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最新內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)(五篇)

總結(jié)是把一定階段內(nèi)的有關(guān)情況分析研究,做出有指導(dǎo)性的經(jīng)驗(yàn)方法以及結(jié)論的書面材料,它可以使我們更有效率,不妨坐下來好好寫寫總結(jié)吧。那關(guān)于總結(jié)格式是怎樣的呢?而個(gè)人總結(jié)又該怎么寫呢?下面是我給大家整理的總結(jié)范文,歡迎大家閱讀分享借鑒,希望對大家能夠有所幫助。

內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇一

根據(jù)總行全行開展“合規(guī)文化建設(shè)大討論”活動(dòng)的要求,科技部內(nèi)部也開展了合規(guī)文化建設(shè),重點(diǎn)學(xué)習(xí)了《張?jiān)仆驹谥袊r(nóng)業(yè)銀行合規(guī)文化暨案防制度宣講報(bào)告會上的講話》。作為新入行的大學(xué)生員工,我感覺受益頗深。

合規(guī)文化大討論,是落實(shí)“基礎(chǔ)管理提升年”活動(dòng),不斷增強(qiáng)合規(guī)管理基礎(chǔ)的重要環(huán)節(jié)。開展合規(guī)文化大討論,就是針對合規(guī)管理中影響農(nóng)行基本面最直觀、最突出的問題進(jìn)行深刻的討論分析,讓新型的合規(guī)文化理念深入人心,是我們真正明白只有深入開展合規(guī)文化大討論,將合規(guī)管理理念滲透到業(yè)務(wù)經(jīng)營全過程,努力做到時(shí)時(shí)合規(guī)、事事合規(guī)、處處合規(guī),才能有限防控風(fēng)險(xiǎn),降低案件發(fā)生;只有深入開展合規(guī)大討論,引導(dǎo)我們樹立全新的合規(guī)文化理念,才能深入推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),進(jìn)而將“基礎(chǔ)管理提升年”活到落到實(shí)處,從肯本上增強(qiáng)合規(guī)管理基礎(chǔ),確保農(nóng)行穩(wěn)健經(jīng)營、長治久安和科學(xué)發(fā)展。

作為新入行的大學(xué)生,在今后的工作中,我要做到以下幾點(diǎn):

一、提高自身思想素質(zhì),增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的理念

加強(qiáng)自身的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí),加強(qiáng)思想教育,這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對自身的風(fēng)險(xiǎn)防范教育,使大家都認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的普遍性,認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。

每天從自己的崗位做起,自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為,要根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀(jì)律,珍惜自己的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識和自我保護(hù)意識,提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

在前段時(shí)間還積極參加了分行組織的參觀看守所進(jìn)行警示教育活動(dòng),對此我也感受頗深,深深地明白了不按規(guī)章制度辦事可能帶來的嚴(yán)重后果。

二、學(xué)習(xí)合規(guī)文化,人人有責(zé)

合規(guī)文化的推崇目標(biāo),是把合規(guī)理念融入每一位員工必須接受、認(rèn)同、遵從的企業(yè)精神和價(jià)值理念之中。合規(guī)不只是專業(yè)管理人士的責(zé)任,合規(guī)管理人人有責(zé);對合規(guī)機(jī)制建設(shè)無一例外;對制度規(guī)范執(zhí)行一視同仁,這是合規(guī)文化建設(shè)所追求的效果。

企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程,不是一朝一夕就能建成的,也不是某一個(gè)員工的事情,是我們行所有員工共同的目標(biāo)。農(nóng)行作為一個(gè)企業(yè),要合理確定發(fā)展目標(biāo),在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo),最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。而我們作為農(nóng)行的一員,則需要不斷審視在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作,與別的員工相比差別有多大,應(yīng)如何改進(jìn);在農(nóng)行這個(gè)大家庭中自已是什么角色,自已出了多少力,對農(nóng)行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。加強(qiáng)學(xué)習(xí),努力提高自身的人生觀、世界觀、價(jià)值觀,培訓(xùn)合規(guī)文化思想。同時(shí),我們要結(jié)合工作實(shí)際,認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù),按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定中的條款,對一些細(xì)節(jié)問題、難點(diǎn)問題要進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí)。對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益,打開思路,不斷創(chuàng)新服務(wù)方式,以最大的限度滿足客戶需要,提升農(nóng)行以及自身合規(guī)文化精華。

