在日常學(xué)習(xí)、工作或生活中，大家總少不了接觸作文或者范文吧，通過(guò)文章可以把我們那些零零散散的思想，聚集在一塊。范文怎么寫(xiě)才能發(fā)揮它最大的作用呢？這里我整理了一些優(yōu)秀的范文，希望對(duì)大家有所幫助，下面我們就來(lái)了解一下吧。

金融市場(chǎng)學(xué)論文選題篇一

[教學(xué)目的和要求]

在本章的學(xué)習(xí)中，要求了解金融市場(chǎng)的概念及其構(gòu)成要素；了解金融資產(chǎn)選擇與資產(chǎn)的組合；理解和掌握傳統(tǒng)金融工具及其價(jià)格的計(jì)算；理解和掌握金融衍生工具的種類(lèi)及其作用；理解和熟記貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)（證券市場(chǎng)）的概念、特征、分類(lèi)、交易對(duì)象、參與主體及其交易工具，為以后各章的學(xué)習(xí)打好基礎(chǔ)。

[教學(xué)重點(diǎn)與難點(diǎn)]

教學(xué)重點(diǎn)：金融市場(chǎng)及其構(gòu)成要素、金融工具的種類(lèi)、金融衍生工具的種類(lèi)及其雙刃劍作用、資產(chǎn)選擇與資產(chǎn)組合、貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、證券市場(chǎng)。

教學(xué)難點(diǎn)：傳統(tǒng)金融工具價(jià)格的計(jì)算、金融衍生工具的種類(lèi)及其雙刃劍作用、資產(chǎn)選擇與資產(chǎn)組合。

[教學(xué)中應(yīng)注意的問(wèn)題]

本章內(nèi)容應(yīng)結(jié)合巴林銀行的倒閉原因分析、東南亞金融危機(jī)中索羅斯如何運(yùn)用金融衍生工具進(jìn)行投機(jī)以及我國(guó)證券市場(chǎng)的發(fā)展動(dòng)態(tài)、影響證券價(jià)格波動(dòng)的因素

等相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行講解。

金融市場(chǎng)學(xué)論文選題篇二

金融市場(chǎng)學(xué)

一、單選或填空、判斷：

1、按照狹義金融市場(chǎng)的定義，金融市場(chǎng)上的融資是直接融資。

2、我國(guó)2003年3月成立了中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)；

3、在西方國(guó)家，非公司組織形式的企業(yè)一般不發(fā)行債券。

4、外幣有價(jià)證券：包括政府證券、公司債券、股票等；

5、中央銀行參與貨幣市場(chǎng)的目的是：通過(guò)公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)；

6、做市商的作用是保證了市場(chǎng)的活躍性；

7、國(guó)庫(kù)券也稱(chēng)為準(zhǔn)貨幣；

8、第一張大額存單是美國(guó)花旗銀行于1961年創(chuàng)造的。

9、美國(guó)回購(gòu)市場(chǎng)是世界上最活躍的市場(chǎng)；

10、理解p122有償增資、無(wú)償增資和搭配增資的區(qū)別和形式；

11、我國(guó)證券法規(guī)定，公開(kāi)發(fā)行公司股本總額不少于人民幣5000萬(wàn)元。

12、客戶(hù)在證券公司開(kāi)立帳戶(hù)有：現(xiàn)金、保證金帳戶(hù)兩種；

13、我國(guó)的上海、深圳交易所均采用會(huì)員制；

14、兩元經(jīng)紀(jì)人，又稱(chēng)專(zhuān)家經(jīng)紀(jì)人；

15、股票價(jià)格指數(shù)是反映股票市場(chǎng)總體價(jià)格水平變動(dòng)趨勢(shì)的尺度；包括平均數(shù)（是最基本的）和指數(shù)

16、債券等級(jí)分十級(jí)，其中aaa為最高級(jí)，也叫金邊債券；b級(jí)為投資家債券；d級(jí)為最低級(jí)，不能履行責(zé)任，完全無(wú)望償還債務(wù)；

金融債券屬于b級(jí)；bbb以上屬于投資級(jí)別，bb以下屬于投機(jī)級(jí)別；

17、國(guó)債上市可豁免上市申請(qǐng)與審查等事項(xiàng)；

18、理解p217面影響匯率波動(dòng)的因素；

19、掉期率是兩筆交易所使用匯率的差價(jià)；

20、世界五大黃金市場(chǎng)：倫敦、蘇黎世、紐約、芝加哥、香港；

21、美國(guó)黃金市場(chǎng)主要是做期貨交易；

22、期權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)：對(duì)于買(mǎi)方可以實(shí)現(xiàn)有限的損失和無(wú)限的收益；對(duì)于賣(mài)方而言風(fēng)險(xiǎn)是無(wú)窮大的；

23、基金托管人主要是金融機(jī)構(gòu)；

24、基金的發(fā)起設(shè)立有注冊(cè)制和審批制兩種，注冊(cè)制不需進(jìn)行實(shí)質(zhì)性的審查；證券發(fā)行有注冊(cè)制和核準(zhǔn)制；

2627、單利和復(fù)利的計(jì)算：p322

301939

31二、多選

1、金融市場(chǎng)發(fā)展的新特點(diǎn)：電子化、自由化、虛擬化、全球化；

2、金融市場(chǎng)的參與者：籌資者（政府部門(mén)、企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)）、投資者（個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者）

3、我國(guó)行業(yè)性自律監(jiān)管組織：證券交易所、銀行業(yè)協(xié)會(huì)、證券業(yè)協(xié)會(huì)；

4、金融工具的特征：期限性、流動(dòng)性（是最重要和主要的）、風(fēng)險(xiǎn)性、收益性；

5、股票按股東權(quán)益的差異，分為普通股票、特殊股票兩種；

6、債券的五大基本要素：面值、債務(wù)人和債權(quán)人、價(jià)格、還本期限、債券利率；

7、金融債券的利率一般都要高于同期存款利率，以吸引投資者認(rèn)購(gòu)；

8、衍生金融工具包括：金融遠(yuǎn)期、金融期貨、金融期權(quán)、金融互換四種基本工具；

9、貨幣市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)低、收益穩(wěn)定、流動(dòng)性強(qiáng)的特點(diǎn)；

