第1篇：合規(guī)文化內涵及意義淺談的工作心得

培育合規(guī)文化，就是通過定期的教育、約束、實踐，使合規(guī)的觀念、意識滲透到每個員工的思想、行動之中，員工能夠自覺遵守規(guī)章制度，能夠做到人人、事事、時時合規(guī)，合規(guī)在系統(tǒng)內形成一種習慣、風氣、信念、精神，最終成為農村信用社健康長遠發(fā)展強有力的思想武器和精神武器。

深入分析合規(guī)文化的內涵，它包含有以下幾個層次。

合規(guī)文化首先應該指的是農村信用社建立的規(guī)章制度、行為準則符合國家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定等，有助于推進信用社長期穩(wěn)定發(fā)展，有利于調動員工的積極*，并且各項制度之間能相互補充、相互制約，成為一個協調、完整、有力的體系。

第二層意思是農村信用社的一切活動都要依章辦事、合規(guī)*作，確保自身的經營行為與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、內控制度等相一致。員工要在每一件事情、每一個環(huán)節(jié)、每時每刻按照自己的職責要求、崗位規(guī)范和工作流程來執(zhí)行，絕不可放松思想，違章違規(guī)。

第三層意思是合規(guī)*作、合規(guī)經營在農村信用社形成一種風氣、一種習慣，成為農村信用社企業(yè)文化重要的一部分。這種合規(guī)意識貫穿于每位員工的思想之中，形成牢固的經營理念、堅定的精神信仰、無形的鞭策力量，使整個團隊形成強烈的合規(guī)*作和合規(guī)管理理念，形成一種合規(guī)經營光榮、違規(guī)*作可恥的濃厚的合規(guī)工作氛圍。

培育合規(guī)文化對農村信用社的發(fā)展有著積極深遠的意義，它包含以下三點：

一、合規(guī)文化是農村信用社企業(yè)文化重要的組成部分。一個企業(yè)要有良好的發(fā)展、要

有較強的競爭實力就必須要有自己的企業(yè)文化，而合規(guī)文化是農村信用社企業(yè)文化最關鍵、最重要的部分。合規(guī)文化包含職業(yè)道德、價值觀念、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象等內容，它對信用社企業(yè)文化系統(tǒng)的建設，對信用社整體價值趨向的構建，對信用社核心競爭力的形成都起著不可替代的作用。

二、合規(guī)文化是防范案件、降低經營風險的根本手段。近幾年來，農村信用社發(fā)生了一些案件，令人觸目驚心，深入分析其產生的原因就是員工職業(yè)道德缺失、合規(guī)意識淡漠、規(guī)*作不到位。在合規(guī)文化建設中，通過完善制度、規(guī)范*作、培育合規(guī)理念，使員工自覺地、習慣地遵規(guī)守紀，這樣案件的發(fā)生、經營風險的產生就從可以根本上得到控制。

三、合規(guī)文化是農村信用社穩(wěn)健長遠發(fā)展的根本保障。合規(guī)文化不僅能推進信用社改革的進一步深化，降低風險控制成本，促進業(yè)務發(fā)展，而且能統(tǒng)一思想、凝聚合力，加強信用社員工隊伍建設，提升經營管理水平。合規(guī)文化就像信合大地上的兩根鐵軌，農村信用社這趟列車只要步入了這條正確的軌道，就能安全快速地駛向更遠的地方。

第2篇：銀行員工內控合規(guī)心得

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銀行員工內控合規(guī)心得 銀行員工內控合規(guī)心得:銀行內控制度學習心得體會

銀行內控制度學習心得體會

合規(guī)經營是銀行穩(wěn)健運行的內在要求，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內控制度學習，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識。作為建行的一名新員工，我深刻體會到合規(guī)意義重大�，F在就這次學習談談自己的體會:

一、對合規(guī)經營的認識理解

、合規(guī)經營是防范商業(yè)銀行*作風險的需要。合規(guī)經營是規(guī)范*作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經營能將合規(guī)風險消除于無形。

、合規(guī)經營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經營，源于產生質量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經營為前提，才能從源頭上預防風險。

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、合規(guī)經營是銀行實現發(fā)展目標的重要保*。合規(guī)經營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經營的理念，提高管理的質量，才能保*銀行業(yè)務的經久不衰。[銀行員工內控合規(guī)心得]

二、對今后在工作中加強合規(guī)意識的要求

、加強合規(guī)*作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務的辦理，在制約著業(yè)務發(fā)展。細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，來自我們才有保護自己和廣大客戶的權益的能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務*作環(huán)節(jié)中真正營造[依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新"的良好氛圍，促使我們在開展經營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標準。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑[經驗"*作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。

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、合規(guī)*作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照*作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣*的合規(guī)*作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)*作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業(yè)務*惕*負責并追問到底。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經營、防范資金風險的最有效方法，實踐*，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經營提供強有力的督查制約。

通過認真學習<員工從業(yè)禁止若干規(guī)定>和<柜面業(yè)務*作禁止*規(guī)定>，增強了本人遵紀守法的自覺*，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要[抓整改、強內控、零違規(guī)"，自發(fā)地以[自重、自省、自*、自勵"的標準嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀的建行人，為實現建行持續(xù)穩(wěn)健經營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量。

銀行員工內控合規(guī)心得:銀行員工合規(guī)學習心得體會

銀行員工合規(guī)學習心得體會

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結合平時在工作中實際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)*作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識�，F就此次學習活動總結出幾點體會，也是我對此次教育學習活動的一個理*的認識。

一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻:在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障。作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向;如果沒有德，就難于為*服務，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。只有愛崗敬業(yè)才是我為*服務的精神的具體體現。 講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個銀行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。

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二、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)*作意識。[沒有規(guī)矩何成方圓"，身為網點一線員工，切實提高業(yè)務素質和風險防范能力，我始終堅持要做一個[有心人"。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到:只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質服務才能為我行爭取更

多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對不同層次的客戶和形形**的事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。 加強合規(guī)*作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去*作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹需要我們廣大的員工嚴格執(zhí)行。

