精選融資計(jì)劃模板集錦十篇

　　時(shí)光飛逝，時(shí)間在慢慢推演，我們的工作同時(shí)也在不斷更新迭代中，該好好計(jì)劃一下接下來(lái)的工作了！想學(xué)習(xí)擬定計(jì)劃卻不知道該請(qǐng)教誰(shuí)？以下是小編為大家整理的融資計(jì)劃10篇，僅供參考，歡迎大家閱讀。

融資計(jì)劃 篇1

　　一、公司介紹

　　1、說(shuō)明

　　20xx年4月28日“*****” 已在工商局變更為“江西*****投資集團(tuán)有限公司”。以下內(nèi)容公司名稱暫時(shí)仍用*****。

　　2、公司簡(jiǎn)介

　　*****成立于1992年，其前身為**縣城鄉(xiāng)綜合開(kāi)發(fā)有限公司。20xx年7月經(jīng)改制成民營(yíng)股份制企業(yè)，并更名為*****，公司經(jīng)營(yíng)地址在**縣旭日鎮(zhèn)信美路4號(hào)，注冊(cè)資本金為3000萬(wàn)元，開(kāi)發(fā)資質(zhì)為貳級(jí)，主營(yíng)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)、經(jīng)營(yíng)與銷(xiāo)售。

　　二、項(xiàng)目分析

　　1、項(xiàng)目的基本情況

　　項(xiàng)目為*****綠野·御龍?jiān)方ㄔO(shè)項(xiàng)目，建設(shè)期限為3年(20xx年7月—20xx年6月)。

　　項(xiàng)目位于**縣新行政中心的核心區(qū)，旭日北大道以西，311高速公路以北。本項(xiàng)目用地面積為21493.44平方米。

　　綠野·御龍?jiān)方ㄔO(shè)項(xiàng)目是*****在**縣建設(shè)的現(xiàn)代化商住小區(qū)，項(xiàng)目占地21493.44平方米，總建筑面積48719.32平方米。該項(xiàng)目擬建設(shè)小高層、高層商住小區(qū)，其中：住宅面積36618.85平方米，商業(yè)房面積3129.10平方米，社區(qū)用房538.44平方米，辦公面積2699.61，架空層332.60平方米，地下建筑5400.72平方米。

　　2、項(xiàng)目來(lái)歷

　　本項(xiàng)目是在20xx年1月28日在**縣國(guó)土資源局以競(jìng)拍的方式獲得土地的使用權(quán)。土地現(xiàn)狀已平整，沒(méi)有遺留問(wèn)題。

　　三、市場(chǎng)分析

　　1、**市房地產(chǎn)宏觀經(jīng)濟(jì)分析

　　近年來(lái)，**市房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)投資持續(xù)增長(zhǎng)，開(kāi)發(fā)規(guī)模不斷擴(kuò)大，占固定資產(chǎn)投資總額的比重逐年攀升，成為有效擴(kuò)大內(nèi)需、推動(dòng)**市經(jīng)濟(jì)穩(wěn)步發(fā)展的新增長(zhǎng)點(diǎn)，為城市發(fā)展，居民居住水平的提高做出了巨大貢獻(xiàn)。

　　2、房產(chǎn)商購(gòu)置開(kāi)發(fā)情況

　　20xx-2009年，房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)土地購(gòu)置面積56.98萬(wàn)平方米，平均每年11.4萬(wàn)平方米。

　　20xx-2009年，土地開(kāi)發(fā)面積116.52萬(wàn)平方米，平均每年23.3萬(wàn)平方米。

　　四、管理團(tuán)隊(duì)

　　1、人員構(gòu)成

　　公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單、工作經(jīng)理和特點(diǎn)如下：

　�、�、***：職務(wù)是董事長(zhǎng)，國(guó)家經(jīng)濟(jì)師，從事房地產(chǎn)行業(yè)20年，在行業(yè)有非常豐富的工作經(jīng)驗(yàn)，為人敦厚，領(lǐng)導(dǎo)力很強(qiáng)，善于發(fā)現(xiàn)人才與培養(yǎng)人才，善于學(xué)習(xí)新知識(shí)。

　　2、組織結(jié)構(gòu)

　　3、管理規(guī)范性

　　公司在管理上實(shí)行現(xiàn)代化企業(yè)管理制度，主張“以法管理，以仁領(lǐng)導(dǎo)”的基本方針，以萬(wàn)科、綠城、恒大等國(guó)內(nèi)一線開(kāi)發(fā)企業(yè)的管理模式為學(xué)習(xí)榜樣，積極引進(jìn)現(xiàn)代化科學(xué)管理技術(shù)，以用友軟件公司開(kāi)發(fā)的房地產(chǎn)企業(yè)管理軟件進(jìn)行日常的管理運(yùn)營(yíng)。

　　五、融資方案的設(shè)計(jì)

　　1、融資方式：

　�、�、股權(quán)融資方式

　　方式：融資方式(*****)將以融資方項(xiàng)目的股權(quán)進(jìn)行抵押借款

　　這種投資方式是指投資人將風(fēng)險(xiǎn)資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益的項(xiàng)目的公司，協(xié)助融資人快速成長(zhǎng)，在一定時(shí)間內(nèi)通過(guò)管理者回購(gòu)等方式撤出投資，取得高額投資回報(bào)的一種投資方式。

　　具體操作步驟如：簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書(shū)

　　a、對(duì)融資方的債務(wù)權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)

　　b、簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書(shū)：確定股權(quán)比例、確定退出時(shí)間、確定管理者回購(gòu)方式、確定再融資資金數(shù)量及時(shí)間、確定管理上的`監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。

　　c、在有關(guān)管理部門(mén)辦理登記手續(xù)

　�、�、債權(quán)融資方式

　　方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。

　　*****以借款的方式與投資方簽定的借款合同

　　2、風(fēng)險(xiǎn)分析：

　　為雙方的合作打下良好的基礎(chǔ)，保障雙方的權(quán)益，維護(hù)各自的利益的最大化，保障項(xiàng)目的正常進(jìn)行，達(dá)到合作的深度，并合理的規(guī)避化解風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了分析：

　　a、投資方的投資金及收益風(fēng)險(xiǎn)在項(xiàng)目無(wú)法啟動(dòng)的情況下將一直獨(dú)立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本。

　　b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營(yíng)從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險(xiǎn)。

　　c、破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)

　　d、融資者對(duì)投資者的信用沒(méi)有得到確定而產(chǎn)生無(wú)法回購(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)

　　e、融資者為掌控全局經(jīng)營(yíng)，在回購(gòu)時(shí)利益出讓增加風(fēng)險(xiǎn)。

　　f、融資者提前回購(gòu)而付出的資金成本風(fēng)險(xiǎn)。

　　風(fēng)險(xiǎn)化解方案：

　　a、資方對(duì)是否資金進(jìn)入后可以完成計(jì)劃要進(jìn)行評(píng)估和測(cè)算。

　　b、投資方式對(duì)融資方的項(xiàng)目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的�？顚Ｓ�。

　　c、投資方對(duì)融資方的相關(guān)項(xiàng)目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評(píng)估其付款和還款能力。

　　d、資方審核融資方的還款計(jì)劃可行性，一旦確定后將按還款計(jì)劃回款。

　　3、退出機(jī)制：

　　a、股權(quán)方式融資的退出

　　項(xiàng)目進(jìn)行中投資退出;

　　項(xiàng)目完成投資退出一種方式是融資方按時(shí)按預(yù)定的回報(bào)率加本金額度進(jìn)行現(xiàn)金回購(gòu)股份，第二種是融資方按投融資雙方約定的價(jià)格及相應(yīng)的物業(yè)面積形式回購(gòu)股份，第三種投資方享受整個(gè)項(xiàng)目的分紅;

　　b、債權(quán)方式融資退出

　　項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出，可以用違約金的形式控制;

　　項(xiàng)目完成投資方退出，按時(shí)還本付息。

融資計(jì)劃 篇2

　　一、20xx年融資工作總結(jié)

　　（一）融資工作開(kāi)展情況

　　1.城北土地一級(jí)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目，8月28日，已成功拍賣(mài)城北新區(qū)土地##畝，每畝##萬(wàn)元，籌得資金##億元。

　　2.與贛州銀行、中國(guó)銀行、農(nóng)發(fā)行就百度縣生活垃圾填埋場(chǎng)項(xiàng)目融資事宜進(jìn)行溝通，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)貸款##萬(wàn)元，目前前期工作材料已上報(bào)。

　　3.做好標(biāo)準(zhǔn)廠房轉(zhuǎn)讓給順昌漁具公司的報(bào)建手續(xù)、辦理房產(chǎn)證等工作，爭(zhēng)取到位資金##萬(wàn)元。

　　4.努力推進(jìn)拍賣(mài)富工一路路口##畝商住用地的出讓工作。

　　5.承接運(yùn)用好縣財(cái)政安排給園區(qū)##萬(wàn)元中的部分建設(shè)資金的使用，發(fā)揮資金使用效益的最大化。

　　6.協(xié)助引導(dǎo)企業(yè)與銀行對(duì)接融資##萬(wàn)元以上。引導(dǎo)落戶企業(yè)實(shí)現(xiàn)投入##億元以上。

　　（二）存在困難

　　受?chē)?guó)家金融政策影響，地方融資平臺(tái)公司貸款由政府擔(dān)保受限，政府融資平臺(tái)政策較嚴(yán)，信貸投放規(guī)模嚴(yán)格控制等影響，導(dǎo)致公司的融資難度較大。加上公司人員配備不齊，缺少金融方面專業(yè)人才以及精通項(xiàng)目包裝人才，項(xiàng)目包裝推介力度不夠，且公司造血功能缺乏，造成公司資金實(shí)力不足，償債壓力大，制約公司持續(xù)、健康、快速發(fā)展。

　　二、20xx年度工作計(jì)劃

　　（一）基本原則

　　1.堅(jiān)持高效、專業(yè)融資原則。專業(yè)分工，針對(duì)我縣金融機(jī)構(gòu)的信貸趨向開(kāi)展專業(yè)化融資，并能整體降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。

　　2.堅(jiān)持政府推動(dòng)、市場(chǎng)運(yùn)作的原則。公司作為自主經(jīng)營(yíng)、自負(fù)盈虧、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自我約束的'法人。堅(jiān)持遵循“市場(chǎng)”原則，政府搭建平臺(tái)，公司自主申請(qǐng)，銀行獨(dú)立審貸，強(qiáng)化市場(chǎng)運(yùn)作，減少行政干預(yù)。

　　3.堅(jiān)持盤(pán)活資產(chǎn)、提高效益原則。利用現(xiàn)有國(guó)有土地、房產(chǎn)注資或財(cái)政資金撥改投等方式盤(pán)活現(xiàn)有可經(jīng)營(yíng)國(guó)有資產(chǎn)或閑置國(guó)有資產(chǎn)，充分發(fā)揮國(guó)有資產(chǎn)使用效益。

