今年以來，在區(qū)聯(lián)社、聯(lián)社黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在各部室、各網(wǎng)點(diǎn)的大力配合下，我部按照年初制定的工作計劃，有序開展，認(rèn)真履職。同時，加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，切實(shí)做好案件防控工作，實(shí)現(xiàn)無案件發(fā)生目標(biāo)�，F(xiàn)將我部2023年度工作開展情況匯報如下：

一、部門基本情況

2023年3月起，我部開始獨(dú)立辦公，配置人員1名，主持法律合規(guī)部全面工作。

二、2023年工作方面

（一）在合規(guī)管理方面

1.迎接“合規(guī)文化建設(shè)年”評分工作。根據(jù)《XX縣級農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)“合規(guī)文化建設(shè)年”工作考核評分表》要求，在聯(lián)社黨委領(lǐng)導(dǎo)正確的帶領(lǐng)下，落實(shí)到具體的分管領(lǐng)導(dǎo)、責(zé)任部門和責(zé)任人，將合規(guī)管理建設(shè)覆蓋所有業(yè)務(wù)、所有崗位、所有人員，齊抓共管，形成合力，推動合規(guī)建設(shè)常態(tài)化，在2023年度XX聯(lián)社圓滿完成區(qū)聯(lián)社下發(fā)各項(xiàng)任務(wù)，考核評分為：100分。

2.按時報送合規(guī)等相關(guān)報告。法律合規(guī)部按照要求，每月完成普法信息稿件報送工作，2023年共報送信息稿件12篇；報送2023年合規(guī)風(fēng)險分析報告4篇；按時完成報送各項(xiàng)月、季報表65個（次）。

3.開展合規(guī)及案防培訓(xùn)。法律合規(guī)部主持開展了合規(guī)及案防培訓(xùn)4次,全員合規(guī)測試26次、非法集資專項(xiàng)測試2次，《民法典》專項(xiàng)測試1次，通過培訓(xùn)及測試，極大提高了員工應(yīng)知應(yīng)會業(yè)務(wù)知識水平，有效強(qiáng)化了合規(guī)操作。

（二）在案防管理方面

1.開展案防自我評估。根據(jù)監(jiān)管要求，法律合規(guī)部2023年1月5日完成了2023年度案防自我評估工作并向監(jiān)管部門報送自評報告，XX聯(lián)社2023年度自評分為98.5分。

2.制定案防排查方案，有序開展排查工作。一是2023年初，法律合規(guī)部制定了《XX聯(lián)社2023年案件防控治理工作方案》，計劃立項(xiàng)項(xiàng)目數(shù)45個，內(nèi)容包括信貸、柜臺、會計結(jié)算、員工異常行為排查、其它類。目前，已實(shí)施進(jìn)場并完成檢查45個，完成立項(xiàng)項(xiàng)目的100%，全轄營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)5個，已排查網(wǎng)點(diǎn)5個，本季度排查面達(dá)到100%。二是按時報送四季度案件風(fēng)險排查報告。法律合規(guī)部收集各業(yè)務(wù)條線專項(xiàng)排查材料并撰寫案件風(fēng)險排查報告，已完成四季度向銀監(jiān)及辦事處報送工作。

3.組織案防分析會。根據(jù)《XX農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案防工作實(shí)施辦法》要求，法律部每季度組織召開一次案防分析會。目前已完成召開2023年第一季度案防分析會、2023年第二季度案防分析會、2023年第三季度案防分析會、2023年第四季度案防分析會。

（三）在市場亂象整治工作方面

抓好2023年市場亂象問題整改工作。根據(jù)《關(guān)于報送XX合作金融機(jī)構(gòu)市場亂象整改情況的通知)要求,我部組織相關(guān)部門對2023年至2023年市場亂象存在問題的整改情況進(jìn)行認(rèn)真梳理，并已報送年度階段性整改報告。