合規(guī)文化是一種嚴(yán)肅的愛,今天對我們的嚴(yán)格要求,是為了我們的明天更自律。今天我們嚴(yán)格要求自己,是為了明天我們能更自由。不要把合規(guī)文化當(dāng)成我們的負(fù)擔(dān),制度的執(zhí)行只是為我們的工作提供了強(qiáng)有力的保障,為我們的工作順利進(jìn)行提供依據(jù),是我們的“保護(hù)傘”。認(rèn)真學(xué)習(xí)合規(guī)文化,我們就能很好地利用合規(guī)文化這把“保護(hù)傘”。

內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇二

中國工商銀行股份有限公司江蘇省揚(yáng)州分行征文

目:

內(nèi)控提升品質(zhì),合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值 姓

名: 余加強(qiáng) 單

位: 儀征白沙支行

內(nèi)控提升品質(zhì),合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值 內(nèi)部合規(guī)管理的主要內(nèi)容

1.1 內(nèi)部環(huán)境

內(nèi)部環(huán)境是銀行實(shí)施內(nèi)部控制的基礎(chǔ),一般包括智力結(jié)構(gòu)、機(jī)構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配、內(nèi)部審計(jì)、人力資源政策、企業(yè)文化等。

1.2 風(fēng)險(xiǎn)評估

風(fēng)險(xiǎn)評估是銀行及時(shí)識別、系統(tǒng)分析經(jīng)營活動(dòng)中與現(xiàn)實(shí)內(nèi)部控制目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn),合理確定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略。銀行開展風(fēng)險(xiǎn)評估,應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確識別與現(xiàn)實(shí)目標(biāo)相關(guān)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)和外部風(fēng)險(xiǎn),確定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受度。銀行應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分析的結(jié)果,結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)承受度,權(quán)衡風(fēng)險(xiǎn)與收益,綜合運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)降低、風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)和風(fēng)險(xiǎn)承受等應(yīng)對策略,實(shí)現(xiàn)對風(fēng)險(xiǎn)的有效控制。

1.3 控制活動(dòng)

控制活動(dòng)是銀行根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果,采用相應(yīng)的控制措施,將風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受度之內(nèi)。控制措施一般包括:不相容職務(wù)分離控制、授權(quán)審批控制、會計(jì)系統(tǒng)控制、財(cái)產(chǎn)保護(hù)控制、預(yù)算控制、運(yùn)營分析控制和績效考評控制等。同時(shí),銀行應(yīng)當(dāng)建立重大風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急處理機(jī)制,明確風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警標(biāo)準(zhǔn),對可能發(fā)生的重大風(fēng)險(xiǎn)或突發(fā)事件,制定應(yīng)急預(yù)案、明確責(zé)任人員、規(guī)范處置程序,確保突發(fā)事件得到及時(shí)妥善處理。

1.4 信息與溝通

信息與溝通是銀行及時(shí)、準(zhǔn)確地收集、傳遞與內(nèi)部控制相關(guān)的信息,確保信息在銀行內(nèi)部、銀行與外部之間進(jìn)行有效溝通。

銀行應(yīng)當(dāng)利用信息技術(shù)出盡信息的集成與共享,充分發(fā)揮信息技術(shù)在信息與溝通中的作用,并加強(qiáng)對信息系統(tǒng)開發(fā)與維護(hù)、訪問與變更、數(shù)據(jù)輸入與輸出、文件儲存與保管、網(wǎng)絡(luò)安全等方面的控制,保證信息系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運(yùn)行。

銀行應(yīng)當(dāng)建立反舞弊機(jī)制,堅(jiān)持懲防并舉、重在預(yù)防的原則,明確反舞弊工作的重點(diǎn)領(lǐng)域、關(guān)鍵環(huán)節(jié)和有關(guān)機(jī)構(gòu)在反舞弊工作中的職責(zé)權(quán)限,規(guī)范舞弊案件的舉報(bào)、調(diào)查、處理、報(bào)告和補(bǔ)救程序。

1.5 內(nèi)部監(jiān)督

銀行應(yīng)當(dāng)制定內(nèi)部監(jiān)督制度,明確內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)和其他內(nèi)部機(jī)構(gòu)在內(nèi)部監(jiān)督中的職責(zé)權(quán)限,規(guī)范內(nèi)部監(jiān)督的程序、方法和要求,并制定內(nèi)部控制缺陷認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn),對監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制缺陷,應(yīng)當(dāng)分析缺陷的性質(zhì)和產(chǎn)生的原因,提出整改的方案,采取適當(dāng)?shù)男问郊皶r(shí)向董事會、監(jiān)事會或者經(jīng)理層報(bào)告。銀行應(yīng)當(dāng)結(jié)合內(nèi)部監(jiān)督情況,定期對內(nèi)部控制的有效性進(jìn)行自我評價(jià),出具內(nèi)部控制自我評價(jià)報(bào)告。我行當(dāng)前內(nèi)控合規(guī)的問題

