保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)主管述職報(bào)告
保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)主管述職報(bào)告
隨著個(gè)人素質(zhì)的提升,需要使用報(bào)告的情況越來(lái)越多,我們?cè)趯?xiě)報(bào)告的時(shí)候要注意涵蓋報(bào)告的基本要素。寫(xiě)起報(bào)告來(lái)就毫無(wú)頭緒?以下是小編為大家收集的保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)主管述職報(bào)告,歡迎大家借鑒與參考,希望對(duì)大家有所幫助。
保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)主管述職報(bào)告1
20xx年計(jì)劃財(cái)務(wù)部根據(jù)省公司“全保會(huì)”的會(huì)議精神,在市公司黨委、總經(jīng)理室的領(lǐng)導(dǎo)下,在全市各部門(mén)、各基層公司緊密配合下,以“規(guī)模服從效益,管理適應(yīng)發(fā)展,一切服從轉(zhuǎn)型”為指導(dǎo)思想,一如既往地做好日常財(cái)務(wù)核算工作,細(xì)化各項(xiàng)管理,做到財(cái)務(wù)工作長(zhǎng)計(jì)劃,短安排,使財(cái)務(wù)工作在規(guī)范化、制度化的良好環(huán)境中更好地發(fā)揮作用,堅(jiān)持科學(xué)發(fā)展觀,進(jìn)一步更新觀念,理清工作思路,以公司效益為首要目標(biāo),為公司提高盈利能力,步入健康發(fā)展之路,做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)、回顧xx年的財(cái)務(wù)工作,在日常基礎(chǔ)工作外,主要有以下幾個(gè)方面:
(一)認(rèn)真做好20xx年會(huì)計(jì)決算
根據(jù)決算日程安排,本部全體人員按照省公司要求,加班加點(diǎn)、同心協(xié)力,對(duì)于日程安排中所列各項(xiàng)工作,提前收集數(shù)據(jù)資料,做好相關(guān)準(zhǔn)備,并認(rèn)真核對(duì)決算報(bào)表,向省公司報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)表、財(cái)務(wù)年報(bào)及各類(lèi)統(tǒng)計(jì)報(bào)表。并根據(jù)總公司要求及省公司的統(tǒng)一部署進(jìn)行了期初建帳,期初建賬的準(zhǔn)確性關(guān)系到全年的數(shù)據(jù)質(zhì)量,因此對(duì)科目所屬明細(xì)進(jìn)行了逐項(xiàng)認(rèn)真核對(duì),根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行了修改,以使賬套數(shù)據(jù)更加明晰。同時(shí)按照總公司要求對(duì)部分科目的歸屬進(jìn)行了調(diào)整。
(二)做好所得稅的預(yù)報(bào)工作
按照省公司的通知內(nèi)容企業(yè)所得稅為總公司匯總交納,總公司需要預(yù)先對(duì)公司整體的申報(bào)情況進(jìn)行匯總計(jì)算,要求下屬公司根據(jù)審計(jì)表先做所得稅的預(yù)報(bào),以方便總公司確定最終申報(bào)數(shù)據(jù),為此總公司專(zhuān)門(mén)召開(kāi)了關(guān)于所得稅申報(bào)的視頻會(huì)議,并要求專(zhuān)業(yè)稅務(wù)代理一同參加,在會(huì)議上,對(duì)xx年的所得稅預(yù)申報(bào)進(jìn)行了部署,要求各公司按照要求,詳細(xì)填報(bào)。
隨后公司專(zhuān)門(mén)下發(fā)了所得稅的預(yù)報(bào)表樣,接到下發(fā)表樣后,我們立即聯(lián)系專(zhuān)業(yè)稅務(wù)代理到公司進(jìn)行所得稅匯算,組織本部人員積極配合,積極完成好省公司的所得稅的預(yù)報(bào)工作,同時(shí)根據(jù)總公司對(duì)于準(zhǔn)備金的各類(lèi)調(diào)整,進(jìn)行所得稅的二次申報(bào)的電子表格填列,其中對(duì)于近年的準(zhǔn)備金進(jìn)行了核對(duì)和調(diào)整,在省公司認(rèn)定后把二次申報(bào)的電子表格上報(bào)省公司。
(三)加強(qiáng)應(yīng)收保費(fèi)的管理
xx年,我們按照應(yīng)收保費(fèi)的各項(xiàng)管理規(guī)定,繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)應(yīng)收保費(fèi)的管理,經(jīng)常檢查各單位應(yīng)收保費(fèi)情況,并及時(shí)上報(bào)總經(jīng)理室,會(huì)同各部門(mén)主管經(jīng)理對(duì)應(yīng)收保費(fèi)進(jìn)行催收,由于總經(jīng)理室對(duì)應(yīng)收保費(fèi)的嚴(yán)格管理和縣區(qū)經(jīng)理的努力催收,應(yīng)收保費(fèi)率(除今年新增的政策性農(nóng)險(xiǎn)外)符合省公司下達(dá)的目標(biāo)范圍。政策性農(nóng)險(xiǎn)也已經(jīng)專(zhuān)門(mén)向省公司打過(guò)專(zhuān)門(mén)的情況報(bào)告。
(四)做好各項(xiàng)自查工作
根據(jù)省公司所下的緊急通知,對(duì)三年內(nèi)的正常批退、注銷(xiāo)、批減金額。稅務(wù)申報(bào)和審計(jì)下賬差異。印花稅、個(gè)人所得稅進(jìn)行自查,根據(jù)自查的情況向國(guó)稅和地稅部門(mén)以及省公司上報(bào)了自查的報(bào)告和自查匯總表。
(五)做好財(cái)務(wù)集中管理工作
根據(jù)省公司集中管理的要求,業(yè)務(wù)部和客服部已經(jīng)先后于上半年完成了省公司的集中管理,根據(jù)省公司的計(jì)劃財(cái)務(wù)部將在下半年由省公司進(jìn)行集中管理,在集中管理后,財(cái)務(wù)部門(mén)的工作會(huì)有部分變動(dòng),包括制度的修訂,工作流程的修訂等等,這樣勢(shì)必會(huì)在工作中會(huì)有一些新問(wèn)題的出現(xiàn),在這種情況下,在同縣區(qū)財(cái)務(wù)人員研究后,我們將積極同其他地市進(jìn)行聯(lián)系,針對(duì)新產(chǎn)生的問(wèn)題及時(shí)做好溝通,同時(shí)積極向省公司進(jìn)行匯報(bào),積極努力協(xié)調(diào)好各方面的問(wèn)題,保障財(cái)務(wù)集中管理前后,各項(xiàng)工作的平穩(wěn)運(yùn)行。
(六)做好銀行賬戶(hù)及資金管理
根據(jù)省公司“財(cái)務(wù)實(shí)行收支兩條線(xiàn),保費(fèi)全額上劃,賠款費(fèi)用資金下?lián)堋钡脑瓌t,下半年我們繼續(xù)加大資金的管控力度,收入戶(hù)現(xiàn)在已實(shí)施了中管理,保障了收入戶(hù)資金全額、及時(shí)的上劃。
根據(jù)集中管理的要求,對(duì)于縣區(qū)所開(kāi)設(shè)的費(fèi)用戶(hù)和賠款戶(hù)進(jìn)行消戶(hù),所有費(fèi)用和賠款將由市公司統(tǒng)一進(jìn)行網(wǎng)上支付。
根據(jù)集中管理的需要,縣區(qū)日常使用較多的銀行賬戶(hù)為賠款戶(hù),對(duì)于縣區(qū)每個(gè)月申請(qǐng)的資金,由本部人員和理賠部門(mén)人員結(jié)合,估計(jì)縣區(qū)賠款大致數(shù)據(jù)上報(bào)經(jīng)理室,方便經(jīng)理室對(duì)于賠款的審批,這樣可以防止縣區(qū)申請(qǐng)資金的隨意性,減少資金的沉淀,同時(shí)由出納員通過(guò)網(wǎng)上銀行實(shí)時(shí)跟蹤,對(duì)于滯留在銀行賬戶(hù)的資金,及時(shí)通過(guò)網(wǎng)上銀行管理,增強(qiáng)其流動(dòng)性,從而為企業(yè)帶來(lái)更大的效益。
(七)做好費(fèi)用管控和預(yù)算管理