10、貨幣市場(chǎng)包括：同業(yè)拆借市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)、短期政府債券、可轉(zhuǎn)讓大額定期存單市場(chǎng)、回購(gòu)市場(chǎng)等

11、銀行承兌匯票市場(chǎng)的特點(diǎn)：信用風(fēng)險(xiǎn)小、融資成本低；

12、股票流通市場(chǎng)的基本組織形式有：場(chǎng)內(nèi)交易和場(chǎng)外交易兩種；

13、清算階段有：清算、支付傭金、交割、過(guò)戶(hù)四個(gè)環(huán)節(jié)；

14、影響股票供求關(guān)系造成股價(jià)波動(dòng)的主要因素有：經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、市場(chǎng)因素、心理因素；

15、我國(guó)現(xiàn)行規(guī)定股份公司的稅后利潤(rùn)分配順序?yàn)椋簭浹a(bǔ)虧損、提取法定贏余的公積金、提取公益金、支付優(yōu)先股股利、提取任意贏余公積金、支付普通股股利；

16、股利發(fā)放的方式：發(fā)放現(xiàn)金、發(fā)放財(cái)產(chǎn)、增發(fā)股票三種；

17、金融市場(chǎng)期貨交易的功能：投機(jī)、套期保值功能、價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能；

18、金融期貨有：外匯期貨、利率期貨、股票指數(shù)期貨等；

19、資本市場(chǎng)理論的三個(gè)基本假設(shè)：較低；

3、存在一種無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)讓投資者投資或借貸；

202322、技術(shù)性分析的三個(gè)假設(shè)：23

2526、出口收匯管理包括：

1、一般性出口收匯管理；

2、由外匯指定銀行全面負(fù)責(zé)的出口收匯管理；

3、中央銀行對(duì)出口收匯實(shí)行直接監(jiān)督管理；

三、名詞解釋

1、機(jī)構(gòu)投資者：是在金融市場(chǎng)從事證券投資的法人機(jī)構(gòu)，主要有保險(xiǎn)公司、養(yǎng)老基金和投資基金、證券公司和銀行等。

2、貨幣經(jīng)紀(jì)人：又稱(chēng)貨幣市場(chǎng)經(jīng)紀(jì)人，是指在貨幣市場(chǎng)上充當(dāng)交易雙方中介收取傭金的中間商人。

3、普通股：股份公司發(fā)行的最基本、最標(biāo)準(zhǔn)的股票，它在規(guī)定的股東權(quán)利和義務(wù)上不附加任何條件；

4、優(yōu)先股：股份公司發(fā)行的在公司收益和剩余財(cái)產(chǎn)分配方面比普通股具有優(yōu)先權(quán)的股票

5、抵押公司債：即發(fā)行債券的公司以不動(dòng)產(chǎn)或動(dòng)產(chǎn)為抵押品而發(fā)行的債券。

6、金融期貨：是交易雙方在期貨交易所內(nèi)以公開(kāi)競(jìng)價(jià)的方式成交后，承諾在未來(lái)某一固定日期或某一段時(shí)期之內(nèi)，以事先約定的價(jià)

格交付某種特定數(shù)量的金融工具的標(biāo)準(zhǔn)合約；

7、利率互換：是當(dāng)事人雙方為交換同種貨幣表示以不同利率基礎(chǔ)計(jì)算的現(xiàn)金流而簽訂的協(xié)議。

8、票據(jù)貼現(xiàn)市場(chǎng)：是指銀行、貼現(xiàn)公司等金融機(jī)構(gòu)以貼現(xiàn)方式買(mǎi)進(jìn)未到期票據(jù)。對(duì)持票人提供短期資金的市場(chǎng)。

9、短期政府債券：是各級(jí)政府或政府提供信用擔(dān)保的單位發(fā)行的短期債券，是政府承擔(dān)還款責(zé)任的短期信用憑證。

10、回購(gòu)協(xié)議：是指證券持有人（賣(mài)方）在出售證券時(shí)與買(mǎi)方約定；雙方在將來(lái)的某一日期由賣(mài)方以約定的價(jià)格，從買(mǎi)方手中購(gòu)回相

等數(shù)量的同品種證券。

11、信用交易：又稱(chēng)墊頭交易或保證金交易，是客戶(hù)向經(jīng)紀(jì)人支付一定現(xiàn)款或股票作為保證金，差額部分由經(jīng)紀(jì)人墊付的交易方式。

12、到期收益率：指使債券的剩余現(xiàn)金流（如果持有直至到期日）的現(xiàn)值等于價(jià)格加上應(yīng)計(jì)利息的利率；

13、直接標(biāo)價(jià)法：即以一定單位的外國(guó)貨幣為標(biāo)準(zhǔn)，用折算成若干本國(guó)貨幣的數(shù)量來(lái)表示匯率的標(biāo)價(jià)法，也叫“應(yīng)付標(biāo)價(jià)法”，其中心

內(nèi)容是“外幣不動(dòng)本幣動(dòng)”。理解p223匯率計(jì)算方法

14、間接標(biāo)價(jià)法：以一定單位的本國(guó)貨幣為標(biāo)準(zhǔn)，用折合多少外國(guó)貨幣來(lái)表示匯率的標(biāo)價(jià)法，又稱(chēng)“應(yīng)收標(biāo)價(jià)法”，其內(nèi)容為“本幣不

動(dòng)外幣動(dòng)”。

15、貨幣時(shí)間價(jià)值：在一定時(shí)間內(nèi)由于投資而帶來(lái)的貨幣增值；

16、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)：無(wú)法通過(guò)增加持有資產(chǎn)的種類(lèi)數(shù)而消除的風(fēng)險(xiǎn)；

17、有效資產(chǎn)組合：是使風(fēng)險(xiǎn)相同但預(yù)期收益率最高的資產(chǎn)組合，在資產(chǎn)組合曲線(xiàn)上是稱(chēng)做效益邊界的線(xiàn)段；

18、離岸金融市場(chǎng)：又稱(chēng)為“境外市場(chǎng)”，是指經(jīng)營(yíng)非居民之間的融資業(yè)務(wù)，即經(jīng)營(yíng)外國(guó)貸款者、投資者與外國(guó)籌資者之間業(yè)務(wù)的國(guó)際