2.1 內(nèi)控觀念認(rèn)識有偏差。

商業(yè)銀行內(nèi)控機(jī)制作為一種自律行為,必然受內(nèi)控觀念影響和支配,而在實(shí)際工作中,對內(nèi)控觀念的認(rèn)識存在許多偏差:一是許多人往往簡單地認(rèn)為內(nèi)控機(jī)制就是各種規(guī)章制度的匯總,而忽視內(nèi)控機(jī)制是業(yè)務(wù)運(yùn)作過程中環(huán)環(huán)相扣、監(jiān)督制約的一種動(dòng)態(tài)機(jī)制;二是誤解內(nèi)控是對同事、員工的不信任;三是片面地理解業(yè)務(wù)開拓和內(nèi)控的關(guān)系,認(rèn)為內(nèi)控嚴(yán)則業(yè)務(wù)損;四是誤認(rèn)為內(nèi)控只是決策層和職能部門的職責(zé),從而在思想上沒有形成嚴(yán)格執(zhí)制的意識。這種認(rèn)識偏差必然導(dǎo)致在問題發(fā)生后只能采取事后補(bǔ)救的辦法,從而違背內(nèi)控機(jī)制事前控制的特點(diǎn),埋下風(fēng)險(xiǎn)隱患。

2.2 內(nèi)控機(jī)制不健全。

目前,我國商業(yè)銀行的內(nèi)控機(jī)制從總體上有了很大的進(jìn)步,但實(shí)效性還不是很理想,突出表現(xiàn)在:一是制度貫徹不力。許多規(guī)章制度流于形式,抓落實(shí)的力度不夠,遇到具體問題,靈活性講得多,原則性講得少。二是制度不完整。一些新業(yè)務(wù)和計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)的管理制度滯后,無法適應(yīng)新業(yè)務(wù)的正常開展需要;一些新業(yè)務(wù)還沒有制定出完善的操作程序和相應(yīng)的制度,存在無章可循的空檔。三是制度不系統(tǒng)。制度建設(shè)中重此輕彼,缺乏統(tǒng)一的考慮,影響了制度整體作用的發(fā)揮。四是制度條文不夠嚴(yán)謹(jǐn)。

2.3 內(nèi)控運(yùn)行機(jī)制失調(diào)。

在實(shí)際工作中,業(yè)務(wù)主管部門既是業(yè)務(wù)活動(dòng)的組織者,又是業(yè)務(wù)經(jīng)營自身監(jiān)督的責(zé)任者,這種對自己行為進(jìn)行所謂的“自我監(jiān)督”本身就不可靠。同時(shí),銀行內(nèi)部各業(yè)務(wù)部門在具體行使監(jiān)控職能時(shí)職責(zé)不明確,或政出多門、或相互推諉,不能形成協(xié)調(diào)和制約機(jī)制。

2.4 權(quán)力制約失衡。

突出表現(xiàn)在業(yè)務(wù)人員、管理人員的業(yè)務(wù)行為、決策行為、責(zé)任行為缺乏可操作的規(guī)范制度予以制約。一把手負(fù)責(zé)制的經(jīng)營管理模式雖然有利于經(jīng)營管理水平的提高,但由于權(quán)力沒有受到約束,缺乏規(guī)范有效的監(jiān)督機(jī)制,權(quán)責(zé)失衡,導(dǎo)致個(gè)別負(fù)責(zé)人越權(quán)行事、濫用職權(quán)、欺上瞞下、行賄受賄等不良現(xiàn)象發(fā)生,嚴(yán)重影響商業(yè)銀行的穩(wěn)健發(fā)展。

2.5 稽核部門監(jiān)督職能弱化。

目前,各商業(yè)銀行都實(shí)行了系統(tǒng)領(lǐng)導(dǎo)的稽核管理體制或者總稽核負(fù)責(zé)制,但稽核部門作為內(nèi)部機(jī)構(gòu),地位不超脫,職能不獨(dú)立,難以對領(lǐng)導(dǎo)決策失誤造成的損失進(jìn)行有效的監(jiān)督,并且稽核部門對稽查出的問題不經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)同意就不能上報(bào),不能獨(dú)立作出決定;吮O(jiān)督的滯后性以及稽核手段落后,都影響了稽核監(jiān)督功能的發(fā)揮。對內(nèi)控合規(guī)管理的幾點(diǎn)建議 3.1 完善銀行組織管理體系,創(chuàng)造良好的內(nèi)控環(huán)境。