為了實(shí)現(xiàn)公司產(chǎn)生效益,必須加強(qiáng)對(duì)各項(xiàng)費(fèi)用成本的管控,對(duì)于機(jī)關(guān)的各類(lèi)費(fèi)用打算同綜合部一起建立日常消耗明細(xì)表,以加強(qiáng)對(duì)今后各項(xiàng)費(fèi)用支出的管控。
省公司現(xiàn)已對(duì)各地市開(kāi)始實(shí)行費(fèi)用預(yù)算撥付制度,即先由各地市公司預(yù)算自己的保費(fèi)規(guī)模,然后根據(jù)保費(fèi)規(guī)模和日常的費(fèi)用支出填列統(tǒng)一下發(fā)的“費(fèi)用預(yù)算表”,省公司以此表為依據(jù),分次對(duì)各地市進(jìn)行費(fèi)用的.撥付,對(duì)于超出預(yù)算的部分省公司堅(jiān)決不予撥付。根據(jù)省公司這樣的嚴(yán)控,對(duì)于縣區(qū)的管控我們將照此方法實(shí)行,加強(qiáng)費(fèi)用管控,即加強(qiáng)對(duì)縣區(qū)固定費(fèi)用外的開(kāi)支情況進(jìn)行嚴(yán)管,對(duì)于每筆開(kāi)支要求向市公司說(shuō)明情況,列明用途,市公司將根據(jù)實(shí)際情況核準(zhǔn)此筆費(fèi)用的開(kāi)支,予以支付費(fèi)用,不再像以前一樣根據(jù)保費(fèi)規(guī)模直接把全部費(fèi)用下放到縣區(qū)由縣區(qū)全權(quán)支配,達(dá)到壓縮不必要的費(fèi)用開(kāi)支的目的。
(八)做好各類(lèi)數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)工作。
做好對(duì)各類(lèi)臺(tái)帳的登記匯總工作,對(duì)于應(yīng)收保費(fèi),在月末繼續(xù)堅(jiān)持“隔天上報(bào)”制度,及時(shí)向總經(jīng)理室上報(bào)應(yīng)收的動(dòng)態(tài),使其了解應(yīng)收保費(fèi)的實(shí)時(shí)情況,月末及時(shí)的提供各項(xiàng)費(fèi)用類(lèi)指標(biāo),及時(shí)反映出業(yè)務(wù)部門(mén)及險(xiǎn)種的經(jīng)營(yíng)效益情況和費(fèi)用支出情況,同時(shí)根據(jù)省公司的培訓(xùn)內(nèi)容,盡量多列舉各類(lèi)指標(biāo)數(shù)據(jù)情況,方便領(lǐng)導(dǎo)全面掌握經(jīng)營(yíng)方面的各類(lèi)情況,方便公司總經(jīng)理室根據(jù)指標(biāo)情況進(jìn)行相應(yīng)的政策調(diào)整,為公司最終效益的實(shí)現(xiàn)提供好數(shù)據(jù)支持。
(九)稽核工作方面
按照省公司下發(fā)的稽核工作手冊(cè)內(nèi)容,定期進(jìn)行應(yīng)收保費(fèi)情況、稽核計(jì)劃等相關(guān)的資料報(bào)送,并按照省公司下發(fā)的《費(fèi)用管控調(diào)研通知》,積極逐項(xiàng)去準(zhǔn)備報(bào)送內(nèi)容和備查材料。同時(shí)做好稽核總結(jié)的報(bào)送工作。
(十)增強(qiáng)服務(wù)意識(shí),作好各項(xiàng)服務(wù)工作
要求本部人員根據(jù)公司要求的“四個(gè)一”工程,繼續(xù)為客戶(hù)做好個(gè)性化服務(wù)工作。對(duì)于基層公司人員,更要盡心協(xié)助,對(duì)于部門(mén)間的協(xié)同工作,積極提供配合,做好服務(wù)工作,使各項(xiàng)工作順利開(kāi)展。
20xx年工作打算:
由于公司在xx年處于轉(zhuǎn)型發(fā)展的一年,接到上級(jí)公司的新的措施、規(guī)定比較多,出臺(tái)的新的政策也比較多,處于快速變化時(shí)期,因此加強(qiáng)對(duì)各種方針政策的學(xué)習(xí)。
保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)主管述職報(bào)告2
省公司各位領(lǐng)導(dǎo),分公司及支公司的各位同仁:
大家好!
今天,是省公司對(duì)我們市分公司領(lǐng)導(dǎo)班子成員工作考核述職會(huì),有幸在此將我近11個(gè)月工作向大家作個(gè)匯報(bào),不妥之處,敬請(qǐng)批評(píng)指正。
截止今天(11月17日),在省、市分公司黨委、總經(jīng)理室領(lǐng)導(dǎo)下,本人緊緊圍繞省、市分公司年初工作會(huì)議和省公司非車(chē)險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)會(huì)議提出的各項(xiàng)工作目標(biāo),以“轉(zhuǎn)方式、促發(fā)展、強(qiáng)合規(guī)、增效益”為工作主基調(diào),帶領(lǐng)分管部門(mén)(財(cái)務(wù)中心、財(cái)險(xiǎn)部、農(nóng)險(xiǎn)部、信息技術(shù)部、系統(tǒng)工會(huì)辦)努力完成分公司總經(jīng)理交辦的各項(xiàng)工作,基本達(dá)成了崗位責(zé)任目標(biāo),F(xiàn)從以下三個(gè)方面匯報(bào):
一、主要工作和關(guān)鍵舉措
。ㄒ唬┓擒(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展工作。
在市分公司年初全市工作會(huì)議的基礎(chǔ)上和省公司各個(gè)專(zhuān)業(yè)會(huì)議精神的推動(dòng)下,于4月主持召開(kāi)了全市財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)、責(zé)任險(xiǎn)、意外險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展專(zhuān)業(yè)會(huì)議,并在會(huì)議上作了題為《回顧過(guò)去展望未來(lái)努力實(shí)現(xiàn)非車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)新跨越》的工作報(bào)告。會(huì)上,為貫徹省公司提出的“非車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展年”確定的目標(biāo)任務(wù),下達(dá)了全市非車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入增長(zhǎng)14%以上,實(shí)現(xiàn)保費(fèi)3313萬(wàn)元的任務(wù)目標(biāo);確定了對(duì)各支公司(營(yíng)銷(xiāo)部)領(lǐng)導(dǎo)班子成員實(shí)施“按季考核,與業(yè)績(jī)工資掛鉤,年終調(diào)整兌現(xiàn)”的考核辦法;提出了非車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展的工作重點(diǎn)和關(guān)鍵舉措。
截止10月,通過(guò)分公司產(chǎn)品線(xiàn)和各支公司的努力,非車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)保費(fèi)收入3302萬(wàn)元,較上年同期增長(zhǎng)44.5%,凈增保費(fèi)1016萬(wàn)元,提前兩個(gè)月完成省公司下達(dá)給(3218萬(wàn)元)的全年保費(fèi)計(jì)劃。
在增提未決賠款準(zhǔn)備270萬(wàn)元、其凈額為1762萬(wàn)元的情況下,實(shí)現(xiàn)報(bào)表口徑承保利潤(rùn)170萬(wàn)元。應(yīng)該說(shuō)非車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)取得了可喜的成績(jī),在此,將自己做的幾項(xiàng)主要工作匯報(bào)如下:
1、抓責(zé)任險(xiǎn)續(xù)保和新增工作。
一是在專(zhuān)業(yè)會(huì)議上提出了主要工作思路:責(zé)任險(xiǎn)領(lǐng)域在抓好雇主責(zé)任險(xiǎn)、道路客運(yùn)承運(yùn)人責(zé)任險(xiǎn)、危險(xiǎn)貨物承運(yùn)人責(zé)任險(xiǎn)續(xù)保和新增的同時(shí),還要勇于從競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手30%(583萬(wàn)元)份額中搶奪增長(zhǎng)點(diǎn),同時(shí)加緊對(duì)責(zé)任信用險(xiǎn)新業(yè)務(wù)的開(kāi)發(fā),培育業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn)。