（四）在“掃黑除惡”專項(xiàng)斗爭工作方面

認(rèn)真開展線索摸排工作。根據(jù)區(qū)聯(lián)社、人民銀行、銀監(jiān)等監(jiān)管部門的決策部署安排，法律合規(guī)極組織每月開展掃黑除惡專項(xiàng)斗爭線索摸排工作。經(jīng)排查在職在崗員工XX人，排查面100%。經(jīng)排查，XX聯(lián)社未發(fā)現(xiàn)存在為黑社會性質(zhì)組織犯罪提供資金賬戶、轉(zhuǎn)賬，協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金、金融票證、有價證券，協(xié)助將資金匯往境外，以及為黑社會性質(zhì)組織和個人從事涉黑涉惡活動提供金融信貸服務(wù)等情況；未發(fā)現(xiàn)員工涉及或參與黑惡勢力行為；也未收到政法部門、紀(jì)委監(jiān)委對涉黑惡財產(chǎn)進(jìn)行查詢、凍結(jié)、扣劃等情況。

（五）在法律性文件審查工作方面

根據(jù)《法律審查實(shí)施細(xì)則》及《XX農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)法律性文件審查辦法（試行）》的規(guī)定，法律合規(guī)部嚴(yán)格按照審查流程，強(qiáng)化“以審促防”工作質(zhì)效，認(rèn)真開展法律性文件審查工作。截止12月底，法律合規(guī)部共審查法律性文書32份。主要審查要素齊不齊全、是否存在違背法律法規(guī)原則，目前為此，暫未發(fā)現(xiàn)違背法律法規(guī)原則。

（六）員工異常行為排查工作方面

為強(qiáng)化員工行為管理，防控案件風(fēng)險，法律合規(guī)部制定了《某某聯(lián)社關(guān)于開展2023年員工異常行為排查活動的方案》，對全轄員工進(jìn)行異常行為排查，排查面100%。通過征信排查，發(fā)現(xiàn)三名員工存在征信異常行為，經(jīng)分析研究，異常行為主要表現(xiàn)在未能按時結(jié)息。目前，已將三名員工列入教育關(guān)注類，通過本人所在部門及法律合規(guī)負(fù)責(zé)人對三名員工進(jìn)行談心及教育，要求三名員工在期限內(nèi)整改完畢。通過對員工日常工作情況、家庭經(jīng)濟(jì)、生活狀況和社交往來等多層面排查，較為全面、真實(shí)的了解員工行為情況，有效發(fā)揮了警示和相互監(jiān)督的作用，對案防長效機(jī)制建設(shè)起到了推動作用，在排查的過程中未發(fā)現(xiàn)異常情況。每季度開展員工合規(guī)培訓(xùn)，有效消除各類案件風(fēng)險隱患、有效發(fā)揮了“三道防線”機(jī)制作用，持續(xù)增強(qiáng)員工行為管理和案件風(fēng)險防控能力，切實(shí)維護(hù)轄區(qū)金融安全，取得了一定成效。

（七）《民法典》宣傳及培訓(xùn)工作方面

《民法典》宣傳方面：《中華人民共和國民法典》被譽(yù)為“社會生活的百科全書”，它涵蓋了人們生活的方方面面。在十三屆全國人大三次會議表決通過《中華人民共和國民法典》后，法律合規(guī)部于2023年12月3日組織員工在營業(yè)部大門開展《中華人民共和國民法典》宣傳活動。

《民法典》培訓(xùn)方面：為提升XX聯(lián)社員工對《中華人民共和國民法典》的認(rèn)識，進(jìn)一步推進(jìn)普法建設(shè)，2023年上、下半年分別邀請XX天際律師事務(wù)所XX律師現(xiàn)場對全體員工《中華人民共和國民法典》進(jìn)行培訓(xùn)。

