂法律工作計(jì)劃、工作實(shí)施方案，提出工作措施，報(bào)批后組織實(shí)施。

二、貫徹國家法律法規(guī)和單位各項(xiàng)規(guī)章制度、工作要求，對(duì)本單位和轄內(nèi)機(jī)構(gòu)執(zhí)行國家法律、法規(guī)和重大經(jīng)營決策活動(dòng)提供法律意見，出具法律意見書。

三、開展法律工作檢查，對(duì)本轄機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理活動(dòng)調(diào)研、評(píng)價(jià)，為本單位和營業(yè)機(jī)構(gòu)提供法律法規(guī)咨詢，出具法律意見書和加強(qiáng)法律工作意見建議。

四、審查本單位及下屬機(jī)構(gòu)對(duì)外簽訂的合同、協(xié)議，出具法律意見書。

五、做好普法工作。

六、參與信貸、不良資產(chǎn)管理、中間業(yè)務(wù)、銀行卡等業(yè)務(wù)制度和管理辦法的制定，參與不良資產(chǎn)清收。

七、受理聯(lián)社各部門和營業(yè)機(jī)構(gòu)送交的各種業(yè)務(wù)文件資料（合同文本、協(xié)議文本等各種對(duì)外業(yè)務(wù)文件資料）,建立相應(yīng)接收登記簿,處理意見登記簿，出具法律意見書。

八、按授權(quán)辦理聯(lián)社及營業(yè)機(jī)構(gòu)法律訴訟。

九、承辦聯(lián)社及各網(wǎng)點(diǎn)的抵債資產(chǎn)、大額貸款、大宗采購等重大審批業(yè)務(wù)和重大業(yè)務(wù)事項(xiàng)的法律咨詢，出具法律意見書。

十、負(fù)責(zé)各類合同、協(xié)議文本草擬、修訂。

十一、參與重大事故和危機(jī)處置活動(dòng)，協(xié)助有關(guān)部門進(jìn)行善后處理。 十

二、按時(shí)上報(bào)工作計(jì)劃、工作總結(jié)、報(bào)表等相關(guān)工作資料，定期向領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告工作。做好單位上下、內(nèi)外的協(xié)調(diào)溝通。

十三、貫徹國家法律法規(guī)和單位各項(xiàng)規(guī)章制度、工作要求，做好工作調(diào)研，提出工作意見、建議，報(bào)批后執(zhí)行。

十四、遵守法律規(guī)章和單位各項(xiàng)制度、工作職責(zé)、工作紀(jì)律，講職業(yè)道德、職業(yè)操守。按照單位各項(xiàng)工作事務(wù)和業(yè)務(wù)操作規(guī)程做好各項(xiàng)工作。

十五、完成單位分配和領(lǐng)導(dǎo)安排的其他工作任務(wù)。