銀行業(yè)應(yīng)注重宏觀金融背景之下,如何提升自身的風(fēng)險(xiǎn)管理能力的問題,創(chuàng)造良好的內(nèi)控環(huán)境。根據(jù)《公司法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的要求,實(shí)行董事會領(lǐng)導(dǎo)下的行長負(fù)責(zé)制,保證董事會是全行最高權(quán)力機(jī)構(gòu),切實(shí)發(fā)揮董事會在銀行發(fā)展方向、重大業(yè)務(wù)決策和宏觀管理方面的職能作用。在此基礎(chǔ)上,改革商業(yè)銀行現(xiàn)行的內(nèi)部稽核體制,實(shí)行對總行法人負(fù)責(zé)的內(nèi)部稽核制度,加強(qiáng)總行對稽核工作的垂直領(lǐng)導(dǎo)。

3.2 加強(qiáng)崗位內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè),實(shí)現(xiàn)崗位間的監(jiān)督制約。

一是按照責(zé)任分離、相互制約的原則建立會計(jì)崗位責(zé)任制,堅(jiān)持現(xiàn)金、有價(jià)單證保管與賬務(wù)記錄相分離,重要空白憑證保管與使用相分離,賬務(wù)收支審批與會計(jì)核算相分離,呆賬準(zhǔn)備金的確認(rèn)與銷核相分離,賬務(wù)處理與后續(xù)稽核相分離的準(zhǔn)則,按照會計(jì)制度、業(yè)務(wù)性質(zhì)和合理負(fù)擔(dān)的要求設(shè)置記賬、復(fù)核、事后監(jiān)督等崗位,明確每個(gè)崗位的職責(zé)和權(quán)限,并相互制衡。嚴(yán)禁會計(jì)人員一人從事兩個(gè)以上重要崗位的工作和越崗越權(quán)處理業(yè)務(wù)。二是按照每一項(xiàng)業(yè)務(wù)至少必須有兩個(gè)崗位或兩人以上參與記錄、核算和管理的要求,明確各崗位或員工在業(yè)務(wù)操作中的責(zé)權(quán)劃分,按各自的工作性質(zhì)、權(quán)限承擔(dān)相應(yīng)的工作責(zé)任;三是加強(qiáng)業(yè)務(wù)操作的事后檢查,每項(xiàng)業(yè)務(wù)要求有一名業(yè)務(wù)主管或?qū)iT崗位對該項(xiàng)業(yè)務(wù)處理的整個(gè)流程進(jìn)行綜合把關(guān)和全過程的檢查,確保各崗位按職責(zé)要求正確處理同一業(yè)務(wù),發(fā)現(xiàn)問題,及時(shí)糾正。

3.3健全銀行內(nèi)部責(zé)任機(jī)制,保證資產(chǎn)運(yùn)用的安全性和盈利性。

一方面要解決好銀行內(nèi)部審批程序和分段授權(quán)問題,防止分支機(jī)構(gòu)權(quán)力過大,資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)不易控制。另一方面狠抓內(nèi)部崗位責(zé)任的落實(shí)。建立會計(jì)內(nèi)部控制負(fù)責(zé)制,主管會計(jì)的副行長向行長負(fù)責(zé),應(yīng)定期檢查會計(jì)工作;會計(jì)主管對主管行長負(fù)責(zé),具體組織和管理各項(xiàng)會計(jì)工作,監(jiān)督各項(xiàng)規(guī)章制度的落實(shí),處理重要會計(jì)事項(xiàng),定期抽查重要會計(jì)業(yè)務(wù),發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)解決,定期向主管行長匯報(bào)工作,但不參與具體事務(wù);一般會計(jì)人員對會計(jì)主管負(fù)責(zé),執(zhí)行各項(xiàng)會計(jì)制度和操作規(guī)程,履行所承擔(dān)職責(zé);下級行對上級行負(fù)責(zé),并接受總機(jī)構(gòu)的監(jiān)督和指導(dǎo)。

3.4加強(qiáng)銀行內(nèi)控電子化管理,保障銀行業(yè)務(wù)的正常運(yùn)行。

銀行業(yè)務(wù)的日益現(xiàn)代化,要求銀行內(nèi)控手段更加有效率、更加安全可靠。而我國銀行業(yè)目前還未形成一套有效的內(nèi)部電子監(jiān)管系統(tǒng)和電子網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng),影響了內(nèi)控的質(zhì)量和效率,有必要在銀行電腦內(nèi)部控制方面繼續(xù)完善。

