銀行合規(guī)自查報(bào)告
銀行合規(guī)自查報(bào)告
隨著個(gè)人素質(zhì)的提升,報(bào)告不再是罕見的東西,我們?cè)趯憟?bào)告的時(shí)候要注意邏輯的合理性。在寫之前,可以先參考范文,以下是小編收集整理的銀行合規(guī)自查報(bào)告,歡迎大家借鑒與參考,希望對(duì)大家有所幫助。
銀行合規(guī)自查報(bào)告1
學(xué)習(xí)《高管人員防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)履職監(jiān)察工作方案(試行)》這項(xiàng)活動(dòng)開展已有三個(gè)月了,在這段時(shí)間里,我行的每位員工,都在以自己的行動(dòng)來(lái)參與這次活動(dòng)。作為現(xiàn)任營(yíng)業(yè)部和風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部的主管,通過(guò)這段時(shí)間的學(xué)習(xí)給我最深刻的體會(huì)就是:細(xì)心防差錯(cuò),粗心鑄大過(guò)。
銀行服務(wù)窗口員工合規(guī)操作體會(huì)合規(guī)操作從我做起,優(yōu)質(zhì)服務(wù)真心付出金融業(yè)是一個(gè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的行業(yè),在一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)無(wú)時(shí)不在的行業(yè)中,沒有規(guī)矩不成方圓。要使建行的事業(yè)能夠持續(xù)、健康、快速的發(fā)展,作為前臺(tái)員工必須堅(jiān)守規(guī)章制度,熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程,做到防范風(fēng)險(xiǎn),人人有責(zé),合規(guī)操作,從我做起。
工作處處有風(fēng)險(xiǎn),慎重認(rèn)真最重要。作為一名前臺(tái)管理人員,我深深的感受到合規(guī)操作的重要性,,如果每一名員工都能按照規(guī)范化操作,就能切實(shí)防范操作風(fēng)險(xiǎn),讓我們行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)得到健康的發(fā)展。作為服務(wù)窗口的一名員工,我們要在認(rèn)真做好每一件事,慎重對(duì)待每一筆業(yè)務(wù)的同時(shí),也必須牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨,嚴(yán)格按照規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)來(lái)接待每一位客戶,比如在實(shí)際工作中,我們經(jīng)常會(huì)遇到開戶資料不全的客戶要求開戶,不能支取現(xiàn)金的'客戶想違規(guī)提現(xiàn),票據(jù)要素不全的要辦理結(jié)算等現(xiàn)象,但作為前臺(tái)人員,我們要提供服務(wù)也要堅(jiān)持原則,這就需要提高與客戶溝通的技巧,在客戶的要求不符合規(guī)章制度的時(shí)候,我們不能只是簡(jiǎn)單生硬地說(shuō)“不”,而是要用良好的態(tài)度向客戶解釋不能辦理的原因,在防范風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)依然提供了優(yōu)質(zhì)服務(wù)銀行工作是風(fēng)險(xiǎn)性很高的一項(xiàng)工作,在做好服務(wù)的同時(shí),也要貫徹好規(guī)章制度,一切都要合規(guī)進(jìn)行。如果不按規(guī)章制度辦事,當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)可能就會(huì)釀成嚴(yán)重的后果。所以在工作中,一定要按照相關(guān)規(guī)章制度去辦。以往總是認(rèn)為,這樣也是小事那樣也沒有多大的事,很多的制度都沒有切實(shí)落實(shí)到實(shí)處,比如說(shuō)有時(shí)臨時(shí)離柜一下馬上就回來(lái)時(shí)沒有鎖屏鎖箱;偶爾為了圖方便也沒有將大額現(xiàn)金全部放入保險(xiǎn)柜等,這種現(xiàn)象現(xiàn)在已經(jīng)全部都得以糾正了,防范意識(shí)也得到了明顯的提高。我想,在我們前臺(tái)辦理業(yè)務(wù),只要按制度辦事了,就會(huì)減少很多案件的發(fā)生。比如在開戶和掛失時(shí),一定要認(rèn)真審核客戶的有效證件的真實(shí)性,不要用復(fù)印件替客戶開戶和掛失,這樣就會(huì)有效的減少詐騙案件的發(fā)生;大額存取款時(shí)要審查是否屬于可疑交易和洗錢交易;自己保管的各種印章也要妥善保管好,不能借用給他人使用和加蓋。只要我們?cè)谵k理業(yè)務(wù)過(guò)程中始終認(rèn)真仔細(xì),堅(jiān)持按制度辦事,就不會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)的存在,相反如果我們粗心大意,不遵章守紀(jì),隨時(shí)都有可能鑄成大過(guò)。
同時(shí),我們還需要積極學(xué)習(xí),不能抱著安于現(xiàn)狀、不思進(jìn)取的想法,要讓自己更上一個(gè)臺(tái)階,獲得更大的發(fā)展。學(xué)
習(xí)的積累相當(dāng)?shù)闹匾,加?qiáng)學(xué)習(xí),及時(shí)掌握新的知識(shí),掌握熟練的技能,才能讓自己實(shí)現(xiàn)零差錯(cuò)。學(xué)習(xí)能提高思想素質(zhì),只有從思想上提高了,才能防止對(duì)金錢的誘惑與邪念。學(xué)習(xí)不能只滿足于理論方面,與同事之間的相互學(xué)習(xí)、相互交流經(jīng)驗(yàn)也很重要。
《高管人員防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)履職監(jiān)察工作方案(試行)》所傳達(dá)的精神是我們需要長(zhǎng)期貫徹學(xué)習(xí)的,將業(yè)務(wù)做到?jīng)]有差錯(cuò)完全合規(guī)是一項(xiàng)長(zhǎng)期而又艱巨的任務(wù),我們一定會(huì)做到始終堅(jiān)持,并且堅(jiān)信“習(xí)慣成自然”的道理。相信郵儲(chǔ)銀行、相信自己,一定成功。
銀行合規(guī)自查報(bào)告2
今年以來(lái),根據(jù)上級(jí)行的要求,營(yíng)業(yè)部開展了學(xué)習(xí)《守則》及合規(guī)文化專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng),這充分表明了上級(jí)行對(duì)《守則》的學(xué)習(xí)以及合規(guī)管理工作的重視。現(xiàn)在我就學(xué)習(xí)《守則》、執(zhí)行《守則》等方面情況,述職如下:
一、學(xué)習(xí)《守則》的基本情況。
為切實(shí)提高依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的自覺性,轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)管理理念,樹立依法合意識(shí),提高全面風(fēng)險(xiǎn)管理能力和內(nèi)控案防水平。我第2頁(yè)共10頁(yè)
按照營(yíng)業(yè)部部署參與了學(xué)習(xí)《守則》及合規(guī)文化專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng)。一是參加動(dòng)員會(huì)后,先行進(jìn)行了自學(xué),學(xué)習(xí)總區(qū)行營(yíng)業(yè)部三級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的動(dòng)員講話,《守則》原文,并自覺地記錄了學(xué)習(xí)筆記,二是學(xué)習(xí)結(jié)束后,參加了以學(xué)《守則》用《守則》的大討論活動(dòng)。三是參加學(xué)習(xí)《守則》的考試。通過(guò)這次主題教育活動(dòng),進(jìn)一步提高了風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),強(qiáng)化了合規(guī)操作的意識(shí),并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動(dòng)的意義和重要性。
通過(guò)學(xué)習(xí)深刻體會(huì)到,任何差錯(cuò)、風(fēng)險(xiǎn)、問(wèn)題和案件的發(fā)生,都不是一朝一夕突然形成的,都會(huì)經(jīng)過(guò)從小到大、從量變到質(zhì)變這一客觀自然規(guī)律。通過(guò)學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性,深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營(yíng)的危害性。我深知依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則,也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證,更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。
通過(guò)此次合規(guī)教育活動(dòng),找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn),增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),通過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力,積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患,樹立對(duì)農(nóng)第3頁(yè)共10頁(yè)
行改革的信心,增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。二、執(zhí)行《守則》情況
1、能注意加強(qiáng)學(xué)習(xí),增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念。加強(qiáng)對(duì)
員工和自身的風(fēng)險(xiǎn)防范教育,認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的.普遍性,認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。能從自己的崗位做起,自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為,根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀(jì)律,珍惜自己的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí),提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
2、嚴(yán)于律己,率先垂范。在工作中、生活中,我嚴(yán)格要
求自己,以《守則》的內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)衡量自己的言行,自覺遵守黨的政治紀(jì)律和金融法律、法規(guī),在部門中講大局、講原則、講團(tuán)結(jié)。在工作和生活中,要求同志們做到的,自己首先做到,要求同志們不做的,自己堅(jiān)決不做。事事處處以大局為重,以集體和員工利益為重,以黨和國(guó)家、農(nóng)行利益為重。同時(shí),嚴(yán)格要求本部門其他同志嚴(yán)格按照規(guī)則辦事,不論是下基層還是解決基層問(wèn)題都要秉公辦理,嚴(yán)謹(jǐn),并要限時(shí)解決。在同事中積極倡導(dǎo)互相監(jiān)督互相提醒,構(gòu)建和諧團(tuán)隊(duì)。
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3、加強(qiáng)內(nèi)控管理,堅(jiān)持兩手抓
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來(lái)看,“十個(gè)案件九
違章”有章不循,違規(guī)操作,檢查不細(xì),監(jiān)督不力,實(shí)屬重要根源,無(wú)數(shù)案件、事故、教訓(xùn),都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子,從而給國(guó)家資金造成損失。所以,平時(shí)注意不斷完善各種管理辦法,認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定,強(qiáng)化內(nèi)部防范機(jī)制,努力做到在規(guī)范的前提下辦理業(yè)務(wù)。堅(jiān)持一手抓經(jīng)營(yíng)發(fā)展中心工作不動(dòng)搖,一手抓內(nèi)控案防管理基礎(chǔ)不松勁,依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng),時(shí)刻繃緊內(nèi)控案防這根弦不放松,牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)識(shí)。
4、組織實(shí)施本部門的合規(guī)工作。
以《守則》為依據(jù),高標(biāo)準(zhǔn)要求員工。在對(duì)照部門崗位職責(zé)和相關(guān)規(guī)章制度,認(rèn)真對(duì)工作進(jìn)行自查時(shí),發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)研究解決;對(duì)已發(fā)現(xiàn)問(wèn)題隱患能做到及時(shí)預(yù)警,及時(shí)整改。切實(shí)提高部門員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的自覺性,進(jìn)一步教育和引導(dǎo)員工轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)管理理念,樹立依法合意識(shí),提高全面風(fēng)險(xiǎn)管理能力和內(nèi)控案防水平。
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《守則》檢查教育活動(dòng)與案件專項(xiàng)治理工作、企業(yè)文化
建設(shè)是我部合規(guī)工作的重要組成部分。在開展《守則》檢查教育活動(dòng)的同時(shí),一是配合開展案件專項(xiàng)治理工作,對(duì)照制度深查過(guò)去工作中存在的違規(guī)違章行為,合規(guī)操作。二是將《守則》檢查教育活動(dòng)與推行iso9000質(zhì)量管理工作相結(jié)合,根據(jù)工作的實(shí)際情況,對(duì)每種業(yè)務(wù)、每個(gè)崗位、每項(xiàng)工作的流程進(jìn)行進(jìn)一步的完善,努力實(shí)現(xiàn)規(guī)范管理、持續(xù)改進(jìn),規(guī)范部門的各項(xiàng)管理和業(yè)務(wù)操作,為推行精細(xì)化管理提下良好基礎(chǔ)。三、存在問(wèn)題及努力方向
一是對(duì)運(yùn)用科學(xué)發(fā)展觀指導(dǎo)和推動(dòng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的方法掌握
還不夠。二是執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度有時(shí)有松懈現(xiàn)象,合規(guī)管理還存在一定的問(wèn)題。
三是部門作風(fēng)抓得不夠到位,致使部門員工工作效率不
夠高、協(xié)調(diào)溝通不夠好。四是執(zhí)行力不夠強(qiáng),精細(xì)化管理不到位:表現(xiàn)在團(tuán)隊(duì)精神不強(qiáng)、信息反饋慢、辦事效率不夠高等執(zhí)行力問(wèn)題。
在今后工作中,我要認(rèn)真總結(jié)和分析以往的過(guò)失,進(jìn)一步解放思想,轉(zhuǎn)變觀念,加強(qiáng)管理,努力提高執(zhí)行力及精細(xì)化
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管理水平,依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),努力搞好本職工作,為我部各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展的健康發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。
銀行合規(guī)自查報(bào)告3
根據(jù)《關(guān)于印發(fā)XX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)實(shí)施方案的通知》(XX農(nóng)信聯(lián)發(fā)〔20xx〕140號(hào))要求,為更好貫徹落實(shí)該項(xiàng)工作,我社迅速成立“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)推動(dòng)工作小組,并對(duì)存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行認(rèn)真自查,通過(guò)加大組織宣傳、培訓(xùn)教育、強(qiáng)化檢查、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程等手段,不斷提升我社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理水平。現(xiàn)將我社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自查情況報(bào)告如下:
一、組織領(lǐng)導(dǎo)
根據(jù)聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)要求,我社成立了“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)推動(dòng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。