金融市場(chǎng)；

19、歐洲美圓：是存放在美國(guó)境外銀行的美圓存款或從這些銀行借入的美圓貸款；

四、簡(jiǎn)答

1、直接融資與間接融資的優(yōu)缺點(diǎn)？

答：直接融資優(yōu)點(diǎn)：①資金供需雙方聯(lián)系緊密，有利于資金的快速合理配置和使用效率的提高；②籌資的成本較低，而投資者的收益較大；缺點(diǎn)：①在資金數(shù)量、期限、利率等方面，直接融資受到的限制比較多；②在金融市場(chǎng)欠發(fā)達(dá)的國(guó)家和地區(qū)，它使用的金融工具的流動(dòng)性比間接融資工具的要弱；③對(duì)資金供給者來(lái)說(shuō)，直接比間接的風(fēng)險(xiǎn)大；

間接融資的優(yōu)點(diǎn)：①靈活方便。②安全性高；③間接融資活動(dòng)的參與者。金融中介機(jī)構(gòu)一般都有相當(dāng)大的規(guī)模。其財(cái)力也十分雄厚。缺點(diǎn)：①減少投資者對(duì)企業(yè)的關(guān)注度；②籌資成本相對(duì)高；

2、資本市場(chǎng)與貨幣市場(chǎng)的主要區(qū)別為哪些？

答：1）期限有差別，貨幣一般在一年以?xún)?nèi)；2）作用不同；3）風(fēng)險(xiǎn)程度不同，資本的流動(dòng)性低，風(fēng)險(xiǎn)較高。

3、金融市場(chǎng)的功能和作用有哪些？

答：1）便于投資和籌資；2）合理引導(dǎo)資金流向和流量，促進(jìn)資本集中并向高效益單位轉(zhuǎn)移；3）方便資金的靈活轉(zhuǎn)換；4）實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)分散，降低交易成本；5）有利于增強(qiáng)宏觀(guān)調(diào)空的靈活性；6）有利于加強(qiáng)部門(mén)之間、地區(qū)之間和國(guó)家之間的經(jīng)濟(jì)聯(lián)系；

4、金融市場(chǎng)的中介有哪些？

答：1）交易中介：a、證券承銷(xiāo)人；b、證券交易經(jīng)紀(jì)人（包括貨幣經(jīng)紀(jì)人、證券經(jīng)紀(jì)人）c、證券交易所；d、證券結(jié)算公司；

2）信息中介：a、信息咨詢(xún)公司、b、投資咨詢(xún)公司、c、征信公司；d、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

5、基金證券與股票、債券的區(qū)別？

答：1）投資地位不同；2）風(fēng)險(xiǎn)程度不同；3）收益情況不同；4）投資方式不同；5）投資回收方式不同

6、為什么說(shuō)可轉(zhuǎn)讓大額存單對(duì)于銀行和投資人是一種很好的金融工具？

答：1）、大額存單的出現(xiàn)可以讓商業(yè)銀行改被動(dòng)為主動(dòng)的方式，進(jìn)行資產(chǎn)和負(fù)債管理；

2）、大額存單使投資者隨時(shí)根據(jù)資金狀況，買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出，調(diào)節(jié)自己的資產(chǎn)組合；

3）、大額存單使商業(yè)銀行資金來(lái)源的穩(wěn)定性提高；

6、證券交易原則有哪些？

答：1）時(shí)間優(yōu)先：即在交易的時(shí)間順序上，先唱報(bào)者、先交來(lái)買(mǎi)賣(mài)訂單者、先輸入計(jì)算機(jī)申報(bào)者優(yōu)先成交；

2）價(jià)格優(yōu)先：即在交易價(jià)格順序上，申請(qǐng)高買(mǎi)價(jià)和低賣(mài)價(jià)者優(yōu)先成交；

3）委托優(yōu)先：即在同價(jià)位申報(bào)時(shí)，客戶(hù)委托申報(bào)優(yōu)先于證券商自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)申報(bào)；

4）成交決定：即最高買(mǎi)進(jìn)申報(bào)與最低賣(mài)出申報(bào)的價(jià)位相同時(shí)，即為成交；

7、政府債券發(fā)行的目的是什么？

答：1）平衡財(cái)政預(yù)算的需要；2）為政府投資募集資金；3）解決臨時(shí)性資金需要；4）歸還債務(wù)本息；

8、債券信用等級(jí)評(píng)定的原則和依據(jù)是哪些？

答：6c原則：即1）發(fā)行公司的概況；2）資產(chǎn)的流動(dòng)性；3）負(fù)債比率；4）金融風(fēng)險(xiǎn)；5）資本效益；6）公司債務(wù)的法律性質(zhì)；此外，還要考察公司領(lǐng)導(dǎo)干部、管理人員及職工的素質(zhì)。

9、外匯市場(chǎng)的作用有哪些？

答：1）實(shí)現(xiàn)購(gòu)買(mǎi)力的國(guó)際轉(zhuǎn)移；2）為國(guó)際經(jīng)濟(jì)交易融通資金； 3）提供外匯保值和投機(jī)的場(chǎng)所；

10、證券投資基金的功能？

答：1）資源的優(yōu)化配置；2）發(fā)揮機(jī)構(gòu)投資者的作用；3）降低金融風(fēng)險(xiǎn)；4）促進(jìn)金融創(chuàng)新

11、封閉式基金與開(kāi)放式基金有幾點(diǎn)區(qū)別？

答：1）變現(xiàn)能力、風(fēng)險(xiǎn)程度及獲利程度不同；2）交易方式不同；3）交易價(jià)格的決定方式不同；

12、證券投資基金的收益來(lái)源有哪些？

答：1）利息收入；2）紅利和股票收入；3）資本利得；4）資本增值

13、企業(yè)的價(jià)值分析有哪些？

答：1）企業(yè)基本素質(zhì)分析2）企業(yè)財(cái)務(wù)狀況分析3）企業(yè)投資價(jià)值評(píng)價(jià)