3.5加強(qiáng)業(yè)務(wù)崗位的交叉檢查,防范員工舞弊行為。

交叉檢查是銀行實(shí)施內(nèi)部控制、防范員工舞弊行為的一個(gè)基本措施,也是銀行會計(jì)控制體系和業(yè)務(wù)分工設(shè)計(jì)的基本出發(fā)點(diǎn),因此要正確應(yīng)用交叉檢查原則,實(shí)行行內(nèi)崗位輪換制和員工年假制等,使銀行每個(gè)人、每項(xiàng)業(yè)務(wù)都處于被監(jiān)督、被檢查范圍之內(nèi)。

3.6創(chuàng)建重視知識和人才的機(jī)制。

首先,改革銀行用人制度。在引入競爭機(jī)制,實(shí)行平等、公開的競聘上崗的制度的基礎(chǔ)上,進(jìn)一步完善企業(yè)人才等級制度。管理者要知人善任,創(chuàng)造讓優(yōu)秀創(chuàng)新人才脫穎而出人才機(jī)制,讓相應(yīng)才能的人才處于相應(yīng)的能級崗位,注意發(fā)現(xiàn)和使用那些具有信息意識、競爭意識、風(fēng)險(xiǎn)意識、創(chuàng)新能力、管理能力和公關(guān)能力的一批人,要揚(yáng)長避短,量才為用,使人才配備盡量合理化,這是留住人才的有效措施之一,也是優(yōu)化人才配置,提高銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范水平的必備條件。其次,創(chuàng)造良好的吸引人才的環(huán)境。如工資待遇、獎(jiǎng)金制度、職位聘任、崗位責(zé)任制、成果評定與獎(jiǎng)勵(lì)等整套政策和辦法,千方百計(jì)吸引優(yōu)秀人才從事銀行工作,成為企業(yè)學(xué)術(shù)帶頭人、業(yè)務(wù)骨干和管理創(chuàng)新骨干。第三,加大人才投資力度。采取送出去和請進(jìn)來的辦法,加強(qiáng)員工再教育和再培訓(xùn),促進(jìn)員工知識更新,使其逐步成為新型的創(chuàng)新型和風(fēng)險(xiǎn)管理型人才。

內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇三

內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會

合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求,是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé),同時(shí)也是保障我們自己切身利益的有力武器,通過全行開展的內(nèi)控制度學(xué)習(xí),是我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識:合規(guī)操作涉及銀行各條線、各部門,覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié),作為中國銀行的老員工,我深刻體會到合規(guī)經(jīng)營意思重大,F(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會:

一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻(xiàn):在平凡中奉獻(xiàn),愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神,它看似平凡,實(shí)則偉大。作為農(nóng)行人,為了農(nóng)行的前途,為了農(nóng)行的榮譽(yù),做一名愛崗敬業(yè)的人,是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì),評價(jià)善惡的行為規(guī)則。

作為一個(gè)金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德,如果路走得不對就會犯錯(cuò)誤,就會迷失方向;如果沒有德,就難于為人民服務(wù),就談不上自己的事業(yè),也就沒有單位事業(yè)的興旺,就沒有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展,也就失去了人身存在的社會價(jià)值。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作,這是我的職業(yè),也是我唯一的職業(yè),自我參加工作以來,我一直從事這項(xiàng)職業(yè),也一直熱愛這個(gè)職業(yè),對農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情,所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。

二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識!皼]有規(guī)矩何成方圓”,身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工,切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力,全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺服務(wù),是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。因

此,在臨柜工作中,我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),用心鍛煉技能,耐心辦理業(yè)務(wù),熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,我們都很清楚地意識到:只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶,贏得更好的社會形象。

加強(qiáng)合規(guī)操作意識,并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí),總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理,在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展,細(xì)細(xì)想來,其實(shí)不然,各項(xiàng)規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的,只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,我們才有保護(hù)自己的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器,每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件,如果我們不按程序去操作維護(hù)它,哪怕是少了一顆螺絲釘,也會造成不可估量的損失,各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要靠我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行,規(guī)章制度的執(zhí)行,不是靠某一人來執(zhí)行的,而是要靠一個(gè)集體相互制約、監(jiān)督來實(shí)施的。

通過“內(nèi)控制度活動(dòng)”的學(xué)習(xí),增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性,顯示了遵紀(jì)守法的必要性,激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情,提高了工作中的自律意識,使我們廣大職工在日常的工作中“細(xì)到項(xiàng)目,認(rèn)真到成因”,自發(fā)地以“自重、自省、自警自勵(lì)”嚴(yán)格要求自己,并做到遵紀(jì)守法,嚴(yán)以律己,盡職盡責(zé),恪守職業(yè)道德,爭做遵規(guī)守紀(jì)的農(nóng)行人,為實(shí)現(xiàn)中國農(nóng)業(yè)銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量!