組長(zhǎng):XXX
副組長(zhǎng):XXX
成員:XXX、XXX、XXX、XXX、XXX、XXX
。ㄗⅲ赫苯M長(zhǎng)由班子擔(dān)任,全體員工均為成員,確保人人合規(guī)、人人推動(dòng))
二、自查情況
經(jīng)過(guò)組織本社全體干部員工開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)大討論及組織全面排查,我社共發(fā)現(xiàn)以下主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn):
(一)信用風(fēng)險(xiǎn)管理方面
主要排查內(nèi)容是:信貸業(yè)務(wù)貸前、貸中、貸后等環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理(含貸款形態(tài)分類及其調(diào)整、貸款檔案管理、不良貸款清收等方面)。
。ǘ┦袌(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理方面
主要排查內(nèi)容是:完善可操作性強(qiáng)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理,關(guān)注對(duì)投資品種和期限選擇、投資決策、倉(cāng)位限制、止損行動(dòng)等方面風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)容(該項(xiàng)業(yè)務(wù)已集中在計(jì)財(cái)部,由該部負(fù)責(zé))。
。ㄈ┎僮黠L(fēng)險(xiǎn)管理方面
主要排查內(nèi)容是:操作風(fēng)險(xiǎn)是否存在人為錯(cuò)誤、技術(shù)缺陷或不利的外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)(含人員、系統(tǒng)、流程和外部事件所引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn))。由于操作風(fēng)險(xiǎn)滲透在業(yè)務(wù)和管理各個(gè)方面,所以各信用社(部、中心)均應(yīng)按照職責(zé)要求歸口負(fù)責(zé),同時(shí)嚴(yán)格按照內(nèi)控管理要求提高對(duì)各業(yè)務(wù)條線在制度方面的有效執(zhí)行。重點(diǎn)關(guān)注是否建立完整的、可操作性強(qiáng)的.操作風(fēng)險(xiǎn)管理制度,該制度是否有效執(zhí)行。其中人力資源部重點(diǎn)對(duì)全轄兼崗情況、要害崗位定期輪換、強(qiáng)制休假、親屬回避等方面進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)測(cè)排查。
。ㄋ模┝鲃(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理方面
主要排查內(nèi)容是:要求建立完善的、可操作性強(qiáng)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理。重點(diǎn)關(guān)注日常流動(dòng)性監(jiān)測(cè)管理、管理層對(duì)流動(dòng)性頭寸的關(guān)注程序、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試及相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)緩釋安排等方面內(nèi)容。(該項(xiàng)工作由計(jì)劃資金財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé))
(五)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理方面
主要排查內(nèi)容是:重點(diǎn)是完善可操作性強(qiáng)的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度。財(cái)富管理中心重點(diǎn)關(guān)注考察產(chǎn)品是否存在銷售誤導(dǎo)、不實(shí)宣傳用語(yǔ),合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)客戶回訪情況方面內(nèi)容、各信用社認(rèn)真排查分析近年來(lái)出現(xiàn)客戶投訴事件發(fā)生原因。
。⿷(yīng)急管理方面
主要排查內(nèi)容是:是否建立和完善涵蓋支付清算、現(xiàn)金供應(yīng)、信息系統(tǒng)建設(shè)、安全保衛(wèi)、負(fù)面新聞報(bào)道等方面的、可操作性強(qiáng)的應(yīng)急管理制度;各社對(duì)有關(guān)應(yīng)急預(yù)案報(bào)告管理機(jī)制是否清晰。
上述排查格式僅供參考,各社亦可按具體業(yè)務(wù)條線執(zhí)行情況進(jìn)行認(rèn)真排查分析(具體條線分為:信貸、會(huì)計(jì)出納、中間業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)管理、安全保衛(wèi)、服務(wù)規(guī)范等方面內(nèi)容);聯(lián)社有關(guān)職能部門主要根據(jù)自身業(yè)務(wù)條線職責(zé)要求進(jìn)行排查,重點(diǎn)排查內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)流程是否科學(xué)、清晰;崗位設(shè)置是否科學(xué)合理、工作職責(zé)邊界是否清晰;各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作是否合法、合規(guī)等方面進(jìn)行分析。
三、原因分析
對(duì)上述問(wèn)題(風(fēng)險(xiǎn))的產(chǎn)生原因作出詳盡分析,深入了解問(wèn)題(風(fēng)險(xiǎn))根源。
四、整改措施
對(duì)上述問(wèn)題(風(fēng)險(xiǎn))的產(chǎn)生提出解決或處理措施,認(rèn)真處理好今后在業(yè)務(wù)發(fā)展過(guò)程中與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的正確關(guān)系,嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé),最終達(dá)到防范和化解風(fēng)險(xiǎn)目的,促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。
二O一一年六月三十日
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銀行合規(guī)自查報(bào)告4
為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng),強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理,增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),降低案件風(fēng)險(xiǎn)隱患,確保安全、穩(wěn)健運(yùn)行。我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動(dòng)。 第一,按照制度要求,重塑制度流程 按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法,認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應(yīng)知、應(yīng)會(huì)、應(yīng)做、應(yīng)遵”制度、知識(shí)、技能以及職業(yè)操守,組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)的文件材料。 第二,做好自查和整改工作 自查柜面業(yè)務(wù)操作。對(duì)柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)隱患排查。對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金情況,重要空白憑證、印章、有價(jià)單證使用管理,股金管等進(jìn)行自查;對(duì)內(nèi)外賬務(wù)核對(duì)、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行自查,找出了存在問(wèn)題的原因,糾錯(cuò)整改,使我們每個(gè)柜員嚴(yán)格按照各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù),提高工作質(zhì)量,防控操作風(fēng)險(xiǎn),消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患。同時(shí),在此基礎(chǔ)上,我們都作出了承諾。承諾真實(shí)、全面地對(duì)工作崗位中的各個(gè)細(xì)節(jié)進(jìn)行自查,按時(shí)上報(bào)自查報(bào)告,準(zhǔn)確、及時(shí)地反映自查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,并積極配合檢查組檢查,保證不再出現(xiàn)類似問(wèn)題。 自查服務(wù)形象。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社“統(tǒng)一著裝,樹立新形象”的要求,對(duì)各柜員“統(tǒng)一著裝,微笑服務(wù)”執(zhí)崗情況進(jìn)行自查,同時(shí)在營(yíng)業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報(bào)電話,促使員工改變服務(wù)態(tài)度,提升服務(wù)形象,切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平,真正實(shí)現(xiàn)“合規(guī)管理,風(fēng)險(xiǎn)共 。防,和諧共贏” 通過(guò)全面清查,找準(zhǔn)問(wèn)題,統(tǒng)籌兼顧,綜合施治,形成相互制約、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機(jī)制,保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。 第三,加強(qiáng)學(xué)習(xí),提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力 為使活動(dòng)不走過(guò)場(chǎng),使每個(gè)柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動(dòng)中來(lái),對(duì)各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習(xí),并做好學(xué)習(xí)筆記,提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的認(rèn)識(shí)。同時(shí),把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個(gè)基本點(diǎn),學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程操作規(guī)程等等,大大提高了我們作為一線柜員的實(shí)際操作能力。全員行動(dòng),按照“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)防控風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標(biāo),多措并舉,從全員著裝、工作作風(fēng)、考勤會(huì)風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹立信用社新形象,為“推進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作,逐步建立案件防控工作長(zhǎng)效機(jī)制,加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密、運(yùn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系”做足準(zhǔn)備。 四.整改措施及今后工作思路 今后,我將繼續(xù)加強(qiáng)自己的政治思想教育,深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng),將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中,加大對(duì)違規(guī)責(zé)任人的懲處力度,嚴(yán)肅查處違規(guī)人員,營(yíng)造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境,進(jìn)一步防范操作風(fēng)險(xiǎn)。
。ㄒ唬┘訌(qiáng)學(xué)習(xí),繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè),使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求,定期集中學(xué)習(xí),通過(guò)學(xué)習(xí) SC6000 系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè)、信貸管理文件等各項(xiàng)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)工作落實(shí)到人、落實(shí)到崗,落到實(shí)處,確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的.理念,從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)。
。ǘ┘訌(qiáng)對(duì)自己的金融政策、法律制度,財(cái)經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育,規(guī)范員工言行,加強(qiáng)對(duì)“九種人”實(shí)行不定期排查,同時(shí)對(duì)重要崗位人員及“九種人”定期實(shí)行交心談心,樹立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀,提高員工對(duì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí),提高合規(guī)操作意識(shí),消除麻痹思想,使大家真正認(rèn)識(shí)到“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。
。ㄈ┓e極參加全社員工以操作風(fēng)險(xiǎn)防控為主題進(jìn)行討論,就操作風(fēng)險(xiǎn)防控問(wèn)題發(fā)表各自意見,通過(guò)討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和防范能力。
(四)樹立正確的經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想,嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定,組織好本社的內(nèi)控制度、財(cái)
務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。
關(guān)于支行高管個(gè)人防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)履職自查報(bào)告
為全面做好支行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)工作的開展,確;鶎痈吖苋藛T正確履行職責(zé)工作取得實(shí)效,根據(jù)總行《中國(guó)銀行支行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)履職監(jiān)察要點(diǎn)》(中銀發(fā)〔xx〕1459號(hào),以下簡(jiǎn)稱《要點(diǎn)》)及省行《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)的通知》(閩中銀發(fā)〔xx〕564號(hào))文件精神,結(jié)合本人工作實(shí)際,就貫徹落實(shí)《要點(diǎn)》開展了自查自糾工作,現(xiàn)將自查結(jié)果匯報(bào)如下:
一、經(jīng)過(guò)認(rèn)真對(duì)照檢查,本人沒有存在下列違法違規(guī)行為:一是沒有存在授意或指使員工違規(guī)辦理業(yè)務(wù)行為;二是沒有存在超越權(quán)限或范圍辦理業(yè)務(wù)行為;三是沒有存在濫用職權(quán)決策或授意、強(qiáng)迫員工實(shí)施違規(guī)貸款行為;四是沒有存在違反規(guī)定辦理借新還舊及處置不良貸款行為;五是沒有存在違規(guī)辦理存取款、資金劃撥、開銷戶、扣劃存款等業(yè)務(wù)行為;六是沒有發(fā)現(xiàn)存在其他嚴(yán)重違規(guī)行為。
二、今后我將一如既往堅(jiān)持以身作則的工作作風(fēng),認(rèn)真學(xué)習(xí)和宣貫《要點(diǎn)》,并結(jié)合業(yè)務(wù)行為合規(guī)性和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)易發(fā)點(diǎn),強(qiáng)化自己的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和廉潔意識(shí),自覺抵制違規(guī)行為,維護(hù)銀行利益。
特此報(bào)告。
自查人:
xx年xx月xx日
銀行合規(guī)自查報(bào)告5
本人xxx,根據(jù)…………,本人結(jié)合自身xx崗位,就xxxx年度履職情況,開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)全面自查,現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下:
一、基本情況
介紹本人基本情況,如個(gè)人基本情況、從事本崗時(shí)間、履行職責(zé)工作情況、重點(diǎn)報(bào)告當(dāng)年從事崗位及履行職責(zé)情況,有兼崗或多崗的請(qǐng)作出說(shuō)明。
二、存在的問(wèn)題
(一)要求以合規(guī)為準(zhǔn)繩,對(duì)自身崗位履行情況方面存在的問(wèn)題進(jìn)行深入排查,重點(diǎn)是通過(guò)自查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題或風(fēng)險(xiǎn)隱患。
。ǘ┱(qǐng)站在從聯(lián)社穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)角度分析目前合規(guī)管理組織架構(gòu)是否健全;合規(guī)職責(zé)是否正常開展并在組織上得到全面保障;內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)流程是否科學(xué)、清晰;崗位設(shè)置是否科學(xué)合理、工作職責(zé)邊界是否清晰;各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作是否合法、合規(guī)等方面進(jìn)行分析。
。ㄈ┻`規(guī)事件舉報(bào)機(jī)制,鼓勵(lì)自查人對(duì)違規(guī)事件進(jìn)行舉報(bào),針對(duì)你目前掌握的線索情況對(duì)其他違規(guī)問(wèn)題或異常行為進(jìn)行大膽舉報(bào)。
三、原因是分析
對(duì)上述問(wèn)題(風(fēng)險(xiǎn))的產(chǎn)生原因作出詳盡分析,深入了解問(wèn)題(風(fēng)險(xiǎn))產(chǎn)生根源。
四、整改措施
對(duì)上述問(wèn)題(風(fēng)險(xiǎn))的產(chǎn)生提出解決或處理措施,認(rèn)真處理好今后在履行職責(zé)過(guò)程中業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)的.正確關(guān)系,嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé),最終達(dá)到防范和化解風(fēng)險(xiǎn)目的,促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。
自查人:xxx
20xx年xx月xx日
銀行合規(guī)自查報(bào)告6
在合規(guī)文化建設(shè)工作中,我行始終堅(jiān)持“制度是保障、體系是基礎(chǔ)、文化是根本”的合規(guī)建設(shè)方針,多措并舉,多點(diǎn)開花,在合規(guī)經(jīng)營(yíng)上謀思劃策,已初步取得了合規(guī)文化建設(shè)和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)齊頭并進(jìn)的良好局面!痢聊,我行主要業(yè)務(wù)發(fā)展創(chuàng)歷史新高,人民幣各項(xiàng)存款增量、中間業(yè)務(wù)收入、撥備前利潤(rùn)和委托資產(chǎn)清收處置全面超額完成上級(jí)行下達(dá)的任務(wù)計(jì)劃,存款存量和增量、貸款存量和增量、中間業(yè)務(wù)收入的同業(yè)市場(chǎng)份額均居四行首位,近三年來(lái)未發(fā)生一起經(jīng)濟(jì)刑事案件、嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)行為和責(zé)任事故。我們的主要做法是:
一、以宣傳動(dòng)員倡合規(guī)
為了統(tǒng)一全行員工的'思想認(rèn)識(shí),明確“培育合規(guī)文化”的重要性,樹立“言行合規(guī)、操作合規(guī)、經(jīng)營(yíng)合規(guī)、管理合規(guī)”文化理念,××年××月,我行召開了全市農(nóng)行合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)啟動(dòng)大會(huì),全面部署合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng),引導(dǎo)廣大員工充分認(rèn)識(shí)合規(guī)文化是立行之本、經(jīng)營(yíng)之本和企業(yè)文化重要組成部分的深刻內(nèi)涵,營(yíng)造合規(guī)文化建設(shè)良好環(huán)境和氛圍。同時(shí),我行制訂下發(fā)了《××年—××年合規(guī)文化建設(shè)規(guī)劃》和《××年合規(guī)文化建設(shè)實(shí)施方案》,市分行和各支行成立了合規(guī)文化建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)組,具體負(fù)責(zé)抓好這次活動(dòng)的領(lǐng)導(dǎo)、組織、指導(dǎo)、督促和檢查工作,為合規(guī)文化活動(dòng)扎實(shí)開展奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
二、以加強(qiáng)教育學(xué)合規(guī)
合規(guī)文化建設(shè)是一項(xiàng)系統(tǒng)工程,必須遵從“行為——習(xí)慣——文化”的路徑。為此,我行制訂并貫徹實(shí)施了嚴(yán)格的學(xué)習(xí)計(jì)劃和落實(shí)措施,全市農(nóng)行統(tǒng)一實(shí)行周四集中學(xué)習(xí)制。我行專門組織人員編寫了《強(qiáng)化合規(guī)意識(shí),告別違規(guī)操作——防范案件和行為規(guī)范有關(guān)制度匯編及案例警示錄》,精心編印了6000余套《執(zhí)行力提升計(jì)劃員工讀本》單行本,分為“強(qiáng)化合規(guī)意識(shí),告別違規(guī)操作”、“自覺遵章守紀(jì),遠(yuǎn)離違法犯罪”度,制定規(guī)劃,把新知識(shí)、新 政策、新制度的學(xué)習(xí)做為重點(diǎn)。在自我學(xué)習(xí)基礎(chǔ)上再搞一些強(qiáng)化的訓(xùn)練和集中學(xué)習(xí)、交流和探討,消除 惰性,共同提高。
八是增強(qiáng)自律意識(shí),模范執(zhí)行規(guī)章制度,注重作風(fēng)養(yǎng)成,提高自身素養(yǎng),學(xué)會(huì)溝通,謙虛做人,誠(chéng) 懇做事。九是建立完善的內(nèi)控制度體系,強(qiáng)化崗位責(zé)任意識(shí)。要明確崗位職責(zé),強(qiáng)化履職要求,形成明 確的崗位責(zé)任體系。建立嚴(yán)密的責(zé)任追究機(jī)制,確保獎(jiǎng)懲分明,違規(guī)必究,要徹底扭轉(zhuǎn)“有規(guī)不依、執(zhí)規(guī)不嚴(yán)”的'局面,不斷提高制度執(zhí)行力。
銀行合規(guī)自查報(bào)告7
尊敬的行領(lǐng)導(dǎo)、考核小組領(lǐng)導(dǎo):
自州分行開展“支行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)履職監(jiān)察工作”活動(dòng)以來(lái),本人作為XX支行的行長(zhǎng),對(duì)此工作高度重視,始終將此項(xiàng)工作作為支行各項(xiàng)工作的重中之重,同時(shí)秉著有則改之無(wú)則加勉的心態(tài),結(jié)合自身平時(shí)的工作情況,認(rèn)真的做了自查自糾,自查結(jié)果平時(shí)工作均為合規(guī)操作。
一、合規(guī)履職情況
回顧過(guò)去的九個(gè)月里,以本人為中心的支行領(lǐng)導(dǎo)班子首先認(rèn)真學(xué)習(xí)合規(guī)文化建設(shè)的相關(guān)文件,深刻領(lǐng)會(huì)開展合規(guī)文化建設(shè)的重大意義。充分認(rèn)識(shí)到開展合規(guī)文化建設(shè)是我們支行生存、發(fā)展的內(nèi)在迫切需要。同時(shí),從本人做起,身體力行,親力親為,起到了模范表率作用。本人不但是合規(guī)文化建設(shè)的管理者,更是踐行者。
對(duì)支行高管人員“是否存在授意或指使員工違規(guī)辦理業(yè)務(wù)行為,是否存在超越權(quán)限或范圍辦理業(yè)務(wù)行為,是否存在濫用職權(quán)決策或授意、強(qiáng)迫員工實(shí)施違規(guī)貸款行為,是否存在違反規(guī)定辦理借新還舊及處置不良貸款行為,是否存在違規(guī)辦理存取款、資金劃撥、開銷戶、扣劃存款等業(yè)務(wù)行為,以及是否存在其他嚴(yán)重違規(guī)行為”進(jìn)行全面監(jiān)察,經(jīng)過(guò)自查本人及高管沒有以上違規(guī)行為。
二、開展合規(guī)環(huán)境建設(shè)方面
本人帶領(lǐng)全行,加強(qiáng)學(xué)習(xí),不斷提高思想認(rèn)識(shí),增強(qiáng)了自覺執(zhí)行黨風(fēng)廉政規(guī)定的自覺性。在努力做好本職工作同時(shí),我能夠同其他部室負(fù)責(zé)人團(tuán)結(jié)一致,密切配合,勤奮工作。按照上級(jí)黨風(fēng)廉政建設(shè)的要求,對(duì)照各項(xiàng)規(guī)定:
(1)、沒有收受過(guò)任何單位和個(gè)人的現(xiàn)金、有價(jià)證券、支付憑證等;
(2)、沒有到任何單位和企業(yè)報(bào)銷過(guò)屬于自己支付的費(fèi)用;
(3)、沒有違背“十個(gè)嚴(yán)禁”、“三個(gè)不準(zhǔn)”的規(guī)定;
(4)、沒有拖欠公款、將公款借給親友或違規(guī)到金融機(jī)構(gòu)貸款的行為;
(5)、保持了艱苦樸素,沒有奢侈浪費(fèi)和到過(guò)高檔娛樂(lè)場(chǎng)地消費(fèi)活動(dòng)。
三、員工合規(guī)教育方面
郵儲(chǔ)銀行輪臺(tái)縣支行組織全行對(duì)監(jiān)察要點(diǎn)進(jìn)行了學(xué)習(xí)宣貫,并完成支行自查工作。在州分行的大力支持下,考核采取員工評(píng)價(jià)和工作組評(píng)價(jià)相結(jié)合的方式,綜合評(píng)定支行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)履職工作的等級(jí)。郵儲(chǔ)銀行輪臺(tái)縣支行以增強(qiáng)高管人員合規(guī)意識(shí)為切入點(diǎn),突出“四個(gè)加強(qiáng)”,增強(qiáng)“四種意識(shí)”,不斷提高合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平,為各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展提供了有效保障,即:
一、加強(qiáng)培訓(xùn)教育,增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)。強(qiáng)化學(xué)習(xí),傳達(dá)貫徹州分行相關(guān)會(huì)議精神,引導(dǎo)教育員工強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)。采取集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動(dòng)式討論學(xué)等形式,把內(nèi)控管理制度辦法、金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容,重點(diǎn)提高員工對(duì)基本制度的.熟悉程度。
二、加強(qiáng)對(duì)管理層的管理,增強(qiáng)表率意識(shí)?h支行把支行行長(zhǎng)、信貸主管和會(huì)計(jì)主管作為合規(guī)管理的重點(diǎn)。一是全面落實(shí)責(zé)任,逐級(jí)明確管理層責(zé)任,層層簽訂責(zé)任狀,建立一級(jí)抓一級(jí)、層層抓落實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)防范責(zé)任體系。二是全面實(shí)施一線工作法。支行行堅(jiān)持每月召開會(huì)議將風(fēng)險(xiǎn)作為專題議程,調(diào)研和檢查內(nèi)控執(zhí)行情況。三是強(qiáng)化工作紀(jì)律。把支行班子成員監(jiān)控由“八小時(shí)之內(nèi)”延伸到“八小時(shí)之外”,各部門負(fù)責(zé)人手機(jī)保持24小時(shí)暢通,嚴(yán)格請(qǐng)銷假制度,以身作則,做出表率。
三、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)排查力度,增強(qiáng)發(fā)展意識(shí)。輪臺(tái)縣支行將高管人員作為重點(diǎn),對(duì)全行員工進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)排查。一是強(qiáng)化員工行為排查。按照總行”三個(gè)規(guī)定“的要求,認(rèn)真開展員工行為監(jiān)督考核和不良行為排查活動(dòng)。對(duì)職工、家屬及關(guān)系人貸款情況集中調(diào)查,逐筆建立臺(tái)賬,因戶制宜,分類管理。二是實(shí)施定期風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查制度。行領(lǐng)導(dǎo)牽頭,按月組織支行、部室人員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)座談,通過(guò)各層面的查找和討論,隨時(shí)掌握操作性風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。一旦發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,提前采取措施加以防范,把風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)消滅在萌芽狀態(tài)。三是建立內(nèi)部曝光制度。通過(guò)定期不定期調(diào)閱監(jiān)控錄像,對(duì)出現(xiàn)的各類違規(guī)操作問(wèn)題進(jìn)行剖析曝光,警示員工盡責(zé)履職、合規(guī)操作。同時(shí),建立舉報(bào)制度,對(duì)違規(guī)違紀(jì)責(zé)任人和管理人員一經(jīng)查實(shí),嚴(yán)肅處理;對(duì)堅(jiān)持規(guī)章制度、勇于舉報(bào)的員工給予重獎(jiǎng),營(yíng)造遵章守紀(jì)、違規(guī)必究的良好氛圍。
四、加強(qiáng)宣傳引導(dǎo),增強(qiáng)責(zé)任意識(shí)。一是加強(qiáng)合規(guī)宣傳,通過(guò)向全體員工發(fā)出合規(guī)倡議、發(fā)放監(jiān)督聯(lián)系卡等形式,使員工了解個(gè)人操作中的職責(zé)邊界和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),杜絕違規(guī)行為。二是定期組織開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)大討論活動(dòng),讓廣大員工結(jié)合各自崗位職責(zé),對(duì)合規(guī)文化創(chuàng)建、合規(guī)氛圍營(yíng)造等提出合理化建議,提高合規(guī)操作的針對(duì)性。三是深入開展合規(guī)建設(shè),充實(shí)專職合規(guī)人員,健全工作制度,有效提升了合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平。
四、預(yù)防及化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)工作等內(nèi)容為確保此項(xiàng)工作的執(zhí)行效果,郵儲(chǔ)銀行輪臺(tái)縣支行成立由劉蕓任組長(zhǎng),相關(guān)部門負(fù)責(zé)人共同組成的監(jiān)察工作小組,對(duì)貫穿全年的監(jiān)察工作進(jìn)行督促,并負(fù)責(zé)對(duì)違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題及責(zé)任追究提出建議。郵儲(chǔ)銀行輪臺(tái)縣支行公布了州分行紀(jì)檢監(jiān)察信訪監(jiān)督、舉報(bào)電話,各單位員工可通過(guò)電話或聯(lián)絡(luò)工作小組反映支行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)履職方面存在的問(wèn)題。
五、工作還存在不足之處
雖然經(jīng)過(guò)支行對(duì)高管人員防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)履職情況認(rèn)真檢查,均未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)違紀(jì)行為,但是在防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)工作中,我支行還存在以下不足之處:一是理論學(xué)習(xí)不夠。二是在執(zhí)行上級(jí)方針政策上,有實(shí)用主義現(xiàn)象。三是工作深度有待進(jìn)一步發(fā)掘。之所以存在以上問(wèn)題,從根本上說(shuō)是自己的世界觀改造不夠,黨性鍛煉不夠,在思想認(rèn)識(shí)和組織紀(jì)律上還要進(jìn)一步錘煉。今后,要加強(qiáng)學(xué)習(xí),通過(guò)持之以恒的學(xué)習(xí),不斷提高自己的理論、政治素養(yǎng),注重在工作中鍛煉自己的黨性修養(yǎng),堅(jiān)持走群眾路線,樹立全心全意為人民服務(wù)的思想,同時(shí)加強(qiáng)世界觀改造,從高從嚴(yán)要求自己,抵制一切腐敗行為,使自己成為一個(gè)高尚的、有理想、有作為的優(yōu)秀共產(chǎn)黨員,為輪臺(tái)支行的發(fā)展做出新的貢獻(xiàn)。
報(bào)告人:xxx
20xx年xx月xx日
銀行合規(guī)自查報(bào)告8
為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng),強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理,增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營(yíng)意