14、投資組合管理的基本步驟？

答：1）指定投資政策；2）選擇投資資產(chǎn)；3）構(gòu)建投資組合；4）調(diào)整投資組合；5）評(píng)價(jià)投資組合的成績(jī)；

15、證券市場(chǎng)監(jiān)管的原則？

答：1）依法管理原則；2）保護(hù)投資者利益原則；3）公開(kāi)原則；4）公正與公平原則；5）國(guó)家監(jiān)督與自律相結(jié)合的原則；

五、計(jì)算題：

1、投資者以97200元買(mǎi)入面值100000元的短期政府債券，期限為180天，此種國(guó)庫(kù)券的利率是多少？投資人的收益率又是多少？（按

360天/年計(jì)算）

短期政府債券利率（貼現(xiàn)率）=（面值-市價(jià)/面值）*360/到期天數(shù)

短期政府債券收益率=（面值-市價(jià)/市價(jià)）*360/到期天數(shù)

利率=（100000-97200/100000）*360/180=0.028*2=5.6%

收益率=（100000-97200/97200）*360/180=0.028807*2=5.7614%

2、股票持有期收益率=（現(xiàn)金股息+（賣(mài)出價(jià)-買(mǎi)入價(jià)）/買(mǎi)入價(jià)*100%

3、一張票面價(jià)值為1000元的債券，其票面利率為10%，市場(chǎng)價(jià)格為850，計(jì)算該債券的即期收益率。

即期收益率=年息票利息/債券市場(chǎng)價(jià)格*100%=1000*10%/850=11.7647%

4、一張到期價(jià)值為1000元，賣(mài)價(jià)為500元的15年期的無(wú)息票債券，其半年到期收益率是多少？

到期收益率=（1000/500）1/30-1=

5、紅利穩(wěn)定增長(zhǎng)模型的股票內(nèi)在價(jià)格：p=優(yōu)先股紅利/貼現(xiàn)利息-紅利增長(zhǎng)速度

金融市場(chǎng)學(xué)論文選題篇三

1.金融市場(chǎng)：以金融資產(chǎn)為交易對(duì)象而形成的供求關(guān)系及其機(jī)制的總和。

2.金融資產(chǎn)：指一切代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，亦稱(chēng)金融工具或證券。

3.金融市場(chǎng)的功能：a：聚斂功能：金融市場(chǎng)具有聚集眾多分散的小額資金成為可以投入社會(huì)再生產(chǎn)的資金的能力。b:配置功能：資源配置，財(cái)富再分配，風(fēng)險(xiǎn)的再分配。c：調(diào)節(jié)功能：金融市場(chǎng)對(duì)宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)的調(diào)節(jié)作用。金融市場(chǎng)具有直接調(diào)節(jié)的作用；金融市場(chǎng)的存在及發(fā)展，為政府對(duì)宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的間接調(diào)控創(chuàng)造了條件；d:反映功能：歷來(lái)被稱(chēng)為國(guó)民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”或“氣象臺(tái)”。

4.資產(chǎn)證券化的原因：金融管制的放松和金融創(chuàng)新的發(fā)展；國(guó)際債務(wù)危機(jī)的出現(xiàn)；現(xiàn)代電信及自動(dòng)化技術(shù)的發(fā)展為資產(chǎn)

證券化創(chuàng)造了良好的條件。

5.金融全球化的原因：金融管制放松所帶來(lái)的影響；現(xiàn)代電子通信技術(shù)的快速發(fā)展，為金融的全球化創(chuàng)造了便利的條件；

金融創(chuàng)新的影響；國(guó)際金融市場(chǎng)上投資主體的變化推動(dòng)了其進(jìn)一步的全球化。

6.金融全球化的影響：a.促進(jìn)了國(guó)際資本的流動(dòng)，有利于稀缺資源在國(guó)際范圍內(nèi)的配置，促進(jìn)世界的共同發(fā)展。也為投

資者在國(guó)際金融市場(chǎng)上尋找投資機(jī)會(huì)、合理配置資源持有結(jié)構(gòu)、利用套期保值技術(shù)分散風(fēng)險(xiǎn)創(chuàng)造了條件。一個(gè)金融工具豐富的市場(chǎng)也為籌資者提供更多的選擇機(jī)會(huì)，有利于其獲得低成本的資金。b.首先是國(guó)際金融風(fēng)險(xiǎn)的防范上，其次，增加政府在執(zhí)行貨幣政策與金融監(jiān)管方面的難度，此外，涉及國(guó)際性的金融機(jī)構(gòu)及國(guó)際資本的流動(dòng)問(wèn)題，往往不是一國(guó)政府所能左右，也給政府金融監(jiān)管部門(mén)在金融監(jiān)管及維護(hù)金融穩(wěn)定上造成了一定的困難。

7.同業(yè)拆借市場(chǎng)已成為金融機(jī)構(gòu)特別是商業(yè)銀行進(jìn)行資產(chǎn)負(fù)債管理的重要工具，也成為中央銀行檢測(cè)銀根狀況、進(jìn)行金

融調(diào)控的重要窗口。

8.公司制證券交易所。是由銀行、證券公司、投資信托機(jī)構(gòu)及各類(lèi)公營(yíng)、民營(yíng)公司等共同投資入股建立起來(lái)的公司法人。

會(huì)員制證券交易所。是以會(huì)員協(xié)會(huì)的形式成立的不以營(yíng)利為目的的組織，主要由證券商組成。只有會(huì)員及享有特許權(quán)的經(jīng)紀(jì)人才有資格在交易所中進(jìn)行證券交易。會(huì)員對(duì)證券交易所的責(zé)任僅以其繳納的會(huì)費(fèi)為限。通常也都是法人，屬于法人團(tuán)體。

9.交易制度：流動(dòng)性，指以合理的價(jià)格迅速交易的能力，好壞由三個(gè)指標(biāo)衡量：市場(chǎng)深度，市場(chǎng)廣度，彈性。