內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇四

內(nèi)控合規(guī)記心間

——規(guī)范和自律

古代商鞅立木為信,確保了新法的順利實(shí)施;包公剛正執(zhí)法,促進(jìn)了北宋的綱紀(jì)嚴(yán)明;人民解放軍的三大紀(jì)律、八項(xiàng)注意,贏得了群眾的全力支持,取得了抗戰(zhàn)的勝利。作為國有控股四大銀行之一的中國銀行,秉承著“追求卓越,誠信,績效,責(zé)任,創(chuàng)新,和諧”的核心價(jià)值觀,走過了百年輝煌,作為承載這榮耀的基石,內(nèi)控和合規(guī)對于銀行業(yè)的發(fā)展有著舉足輕重的作用。

內(nèi)控、合規(guī)是風(fēng)險(xiǎn)管理的要求,是銀行工作者永恒的準(zhǔn)繩。對于銀行業(yè)而言,就是要使我們所有的經(jīng)營活動(dòng)符合相應(yīng)的法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定。對于遵法守紀(jì)的員工,合規(guī)是一扇屏障,他們的利益在合規(guī)的屏障下得到保護(hù);而對于違規(guī)操作的人,合規(guī)更是一條粗大的鎖鏈,使他們無法在這個(gè)社會中胡作非為。合規(guī)文化建設(shè),就是要告誡我們,無論身處哪個(gè)崗位,負(fù)責(zé)何種工作,都不能沒有法律的約束,無論何時(shí)何地都不能脫離制度的規(guī)范。一個(gè)企業(yè)要持續(xù)的經(jīng)營下去,風(fēng)險(xiǎn)控制便也要持續(xù)下去,尤其是銀行業(yè),更要把風(fēng)險(xiǎn)控制做好。所以對一線員工的而言,學(xué)習(xí)和遵守《雙十禁》和《八不得》也是我們首先要做到的。

最近通過認(rèn)真學(xué)習(xí)文件,我更進(jìn)一步認(rèn)識到依法合規(guī)操作的必要性和緊迫性,深刻認(rèn)識到違規(guī)操作導(dǎo)致高發(fā)案件的危害性。作為一名綜合柜員,銀行業(yè)的“雙十禁”和銀監(jiān)會的“八不得”是合規(guī)操作的基礎(chǔ),也是我們必須遵守的制度,F(xiàn)就此次內(nèi)控與合規(guī)的學(xué)習(xí)心得總結(jié)出以下幾點(diǎn),也是我對此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識。

一、學(xué)習(xí)相關(guān)制度內(nèi)容,增強(qiáng)依法合規(guī)操作的理念。

身為一名銀行員工,加強(qiáng)自身對法律法規(guī)、規(guī)章制度的學(xué)習(xí),提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要方法。銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),在獲得的利潤的同時(shí)也面臨著巨大的風(fēng)險(xiǎn),如果風(fēng)險(xiǎn)不注意控制,那么很可能對企業(yè)的發(fā)展甚至生存造成不可估量的影響,從而也阻礙我們自身的前途、發(fā)展,甚至生活生存,所以我們必須把風(fēng)險(xiǎn)防范擺在重要的位置上。從自身的崗位做起,自覺遵守銀行的“鐵算盤”、“鐵規(guī)章”“鐵賬本”、《雙十禁》和銀監(jiān)會的《八不得》中對于綜合柜員的基本要求,嚴(yán)禁違規(guī)代客保管存單、折、卡、證等;嚴(yán)禁使用他人名章業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證;不得以各種形式參加非法集資活動(dòng);不得借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客投資理財(cái)?shù)鹊,抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為,珍惜自己的職業(yè)生涯。視制度如生命,糾違章如排雷,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識和自我保護(hù)意識,提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。因此要切實(shí)防范金融風(fēng)險(xiǎn),就必須注意加強(qiáng)平時(shí)法律法規(guī)的學(xué)習(xí),通過警示教育,提高法律合規(guī)意識,打牢思想防線。

