證券公司到底是做什么的、提供什么服務(wù)?下面一起來(lái)看看吧!

　　證券公司是指依照《公司法》和《證券法》的規(guī)定設(shè)立的并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)而成立的專門(mén)經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)，具有獨(dú)立法人地位的有限責(zé)任公司或者股份有限公司。

　　在不同的國(guó)家，證券公司有著不同的稱謂。在美國(guó)，證券公司被稱作投資銀行(Investment Bank)或者證券經(jīng)紀(jì)商(Broker-Dealer);在英國(guó)，證券公司被稱作商人銀行(Merchant Bank);在歐洲大陸(以德國(guó)為代表)，由于一直沿用混業(yè)經(jīng)營(yíng)制度，投資銀行僅是全能銀行(Universal Bank)的一個(gè)部門(mén);在東亞(以日本為代表)，則被稱為證券公司(Securities Company)

　　證券公司業(yè)務(wù)范圍：

　　(1)證券經(jīng)紀(jì);

　　(2)證券投資咨詢;

　　(3)與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn);

　　(4)證券承銷(xiāo)與保薦;

　　(5)證券自營(yíng);

　　(6)證券資產(chǎn)管理;

　　(7)其他證券業(yè)務(wù)。

　　證券公司經(jīng)營(yíng)上述第(1)項(xiàng)至第(3)項(xiàng)業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本最低限額為人民幣5 000萬(wàn)元;經(jīng)營(yíng)第(4)項(xiàng)至第(7)項(xiàng)業(yè)務(wù)之一的，注冊(cè)資本最低限額為人民幣1億元;經(jīng)營(yíng)第(4)項(xiàng)至第(7)項(xiàng)業(yè)務(wù)中兩項(xiàng)以上的，注冊(cè)資本最低限額為人民幣5億元。其注冊(cè)資金必須是實(shí)繳資金。

　　證券公司經(jīng)營(yíng)管理：

　　1.資產(chǎn)管理

　　證券公司不得為其股東或者股東的關(guān)聯(lián)人提供融資或者擔(dān)保。

　　2.人員管理

　　證券公司的高級(jí)管理人員應(yīng)符合法定的任職資格。

　　3.繳納證券投資者保護(hù)基金、提取交易風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

　　4.建立健全內(nèi)部控制與業(yè)務(wù)隔離制度

　　證券公司必須將其證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)和證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)分開(kāi)辦理，不得混合操作。

　　證券公司業(yè)務(wù)規(guī)則：

　　1、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隔離制度

　　《證券法》第136條規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效隔離措施，防范公司與客戶之間不同客戶之間的利益沖突。證券公司必須將其證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)和證券資產(chǎn)業(yè)務(wù)分開(kāi)辦理，不得混合操作。

　　2、證券自營(yíng)規(guī)則

　　《證券法》第137條規(guī)定，證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)必須以自己的名義進(jìn)行，不得假借他人名義或者以個(gè)人名義進(jìn)行。證券公司的自營(yíng)業(yè)務(wù)必須使用自有資金和依法籌集的資金。證券公司不得將其自營(yíng)賬戶借給他人使用。

　　3、自主經(jīng)營(yíng)的權(quán)利

　　《證券法》第138條規(guī)定，證券公司依法享有自主經(jīng)營(yíng)的權(quán)利，其合法經(jīng)營(yíng)不受干涉。

　　4、客戶資金的管理

　　《證券法》第139條規(guī)定，證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個(gè)客戶的名義單獨(dú)立戶管理。具體辦法和實(shí)施步驟由國(guó)務(wù)院規(guī)定。證券公司不得將客戶的交易結(jié)算資金和證券歸入其自有財(cái)產(chǎn)。禁止任何單位或個(gè)人以任何形式挪用客戶的交易結(jié)算資金和證券。證券公司破產(chǎn)或者清算時(shí)，客戶的交易結(jié)算資金和證券不屬于其破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)或者清算財(cái)產(chǎn)。非因客戶本身的債務(wù)或者法律規(guī)定的其他情形，不得查封、凍結(jié)、扣劃或者強(qiáng)制執(zhí)行客戶的交易結(jié)算資金和證券。

　　5、委托書(shū)的設(shè)置與保管

　　《證券法》第140條規(guī)定，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)置備統(tǒng)一制定的證券買(mǎi)賣(mài)委托書(shū)，供委托人使用。采取其他委托方式的必須作出委托記錄。客戶的證券買(mǎi)賣(mài)，不論是否成交，其委托記錄應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的期限，保存于證券公司。

　　6、辦理委托事宜要求

　　《證券法》第141條規(guī)定，證券公司接受證券買(mǎi)賣(mài)的委托，應(yīng)當(dāng)根據(jù)委托書(shū)載明的證券名稱、買(mǎi)賣(mài)數(shù)量、出價(jià)方式、價(jià)格幅度等，按照交易規(guī)則代理買(mǎi)賣(mài)證券，如實(shí)進(jìn)行交易記錄;買(mǎi)賣(mài)成交后，證券公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定制作買(mǎi)賣(mài)成交報(bào)告單交付客戶。證券交易中確認(rèn)交易行為及其交易結(jié)果的對(duì)賬單必須真實(shí)，并由交易經(jīng)辦人員以外的審核人員逐筆審核，保證賬面證券余額與實(shí)際持有的證券相一致。

　　7、禁止接受客戶的全權(quán)委托

　　《證券法》第143條規(guī)定，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買(mǎi)賣(mài)、選擇證券種類(lèi)、決定買(mǎi)賣(mài)數(shù)量或者買(mǎi)賣(mài)價(jià)格。

　　8、禁止對(duì)客戶作出收益或賠償?shù)某兄Z

　　《證券法》第144條規(guī)定，證券公司不得以任何方式對(duì)客戶證券買(mǎi)賣(mài)的收益或者賠償證券買(mǎi)賣(mài)的損失作出承諾。

　　9、禁止私下接受客戶委托

　　《證券法》第145條規(guī)定，證券公司及其從業(yè)人員不得未經(jīng)過(guò)其依法設(shè)立的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所私下接受客戶委托買(mǎi)賣(mài)證券。

　　10、證券公司的責(zé)任

　　《證券法》第146條規(guī)定，證券公司應(yīng)的從業(yè)人員在證券交易活動(dòng)中，執(zhí)行所屬的證券公司的指令或者利用職務(wù)違反交易規(guī)則的，由所屬的證券公司承擔(dān)全部責(zé)任。

　　11、資料的保存

　　《證券法》第147條規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶開(kāi)戶資料、委托記錄、交易記錄和內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)有關(guān)的各項(xiàng)資料，任何人不得隱匿、偽造、篡改或者毀損。上述資料的保存期限不得少于20年。

　　12、信息、資料的提供與要求

　　《證券法》第148條規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)等經(jīng)營(yíng)管理信息和資料。國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)要求證券公司及其股東、實(shí)際控股人在指定的期限內(nèi)提供有關(guān)信息、資料。證券公司及其股東、實(shí)際控股人向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送或者提供的信息、資料，必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

　　13、審計(jì)與評(píng)估

　　《證券法》第149條規(guī)定，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)為有必要時(shí)，可以委托會(huì)計(jì)事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)對(duì)證券公司的財(cái)務(wù)狀況、內(nèi)部控制狀況、資產(chǎn)價(jià)值進(jìn)行審計(jì)或者評(píng)估。具體辦法由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)會(huì)同有關(guān)主管部門(mén)制定。