同時，制定《某某聯(lián)社關(guān)于成立學(xué)習(xí)宣傳和貫徹落實(shí)民法典工作領(lǐng)導(dǎo)小組的通知》、《關(guān)于開展某某聯(lián)社＜民法典＞系統(tǒng)化課程培訓(xùn)活動的通知》相關(guān)文件制度，按制度落實(shí)各項(xiàng)工作。

（八）在非法集資及預(yù)警監(jiān)測工作方面

1.開展一次非法集資集中宣傳教育活動。2023年6月18日，XX聯(lián)社聯(lián)XX公安局、市金融辦、人民法院、檢察院、市各金融機(jī)構(gòu)等單位共同開展防范非法集資集中宣傳活動。

活動期間通過發(fā)放宣傳折頁、懸掛橫幅、現(xiàn)場答疑等方式，向客戶宣講非法集資的特征、表現(xiàn)形式和常見手段，揭示非法集資的欺騙性、風(fēng)險性和危害性，引導(dǎo)公眾通過正規(guī)金融機(jī)構(gòu)、合法金融理財產(chǎn)品進(jìn)行投資，避免造成資金損失。同時，XX聯(lián)社結(jié)合“普及金融知識宣傳”等活動結(jié)合起來，重點(diǎn)對老人、學(xué)生等群體加強(qiáng)宣傳教育�；顒悠陂g，各單位共制作展板1塊，橫幅2條，活動期間發(fā)放宣傳折頁960余份，發(fā)放贈品260份，現(xiàn)場答疑70余條。

此次活動，有效提高了廣大客戶風(fēng)險防范意識和能力，為進(jìn)一步防范和打擊非法集資活動營造了的良好社會氛圍。

2. 開展一次非法集資風(fēng)險排查。根據(jù)區(qū)聯(lián)社《關(guān)于開展全區(qū)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)非法集資風(fēng)險排查整治活動的通知》（XX辦發(fā)〔XXX〕XXX號）文件要求，我部制定工作排查方案，在全轄開展非法集資風(fēng)險排查整治活動。經(jīng)排查，未發(fā)現(xiàn)存在我聯(lián)社員工涉及非法集資活動、未發(fā)現(xiàn)我聯(lián)社為非法集資提供服務(wù)或便利以及外部機(jī)構(gòu)或個人假借我聯(lián)社名義實(shí)施非法集資活動的情況。

（九）訴訟工作方面

一是金融借貸訴糾紛訴訟方面，2023年度，XX聯(lián)社總共31筆，訴訟標(biāo)的696萬元，已全部結(jié)案，所訴訟案件勝訴率為100%，維護(hù)XX聯(lián)社的合法權(quán)益為有效化解信用風(fēng)險；二是XX聯(lián)社被訴1筆，金額36萬元，已結(jié)案，勝訴率為100%。

（十）其他工作方面

一是開展扶貧工作方面，管片4戶全部脫貧，生活水平得到了極大改善;二是我部參加招投標(biāo)開標(biāo)項(xiàng)目2次。

三、取得的突出成績和工作亮點(diǎn)及工作經(jīng)驗(yàn)和做法

（一）合規(guī)管理建設(shè)工作取得的突出成績

一是榮獲《自治區(qū)農(nóng)村信用聯(lián)社關(guān)于表彰XX農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)“學(xué)法典找風(fēng)險我為農(nóng)信提建議”活動獲獎個人的通報》（XX發(fā)〔2XX〕XX號）全區(qū)農(nóng)合機(jī)構(gòu)個人一等獎；

二是法律合規(guī)組織全體員工參加《關(guān)于舉辦XX農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)民法典知識學(xué)習(xí)考試的預(yù)通知》（XX〔XX〕144號）考試通過率為100％；

三是《XX縣級農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)“合規(guī)文化建設(shè)年”工作考核評分表》考核評分為100分；