　�。ǘ�）融資渠道

　　1.土地運(yùn)作：在獲縣人民政府批準(zhǔn)的前提下，公司采取抵押、質(zhì)押、政府承諾等形式，將梳理出的縣國(guó)土局土地儲(chǔ)備中心收儲(chǔ)的土地、未開(kāi)發(fā)成“熟”地及未計(jì)劃出讓的土地，向商業(yè)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)融資。

　　2.資產(chǎn)運(yùn)作：在獲縣人民政府批準(zhǔn)的前提下，將縣城規(guī)劃區(qū)的存量土地，部分有商業(yè)價(jià)值的閑置國(guó)有資產(chǎn)等轉(zhuǎn)入公司，公司對(duì)轉(zhuǎn)入的資產(chǎn)實(shí)行有計(jì)劃的出讓變現(xiàn)或用作抵押擔(dān)保從銀行獲取借貸資金，全部用于園區(qū)建設(shè)，實(shí)現(xiàn)滾動(dòng)式發(fā)展。

　　3.項(xiàng)目融資：

　�。�1）爭(zhēng)取完成與贛州銀行、中國(guó)銀行、農(nóng)發(fā)行就“生活垃圾衛(wèi)生填埋場(chǎng)”項(xiàng)目融資事宜，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)貸款##萬(wàn)元資金到賬。

　�。�2）爭(zhēng)取完成拍賣(mài)富工一路路口7.11畝商住用地出讓工作，并爭(zhēng)取資金到賬。

　�。�3）做好協(xié)助引導(dǎo)企業(yè)與銀行對(duì)接融資工作。

　　（三）工作措施

　　1.確定目標(biāo)，積極開(kāi)展融資洽談工作，搭建銀企合作平臺(tái)。

　　本著市場(chǎng)主導(dǎo)，銀企雙贏，注重實(shí)效的精神，根據(jù)工作內(nèi)容和項(xiàng)目融資需求，明確相關(guān)責(zé)任人員，定期或不定期與有貸款意向的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行溝通聯(lián)系，做好項(xiàng)目推介工作。

　　2.多融資項(xiàng)目并進(jìn)，多措并舉，確保公司圓滿完成目標(biāo)任務(wù)。 以“生活垃圾衛(wèi)生填埋場(chǎng)”融資項(xiàng)目為主導(dǎo)，拍賣(mài)富工一路路口7.11畝商住用地及協(xié)助引導(dǎo)企業(yè)與銀行對(duì)接融資工作等多個(gè)項(xiàng)目同時(shí)跟進(jìn)，爭(zhēng)取每個(gè)項(xiàng)目融資都能開(kāi)花結(jié)果。同時(shí)充分利用園區(qū)現(xiàn)有資源，采取土地置換、出讓等方式為園區(qū)建設(shè)籌措資金。

　　3.積極爭(zhēng)取政府各經(jīng)濟(jì)主管部門(mén)的支持與配合，并結(jié)合金融機(jī)構(gòu)的放貸政策導(dǎo)向和我縣實(shí)際，繼續(xù)篩選、精心包裝項(xiàng)目，同時(shí)強(qiáng)化信用觀念，為構(gòu)建良好的銀企關(guān)系，確保公司完成全年目標(biāo)任務(wù)創(chuàng)造基礎(chǔ)條件。

　　4.建立健全財(cái)務(wù)制度，提高財(cái)務(wù)透明度。

　　強(qiáng)化誠(chéng)信意識(shí)，主動(dòng)提供真實(shí)的財(cái)務(wù)報(bào)表，加強(qiáng)貸款用途的內(nèi)部跟蹤監(jiān)督，認(rèn)真履行借款合同規(guī)定的義務(wù)。

　　5.創(chuàng)新融資方式，加快公司融資進(jìn)度。

　　進(jìn)一步拓寬融資渠道，勇于創(chuàng)新，緊緊把握項(xiàng)目這一關(guān)鍵，根據(jù)產(chǎn)業(yè)規(guī)劃，精心開(kāi)發(fā)包裝好項(xiàng)目，同時(shí)嘗試采用BT、BOT、3P等方式進(jìn)行融資，做到多渠道融資。

融資計(jì)劃 篇3

　　第一部分 公司基本情況

　　一、公司基本情況：

　　湖南集方家居投資管理有限責(zé)任公司成立于20xx年，經(jīng)過(guò)10年的積累，20xx年通過(guò)對(duì)行業(yè)資源整合、重組成立“集方投資”，公司注冊(cè)資金1000萬(wàn)。成為集銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)體系、產(chǎn)品體系、工程體系、設(shè)計(jì)體系、融資體系，五大運(yùn)營(yíng)體系為核心的人居配套服務(wù)投資集團(tuán)公司。

　　戰(zhàn)略上：裝飾行業(yè)主要是高度勞動(dòng)密集的手工制作為主流的作坊式運(yùn)作模式，公司提出國(guó)際化設(shè)計(jì)，工廠化定制，模塊化施工，把行業(yè)由手工作坊式粗放式制作提升為工業(yè)化精密制作，把復(fù)雜作坊運(yùn)營(yíng)方式升級(jí)為模塊化規(guī)范運(yùn)作，把區(qū)域性零散采購(gòu)升級(jí)為規(guī)�；�系統(tǒng)采購(gòu)，把個(gè)體競(jìng)爭(zhēng)升級(jí)為產(chǎn)業(yè)集群競(jìng)爭(zhēng)。

　　業(yè)務(wù)上：公司擁有管理輸出、產(chǎn)品輸出、設(shè)計(jì)輸出、工程輸出、人力資源輸出、模式輸出、資金輸出、營(yíng)銷(xiāo)管理輸出八大業(yè)務(wù)板塊，為運(yùn)營(yíng)艱難或渴求更大發(fā)展的同行提供了涅槃重生的機(jī)會(huì)。

　　產(chǎn)業(yè)布局涉及家居研發(fā)、裝飾企業(yè)托管、家具制造及裝飾工廠化生產(chǎn)等多重領(lǐng)域。集裝飾設(shè)計(jì)，施工管理，材料配送，售后服務(wù)于一體的專業(yè)化裝飾集團(tuán)。

　　二、目前公司主要股東情況：

　　三、目前公司內(nèi)部部門(mén)設(shè)置情況：

　　第二部分 項(xiàng)目概況

　　一、項(xiàng)目概況

　　華僑星都項(xiàng)目位于長(zhǎng)沙市開(kāi)福區(qū)伍家?guī)X北，項(xiàng)目規(guī)劃用地4178㎡，建筑面積25993.52㎡。項(xiàng)目共計(jì)25層，其中包括地下二層，地上商業(yè)裙樓五層和辦公寫(xiě)字樓十八層。項(xiàng)目規(guī)劃用地性質(zhì)為商業(yè)金融及居住用地，容積率≤8.4，建筑密度≤52%。

　　華僑星都原為長(zhǎng)沙市農(nóng)行1998年建設(shè)為自用辦公用樓，由于省行規(guī)劃及政策調(diào)整原因，20xx年改由長(zhǎng)沙東林置業(yè)投資有限公司拍賣(mài)后開(kāi)發(fā)建設(shè)建設(shè);項(xiàng)目相對(duì)其他舊樓改造而言，債權(quán)清晰。

　　截至20xx年8月，項(xiàng)目已完成主體施工并已獲得規(guī)劃批準(zhǔn)(已取得土地證，規(guī)劃用地許可證和規(guī)劃建設(shè)許可證已于20xx年6月3日完成進(jìn)窗公示，并已進(jìn)入施工圖審查和投標(biāo)程序，即將取得建設(shè)施工證)。

　　目前項(xiàng)目規(guī)劃外立面改造及內(nèi)部裝修和開(kāi)發(fā)期為1年，湖南集方家居投

　　資管理有限責(zé)任公司即將對(duì)“華僑星都”項(xiàng)目及長(zhǎng)沙東林置業(yè)投資有限公司全面收購(gòu)，并投入后期開(kāi)發(fā)建設(shè)。

　　二、項(xiàng)目地塊優(yōu)勢(shì)

　　1)中央商務(wù)區(qū)

　　隨著芙蓉路這條金融大脈向北延伸，喜來(lái)登、鉑爾曼、華悅等高檔商務(wù)酒店環(huán)伺四周，美美百貨、歲寶百貨、高爾夫球會(huì)等高端消費(fèi)體依次排開(kāi)。深國(guó)投商業(yè)規(guī)劃、世紀(jì)金源mall開(kāi)業(yè)、北辰三角洲啟動(dòng)，構(gòu)成北城商業(yè)黃金三角，長(zhǎng)沙“曼哈頓”商務(wù)集群已現(xiàn)雛形。

　　2)交通核心區(qū)

　　雄踞城市黃金中軸芙蓉路上，1號(hào)線地鐵口岸帶動(dòng)物業(yè)急速升值，伍家?guī)X波隆立交橋下行東西通道的提質(zhì)改造，連橫三一大道與銀盆嶺大橋，貫穿城市東西兩岸，暢達(dá)市區(qū)各大站點(diǎn)，享受10分鐘經(jīng)濟(jì)圈，提速未來(lái)。

　　3)區(qū)域未來(lái)規(guī)劃

　　鐵1號(hào)線施工，福元路大橋、營(yíng)盤(pán)路過(guò)江隧道即將通車(chē)， 大北城的交通路網(wǎng)正在升級(jí);高層住宅群、超級(jí)購(gòu)物中心、超五星級(jí)酒店等地標(biāo)建筑，將陸續(xù)密集呈現(xiàn)，輻射出北城樓宇經(jīng)濟(jì)的浦東效應(yīng);秀峰公園的開(kāi)門(mén)迎客、洪山公園的即將啟動(dòng)、瀏陽(yáng)河風(fēng)光帶的延長(zhǎng)線動(dòng)工、兩館一廳的即將開(kāi)放等，使大北城資源不斷升級(jí)，具備無(wú)限升值潛力。

　　三、目前定位

　　高品質(zhì)、高配置、高形象的寫(xiě)字樓成為未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)，市場(chǎng)供應(yīng)逐步遞增，城市中心多極化趨勢(shì)日益明顯，傳統(tǒng)中央商務(wù)圈逐漸向外擴(kuò)散。本項(xiàng)目通過(guò)規(guī)劃調(diào)整以及外立面重新裝修和內(nèi)部裝修，根據(jù)項(xiàng)目本區(qū)域的發(fā)展趨

　　勢(shì)、前景和客戶需求，一定期間內(nèi)區(qū)域型中高端標(biāo)桿寫(xiě)字樓將成為本項(xiàng)目的定位方向。

　　四、新規(guī)外立面(詳見(jiàn)長(zhǎng)沙市城鄉(xiāng)規(guī)劃局網(wǎng)：開(kāi)福區(qū)華僑星都建筑擬調(diào)整公示)

　　五、基本數(shù)據(jù)

　　第三部分 行業(yè)及市場(chǎng)情況

　　一、行業(yè)簡(jiǎn)析

　　城市綜合體迎來(lái)井噴式發(fā)展 。據(jù)相關(guān)統(tǒng)計(jì)，20xx年長(zhǎng)沙至少有36個(gè)大型城市綜合體項(xiàng)目籌建或者面市，總建筑面積達(dá)1740萬(wàn)平方米，其中非住宅建筑面積至少有800萬(wàn)平方米。