三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。銀行號稱[三鐵":鐵制度、鐵算盤、鐵帳本。正因為有了銀行的

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[三鐵"，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張*，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務*作系統(tǒng)安全防范，*各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。

近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業(yè)務工作的重要*，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想*工作與業(yè)務工作的關系，限于既要進行正面教育，又要堅持經常*的案例*示教育，使干部職工加固思想防線，經常*示自己[莫伸手，伸手必被捉"，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不

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濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保*。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴*作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互查等方法，及時發(fā)現和糾正工作中的偏差。對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內控與制約。 通過此次合規(guī)教育活動，我找到了正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經營意識;通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺*有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力，積極規(guī)范*作行為和消除風險隱患，樹立對廣發(fā)銀行改革的信心，增強維護廣發(fā)銀行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。

銀行員工內控合規(guī)心得:2023銀行合規(guī)心得

第1篇:銀行合規(guī)個人心得感言

合規(guī)風險是信合信用風險、道德風險、*作風險的首要配伍。合規(guī)是信合穩(wěn)健運行的內在要求。大多銀行為減少違

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規(guī)主要采取了兩個努力方向。一個是改造流程與強化管理的方向，另一個是建立全員合規(guī)文化的方向，使合規(guī)行為成為全員的自覺行動。

一、合規(guī)文化是以"合規(guī)為榮、違規(guī)為恥"的一種集體榮辱觀。

它的運作機制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對合規(guī)行為的結合。即讓合規(guī)與犒賞情緒綁定，這樣，合規(guī)行為就會使人感到一種愉悅，人們稱它為榮譽感;同時讓違規(guī)行為與懲罰情緒綁定，這樣，違規(guī)行為會感使人到一種難受，人們稱它為恥辱感。人們提倡什么，唾棄什么，就是對正面情緒與負面情緒的分配的過程，這種自然的結合即為文化本源。情緒經過人為的干預重新與推崇的事件相結合，即為文化建設。

二、違規(guī)經營和違規(guī)*作屢禁不止的原因與傳統(tǒng)文化的影響有關。

文化建設的優(yōu)點是文化一旦建立就有相對的穩(wěn)定*，難點是合規(guī)文化面臨著傳統(tǒng)文化的挑戰(zhàn)。當合規(guī)犒賞情緒遭遇親情、友情的犒賞情緒時，往往前者不敵后者，就在尋求兩

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全其美之策時，違規(guī)也就悄然而至。因此，合規(guī)文化建設與傳統(tǒng)文化之間常常會有遭遇戰(zhàn)。在開展合規(guī)文化建設的時環(huán)境尤為重要。

三、規(guī)范的治理結構是合規(guī)文化生存的"環(huán)境土壤"。

3。1監(jiān)督者要給經營者制造壓力。壓力的最好來源是機構內部的實時監(jiān)督。

3。2監(jiān)督者要受到重托才能充當守望者。那么又怎樣防止監(jiān)督者自身去指使下層違規(guī)呢，監(jiān)督者同樣需要一種情緒支撐，這就是信任、榮譽感，它需要給予重托來建立。給予每一聘任級的聘任權才能建立重托，進而激發(fā)信任感、榮譽感，實現一個代表的職責。而相互制衡的機制是既沒有信任也沒有壓力的工作環(huán)境，它是導致現實中不忠實的主要原因。

3。3環(huán)境能激發(fā)人的情感和能力。人的綜合素質是關鍵的，另一個關鍵因素就是環(huán)境。人們有這樣的經驗，當人們來到一個特別美麗、潔凈而又規(guī)范的旅游景點時，就會出現自覺維護，不亂扔垃圾的現象。這時不是說一個人的素質馬上得到了提高，而是環(huán)境激發(fā)的情感提高了人的精神境界。

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四、人之所以能夠擔當不同的角*，是因為不同情緒能夠靈活轉換。

角*理論告訴我們，一個人在同一個范疇內不能擔當兩種不同的角*，它就是情緒側抑制作用。否則就會造成角*沖突和角*曖昧。培植合規(guī)文化的土壤環(huán)境對監(jiān)督者來說，就是要制造一個守望者的單一職能，接受上級領導的重托，受到高峰體驗，這樣才能夠像救援隊一樣奮不顧身;對基層工作者來說就是受內部監(jiān)督者接受實時監(jiān)督，這樣相當于上級領導常駐，保持常年的一定壓力。只有規(guī)范的治理結構，才能抵御傳統(tǒng)文化的回潮，改善合規(guī)文化所需的生存條件。因此，建立銀信合全員合規(guī)文化的重要環(huán)節(jié)是要改良合規(guī)"土壤環(huán)境"。

第2篇:交通銀行柜員合規(guī)教育培訓心得體會

我認為，惟有做到"五個到位":一要道德教育到位。"思考方式決定行為和成就。"必須讓合規(guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業(yè)務*作環(huán)節(jié)中，營造"重*守、講合規(guī)、促案防"的良好氛圍，促使所有員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標準。

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一是強化法紀意識。積極開展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識;用現實的案例教育身邊的人，使員工將法紀規(guī)范熔鑄在自己思想中。

二是強化奉獻意識。引導員工加強自身修養(yǎng)，學會心理調控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的*覺*;正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。

三是強化自覺意識。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規(guī)范指導和檢點自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強化集體意識。引導每個員工珍愛集體榮譽，關心集體的共同利益、共同目標、共同榮譽，增強集體觀念。二要執(zhí)行能力到位。根據自身的改革和發(fā)展的形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務規(guī)章制度和*作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，由"要我執(zhí)行制度"轉變?yōu)?我要執(zhí)行制度"，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新*作流程和管理制度，對實踐*仍然行之有效的管理辦法，必須堅持，制定合規(guī)經營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準

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則提供指導。三是培養(yǎng)員工良好習慣，堅持按照*作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣*的合規(guī)*作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)*作。四是正確處理好合規(guī)經營與業(yè)務發(fā)展的辨*關系，只有合規(guī)經營，業(yè)務才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達到更高質量和更有效益的合規(guī)。三要合規(guī)*作到位。"合規(guī)*作，從我做起"。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。