識(shí),降低案件風(fēng)險(xiǎn)隱患,確保安全、穩(wěn)健運(yùn)行。我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動(dòng)。
第一,按照制度要求,重塑制度流程按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法,認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應(yīng)知、應(yīng)會(huì)、應(yīng)做、應(yīng)遵”制度、知識(shí)、技能以及職業(yè)操守,組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)的文件材料。
第二,做好自查和整改工作自查柜面業(yè)務(wù)操作。對(duì)柜面
業(yè)務(wù)操作流程及各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)隱患排查。對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金情況,重要空白憑證、印章、有價(jià)單證使用管理,股金管理,反洗錢等進(jìn)行自查;對(duì)內(nèi)外賬務(wù)核對(duì)、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行自查,找出了存在問(wèn)題的原因,糾錯(cuò)整改,使我們每個(gè)柜員嚴(yán)格按照各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù),提高工作質(zhì)量,防控操作風(fēng)險(xiǎn),消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患。同時(shí),在此基礎(chǔ)上,我們都作出了承諾。承諾真實(shí)、第7頁(yè)共10頁(yè)
全面地對(duì)工作崗位中的各個(gè)細(xì)節(jié)進(jìn)行自查,按時(shí)上報(bào)自查報(bào)告,準(zhǔn)確、及時(shí)地反映自查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,并積極配合檢查組檢查,保證不再出現(xiàn)類似問(wèn)題。
自查服務(wù)形象。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社“統(tǒng)一著裝,樹立
新形象”的要求,對(duì)各柜員“統(tǒng)一著裝,微笑服務(wù)”執(zhí)崗情況進(jìn)行自查,同時(shí)在營(yíng)業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報(bào)電話,促使員工改變服務(wù)態(tài)度,提升服務(wù)形象,切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平,真正實(shí)現(xiàn)“合規(guī)管理,風(fēng)險(xiǎn)共。防,和諧共贏”通過(guò)全面清查,找準(zhǔn)問(wèn)題,統(tǒng)籌兼顧,綜合施治,形成相互制約、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機(jī)制,保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。
第三,加強(qiáng)學(xué)習(xí),提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力為使活動(dòng)不走過(guò)場(chǎng),使每個(gè)柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動(dòng)中來(lái),對(duì)各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習(xí),并做好學(xué)習(xí)筆記,提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的認(rèn)識(shí)。同時(shí),把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個(gè)基本點(diǎn),學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程、反洗錢操作規(guī)程等等,大大提高了我們作為一線柜員的實(shí)際操作能力。全員行動(dòng),按照“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)防控風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標(biāo),多措并舉,從全員著裝、工作作風(fēng)、考勤會(huì)風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹立信用社新形象,為“推進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防第8頁(yè)共10頁(yè)
控工作,逐步建立案件防控工作長(zhǎng)效機(jī)制,加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密、運(yùn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系”做足準(zhǔn)備。
第四,整改措施及今后工作思路今后,我將繼續(xù)加強(qiáng)自
己的政治思想教育,深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng),將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中,加大對(duì)違規(guī)責(zé)任人的懲處力度,嚴(yán)肅查處違規(guī)人員,營(yíng)造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境,進(jìn)一步防范操作風(fēng)險(xiǎn)。
(一)加強(qiáng)學(xué)習(xí),繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè),使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求,定期集中學(xué)習(xí),通過(guò)學(xué)習(xí)SC6000系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè)、信貸管理文件等各項(xiàng)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)工作落實(shí)到人、落實(shí)到崗,落到實(shí)處,確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念,從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)。
。ǘ┘訌(qiáng)對(duì)自己的金融政策、法律制度,財(cái)經(jīng)紀(jì)律、
職業(yè)道德教育,規(guī)范員工言行,加強(qiáng)對(duì)“九種人”實(shí)行不定期排查,同時(shí)對(duì)重要崗位人員及“九種人”定期實(shí)行交心談心,樹立正確的.世界觀、人生觀、價(jià)值觀,提高員工對(duì)防范操作風(fēng)第9頁(yè)共10頁(yè)
險(xiǎn)的認(rèn)識(shí),提高合規(guī)操作意識(shí),消除麻痹思想,使大家真正認(rèn)
識(shí)到“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。
。ㄈ┓e極參加全社員工以操作風(fēng)險(xiǎn)防控為主題進(jìn)行討
論,就操作風(fēng)險(xiǎn)防控問(wèn)題發(fā)表各自意見,通過(guò)討論進(jìn)一步提高
員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和防范能力。
(四)以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo),樹立正確的經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思
想,嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定,組織好本社的內(nèi)控制度、財(cái)務(wù)
帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。
銀行合規(guī)自查報(bào)告9
今年以來(lái),XX市XX區(qū)聯(lián)社堅(jiān)持“標(biāo)本兼治、重在治本”的原則,緊緊抓住“制度、執(zhí)行、監(jiān)督”三個(gè)環(huán)節(jié),以制度執(zhí)行年活動(dòng)為載體,從全面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系入手,狠抓“五個(gè)到位”,深入扎實(shí)做好合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作,進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為,防范事故案件,有力地促進(jìn)了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是:
一、高度重視,組織領(lǐng)導(dǎo)到位
自年初一開始,聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標(biāo)考核,作為評(píng)先選優(yōu)的重要內(nèi)容,堅(jiān)持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長(zhǎng)為組長(zhǎng),紀(jì)委書記、監(jiān)事長(zhǎng)為副組長(zhǎng),經(jīng)營(yíng)班子和部室負(fù)責(zé)人為成員的“制度執(zhí)行年”、“合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作管理年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組,負(fù)責(zé)整個(gè)活動(dòng)的組織開展和檢查督促,落實(shí)稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作。二是分別制定了“制度執(zhí)行年”活動(dòng)和“合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作”自查自糾工作實(shí)施方案,明確了工作步驟、方法和要求,做到了有的放矢。三是實(shí)行“一把手”負(fù)責(zé)制,聯(lián)社監(jiān)事長(zhǎng)與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂“合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作”自查自糾工作責(zé)任書份。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、部門負(fù)責(zé)人按照分工各司其責(zé),認(rèn)真履職盡責(zé),率先垂范,以身作則,正人先正己,爭(zhēng)做合規(guī)帶頭人,為深化改革和促進(jìn)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。
二、抓合規(guī)意識(shí)教育,培訓(xùn)學(xué)習(xí)到位
為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識(shí),聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來(lái)出臺(tái)的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容,重點(diǎn)提高員工對(duì)基本制度的熟悉程度,強(qiáng)化“學(xué)法、懂規(guī)、遵紀(jì)、守制”意識(shí)。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級(jí)實(shí)施的原則,年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)班X期,參訓(xùn)人員達(dá)X人,其中一線員工的學(xué)習(xí)面達(dá)90%以上,使大家真正認(rèn)識(shí)到“內(nèi)控優(yōu)先,制度先行”的重要性,理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點(diǎn),主動(dòng)預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動(dòng)式討論學(xué)等多種形式,認(rèn)真學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè)》、《安全保衛(wèi)工作理論與實(shí)務(wù)》等業(yè)務(wù)書籍。同時(shí),結(jié)合案件防控實(shí)際,把典型案件警示教育融入活動(dòng)中,剖析案例,總結(jié)教訓(xùn),標(biāo)本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時(shí)收集相關(guān)的典型案例,認(rèn)真分析成因,定期以文件形式予以通報(bào),增強(qiáng)了學(xué)習(xí)的針對(duì)性,人人撰寫了學(xué)習(xí)筆記和心得體會(huì),進(jìn)一步加深對(duì)制度的理解和再認(rèn)識(shí)。四是運(yùn)用激勵(lì)機(jī)制,檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果。10月中旬,采取自下而上層層選拔的方式,各信用社和聯(lián)社機(jī)關(guān)推薦XX名員工進(jìn)行了合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽;11月下旬,組織全轄X名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考試,考試成績(jī)與員工目標(biāo)責(zé)任考核和來(lái)年的崗位聘用掛鉤,考試及格率達(dá)99%。
三、強(qiáng)化基礎(chǔ)管理,崗位責(zé)任制落實(shí)到位
加強(qiáng)基礎(chǔ)管理,規(guī)范臨柜操作,是提高工作效率、減少差錯(cuò)、防范事故案件的永恒主題。年初,針對(duì)我區(qū)部分營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一線崗位人員嚴(yán)重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴(yán)峻現(xiàn)實(shí)。聯(lián)社一是本著精簡(jiǎn)、效能的原則,根據(jù)用工制度改革方案,綜合全轄機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、服務(wù)對(duì)象、業(yè)務(wù)量等因素,合理確定崗位編制X個(gè),撤并低效網(wǎng)點(diǎn)XX個(gè),二是面向社會(huì),招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生XX名為短期合同工,委托省聯(lián)社招收計(jì)算機(jī)、法律、財(cái)務(wù)審計(jì)等專業(yè)技術(shù)人才XX人,經(jīng)過(guò)崗前培訓(xùn),全部充實(shí)到一線崗位,一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實(shí)難的矛盾。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求,設(shè)置合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗,制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部門職責(zé)和崗位職責(zé)。四是打造“流程銀行”。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭,財(cái)務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門通力配合,重新制定了會(huì)計(jì)、出納、信貸等崗位職責(zé),按照“一項(xiàng)業(yè)務(wù)一本手冊(cè)、一個(gè)流程一項(xiàng)制度、一個(gè)崗位一套規(guī)定”的'要求,細(xì)化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程,防范違規(guī)操作,切實(shí)做到了有章可循。
四、狠抓制度執(zhí)行,監(jiān)督檢查到位