　　二、長(zhǎng)沙寫(xiě)字樓市場(chǎng)供需情況

　　20xx年前，長(zhǎng)沙市寫(xiě)字樓年均供應(yīng)量為19萬(wàn)平/年。

　　20xx年開(kāi)始，住宅調(diào)控下引發(fā)了商業(yè)地產(chǎn)投資熱潮，多個(gè)城市新中心規(guī)劃籌建寫(xiě)字樓，寫(xiě)字樓供應(yīng)持續(xù)攀升，高檔品牌寫(xiě)字樓容易獲得市場(chǎng)較高認(rèn)同。

　　三、項(xiàng)目周邊長(zhǎng)沙寫(xiě)字樓價(jià)格調(diào)查

　　第四部分 產(chǎn)品及市場(chǎng)定位

　　一、市場(chǎng)定位：區(qū)域中高端5A級(jí)寫(xiě)字樓

　　一方面：產(chǎn)品打造需體現(xiàn)項(xiàng)目區(qū)位優(yōu)勢(shì)，順應(yīng)未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)，通過(guò)形象和檔次的提升避免與現(xiàn)有大量商住樓項(xiàng)目進(jìn)行價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)，并搶占更為廣泛的優(yōu)質(zhì)客源。

　　另一方面：考慮到本項(xiàng)目的局限性，應(yīng)利用周邊商務(wù)資源等附加值，從局部和特色(商務(wù)配置、物業(yè)管理等方面)上打造專業(yè)、便捷、高效、超值的高檔商務(wù)平臺(tái)。

　　二、寫(xiě)字樓客戶群劃分：

　　三、項(xiàng)目核心客群

　　發(fā)展層面：以初具規(guī)模、需要專業(yè)化辦公場(chǎng)所的.發(fā)展型中型企業(yè)為主，

　　國(guó)內(nèi)大企業(yè)及外資、合資企業(yè)的辦事處、分公司為輔。

　　來(lái)源層面：客戶主要集中在伍家?guī)X、四方坪、河西濱江新城及北城等區(qū)域，或是市內(nèi)辦公氛圍不夠濃厚的區(qū)域，以及一些較為老舊的商住樓、住宅辦公的樓宇內(nèi)。

　　心理層面：以改善公司辦公條件(自用)目的為主。注重寫(xiě)字樓所處區(qū)域，具備很大增值潛力;強(qiáng)調(diào)樓宇品質(zhì)及商務(wù)配套;關(guān)注物業(yè)公司的管理水平。

　　四、產(chǎn)品定位

　　1、彈性商務(wù)空間，維持標(biāo)準(zhǔn)層59-140平5個(gè)戶型設(shè)計(jì)布局不變，商業(yè)裙樓部分設(shè)立公共衛(wèi)生間

　　2、7-16層(分戶銷(xiāo)售)做精裝;17-23層(整層銷(xiāo)售)不做精裝，可根據(jù)客戶需求靈活把控。具體執(zhí)行需依據(jù)市場(chǎng)實(shí)際情況而定。

　　3、為適應(yīng)現(xiàn)代化辦公，全網(wǎng)絡(luò)地板，豪華酒店式大堂，大氣尊貴

　　4、采用進(jìn)口品牌鋒速電梯(如蒂森克勞伯等)助推商務(wù)效率。中央空調(diào)系統(tǒng)，承載高檔商務(wù)環(huán)境。

　　5、5A甲級(jí)智能標(biāo)準(zhǔn)配置

　　OAS辦公自動(dòng)化系統(tǒng)：﹥局域網(wǎng)系統(tǒng)

　　SAS保安自動(dòng)化系統(tǒng)：﹥門(mén)禁系統(tǒng)(電梯廳或大堂出入口)﹥防盜報(bào)警系統(tǒng)﹥閉路電視監(jiān)控像系統(tǒng)﹥電子巡更系統(tǒng)﹥智能停車(chē)管理系統(tǒng)

　　BAS樓宇自動(dòng)化系統(tǒng)：﹥暖通空調(diào)系統(tǒng)﹥給水與排水系統(tǒng)﹥供配電與照明系統(tǒng)

　　第五部分 營(yíng)銷(xiāo)策略

　　一、入市時(shí)機(jī)

　　在北辰三角洲商務(wù)集群、芙蓉路金融中心、河西濱江商務(wù)區(qū)(奧克斯廣場(chǎng)、綠地中央廣場(chǎng)、世貿(mào)鉑翠灣等)尚未對(duì)本項(xiàng)目形成包圍之時(shí)，并參考周邊兩個(gè)同類(lèi)項(xiàng)目的銷(xiāo)售情況，應(yīng)盡快加速入市步伐，搶占先機(jī)。

　　二、銷(xiāo)售策略

　　目前市場(chǎng)各中高端寫(xiě)字樓銷(xiāo)售結(jié)合散賣(mài)和整層銷(xiāo)售兩種模式，以獲得更為廣泛的客戶來(lái)源，因此：7-16層分割銷(xiāo)售，精裝修;17-23層整層銷(xiāo)售，精裝修，但可根據(jù)客戶需求而定。保持標(biāo)準(zhǔn)層59-140平5個(gè)戶型的設(shè)計(jì)布局不變。

　　三、價(jià)格定位

　　1、靜態(tài)價(jià)格初判

　　寫(xiě)字樓整體均價(jià)(含精裝)：120xx-13000 元/㎡

　　二、價(jià)格細(xì)分

　　一層整體均價(jià)：35000元/㎡

　　二層整體均價(jià)：28000元/㎡

　　三層整體均價(jià)：21000元/㎡

　　四五層整體均價(jià)：14000元/㎡

　　六~二十三層：120xx-13000元㎡

　　車(chē)位：10萬(wàn)/個(gè)

　　四、推廣定位

　　地段—高檔商務(wù)環(huán)境

　　產(chǎn)品—高端商務(wù)旗艦

　　北城首域●甲級(jí)智能寫(xiě)字樓

　　五、銷(xiāo)售執(zhí)行

　　在建立良好銷(xiāo)售管理隊(duì)伍的情況下進(jìn)行聯(lián)合銷(xiāo)售

　　第六部分 融資說(shuō)明

　　一、項(xiàng)目投資規(guī)模及款項(xiàng)計(jì)劃

　　1、項(xiàng)目總投資16955萬(wàn)元(不含稅費(fèi))，其中收購(gòu)款120xx萬(wàn)元，建筑安裝工程費(fèi)2350萬(wàn)元，公共設(shè)施配套費(fèi)500萬(wàn)元，融資成本1060萬(wàn)元，開(kāi)發(fā)間接費(fèi)1045萬(wàn)元等。

　　2、收購(gòu)“華僑星都”付款方式：

　　1)總價(jià)款：120xx萬(wàn)元;

　　2)付款周期及方式：

　　(1)先簽訂框架協(xié)議，東林置業(yè)辦理完成三證(國(guó)土證、規(guī)劃用地許可證、規(guī)劃工程許可證);

　　(2)東林置業(yè)完成三證后，簽訂正式合同，集方家居支付首付款5000萬(wàn)元。

　　(3)在集方支付首付款后的15天內(nèi)，雙方完成公司、項(xiàng)目各項(xiàng)交接，集方人員進(jìn)場(chǎng)開(kāi)展工作;東林置業(yè)完成四證辦理和其他相關(guān)手續(xù)并交接;法人名稱、股份100%按集方家居要求變更。

　　(4)20xx年5月30日前，集方家居支付東林置業(yè)原股東二批款5000萬(wàn)元;

　　(5)20xx年12月30日前，集方家居付清東林置業(yè)原股東尾款20xx萬(wàn)元。

　　二、融資計(jì)劃

　　1、為保證項(xiàng)目實(shí)施，需要新增投資是多少 16955 萬(wàn)元， 新增投資中，需投資方投入 3000 萬(wàn)元，銀行借貸 7000 萬(wàn)元， 公司自身投入 20xx 萬(wàn)元。

　　2、投入資金的用途：前期收購(gòu)款項(xiàng)以及代繳報(bào)建費(fèi)用。 3、融資回報(bào)方式：

　　1)現(xiàn)金回報(bào)：根據(jù)協(xié)議，進(jìn)行股權(quán)和證件抵押，按融資款的額度，按期返還融，資款及利息;

　　2)回購(gòu)方式：按銷(xiāo)售價(jià)格基礎(chǔ)上優(yōu)惠10%的價(jià)格簽定投資款和利息等值的商品房住宅預(yù)售合同。并可約定一定的期限內(nèi)，集方公司按銷(xiāo)售價(jià)格回購(gòu)。

　　第七部分 財(cái)務(wù)計(jì)劃

　　一、項(xiàng)目投資估算

　　項(xiàng)目總投資16955萬(wàn)元(不含稅費(fèi))，其中收購(gòu)款120xx萬(wàn)元，建筑安裝工程費(fèi)2350萬(wàn)元，公共設(shè)施配套費(fèi)500萬(wàn)元，融資成本1060萬(wàn)元，開(kāi)發(fā)間接費(fèi)1045萬(wàn)元等。

　　二、項(xiàng)目銷(xiāo)售收入

　　銷(xiāo)售項(xiàng)目收購(gòu)操作后，集方公司擬持有的自有物業(yè)包括商業(yè)2層、3層、4層、5層，共計(jì)四層。擬對(duì)商業(yè)首層、寫(xiě)字樓6-23層以及地下車(chē)庫(kù)對(duì)外銷(xiāo)售。根據(jù)對(duì)開(kāi)福區(qū)以及項(xiàng)目所在地附近房產(chǎn)項(xiàng)目市場(chǎng)的調(diào)查，商業(yè)的價(jià)格預(yù)計(jì)平均售價(jià)為35000元—45000元/

　　平米，住宅和公寓的平均售價(jià)7500-8000元/平米，寫(xiě)字樓平均售價(jià)為13000-18000元/平米。本項(xiàng)目保守預(yù)計(jì)項(xiàng)目可售部分首層商業(yè)35000元/平米，精裝修寫(xiě)字樓12000元-13000元/平米估計(jì)銷(xiāo)售收入。

　　三、還款來(lái)源、保障及計(jì)劃

　　1、三證齊全后，可向融資公司進(jìn)行證件抵押; 2、四證齊全后，進(jìn)行銀行貸款，支付融資款及利息;

　　3、收購(gòu)合同完成后，可按集方公司持有的東林置業(yè)股份向投資方進(jìn)行抵押; 4、五證齊全后，可向投資公司進(jìn)行商業(yè)住宅預(yù)售合同簽定，并可在約定的時(shí)間周期內(nèi)進(jìn)行回購(gòu)。