二是增措施,雇主責(zé)任險(xiǎn)向高保額要增長(zhǎng)。今年,受益于各級(jí)政府加強(qiáng)高危行業(yè)的管理,特別是賠償標(biāo)準(zhǔn)的提高(企業(yè)普遍投保保額提高了100—300%,最低20萬(wàn)元,達(dá)到了60萬(wàn)元),也促使我們向高保額要增長(zhǎng)的想法。
為了適應(yīng)市場(chǎng)的需求,迎接雇責(zé)險(xiǎn)的發(fā)展機(jī)遇,在非車(chē)險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)會(huì)議上提出了并在時(shí)常工作中加以實(shí)施的幾項(xiàng)措施:
第一,做好滿(mǎn)員承保提高保費(fèi)充足率工作。爭(zhēng)取當(dāng)?shù)匕矙z部門(mén)對(duì)投保人數(shù)(按全員)核定工作支持,施行記名投保方式。由此因人員多、交費(fèi)多的企業(yè),可分期(應(yīng)計(jì)名)投保,減小企業(yè)一時(shí)的資金壓力。
第二,做好保額和費(fèi)率厘定及共保分?jǐn)偣ぷ鳌1n~可按照當(dāng)?shù)匕矙z部門(mén)的要求設(shè)定(醫(yī)療費(fèi)保額不突破2萬(wàn)元);費(fèi)率應(yīng)執(zhí)行總頒標(biāo)準(zhǔn)不得下。晃宜痉蓊~應(yīng)力爭(zhēng)達(dá)到50%,確保市場(chǎng)份額的提升。
第三,做好向安檢部門(mén)支付費(fèi)用的相關(guān)工作。力爭(zhēng)說(shuō)服安檢部門(mén)出據(jù)行政事業(yè)發(fā)票,在承保費(fèi)用中支付防災(zāi)費(fèi)或安全教育宣傳費(fèi)。若安檢部門(mén)不能出據(jù)行政事業(yè)發(fā)票,應(yīng)積極給他們引薦保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司,確保費(fèi)用支出合規(guī)。
第四,做好共保各方現(xiàn)場(chǎng)查勘出勤協(xié)調(diào)工作,確保為被保險(xiǎn)人提供查勘理賠服務(wù)事項(xiàng)的落實(shí),引導(dǎo)客戶(hù)選擇在我司投保。
三是為加強(qiáng)與縣市安監(jiān)局的溝通、協(xié)調(diào)和合作,促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展,在7月全市半年工作會(huì)上提出了三條措施:
第一,主動(dòng)向當(dāng)?shù)匕脖O(jiān)局匯報(bào)半年礦山責(zé)任險(xiǎn)的承保、理賠工作情況,進(jìn)一步把握主動(dòng)權(quán),未達(dá)到50%份額的公司力爭(zhēng)提高份額;第二,主動(dòng)做好費(fèi)用結(jié)算工作;第三,提出非礦山高危行業(yè)參加保險(xiǎn)的方案,能啟動(dòng)則啟動(dòng),不能啟動(dòng)則為明年責(zé)任險(xiǎn)營(yíng)造一個(gè)良好的外部環(huán)境。
截止10月,全市責(zé)任險(xiǎn)保費(fèi)收入1508萬(wàn)元,同比50.63%,凈增保費(fèi)507萬(wàn)元。其中雇主責(zé)任險(xiǎn)保費(fèi)收入1114萬(wàn)元,同比增長(zhǎng)117.8%,凈增保費(fèi)602萬(wàn)元。責(zé)任險(xiǎn)提前兩個(gè)月完成省公司下達(dá)的1450萬(wàn)元的保費(fèi)收入計(jì)劃,承保利潤(rùn)由于增提未決賠款準(zhǔn)備金的影響,虧損0.55萬(wàn)元。
2、抓意外險(xiǎn)的續(xù)保和新增工作。
一是在專(zhuān)業(yè)會(huì)議上堅(jiān)定了業(yè)務(wù)發(fā)展的主要方向:在意外健康險(xiǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域,繼續(xù)抓好個(gè)意、團(tuán)意險(xiǎn)的續(xù)保鞏固和客戶(hù)新增,同時(shí)要從競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手52%(550萬(wàn)元)的市場(chǎng)份額中尋找新增客戶(hù);在加強(qiáng)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力量的同時(shí),應(yīng)把借款人意外險(xiǎn)放在新增業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)的首位。
二是明確地告知各支公司,今年,爭(zhēng)奪意外險(xiǎn)市場(chǎng)的瓶頸不是費(fèi)用,而是開(kāi)出承保條件后的承保能力。在意外險(xiǎn)承保能力上,只要按照總頒費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)或不超過(guò)10%的打折,我們要通過(guò)臨分來(lái)提高自身(40%)的承保能力。
三是鼓勵(lì)在(民宅)建意險(xiǎn)、團(tuán)意險(xiǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域競(jìng)爭(zhēng)。在《意外險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)標(biāo)準(zhǔn)》的約束下,其他公司能開(kāi)的條件我們同樣能開(kāi),其他公司能保的業(yè)務(wù)我們同樣能保,在競(jìng)爭(zhēng)業(yè)務(wù)上實(shí)施(+3)的費(fèi)用政策!傲愫筒┺摹苯ㄒ怆U(xiǎn)市場(chǎng),充分應(yīng)用“責(zé)任險(xiǎn)與意外險(xiǎn)保障互補(bǔ)”的特點(diǎn),穩(wěn)步推動(dòng)團(tuán)意險(xiǎn)業(yè)務(wù)。
四是全力拓寬?cǎi){意險(xiǎn)的承保領(lǐng)域。抓住摩托車(chē)兩年一審的時(shí)機(jī),充分利用摩托車(chē)交強(qiáng)險(xiǎn)承保能力優(yōu)勢(shì)銷(xiāo)售駕意險(xiǎn);借助摩托車(chē)駕意險(xiǎn)在駕車(chē)人群中的影響,努力將edd、eda擴(kuò)展到汽車(chē)駕駛?cè)巳骸V鲝埜髦Ч緦Ⅰ{意險(xiǎn)保費(fèi)指標(biāo)分解到人與工資掛鉤,充分運(yùn)用分公司高市場(chǎng)費(fèi)用投入政策(現(xiàn)已將手續(xù)費(fèi)從15%提至20%),借助總公司開(kāi)展駕意險(xiǎn)四季度勞動(dòng)競(jìng)賽的東風(fēng),提高了支公司及業(yè)務(wù)人員銷(xiāo)售積極性。由此,在總公司9月模擬獲獎(jiǎng)名單中,月保收入金額排列全國(guó)地市級(jí)第22位。
截止10月,意外健康險(xiǎn)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入1122萬(wàn)元,同比增長(zhǎng)92.12%,凈增保費(fèi)538萬(wàn)元。其中:駕意險(xiǎn)保費(fèi)收入457萬(wàn)元,同比增長(zhǎng)186%,凈增保費(fèi)297萬(wàn)元;團(tuán)意險(xiǎn)保費(fèi)收入522萬(wàn)元,同比增長(zhǎng)81%,凈增保費(fèi)234萬(wàn)元;建意險(xiǎn)保費(fèi)收入78萬(wàn)元,同比增長(zhǎng)33%,凈增保費(fèi)20萬(wàn)元。意外健康險(xiǎn)提前五個(gè)月完成省公司下達(dá)的830萬(wàn)元的保費(fèi)收入計(jì)劃,實(shí)現(xiàn)承保利潤(rùn)135萬(wàn)元。
3、抓好財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的續(xù)保、新增和風(fēng)險(xiǎn)控制。