區(qū)聯(lián)社一是抓自查。制定了《XX區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作自查工作實(shí)施方案》,對(duì)自查工作的指導(dǎo)思想、工作目標(biāo)和總體要求進(jìn)行了明確,在全區(qū)信用社全面開展合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作自查工作。并對(duì)照20xx-2019年各項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題,疏理了4個(gè)方面16個(gè)類型的問(wèn)題,以文件形式印發(fā)各社,連同XX省銀監(jiān)局《20xx-2019年對(duì)XX省農(nóng)村信用社各項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題》、《省聯(lián)社成立以來(lái)各種檢查發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題》一并轉(zhuǎn)發(fā)各社對(duì)照開展自查。各社也將轄內(nèi)各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)自20xx年6月25日以來(lái)接受銀監(jiān)部門、省聯(lián)社XX辦事處、區(qū)聯(lián)社及自查中發(fā)現(xiàn)的各類問(wèn)題,梳理成條,分類整理,印發(fā)給每一位員工,逐一整改。二是抓專項(xiàng)檢查。先后開展了上年度會(huì)計(jì)決算真實(shí)性、重空憑證管理、內(nèi)控制度執(zhí)行情況、貸款本息核對(duì)、財(cái)務(wù)收支,以及合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作等專項(xiàng)檢查,重點(diǎn)查找操作流程、管理環(huán)節(jié)漏洞和弊端,針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,發(fā)出整改通知書份,落實(shí)專人限期進(jìn)行整改。三是抓好稽核檢查。聯(lián)社稽核大隊(duì)組建后,制定了《稽核大隊(duì)管理辦法》,實(shí)行分組劃片包社,開展“突襲式”的檢查,按照省聯(lián)社提出稽核工作實(shí)行“序時(shí)稽核,業(yè)務(wù)全覆蓋”的管理要求,已完成對(duì)XX個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的序時(shí)稽核,并對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)存在的問(wèn)題發(fā)出了整改通知。同時(shí),加強(qiáng)后續(xù)稽核,強(qiáng)化責(zé)任監(jiān)督。對(duì)專項(xiàng)檢查、現(xiàn)場(chǎng)稽核和序時(shí)稽核后的整改落實(shí)情況進(jìn)行了復(fù)查,確保了稽核工作的嚴(yán)肅性。四是抓賬務(wù)會(huì)審,規(guī)范操作行為。各信用社按季將轄內(nèi)分社(儲(chǔ)蓄所)的會(huì)計(jì)賬務(wù)、重空使用、信貸資料進(jìn)行交叉檢查和集中會(huì)審,獎(jiǎng)優(yōu)罰劣,現(xiàn)場(chǎng)督促整改。今年1-10月,全轄信用社共組織會(huì)審(社)次。五是加強(qiáng)責(zé)任監(jiān)督,搞好離職、任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)今年,我們通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)檢查、民主測(cè)評(píng)、社會(huì)調(diào)查等方式,先后對(duì)全區(qū)XX個(gè)信用社的高管人員離任進(jìn)行了審計(jì);對(duì)高管人員的經(jīng)營(yíng)管理水平、履職情況、經(jīng)濟(jì)責(zé)任作出客觀、公正、實(shí)事求是的評(píng)價(jià)。并對(duì)崗位輪換的XX名員工的離職進(jìn)行了審計(jì),審計(jì)中落實(shí)個(gè)人及共同違規(guī)責(zé)任貸款筆,金額X萬(wàn)元(其中個(gè)人違規(guī)責(zé)任貸款筆,金額X萬(wàn)元),被審計(jì)人員均書寫承諾,訂立了限期收貸計(jì)劃。六是抓排查。針對(duì)“案件”和貸款本息對(duì)賬反映出的問(wèn)題,5-6月,聯(lián)社在全區(qū)范圍內(nèi)開展了以是否有參與“九種人”和員工經(jīng)商辦企業(yè)的排查,排查出經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場(chǎng)所且日常消費(fèi)與收入不匹配、無(wú)故不正常上班(曠工)或經(jīng)常性出現(xiàn)違規(guī)操作和有不良記錄等行為的重點(diǎn)人員XX人,仍有XX名員工在同一崗位工作超過(guò)3年以上未輪崗,聯(lián)社采取積極措施加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)人員的監(jiān)控,對(duì)超過(guò)3年以上未輪崗適時(shí)進(jìn)行了崗位調(diào)整;X名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正,有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對(duì)員工的行為,較好的防范了道德風(fēng)險(xiǎn)。七是抓安全檢查。采取實(shí)地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點(diǎn)抽查、日間查與夜間查相結(jié)合的方式,共開展各種安全檢查社次。同時(shí)本著安全堅(jiān)固、經(jīng)濟(jì)實(shí)用的原則,對(duì)頂山、恩陽(yáng)等11個(gè)機(jī)構(gòu)的安全防護(hù)設(shè)施進(jìn)行了更新;新安裝更換報(bào)警器X臺(tái)、維修警器具社次。通過(guò)開展各類檢查,加強(qiáng)了基層社的財(cái)務(wù)、信貸、重空、內(nèi)控重點(diǎn)管理,有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營(yíng)管理行為,防范案件的發(fā)生。
五、建立問(wèn)責(zé)機(jī)制,責(zé)任追究到位
我們從建立有效的違規(guī)問(wèn)責(zé)約束機(jī)制入手,限制、批評(píng)、糾正和懲處違規(guī)違紀(jì)的單位和員工,在內(nèi)部弘揚(yáng)正氣,杜絕違規(guī)惡習(xí),對(duì)違規(guī)失德的人和事,不姑息遷就,不搞下不為例。一是層層落實(shí)了事故案件“一把手”負(fù)責(zé)制和崗位責(zé)任制,人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書,明確了各自的職責(zé)和義務(wù)。二是建立了嚴(yán)格的事故案件責(zé)任認(rèn)定程序和報(bào)告制度,做到發(fā)案必查、有案必報(bào)、查必問(wèn)則、有責(zé)必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來(lái)信反映的問(wèn)題,在初步核實(shí)的基礎(chǔ)上,符合立案標(biāo)準(zhǔn)和條件的,及時(shí)予以立案,并迅速上報(bào),不搞瞞案不報(bào)。三是建立“雙向”問(wèn)責(zé)機(jī)制,操作人員與管理人員處理聯(lián)動(dòng),經(jīng)濟(jì)處罰、組織處理和政紀(jì)處分同步,1-10月,受誡勉談話的信用社班子X社次,通報(bào)批評(píng)的社次(含分社、儲(chǔ)蓄所),經(jīng)濟(jì)處罰XX人次、罰款金額XX元,待崗X人,免職X人,除名X人,待給予政紀(jì)處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了“紅牌”,維護(hù)了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴(yán)肅性,保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的快速健康發(fā)展。
銀行合規(guī)自查報(bào)告10
今年以來(lái),依據(jù)上級(jí)行的要求,營(yíng)業(yè)部開展了學(xué)習(xí)《守則》及合規(guī)文化專題訓(xùn)練學(xué)習(xí)活動(dòng),這充分表明白上級(jí)行對(duì)《守則》的學(xué)習(xí)以及合規(guī)管理工作的重視,F(xiàn)在我就學(xué)習(xí)《守則》、執(zhí)行《守則》等方面狀況,述職如下:
一、學(xué)習(xí)《守則》的基本狀況。
為切實(shí)提高依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的自覺性,轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)管理理念,樹立依法合意識(shí),提高全面風(fēng)險(xiǎn)管理力量和內(nèi)控案防水平。我根據(jù)營(yíng)業(yè)部部署參加了學(xué)習(xí)《守則》及合規(guī)文化專題訓(xùn)練學(xué)習(xí)活動(dòng)。一是參與動(dòng)員會(huì)后,先行進(jìn)行了自學(xué),學(xué)習(xí)總區(qū)行營(yíng)業(yè)部三級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的動(dòng)員講話,《守則》原文,并自覺地記錄了學(xué)習(xí)筆記,二是學(xué)習(xí)結(jié)束后,參與了以學(xué)《守則》用《守則》的大爭(zhēng)論活動(dòng)。三是參與學(xué)習(xí)《守則》的考試。通過(guò)這次主題訓(xùn)練活動(dòng),進(jìn)一步提高了風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),強(qiáng)化了合規(guī)操作的意識(shí),并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題訓(xùn)練活動(dòng)的意義和重要性。
通過(guò)學(xué)習(xí)深刻體會(huì)到,任何差錯(cuò)、風(fēng)險(xiǎn)、問(wèn)題和案件的發(fā)生,都不是一朝一夕突然形成的,都會(huì)經(jīng)過(guò)從小到大、從量變到質(zhì)變這一客觀自然規(guī)律。通過(guò)學(xué)習(xí)進(jìn)一步熟悉到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性,深刻熟悉到違規(guī)經(jīng)營(yíng)的危害性。我深知依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則,也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證,更是金融企自我進(jìn)展自我愛護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。
通過(guò)此次合規(guī)訓(xùn)練活動(dòng),找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn),增加了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),通過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深化學(xué)習(xí),對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素養(yǎng)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,為識(shí)別和掌握業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增加力量,樂(lè)觀規(guī)范操作行為和消退風(fēng)險(xiǎn)隱患,樹立對(duì)農(nóng)行改革的信念,增加維護(hù)農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的關(guān)心。
二、執(zhí)行《守則》狀況
1、能留意加強(qiáng)學(xué)習(xí),增加依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的`理念。加強(qiáng)對(duì)員工和自身的風(fēng)險(xiǎn)防范訓(xùn)練,熟悉到社會(huì)的簡(jiǎn)單性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性,熟悉到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),必需把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。能從自己的崗位做起,自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為,根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀(jì)律,珍惜自己的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增加風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我愛護(hù)意識(shí),提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
2、嚴(yán)于律己,領(lǐng)先垂范。在工作中、生活中,我嚴(yán)格要求自己,以《守則》的內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)衡量自己的言行,自覺遵守黨的政治紀(jì)律和金融法律、法規(guī),在部門中講大局、講原則、講團(tuán)結(jié)。在工作和生活中,要求同志們做到的,自己首先做到,要求同志們不做的,自己堅(jiān)決不做。事事到處以大局為重,以集體和員工利益為重,以黨和國(guó)家、農(nóng)行利益為重。同時(shí),嚴(yán)格要求本部門其他同志嚴(yán)格根據(jù)規(guī)章辦事,不論是下基層還是解決基層問(wèn)題都要秉公辦理,嚴(yán)謹(jǐn)徇私作弊,并要限時(shí)解決。在同事中樂(lè)觀提倡相互監(jiān)督相互提示,構(gòu)建和諧團(tuán)隊(duì)。
3、加強(qiáng)內(nèi)控管理,堅(jiān)持兩手抓
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來(lái)看,“十個(gè)案件九違章”有章不循,違規(guī)操作,檢查不細(xì),監(jiān)督不力,實(shí)屬重要根源,很多案件、事故、教訓(xùn),都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在肯定的漏洞。正是制度的不完善,才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子,從而給國(guó)家資金造成損失。所以,平常留意不斷完善各種管理方法,仔細(xì)扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定,強(qiáng)化內(nèi)部防范機(jī)制,努力做到在規(guī)范的前提下辦理業(yè)務(wù)。堅(jiān)持一手抓經(jīng)營(yíng)進(jìn)展中心工作不動(dòng)搖,一手抓內(nèi)控案防管理基礎(chǔ)不松勁,依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng),時(shí)刻繃緊內(nèi)控案防這根弦不放松,堅(jiān)固樹立風(fēng)險(xiǎn)識(shí)。
4、組織實(shí)施本部門的合規(guī)工作。
以《守則》為依據(jù),高標(biāo)準(zhǔn)要求員工。在對(duì)比部門崗位職責(zé)和相關(guān)規(guī)章制度,仔細(xì)對(duì)工作進(jìn)行自查時(shí),發(fā)覺問(wèn)題準(zhǔn)時(shí)討論解決;對(duì)已發(fā)覺問(wèn)題隱患能做到準(zhǔn)時(shí)預(yù)警,準(zhǔn)時(shí)整改。切實(shí)提高部門員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的自覺性,進(jìn)一步訓(xùn)練和引導(dǎo)員工轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)管理理念,樹立依法合意識(shí),提高全面風(fēng)險(xiǎn)管理力量和內(nèi)控案防水平。
《守則》檢查訓(xùn)練活動(dòng)與案件專項(xiàng)治理工作、企業(yè)文化建設(shè)是我部合規(guī)工作的重要組成部分。在開展《守則》檢查訓(xùn)練活動(dòng)的同時(shí),一是協(xié)作開展案件專項(xiàng)治理工作,對(duì)比制度深查過(guò)去工作中存在的違規(guī)違章行為,合規(guī)操作。二是將《守則》檢查訓(xùn)練活動(dòng)與推行iso9000質(zhì)量管理工作相結(jié)合,依據(jù)工作的實(shí)際狀況,對(duì)每種業(yè)務(wù)、每個(gè)崗位、每項(xiàng)工作的流程進(jìn)行進(jìn)一步的完善,努力實(shí)現(xiàn)規(guī)范管理、持續(xù)改進(jìn),規(guī)范部門的各項(xiàng)管理和業(yè)務(wù)操作,為推行精細(xì)化管理提下良好基礎(chǔ)。
三、存在問(wèn)題及努力方向
一是對(duì)運(yùn)用科學(xué)發(fā)展觀指導(dǎo)和推動(dòng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的方法把握還不夠。二是執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度有時(shí)有松懈現(xiàn)象,合規(guī)管理還存在肯定的問(wèn)題。
三是部門作風(fēng)抓得不夠到位,致使部門員工工作效率不夠高、協(xié)調(diào)溝通不夠好。四是執(zhí)行力不夠強(qiáng),精細(xì)化管理不到位:表現(xiàn)在團(tuán)隊(duì)精神不強(qiáng)、信息反饋慢、辦事效率不夠高等執(zhí)行力問(wèn)題。
在今后工作中,我要仔細(xì)總結(jié)和分析以往的過(guò)失,進(jìn)一步解放思想,轉(zhuǎn)變觀念,加強(qiáng)管理,努力提高執(zhí)行力及精細(xì)化管理水平,依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),努力搞好本職工作,為我部各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)展的健康進(jìn)展做出更大的貢獻(xiàn)。
銀行合規(guī)自查報(bào)告11
本人xxx,根據(jù)…………,本人結(jié)合自身xx崗位,就xxxx年度履職情況,開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)全面自查,現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下:
一、基本情況介紹本人基本情況,如個(gè)人基本情況、從事本崗時(shí)間、履行職責(zé)工作情況、重點(diǎn)報(bào)告當(dāng)年從事崗位及履行職責(zé)情況,有兼崗或多崗的請(qǐng)作出說(shuō)明。
二、存在的'問(wèn)題(一)要求以合規(guī)為準(zhǔn)繩,對(duì)自身崗位履行情況方面存在的問(wèn)題進(jìn)行深入排查,重點(diǎn)是通過(guò)自查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題或風(fēng)險(xiǎn)隱患。
。ǘ┱(qǐng)站在從聯(lián)社穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)角度分析目前合規(guī)管理組織架構(gòu)是否健全;合規(guī)職責(zé)是否正常開展并在組織上得到全面保障;內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)流程是否科學(xué)、清晰;崗位設(shè)置是否科學(xué)合理、工作職責(zé)邊界是否清晰;各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作是否合法、合規(guī)等方面進(jìn)行分析。
。ㄈ┻`規(guī)事件舉報(bào)機(jī)制,鼓勵(lì)自查人對(duì)違規(guī)事件進(jìn)行舉報(bào),針對(duì)你目前掌握的線索情況對(duì)其他違規(guī)問(wèn)題或異常行為進(jìn)行大膽舉報(bào)。
三、原因是分析對(duì)上述問(wèn)題(風(fēng)險(xiǎn))的產(chǎn)生原因作出詳盡分析,深入了解問(wèn)題(風(fēng)險(xiǎn))產(chǎn)生根源。
四、整改措施對(duì)上述問(wèn)題(風(fēng)險(xiǎn))的產(chǎn)生提出解決或處理措施,認(rèn)真處理好今后在履行職責(zé)過(guò)程中業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)的正確關(guān)系,嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé),最終達(dá)到防范和化解風(fēng)險(xiǎn)目的,促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。
自查人:xxx
20xx年xx月xx日
銀行合規(guī)自查報(bào)告12
市分行合規(guī)大行動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組:
根據(jù)市分行的要求,我行開展以“找問(wèn)題、抓整改、嚴(yán)追究、促合規(guī)”為主題的“合規(guī)大行動(dòng)”活動(dòng)。通過(guò)學(xué)習(xí)《合規(guī)大行動(dòng)學(xué)習(xí)手冊(cè)》,認(rèn)真對(duì)照自己(三農(nóng)金融部)的實(shí)際工作情況,查找在合規(guī)經(jīng)營(yíng)方面存在的問(wèn)題,對(duì)此進(jìn)行認(rèn)真分析和總結(jié)如下:
一、合規(guī)經(jīng)營(yíng)基本情況
1、認(rèn)真學(xué)習(xí)和執(zhí)行我行信貸政策和信貸管理基本制度,做好信貸服務(wù)工作,確保信貸資金的`安全性、流動(dòng)性、效益性。
2、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和我行風(fēng)險(xiǎn)控制要求,對(duì)客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境、所處行業(yè)情況及財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)狀況、信用記錄情況、擔(dān)保物等情況認(rèn)真核實(shí)。
3、堅(jiān)持貸款“三査”制度,收集客戶資料做到合法、完整、有效。做到雙人實(shí)地調(diào)查,面談面簽。不與不具備借款主體資格的客戶相互勾結(jié),偽造資料,不受理借款用途不合規(guī)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)不合法、不符合貸款條件的貸款申請(qǐng),堅(jiān)守“八不準(zhǔn)”原則。
4、嚴(yán)格按照《擔(dān)保法》和《物權(quán)法》做好貸款擔(dān)保抵押工作。堅(jiān)持雙人實(shí)地察看調(diào)査,并到相關(guān)部門辦理抵押登記。不辦理法律法規(guī)明令禁止和限制的抵押物設(shè)定貸款抵押,不與借款人、抵押人相互勾結(jié)、串通,騙取信貸資金。
5、嚴(yán)格堅(jiān)持貸款第一責(zé)任人制度,做到包放、包收、包管理、包效益,不辦理關(guān)系、人情、超權(quán)限、逆程序、違規(guī)貸款。
6、積極主動(dòng)催收到、逾期貸款和不良貸款,自主催收和司法催收相結(jié)合,確保貸款不超過(guò)訴訟時(shí)效。按信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類要求,認(rèn)真做好貸款分類工作和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。
7、能做到:愛國(guó)、愛行、愛崗,敬業(yè)樂(lè)業(yè)、勤奮工作,遵法守紀(jì)、令行禁止,循規(guī)辦事、清正廉潔,不暗箱操作、吃拿卡要收,不辦理虛假授信、集中使用貸款、頂冒名貸款、違法貸款,無(wú)收貸不入賬、賬外經(jīng)營(yíng)等違法違規(guī)行為。
8、無(wú)直系親屬經(jīng)商,無(wú)直系親屬在我行貸款,未與我行貸款的親屬、朋友存在賬務(wù)往來(lái)等情況。
9、本人未參與民間借貸。
10、無(wú)任職回避親屬、回避職務(wù)情況。
11、本人未在金融機(jī)構(gòu)貸款。
12、不存在關(guān)系人貸款、不存在借新還舊行為、不存在為客戶墊資還款行為或與客戶存在資金往來(lái)、未參與經(jīng)商或投資入股企業(yè)。
二、存在的問(wèn)題
1、信貸客戶經(jīng)理過(guò)于依賴?yán)峡蛻羰袌?chǎng),調(diào)查不夠仔細(xì)、全面、深入,調(diào)查表反復(fù)修改,紙質(zhì)資料缺東少西,未重點(diǎn)關(guān)注客戶還款意愿和第一還款來(lái)源,過(guò)度依賴抵押品等第二還款來(lái)源。
2、放款臺(tái)帳、征信查詢臺(tái)帳、逾期催收臺(tái)帳登記不完善,信貸檔案未及時(shí)整理、刻錄成光盤,沒有建立資產(chǎn)保全檔案,使用的是信貸業(yè)務(wù)原始檔案,還款記錄表、訴訟相關(guān)資料、催收記錄、核銷審批表、清收影像沒有歸檔;導(dǎo)致信貸檔案資料不齊,給今后合規(guī)、有效的收回貸款帶來(lái)隱患。
3、在清收工作方面:一是清收人員清收過(guò)程中沒有按照相關(guān)規(guī)定送達(dá)催收通知書,沒有清收錄音或影像資料;二是清收員的清收相關(guān)檔案資料沒有及時(shí)歸檔;三是清收員沒有建立清收日志;四是清收員沒有建立一戶一策臺(tái)帳;五是沒有按照回收可能程度、清收潛力大小及核銷類型對(duì)已核銷貸款進(jìn)行分類管理。
4、未認(rèn)真監(jiān)測(cè)客戶資金用途,貸后檢查流于形式。
三、整改措施
通過(guò)這次“合規(guī)大行動(dòng)”的學(xué)習(xí),查找了自身及三農(nóng)金融部工作存在的問(wèn)題,在今后的工作要將存在的問(wèn)題及時(shí)整改落實(shí),一是強(qiáng)化審慎經(jīng)營(yíng)理念,完善績(jī)效考核機(jī)制;二是嚴(yán)格落實(shí)貸款管理制度,確保貸款依法合規(guī);三是加強(qiáng)流程監(jiān)控,提高信貸業(yè)務(wù)精細(xì)化管理方面;四是開展違規(guī)放貸風(fēng)險(xiǎn)排查,及時(shí)化解風(fēng)險(xiǎn)隱患。
銀行合規(guī)自查報(bào)告13
今年以來(lái),農(nóng)行山東菏澤分行緊跟業(yè)務(wù)發(fā)展的新形勢(shì),積極探索內(nèi)控合規(guī)檢查工作的新方式、新手段,力推“四項(xiàng)轉(zhuǎn)型”,全行內(nèi)控合規(guī)工作不斷邁上新臺(tái)階,進(jìn)一步強(qiáng)化了員工的合規(guī)意識(shí)、責(zé)任意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。
一、推進(jìn)檢查目標(biāo)的轉(zhuǎn)型。
隨著內(nèi)控制度的不斷完善,直觀的顯而易見的風(fēng)險(xiǎn)和漏洞越來(lái)越少,以查錯(cuò)糾弊、堵塞漏洞為主要目標(biāo)的傳統(tǒng)合規(guī)檢查,已經(jīng)不適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要,該行檢查目標(biāo)開始從查錯(cuò)糾弊向風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)評(píng)估轉(zhuǎn)型。通過(guò)整合20xx年各部室檢查計(jì)劃,調(diào)整原來(lái)的業(yè)務(wù)檢查目標(biāo),業(yè)務(wù)主管部門組織盡職監(jiān)督時(shí)實(shí)施操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,合規(guī)部門組織整體移位檢查時(shí)實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,法務(wù)人員組織“六五”普法工作時(shí)實(shí)施法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估……從一系列的.評(píng)價(jià)評(píng)估中,提高了合規(guī)檢查工作的時(shí)效性和針對(duì)性。
二、推進(jìn)檢查職能的轉(zhuǎn)型。
查找漏洞,糾正偏差是內(nèi)控合規(guī)部門的職能,形式上監(jiān)督,實(shí)質(zhì)是服務(wù),檢查職能由單純監(jiān)督向監(jiān)督、服務(wù)并重轉(zhuǎn)型。在發(fā)現(xiàn)各類業(yè)務(wù)問(wèn)題的同時(shí),該行側(cè)重觀察內(nèi)控制度的有效性,經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的效益性,以促進(jìn)各支行不斷完善自我約束機(jī)制,實(shí)現(xiàn)價(jià)值最大化。如在組織“內(nèi)控管理專項(xiàng)治理年”活動(dòng)和“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)整治”活動(dòng)中,檢查人員與支行由檢查與被檢查的對(duì)立關(guān)系,轉(zhuǎn)變?yōu)檫厵z查、邊糾正、邊輔導(dǎo)、邊扶持的關(guān)系。
三、推進(jìn)檢查對(duì)象的轉(zhuǎn)型。
該行在抓好基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)檢查的同時(shí),積極從業(yè)務(wù)活動(dòng)向管理活動(dòng)、業(yè)務(wù)活動(dòng)并重轉(zhuǎn)型。如在支行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)責(zé)任(離任)審計(jì)工作中,通過(guò)對(duì)被審計(jì)人職責(zé)履行情況的進(jìn)行認(rèn)定與評(píng)價(jià),突出決策行為的合法性、經(jīng)營(yíng)指標(biāo)的真實(shí)性以及各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理的合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)性,提高了管理者的能力,達(dá)到降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),提高管理效能與效率的目的。
四是推進(jìn)檢查手段的轉(zhuǎn)型。從手工操作向信息化、自動(dòng)化轉(zhuǎn)型,多次組織培訓(xùn),進(jìn)行“手把手”式的輔導(dǎo),努力提高全員利用內(nèi)控合規(guī)管理信息系統(tǒng)的能力,每季度組織開展提取非現(xiàn)場(chǎng)疑點(diǎn)線索,組織人員諸條逐項(xiàng)落實(shí)。利用計(jì)算機(jī)開展合規(guī)檢查,實(shí)現(xiàn)了向信息化、自動(dòng)化的轉(zhuǎn)變,不僅提高合規(guī)檢查效率,節(jié)約合規(guī)檢查成本,也為業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的安全性提供了保障。
銀行合規(guī)自查報(bào)告14
一、特別提示:本行公司治理方面存在的有待改進(jìn)的問(wèn)題
1、進(jìn)一步完善董、監(jiān)事會(huì)決策機(jī)制;
2、進(jìn)一步加大基層機(jī)構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力;
3、制定、完善獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度。
二、公司治理概況
本行在股份制公司設(shè)立時(shí),就著重考慮如何依據(jù)境內(nèi)外相關(guān)法律、法規(guī)構(gòu)建公司治理結(jié)構(gòu)并規(guī)范其運(yùn)作。為此,本行設(shè)立、完善了股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層的組織架構(gòu),制定了符合現(xiàn)代金融企業(yè)制度要求的銀行章程,明確了股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)與高級(jí)管理層以及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的職責(zé)權(quán)限,以實(shí)現(xiàn)權(quán)、責(zé)、利的有機(jī)結(jié)合,建立科學(xué)、高效的決策、執(zhí)行和監(jiān)督機(jī)制,從而確保各方獨(dú)立運(yùn)作、有效制衡。
。ㄒ唬(gòu)建現(xiàn)代公司治理的組織架構(gòu)。
本行根據(jù)《公司法》、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等相關(guān)法律、法規(guī)、部門規(guī)章的規(guī)定,設(shè)立了股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì),選舉了獨(dú)立董事、職工監(jiān)事和外部監(jiān)事,聘請(qǐng)了具有豐富的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗(yàn)和卓越過(guò)往業(yè)績(jī)的人士擔(dān)任本行的董事長(zhǎng)、行長(zhǎng),選聘了副行長(zhǎng)、風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)人、行長(zhǎng)助理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、董事會(huì)秘書等高級(jí)管理人員,建立了以股東大會(huì)為最高決策機(jī)構(gòu),董事會(huì)為主要決策機(jī)構(gòu),監(jiān)事會(huì)為監(jiān)督機(jī)構(gòu),高管層為執(zhí)行機(jī)構(gòu)的有效治理機(jī)制,建立了獨(dú)立董事和外部監(jiān)事制度,引入了5名獨(dú)立董事、2名外部監(jiān)事和3名職工代表監(jiān)事。本行董事會(huì)下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會(huì)、審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì),各專門委員會(huì)的負(fù)責(zé)人均由董事?lián),其中,審?jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)均由獨(dú)立董事任主席。
1、股東大會(huì)
股東大會(huì)是本行的權(quán)力機(jī)構(gòu),股東通過(guò)股東大會(huì)合法行使權(quán)利,遵守法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定,不得干預(yù)董事會(huì)和高級(jí)管理層履行職責(zé)。本行的股東大會(huì)制定了明確的股東大會(huì)議事規(guī)則,詳細(xì)規(guī)定了股東大會(huì)的召開和表決程序,包括通知、登記、提案的審議、投票、計(jì)票、表決結(jié)果的宣布、會(huì)議決議的形成、會(huì)議記錄及其簽署、公告,以及股東大會(huì)對(duì)董事會(huì)的授權(quán)原則等內(nèi)容。該議事規(guī)則作為本行章程的附件,經(jīng)本行20xx年第一次臨時(shí)股東大會(huì)通過(guò)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后,已得以貫徹執(zhí)行。
此外,本行建立了和股東溝通的有效渠道,以確保所有股東對(duì)法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的公司重大事項(xiàng)平等地享有知情權(quán)和參與權(quán),確保股東大會(huì)的工作效率和科學(xué)決策,從而使投資者獲得較高回報(bào)。
2、董事會(huì)