　　四、財(cái)務(wù)分析： 1、稅前項(xiàng)目收支估算 1)全銷(xiāo)售收入估算

　　(1)項(xiàng)目成本：收購(gòu)成本120xx萬(wàn)元+后續(xù)工程費(fèi)用(內(nèi)外裝修2350萬(wàn)元、附屬配套500萬(wàn)元)+融資成本1036萬(wàn)元+管理銷(xiāo)售費(fèi)用431萬(wàn)元+不可預(yù)計(jì)614萬(wàn)元=16955萬(wàn)元

　　(2)項(xiàng)目收入：18層辦公樓16374萬(wàn)元+五層商業(yè)13551萬(wàn)元+車(chē)位1070萬(wàn)元=30995萬(wàn)元

　　(3)稅前利潤(rùn)：項(xiàng)目收入-項(xiàng)目成本=30995萬(wàn)元-16955萬(wàn)元=14040萬(wàn)元，利潤(rùn)率82.8%

　　2)持有物業(yè)銷(xiāo)售收入估算

　　(1)項(xiàng)目成本：收購(gòu)成本120xx萬(wàn)元+后續(xù)工程費(fèi)用(內(nèi)外裝修2350萬(wàn)元、附屬配套500萬(wàn)元)+融資成本1036萬(wàn)元+管理銷(xiāo)售費(fèi)用431萬(wàn)元+不可預(yù)計(jì)614萬(wàn)元=16955萬(wàn)元

　　(2)項(xiàng)目收入：18層辦公樓16374萬(wàn)元+首層商業(yè)7504萬(wàn)元+車(chē)位1070萬(wàn)元=24948萬(wàn)元

　　(3)稅前利潤(rùn)：項(xiàng)目收入-項(xiàng)目成本=24948萬(wàn)元-16955萬(wàn)元=7993萬(wàn)元，利潤(rùn)率47.14%

　　2、項(xiàng)目收支總結(jié) 從動(dòng)態(tài)投資的角度來(lái)看，集方持有物業(yè)的實(shí)際利潤(rùn)=收入利潤(rùn)+持有物業(yè)=7993萬(wàn)元+6047萬(wàn)元=14040萬(wàn)元，更具備可持久發(fā)展的基礎(chǔ)。

　　第八部分 項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度

　　第九部分 其他

　　本項(xiàng)目如能操作成功，對(duì)集方家居有重要的商業(yè)和社會(huì)價(jià)值：

　　2、本項(xiàng)目目前已經(jīng)封頂，基礎(chǔ)工程基本完成，避免了普通商業(yè)地產(chǎn)漫長(zhǎng)的操作周期; 3、本項(xiàng)目能在短期內(nèi)提供五證，即可快速盤(pán)活;

　　4、本地商業(yè)區(qū)域已趨成熟，項(xiàng)目的操作有豐厚的投資回報(bào)率;

　　5、操作本項(xiàng)目投入資金較少，相對(duì)其他投資，風(fēng)險(xiǎn)較小，在回報(bào)較大的基礎(chǔ)上能使集方有較好的品牌效益，并可將規(guī)劃理念得到實(shí)質(zhì)性的操作經(jīng)驗(yàn)。

融資計(jì)劃 篇4

　　一、設(shè)立某某私募基金公司的目的

　　當(dāng)前，我國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)持續(xù)、快速、健康發(fā)展，居民財(cái)富迅速積累，資本市場(chǎng)發(fā)展如火如荼、方興未艾。隨著金融體制改革和金融領(lǐng)域?qū)ν忾_(kāi)放的推進(jìn)，股權(quán)分臵改革基本完成，資本市場(chǎng)法規(guī)制度建設(shè)的日趨完善，資本市場(chǎng)正處于難得的發(fā)展機(jī)遇期，為某某私募基金公司的健康發(fā)展提供了良好的外部環(huán)境。

　　為分享我國(guó)金融改革發(fā)展的成果，實(shí)現(xiàn)企業(yè)多元化、跨越式發(fā)展目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)股東利益最大化，同時(shí)也為發(fā)展繁榮我國(guó)資本市場(chǎng)，為廣大投資者提供多層次的金融服務(wù)，擬組建某某私募基金公司。

　　二、某某私募基金業(yè)具有廣闊的發(fā)展前景

　　近幾年來(lái)，伴隨著我國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的快速增長(zhǎng)，民間個(gè)人財(cái)富積累也不斷的高速增長(zhǎng)，使得整個(gè)社會(huì)對(duì)高端理財(cái)?shù)男枨蟪霈F(xiàn)了井噴現(xiàn)象，并且由于近年來(lái)公募基金表現(xiàn)持續(xù)低迷，諸多因素都催生并推動(dòng)了私募基金行業(yè)的蓬勃發(fā)展。據(jù)好買(mǎi)基金研究中心的統(tǒng)計(jì)顯示，截止xx年12月底，國(guó)內(nèi)私募基金公司總計(jì)242家，運(yùn)行的628只產(chǎn)品，總資產(chǎn)規(guī)模超過(guò)2萬(wàn)億。

　　從市場(chǎng)前景分析，私募基金業(yè)的發(fā)展得到?jīng)Q策部門(mén)的大力扶持，我國(guó)的私募基金市場(chǎng)仍存在較大空間。在短短數(shù)年時(shí)間內(nèi)，中國(guó)的私募基金業(yè)獲得了跳躍式的增長(zhǎng)，目前，我國(guó)私募基金市場(chǎng)初具規(guī)模。但與國(guó)外成熟市場(chǎng)相比，我國(guó)的私募基金市場(chǎng)無(wú)論從絕對(duì)資產(chǎn)規(guī)模還是相對(duì)經(jīng)濟(jì)總量的比例來(lái)說(shuō)，都存在著較大差距。這說(shuō)明中國(guó)私募基金業(yè)的發(fā)展空間相當(dāng)可觀，同時(shí)受我國(guó)經(jīng)濟(jì)總量持續(xù)高速增長(zhǎng)、居民儲(chǔ)蓄資金亟需有效分流、資本市場(chǎng)漸進(jìn)開(kāi)放和決策層大力發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者等利好因素的影響，中國(guó)的私募基金業(yè)也正面臨著良好的發(fā)展機(jī)遇。xx年的股指期貨上市，使得對(duì)沖基金更是剛剛在國(guó)內(nèi)得到發(fā)展的可能。這些利好因素顯然是已進(jìn)入成熟成長(zhǎng)期的公募基金業(yè)所難以比擬的。面對(duì)這樣一個(gè)持續(xù)擴(kuò)張、紛繁復(fù)雜的資本蛋糕，市場(chǎng)前景大有可為。

　　三、對(duì)沖基金產(chǎn)品原理及策略

　　對(duì)沖投資策略的重點(diǎn)是不論在牛市或者熊市中，使用對(duì)沖交易追求穩(wěn)定、持續(xù)的投資回報(bào)。

　　相對(duì)價(jià)值套利策略：關(guān)注兩組相互關(guān)聯(lián)的證券的相對(duì)價(jià)值而不是絕對(duì)價(jià)值，通過(guò)對(duì)兩組證券雙邊下注來(lái)博取相對(duì)價(jià)值變化所帶來(lái)的收益。包括股票市場(chǎng)中性策略、可轉(zhuǎn)換套利和固定收益套利等。股票市場(chǎng)中性的投資者會(huì)同時(shí)進(jìn)行多頭和空頭方向的買(mǎi)賣(mài)活動(dòng)，同時(shí)通過(guò)調(diào)整多空頭比例來(lái)確保投資組合是中性、甚至是部門(mén)和行業(yè)中性的�？赊D(zhuǎn)換套利則是針對(duì)可轉(zhuǎn)換債券而言的，可持有債券的多頭，同時(shí)以持有可轉(zhuǎn)換的股票或者以該股票為標(biāo)的的權(quán)證或期權(quán)來(lái)對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)。固定收益套利策略則是尋找、挖掘所有固定收益證券之間微弱的價(jià)差變化規(guī)律從而獲利。

　　方向性策略：需要對(duì)相關(guān)市場(chǎng)的價(jià)格走勢(shì)進(jìn)行判斷的對(duì)沖基金策略。在實(shí)際交易中，可以針對(duì)不同行業(yè)、同行業(yè)不同個(gè)股、不同風(fēng)格（大盤(pán)/小盤(pán)、成長(zhǎng)/價(jià)值等）等條件構(gòu)造股票多空頭策略。股票多空頭策略并不強(qiáng)制要求多頭交易量與空頭交易量一致，也不要求組合的市場(chǎng)中性，根據(jù)指數(shù)的中期走勢(shì)以75%-125%比例調(diào)整股指期貨的持倉(cāng)。

　　期現(xiàn)、跨期套利策略：由于股指期貨市場(chǎng)和證券市場(chǎng)的投機(jī)性和波動(dòng)性，造成股指期貨和股票指數(shù)之間的基差經(jīng)常出現(xiàn)不合理的波動(dòng)，使用程序化交易捕捉到這種稍縱即逝的機(jī)會(huì)，買(mǎi)入低估的股票組合，同時(shí)在高估的股指期貨上放空等量的期貨合約，待兩個(gè)市場(chǎng)恢復(fù)到合理的基差，同時(shí)平倉(cāng)出場(chǎng)，賺取其中的差價(jià)。利用股指期貨期日不同的期貨合約價(jià)差之間的異常波動(dòng)，可以構(gòu)建低風(fēng)險(xiǎn)的跨期套利策略。

　　通過(guò)上述對(duì)沖策略，可以將基金資產(chǎn)通過(guò)適當(dāng)分散化，買(mǎi)空賣(mài)空，嚴(yán)格控制市場(chǎng)敞口等手段實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期平穩(wěn)的增長(zhǎng)，創(chuàng)造極低的下行風(fēng)險(xiǎn)與極低的市場(chǎng)相關(guān)度。使得對(duì)沖基金可以在完全不對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行預(yù)判的前提下買(mǎi)入并持有，并獲得穩(wěn)定的收入，避免了跟隨大盤(pán)漲跌造成的投資回報(bào)的不確定性，實(shí)現(xiàn)穩(wěn)定、持續(xù)的盈利。

　　四、企業(yè)注冊(cè)

　　公司的注冊(cè)形式不僅僅是簡(jiǎn)單的名字，他的組織形式?jīng)Q定了今后業(yè)務(wù)是否能夠順利開(kāi)展。目前市場(chǎng)中私募基金某某化有這樣幾種形式：一是以有限公司的形式注冊(cè)，以公司自有資金對(duì)外投資；二是以合伙制企業(yè)的形式注冊(cè)；三是以投資管理公司的形式注冊(cè)，之后和信托公司等機(jī)構(gòu)合作，借用信托公司的平臺(tái)對(duì)外開(kāi)展業(yè)務(wù)。這幾種形式雖然各有優(yōu)點(diǎn)，但也存在相同的問(wèn)題，就是由于受到目前政策法規(guī)的限制，經(jīng)營(yíng)范圍比較單一，不太適應(yīng)當(dāng)下金融市場(chǎng)衍生工具快速發(fā)展的'市場(chǎng)變化。有鑒于此，為了我們的某某私募機(jī)構(gòu)能夠更好的適應(yīng)市場(chǎng)變化，順利的開(kāi)展業(yè)務(wù)，建議采用私募股權(quán)基金管理公司的形式設(shè)立注冊(cè)，之后在具體運(yùn)作每一個(gè)產(chǎn)品的時(shí)候，則是以有限合伙企業(yè)的形式展開(kāi)，這樣一種形式可以使我們有效地規(guī)避法規(guī)限制，靈活的選擇不同的金融工具，從而擴(kuò)大我們的經(jīng)營(yíng)范圍。

