p2p理財詐騙措施方法

　　關于P2P網(wǎng)絡借貸充分發(fā)展的結果是把銀行從借貸業(yè)務鏈中擠出去。P2P網(wǎng)絡借貸的N2N模式可以兼顧銀行和民間借貸的雙重優(yōu)勢。下面是小編為大家整理的p2p理財詐騙措施方法，歡迎大家參考借鑒。

　　p2p理財詐騙案例分析：

　　1惡意自融平臺

　　老板自身有很多實業(yè)，但難以在傳統(tǒng)融資渠道融到資金，便開辦網(wǎng)貸平臺進行融資為自己經(jīng)營使用。這類平臺融到資金后，因背后企業(yè)或投資項目運營不善而引起資金斷裂，平臺只能倒閉跑路。這類企業(yè)一般是資質不好的企業(yè)，后續(xù)運營情況堪憂，而且很有可能沒有合格或足值的抵押物，甚至已經(jīng)資不抵債。

　　2旺旺貸案

　　2023年4月15日旺旺貸突然關閉，客服電話無人接聽，該平臺運營僅2個多月的時間。根據(jù)投資者自發(fā)組織的維權聯(lián)盟統(tǒng)計結果顯示，到5月，已登記的受騙者有300多人，投資額度從幾千元到百萬元不等，總金額已近2000萬。

　　旺旺貸地址造假，橫崗派出所民警對旺旺貸的地址進行過詳細的核查，包括工商部門都去進行了調查，發(fā)現(xiàn)地址是假的;其次是擔保公司造假，旺旺貸的擔保公司為深圳納百川擔保有限公司，該公司成立于2023年11月21日，注冊地為深圳市龍崗區(qū)橫崗街道，據(jù)媒體報道，該擔保公司并不存在。

　　3優(yōu)易網(wǎng)案

　　自稱系香港億豐國際集團投資發(fā)展有限公司旗下的P2P網(wǎng)貸平臺，全稱為南通優(yōu)易電子科技有限公司。2023年12月21日，香港億豐國際集團投資發(fā)展有限公司(下稱“億豐”)發(fā)表聲明稱，億豐旗下成員“從未有所謂的南通優(yōu)易電子科技有限公司”，同時，該集團保留對假冒或盜用集團名義的不法單位和個人采取法律行動、追究其法律責任的權利。當天(即2023年12月21日)，優(yōu)易網(wǎng)突然宣布“停止運轉”，網(wǎng)站無法正常交易，優(yōu)易網(wǎng)的'三位負責人，即繆忠應、王永光、蔡月珍便失去聯(lián)系。當時有媒體評價，優(yōu)易網(wǎng)涉案金額巨大，可謂網(wǎng)貸第一大案。此案直接涉案金額為人民幣2551.7995萬元，出借人受損金額為人民幣1517.8055萬元。受害者包括全國各地的60多名出借人。

　　導致投資人上當受騙的原因有哪些呢?

　　上當原因一：

　　拆東補西制造賺錢假象。龐氏騙局其實就是“拆東墻補西墻”。鄭峰介紹，收益并不是通過公司的業(yè)務來賺錢，而是利用新投資人的錢來向老投資者支付利息和短期回報，以制造賺錢的假象，進而騙取更多的投資。像典型的e租寶，通常是在短時間內，投資者能獲得回報，但隨著更多人加入，資金流入不足，最下線的投資者便會蒙受金錢損失。

　　往往這樣的平臺幕后老板，把錢用在了別處，比如還銀行的欠債，投資股票，滿足自己的生活消費等，承諾給投資者的利益都是用后來投資者的錢去返還前期投資者的利息和本金，拆東墻補西墻，一旦資金鏈斷了，最后只能跑路。

　　上當原因二：

　　高額年化收益做誘餌。由于目前民間投資渠道狹窄，銀行利息又很低，很多p2p網(wǎng)貸往往以高額年化收益為誘餌，令投資者心動不已。目前P2P平臺年化收益率一般在10%~15%，也有P2P平臺給出20%，甚至是30%的年化收益率，收益太高的平臺就有自融的嫌疑，因此像這類平臺，投資者應該避而遠之。

　　上當原因三：

　　網(wǎng)貸關聯(lián)公司做擔保。不少P2P平臺為讓投資者放心，聲稱有擔保公司保障資金安全，其實有的擔保公司本身就是網(wǎng)貸平臺的關聯(lián)公司。有的P2P平臺除了線上有理財業(yè)務，線下也有大量理財門店，而理財端的資產大部分由集團內關聯(lián)公司(小貸、典當、融資租賃等)提供，同時又由集團內的擔保公司提供擔保。也就是“自己賣、自己保”，目前行業(yè)內有很多民間金融集團，投資者應謹慎對待，投資時一定要通過信用視界，查詢借款人、擔保公司和網(wǎng)貸平臺是否有關聯(lián)關系。

　　上當原因四：

　　前期準時付利息或紅利。目前眾多的P2P網(wǎng)貸平臺普遍都存在提現(xiàn)困難，借款逾期的現(xiàn)象。對此，很多失聯(lián)的P2P網(wǎng)貸平臺老板，一開始為取得投資者的信任，會按照協(xié)議準時付利息或紅利給投資者，比如P2P平臺行行貸在老板跑路前，也按時支付利息給投資者。“平臺用這種‘小甜頭’的方式，讓投資者們放松心理戒備，從而對投資者實現(xiàn)放長線釣大魚。這樣做的目的，就是讓投資者吃下受騙“定心丸”。

　　上當原因五：

　　發(fā)布虛假投資項目“秒標”。所謂P2P網(wǎng)貸平臺，一般是網(wǎng)貸公司提供平臺，借貸雙方自由競價，撮合成交。“你有錢，他要錢，我搭個臺來撮合”，這就是對P2P網(wǎng)貸平臺最通俗的描述。

　　按理P2P網(wǎng)貸平臺的收益，應該來自“撮合”的傭金，但是現(xiàn)在一些P2P網(wǎng)貸平臺的收益不在于此，而是虛構一些熱門標的(投資項目)，一上線就被“秒搶”，行業(yè)話叫“秒標”，忽悠很多投資者進行投資，然后騙取投資人資金，用于自己融資與斂財，進行經(jīng)營其他項目。“秒標”都是跑路平臺自編自導的騙術，以“秒標”的火熱和緊迫性給投資者造成項目很有投資價值、收益高、客戶多的錯覺。

　　跑路平臺為招攬人氣，吸引更多的投資者，故意發(fā)放眾多短期項目“秒標”，制造假象騙取更多的投資者上當受騙。其實很多都是平臺自己造的假標，或者是自己發(fā)標自己投，這是一種騙術。