面對(duì)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展壓力,推動(dòng)和鼓勵(lì)各支公司從競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手44%(612萬(wàn)元)份額中競(jìng)回市場(chǎng)份額。指出:
一是要激活和鞏固銀行代理渠道。分公司與工、農(nóng)、中、建、農(nóng)信社都簽訂了保險(xiǎn)代理合同,要加強(qiáng)對(duì)銀行的溝通,模清代理業(yè)務(wù)流向和經(jīng)辦人員動(dòng)向,實(shí)施(+3)的費(fèi)用政策,在原代理協(xié)議框架下激活代理渠道,促使企財(cái)險(xiǎn)、按揭房屋保險(xiǎn)、工程險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)回流。截止10月,僅xx支公司通過(guò)銀行代理,回流企財(cái)險(xiǎn)30多萬(wàn)元、按揭房屋保險(xiǎn)41萬(wàn)元。
二是嚴(yán)格控制財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)類(lèi)業(yè)務(wù)的承保風(fēng)險(xiǎn),做好分保增強(qiáng)公司抗風(fēng)險(xiǎn)和承保能力。全市企財(cái)險(xiǎn)保費(fèi)656萬(wàn)元,由于電力公司近150萬(wàn)元被系統(tǒng)內(nèi)保,全市面臨省公司下達(dá)的738萬(wàn)元、凈增保費(fèi)200萬(wàn)元的任務(wù)壓力。為了完成上級(jí)公司下達(dá)的任務(wù),小水電是我市企財(cái)險(xiǎn)增長(zhǎng)點(diǎn),但做好分保則是前提。全市小水電業(yè)務(wù)除總公司20%合約分保外,必需加入省公司35%小合約分保,分散風(fēng)險(xiǎn)、提高承保能力。今年石棉、漢源支公司承保的小水電三個(gè)電站出險(xiǎn),初估賠償450萬(wàn)元,但有了大小合約分保,加之分保手續(xù)費(fèi)攤回,自負(fù)賠償成本也就200萬(wàn)元左右,有力地保障財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)的穩(wěn)定經(jīng)營(yíng)。
三是加強(qiáng)非車(chē)險(xiǎn)重點(diǎn)業(yè)務(wù)的把關(guān)力度,培養(yǎng)精通業(yè)務(wù)承保的人才。工程險(xiǎn)和建意險(xiǎn)是我多年來(lái)把關(guān)的業(yè)務(wù),在上下溝通承保方案的同時(shí)授以業(yè)務(wù)人員承保經(jīng)驗(yàn)與智慧,要求他們掌握要并應(yīng)用新型的出單方式,高效地為承保簽單提供支持。
截止10月,財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)保費(fèi)收入671萬(wàn)元,完成省公司下達(dá)任務(wù)68.26%,承保利潤(rùn)36萬(wàn)元。其中企財(cái)險(xiǎn)除前述三個(gè)案件增提未決賠款準(zhǔn)備金外,實(shí)現(xiàn)承保利潤(rùn)133萬(wàn)元。
可能是公司財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展的低谷期,剩下一個(gè)多月時(shí)間,還有267萬(wàn)元任務(wù)缺口,在此我也只有急呼:在座的各位支公司經(jīng)理們,加把油,為榮譽(yù)而戰(zhàn)!
4、加強(qiáng)制度建設(shè),實(shí)施手續(xù)費(fèi)集中管理。
一是修訂了《非車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)考核辦法》,使單項(xiàng)考核在合理、公正、公平的條件下進(jìn)行。到本月已向支公司領(lǐng)導(dǎo)班子成員發(fā)放非車(chē)險(xiǎn)2.3季度產(chǎn)品線(xiàn)獎(jiǎng)金近4萬(wàn)元,發(fā)放責(zé)任、財(cái)產(chǎn)、意外險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展特別獎(jiǎng)近21萬(wàn)元。非車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展得好的支公司經(jīng)理,已得近3萬(wàn)元獎(jiǎng)金。
二是實(shí)施了非車(chē)險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)由分公司集中管控。首先,共享15%的手續(xù)費(fèi)率;其次,按業(yè)務(wù)質(zhì)量、風(fēng)險(xiǎn)高低、競(jìng)爭(zhēng)程度增加手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。手續(xù)費(fèi)率的增加嚴(yán)格實(shí)行報(bào)批制,只要是優(yōu)質(zhì)業(yè)務(wù)、競(jìng)回業(yè)務(wù)、搶占市場(chǎng)的業(yè)務(wù),都可實(shí)行(+y)的費(fèi)用政策。由此,引導(dǎo)或強(qiáng)制展業(yè)人員扭轉(zhuǎn)“重手續(xù)費(fèi)收入,輕業(yè)務(wù)質(zhì)量”的習(xí)慣思維,較好地控制了手續(xù)費(fèi)支出,提高了手續(xù)費(fèi)支出的效能。
截止10月,按分險(xiǎn)報(bào)表口徑的手續(xù)費(fèi)率為:企財(cái)險(xiǎn)13.85%,貨運(yùn)險(xiǎn)9.75%,家財(cái)險(xiǎn)24.98%,工程險(xiǎn)9.97%,意外健康險(xiǎn)15.23%,責(zé)任險(xiǎn)13.95%。非車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)總手續(xù)費(fèi)率為14.47%。
二、農(nóng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展及理賠工作
年初,制定印發(fā)了《政策性農(nóng)險(xiǎn)考核辦法》,下達(dá)了農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)1035萬(wàn)元的保費(fèi)任務(wù)(其中政策性農(nóng)險(xiǎn)935萬(wàn)元)。截止10月,農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)保費(fèi)收入976萬(wàn)元,完成自編計(jì)劃94.3%,已完成上報(bào)省公司計(jì)劃數(shù)。其中政策性農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入884萬(wàn)元,同比增長(zhǎng)84%。農(nóng)業(yè)險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)承保利潤(rùn)125萬(wàn)元。到年底,預(yù)計(jì)政策性農(nóng)險(xiǎn)過(guò)1000萬(wàn)元,農(nóng)業(yè)險(xiǎn)保費(fèi)達(dá)到1100萬(wàn)元,翻開(kāi)了五年來(lái)光輝的一頁(yè)。主要做了和實(shí)施了以下工作和相關(guān)舉措:
1、報(bào)送專(zhuān)題報(bào)告,邀請(qǐng)政府相關(guān)部門(mén)人員出外學(xué)習(xí)。
春節(jié)前,向市農(nóng)工辦報(bào)送了《關(guān)于開(kāi)展政策性農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)工作的建議》、《政策性農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)工作方案》,從工作層面上向市政府相關(guān)部門(mén)做好了匯報(bào)。春節(jié)收假后,邀請(qǐng)了市農(nóng)工辦、市財(cái)政、市農(nóng)業(yè)局的相關(guān)人員到分別到了遂寧、南充學(xué)習(xí),讓外地市的政府部門(mén)親歷的工作經(jīng)驗(yàn)幫我們說(shuō)話(huà),有力地推動(dòng)了政策性農(nóng)險(xiǎn)發(fā)展。