　　四、對(duì)沖基金運(yùn)作流程：

　　一.發(fā)行：通過(guò)信托，發(fā)售對(duì)沖基金產(chǎn)品。與信托公司組成合伙制企業(yè)運(yùn)作。

　　二.資金募集：1.通過(guò)中介機(jī)構(gòu)或自行募集自有資金。2.通過(guò)合作券商募集資金。 3.通過(guò)銀行募集及發(fā)售。

　　三．銀行托管。發(fā)行二級(jí)基金產(chǎn)品，兩級(jí)銀行托管制度。

　　四．資金成本：1.信托機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理賬號(hào)：150萬(wàn)-300萬(wàn)，或總資本金1%2.中介機(jī)構(gòu)募集資金成本：募集總資金量的1-1.5%3.二級(jí)銀行托管：0.2%*2=0.4%。4.銀行或券商發(fā)售銷(xiāo)售代理費(fèi)用1%

　　五.募集期：1個(gè)月

　　六.運(yùn)作期：封閉運(yùn)行期1年。

　　五、商業(yè)運(yùn)作盈利模式： 基金采用滾動(dòng)發(fā)售模式。

　　第一期暫不收取客戶管理費(fèi)（1%）。認(rèn)購(gòu)費(fèi)用（1.5%）抵充銀行托管和銀行代銷(xiāo)費(fèi)用，由資金管理賬戶直接劃轉(zhuǎn)至信托機(jī)構(gòu)及托管銀行。

　　第二期基金開(kāi)始將不再產(chǎn)生固定投入及資金成本的投入，亦可以開(kāi)始收取管理費(fèi)，大大增加盈利。

　　滾動(dòng)發(fā)售第二期及三期基金，其意義在于資金成本消減后，轉(zhuǎn)變?yōu)橛�利，在固定投資不變的前提下，實(shí)現(xiàn)快速回收投入的目的。另在保持規(guī)模不變的前提下，專注于研發(fā)，投力于產(chǎn)品基金業(yè)績(jī)的增長(zhǎng)。基金業(yè)績(jī)的增長(zhǎng)將會(huì)提升基金在業(yè)內(nèi)的排名，大大降低后期基金發(fā)售的成本，及迎來(lái)主動(dòng)性合作的渠道。 預(yù)期一年內(nèi)發(fā)售三期基金狀況，如下表： 第一期基金發(fā)售盈利情況預(yù)期：

　　第一期基金發(fā)售盈利預(yù)算表

　　基金規(guī)模 預(yù)期盈利率 1億 2億 3億 5億 25% 25% 25% 25% 預(yù)期盈利額 固定投入 資金成本1.5% 150萬(wàn) 300萬(wàn) 450萬(wàn) 750萬(wàn) 客戶利潤(rùn)計(jì)提80% 20xx萬(wàn) 4000萬(wàn) 6000萬(wàn) 10000萬(wàn) 銀行計(jì)提盈利20% 100萬(wàn) 200萬(wàn) 300萬(wàn) 500萬(wàn) 毛利 50萬(wàn) 300萬(wàn) 550萬(wàn) 盈利率 14% 60% 85% 2500萬(wàn) 約計(jì)200萬(wàn) 5000萬(wàn) 7500萬(wàn) 12500萬(wàn) 105110% 0萬(wàn) （注：凈收益：預(yù)期盈利-固定投入-資金成本投入-客戶利潤(rùn)計(jì)提-銀行計(jì)提）

　　后期基金發(fā)售盈利情況預(yù)期：

　　第二、三期基金發(fā)售盈利預(yù)算表

　　第二期基金開(kāi)始將不再產(chǎn)生固定投入及資金成本的投入，亦可以開(kāi)始收取管理費(fèi)，大大增加盈利。

　　滾動(dòng)發(fā)售第二期及三期基金，其意義在于資金成本消減后，轉(zhuǎn)變?yōu)橛�利，在固定投資不變的前提下，實(shí)現(xiàn)快速回收投入的目的。另在保持規(guī)模不變的前提下，專注于研發(fā)，投力于產(chǎn)品基金業(yè)績(jī)的增長(zhǎng)�；�金業(yè)績(jī)的增長(zhǎng)將會(huì)提升基金在業(yè)內(nèi)的排名，大大降低后期基金發(fā)售的成本，及迎來(lái)主動(dòng)性合作的渠道。

融資計(jì)劃 篇5

　　一、投資局限性

　　手持5w，可投資的項(xiàng)目有局限，就拿投資茶餐廳來(lái)說(shuō)，承受的租金是，80平方米月租金10000元以下。或者40平方米6000以下，最好選擇靠鬧市又近住宅小區(qū)的地方。租金支付最好是一個(gè)月一付，或三個(gè)月一付！

　　二、裝璜及設(shè)施

　　三、經(jīng)營(yíng)特色及毛利計(jì)劃

　　小吃的最大特點(diǎn)，就是做一些一般人做不好，但利潤(rùn)相當(dāng)高的食品。如果不是加盟店，投資這5w，起碼做老板的是一個(gè)美食專家，能做出各種適合地方習(xí)慣的美食來(lái)，再規(guī)范化制作過(guò)程。

　　店里有：粵式制作螺螄，用骨頭煲，加入酸竹筍再炒，一碟制作成本為2元，售價(jià)為5元。香芋蒸餃，選用桂林產(chǎn)的香芋，減少肉的含量，香味感覺(jué)豐厚。制作成本為2元10個(gè)，售價(jià)5元10個(gè)。

　　四、員工使用

　　請(qǐng)兩班員工，一個(gè)收款，一個(gè)收桌兼洗碗，三個(gè)在廚房式窗口內(nèi)操作，一個(gè)派外賣(mài)送貨。收款人是老板或相任人當(dāng)?shù)�，關(guān)系到打折促銷(xiāo)問(wèn)題管理。

　　員工要統(tǒng)一服裝，員工聘用要交20xx押金，統(tǒng)一服裝問(wèn)題差不多算投資相抵，不算統(tǒng)一服裝方面的投資。

　　員工基本工資為800—120xx，再將每月?tīng)I(yíng)業(yè)額的5%做員工獎(jiǎng)金，按出勤率平均分配。

　　五、營(yíng)銷(xiāo)策略（購(gòu)價(jià)券，再換物）

　　1、為了節(jié)約成本，可以印名片式的小廣告分發(fā)在附近的小區(qū)或商店或市場(chǎng)中。除了裝璜置物再留3000元做流動(dòng)資金外，盡量用在廣告上。

　　2、開(kāi)業(yè)前一個(gè)月派發(fā)8折優(yōu)惠券。

　　六、毛利潤(rùn)分析

　　總結(jié)

　　開(kāi)小餐廳，做的`是特色，一般人不想做而做不好的食品，著重的是地方口味，食品品位高，毛利潤(rùn)率才高。

　　食品再好吃，推銷(xiāo)手段也要獨(dú)特。本店采用抽牌打折，是一種買(mǎi)一送一機(jī)率銷(xiāo)售手段，讓享受美食的人們獲得打折刺激，也是一個(gè)樂(lè)子。

融資計(jì)劃 篇6

　　一、名詞釋義

　　1.在本融資計(jì)劃書(shū)中，除非另有說(shuō)明，下列簡(jiǎn)稱具有如下含義：

　　2.九仙茶舍或茶舍：指渝北區(qū)九仙御貢茶葉經(jīng)營(yíng)部；

　　3.沁園春茶業(yè)：指四川沁園春茶業(yè)股份有限公司；

　　4.元、萬(wàn)元：指人民幣元、人民幣萬(wàn)元；

　　5.股份中心、中心、眾籌平臺(tái)：指重慶股份轉(zhuǎn)讓中心有限責(zé)任公司；

　　6.領(lǐng)投人、中介機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)：指四川榮輝投資有限公司；

　　二、聲明和承諾

　　本融資計(jì)劃書(shū)系基于發(fā)起人提供的相關(guān)材料整理而成，項(xiàng)目發(fā)起人王書(shū)保證所提供相關(guān)材料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性，承諾對(duì)該方案的虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏負(fù)連帶責(zé)任。四川榮輝投資有限公司不對(duì)其提供材料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性及由此引起的任何直接或間接的后果承擔(dān)個(gè)別或連帶的法律責(zé)任。

　　本融資計(jì)劃書(shū)相關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)由四川榮輝投資有限公司采集，但其不對(duì)數(shù)據(jù)的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性及由此引起的任何直接或間接的后果承擔(dān)個(gè)別或連帶的法律責(zé)任。

　　本融資計(jì)劃書(shū)僅供重慶股份轉(zhuǎn)讓中心（以下簡(jiǎn)稱“中心”）使用，中心應(yīng)保證不將該報(bào)告使用于與國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件等規(guī)定不符的用途。四川榮輝投資有限公司不對(duì)中心不當(dāng)使用本報(bào)告及由此引起的任何直接或間接的后果承擔(dān)個(gè)別或連帶的法律責(zé)任。

　　三、眾籌要素

　　四、眾籌架構(gòu)介紹

　�。ㄒ唬┌l(fā)起人基本情況

　　本次眾籌項(xiàng)目發(fā)起人王書(shū)，系九仙茶舍投資人。

　　王書(shū)個(gè)人簡(jiǎn)歷：王書(shū)，女，生于1975年5月15日，漢族，四川省蒲江縣人，大學(xué)文化，1990年7月至1993年7月蒲江中學(xué)學(xué)習(xí)，1993年9月至1997年7月在重慶工商學(xué)院工商管理系學(xué)習(xí)至畢業(yè)，1997年9月至20xx年10月在重慶東部報(bào)刊雜志社工作，20xx年11月至今從事茶葉研發(fā)、茶藝學(xué)習(xí)和茶葉銷(xiāo)售工作。

　　王書(shū)，20xx年正式進(jìn)入茶葉行道，開(kāi)了第一家只銷(xiāo)售茶葉和茶具的專賣(mài)店面積139.58平方米，地址渝北區(qū)龍湖紫都城紫城天街負(fù)B-103，營(yíng)業(yè)2年，2年期間隨著對(duì)茶葉文化和銷(xiāo)售業(yè)績(jī)的不斷提升和增長(zhǎng)，累積了豐富的經(jīng)驗(yàn)。