透明度，證券交易信息的透明，包括交易前信息透明，交易后信息透明和參與交易各方的身份確認(rèn)。其核

心要求是信息在時(shí)空分布上的無(wú)偏性。

穩(wěn)定性，證券價(jià)格的短期波動(dòng)程度。信息效應(yīng)和交易制度效應(yīng)成本，直接成本，間接成本

效率，信息效率、價(jià)格決定效率、交易系統(tǒng)效率安全性，交易技術(shù)系統(tǒng)的安全

10.交易制度的類(lèi)型：做市商交易制度（報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)制度）和競(jìng)價(jià)交易制度（委托驅(qū)動(dòng)制度）。

11.證券交易委托的種類(lèi)：市價(jià)委托、限價(jià)委托、停止損失委托、停止損失限價(jià)委托

12.投資基金的種類(lèi)：組織形式：公司型基金（開(kāi)放性和封閉性）、契約型基金。我國(guó)目前為契約

投資目標(biāo)：收入型、成長(zhǎng)型、平衡型地域：國(guó)內(nèi)、國(guó)家、區(qū)域、國(guó)際

投資對(duì)象：股票、債券、貨幣市場(chǎng)、專(zhuān)門(mén)、衍生和杠桿、對(duì)沖和套利、雨傘、基金中的基金

13.外匯特點(diǎn)：外幣性、可償性、可兌換性

14.資產(chǎn)證券化：核心：可預(yù)見(jiàn)現(xiàn)金流

15.技術(shù)條件：資產(chǎn)重組技術(shù)、風(fēng)險(xiǎn)隔離技術(shù)、信用增級(jí)技術(shù)、信用評(píng)級(jí)技術(shù)

16.資產(chǎn)證券化的參與者：原始債務(wù)人、原始債權(quán)人、特別目的機(jī)構(gòu)、投資者、專(zhuān)門(mén)服務(wù)人、信托機(jī)構(gòu)、擔(dān)保機(jī)構(gòu)、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、證券承銷(xiāo)商

17.到期收益率：來(lái)自于某種金融工具的現(xiàn)金流的現(xiàn)值總和與其今天的價(jià)值相等時(shí)的利率水平

18.利率期限結(jié)構(gòu)：是資產(chǎn)定價(jià)、金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、套利保值和風(fēng)險(xiǎn)管理、套利以及投機(jī)等的基準(zhǔn)

19.效率市場(chǎng)假說(shuō)：a：投資者是理性的，因而可以理性的評(píng)估證券的價(jià)值

b：雖然部分投資者是理性的，但他們的交易是隨機(jī)的，這些交易會(huì)相互抵消，因此不會(huì)影響價(jià)格c：雖然非理性投資者的交易行為具有相關(guān)性，但理性套利者的套利行為可以消除這些非理性投資和對(duì)價(jià)格的影響

20.效率市場(chǎng)特征：能快速、準(zhǔn)確地對(duì)新信息作出反應(yīng)；證券價(jià)格的任何系統(tǒng)性范式只能與隨時(shí)間改變的利率和風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)

有關(guān)；任何交易（投資）策略都無(wú)法取得超額利潤(rùn)；專(zhuān)業(yè)投資者的投資業(yè)績(jī)與個(gè)人投資者應(yīng)該是無(wú)差異的21.預(yù)期假說(shuō)基本命題：長(zhǎng)期利率相當(dāng)于在該期限內(nèi)人們預(yù)期的所有短期利率的平均數(shù)

22.市場(chǎng)分割假說(shuō)命題：期限不同的債券市場(chǎng)是完全分離的或獨(dú)立的，每一種債券的利率水平在各自的市場(chǎng)上，由對(duì)該債

券的供給和需求決定，不受其他不同期限債券預(yù)期收益變動(dòng)的影響

23.流動(dòng)性偏好假說(shuō)：長(zhǎng)期債權(quán)的利率水平等于在整個(gè)期限內(nèi)預(yù)計(jì)出現(xiàn)的所有短期利率的平均數(shù)，再加上由債券供給與需

求決定的期限溢價(jià)

金融市場(chǎng)學(xué)論文選題篇四

題目 關(guān)于我國(guó)金融市場(chǎng)發(fā)展現(xiàn)狀的調(diào)查報(bào)告

學(xué)院名稱(chēng)

金融學(xué)院

專(zhuān)業(yè)班級(jí)

學(xué)生姓名

2023年 10月

金融學(xué)12-1

劉長(zhǎng)奎

關(guān)于我國(guó)金融市場(chǎng)發(fā)展現(xiàn)狀的調(diào)查報(bào)告

——2023 年中國(guó)金融市場(chǎng)運(yùn)行情況

前言

2023年，金融市場(chǎng)各項(xiàng)改革和發(fā)展政策措施穩(wěn)步推進(jìn)，產(chǎn)品創(chuàng)新不斷深化，規(guī)范管理進(jìn)一步加強(qiáng)，金融市場(chǎng)對(duì)促進(jìn)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級(jí)的基礎(chǔ)性作用進(jìn)一步發(fā)揮。2023年，債券發(fā)行規(guī)模同比增加，公司信用類(lèi)債券增速有所放緩；銀行間市場(chǎng)成交量同比減少，銀行間市場(chǎng)債券指數(shù)下降；貨幣市場(chǎng)利率中樞上移明顯，國(guó)債收益率曲線(xiàn)整體平坦化上移；機(jī)構(gòu)投資者類(lèi)型更加多元化；商業(yè)銀行柜臺(tái)交易量和開(kāi)戶(hù)量有所增加；利率衍生產(chǎn)品交易活躍度有所下降；股票市場(chǎng)指數(shù)總體下行，市場(chǎng)交易量有所增加。