董事會(huì)是本行的決策機(jī)構(gòu),由股東大會(huì)授權(quán)直接經(jīng)營(yíng)管理公司。如何確保董事會(huì)充分發(fā)揮其作用和履行其職責(zé)是公司治理的重要問(wèn)題。董事會(huì)成員15人,其中獨(dú)立董事5名,執(zhí)行董事2名,其中大部分董事是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和卓越的過(guò)往業(yè)績(jī),而且,還有戰(zhàn)投bbva派出的董事。本行每位董事都知悉其職責(zé),并付出了足夠的時(shí)間和精力來(lái)處理本行的事務(wù)。多元化的董事結(jié)構(gòu),高素質(zhì)的董事隊(duì)伍,有利于董事會(huì)對(duì)重大經(jīng)營(yíng)事項(xiàng)的正確決策,有利于本行的業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)績(jī)提升。
目前,本行已初步建立了董事會(huì)組織架構(gòu)和決策程序,董事會(huì)下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會(huì)、審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)四個(gè)專業(yè)委員會(huì),專業(yè)委員會(huì)于20xx年3月份開始進(jìn)入正式運(yùn)作階段。四個(gè)專門委員會(huì)中,審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)的成員大部分是獨(dú)立董事,主席由獨(dú)立董事?lián)巍?/p>
3、監(jiān)事會(huì)
監(jiān)事會(huì)是本行的監(jiān)督機(jī)構(gòu)。本行監(jiān)事會(huì)成員現(xiàn)有8名,其中外部監(jiān)事2名、股東監(jiān)事3名、職工監(jiān)事3名。監(jiān)事會(huì)制定了監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則,明確監(jiān)事會(huì)的議事方式和表決程序,以確保監(jiān)事會(huì)的有效監(jiān)督。本行章程規(guī)定監(jiān)事會(huì)依法享有法律法規(guī)賦予的知情權(quán)、建議權(quán)和報(bào)告權(quán),為保障監(jiān)事合法權(quán)益的實(shí)施,本行及時(shí)向監(jiān)事會(huì)提供有關(guān)的信息和資料,以便監(jiān)事會(huì)對(duì)本行財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)控制和經(jīng)營(yíng)管理等情況進(jìn)行有效的監(jiān)督、檢查和評(píng)價(jià)。
4、內(nèi)部控制制度
較好的內(nèi)部控制是良好的公司治理的基本要素之一。為促進(jìn)本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展,切實(shí)防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn),提高本行的核心競(jìng)爭(zhēng)力,確保銀行資本保值增值,本行一直本著內(nèi)控優(yōu)先原則持續(xù)不斷地完善與改進(jìn)內(nèi)部控制。本行以《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》為指導(dǎo),遵循全面、審慎、有效、獨(dú)立的內(nèi)部控制原則,進(jìn)一步優(yōu)化內(nèi)部控制環(huán)境,改進(jìn)內(nèi)部控制措施:加大內(nèi)控執(zhí)行的監(jiān)督檢查力度,有力地促進(jìn)了我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康、平穩(wěn)、安全運(yùn)行。
5、風(fēng)險(xiǎn)管理制度
審慎的`風(fēng)險(xiǎn)管理是良好的公司治理的基本要素之一。本行致力于建立獨(dú)立、全面、垂直、專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系,培育追求濾掉風(fēng)險(xiǎn)的效益的風(fēng)險(xiǎn)管理文化,實(shí)施優(yōu)質(zhì)行業(yè)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)、主流市場(chǎng)、主流客戶的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略,主動(dòng)管理各層面、各業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)。
6、關(guān)聯(lián)交易
不規(guī)范的關(guān)聯(lián)交易或關(guān)聯(lián)交易陷阱是妨礙公司治理的痼疾。因此,應(yīng)規(guī)范關(guān)聯(lián)交易管理,有效控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)。本行實(shí)行關(guān)聯(lián)交易回避制度,在章程中明確規(guī)定:股東大會(huì)審議有關(guān)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)時(shí),該事項(xiàng)的關(guān)聯(lián)股東不得參與投票表決,其代表的有表決權(quán)的股份數(shù)不得計(jì)入有效表決總數(shù),同時(shí),按照公開、公正、公平的原則及相關(guān)監(jiān)管要求,對(duì)關(guān)聯(lián)貸款進(jìn)行嚴(yán)格管理,并確保其滿足關(guān)聯(lián)貸款不得超過(guò)監(jiān)管資本15%的規(guī)定。本行在上市之時(shí),就根據(jù)需要按照有關(guān)規(guī)定處置了正常類關(guān)聯(lián)貸款,目前,未向原有關(guān)聯(lián)方客戶新增授信,亦未發(fā)展新的關(guān)聯(lián)方客戶。我行針對(duì)關(guān)聯(lián)貸款的相關(guān)防范措施包括:嚴(yán)格授信要求,關(guān)聯(lián)貸款的發(fā)放條件不優(yōu)于其他一般貸款;加強(qiáng)授信審核,關(guān)聯(lián)貸款的發(fā)放必須逐筆上報(bào)總行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審批等。
7、激勵(lì)約束機(jī)制
本行制定了保證總分支機(jī)構(gòu)的獨(dú)立運(yùn)作和有效制衡的一系列制度,通過(guò)完善等級(jí)行管理制度、總行部門考核制度、全面推行客戶經(jīng)理制,在總行各部門和分支機(jī)構(gòu)不同層面均建立起績(jī)效考核機(jī)制。特別是,我行逐步開始建立資本約束下的激勵(lì)考核機(jī)制,在分支行開始推進(jìn)以經(jīng)濟(jì)利潤(rùn)、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益回報(bào)為基礎(chǔ)的考核機(jī)制,促進(jìn)分支行在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中樹立資本、效益和風(fēng)險(xiǎn)綜合平衡的經(jīng)營(yíng)理念,自覺地優(yōu)化和調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)。
8、信息披露管理
本行a+h同步上市后,為規(guī)范信息披露行為,保護(hù)本行、股東、債權(quán)人及其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益,根據(jù)內(nèi)地和香港兩地相關(guān)法律、法規(guī)及監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求,本行結(jié)合自身的實(shí)際情況,制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》,明確了有效的內(nèi)部信息報(bào)告、審核及披露流程。
本行明確了信息披露事務(wù)管理的第一責(zé)任人是本行董事長(zhǎng),本行總行各部門以及各分行的負(fù)責(zé)人是本部門及本分行信息報(bào)告第一責(zé)任人。本行指定董事會(huì)秘書為本行信息披露的指定負(fù)責(zé)人,負(fù)責(zé)準(zhǔn)備和遞交有關(guān)監(jiān)管部門所要求的信息披露文件,組織完成監(jiān)管機(jī)構(gòu)布置的信息披露任務(wù),在董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)實(shí)施信息披露事務(wù)管理制度,組織和管理信息披露事務(wù)管理部門具體承擔(dān)本行信息披露工作。為進(jìn)一步健全和完善信息披露的相關(guān)制度和工作流程,本行建立了行內(nèi)重大信息匯集機(jī)制,從體制上完善信息披露的相關(guān)工作流程,為更好地履行好信息披露職責(zé)奠定了基礎(chǔ)。
由于本行今年4月27日剛剛上市,因招股書中披露了本行20xx年度相關(guān)財(cái)務(wù)業(yè)績(jī)情況而取得了上市地監(jiān)管機(jī)關(guān)對(duì)本行20xx年年報(bào)的豁免。因此,尚未披露過(guò)定期報(bào)告。但本行會(huì)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)、同時(shí)、全面、公平地履行信息披露義務(wù),不斷提高透明度,保證所有的股東平等享有知情權(quán)。同時(shí),本行也將根據(jù)上市地相關(guān)法律、法規(guī)和監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求,適時(shí)修訂、完善《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》。
9、投資者關(guān)系管理
本行上市之初,就非常注重與投資者的溝通與交流,開通了投資者電話專線,在公司網(wǎng)站設(shè)置了投資者關(guān)系欄目,認(rèn)真接受各種咨詢,并開始著手建立相關(guān)規(guī)章制度,起草了《中信銀行股份有限公司投資者關(guān)系管理制度》。上市以來(lái)短短的兩個(gè)月內(nèi),本行領(lǐng)導(dǎo)、董秘、董事會(huì)辦公室工作人員已組織、接待了大大小小幾十次境內(nèi)外投資機(jī)構(gòu)、分析師和投資者的來(lái)訪調(diào)研,通過(guò)電話、電子郵件等形式及時(shí)解答問(wèn)題,建立了和境內(nèi)外投資機(jī)構(gòu)的良性互動(dòng),提高了公司的透明度,得到了資本市場(chǎng)的好評(píng)。
。ǘ┮(guī)范運(yùn)作的保證
1、公司章程
公司章程是本行股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)以及董事會(huì)各專門委員會(huì)、各級(jí)管理人員規(guī)范運(yùn)做的行為準(zhǔn)則和依據(jù)。本行的公司章程是根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)證券法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《國(guó)務(wù)院關(guān)于股份有限公司境外募集股份及上市的特別規(guī)定》、《到境外上市公司章程必備條款》、《上市公司章程指引》及其他有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章而制定的,已經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)核準(zhǔn),并已通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和香港聯(lián)交所的審核。
(2)三會(huì)議事規(guī)則
根據(jù)監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求,制定了詳細(xì)的《股東大會(huì)議事規(guī)則》、《董事會(huì)議事規(guī)則》和《監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則》。
(3)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)各專門委員會(huì)議事規(guī)則。
。4)制定并完善了《行長(zhǎng)工作細(xì)則》,完善高級(jí)管理層的工作細(xì)則和規(guī)程,明確組織機(jī)構(gòu)之間的職責(zé)邊界,建立明晰的匯報(bào)路線和信息溝通機(jī)制。
。5)起草了《信息披露管理制度》、《投資者關(guān)系管理制度》等公司治理配套文件。
在實(shí)際運(yùn)作中,上述文件及其他相關(guān)指導(dǎo)性文件,共同為規(guī)范運(yùn)作提供了制度保證。
三、公司治理中存在的問(wèn)題
中信銀行股份有限公司成立于20xx年XX月31日,在短短的時(shí)間里,本行公司治理結(jié)構(gòu)的基本框架和原則基本已確立,公司治理走上了規(guī)范化的發(fā)展軌道。但在實(shí)際運(yùn)作中,正如《關(guān)于開展加強(qiáng)上市公司治理專項(xiàng)活動(dòng)有關(guān)事項(xiàng)的通知》所深刻指出,要真正解決公司治理形似而神不至的問(wèn)題,就須清醒地認(rèn)識(shí)到自己的不足,積極學(xué)習(xí)那些較我行更早步入資本市場(chǎng)的同業(yè)的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn),取人所長(zhǎng),補(bǔ)己之短,積極探索、完善有效的公司治理。
。ㄒ唬┻M(jìn)一步完善董、監(jiān)事會(huì)決策機(jī)制。由于本行董、監(jiān)事會(huì)下設(shè)各專門委員會(huì)成立時(shí)間不長(zhǎng),其議事規(guī)則雖已經(jīng)各專門委員會(huì)審議、修訂,但尚待董事會(huì)審議通過(guò)。此外,董、監(jiān)事會(huì)各專門委員會(huì)的成員都是金融、財(cái)政方面的專家學(xué)者,應(yīng)進(jìn)一步發(fā)揮各專門委員會(huì)的專業(yè)特長(zhǎng),不斷完善董、監(jiān)事會(huì)決策機(jī)制。
。ǘ┻M(jìn)一步加大基層機(jī)構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力。我行雖旗幟鮮明地提出了合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念,并大力倡導(dǎo)和宣傳,但個(gè)別基層機(jī)構(gòu)在認(rèn)識(shí)上仍不到位,在處理具體業(yè)務(wù)時(shí)容易忽視合規(guī)經(jīng)營(yíng)的問(wèn)題,一些發(fā)生在基層機(jī)構(gòu)的低層次操作風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題還不時(shí)地困擾著我們。因此,我們將進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)體系建設(shè),積極培育全員合規(guī)、高層合規(guī)的文化氛圍,進(jìn)一步加大對(duì)基層機(jī)構(gòu)的檢查力度,加強(qiáng)其內(nèi)控執(zhí)行力。
(三)制定、完善獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度。我行提名及薪酬委員會(huì)已草擬《獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度》,以使董事認(rèn)真、勤勉地履行職責(zé)。該制度已提交第一屆董事會(huì)第六次會(huì)議審議,擬于年內(nèi)實(shí)行。
四、整改措施和整改時(shí)間及責(zé)任人
序號(hào)整改措施整改時(shí)間責(zé)任人
1董事會(huì)審議通過(guò)議事規(guī)則,進(jìn)一步完善董、監(jiān)事會(huì)決策機(jī)制20xx年8月份孔丹先生劉崇明女士
2進(jìn)一步加大基層機(jī)構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力20xx年年內(nèi)合規(guī)審計(jì)部
3實(shí)施獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度20xx年XX月份之前人力資源部、提名與薪酬委員會(huì)
五、有特色的公司治理做法
本行始終致力于構(gòu)建完善的公司治理結(jié)構(gòu),并借鑒國(guó)內(nèi)外先進(jìn)的公司治理經(jīng)驗(yàn),結(jié)合本行的實(shí)際情況,在公司治理的實(shí)際運(yùn)作中,采取了一些行之有效的措施,不斷提升公司治理結(jié)構(gòu)。
(一)內(nèi)部控制制度方面的特色
1、本行樹立了正確的經(jīng)營(yíng)理念,優(yōu)化了內(nèi)控環(huán)境。我行在對(duì)近年實(shí)踐進(jìn)行總結(jié)的基礎(chǔ)上,提出了追求效益、質(zhì)量、規(guī)模的協(xié)調(diào)發(fā)展,追求過(guò)濾掉風(fēng)險(xiǎn)的利潤(rùn),追求穩(wěn)定增長(zhǎng)的市值,努力走在中外銀行競(jìng)爭(zhēng)的前列的經(jīng)營(yíng)理念,嚴(yán)格按照國(guó)家各項(xiàng)法律、法規(guī)、條例的規(guī)定和銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求,以《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》為指導(dǎo),遵循商業(yè)銀行全面、審慎、有效、獨(dú)立的內(nèi)部控制原則,改進(jìn)內(nèi)部控制措施,完善信息交流與反饋機(jī)制,有效發(fā)揮內(nèi)部控制的評(píng)價(jià)與持續(xù)改進(jìn)機(jī)制,有力地促進(jìn)了全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康、平穩(wěn)、安全運(yùn)行。