一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風險防范能力的基礎，員工要從保護自己、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。

二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業(yè)務*惕*負責并追問到底。

三是堅持流程。流程制是解決合規(guī)經營、防范資金風險的最有效方法，實踐*，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經營提供強有力的督查制約。

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四是建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學習、生活及家庭

情況，傾聽員工的心聲，在基層網點與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內外的動態(tài)，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監(jiān)督機制。

一是將合規(guī)經營落實情況考核納入業(yè)績考核指標體系，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領導業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。

二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規(guī)工作做得好或對舉報、*違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚或獎勵;對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理;對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責任。

三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開

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展"合理化建議活動"，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業(yè)務*作、防范風險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。五要榜樣作用到位。"榜樣的力量是無窮的"。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路*;反面典型是*鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領導干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)*作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導原則的一個重要理念，也是<**銀行合規(guī)政策>要求的。

合規(guī)從高層做起，從每一個單位的一把手做起，口頭上要時時宣講合規(guī)，行為上要時刻體現合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經營的良好示范，只有各級管理人員提高認識，高度重視，才能保*合規(guī)經營各項工作落實到位，合規(guī)經營才能在銀行經營中發(fā)揮作用。二是案件*示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經常*地開展典型案例*示教育活動，特別是強調案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，達到*鐘常鳴、防患未然的目的。總之，我們每名員工都要把"誠信、正直、守法、合規(guī)"的理念牢記，將"合規(guī)人人有責，合規(guī)創(chuàng)造價值"的經營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀的交行人，為實現交通

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銀行持續(xù)穩(wěn)健經營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量-

第3篇:銀行合規(guī)*示教育心得體會

xx銀行全體員工在領導班子的帶領下認真地學習了這次的"合規(guī)*示教育"短片。在學習過程中，結合我xx銀行員工平時在工作中實際情況，對合規(guī)*作意識、監(jiān)督防范意識和風險防范意識有了更深一層的認識。作為一個金融單位的職工應以自己所從事的職業(yè)上講求法律和道德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向、就會觸犯法律受到法律的制裁;如果不講品德，就難于為*服務，就談不上自己的事業(yè)，也就失去了人存在這個社會的價值。綜觀這些案例，我們可以得出以下幾點:

一、合規(guī)*作意識薄弱:在實際工作中，有時總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展。細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。在新鄉(xiāng)市新市區(qū)支行劉國俊監(jiān)守自盜案中沒有實行雙人同進同出按規(guī)章制度*作，給犯罪分子以可趁之機。我們身為網點一線員工，應

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切實提高自己的業(yè)務素質和合規(guī)*作意識，嚴格要求自己按制度*作，扼殺犯罪分子在此作案的苗頭，堅決不給犯罪分子留下一絲機會。

二、監(jiān)督防范意識薄弱:在濮陽分行臺前縣支行原行長趙蘭成等人一案中，就一線柜員而言，對領導的違規(guī)*作言聽計從，為該案的發(fā)生提供了便利。此案還體現出權力制約流于形式造成班子成員相互勾結、私自*作、集體犯罪使權力制約失去了監(jiān)督制約的作用。在實際工作中，我們只有正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張*，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務*作系統(tǒng)安全防范，*各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全才有保障。

三、風險防范意識薄弱:在信陽市勝利路支行四一路分理處一案中，原客戶經理陳世品說道"缺乏自我保護意識，盲目信任內部人員"造成自己的違規(guī)*作。俗話說的好"害人之心不可有，防人之心不可無"，我們要時時刻刻注意留心那些細微的風險信號，千萬不能因為一時的風平浪靜而放松戒備，更不能對任何一個小問題而放松*惕。只有這樣才能

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揭示風險杜絕類似案件的發(fā)生。

此外，例如在張新建一案中，由于張新建權力觀的扭曲和正確價值觀的丟失體現出在此方面的學習和認識的不足;在梁宏剛一案中，由于重要崗位的交流不嚴導致梁宏剛監(jiān)守自盜，也體現了規(guī)章制度沒有落實到位等。

由于近年來金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件呈現出不斷上升的趨勢，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽加強合規(guī)文化學習，落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進行合規(guī)*作的前提，是我們金融幾十年經營教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權益。

提高自身業(yè)務素質，加強風險象環(huán)生防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務知識為基礎。合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務知識中找到*，應該說加強自身業(yè)務素質的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經營大持續(xù)，我們的業(yè)務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務的風險點有深刻的認識，防范于未然。[銀行員工內控合規(guī)心得]

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強化柜面風險象環(huán)生管理工作。對柜面崗位設置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，柜員的權限卡要按照事權進行劃分，對各項業(yè)務進行嚴格的審查和按流程規(guī)定辦理。

深入開展內控合規(guī)教育，提高風險防范意識和自我保護意識的教育，認真學習各項規(guī)章制度，嚴格按照*作規(guī)程辦理業(yè)務，不斷強化員工風險象環(huán)生防范意識，從思想、經營理念產，全面風險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化，形成一種風險管理從有責的內控氛圍。

通過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標準，對提高自己的業(yè)務素質的執(zhí)行制度的自覺*有了更高的要求。

心得四:內控合規(guī)心得體會

在前段時間的學習教育活動中，我深刻認識到，農行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經營，更與防控金融風險相伴。推進合規(guī)文化建設，必將為農行經營理念和制度的貫徹落實提供強

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有力的依托和保*，也使得風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風險，我談幾點粗淺見解。

第一，要把以"客戶為中心"的理念貫穿于我們工作的始終。"基礎牢固，穩(wěn)如泰山;基礎不牢，地動山搖"。風險的防范與控制，說到底是人的因素起著重要作用，客戶創(chuàng)造市場，客戶創(chuàng)造價值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業(yè)務才有發(fā)展，員工的價值才能夠體現。如果每個崗位的員工都能嚴格要求、嚴格規(guī)范、嚴格標準、嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，業(yè)務*作中的風險就會得到有效的遏制。要在全體員工中大力倡導、深入宣傳價值最大化、資本約束、全面風險管理、風險與收益平衡、內控優(yōu)先等先進理念，讓全體員工了解資產質量與經濟增加值、與薪酬分配的關系，自覺轉變觀念，將自身工作作為第一道防線納入到風險控制體系中，引導和帶領全行員工形成規(guī)范*作，防范風險的良好氛圍，真正把為前臺、為基層、為客戶服務當作提升風險與回報管理水平的出發(fā)點和歸宿，就能有效提高我行風險管理和內控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實，全面加強風險管理和內控建設具有不可替代的重要作用。