一、債券發(fā)行規(guī)模同比增加

2023年，債券市場(chǎng)共發(fā)行人民幣債券9.0萬(wàn)億元，同比增加12.5%。其中銀行間債券市場(chǎng)累計(jì)發(fā)行人民幣債券8.2萬(wàn)億元，同比增加9.9%。截至2023年末，債券市場(chǎng)債券托管總額打29.6萬(wàn)億元，同比增加13.0%.其中，銀行間市場(chǎng)債券托管余額為27.7萬(wàn)億元，同比增加10.7%。2023年，財(cái)政部通過(guò)銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行債券1.3萬(wàn)億元，代發(fā)地方政府債券2848億元，地方政府自行發(fā)債652億元；央行票據(jù)發(fā)行5362億元；國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行和中國(guó)進(jìn)出口銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行債券2.1萬(wàn)億元；政府支持機(jī)構(gòu)債券1900億元；商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行金融債券1321億元；證券公司短期融資券發(fā)行2996億元；信貸資產(chǎn)支持證券發(fā)行158億元。公司信用類(lèi)債券發(fā)行3.7萬(wàn)億元，同比增加4.0%。其中，超短期融資券7535.0億元，短期融資券8324.4億元，中期票據(jù)6716.0億元，中小企業(yè)集合票據(jù)5.2億元，中小企業(yè)集合票據(jù)（含中小企業(yè)區(qū)域集優(yōu)票據(jù)61億元）66.1億元，非公開(kāi)定向債務(wù)融資工具5668.1億元，企業(yè)債券4752.3億元，非金融企業(yè)資產(chǎn)支持票據(jù)48.0億元，公司債券4081.4億元。

圖 1：近年來(lái)銀行間債券市場(chǎng)主要債券品種發(fā)行量變化情況

二、銀行間市場(chǎng)成交量同比減少，銀行間市場(chǎng)債券指數(shù)下降

2023年，銀行間市場(chǎng)拆借、現(xiàn)券和債券回購(gòu)累計(jì)成交235.3萬(wàn)億元，同比減少10.7%。其中，銀行間市場(chǎng)同業(yè)拆借成交35.5萬(wàn)億元，同比減少24.0%；債券回購(gòu)成交158.2萬(wàn)億元，同比增加11.6%；現(xiàn)券成交41.6萬(wàn)億元，同比減少44.7%。

圖 2：近年來(lái)銀行間市場(chǎng)成交量變化情況

資料來(lái)源：全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心

2023年，銀行間市場(chǎng)債券指數(shù)有所下降，交易所市場(chǎng)指數(shù)上升。銀行

間債券總指數(shù)由年初的144.65點(diǎn)下降至年末的143.93點(diǎn)，下降0.72點(diǎn)，降幅0.49%；交易所市場(chǎng)國(guó)債指數(shù)由年初的135.84點(diǎn)升至年末的139.52 點(diǎn)，上升3.68點(diǎn)，升幅2.71%。

三、貨幣市場(chǎng)利率中樞上移明顯，國(guó)債收益率曲線(xiàn)平坦化上移

2023年，貨幣市場(chǎng)利率波動(dòng)幅度加大，利率中樞上移明顯。2023年12月，質(zhì)押式回購(gòu)加權(quán)平均利率為4.28%，較去年同期上升166個(gè)基點(diǎn)；同業(yè)拆借

加權(quán)平均利率為4.16%，較去年同期上升155個(gè)基點(diǎn)。年內(nèi)貨幣市場(chǎng)利率共

發(fā)生兩次較大波動(dòng)：6月20日，7天質(zhì)押式回購(gòu)加權(quán)平均利率上升至11.62%，達(dá)到歷史最高點(diǎn)；12月23日，7天質(zhì)押式回購(gòu)加權(quán)平均利率上升至8.94%，創(chuàng)下半年利率新高。2023年銀行間市場(chǎng)國(guó)債收益率曲線(xiàn)整體平坦化大幅上

移。12月末，國(guó)債收益率曲線(xiàn)1年、3年、5年、7年、10年的收益率平均比

去年年底高131、132、124、112、98個(gè)基點(diǎn)。全年大致分為兩個(gè)階段：

第一階段為年初至5月份，國(guó)債收益率緩慢下降，收益率曲線(xiàn)整體震蕩下行；

第二階段為2023年6月份至12月份，國(guó)債收益率持續(xù)攀升，收益率曲線(xiàn)平坦化

特征明顯。

圖 3：2023 年銀行間市場(chǎng)國(guó)債收益率曲線(xiàn)變化情況

資料來(lái)源：中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司

四、境外投資者類(lèi)型多元化

隨著銀行間市場(chǎng)創(chuàng)新產(chǎn)品的推出和基礎(chǔ)設(shè)施的完善，市場(chǎng)層次更加豐富，運(yùn)行效率進(jìn)一步提高，銀行間市場(chǎng)的影響日益擴(kuò)大，正在吸引越來(lái)越多

境內(nèi)外機(jī)構(gòu)積極參與市場(chǎng)活動(dòng)。截至2023年底，已有138家包括境外央行、國(guó)際金融機(jī)構(gòu)、主權(quán)財(cái)富基金、港澳清算行、境外參加行、境外保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、rqfii和qfii等境外機(jī)構(gòu)獲準(zhǔn)進(jìn)入銀行間債券市場(chǎng)，銀行間市場(chǎng)投資者類(lèi)

型進(jìn)一步豐富。

五、商業(yè)銀行柜臺(tái)交易量和開(kāi)戶(hù)數(shù)量有所增加

2023年，商業(yè)銀行柜臺(tái)業(yè)務(wù)運(yùn)行平穩(wěn)。2023年商業(yè)銀行柜臺(tái)新增記賬式國(guó)

債16只，包括1年期4只，3年期2只，5年期3只，7年期4只，10年期3只。截

至2023年末，柜臺(tái)交易的國(guó)債券種包含 1 年、3 年、5 年、7 年、10 年和 15年期六個(gè)品種，柜臺(tái)交易的國(guó)債數(shù)量達(dá)到 102 只。2023 年商業(yè)銀行柜臺(tái)

記賬式國(guó)累計(jì)成交 18.7 億元，同比增加 24.7%。截至 2023 年 12 月底，商業(yè)銀行柜臺(tái)開(kāi)戶(hù)數(shù)量達(dá)到 1357 萬(wàn)戶(hù)，較上年增加 197 萬(wàn)戶(hù), 增長(zhǎng) 17.0%。