二、堅(jiān)決執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度,從自身做起,增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行。我認(rèn)為作為銀行服務(wù)窗口的員工應(yīng)從小事做起,一點(diǎn)一滴,合規(guī)操作。在一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)無時(shí)不在的行業(yè)中,無規(guī)矩不成方圓。我會堅(jiān)守規(guī)章制度,熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程,做到防范風(fēng)險(xiǎn),人人有責(zé),合規(guī)操作,從我做起。工作處處有風(fēng)險(xiǎn),謹(jǐn)慎認(rèn)真最重要。作為一名前臺員工,我深深的感受到合規(guī)操作的重要性,我們一定要在自己的職責(zé)與權(quán)限范圍內(nèi)辦理每一筆業(yè)務(wù),認(rèn)真做好每一件事,慎重對待每一筆業(yè)務(wù),牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨,嚴(yán)格按照規(guī)范化服務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)來對待每一位客戶。比如在實(shí)際工作中,我們經(jīng)常會遇到開戶資料不全的客戶要求開戶,不能支取現(xiàn)金的客戶想違規(guī)提現(xiàn),票據(jù)要素不全的要辦理結(jié)算,要求柜員幫忙保管存折、存單憑證等現(xiàn)象,對于這些現(xiàn)實(shí)生活中經(jīng)常遇到的情況,我們要在保證合規(guī)的前提下為客戶提供服務(wù),這就需要提高與客戶溝通的技巧和提供多種解決方案的能力,在客戶的要求不符合銀行規(guī)章制度的時(shí)候,我們不能直截了當(dāng)?shù)鼗卮稹安弧,而是要用良好的態(tài)度和合理的解釋向客戶說明不能辦理的原因,在防范風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)依然提供了優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

三、持續(xù)不斷學(xué)習(xí),做到與時(shí)俱進(jìn)

銀行法律法規(guī)和規(guī)章制度的學(xué)習(xí)不是一蹴而蹴的,關(guān)鍵要靠長期的學(xué)習(xí)和積累,要養(yǎng)成長期學(xué)習(xí)的習(xí)慣。要將學(xué)習(xí)與實(shí)踐結(jié)合起來,學(xué)以致用,持之以恒。運(yùn)用到工作中去,嚴(yán)格按照規(guī)定辦理每一筆業(yè)務(wù),每一次蓋章,每一次簽退,甚至與客戶的言行都做到有據(jù)可依,嚴(yán)格要求自己,養(yǎng)成嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ髯黠L(fēng),只有這樣,企業(yè)和個(gè)人才有發(fā)展的動(dòng)力。與此同時(shí),要通過典型案例剖析,運(yùn)用反面的教訓(xùn)警醒人,不斷提高綜合柜員遵守法律法規(guī)的自覺性。只有這樣才能加深理解,并能在工作中自覺做到不違章、不違紀(jì),并自覺做一名遵紀(jì)守法,遵章守紀(jì)的合格員工。

四、廉潔自律,嚴(yán)格要求自己

由于我們是剛剛步入銀行業(yè)的新人,對規(guī)章制度理解不夠全面,只抱著努力做好工作、遵守紀(jì)律的想法,而忽視了對規(guī)章制度和相關(guān)法律法規(guī)的學(xué)習(xí),時(shí)間長了可能會產(chǎn)生一些自由散漫的思想,導(dǎo)致違規(guī)違紀(jì)的情況發(fā)生。通過這次《雙十禁》和《八不得》的學(xué)習(xí),使我深刻認(rèn)識到,不學(xué)習(xí)法律法規(guī)的有關(guān)條文,不熟悉規(guī)章制度對各環(huán)節(jié)的具體要求,就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度,也不可能成為一名合格的中行員工。因此,掌握法律法規(guī)基本知識,學(xué)好內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度,對我們的工作和生活具有重要的指導(dǎo)意義和現(xiàn)實(shí)意義。

“合規(guī)成習(xí)慣,業(yè)務(wù)少風(fēng)險(xiǎn)”。讓我們從現(xiàn)在做起,把愛崗敬業(yè)當(dāng)成習(xí)慣,把合規(guī)操作常留心間。做平凡崗位上的專家,做合規(guī)文化的踐行者。

內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇五

內(nèi)控與合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會

通過前一階段的學(xué)習(xí),我深刻的認(rèn)識到,合規(guī)文化教育活動(dòng)是在特定的歷史時(shí)期形成具有金融特點(diǎn)的教育方式及與之相適應(yīng)的管理制度和組織形式,是信奉和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的管理經(jīng)驗(yàn)方式并付諸實(shí)踐的價(jià)值觀念,集中體現(xiàn)了農(nóng)業(yè)發(fā)展。

信合員工的價(jià)值準(zhǔn)則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力,是推動(dòng)信合改革與發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)政治保證和組織保證?梢哉f,這次活動(dòng)的開展,讓我進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了了思想、提高了領(lǐng)導(dǎo)務(wù)能力。下面,就這次學(xué)習(xí)的收獲,我談點(diǎn)我的見解。

一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育,是提高經(jīng)營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動(dòng)對規(guī)范操作行為,遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面,要統(tǒng)一各級領(lǐng)導(dǎo)對加強(qiáng)合規(guī)文化教育的認(rèn)識,使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者,策劃者、推動(dòng)者。當(dāng)今社會是一個(gè)知識經(jīng)濟(jì)社會,各種新事物不斷涌現(xiàn),新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí),全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識,不斷更新知識結(jié)構(gòu),努力提高綜合素質(zhì),更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。