2、開(kāi)好政策性農(nóng)險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)會(huì)。
繼省公司農(nóng)險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)會(huì)議后,在5月召開(kāi)了農(nóng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展專(zhuān)業(yè)會(huì)。在會(huì)議上就今年的農(nóng)險(xiǎn)發(fā)展工作提出了幾點(diǎn)要求:
一是,“合規(guī)”是經(jīng)營(yíng)政策性農(nóng)險(xiǎn)的生命線(xiàn)!皩巶(guī)模,不傷合規(guī)”,“合規(guī)”當(dāng)頭,保住我們四年來(lái)為之而付出換來(lái)的政策性農(nóng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)權(quán)。
二是,認(rèn)真做好承保、理賠到戶(hù)工作。強(qiáng)調(diào)各業(yè)務(wù)開(kāi)辦公司按照保監(jiān)會(huì)、總省公司“四到戶(hù)、兩公開(kāi)”的要求做好承保、理賠到戶(hù)的`工作,該項(xiàng)工作已沒(méi)有了退路、不進(jìn)則退,做好承保、理賠到戶(hù)工作也是為明年落實(shí)水稻、玉米、油菜“無(wú)賠款優(yōu)待”工作打基礎(chǔ)。
三是,抓好農(nóng)村服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)的建設(shè)工作,提升服務(wù)能力。要按“常德”模式增加人、財(cái)、物的投入,加快建設(shè)農(nóng)村服務(wù)網(wǎng)點(diǎn),破解我們服務(wù)能力不足的問(wèn)題。
四是,加強(qiáng)農(nóng)險(xiǎn)費(fèi)用管理、確保各項(xiàng)支出合規(guī)。嚴(yán)格按照xx號(hào)文件的規(guī)定,做好季節(jié)性聘請(qǐng)人員勞務(wù)費(fèi)支出的相關(guān)工作,提高協(xié)保人員的工作積極性。嚴(yán)格控制不合理的會(huì)議費(fèi)和招待費(fèi)列入和其他費(fèi)用全險(xiǎn)攤銷(xiāo)。
3、深入基層,指導(dǎo)農(nóng)險(xiǎn)承保、理賠工作。
一是在承保收費(fèi)到戶(hù)的具體操作上,常與農(nóng)險(xiǎn)部經(jīng)理研討水稻、玉米ecel分戶(hù)清單的要素收集、填寫(xiě)、導(dǎo)入系統(tǒng)的方式方法,并在日常工作中指導(dǎo)支公司的承保工作。
二是深入到xx深處的鄉(xiāng)村查看風(fēng)災(zāi)玉米損失,深入漢源老山鄉(xiāng)村查看玉米干旱災(zāi)害,與支公司共同研究查勘、定損、理賠到戶(hù)的辦法,共同解決對(duì)內(nèi)對(duì)外所存在的具體問(wèn)題。
三是強(qiáng)化經(jīng)營(yíng)管理,督辦了石棉、漢源公司水稻(玉米)因鄉(xiāng)政府索賠發(fā)難未決案三件,督辦了雨城公司對(duì)熊貓乳業(yè)奶牛保險(xiǎn)虧損事宜,最終都收到了滿(mǎn)意的結(jié)果和良好的效果。
。ㄈ┴(cái)務(wù)管理工作。
全市財(cái)務(wù)管理工作按照總、省公司的相關(guān)規(guī)定,不斷加強(qiáng)財(cái)務(wù)基工作建設(shè)和常規(guī)檢查工作,為公司經(jīng)營(yíng)決策提供了可靠的經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù),實(shí)現(xiàn)了全市財(cái)務(wù)核算平穩(wěn)、高效、安全運(yùn)轉(zhuǎn)。今年,由于財(cái)務(wù)省集中,財(cái)務(wù)中心的管理及事務(wù)性工作很多。就分管而言,主要組織實(shí)施了以下工作:
一是制定了《費(fèi)用管理辦法(試行)》,并堅(jiān)持實(shí)施支公司財(cái)務(wù)分管制度。認(rèn)真實(shí)施費(fèi)用預(yù)算管理,每月與財(cái)務(wù)中心做好全市各單位的費(fèi)用支出預(yù)算安排,嚴(yán)格執(zhí)行先報(bào)后用的費(fèi)用審核制度,確保了各項(xiàng)費(fèi)用合規(guī)。
二是認(rèn)真地組織全市進(jìn)行了財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性自查整改和小金庫(kù)自查自糾工作,按時(shí)地向省公司提交了自查自紀(jì)報(bào)告。
三是組織完成了固定資產(chǎn)的清理和系統(tǒng)上機(jī)編制工作,全市固定資產(chǎn)得以有序的管理。
四是按時(shí)完成省公司布置的資產(chǎn)負(fù)債、應(yīng)收應(yīng)付的清理工作,財(cái)務(wù)管理水平得到了提高。
五是在省公司要求的時(shí)間內(nèi)完成了財(cái)務(wù)收支省集中和費(fèi)用、實(shí)物支付系統(tǒng)上線(xiàn)支付工作,并積極支持和配合固定費(fèi)用預(yù)算上線(xiàn)工作。
。ㄋ模┬畔⒓夹g(shù)及數(shù)據(jù)質(zhì)量管理工作。
一是制定了本級(jí)《數(shù)據(jù)質(zhì)量考核辦法》,加強(qiáng)了數(shù)據(jù)的日常管理工作,確保了各系統(tǒng)數(shù)據(jù)真實(shí)、完整、有效。在日常的數(shù)據(jù)質(zhì)量管理中,不定期發(fā)布通報(bào),指出存在的問(wèn)題和解決問(wèn)題的辦法,不斷提高數(shù)據(jù)綜合質(zhì)量。
二是積極配合省公司及產(chǎn)品線(xiàn)完成了車(chē)險(xiǎn)和非車(chē)險(xiǎn)第三代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的上線(xiàn)工作。
三是切合實(shí)際地計(jì)劃全市網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的新增和更新,確保了財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)、理賠網(wǎng)上平穩(wěn)、高效、安全運(yùn)行。
(五)系統(tǒng)工會(huì)工作。
全省工會(huì)工作會(huì)議后,結(jié)合公司實(shí)際,制定并印發(fā)了《分公司工會(huì)工作安排》,提出了我司系統(tǒng)工會(huì)工作的總體要求貫徹科學(xué)發(fā)展觀,緊緊圍繞“轉(zhuǎn)方式、促發(fā)展、強(qiáng)合規(guī)、增效益”的工作主基調(diào),加強(qiáng)工會(huì)組織建設(shè),推進(jìn)司務(wù)公開(kāi),創(chuàng)建“幸福和諧職工之家”,健全員工建言獻(xiàn)策機(jī)制,積極開(kāi)展勞動(dòng)競(jìng)賽和各種創(chuàng)爭(zhēng)活動(dòng),為實(shí)現(xiàn)公司發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo),努力開(kāi)創(chuàng)工會(huì)工作新局面。圍繞這個(gè)總體要求,主要做了以下幾項(xiàng)工作:
1、加強(qiáng)工會(huì)組織建設(shè)。
加強(qiáng)會(huì)籍管理,規(guī)范完善入會(huì)手續(xù)。凡與公司簽訂了勞動(dòng)合同的人員,在自愿的基礎(chǔ)上均加入所在公司工會(huì)組織。對(duì)勞務(wù)派遣人員,凡簽訂了委托代管書(shū)且在我司連續(xù)工作滿(mǎn)1年(含)以上,根據(jù)本人意愿,直接加入我司各級(jí)工會(huì),實(shí)現(xiàn)了全員入會(huì)。
2、完善建言獻(xiàn)策平臺(tái),健全完建言獻(xiàn)策機(jī)制。