六、利率衍生品交易活躍度有所下降

2023 年，人民幣利率互換交易共發(fā)生 2.4 萬(wàn)筆，名義本金總額 2.7 萬(wàn)億元，同比減少 6.0%。從期限結(jié)構(gòu)來(lái)看，1 年及 1 年期以下交易最為活躍，其名義本金總額 2.1 萬(wàn)億元，占總量的75.6%。從參考利率來(lái)看，2023 年人民幣利率互換交易的浮動(dòng)端參考利率包括 7 天回購(gòu)定盤(pán)利率、shibor 以及人民銀行公布的基準(zhǔn)利率，與之掛鉤的利率互換交易名義本金占比分別為 65.3%，33.3%，1.4%。債券遠(yuǎn)期和遠(yuǎn)期利率協(xié)議交易較為清淡，全年各發(fā)生 1 筆交易。

七、股票指數(shù)總體下行，成交量有所增加

2023年，股票指數(shù)總體下行，成交量有所增加。年終，上證綜指收于2115.98點(diǎn)，較去年末下降153.15點(diǎn)，跌幅6.75%。上證綜指最高為2434.48點(diǎn)，最低為1950.01點(diǎn)，波幅為484.5點(diǎn)。市場(chǎng)全年累計(jì)成交金額22.9萬(wàn)億元，日均成交金額960.92億元，同比增加41.9%。

金融市場(chǎng)學(xué)論文選題篇五

萬(wàn)象運(yùn)營(yíng)總監(jiān)策劃書(shū)

專(zhuān)業(yè)班級(jí)12級(jí)金融七班

姓名劉運(yùn)廣

學(xué)號(hào)1202310729

運(yùn)營(yíng)總監(jiān)（coo）管理功能。其管理范圍包括員工的管理、業(yè)務(wù)的管理、經(jīng)

營(yíng)管理、風(fēng)險(xiǎn)的控制。

2、銜接功能。服務(wù)部作為營(yíng)業(yè)部的部門(mén)之一，服務(wù)部經(jīng)理崗起著承上啟下的作用，全面負(fù)責(zé)服務(wù)部的日常經(jīng)營(yíng)管理，貫徹實(shí)施公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃，保證服務(wù)部經(jīng)營(yíng)及管理目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)；組織部門(mén)完成營(yíng)業(yè)部下達(dá)的業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)；根據(jù)營(yíng)業(yè)部下達(dá)的目標(biāo)制定并實(shí)施服務(wù)部經(jīng)營(yíng)發(fā)展規(guī)劃和經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)；貫徹、落實(shí)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部及營(yíng)業(yè)部各項(xiàng)規(guī)章制度；在總部及營(yíng)業(yè)部授權(quán)范圍內(nèi)，管理、協(xié)調(diào)營(yíng)運(yùn)團(tuán)隊(duì)和市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部的各項(xiàng)工作，確保經(jīng)營(yíng)管理高效；負(fù)責(zé)對(duì)服務(wù)的各項(xiàng)工作和人員安排向營(yíng)業(yè)提出建議，文秘寫(xiě)作網(wǎng)原創(chuàng)負(fù)責(zé)明確各個(gè)崗位的工作職責(zé)及考核目標(biāo)；

3、營(yíng)業(yè)部窗口功能。服務(wù)部盡管是公司各項(xiàng)功能輻射的最前沿，但它仍然體現(xiàn)著公司的形象，所以，服務(wù)部經(jīng)理負(fù)責(zé)在當(dāng)?shù)亟�立良好的公共關(guān)系，為公司樹(shù)立良好商譽(yù)，通過(guò)加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)的建設(shè)和努力開(kāi)拓業(yè)務(wù)，來(lái)展示我們的形象和

實(shí)力，弘揚(yáng)公司的企業(yè)文化。

4、協(xié)調(diào)功能。負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)好服務(wù)部?jī)?nèi)部各崗位之間的關(guān)系、服務(wù)部與營(yíng)業(yè)部

各方面的關(guān)系、服務(wù)部與當(dāng)?shù)卣�府及主管部門(mén)的關(guān)系。

第一，以身作則狠抓團(tuán)隊(duì)建設(shè)

服務(wù)部作為營(yíng)業(yè)部的一個(gè)團(tuán)隊(duì)，其團(tuán)隊(duì)的工作不是只靠經(jīng)理或某個(gè)人就能完成的，而是要在公司和營(yíng)業(yè)部的領(lǐng)導(dǎo)下靠團(tuán)隊(duì)的每個(gè)成員共同努力、共同經(jīng)營(yíng)和管理才能完成的，所以我會(huì)通過(guò)自身的工作熱情和敬業(yè)精神來(lái)感化和熏陶他們，用公平、公正的工作作風(fēng)來(lái)對(duì)待每個(gè)員工，通過(guò)公司的企業(yè)文化來(lái)培育他們敬業(yè)愛(ài)崗、無(wú)私奉獻(xiàn)的精神，督導(dǎo)他們認(rèn)真鉆研業(yè)務(wù)知識(shí)，熟練掌握業(yè)務(wù)

技能，從而更好地搞好客戶(hù)的開(kāi)發(fā)和服務(wù)工作，提高團(tuán)隊(duì)的競(jìng)爭(zhēng)力。

第二，加強(qiáng)培訓(xùn)學(xué)習(xí)，提高員工隊(duì)伍的素質(zhì)

要促進(jìn)服務(wù)部的發(fā)展，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，僅有敬業(yè)精神是不夠的，還必須努力學(xué)習(xí)專(zhuān)業(yè)知識(shí)、提高工作技能，將我們這個(gè)團(tuán)隊(duì)打造成一支戰(zhàn)無(wú)不勝的優(yōu)秀團(tuán)隊(duì)。所以我們決不能放棄學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，特別是今年轉(zhuǎn)型以來(lái)，為了適應(yīng)轉(zhuǎn)型的新形勢(shì)，更應(yīng)加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)，我們除了參加營(yíng)業(yè)部組織的培訓(xùn)學(xué)習(xí)和按營(yíng)業(yè)部的培訓(xùn)計(jì)劃統(tǒng)一學(xué)習(xí)外，還從以下三方面培訓(xùn)提高員工綜合素質(zhì)：

1、提高業(yè)務(wù)素質(zhì)，在每日晨會(huì)上每位員工都進(jìn)行簡(jiǎn)短的股評(píng)，重點(diǎn)點(diǎn)評(píng)一只個(gè)股，每周安排一到兩天的時(shí)間在下午3：00－4：00由我給全體員工講解行情軟件的使用方法和技術(shù)分析；每周安排一到兩天收市后進(jìn)行業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)；每周五收市后為檔案整理和數(shù)據(jù)庫(kù)更新時(shí)間，還通過(guò)公司的企業(yè)文化來(lái)教育和熏陶員工，培育他們敬業(yè)愛(ài)崗、無(wú)私奉獻(xiàn)的高尚品質(zhì)；