　　20xx年，在渝北區(qū)龍華大道玉祥名車(chē)會(huì)所開(kāi)了第二家店，和名車(chē)會(huì)所合作，面積203.3平方米。加大了自身的銷(xiāo)售量和知名度，擴(kuò)展了經(jīng)營(yíng)范圍，從銷(xiāo)售單一的茶葉和茶具店延伸為多種經(jīng)營(yíng)的會(huì)所，逐步發(fā)展成為茶葉銷(xiāo)售、茶藝表演、功夫茶品茗、商務(wù)洽談、養(yǎng)生餐于一體的多功能會(huì)員制會(huì)所，命名為九仙茶舍。

　　從20xx-2014年5月短短一年的時(shí)間內(nèi)，不但成本全部回收，還實(shí)現(xiàn)了盈利，同時(shí)也累積了人脈。在20xx年5月15日開(kāi)了自營(yíng)獨(dú)資的九仙茶舍體驗(yàn)店，面積達(dá)四百多平米，兩層樓的中式裝修風(fēng)格，古色典雅，耗資四百余萬(wàn)元，座落在高端、繁華的渝北區(qū)龍湖紫都城景觀大門(mén)旁，以會(huì)員制為收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，涉及：品茗、茶藝表演、茶式體驗(yàn)、茶葉、茶具銷(xiāo)售、商務(wù)沙龍、養(yǎng)生餐飲、娛樂(lè)為一體的多功能會(huì)所，每周還不定期的舉行茶道表演，養(yǎng)生分享、金融對(duì)接、朋友聚餐、戶外活動(dòng)等一系列的活動(dòng)，豐富了客戶的物質(zhì)和精神享受體驗(yàn)，極大地提高了銷(xiāo)售業(yè)績(jī)和服務(wù)水平，月盈利8到12萬(wàn)。

　　在九仙茶舍不斷的自我提升和完善規(guī)劃下，員工的自身素養(yǎng)隨著茶葉的熏陶不斷提升，這也奠定了九仙茶舍穩(wěn)固的基礎(chǔ)。 經(jīng)查，發(fā)起人王書(shū)最近一年遵守國(guó)家法律法規(guī)的規(guī)定開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，不存在違法違規(guī)的情況。

　�。ǘ�）領(lǐng)投人基本情況

　　四川榮輝投資有限公司成立于20xx年3月，公司專注于客戶的發(fā)展與中國(guó)多層次資本市場(chǎng)的結(jié)合，為客戶提供股權(quán)投融資、OTC推薦掛牌、上市及財(cái)務(wù)顧問(wèn)等服務(wù)，致力于發(fā)展成為西部地區(qū)專業(yè)出色的高端財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)機(jī)構(gòu)。以股權(quán)投資、債券投資、保薦服務(wù)及投資咨詢等為主要業(yè)務(wù)，以促進(jìn)高新技術(shù)中小企業(yè)和民營(yíng)企業(yè)發(fā)展為使命，積極為所投資的企業(yè)引進(jìn)戰(zhàn)略認(rèn)籌人，幫助中小企業(yè)完善公司治理結(jié)構(gòu)，提升核心競(jìng)爭(zhēng)能力，實(shí)現(xiàn)健康快速成長(zhǎng)，從而源源不斷地為中小板、創(chuàng)業(yè)板培育和輸送優(yōu)質(zhì)上市后備資源。

　　公司全部員工都具有本科以上學(xué)歷，所有員工都具有證券從業(yè)資格。公司擁有一支高素質(zhì)、高效率的管理團(tuán)隊(duì)，核心管理人員均為業(yè)內(nèi)資深專家，具有深厚的理論基礎(chǔ)和豐富的金融市場(chǎng)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。公司高管團(tuán)隊(duì)具有多家大型實(shí)業(yè)集團(tuán)高管和專業(yè)投資集團(tuán)工作經(jīng)歷，投資管理經(jīng)驗(yàn)豐富，戰(zhàn)略眼光獨(dú)到，專業(yè)為企業(yè)提供股權(quán)掛牌上市推薦、股權(quán)轉(zhuǎn)讓咨詢、IPO上市輔導(dǎo)等專業(yè)咨詢服務(wù)，并配套實(shí)現(xiàn)企業(yè)在資本市場(chǎng)的再融資，再融資形式有PE、VC、私募債權(quán)等多元化方法，可實(shí)現(xiàn)企業(yè)的高效大額融資，借力資本市場(chǎng)。

　　先后成功推薦多家企業(yè)在重慶股份轉(zhuǎn)讓中心掛牌，公司作為承銷(xiāo)商，輔導(dǎo)河北唐隆房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)股份有限公司成功發(fā)行私募債1億元；并幫助公司完成定向增資4.4億元。“榮輝投資”堅(jiān)持市場(chǎng)化的運(yùn)作原則，與各級(jí)政府主管部門(mén)、金融服務(wù)機(jī)構(gòu)、各大高校及科研院所、各地經(jīng)濟(jì)或高新技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)、知名中介機(jī)構(gòu)建立廣泛的合作關(guān)系，憑借優(yōu)勢(shì)合作力量、先進(jìn)的運(yùn)作理念共同致力于中國(guó)企業(yè)的發(fā)展。

　�。ㄈ�）新設(shè)有限合伙企業(yè)

　　新設(shè)有限合伙企業(yè)認(rèn)籌人擬出資情況如下：

　　五、項(xiàng)目的商業(yè)前景

　　（一）中國(guó)茶館服務(wù)行業(yè)的現(xiàn)狀

　　我國(guó)茶館業(yè)既是極具民族特色的傳統(tǒng)生活服務(wù)業(yè)，又是具有現(xiàn)代養(yǎng)生理念和經(jīng)營(yíng)服務(wù)模式的現(xiàn)代服務(wù)業(yè)。茶館業(yè)東西南北流派紛呈，服務(wù)內(nèi)容和經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)豐富多彩。20xx年是中國(guó)茶館業(yè)發(fā)展歷程的節(jié)點(diǎn)，在重大活動(dòng)的檢閱中，我們可以看到茶館業(yè)整體的進(jìn)步與成熟，同時(shí)，也可以看到整個(gè)行業(yè)逐步走向健康、有序后，其日漸清晰的發(fā)展脈絡(luò)與方向。

　　如何賦予傳統(tǒng)茶館更多文化元素將成為茶館業(yè)發(fā)展中的最重要內(nèi)容。隨著市場(chǎng)的逐步細(xì)分、經(jīng)營(yíng)上的不斷創(chuàng)新，茶館個(gè)體形成的差異化、多元化是其拓展發(fā)展空間的必經(jīng)之路。隨著茶館行業(yè)在茶業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈上的縱向延伸，在茶館經(jīng)營(yíng)中植入文化元素符合消費(fèi)者的心理需求。

　　（二）九仙茶舍的商業(yè)優(yōu)勢(shì)

　　1.突破傳統(tǒng)的經(jīng)營(yíng)模式

　　九仙茶舍跳出了傳統(tǒng)茶館業(yè)發(fā)展，將傳統(tǒng)茶館業(yè)的經(jīng)營(yíng)與茶文化的市場(chǎng)化與產(chǎn)業(yè)化相結(jié)合，帶動(dòng)和促進(jìn)經(jīng)營(yíng)服務(wù)業(yè)態(tài)和方式的調(diào)整、完善、創(chuàng)新。九仙茶舍通過(guò)定期舉辦茶文化沙龍活動(dòng)，借助行業(yè)協(xié)會(huì)和媒體力量，提高茶舍人氣和氛圍。同時(shí)，茶舍融合了飲茶、音樂(lè)、書(shū)畫(huà)、古籍等多元文元素，提供顧客更為豐富的消費(fèi)體驗(yàn)。茶館采用“互聯(lián)網(wǎng)+線下茶文化”體驗(yàn)中心的服務(wù)模式。如：時(shí)段性的參與網(wǎng)上團(tuán)購(gòu)活動(dòng)，刺激大眾消費(fèi)。隨著茶舍的發(fā)展壯大，九仙茶舍將品茶和茶文化旅游相結(jié)合，組織茶舍會(huì)員旅游觀光，或參觀茶園基地，或探尋茶馬古道文化等，讓會(huì)員在品茶休閑的同時(shí)，體驗(yàn)到更多的茶文化。九仙茶舍負(fù)責(zé)人擁有豐富的經(jīng)營(yíng)管理經(jīng)驗(yàn)，茶舍在裝修、銷(xiāo)售以及服務(wù)上打造自己的品牌，樹(shù)立茶舍獨(dú)有的形象，通過(guò)品牌建設(shè)向消費(fèi)者傳達(dá)茶文化、茶理念。

　　2.地理優(yōu)勢(shì)

　　茶舍選址于重慶市渝北區(qū)龍山大道111號(hào)龍湖紫都2-3幢2-11號(hào)，地處市中心繁華商業(yè)地帶，消費(fèi)潛力大，消費(fèi)人群廣，并且茶舍以?shī)蕵?lè)休閑為主，符合現(xiàn)代消費(fèi)人群需求。九仙茶舍融資計(jì)劃書(shū)

　　3.供應(yīng)渠道優(yōu)勢(shì)

　　首先，茶葉供應(yīng)穩(wěn)定，有品質(zhì)保障。九仙茶舍的茶葉全部由沁園春茶業(yè)提供。沁園春茶業(yè)坐落于四川省成都市蒲江縣，公司成立于20xx年，主營(yíng)業(yè)務(wù)涉及從茶葉種植、加工到終端銷(xiāo)售的完整產(chǎn)業(yè)鏈，主打產(chǎn)品為綠茶和花茶兩個(gè)系列。公司采用傳統(tǒng)手工茶工藝與現(xiàn)代機(jī)制茶技術(shù)有效結(jié)合，形成獨(dú)具特色的“沁園春”茶工藝體系，生產(chǎn)出的“蒲江雀舌”、“沁園春”等系列綠茶產(chǎn)品，具有形美、色綠、鮮香、味甘的品質(zhì)及特點(diǎn)，產(chǎn)品覆蓋四川、山東、山西、重慶、北京、江蘇、浙江等地，并遠(yuǎn)銷(xiāo)俄羅斯。沁園春茶業(yè)持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力強(qiáng)，且品牌知名度高。其次，沁園春茶業(yè)以生態(tài)有機(jī)茶為典范，引進(jìn)北京三安農(nóng)業(yè)科學(xué)技術(shù)，從茶園選址到管理都嚴(yán)格按照有機(jī)標(biāo)準(zhǔn)實(shí)行科學(xué)種植、管理，提高了有機(jī)茶葉的.種植水平，保證了茶葉的品質(zhì)。

　　4.成本優(yōu)勢(shì)

　　茶舍原始認(rèn)籌人之一曹勇先生，同時(shí)也是沁園春茶業(yè)控股股東，因此，茶舍在保證茶葉品質(zhì)的同時(shí)，能夠?qū)⒉枞~的進(jìn)貨成本降到最低，形成較強(qiáng)的成本優(yōu)勢(shì)。

