理財規(guī)劃師學習報告
我參加了理財規(guī)劃師培訓班,此次培訓是針對理財業(yè)務進行的一次系統(tǒng)、全面的業(yè)務培訓 。課程設置按照國際cfp考試的六個模塊經(jīng)過本土化以后壓縮的五個模塊,具體包括:個人理財原理、投資規(guī)劃、保險規(guī)劃、員工福利與退休計劃、個人稅務與遺產(chǎn)籌劃等。
這次培訓,是我對理財接受的最系統(tǒng)、最全面、最實用的一次業(yè)務培訓。能夠參加中國理財規(guī)劃師培訓班的學習,對我們每一位從業(yè)人員來說都是一次十分難得的學習機會,一流的師資、專業(yè)的教材,使此次培訓沒有流于形式,而且真正保證了質(zhì)量和效果。通過100學時緊張、系統(tǒng)的學習,我感到受益匪淺,開拓了視野,更新了觀念,豐富了知識,提高了能力,確實不失為一次絕好的“充電”機會。
隨著金融市場改革的發(fā)展,個人理財?shù)陌l(fā)展從銷售理財產(chǎn)品為主,以單一產(chǎn)品的銷售方式,簡單的客戶分層,簡單的服務渠道和服務方式,逐步向根據(jù)客戶需求,提供顧問式理財,將客戶分層明確,客戶需求明確,提供差異化、顧問式服務轉(zhuǎn)變,走向品牌服務,明確服務目標,關(guān)注客戶需求的滿足和客戶的服務體驗,有效整合服務資源,進行統(tǒng)一與個性化服務相結(jié)合,創(chuàng)新產(chǎn)品,加強開發(fā)能力,提高服務品質(zhì)與專業(yè)能力。在金融業(yè)務不斷推陳出新的今天,現(xiàn)代理財業(yè)務是商業(yè)銀行等金融機構(gòu)將客戶關(guān)系管理、資金管理和投資組合管理等融在一起形成綜合化、特性化的一種銀行服務方式 。發(fā)展理財業(yè)務是我國商業(yè)銀行提高經(jīng)營管理水平和競爭力的必然趨勢。大力發(fā)展理財業(yè)務正是服務中高端客戶的發(fā)展策略。在目前激烈的市場競爭條件下,適時推出“理財”,中高端客戶的財富管理品牌,以個人金融財富保值、增值為目標,實現(xiàn)個人的資產(chǎn)管理。個人理財中心應體現(xiàn)出“望財不望丁”,突破過去以人氣為目標的觀念,調(diào)整客戶結(jié)構(gòu),實現(xiàn)差異化服務,做優(yōu)中之優(yōu),大力發(fā)展理財業(yè)務、增加競爭力,必將具有十分重要的意義。
一、了解金融理財是針對客戶整個一生而不是某個階段的規(guī)劃,它包括個人生命周期每個階段的資產(chǎn)、負債分析,現(xiàn)金流量預算和管理,個人風險管理與保險規(guī)劃,投資目標確立與實現(xiàn),職業(yè)生涯規(guī)劃,子女養(yǎng)育及教育規(guī)劃,居住規(guī)劃,退休計劃,個人稅務籌劃及遺產(chǎn)規(guī)劃等各個方面。
二、理財規(guī)劃應該是一個標準化的程序,它包括六個方面 。即,建立和界定與客戶怕關(guān)系、收集客戶數(shù)據(jù)并判斷客戶的目標與期望、分析客戶當前財務狀況、提出理財方案、執(zhí)行理財方案、監(jiān)督理財方案執(zhí)行。
三、從事這種理財規(guī)劃工作的從業(yè)人員應是受過嚴格培訓并取得相應水平證書的人員。根據(jù)國外的經(jīng)驗,確切地說,根據(jù)美國、加拿大、澳大利亞等十幾個國家和地區(qū)的經(jīng)驗,金融理財師是在完成了各國標準委員會所確定的四大標準,簡稱為“4e”準則:即教育、考試、從業(yè)經(jīng)驗標準和職業(yè)道德標準后所獲得的專業(yè)頭銜 。
四、理財規(guī)劃師的職業(yè)道德準則是一個非常重要的問題。理財規(guī)劃師僅僅學習專業(yè)課程,掌握理財規(guī)劃的知識和技能是不夠的 。表現(xiàn)理財規(guī)劃師專業(yè)水平的另一個重要方面是職業(yè)道德。當理財規(guī)劃師代表客戶采取的理財行動,或者為客戶提出專業(yè)建議時,他不僅直接關(guān)系到客戶的財富安全,甚至可以改變客戶未來的生活。cfp要向社會公眾提供優(yōu)質(zhì)安全和有效的理財服務。
五、理財規(guī)劃師必須要遵從七大基本原則。這就是:正直誠實原則(integrity)、客觀原則(objectivity)、稱職原則(competence)、公平原則(fairness)、保密原則(confidentiality)、專業(yè)精神原則(professionalism)、勤勉原則(diligence) 。
----這次學習因為時間緊,課程重,盡管這樣,仍然覺得時間不夠用,覺得自己掌握的東西太少了,自己掌握的知識只是理財大海里的一朵浪花,要切實把學到的知識運用到工作中,把個人理財業(yè)務做大做好,我們的這次培訓只是剛剛開始,在今后的工作中我將繼續(xù)學習,發(fā)揮自身的主觀能動性,全力推動個人理財業(yè)務的健康發(fā)展。 第 一范文§網(wǎng)整理該文章……
理財規(guī)劃師的學習內(nèi)容
理財規(guī)劃師的基本原理,現(xiàn)金規(guī)劃、保險規(guī)劃和風險管理、投資規(guī)劃、所得稅規(guī)劃,房產(chǎn)規(guī)劃,子女教育規(guī)劃、退休規(guī)劃、財產(chǎn)傳承規(guī)劃及案例分析等。
如果細分的話還包括:
①語言表達,談話技巧的知識
②信息搜集與整理,歸納與分析的方法
③理財建議書的寫作方法及理財合同的法律知識
④財務分析知識及會計原理
⑤財務狀況判斷知識,方案設計,可行性報告的各種知識
⑥投資技巧知識及保險,證券等金融知識,反饋與評估知識
我當初想既然報考了就好好的復習,書看了不下三遍,老師的題也做得差不多了。平時多與老師溝通,偶爾和實際聯(lián)系在一起。沒有想到真的讓我一次性通過了 。真的很感謝贛冠培訓學院與贛冠老師的指導和幫助 。希望大家再接再厲,爭取一次性通過!
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