2、提高綜合能力，在業(yè)務(wù)方面分工協(xié)作，使每個(gè)員工都鍛煉為多面手；積極參與公司和營(yíng)業(yè)部通過(guò)各種渠道和方式組織的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和培訓(xùn)活動(dòng)，吸收新知識(shí)、新觀(guān)念，適應(yīng)證券市場(chǎng)發(fā)展的需要；

3、轉(zhuǎn)變?nèi)珕T的知識(shí)結(jié)構(gòu)，培養(yǎng)員工自覺(jué)學(xué)習(xí)的習(xí)慣，督導(dǎo)員工學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，提倡他們通過(guò)自學(xué)改變自身的知識(shí)結(jié)構(gòu)，更好地在證券這個(gè)朝陽(yáng)行業(yè)中生存和

發(fā)展。

第三，確立團(tuán)隊(duì)發(fā)展目標(biāo)，鼓舞員工士氣，爭(zhēng)創(chuàng)一流的營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)。我的目的是首先要將這個(gè)團(tuán)隊(duì)建設(shè)成為荊門(mén)營(yíng)業(yè)部的一流的營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)，然后將他建設(shè)成為品牌服務(wù)部，這就是我上崗后對(duì)團(tuán)隊(duì)每個(gè)員工的要求。我還經(jīng)策劃了一整套方案借助公司這次轉(zhuǎn)型契機(jī)將服務(wù)部培養(yǎng)成一支具有極強(qiáng)戰(zhàn)斗力的營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)，在營(yíng)業(yè)部領(lǐng)導(dǎo)的大力支持下擠垮萬(wàn)聯(lián)證券服務(wù)部，因?yàn)槲覀兙邆浜芏鄻O強(qiáng)的生存和發(fā)展的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，第一、服務(wù)部有那么多證券市場(chǎng)的精英，他們有能力有資歷有經(jīng)驗(yàn)；第二、我們公司有良好的經(jīng)營(yíng)策略和激勵(lì)機(jī)制；第三、我們有公司領(lǐng)導(dǎo)的大力支持和營(yíng)業(yè)部領(lǐng)導(dǎo)和全體同仁作堅(jiān)強(qiáng)的后盾；第四、我們有先進(jìn)通信技術(shù)和硬件設(shè)施，有超前的非現(xiàn)場(chǎng)交易平臺(tái)和優(yōu)質(zhì)的信息產(chǎn)品，我們還有時(shí)尚的基金產(chǎn)品的銷(xiāo)售平臺(tái)�？傊�，只要服務(wù)部全體員工齊心協(xié)力，充分發(fā)揮團(tuán)隊(duì)力量，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變觀(guān)念，夯實(shí)我們的基礎(chǔ)，在營(yíng)業(yè)部領(lǐng)導(dǎo)的大力

支持下我們的目的一定會(huì)實(shí)現(xiàn)。

第四，建立健全內(nèi)部機(jī)制，提高員工的工作激情。

今年轉(zhuǎn)型以來(lái)，營(yíng)業(yè)部領(lǐng)導(dǎo)在業(yè)務(wù)提成上對(duì)服務(wù)部員工和營(yíng)業(yè)部員工一視同仁，便將團(tuán)隊(duì)提成分配權(quán)完全下放給服務(wù)部經(jīng)理。如果我有幸成為服務(wù)部經(jīng)理在進(jìn)行團(tuán)隊(duì)分配時(shí)，新增客戶(hù)傭金提成按營(yíng)業(yè)部規(guī)定全額發(fā)放給個(gè)人，對(duì)存量客戶(hù)的提成我會(huì)將分配比例分為兩大塊，其一，一半來(lái)自于按個(gè)人新開(kāi)發(fā)客戶(hù)占比進(jìn)行同比例放大，另一半是按個(gè)人的敬業(yè)精神，工作的難易程度，工作量的輕重，勞動(dòng)紀(jì)律，相互協(xié)助的團(tuán)隊(duì)精神，服務(wù)質(zhì)量來(lái)衡量的結(jié)果進(jìn)行再分配，這也是將在團(tuán)隊(duì)實(shí)行再分配的分配原則，這樣無(wú)論做后臺(tái)業(yè)務(wù)的員工，還是做營(yíng)銷(xiāo)的員工工作都是非常有激情，有戰(zhàn)斗力。由于有良好的激勵(lì)機(jī)制，充

分發(fā)揮團(tuán)隊(duì)的集體力量，我想京山服務(wù)部的各項(xiàng)工作一定會(huì)再上臺(tái)階

第五，加強(qiáng)內(nèi)部管理，控制經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

（1）、按照公司的各項(xiàng)規(guī)定和營(yíng)業(yè)部的具體要求，根據(jù)服務(wù)部實(shí)際情況制定相應(yīng)的崗位責(zé)任制、員工規(guī)章制度和風(fēng)險(xiǎn)處罰制度，做到崗位明確，職責(zé)分

明，在授權(quán)范圍內(nèi)嚴(yán)格按公司的業(yè)務(wù)流程辦理業(yè)務(wù)。

（2）、在員工的管理上實(shí)行一事同人，在分配體制上堅(jiān)決做到公平、公正、公開(kāi)，使員工帶著良好的心態(tài)在十分團(tuán)結(jié)的氛圍中學(xué)習(xí)和工作。

第六，搞好同地方政府的關(guān)系，營(yíng)造良好外部環(huán)境

第七，努力開(kāi)發(fā)客戶(hù)，搶占城區(qū)和周邊市場(chǎng)份額，打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)

第八，客戶(hù)服務(wù)體系基本形成，通過(guò)各種正當(dāng)服務(wù)方式贏得客戶(hù)的心，吸

引證券的客戶(hù)壯大我們的客戶(hù)隊(duì)伍，擴(kuò)大萬(wàn)象證券的影響力。