　　六、募集方案

　　（一）眾籌模式

　　本次眾籌以渝北區(qū)九仙御貢茶葉經(jīng)營(yíng)部（以下簡(jiǎn)稱“九仙茶舍”投資人王書(shū)作為發(fā)起人，以其擁有的九仙茶舍的實(shí)物資產(chǎn)作價(jià)310萬(wàn)元作為投資，再向合格認(rèn)籌人募集300萬(wàn)元的資金，成立有限合伙企業(yè)，打造九仙茶舍重慶區(qū)域品牌旗艦店。新設(shè)有限合伙企業(yè)擬出資總額為610萬(wàn)。募集資金主要用于九仙茶舍旗艦店的承租、裝修及前期運(yùn)營(yíng)。新開(kāi)旗艦店主要以茶藝、茶事體驗(yàn)、商務(wù)洽淡、養(yǎng)生用餐、培訓(xùn)餐飲銷(xiāo)售為主。

　　1.眾籌流程

　�。�1）眾籌流程圖

　　2）眾籌流程 ① 股份中心上線本項(xiàng)目，尋找意向認(rèn)籌人； ② 中介機(jī)構(gòu)組織眾籌項(xiàng)目路演； ③ 認(rèn)籌人簽署相關(guān)合同（入伙協(xié)議、風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)等），并打款至股份中心指定賬戶； ④ 募集期內(nèi)，股份中心登記認(rèn)籌人名冊(cè)； ⑤ 認(rèn)籌人篩選。募集期內(nèi)，發(fā)起人在每個(gè)交易日日終對(duì)當(dāng)日認(rèn)購(gòu)名冊(cè)進(jìn)行篩選。認(rèn)籌人可以通過(guò)眾籌平臺(tái)查詢篩選結(jié)果； ⑥ 募集期結(jié)束，如眾籌金額未達(dá)到最低募資金額標(biāo)準(zhǔn)，則眾籌失敗，認(rèn)籌資金無(wú)息退回； ⑦ 募集期結(jié)束，如眾籌金額達(dá)到最低募資金額標(biāo)準(zhǔn)，眾籌成功，股份中心將眾籌款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)至發(fā)起人指定賬戶； ⑧ 成立有限合伙企業(yè)，項(xiàng)目啟動(dòng)；

　�。ǘ�）眾籌對(duì)象范圍

　　眾籌對(duì)象范圍

　　本次眾籌對(duì)象范圍為： a.茶舍高級(jí)管理人員、核心員工； b.符合認(rèn)籌人適當(dāng)性管理規(guī)定的自然人認(rèn)籌人、法人認(rèn)籌人及其他經(jīng)濟(jì)組織。 認(rèn)籌人合計(jì)不超過(guò)48名。 有下列情形之一者不能成為認(rèn)籌對(duì)象： （1）近三年有重大違法、違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄的； （2）累計(jì)虧損額達(dá)到注冊(cè)資本50%以上的法人企業(yè)、個(gè)人獨(dú)資企業(yè)或社團(tuán)；

　　2．認(rèn)籌對(duì)象繳款安排 認(rèn)籌對(duì)象應(yīng)于指定日期（繳款日）前將認(rèn)籌資金劃轉(zhuǎn)至股份中心指定賬戶。若眾籌成功，5個(gè)工作日之內(nèi)劃轉(zhuǎn)至發(fā)起人指定賬戶；若眾籌失敗，認(rèn)籌款項(xiàng)無(wú)息退回認(rèn)籌人。

　�。ㄈ�）認(rèn)籌標(biāo)準(zhǔn)

　　合格認(rèn)籌人認(rèn)籌標(biāo)準(zhǔn)：1元/份，封閉期：2年。

　�。ㄋ模� 認(rèn)籌人回報(bào)

　　1.分紅安排

　�。�1）分紅的原則 針對(duì)認(rèn)籌人的投資，茶舍將在眾籌成功后的第一年終及第二年終將所有凈利潤(rùn)按照認(rèn)籌人的出資比例進(jìn)行分紅。

　�。�2）支付方式 發(fā)起人將分紅資金劃轉(zhuǎn)至中心指定賬戶，中心與發(fā)起人、財(cái)務(wù)顧問(wèn)確認(rèn)分紅款總額及明細(xì)后劃轉(zhuǎn)至財(cái)務(wù)顧問(wèn)指定賬戶，再由財(cái)務(wù)顧問(wèn)將分紅款按比例劃轉(zhuǎn)至認(rèn)籌人指定賬戶。分發(fā)紅利日如遇法定節(jié)假日或休息日，則順延至下一個(gè)工作日，順延期間不另計(jì)息。認(rèn)籌人分紅收入的應(yīng)繳稅項(xiàng)由中心代繳代扣。

　　2.獲贈(zèng)VIP金卡 為使認(rèn)籌人能更深入了解所投項(xiàng)目經(jīng)營(yíng)情況，并進(jìn)一步提升認(rèn)籌人回報(bào)水平，本眾籌項(xiàng)目設(shè)置投資即獲VIP金卡條款，VIP金卡設(shè)置如下：

　　注：代金券消費(fèi)范圍：九仙茶舍所有消費(fèi)項(xiàng)目。

　�。ㄎ澹┗刭�(gòu)條款

　　1.回購(gòu)權(quán)的行使主體 發(fā)起人擁有針對(duì)本次眾籌份額的回購(gòu)權(quán)。封閉期滿后，在符合相關(guān)法律、法規(guī)及規(guī)范性文件的前提下，發(fā)起人可根據(jù)經(jīng)營(yíng)情況回購(gòu)本次認(rèn)籌人的全部份額。一旦發(fā)起人全部份額完成回購(gòu)，除發(fā)起人外的其余合伙人簽署解除合伙企業(yè)入伙協(xié)議，合伙企業(yè)解散，并在變更當(dāng)日起10個(gè)工作日內(nèi)，完成工商管理部門(mén)相關(guān)手續(xù)。

　　2.回購(gòu)條件

　　（1）在封閉期滿； （2）符合相關(guān)法律、法規(guī)及規(guī)范性文件。3.回購(gòu)價(jià)格及其確定原則 當(dāng)（第一年分紅+第二年分紅）/原始認(rèn)籌額度≥24%時(shí)，發(fā)起人以原始認(rèn)籌額度進(jìn)行回購(gòu)； 當(dāng)（第一年分紅+第二年分紅）/原始認(rèn)籌額度<24%時(shí)，發(fā)起人以（1+24%-（第一年分紅+第二年分紅）/原始認(rèn)籌額度）*原始認(rèn)籌額度進(jìn)行回購(gòu)。

　�。�六）回售條款

　　1.回售權(quán)的行使主體

　　認(rèn)籌人擁有針對(duì)本次眾籌份額的回售權(quán)。封閉期滿后，在符合相關(guān)法律、法規(guī)及規(guī)范性文件的前提下，認(rèn)籌人可根據(jù)自身情況回售所持的全部份額。一旦認(rèn)籌人全部份額完成回售，財(cái)務(wù)顧問(wèn)協(xié)助發(fā)起人在變更當(dāng)日起10個(gè)工作日內(nèi)，完成工商管理部門(mén)相關(guān)手續(xù)。

　　2.回售條件 （1）在封閉期滿； （2）符合相關(guān)法律、法規(guī)及規(guī)范性文件。

　　3.回售價(jià)格及其確定原則 當(dāng)（第一年分紅+第二年分紅）/原始認(rèn)籌額度≥24%時(shí)，發(fā)起人以原始認(rèn)籌額度進(jìn)行回售； 當(dāng)（第一年分紅+第二年分紅）/原始認(rèn)籌額度<24%時(shí)，發(fā)起人以（1+24%-（第一年分紅+第二年分紅）/原始認(rèn)籌額度）*原始認(rèn)籌額度進(jìn)行回售。

　�。ㄆ撸┱J(rèn)籌額度及預(yù)計(jì)募集資金總額

　　本次眾籌擬融資規(guī)模為300萬(wàn)元，認(rèn)籌數(shù)量為300萬(wàn)份，認(rèn)籌標(biāo)準(zhǔn)為1元/份。機(jī)構(gòu)認(rèn)籌人認(rèn)籌下限為10萬(wàn)份，上限為50萬(wàn)份；個(gè)人認(rèn)籌人認(rèn)籌下限為6萬(wàn)份，上限為30萬(wàn)份（如有其他條件可附加說(shuō)明）,否則視為無(wú)效認(rèn)籌。 王書(shū)作為項(xiàng)目發(fā)起人，以九仙茶舍所有資產(chǎn)進(jìn)行投資，作價(jià)310萬(wàn)元，占比50.82%，同時(shí)負(fù)責(zé)新設(shè)有限合伙企業(yè)的日常事務(wù)管理，其他49.18%的資金通過(guò)眾籌的方式募集，財(cái)務(wù)顧問(wèn)領(lǐng)投募集總額的5%。其他認(rèn)籌人認(rèn)籌285萬(wàn)，認(rèn)籌對(duì)象不超過(guò)48人。

　�。ò耍┠技�資金用途

　　本次募集資金主要用于九仙茶舍旗艦店的承租和裝修，該店位于重慶市渝北區(qū)綠地翠谷湖影街4號(hào)。新開(kāi)旗艦店是一家以茶藝、茶事體驗(yàn)、商務(wù)洽談、養(yǎng)生用餐、培訓(xùn)餐飲銷(xiāo)售一系列的高檔會(huì)員制會(huì)所。旨在打造九仙茶舍重慶區(qū)域品牌旗艦店。 根據(jù)投資預(yù)算，本項(xiàng)目資金投資分配如下：

　�。ň牛┍敬文技�有關(guān)安排

　　對(duì)認(rèn)籌人名單篩選的標(biāo)準(zhǔn)和依據(jù)

　　本次眾籌對(duì)象篩選標(biāo)準(zhǔn)和依據(jù)：機(jī)構(gòu)認(rèn)籌人認(rèn)籌下限為10萬(wàn)份，上限為50萬(wàn)份；個(gè)人認(rèn)籌人認(rèn)籌下限為6萬(wàn)份，上限為30萬(wàn)份（如有其他條件可附加說(shuō)明）,否則視為無(wú)效認(rèn)籌。 募集期內(nèi)，眾籌平臺(tái)在每個(gè)交易日終對(duì)當(dāng)日認(rèn)籌人名冊(cè)進(jìn)行篩選。募集期結(jié)束后，眾籌平臺(tái)向中介結(jié)構(gòu)出具包含實(shí)際認(rèn)籌人信息、認(rèn)購(gòu)數(shù)量等內(nèi)容的認(rèn)籌人名冊(cè)，發(fā)起人和中介機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)籌人名冊(cè)進(jìn)行再次篩選。

　　篩選后，合伙企業(yè)的合伙人數(shù)不得超過(guò)50人。

　　2．資金超募時(shí)的對(duì)應(yīng)的安排

　　方案一，當(dāng)資金出現(xiàn)超募情況時(shí)，與發(fā)起人和認(rèn)籌人協(xié)調(diào)，有限合伙企業(yè)的出資額做適當(dāng)?shù)恼{(diào)整，接受所有的認(rèn)籌資金，相當(dāng)于新設(shè)