2、本行建立了覆蓋全面業(yè)務(wù)和流程的內(nèi)部控制制度,包括授信業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、資金資本市場(chǎng)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、會(huì)計(jì)及柜臺(tái)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、計(jì)劃財(cái)務(wù)內(nèi)部控制、中間業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)內(nèi)部控制等。
3、完善內(nèi)控管理機(jī)制,提高決策的科學(xué)性。本行積極探索扁平化管理,建立健全集體決策機(jī)制,通過(guò)建立并執(zhí)行總、分行行長(zhǎng)定期辦公會(huì)議制度,履行集體決策職能,提高經(jīng)營(yíng)管理決策的科學(xué)性和透明度。健全了行長(zhǎng)辦公會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、發(fā)展及資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)、內(nèi)部審計(jì)委員會(huì)和財(cái)務(wù)審查委員會(huì)制度,提高了決策的專業(yè)性。
4、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理措施,落實(shí)全面風(fēng)險(xiǎn)管理。一方面進(jìn)一步健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系,在風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)下成立了信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)三個(gè)專業(yè)委員會(huì),建立了相應(yīng)的工作制度,并開始履行職責(zé)。另一方面加強(qiáng)信貸政策管理,強(qiáng)化放款中心建設(shè)和貸后管理工作,并進(jìn)一步加強(qiáng)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理,不斷提升風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)手段,完善貸款管理信息系統(tǒng)、資產(chǎn)負(fù)債系統(tǒng)、財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)。
5、加大檢查、整改和處罰力度,狠抓內(nèi)控執(zhí)行。我行通過(guò)大規(guī)模的檢查,狠抓整改率,保證了內(nèi)控的執(zhí)行力度。主要開展了會(huì)計(jì)大檢查(覆蓋面達(dá)100%)、信貸大檢查(覆蓋面達(dá)50%)及安全保衛(wèi)大檢查。通過(guò)連續(xù)的檢查,大量揭示和糾正了會(huì)計(jì)、信貸業(yè)務(wù)操作和安全保衛(wèi)方面的不規(guī)范操作行為,消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患。
。ǘ╋L(fēng)險(xiǎn)管理方面的特色
本行持續(xù)采取以下多種創(chuàng)新性的措施,努力建立起審慎的風(fēng)險(xiǎn)管理體系:
19XX年,本行進(jìn)行了公司貸款流程改造,將大部分公司貸款業(yè)務(wù)的審批權(quán)集中到總行,并設(shè)立了從事不良貸款清收的專職清收人員職位;與麥肯錫公司合作開發(fā)了公司業(yè)務(wù)信用評(píng)級(jí)系統(tǒng),并在全行推廣。 20xx年,本行實(shí)施了分行信審經(jīng)理總行委派制,設(shè)立了具備識(shí)別信用風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)及經(jīng)驗(yàn)的產(chǎn)品經(jīng)理職位以做實(shí)授信調(diào)查,建立了放款中心以降低放款操作風(fēng)險(xiǎn)。
20xx年,本行設(shè)立了首席風(fēng)險(xiǎn)主管職位,在國(guó)內(nèi)同業(yè)率先實(shí)施分行風(fēng)險(xiǎn)主管委派制。分行風(fēng)險(xiǎn)主管主持包括授信審批在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作,直接向首席風(fēng)險(xiǎn)主管負(fù)責(zé)并匯報(bào)工作。
20xx年末至20xx年初,本行調(diào)整了授信流程,加強(qiáng)對(duì)授信業(yè)務(wù)的全程控制,強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理的獨(dú)立性:
(1)由風(fēng)險(xiǎn)管理部承擔(dān)審查審批職能的同時(shí),將放款中心和貸后管理職能集中由風(fēng)險(xiǎn)管理部組織實(shí)施;
(2)實(shí)行信審會(huì)集體審批制,取消了總行行長(zhǎng)、分行行長(zhǎng)的審批權(quán),總行行長(zhǎng)、分行行長(zhǎng)僅對(duì)信審會(huì)審批通過(guò)的項(xiàng)目行使否決權(quán);
(3)設(shè)立了專職信審委員職位,推行專業(yè)審貸。在授信調(diào)查以及貸后管理中執(zhí)行第一責(zé)任人制度,由客戶經(jīng)理和產(chǎn)品經(jīng)理對(duì)授信調(diào)查和貸后管理承擔(dān)第一責(zé)任。
20xx年以來(lái),本行按照《巴塞爾協(xié)議ii》的要求,與穆迪kmv公司合作開發(fā)了新的公司業(yè)務(wù)信用評(píng)級(jí)系統(tǒng)。新的評(píng)級(jí)系統(tǒng)按照客戶類別,設(shè)計(jì)了20個(gè)可獨(dú)立計(jì)量違約概率的打分模型以及一個(gè)通用的違約概率計(jì)量模型,在行業(yè)細(xì)分和違約概率的計(jì)量技術(shù)上居于國(guó)內(nèi)同業(yè)前列。
20xx年,(1)本行實(shí)施優(yōu)質(zhì)行業(yè)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)、主流市場(chǎng)、主流客戶戰(zhàn)略,并按行業(yè)、產(chǎn)品和客戶調(diào)整貸款組合結(jié)構(gòu),主動(dòng)管理信貸風(fēng)險(xiǎn);
(2)在總行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)下,本行建立了專門從事信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)管理的三個(gè)專業(yè)委員會(huì),強(qiáng)化對(duì)三大風(fēng)險(xiǎn)的專業(yè)、集中管理;并建立了重點(diǎn)行業(yè)專家隊(duì)伍和行外專家?guī),加?qiáng)重點(diǎn)行業(yè)政策管理,逐步推行行業(yè)審貸,提高授信決策的專業(yè)水平;
(3)本行開始在全行范圍內(nèi)推廣追求濾掉風(fēng)險(xiǎn)的效益理念,并通過(guò)計(jì)算、分配基于監(jiān)管資本標(biāo)準(zhǔn)的經(jīng)濟(jì)資本來(lái)對(duì)一級(jí)分行的業(yè)績(jī)進(jìn)行評(píng)價(jià)。
本行在風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)上的持續(xù)努力,已經(jīng)并將繼續(xù)提升本行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平,并持續(xù)改善本行的資產(chǎn)質(zhì)量,從而有利于提升本行的資本回報(bào)能力。
(三)完善信息披露制度
我行作為a+h同步上市的公司,深刻理解內(nèi)地和香港在監(jiān)管規(guī)則、監(jiān)管理念等方面存在差異,在信息披露方面嚴(yán)格執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)從嚴(yán)不從寬,內(nèi)容從多不從少的原則,并根據(jù)上市地相關(guān)法律、法規(guī)及監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求,本行結(jié)合自身的實(shí)際情況,制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》,明確了有效的內(nèi)部信息報(bào)告、審核及披露流程,有助于進(jìn)一步增強(qiáng)透明度,實(shí)現(xiàn)股東價(jià)值最大化。
六、其他需要說(shuō)明的事項(xiàng)
。ㄒ唬┤粘P畔贤ㄊ侄。目前,本行通過(guò)《中信銀行董監(jiān)事通訊》、《中信銀行資本市場(chǎng)動(dòng)態(tài)》等方式及時(shí)向董、監(jiān)事會(huì)報(bào)告相關(guān)日常工作。
。ǘ┕蓹(quán)激勵(lì)計(jì)劃情況的說(shuō)明
本行已制定對(duì)高管的股票增值權(quán)激勵(lì)方案,可否實(shí)施,目前尚未得到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的明確答復(fù)。
銀行合規(guī)自查報(bào)告15
為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng),強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理,增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),降低案件風(fēng)險(xiǎn)隱患,確保安全、穩(wěn)健運(yùn)行。我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動(dòng)。
第一,按照制度要求,重塑制度流程
按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法,認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應(yīng)知、應(yīng)會(huì)、應(yīng)做、應(yīng)遵”制度、知識(shí)、技能以及職業(yè)操守,組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)的文件材料。
第二,做好自查和整改工作
自查柜面業(yè)務(wù)操作。對(duì)柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)隱患排查。對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金情況,重要空白憑證、印章、有價(jià)單證使用管理,股金管理等進(jìn)行自查;對(duì)內(nèi)外賬務(wù)核對(duì)、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行自查,找出了存在問(wèn)題的原因,糾錯(cuò)整改,使我們每個(gè)柜員嚴(yán)格按照各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù),提高工作質(zhì)量,防控操作風(fēng)險(xiǎn),消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患。同時(shí),在此基礎(chǔ)上,我們都作出了承諾。承諾真實(shí)、全面地對(duì)工作崗位中的各個(gè)細(xì)節(jié)進(jìn)行自查,按時(shí)上報(bào)自查報(bào)告,準(zhǔn)確、及時(shí)地反映自查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,并積極配合檢查組檢查,保證不再出現(xiàn)類似問(wèn)題。
自查服務(wù)形象。按照縣農(nóng)信聯(lián)社“優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)”的.要求,對(duì)各柜員“統(tǒng)一著裝,微笑服務(wù)”執(zhí)崗情況進(jìn)行自查,同時(shí)在營(yíng)業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報(bào)電話,促使員工改變服務(wù)態(tài)度,提升服務(wù)形象,切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平,真正實(shí)現(xiàn)“合規(guī)管理,風(fēng)險(xiǎn)共防,和諧共贏”。
通過(guò)全面清查,找準(zhǔn)問(wèn)題,統(tǒng)籌兼顧,綜合施治,形成相互制約、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機(jī)制,保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。
第三,加強(qiáng)學(xué)習(xí),提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力
為使活動(dòng)不走過(guò)場(chǎng),使每個(gè)柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動(dòng)中來(lái),對(duì)各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習(xí),并做好學(xué)習(xí)筆記,提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的認(rèn)識(shí)。同時(shí),把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個(gè)基本點(diǎn),學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程操作規(guī)程等等,大大提高了我們作為一線柜員的實(shí)際操作能力。
全員行動(dòng),按照“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)防控風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標(biāo),多措并舉,從全員著裝、工作作風(fēng)、考勤會(huì)風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹立信用社新形象,為“推進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作,逐步建立案件防控工作長(zhǎng)效機(jī)制,加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密、運(yùn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系”做足準(zhǔn)備。
第四,整改措施及今后工作思路
今后,我將繼續(xù)加強(qiáng)自己的政治思想教育,深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng),將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中,加大對(duì)違規(guī)責(zé)任人的懲處力度,嚴(yán)肅查處違規(guī)人員,營(yíng)造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境,進(jìn)一步防范操作風(fēng)險(xiǎn)。
(一)加強(qiáng)學(xué)習(xí),繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè),使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求,定期集中學(xué)習(xí),通過(guò)學(xué)習(xí)SC6000系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè)、信貸管理文件等各項(xiàng)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)工作落實(shí)到人、落實(shí)到崗,落到實(shí)處,確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念,從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)。
。ǘ┘訌(qiáng)對(duì)自己的金融政策、法律制度,財(cái)經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育,規(guī)范員工言行,加強(qiáng)對(duì)“九種人”實(shí)行不定期排查,同時(shí)對(duì)重要崗位人員及“九種人”定期實(shí)行交心談心,樹立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀,提高員工對(duì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí),提高合規(guī)操作意識(shí),消除麻痹思想,使大家真正認(rèn)識(shí)到“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。
。ㄈ┓e極參加全社員工以操作風(fēng)險(xiǎn)防控為主題進(jìn)行討論,就操作風(fēng)險(xiǎn)防控問(wèn)題發(fā)表各自意見,通過(guò)討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和防范能力。
。ㄋ模┮钥茖W(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo),樹立正確的經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想,嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定,組織好本社的內(nèi)控制度、財(cái)務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。
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