一、理財經理的工作職責

理財經理是金融行業(yè)常見招聘崗位，從業(yè)者需要具備較強的溝通能力和團隊合作能力，掌握一定的銷售技巧和客戶關系維護技巧。其工作內容包括：

1、為客戶提供專業(yè)資產管理咨詢服務，為其推銷符合需求的公司產品;

2、充分利用人脈資源和公司現有銷售渠道，通過多渠道方式完成產品推廣及業(yè)務拓展;

3、善于利用對應渠道開拓中高端客戶群體，為客戶提供專業(yè)理財服務，做好后續(xù)跟進與維護工作;

4、定期與客戶溝通了解客戶理財產品分布情況及收益情況，為客戶推銷新理財產品;

5、根據有效中高端客戶獲取情況，完善渠道信息優(yōu)化業(yè)務拓展渠道;

6、按照公司要求完成個人銷售目標以及領導安排的其他相關工作。

二、理財經理需要考哪些證

從業(yè)資格證是最基本的，起碼還有擁有RFP或者CFP的證書，這是國際認可的兩個理財證書。另外還要考取銀行從業(yè)考試。有5科目：公共基礎、風險管理、公司信貸、個人貸款、個人理財。

AFP：AFP即金融理財師，是遵循金融理財規(guī)范流程的六大步驟、幫助客戶實現人生目標的專業(yè)人士。作為一名“金融理財師”，必須能夠正確分析和評估客戶的財務狀況，并根據客戶所處的生涯階段和風險承受能力，為客戶量身定做一份合理的理財方案。

CFP：是CFP資格認證體系的較高級。CFP資格證書是美國以及全世界公認的金融理財行業(yè)權威等級證書。CFP資格廣泛授予金融理財領域內的專業(yè)人員，包括理財經理、基金經理、財務總監(jiān)、投資顧問、投資銀行家、理財顧問等等。

兩者區(qū)別：

1、國內對于具備基本理財技能的AFP的需求數量和急迫感均遠遠超過具備更高專業(yè)素養(yǎng)和能力的CFP。

2、AFP和CFP兩級資格之間有明顯的區(qū)別，可以保證AFP和CFP的差異化。

3、國際組織在批準中國實行兩級認證體系時，明確指出AFP與CFP持證人數之間應當保持一定的差距。

4、在實行多級認證制度的國家，AFP和CFP持照人數之比大約為10：1。

擴展資料：

CCBP是“中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證”(CertificationofChinaBankingProfessional)的英文縮寫。建立銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證制度是依法從事銀行業(yè)專業(yè)崗位的學識、技術和能力的基本要求。中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證制度，由四個基本的環(huán)節(jié)組成，即資格標準、考試制度、資格審核和繼續(xù)教育。

按照《中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試證書管理辦法》規(guī)定，通過“銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力(即原《公共基礎》)”考試并獲得證書是獲取專業(yè)證書的必要前提。

資格考試分《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》(即原《公共基礎》)、《銀行業(yè)專業(yè)實務》。其中，《銀行業(yè)專業(yè)實務》下設《個人理財》、《風險管理》、《公司信貸》、《個人貸款》、《銀行管理》5個專業(yè)類別。

考試題型：全部為客觀題，包括單選題、多選題和判斷題。其中單項選擇題90道，多項選擇題40道，判斷題15道。