按照“一崗雙責(zé)”的要求,認(rèn)真履行崗位職責(zé),特別是要注重加強(qiáng)對政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí),不斷提高自身的綜合素質(zhì),增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力,做到在大是大非面前立場堅(jiān)定、頭腦清醒。同時(shí),要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想,增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識,把我行各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)引向正確軌道,推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。

要在我行業(yè)內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng),形成講實(shí)話,報(bào)實(shí)情,出實(shí)招,辦實(shí)事,務(wù)實(shí)效的經(jīng)營作風(fēng),營造良好的經(jīng)營環(huán)境,提升管理水平,嚴(yán)明紀(jì)律,嚴(yán)格責(zé)任,狠抓落實(shí),嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn),維護(hù)和提升農(nóng)行形象。一方面,要提高全體員工對加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的認(rèn)識,全轄干部職工是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體,又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者,沒有廣大員工的積極參與,就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè),更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實(shí)看,許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認(rèn)識和理解,把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動(dòng)混淆起來,以為提幾句口號,組織一些文體活動(dòng),唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。要集中時(shí)間、集中精力做好財(cái)會人員的培訓(xùn)、考核,業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實(shí)用性、提升性,要使所有會計(jì)出納人員人人熟知制度規(guī)定,個(gè)個(gè)爭當(dāng)合格柜員,要強(qiáng)化財(cái)會人員政

治、思想和職業(yè)道德的培訓(xùn),針對不同崗位的實(shí)際情況,采取以會代訓(xùn)、專題培訓(xùn)等不同形式,力求使財(cái)會隊(duì)伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個(gè)等級。通過系列活動(dòng),使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵,自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去,增強(qiáng)內(nèi)控管理意識,狠抓基礎(chǔ)管理,促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。

二、加強(qiáng)合規(guī)文化教育,是建立長效發(fā)展機(jī)制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo),在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo),最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。從我行來看,他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識等內(nèi)容,形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去、請進(jìn)來等形式,通過學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工認(rèn)識到信合應(yīng)如何發(fā)展,員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作,與別的員工相比差別有多大,應(yīng)如何改進(jìn);在信合這個(gè)大家庭中自已是什么角色,自已出了多少力,對行業(yè)的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。要通過談?wù)J識,談個(gè)人的人生觀、世界觀、價(jià)值觀,以此建立我行的合規(guī)文化,進(jìn)而提高農(nóng)行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項(xiàng)治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作結(jié)合起來,要統(tǒng)籌兼顧,合理安排,加強(qiáng)對易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研

究,突出重點(diǎn),有的放矢地開展專項(xiàng)治理,堅(jiān)決糾正經(jīng)營活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則,影響公平競爭的不正當(dāng)行為,依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動(dòng),鼓勵(lì)員工檢舉違紀(jì)違法的人和事,提供案件線索,推動(dòng)案件專項(xiàng)工作深入開展,提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實(shí)際,認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù),按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定中的條款,對一些細(xì)節(jié)問題、難點(diǎn)問題要進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí)。對當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺服務(wù)形勢,認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要,整合有限資源,對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益,打開思路,不斷創(chuàng)新服務(wù)方式,以最大的限度滿足客戶需要,提升企業(yè)合規(guī)文化精華。

三、加強(qiáng)合規(guī)文化教育,是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要。加強(qiáng)合規(guī)文化教育的主要目的,是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力,降低金融風(fēng)險(xiǎn),實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中,應(yīng)該做到“三要”。一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時(shí)重視資金的安全性和流動(dòng)性,防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向。特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個(gè)項(xiàng)目必然會引起多家銀行競爭,在競爭中企業(yè)肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風(fēng)險(xiǎn),要很好權(quán)衡利弊,切忌為了

為此,要結(jié)合工作實(shí)際,制訂并完善一系列規(guī)章制度,堅(jiān)持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程,確保有章可循,切實(shí)堵住

各種漏洞,防止違規(guī)行為的發(fā)生,確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認(rèn)真借鑒國際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn),積極運(yùn)用現(xiàn)代科技手段,建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評估和預(yù)警系統(tǒng),要重視貸款風(fēng)險(xiǎn)集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)提示,重視早期預(yù)警,認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險(xiǎn)提示制度。要建立健全內(nèi)控制度,保證經(jīng)營的安全性、流動(dòng)性、效益性,建立自我調(diào)整,自我約束、自我控制的制衡機(jī)制,要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度,加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié),經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),有針對性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育,不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的意識,利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法,使全體職工始終保持清醒頭腦,自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

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