第二，要更新服務意識�，F實看，銀行的業(yè)務基礎是市

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場，沒有市場就沒有銀行，沒有優(yōu)質市場和優(yōu)質客戶就沒有銀行的業(yè)務發(fā)展，加強市場營銷是目前提高我行核心競爭能力的當務之急。從我行看，我們的經營服務意識與以前相比已有了很大程度的轉變，但這些轉變還僅僅停留在表面層次上，缺乏更深程度的挖掘。在當前市場競爭越來越激烈的情況下，要突破原有的局限，創(chuàng)造個*化服務，以全面優(yōu)質的服務吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。這就要求我們必須樹立強烈的市場意識，善于研究現實的和潛在的市場，善于拓展優(yōu)質市場，善于競爭優(yōu)質客戶，通過有效的市場營銷促進業(yè)務的快速發(fā)展。特別是要準客戶定位，牢固樹立為優(yōu)質客戶服務的意識，因為20%的優(yōu)質客戶將會給我們帶來80%的經營利潤。

第三，要著實提高風險管理水平與技能。一方面，從我行自身來看，在銀行成本上受到諸多限制，包括財務成本、稅務成本、撥備成本、資本金成本、風險損失成本等。在計劃經濟體制下，我們很長一段時間忽略了成本的制約因素，盲目地增人增機構增規(guī)模，不計成本造成了相當程度的浪費。此外，我們的內部管理在成本約束上也存在漏洞，缺乏控制節(jié)約成本的有效措施，許多領導到員工沒有很好地樹立節(jié)約成本的意識。實踐*，無約束下的經營，就會增加經營風險。

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因此，我們要改變以往盲目地追求規(guī)模和數量的增長，重規(guī)模、輕效益，重發(fā)展、輕風險，重投入、輕產出，重短期效益、輕長期效益的局面，要把各種成本制約的理解貫徹到各級行管理層，要學會在有成本制約條件下的健康發(fā)展，每項業(yè)務都要講成本管理，每項經營活動都要講成本制約，認真測算評估投入與產出的數額比例，追求

銀行員工內控合規(guī)心得:2023農行合規(guī)文化心得體會

心得一:農行合規(guī)文化心得體會

為進一步提高全行會計管理及*作人員合規(guī)意識，建立良好的道德誠信標準，增強內部會計控制及風險防范能力，創(chuàng)建農業(yè)銀行良好的合規(guī)文化。農行山東泰安分行按照農總行、省行的統(tǒng)一部署，結合本行實際情況，從七月份至九月份，在全行范圍內開展"從我做起，合規(guī)*作"專題教育學習活動。

開展這次教育學習活動的目的，就是要幫助員工樹立正確的價值觀，找準工作立足點，增強合規(guī)管理、合規(guī)經營意識;切實提高員工業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺*，增強識別

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風險和控制會計風險的能力，切實規(guī)范*作行為，有效遏制違規(guī)違紀問題和案件的發(fā)生;樹立農業(yè)銀行改革發(fā)展的信心，增強維護農業(yè)銀行利益的責任心和使命感，建立良好的合規(guī)文化。

該行此次教育學習活動分為學習自查和鞏固驗收兩個階段進行。學習自查階段的活動內容包括:一是學習相關制度。組織員工采取集中學習和自學相結合的方式，對相關文件、制度、規(guī)章進行學習，學習內容以業(yè)務*作規(guī)范為主，做好學習記錄和筆記，學習面達到100，。每名會計業(yè)務管理和*作人員至少撰寫1篇以"從我做起，合規(guī)*作"為主題的學習心得。

二是對照制度進行自查整改。通過組織學習，結合"內控管理規(guī)范年"和案件治理"回頭看"檢查、合規(guī)文化教育活動，深入排查會計業(yè)務風險點，查找合規(guī)*作方面存在的問題并落實整改。三是組織召開制度研討會。在八月底組織一次關于業(yè)務系統(tǒng)管理和會計制度方面的研討會，包括:對現行的會計業(yè)務生產系統(tǒng)和管理系統(tǒng)的內部控制進行探討和研究，提出完善系統(tǒng)風險控制的意見;對現行的會計業(yè)務規(guī)章制度進行認真梳理，查找分析現行制度中存在與業(yè)務發(fā)展不相適應或存在漏洞、不銜接、不一致的問題，研究解決辦

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法，提出完善意見。四是開展會計*作風險案例巡回宣講工作。

抽調業(yè)務骨干，組成宣講組，根據<*農業(yè)銀行防范案件工作指引>中有關會計*作的風險點，以實際案例，進行風險分析和*示。鞏固驗收階段活動內容包括:一是組織集中考試。圍繞本次活動的學習內容，組織全行會計管理人員和*作人員進行集中考試。二是檢查驗收。制定詳細檢查驗收方案，組織各單位對"從我做起，合規(guī)*作"活動進行檢查驗收。三是鞏固學習成果。修訂和完善會計結算*的相關業(yè)務*作規(guī)范，建立崗位風險點提示制度，把合規(guī)管理、合規(guī)經營、合規(guī)*作的理念深入到每一個員工。

心得二:農行合規(guī)文化心得體會

近期，省行開展了"從我做起，合規(guī)*作"專題教育學習活動，在學習活動期間，我依照省行下發(fā)的有關活動意見，并結合我平時在工作中實際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)*作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識。現就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次教育學習活動的一個理*的認識。

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一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻:在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障。從小的方面講，比如我們農行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是農行存在和發(fā)展的必需。農行要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農行人，為了農行的前途，為了農行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質，評價善惡的行為規(guī)則。

作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向;如果沒有德，就難于為*服務，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我現在正在從事農行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對農行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為*服務的精神的具體體現。