一是,設(shè)立了建言獻(xiàn)策專(zhuān)用郵箱,廣泛征求員工意見(jiàn),鼓勵(lì)員工為公司發(fā)展中的重點(diǎn)、難點(diǎn)和關(guān)鍵點(diǎn)問(wèn)題的解決多提合理化建議。二是,市系統(tǒng)工會(huì)將組織評(píng)選“建言獻(xiàn)策組織獎(jiǎng)”和“員工金點(diǎn)子獎(jiǎng)”。
3、積極開(kāi)展各類(lèi)創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)活動(dòng),激發(fā)員工活力。
一是,在全市開(kāi)展“家財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)勞動(dòng)競(jìng)賽”,截止10月,家財(cái)險(xiǎn)保費(fèi)收入60萬(wàn)元,同比增長(zhǎng)50%,凈增保費(fèi)20萬(wàn)元。將在12月組織評(píng)比組織獎(jiǎng)與個(gè)人獎(jiǎng)。二是,開(kāi)展先進(jìn)集體、先進(jìn)個(gè)人評(píng)選表彰活動(dòng),營(yíng)造“學(xué)先進(jìn)、趕先進(jìn)、爭(zhēng)創(chuàng)一流業(yè)績(jī)”的良好氛圍。涌現(xiàn)出“災(zāi)后重建先進(jìn)集體”、“保險(xiǎn)行業(yè)服務(wù)明星(銅牌得主)”、“五四優(yōu)秀青年”等先進(jìn)集體和先進(jìn)個(gè)人,激發(fā)了廣大員工的使命感和榮譽(yù)感。
4、關(guān)愛(ài)員工,增強(qiáng)公司的凝聚力和向心力。
一是,加強(qiáng)困難職工檔案的動(dòng)態(tài)管理,做好勞模、病困員工資料庫(kù)更新工作。今年,市縣兩級(jí)工會(huì)對(duì)漢源困難員工楊春燕家庭給予了幫助,讓他們真切地感受到組織的溫暖。二是,組織員工體檢,將勞務(wù)派遣員工納入,從感情上拉近與他們的距離。四是,系統(tǒng)工會(huì)為全市女職工在省工會(huì)辦理了重大疾病保險(xiǎn),以實(shí)際行動(dòng)支持省公司工會(huì)《促進(jìn)女員工與公司共同成長(zhǎng)》項(xiàng)目規(guī)劃的開(kāi)展。
三、工作作風(fēng)及廉政建設(shè)情況。
一是在工作作風(fēng)方面:服從總經(jīng)理的指揮、協(xié)助總經(jīng)理的工作,努力完成交辦和分管職責(zé)內(nèi)的工作;求真務(wù)實(shí),不尚空談,深入基層和展業(yè)第一線(xiàn),腳踏實(shí)地辦實(shí)事,埋頭苦干求實(shí)效。能按照現(xiàn)化企業(yè)對(duì)管理者的要求,及時(shí)的轉(zhuǎn)變觀念,創(chuàng)新思維,全心全意為公司和員工的利益而努力工作。
二是在廉政建設(shè)方面:認(rèn)真地學(xué)習(xí)了《中國(guó)共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》,能按照《廉政準(zhǔn)則》中規(guī)定的8個(gè)“禁止”和52個(gè)“不準(zhǔn)”嚴(yán)格的約束自己在工作和生活中的個(gè)人行為;廉潔從業(yè),嚴(yán)以律己,無(wú)違法、違紀(jì)、違規(guī)的行為。
四、存在的問(wèn)題和今后的努力方向
回顧過(guò)去,深感還存在很多不足,主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)問(wèn)題上:
。ㄒ唬](méi)有充分調(diào)動(dòng)分管部門(mén)的工作積極性。
主要表現(xiàn)在對(duì)分管產(chǎn)品線(xiàn)的指導(dǎo)和管理力度不夠,導(dǎo)致對(duì)支公司服務(wù)不到位。,我將按照常規(guī)事務(wù)、重點(diǎn)工作、臨時(shí)性工作制定分管部門(mén)的工作時(shí)間表,提高產(chǎn)品線(xiàn)的效能,適應(yīng)經(jīng)營(yíng)機(jī)制轉(zhuǎn)變的需要,為支公司業(yè)務(wù)發(fā)展提供有力的支持。
。ǘ](méi)有抓好政策性林木保險(xiǎn)政府協(xié)調(diào)工作。
今年省政府啟動(dòng)的政策性林木保險(xiǎn),除給市財(cái)政送過(guò)一個(gè)承保規(guī)劃報(bào)告外,沒(méi)有做好與政府相關(guān)部門(mén)溝通和協(xié)調(diào)工作,在爭(zhēng)取政府支持的工作力度上不夠。,向市政府作好政策性林木保險(xiǎn)工作規(guī)劃報(bào)告,深入?yún)^(qū)縣政府相關(guān)職能部門(mén)做好溝通和協(xié)調(diào)工作,為基層公司創(chuàng)造展業(yè)環(huán)境,力爭(zhēng)政策性林木保險(xiǎn)啟動(dòng)。
。ㄈ┴(cái)產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)不能完成省公司計(jì)劃,我有不可推卸的責(zé)任。
不僅僅是考核時(shí)扣我的業(yè)績(jī)工資,而保費(fèi)上不去支公司經(jīng)(副)理受損失。會(huì)后,我會(huì)認(rèn)真思考財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展思路,找到破解發(fā)展瓶頸問(wèn)題的辦法,力爭(zhēng)在有一個(gè)好收成。
最后,在來(lái)年的工作中,自己要勇于創(chuàng)新、不斷進(jìn)取,使分管工作再進(jìn)一步,為公司又好又快、和諧發(fā)展作貢獻(xiàn)。
保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)主管述職報(bào)告3
尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、同事:
大家上午好!
時(shí)光荏苒,彈指一揮間,充滿(mǎn)挑戰(zhàn)的即將過(guò)去。一年來(lái),在總、分公司的正確領(lǐng)導(dǎo)下,在分公司總經(jīng)理室的指導(dǎo)與各職能部門(mén)的通力合作下,在全體財(cái)務(wù)人員的傾力支持下,我忠于職守,不斷開(kāi)拓進(jìn)取,緊緊圍繞控股公司戰(zhàn)略規(guī)劃和財(cái)險(xiǎn)公司“卓越工程”,以全年發(fā)展任務(wù)為目標(biāo),以實(shí)施總公司財(cái)務(wù)集中為工作重點(diǎn)全力以赴開(kāi)展工作,深化落實(shí)分公司“降本增效、以效益為中心”的經(jīng)營(yíng)理念,堅(jiān)持效益為先,堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。下面我就的主要工作情況述職如下,不妥之處,敬請(qǐng)批評(píng)指正。
一、工作回顧
是公司財(cái)務(wù)管理變革的關(guān)鍵一年,我們緊緊圍繞經(jīng)營(yíng)目標(biāo),在全力配合總公司財(cái)務(wù)共享中心建設(shè),新一代財(cái)務(wù)系統(tǒng)更換,加強(qiáng)財(cái)務(wù)基礎(chǔ)管理,進(jìn)行全面預(yù)算管控,加強(qiáng)人員管理考核、加強(qiáng)資金管理、控制成本費(fèi)用等方面做了大量工作,取得了一定的成績(jī)。主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面:
(一)先戰(zhàn)略后預(yù)算,優(yōu)化資源配置,支持業(yè)務(wù)發(fā)展
,預(yù)算的制定始終堅(jiān)持“兩超”目標(biāo)不動(dòng)搖,通過(guò)機(jī)構(gòu)、政策、產(chǎn)品三大發(fā)展措施為保障,合理規(guī)劃預(yù)算,促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。截止昨日,保費(fèi)收入實(shí)現(xiàn)xx萬(wàn)元。增速16.9%,提前完成總公司計(jì)劃,年底綜合成本率控制在xx%,有望實(shí)現(xiàn)雙超。預(yù)算工作主要包括:
1、通過(guò)提前投放、加強(qiáng)后期考核的管理措施助推業(yè)務(wù)發(fā)展。
如車(chē)險(xiǎn)渠道業(yè)務(wù)費(fèi)用投放、部分非車(chē)險(xiǎn)預(yù)算均進(jìn)行提前投入,通過(guò)后期的考核,對(duì)投入產(chǎn)出見(jiàn)效快、發(fā)展速度快、效益良好的機(jī)構(gòu)在后期都較大幅度地給予了預(yù)算傾斜;