四是2023年度法律合規(guī)部所訴訟案件勝訴率100%，通過訴訟收回率達(dá)75％，創(chuàng)歷年歷史新高點(diǎn)，維護(hù)XX聯(lián)社的合法權(quán)益，有效化解信用風(fēng)險，降低不良貸款占比；

五是被訴方面，法律合規(guī)部門親自應(yīng)訴，勝訴率為100%，打破往年依賴律師應(yīng)訴，減少律師費(fèi)用開支，有效節(jié)約財務(wù)費(fèi)用。

（二）合規(guī)管理工作亮點(diǎn)及工作經(jīng)驗(yàn)和做法

一是基本建全合規(guī)培訓(xùn)體系，分層次、分需要，基本建立起了面向管理者、各職能部門和合規(guī)條線的多維度合規(guī)培訓(xùn)體系；二是通過案例分析、警示教育、普法宣傳、培育全員合規(guī)意識，引導(dǎo)各級員工夯實(shí)內(nèi)控合規(guī)的管理體系；三是合規(guī)文化滲透業(yè)務(wù)條線的合規(guī)工作，層層落實(shí)，逐級推進(jìn)，延伸合規(guī)管理的寬度和深度；四是加強(qiáng)部門之間的溝通協(xié)調(diào)工作。

四、存在的困難及不足分析情況

（一）合規(guī)風(fēng)險管理工作基礎(chǔ)較為薄弱。合規(guī)風(fēng)險管理工作目前仍有不少薄弱環(huán)節(jié)，如：在信貸管理上，貸后管理嚴(yán)重滯后，流于形式；柜面操作及管理仍不到位，違規(guī)行為仍有發(fā)生，合規(guī)工作任重而道遠(yuǎn)。

（二）合規(guī)風(fēng)險管理意識淡薄。從網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人到的一般員工，對合規(guī)管理意識淡薄，沒有自覺將合規(guī)風(fēng)險當(dāng)做一項(xiàng)重要的風(fēng)險源去管控和操作，缺乏參與合規(guī)風(fēng)險管理的積極性和自覺性。

（三）大局意識有待加強(qiáng)。受到傳統(tǒng)經(jīng)營管理模式和長期慣性思維的約束，部分管理人員大局觀意識不強(qiáng)，只考慮自身利益，依然是“上有政策，下有對策”，或?yàn)槿饲�，或�(yàn)樗嚼�，自行一套，沒有嚴(yán)格按照規(guī)章制度執(zhí)行。

五、加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)管理的對策及建議

（一）培育合規(guī)管理意識。合規(guī)管理本質(zhì)上是做“人”的工作，針對人們在思想上還存在這樣或那樣的模糊認(rèn)識。只有在合規(guī)管理中堅(jiān)持人本觀念，不斷加以宣傳、教育和引導(dǎo)，讓員工從思想上認(rèn)同合規(guī)管理的重要性，接受合規(guī)理念，變被動為主動，才能確保合規(guī)管理向更高的層次和更廣的領(lǐng)域健康發(fā)展。

（二）加強(qiáng)制度建設(shè)�！�沒有規(guī)矩，不成方圓”，制度是合規(guī)管理的基石。XX聯(lián)社應(yīng)當(dāng)針對政策制度執(zhí)行中存在的突出問題，不斷完善內(nèi)控合規(guī)制度體系建設(shè)，優(yōu)化制度流程，夯實(shí)管理基礎(chǔ)，根植合規(guī)管理文化。

（三）強(qiáng)化執(zhí)行力建設(shè)。首先要深入開展執(zhí)行力教育，認(rèn)真思考在執(zhí)行力方面存在的問題，不斷提升執(zhí)行力，真正做到執(zhí)行高效、反饋順暢、盡職履責(zé)。

（四）健全合規(guī)管理體系。建立制度健全的內(nèi)控合規(guī)的管理體系，任何的規(guī)章制度的推行都離不開管理，因此，想要在基層順利推行內(nèi)控合規(guī)制度，建立符合要求的管理體系相當(dāng)重要。