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講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個農行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。

二、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)*作意識。"沒有規(guī)矩何成方圓"，身為網點一線員工，切實提高業(yè)務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要*，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個"有心人"。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到:只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形**不同層次的客戶和形形**事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

加強合規(guī)*作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約著

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我們的業(yè)務發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去*作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的

損失，各項制度的維護和貫徹是要*我們廣大的員工嚴格執(zhí)行，正如<違規(guī)違紀*示案例>之案例三中所提及的違規(guī)行為，如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時簽退系統(tǒng)、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護也導致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸。管中窺豹，時見一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是*某一人來執(zhí)行的，而是要*一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的。[銀行員工內控合規(guī)心得]

三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。銀行號稱"三鐵:"鐵制度、鐵算盤、鐵帳本"。正因為有了銀行的"三鐵"，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌

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握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張*，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務*作系統(tǒng)安全防范，*各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。不悔資料版權所有!常*的案例*示教育，使干部職工加固思想防線，經常*示自己"莫伸手，伸手必被捉"，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保*。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴*作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交*互查等方法，及時發(fā)現和糾正工作中的偏差。對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內控與制約。

通過此次合規(guī)教育活動，找到了自我正確的價值取向與

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是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺*有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力，積極規(guī)范*作行為和消除風險隱患，樹立對農行改革的信心，增強維護農行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。

心得三:農行合規(guī)文化心得體會

為打造農業(yè)銀行成為優(yōu)秀大型上市銀行，總行在全行開展"合規(guī)文化建設大討論"活動，堅持以合規(guī)管理促經營、以改革創(chuàng)新促發(fā)展，圍繞影響全行管理過程中得質量、水平、效能的關鍵環(huán)節(jié)和重點領域，長短結合，標本兼治，持續(xù)優(yōu)化制度流程，創(chuàng)新管理工具，完善管理機制，強化信息支撐，提高全行員工素質，提升管理科學化、精細化和信息化水平，進一步增強農業(yè)銀行市場競爭力、風險控制力和價值創(chuàng)造力，為打造優(yōu)秀大型上市銀行提供堅強的保障。

合規(guī)文化大討論，是落實"基礎管理提升年"活動，不斷增強合規(guī)管理基礎的重要環(huán)節(jié)。開展合規(guī)文化大討論，就是針對合規(guī)管理中影響農行基本面最直觀、最突出的問題進行深刻的討論分析，讓新型的合規(guī)文化理念深入人心，是我們

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真正明白只有深入開展合規(guī)文化大討論，將合規(guī)管理理念滲透到業(yè)務經營全過程，努力做到時時合規(guī)、事事合規(guī)、處處合規(guī)，才能有限防控風險，降低案件發(fā)生;只有深入開展合規(guī)大討論，引導我們樹立全新的合規(guī)文化理念，才能深入推進合規(guī)文化建設，進而將"基礎管理提升年"活到落到實處，從肯本上增強合規(guī)管理基礎，確保農行穩(wěn)健經營、長治久安和科學發(fā)展。

一、加強合規(guī)文化教育，是提高經營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育強化學習提高樹立農業(yè)銀行良好形象。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范*作，杜絕違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面，要統(tǒng)一各級領導對加強合規(guī)文化教育的熟悉，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業(yè)務、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習*理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要。認真履行崗位職責，要注重加強對*理論、經濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅

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定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規(guī)審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展。

要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環(huán)境，提升治理水平，嚴明紀律，嚴格責任，*抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和治理風險，維護和提升農行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化教育的熟悉，員工是企業(yè)合規(guī)文化建設的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法。要集中精力做好業(yè)務的指導和培訓，力求達到綜合*、系統(tǒng)*、**、實用*、提升*，使農行員工隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工正確把握企業(yè)合規(guī)文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設中去，增強內控治理意識，*抓基礎治理，促進依法合規(guī)經營。

二、加強合規(guī)文化教育，是建立農業(yè)銀行長效發(fā)展機制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設是一項工程浩大的系統(tǒng)*工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一

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個時期內要有一定的規(guī)劃目標，最終建立適應企業(yè)長遠發(fā)展的機制。從我行來看，他應該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內容，形成有自已特*的文化經營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工熟悉到農業(yè)銀行應如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進;在農行這個大家庭中自已是什么角*，自已出了多少力，對農行的改革與發(fā)展有何建設*意見。要通過人生觀、世界觀、價值觀培育，以此建立我行的合規(guī)文化，進而提高農行的凝聚力、核心競爭力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結合起來，加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，果斷糾正經營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結合工作實際，認真開展規(guī)范化服務，按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細節(jié)問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業(yè)務經營和柜臺服務形勢，認真總結和細分客戶群體和業(yè)務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服

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務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。

三、加強合規(guī)文化教育，是提高農業(yè)銀行經濟效益的需要。加強合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低文化經濟資本占用，實現企業(yè)效益的最大化。工作中，要掌握各項規(guī)章制度。要始終把制度掌握放在突出位置，注重用制度來約束自己的*作，用制度規(guī)范日常自己的行為。結合工作實際，熟悉掌握一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現問題。

"合規(guī)文化大討論"的學習，是我更加認識到"建設島城一流現代商業(yè)銀行"的重要意義，深入開展"合規(guī)文化建設大討論"，引導我樹立全新的合規(guī)文化理念，為促進農業(yè)銀行發(fā)展做出自己應有的貢獻。

銀行員工內控合規(guī)心得:2023內控案防心得體會

心得一:內控案防心得體會

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近期，我部結合支行內控和案防工作，召開了一系列的部門會議。會議中我們學習了<案件防控學習手冊>和<銀行業(yè)金融機構案件防控知識問答>。通過學習，我充分認識到銀行遵紀守法的必要*，極大地增強了本人遵紀守法的自覺*，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我在日常的工作中，堅持以"自重、自省、自*、自勵"從嚴要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德。