2、優(yōu)化資源配置權(quán)限,提高資源配置效率。
分公司成立了精算委員會(huì),通過(guò)加強(qiáng)與業(yè)務(wù)部門(mén)溝通交流,共同對(duì)激勵(lì)政策的預(yù)算投入進(jìn)行可行性分析,利用精算數(shù)據(jù)的測(cè)算,使資源配置效率有了明顯的提高。投入產(chǎn)出比較去年提高了近兩個(gè)百分點(diǎn);
3、擴(kuò)大考核維度和深度,提高預(yù)算投入效率。
通過(guò)加大對(duì)預(yù)算投入的指標(biāo)考核,如新單利潤(rùn)率、投入產(chǎn)出比等,擴(kuò)大考核的維度和深度,提高預(yù)算投入效率;
4、建立預(yù)算管理制度,實(shí)現(xiàn)預(yù)算管理的制度化、科學(xué)化、標(biāo)準(zhǔn)化。
今年,為了提高預(yù)算的全面性,我們及時(shí)修訂下發(fā)《分公司預(yù)算管理辦法(暫行)》,并通過(guò)多種渠道宣導(dǎo),樹(shù)立全員預(yù)算意識(shí);通過(guò)預(yù)算管理的制度化,使公司的戰(zhàn)略目標(biāo)更加清晰可行,各項(xiàng)工作開(kāi)展有章可循。
(二)實(shí)現(xiàn)費(fèi)用、理賠資金省級(jí)集中支付,加強(qiáng)現(xiàn)金流管控
1、今年2、3月份,公司實(shí)現(xiàn)了費(fèi)用、賠款省級(jí)集中支付,通過(guò)集中,提高了支付效率,防止了風(fēng)險(xiǎn)、降低了成本。
數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì):通過(guò)快錢(qián)支付的賠款,在每天15點(diǎn)之前提交的24小時(shí)之內(nèi)均可到賬,支付時(shí)長(zhǎng)由2、5個(gè)工作日下降到1個(gè)工作日,支付費(fèi)用手續(xù)費(fèi)從跨行x元/筆降至0.6元/筆,一年可為分公司節(jié)約成本約x萬(wàn)元。
2、加強(qiáng)現(xiàn)金流分析管控,做好資金計(jì)劃。
資金使用效率的提高對(duì)資金預(yù)算提出更精準(zhǔn)的要求,如何準(zhǔn)確預(yù)測(cè)全省各機(jī)構(gòu)每天的費(fèi)用、賠款資金使用量成為重要課題。
一方面通過(guò)認(rèn)真學(xué)習(xí)公司預(yù)算管理,將其思路融入到資金管理中,通過(guò)保費(fèi)收入、賠款支出,及費(fèi)用預(yù)算執(zhí)行情況為資金計(jì)劃提供基礎(chǔ),為短期、中期及長(zhǎng)期的現(xiàn)金流狀況提供預(yù)測(cè);
另一方面對(duì)各個(gè)時(shí)期的現(xiàn)金流做出分析,查找規(guī)律,分類(lèi)控制、逐項(xiàng)分解,將資金預(yù)算做到準(zhǔn)確合理。截至目前百元保費(fèi)凈現(xiàn)金流入x元,年底有望達(dá)到x元。
。ㄈ┘訌(qiáng)財(cái)務(wù)基礎(chǔ)管理,提高綜合管理能力
1、合理分?jǐn)傎M(fèi)用,促進(jìn)業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)健康發(fā)展
年初,為了符合行業(yè)監(jiān)管的要求,部分機(jī)構(gòu)出現(xiàn)了車(chē)險(xiǎn)費(fèi)用率偏低,非車(chē)財(cái)險(xiǎn)費(fèi)用率偏高的不合理現(xiàn)象,為了準(zhǔn)確核算各險(xiǎn)種費(fèi)用,真實(shí)反映盈虧水平,一方面我們加大了宣導(dǎo)力度,讓全員認(rèn)識(shí)到合理分?jǐn)傎M(fèi)用的重要性;另一方面我們分3次進(jìn)行了費(fèi)用分?jǐn)倢?zhuān)項(xiàng)培訓(xùn),不斷加強(qiáng)基層公司合理進(jìn)行費(fèi)用分?jǐn)偟哪芰;三是?shí)行動(dòng)態(tài)監(jiān)督,每月末對(duì)各中支各險(xiǎn)種簡(jiǎn)單費(fèi)用率進(jìn)行通報(bào)。
經(jīng)過(guò)一系列措施,各險(xiǎn)種簡(jiǎn)單費(fèi)用率從3月份開(kāi)始逐步趨于合理,截止11月底,車(chē)險(xiǎn)簡(jiǎn)單費(fèi)用率x%,非車(chē)財(cái)險(xiǎn)x%,農(nóng)險(xiǎn)x%,意健險(xiǎn)x%,較真實(shí)的反映了各險(xiǎn)種的費(fèi)用情況,為科學(xué)制定險(xiǎn)種政策,實(shí)現(xiàn)精細(xì)化管理,促進(jìn)業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)健康發(fā)展提供了依據(jù)。
2、加強(qiáng)、完善制度建設(shè),堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)不動(dòng)搖 ,部分機(jī)構(gòu)經(jīng)歷了保監(jiān)會(huì)、審計(jì)中心、稅局、檢察機(jī)關(guān)等內(nèi)外部的多次檢查,同時(shí)財(cái)務(wù)工作也暴漏出了一些問(wèn)題,比如:虛列費(fèi)用、虛擬實(shí)收確認(rèn)銀行存款、科目不規(guī)范等等。
為此,財(cái)務(wù)部積極采取有效措施進(jìn)行整改,一是加強(qiáng)和完善了制度建設(shè),進(jìn)一步規(guī)范操作流程。今年年初,印制了《度核算制度匯編》;下發(fā)了《財(cái)務(wù)核算工作規(guī)范》;10月份費(fèi)控系統(tǒng)上線(xiàn)后,又及時(shí)出臺(tái)了《費(fèi)控系統(tǒng)報(bào)銷(xiāo)審核工作規(guī)范》等。
通過(guò)制度的完善、流程的規(guī)范化使財(cái)務(wù)管理有章可循,有法可依;二是分公司加大了事前審批力度。對(duì)銷(xiāo)售人員薪酬、裝修費(fèi)、查勘車(chē)修理費(fèi)等重點(diǎn)事項(xiàng)進(jìn)行事前審批,分公司設(shè)立專(zhuān)人負(fù)責(zé)審核,費(fèi)用的真實(shí)性有了進(jìn)一步提高;三是6月份和9月份在全省范圍內(nèi)開(kāi)展了財(cái)務(wù)自查自糾工作,進(jìn)一步查找需要改進(jìn)的問(wèn)題;經(jīng)過(guò)一系列措施,夯實(shí)了財(cái)務(wù)基礎(chǔ)工作,保證了財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的真實(shí)性;
3、大力清理應(yīng)收保費(fèi),化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。
為防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),提高資金周轉(zhuǎn)速度,10月份分公司財(cái)會(huì)部向各中支下發(fā)了《應(yīng)收保費(fèi)督導(dǎo)函》,明確了應(yīng)收率和獎(jiǎng)懲措施,制定具體措施加大清收力度。為保證應(yīng)收保費(fèi)清理到位,自9月開(kāi)始,分公司實(shí)行動(dòng)態(tài)監(jiān)控,每月末將四級(jí)機(jī)構(gòu)的應(yīng)收保費(fèi)明細(xì)下發(fā)給各個(gè)中支,每周對(duì)應(yīng)收保費(fèi)清理情況進(jìn)行通報(bào),確保12月底應(yīng)收率控制在x%之內(nèi)。
4、清理其他應(yīng)收款,強(qiáng)化內(nèi)控機(jī)制。
為確保資金安全,借著新、舊財(cái)務(wù)系統(tǒng)切換數(shù)據(jù)時(shí)機(jī),9月份我們?cè)谌》秶鷥?nèi)開(kāi)展了其他應(yīng)收款的`全面清理工作,首先,成立“一把手”任組長(zhǎng)的清收小組,由財(cái)務(wù)部門(mén)牽頭和業(yè)務(wù)部門(mén)認(rèn)真核對(duì)每一筆款項(xiàng),查清應(yīng)收原因。