近年來，經營管理方面的教訓說明，完善內控風險管理基礎，構建長效內控管理機制對于促進我行的可持續(xù)發(fā)展至關重要。

作為銀行首先必須要樹立正確的經營管理理念并且建立教育機制。案防內控工作是經營管理的重要組成部分，樹立"全責"的經營管理理念，構筑預防案件的思想防線，打牢思想*基礎，筑嚴思想*防線是預防案件的有效途徑。結合商業(yè)銀行的實際，做到"三個加強":一是加強形勢教育，強化全員的自*意識，從而增強廣大員工做好案件防范工作的責任感和使命感，營造一種人人自覺合規(guī)、個個主動守法的文化氛圍。二是加強黨紀政紀和法律法規(guī)制度教育。讓員工學法、懂法、守法、用法，牢固樹立法紀意識，提高遵紀

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守法的自覺*。三要加強金融職業(yè)道德教育。使我行員工熱愛自己所從事的職業(yè)。

其次要合規(guī)*作到位。合規(guī)經營是防范商業(yè)銀行*作風險的需要。合規(guī)經營是規(guī)范*作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要。因為合規(guī)與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經營的核心要素具有正相關的關系，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經營能將合規(guī)風險消除于無形。

再次監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經營落實情況考核納入業(yè)績考核指標體系，并作為衡量各部門工作績效的指標之一，使其和領導業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。引導員工自覺執(zhí)行。

總之，我們每名員工都要把"誠信、正直、守法、合規(guī)"的理念牢記，將"合規(guī)人人有責，合規(guī)創(chuàng)造價值"的經營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀的銀行人，為實現銀行持續(xù)穩(wěn)健經營貢獻力量-

心得二:內控案防心得體會

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無論多么完美的內控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵--一種擺設而已。合規(guī)經營是我行穩(wěn)健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展"內控和案防制度執(zhí)行年"活動，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識:合規(guī)*作涉及信合各網點、各部門，覆蓋金融業(yè)務的每一個環(huán)節(jié)，我行必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經營意義重大。

首先，合規(guī)經營是防范我行*作風險的需要。合規(guī)經營是規(guī)范*作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要。因為合規(guī)與我行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經營的核心要素具有正相關的關系，能為信用社創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經營能將合規(guī)風險消除于無形。

其次，合規(guī)經營是完善我行制度體系的需要。信用社賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經營，源于產生質量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。所以信用社的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。 再次，合規(guī)經營是落實科學發(fā)展觀，實現發(fā)展

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目標的重要保*。因為合規(guī)經營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經營的理念，提高管理的質量，才能保*信用社的經久不衰。

那么，怎樣才能使合規(guī)經營深入人心，促進信用社的健康發(fā)展，我認為把習慣*的合規(guī)*作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)*作。四是正確處理好合規(guī)經營與業(yè)務發(fā)展的辨 *關系，只有合規(guī)經營，業(yè)務才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達到更高質量和更有效益的合規(guī)。

三要合規(guī)*作到位。"合規(guī)*作，從我做起"。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風險防范能力的基礎，員工要從保護自己、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業(yè)務*惕*負責并追問到底。三是堅持流程。流程制是解決合規(guī)經營、防范資金風險的最有效方法，實踐*，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經營提供強有力的督查

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制約。四是建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學習、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在基層網點與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內外的動態(tài)，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。

四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經營落實情況考核納入業(yè)績考核指標體系，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領導業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規(guī)工作做得好或對舉報、*違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚或獎勵;對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理;對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展"合理化建議活動"，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業(yè)務*作、防范風險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實

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踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。

五要榜樣作用到位。"榜樣的力量是無窮的"。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路*;反面典型是*鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領導干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)*作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導原則的一個重要理念，也是<**銀行合規(guī)政策>要求的。合規(guī)從高層做起，從每一個單位的一把手做起，口頭上要時時宣講合規(guī)，行為上要時刻體現合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經營的良好示范，只有各級管理人員提高認識，高度重視，才能保*合規(guī)經營各項工作落實到位，合規(guī)經營才能在農村信用社經營中發(fā)揮作用。二是案件*示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經常*地開展典型案例*示教育活動，特別是強調案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，達到*鐘常鳴、防患未然的目的。

總之，我們每名員工都要把"誠信、正直、守法、合規(guī)"的理念牢記，將"合規(guī)人人有責，合規(guī)創(chuàng)造價值"的經營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀的信合人，為實現農村信用社持續(xù)穩(wěn)健經營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量-

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心得三:內控案防心得體會

眾所周知，商業(yè)銀行內部控制是銀行為實現經營目標，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風險進行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動態(tài)過程和機制。業(yè)務經營機構和每個員工，在承擔業(yè)務發(fā)展任務的同時也承擔著內部控制和*作風險管理的責任，既是業(yè)務的直接經辦者，規(guī)章制度的執(zhí)行者，又是*作風險的所有者，是我行內部控制和*作風險管理的第一道防線。所以，經營機構的合規(guī)經營、員工的合規(guī)*作是銀行穩(wěn)定發(fā)展的內在要求，也是防范金融案件的基本前提。通過這一個月的內控防案制度的學習，使我對銀行的內控防案制度及合規(guī)經營有了更加深刻的認識。

首先，對于內控的理解為:它是無時不控的--貫穿于業(yè)務*作的始終;它是無處不控的--與業(yè)務的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現內控優(yōu)先的思想;它是無人不控的--上到管理者，下至每位員工，只有嚴格執(zhí)行內部控制才是至高無尚的;它是無事不控的--小業(yè)務要控，大事情更要控，一切經營管理活動無不在其控制之下進行，沒有例外與"個案"處理。 其次，談談對于合規(guī)經營的認識。

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第一，合規(guī)經營是落實科學發(fā)展觀，實現可持續(xù)發(fā)展的前提和保障。以科學發(fā)展觀為統(tǒng)領，實現又快又好的發(fā)展，就必須堅持從嚴治行，自覺營造合規(guī)經營的良好氛圍和環(huán)境，推動全行業(yè)務的安全穩(wěn)健發(fā)展。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，緊緊遵循合規(guī)經營的理念，提高管理的質量，才能保*銀行的經久不衰。