其次,各個(gè)部門(mén)分工協(xié)作,共同開(kāi)展清收工作。分公司財(cái)會(huì)部將“其他應(yīng)收款”科目明細(xì)逐筆問(wèn)清掛賬原因后,根據(jù)掛賬原因由各個(gè)部門(mén)分類(lèi)清收,經(jīng)過(guò)一系列措施,清收效果明顯,共清理應(yīng)收款590余萬(wàn)元。
5、嚴(yán)控成本、降本增效
為貫徹落實(shí)分公司“降本增效”精神,財(cái)務(wù)人員在審核票據(jù)時(shí)更加嚴(yán)格關(guān)注差旅費(fèi)、公雜費(fèi)、車(chē)輛使用費(fèi)、招待費(fèi)等業(yè)務(wù)活動(dòng)頻繁的費(fèi)用列支的真實(shí)性,并取得了一定成效。其中招待費(fèi)比例就由6月底的x%降低至x%,節(jié)約近x萬(wàn)元。
(四)全力配合支持總公司財(cái)務(wù)共享中心建設(shè)工作,順利完成新費(fèi)控系統(tǒng)上線(xiàn)工作。
今年,圍繞總公司“三三九”戰(zhàn)略規(guī)劃”,總公司財(cái)會(huì)部也提出了要實(shí)現(xiàn)“三個(gè)財(cái)會(huì)夢(mèng)”,其中一個(gè)夢(mèng)就是“財(cái)務(wù)共享中心建設(shè)夢(mèng)”,與此同時(shí),新一代財(cái)務(wù)系統(tǒng)也要上線(xiàn),2項(xiàng)工作同時(shí)開(kāi)展,這在業(yè)內(nèi)還是首例,為了實(shí)現(xiàn)這個(gè)夢(mèng),面對(duì)超負(fù)荷工作,全省財(cái)務(wù)人員毫不退縮,充分發(fā)揚(yáng)了艱苦敬業(yè)的精神,全力以赴配合總公司完成了骨干人員新財(cái)務(wù)系統(tǒng)培訓(xùn),業(yè)、財(cái)數(shù)據(jù)核對(duì),新舊系統(tǒng)數(shù)據(jù)遷移等工作,為財(cái)務(wù)共享中心建設(shè)的穩(wěn)步推進(jìn),新財(cái)務(wù)系統(tǒng)上線(xiàn)奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),同時(shí)也充分體現(xiàn)了財(cái)務(wù)隊(duì)伍是一支特別能吃苦、特別能戰(zhàn)斗、經(jīng)得起工作考驗(yàn)的,鐵打的隊(duì)伍。
。ㄎ澹┘訌(qiáng)人員管理與考核,加強(qiáng)培訓(xùn)
年初制訂下發(fā)了《委派財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人績(jī)效考核辦法》,明確了委派財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人的職責(zé)和義務(wù),對(duì)財(cái)務(wù)工作考核內(nèi)容進(jìn)行了整合與完善,圍繞總分兩級(jí)工作重點(diǎn),區(qū)分非現(xiàn)場(chǎng)檢查項(xiàng)和現(xiàn)場(chǎng)檢查項(xiàng),使財(cái)務(wù)管理工作考核項(xiàng)目更具可操作性,更符合當(dāng)前管理要求。繼續(xù)施行獎(jiǎng)優(yōu)罰劣制度,對(duì)于季度考核優(yōu)秀的全省前三名給予獎(jiǎng)金鼓勵(lì),對(duì)于工作出現(xiàn)差錯(cuò)的給予通報(bào)或罰款;下發(fā)了各類(lèi)專(zhuān)項(xiàng)通報(bào),使考核工作常態(tài)化;
二、工作中存在的不足
盡管我們今年做了很多工作,也取得了一定的成績(jī),但與總、分公司的要求還有一定的差距,財(cái)務(wù)管理工作中仍存在這樣那樣的問(wèn)題有待解決:
。ㄒ唬┙y(tǒng)籌分析能力有待加強(qiáng),綜合管理能力亟需改善
基層財(cái)務(wù)人員基礎(chǔ)參差不齊,缺乏對(duì)上級(jí)政策充分了解、靈活運(yùn)用的能力,發(fā)現(xiàn)、分析、解決問(wèn)題的能力欠缺,前瞻性不夠。由于對(duì)業(yè)務(wù)總體情況的統(tǒng)籌能力不足,造成投入與產(chǎn)出不成比例,同樣比例的費(fèi)用投放,獲取的業(yè)務(wù)收入結(jié)果不盡相同。
(二)依法經(jīng)營(yíng)意識(shí)不夠到位,防范風(fēng)險(xiǎn)能力尚需提高
從內(nèi)、外部檢查情況看,各機(jī)構(gòu)仍然不同程度存在違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題,依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)不強(qiáng),防風(fēng)險(xiǎn)能力較弱,貼費(fèi)現(xiàn)象依然存在。
。ㄈ⿷(yīng)付市場(chǎng)的能力不足,今年上半年市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇,業(yè)務(wù)發(fā)展乏力,出臺(tái)的各項(xiàng)費(fèi)用政策缺乏靈活性,辦法不夠。
。ㄋ模┥钊胝{(diào)查不夠,僅忙于日常事務(wù),審批OA,深入一線(xiàn)少,不了解基層困難,以后要加強(qiáng)與基層的溝通。
三、xxxx年工作規(guī)劃
積極全力配合總公司全國(guó)財(cái)務(wù)共享中心建設(shè),繼續(xù)做好全年預(yù)算控制,加強(qiáng)培訓(xùn),加強(qiáng)操作流程標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè),加大現(xiàn)場(chǎng)檢查監(jiān)督與考核機(jī)制,為公司完成任務(wù)目標(biāo)提供后援保障。
。ㄒ唬├^續(xù)全力配合支持總公司財(cái)務(wù)共享中心建設(shè)工作
由于集團(tuán)在我省有建設(shè)后援中心的規(guī)劃,為減少共享中心后續(xù)搬遷所帶來(lái)的人員流失,總公司確定財(cái)務(wù)共享中心推廣工作直接在鄭州開(kāi)展。為此,我會(huì)全力配合支持總公司開(kāi)展的職場(chǎng)選址、人員招聘、培訓(xùn)等工作。
。ǘ├^續(xù)做好全年預(yù)算控制,確保預(yù)算執(zhí)行的平穩(wěn)可控
著力推行四保政策,讓政策傾斜切實(shí)際、接地氣;深入細(xì)化預(yù)算分析,實(shí)現(xiàn)以效益為導(dǎo)向的資源配置。
(三)繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)全省財(cái)務(wù)人員的培訓(xùn),予培訓(xùn)于日常管理和日常工作之中。
持續(xù)提高財(cái)務(wù)人員的專(zhuān)業(yè)技能,促使其定好位、管好事,進(jìn)一步履行好職責(zé),加強(qiáng)責(zé)任心,發(fā)揮好職能作用。
(四)進(jìn)一步加強(qiáng)操作流程標(biāo)準(zhǔn)化,積極糾正操作過(guò)程的常見(jiàn)錯(cuò)誤點(diǎn),統(tǒng)一和規(guī)范工作流程,提高工作效率,提升服務(wù)質(zhì)量。
。ㄎ澹┘哟蟋F(xiàn)場(chǎng)檢查監(jiān)督與考核機(jī)制。
通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)檢查,加強(qiáng)對(duì)財(cái)務(wù)基礎(chǔ)工作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的排查,防范和杜絕農(nóng)險(xiǎn)條線(xiàn)的基層違規(guī)操作。建立長(zhǎng)效考核監(jiān)督機(jī)制,定期進(jìn)行跟蹤、通報(bào),獎(jiǎng)罰分明,確保將合規(guī)管控落到實(shí)處。
我將帶領(lǐng)全轄財(cái)務(wù)隊(duì)伍繼續(xù)努力,緊緊圍繞公司保質(zhì)提速發(fā)展的中心工作,進(jìn)一步提高思想認(rèn)識(shí),緊跟發(fā)展步伐,及時(shí)調(diào)整工作思路和計(jì)劃,創(chuàng)新服務(wù),為實(shí)現(xiàn)公司各項(xiàng)任務(wù)目標(biāo)努力奮斗!
最后,提前祝各位領(lǐng)導(dǎo)、同事圣誕快樂(lè)!謝謝。
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