第二，合規(guī)經營是商業(yè)銀行的生命線、*戒線。合規(guī)經營是規(guī)范*作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要。合規(guī)*作、合規(guī)經營，是不可逾越的一道防線，商業(yè)銀行一旦失去這條防線，就像一個失去免疫系統(tǒng)的人一般，不可能健康成長。

第三，合規(guī)經營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經營，源于產生質量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。

再次，內控防案和合規(guī)經營如此重要，如何才能使其深入人心，促進我行的健康發(fā)展呢，我認為應該做到以下四

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點。

第一，始終牢記并貫徹內控防案"十理念":一線員工是內控防案的排頭兵、主力*;基層機構、條線部門的主要負責人是內控防案的第一責任人;業(yè)務經理是機構柜臺業(yè)務風險把控的直接責任人;全員的責任意識是內控防案的核心要素;基本信息的共享是提高內控效能的重要措施;及時進行風險評估并針對*地加大檢查力度是做好內控工作的重要手段;合規(guī)是競爭也是為了保護全體員工自身;內控的主體是要控人;整體聯動相互配合是做好內控工作的平臺;內控是一項持續(xù)*的工作。

第二，將合規(guī)*作、合規(guī)經營的意識滲透在每個員工的心中，貫穿于每個業(yè)務、每個崗位的*作環(huán)節(jié)中。在日常工作中，我們要強化法紀意識，認真學習法紀規(guī)章制度和現實的案例教育，同時強化自覺意識，嚴格地運用<*銀行營業(yè)柜員十個嚴禁>指導和檢點自己的行為。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑"經驗"*作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。

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第三，要嚴格地、徹底地執(zhí)行各項規(guī)章制度。經過近百年的經營和實踐，銀行的規(guī)章制度可以說是相當完善了，如果每筆業(yè)務的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴格執(zhí)行合規(guī)要求，那么犯罪分子根本就無機可乘。但是無論多么完美的規(guī)章制度，如果得不到有效的遵照與執(zhí)行，就形同虛設。所以合規(guī)經營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號，而一到真正處理業(yè)務時，就把合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務合規(guī)審查敷衍了事。 第四，要加大監(jiān)督和檢查的力度�；鶎咏洜I機構要做好每日、每周、每月的自查工作。首先，機構領導在做好榜樣帶頭的同時，嚴格監(jiān)督員工的業(yè)務*作是否合規(guī)，例如業(yè)務經理審核柜員的*，網點主任清點柜員庫存、查看柜員工作錄像等等。其次，員工之間要相互監(jiān)督、相互*示，善于及時提出對異常業(yè)務的疑問。

通過這次內控防案的學習，我們應當堅持業(yè)務發(fā)展和內控管理"兩手抓、兩手都要硬"的原則，牢固樹立合規(guī)意識，嚴格遵守各項規(guī)章制度，大力營造全行的合規(guī)文化，以合規(guī)保安全，以合規(guī)促發(fā)展。同時我們也應當樹立信心，不斷地學習和掌握各項*知識和技能，以飽滿的熱情投入到中行的事業(yè)中，為中行的未來發(fā)展貢獻自己的一份力量-

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銀行員工內控合規(guī)心得:2023銀行財會合規(guī)管理建設心得體會

財會管理工作是農業(yè)發(fā)展銀行各種重要基礎管理工作之一，它是建立在遵循各項法律、條例、準則及相關標準和行為的活動，它是否合規(guī)關系到農發(fā)行財會管理體系的穩(wěn)健和安全。由于基層農發(fā)行財務會計*人員數量和質量的欠缺，致使在財會合規(guī)管理上還存在較大薄弱環(huán)節(jié)。因此加強基層農發(fā)行財會管理合規(guī)建設，建立和完善基層行財會合規(guī)風險管理工作體制，對于充分發(fā)揮財會職能作用，防范和化解財會管理風險具有重大的意義。

一、基層行財會業(yè)務合規(guī)管理存在的主要問題

近年來農發(fā)行十分重視財會合規(guī)管理制度建設，一直將財會合規(guī)*作作為一個重要的風險源來管理，但是一些行由于財會基礎管理薄弱，執(zhí)行力不強，致使財會合規(guī)管理與有關要求相比還存在較大差距，主要表現在以下幾個方面:

合規(guī)管理意識淡薄

由于認識上的誤區(qū)和理念上的偏差，基層行的財會合規(guī)

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管理意識淡薄:一是重外部業(yè)務拓展，輕內部財會管理。一些行領導認為現在財會業(yè)務全部上了綜合系統(tǒng)，業(yè)務處理由系統(tǒng)自動完成，十分規(guī)范;重大業(yè)務都有授權控制，不會產生*作風險，從而忽視合規(guī)管理。二是財會管理重事后檢查，輕事前防范。一些行偏重于對已發(fā)生或已存在的問題采取事后檢查處罰，而對事前防范和事中控制措施較少關注。三是在財務管理上，只重視對賬務處理的合規(guī)管理，而輕視對財務開支行為是否合規(guī)的管理。

財會制度執(zhí)行不力

近年來農發(fā)行制定了一系列有關財會管理和內控制約等方面的合規(guī)管理的制度、辦法，每年初各行也按規(guī)定與有關責任人簽訂了責任書，但少數行沒有真正落實到行動上，制度執(zhí)行不力。如，上級行一再要求的財會人員崗位輪換和強制休假制度就未能完全執(zhí)行或者根本就沒有執(zhí)行，使制度流于形式，客觀上看是由于基層行人員配備不到位的問題，主觀上還是由于領導不重視。在財務開支上各種不合規(guī)的行為時有發(fā)生。

財會人員不足，給合規(guī)管理帶來壓力。做好財會合規(guī)風險管理的前提是要有一支滿足實際業(yè)務需要的、合規(guī)的財會

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隊伍。而目前基層農發(fā)行普遍存在財務會計*人員在數量和質量上嚴重欠缺的問題。近幾年以來，隨著商業(yè)*信貸業(yè)務開展，部分行基層行重視業(yè)務拓展，忽視財會管理。

第3篇：內涵是什么意思_內涵的意思及造句

我們常常說那個人很有內涵，那么這個內涵是什么意思?下面是小編整理的內涵的意思及造句，歡迎大家查閱!

【內涵的意思】

內在的涵養(yǎng)

一個概念所反映的事物的本質屬*的總和，也就是概念的內容。

[involution]∶現實*的較高級形式與它所賴以存在的較低級形式之間的關系(如精神與物質的關系)。

[connotation]∶某一邏輯術語所包含的*質或一組*質，這種*質是用概念表達的，或包含在概念中，或對于所指的事物的概念是主要的。

網絡用語：

1.指需要仔細琢磨才能明白的文字或圖片。常表現為使用隱喻、雙關、反諷、暗喻等修辭陳述自己的觀點。

2.在網絡語言中“內涵”一詞也可以被用做動詞。例句：又內涵了吧。

英文：

1.[logic]intention;connotation

2.cultivation;culture;thoughtfulness

詳細解釋

1、一個概念所反映的事物的本質屬*的總和，也就是概念的內容。

柯靈《香雪海·給人物以生命》：“英雄人物會有某些共同的品質，例如行動的勇敢，信仰的堅定和單純。但這些簡單的概念依然包含著無限豐富的內涵，包含著個*的汪洋大海�！崩�如：“人”這個概念的內涵是能制造工具并能使用工具進行勞動的動物。

2、內在的涵養(yǎng)

柳青《創(chuàng)業(yè)史》第二部第十一章：“在苦難中長大的梁生寶是個內涵很深厚的人，這小伙的才能和德*是輕易不外露的。”例如：他是個內涵很深厚的青年。

內涵指人的內在涵養(yǎng)或素質。內容上有物件里面所包容的東西，事物內部所含的實質或意義，哲學名詞，指事物內在因素的總和。例如“生物”這一概念的內涵就是：自然界中有生命的物體。事物的特有屬*是客觀存在的，它本身并不是內涵;只有當它反映到概念之中成為思想內容時，才是內涵。

“有內涵”被極為頻繁地當作一種稱贊，但“內涵”其實是個中*詞。

內涵實在是一個模糊的概念。它既是個*的特征內容又是一種個***，與氣質頗為相似，一般通過人的社會交往顯示出來。

【內涵的造句】

1.要盡快明確改革“頂層設計”的主持機構，清晰界定要建立的“市場經濟”內涵，據此制定具體實施措施，再輔以強有力的推進。否則，會出現類似“大躍進”、“洋躍進”的消極后果。

2.所有糟糕的詩歌都來自真情實感。自然化的作品其內涵是顯而易見的，而顯而易見的內涵并不藝術。

3.總愛翻看書本的扉頁，感受書本巨大的知識內涵;總愛撫摸書的頁本，享受它那無聲的教育;更愛漫步在書香的叢林中，吮吸它那墨香的氣味。書，我發(fā)現我迷上你了。

4.世界上有許多事情必須做，但你不一定喜歡做，這就是責任的內涵。

5.不要讓沉默變成青春的內涵，要讓生命之花在自信中盡情綻放。

6.富有不代表尊貴;學歷不代表素質;形象不代表內涵;貧窮不代表自卑;年齡不代表自信!

7.愛情如詩，不奢求華麗的外表，只渴求純真的內涵。

8.高考著實是一種豐收，它包蘊著太多的內涵。無論高考成績如何，你的成長與成熟是任何人無法改變的事實，這三年的*勤走過，你獲得的太多太多。高三不再有，勸君珍惜之。一年之經歷，終身之財富。

9.低調是謙遜，是慎獨，是有閱歷而不張揚，是有內涵而不放肆的一種人生態(tài)度。

10.高雅不是一種包裝，而是一種內涵。極度的美，讓我們驚羨。極度的高雅，讓我們心折。

11.蓮花，你那窈窕淑女般的豐盈線條，純潔清秀的美麗**，內質外形的完美統(tǒng)一，一往情深的豐富內涵，贏得了人們的贊賞。

12.瀟灑是一道恪守在每個人心靈中的美麗的風景，瀟灑的內涵包羅萬象。“采菊東籬下”是一種清靜的瀟灑“勝似閑庭信步”是一種喜悅的瀟灑，“一覽眾山小”是一種成功的瀟灑。

13.父愛是詩，那里有許多內涵;父愛是山，為我們擋風遮雨;父愛是風，吹散我們的憂愁。父愛偉大!他的愛，沒有華麗的詞藻;沒有曖昧的語氣;沒有能撒嬌的胳臂。有的只是那淡淡的話語，可那得含著多少默默無私的大愛啊!

14.作為社會生活中的人，道德素質是人的重要內涵，它決定著人的尊嚴、價值和成就。

15.雖然，低調的人生不濃不烈，但是，其豐富的內涵，是不經歷風雨而萬難擁有的，不露鋒芒，卻也總是給人踏實和幸福的感覺。

16.做人最重要的是人格，人格內涵包括知、情、意。知是知覺、知識、智慧;情是情感、情緒、情*;意是意念、意識、意愿。

17.陽剛之精血鑄其義勇，*柔之乳汁哺育其忠誠。民族之使命孕育其英烈，歷史之內涵昭其深沉。

18.世間最偉大，最無私的愛是母愛。奉獻和犧牲是母愛這兩個字眼豐富內涵中最動情和閃光的部分。正是這種博大深厚的愛的力量，繁衍傳承了生生不息的人類社會和萬物生靈，譜寫出永恒不朽、傳誦不衰的愛的詩篇和情的樂意。

19.受苦，雖然有時痛徹心扉，卻能刺激我們神志清明、*靈覺醒，在“痛定思痛”之后，教養(yǎng)我們的內涵，修正我們的行為，調適自己與天與人之間的*，這便是一種進步，一種成長。

20.至今為止，我們仍然無法揣測耶和華神把這樣一棵樹安設在伊甸園的原因，也更無法猜測為什么人一吃這樹上的果子就會導致如此嚴重的后果。無論如何，這棵善惡樹上的果子必定是寓示著豐富的內涵的，因為我們看到人吃了它就發(fā)生了一系列令人不可思議的轉變，這個轉變也就是墮落。