　　3．募集期信息披露以及投后管理的基本安排 募集期內(nèi)，發(fā)起人應(yīng)當(dāng)按照融資計(jì)劃書(shū)的約定，委托中介機(jī)構(gòu)及時(shí)通過(guò)眾籌平臺(tái)披露可能影響認(rèn)籌人權(quán)益的重大事項(xiàng)；同時(shí)，應(yīng)當(dāng)通過(guò)眾籌平臺(tái)及時(shí)發(fā)布眾籌項(xiàng)目最新募集情況。

　　募集期結(jié)束后，中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)督促發(fā)起人及時(shí)披露對(duì)認(rèn)籌人名冊(cè)的篩選結(jié)果以及工商部門(mén)辦理相關(guān)備案登記結(jié)果等信息。

　　中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與發(fā)起人簽訂投后服務(wù)協(xié)議，明確服務(wù)內(nèi)容、期限等事宜。除與發(fā)起人約定的投后服務(wù)外，中介機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)履行相關(guān)的投后管理職責(zé)。中介機(jī)構(gòu)承擔(dān)投后管理義務(wù)的期限不低于兩年。眾籌項(xiàng)目完成工商登記后，中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照與認(rèn)籌人的約定，通過(guò)眾籌平臺(tái)向認(rèn)籌人披露投后信息。

　�。ㄊ�）認(rèn)籌人的權(quán)益保障

　　為了充分、有效維護(hù)認(rèn)籌人的利益，發(fā)起人制定了一系列具體、有效的資金償還計(jì)劃來(lái)保障認(rèn)籌人到期兌付本金及利息的合法權(quán)益。

　　1.沁園春茶業(yè)股權(quán)質(zhì)押擔(dān)保

　　對(duì)于本次眾籌事項(xiàng)，沁園春茶業(yè)作為本次眾籌項(xiàng)目擔(dān)保方，按照沁園春茶業(yè)目前股份市值，以大股東曹勇名下的300萬(wàn)股股份在中心進(jìn)行質(zhì)押登記，與認(rèn)籌人簽訂股權(quán)質(zhì)押擔(dān)保協(xié)議，并承諾若發(fā)起人不能按照回售條款履行相應(yīng)義務(wù)，則沁園春茶業(yè)將對(duì)此承擔(dān)連帶責(zé)任，避免認(rèn)籌人遭受任何經(jīng)濟(jì)損失。

　　2.領(lǐng)投人承諾

　　本次眾籌事項(xiàng)，設(shè)置領(lǐng)投人條款。財(cái)務(wù)顧問(wèn)（四川榮輝投資有限公司）將作為本次眾籌項(xiàng)目的領(lǐng)投人，認(rèn)籌5%的份額。

　　3.合伙企業(yè)在中心進(jìn)行托管

　　為了進(jìn)一步保障認(rèn)籌人權(quán)益，新設(shè)合伙企業(yè)將在中心進(jìn)行托管。

　　4.盈利預(yù)測(cè)

　　根據(jù)茶舍最近四個(gè)月的營(yíng)收情況，我們保守預(yù)測(cè)20xx年到20xx年三年的營(yíng)業(yè)收入和費(fèi)用支出情況。如下表：

　　以保守估計(jì)的數(shù)據(jù)來(lái)看，20xx年、20xx年及20xx年的凈利潤(rùn)分別約為120萬(wàn)元、182萬(wàn)元、274萬(wàn)元，發(fā)起人能夠有效滿足認(rèn)籌人的分紅及回售要求。

　　七、本次眾籌的風(fēng)險(xiǎn)揭示

　�。ㄒ唬╉�(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn) 本眾籌項(xiàng)目投資可能將面臨但不限于以下風(fēng)險(xiǎn)，可能造成無(wú)法達(dá)到預(yù)期收益或投資失敗。

　　1.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　我國(guó)茶行業(yè)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈，國(guó)外服務(wù)行業(yè)已緊緊盯住中國(guó)茶行業(yè)

　　的市場(chǎng)前景，國(guó)外咖啡行業(yè)逐步攝入中國(guó)茶行業(yè)，并不斷開(kāi)展連鎖經(jīng)營(yíng)。中國(guó)茶文化受到西方文化嚴(yán)重影響，導(dǎo)致茶行業(yè)消費(fèi)者減少，我國(guó)茶文化宣傳與推廣還需較長(zhǎng)的一段時(shí)間。

　　2.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

　　投資資金不能及時(shí)到位，致使運(yùn)營(yíng)籌備無(wú)法按期進(jìn)行，從而延長(zhǎng)茶舍經(jīng)營(yíng)周期�？赡茉诮�(jīng)營(yíng)過(guò)程中，實(shí)際建設(shè)開(kāi)支超過(guò)財(cái)務(wù)預(yù)算，造成經(jīng)營(yíng)建設(shè)資金出現(xiàn)缺口，導(dǎo)致項(xiàng)目無(wú)法如期進(jìn)行。

　　3.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

　　新設(shè)有限合伙企業(yè)開(kāi)始運(yùn)營(yíng)后，可能面臨經(jīng)營(yíng)者在經(jīng)營(yíng)管理中出現(xiàn)失誤或疏漏的風(fēng)險(xiǎn)，可能造成企業(yè)虧損。

　　同時(shí)，管理者的管理風(fēng)格可能無(wú)法有效融入新設(shè)合伙企業(yè)，造成管理水平降低，無(wú)法營(yíng)造較好的管理環(huán)境，不能激發(fā)員工的潛能而致使團(tuán)隊(duì)缺少激情和創(chuàng)造力。人事的頻繁變動(dòng)，特別是中層，也會(huì)帶來(lái)資源浪費(fèi)，造成員工不安情緒，給項(xiàng)目的發(fā)展帶來(lái)負(fù)面影響。

　�。ǘ�）認(rèn)籌人適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)

　　通過(guò)對(duì)認(rèn)籌人進(jìn)行深入摸底和調(diào)研，了解他們每個(gè)人的行業(yè)背景、投資方向和投資風(fēng)格，更具有針對(duì)性地篩選認(rèn)籌人。認(rèn)籌人應(yīng)當(dāng)提交認(rèn)籌人適當(dāng)性聲明，確認(rèn)符合中介機(jī)構(gòu)及股份中心相關(guān)規(guī)定確定的認(rèn)籌人適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)，并對(duì)聲明的真實(shí)性和合法性負(fù)責(zé)。

　�。ㄈ�）其他可能影響認(rèn)籌人決策的重要信息

　　截止本融資計(jì)劃書(shū)出具日止，本項(xiàng)目不存在其他可能影響認(rèn)籌人決策的重要信息。

　　八、眾籌發(fā)起人和財(cái)務(wù)顧問(wèn)

　�。ㄒ唬┌l(fā)起人

　　名 稱：渝北區(qū)九仙御貢茶葉經(jīng)營(yíng)部

　　聯(lián) 系 人：王書(shū)

　　地 址：重慶市渝北區(qū)龍山大道111號(hào)龍湖紫都城2-3幢x號(hào)

　　電 話：136xxxxxxxxx

　�。ǘ�）財(cái)務(wù)顧問(wèn)

　　名 稱：四川榮輝投資有限公司

　　地 址：成都市青羊區(qū)光華東三路486號(hào)4棟1單元9層x號(hào)

　　聯(lián) 系 人：楊然

　　電 話：138xxxxxxxxx

融資計(jì)劃 篇7

　　一、公司介紹

　　二、項(xiàng)目分析

　　三、市場(chǎng)分析

　　四、管理團(tuán)隊(duì)

　　五、財(cái)務(wù)計(jì)劃

　　六、融資方案的設(shè)計(jì)

　　七、摘要

　　一、公司介紹

　　1、公司簡(jiǎn)介

　　主要內(nèi)容包括公司成立的時(shí)間、注冊(cè)資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊(duì)。

　　2、公司現(xiàn)狀

　　在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報(bào)或者其他有助于投資者認(rèn)識(shí)你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營(yíng)公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過(guò)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告以附件形式提供。如果經(jīng)過(guò)審計(jì)請(qǐng)注明審計(jì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計(jì)也請(qǐng)注明。

　　3、股東實(shí)力

　　股東的背景也會(huì)對(duì)投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團(tuán)，那么對(duì)融資會(huì)產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。

　　4、歷史業(yè)績(jī)

　　對(duì)于開(kāi)發(fā)企業(yè)而言，以前做過(guò)什么項(xiàng)目，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)?nèi)绾�，都是要特別說(shuō)明的地方，如果一個(gè)企業(yè)的開(kāi)發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富，那么對(duì)于其執(zhí)行能力就會(huì)得到承認(rèn)。

　　5、資信程度

　　把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門(mén)評(píng)定的各種獎(jiǎng)勵(lì)，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫(xiě)進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。

　　6、董事會(huì)決議

　　對(duì)于需要融資的項(xiàng)目，必須經(jīng)過(guò)公司決策層的同意。這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度，而不是戲言。

　　二、項(xiàng)目分析

　　1、項(xiàng)目的基本情況

　　位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類(lèi)型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)的基本情況，需要在報(bào)告中指出。

　　2、項(xiàng)目來(lái)歷

　　項(xiàng)目來(lái)歷是指項(xiàng)目的來(lái)龍去脈，項(xiàng)目的上家是誰(shuí)，怎么得到的項(xiàng)目，是否有遺留問(wèn)題，是如何解決的等情況。

　　3、證件狀況文件

　　項(xiàng)目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項(xiàng)目規(guī)劃許可證、開(kāi)工證和銷(xiāo)售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。

　　4、資金投入

　　自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來(lái)源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計(jì)收到預(yù)售款等情況等，方便了解項(xiàng)目的資金狀況。

　　5、市場(chǎng)定位

　　指項(xiàng)目的市場(chǎng)定位，包括項(xiàng)目的物業(yè)類(lèi)型、檔次、項(xiàng)目的目標(biāo)客戶群等

　　6、建造的過(guò)程和保證

　　項(xiàng)目的建筑安裝過(guò)程，如何得到保障可以如期完工。而不會(huì)耽誤工期，不會(huì)導(dǎo)致項(xiàng)目無(wú)法按期交付使用。

　　三、市場(chǎng)分析

　　1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析

　　房地產(chǎn)是一個(gè)區(qū)域性的市場(chǎng)，受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。而表征一個(gè)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的'定性說(shuō)明等需在本部分體現(xiàn)。

　　2、房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析

　　房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析比較復(fù)雜，而且說(shuō)明起來(lái)可繁可簡(jiǎn)。簡(jiǎn)單說(shuō)需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場(chǎng)的發(fā)展，平均價(jià)格，各種類(lèi)型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等。復(fù)雜些說(shuō)明則需要在時(shí)間數(shù)軸上表征價(jià)格的走勢(shì)波動(dòng)，但是，因?yàn)楹芏嗟貐^(qū)沒(méi)有進(jìn)行常規(guī)的價(jià)格跟蹤，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過(guò)典型項(xiàng)目的分析來(lái)代替。

　　3、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手和可比較案例

　　分析現(xiàn)有的幾個(gè)類(lèi)似項(xiàng)目的規(guī)劃、價(jià)格、銷(xiāo)售進(jìn)度、目標(biāo)客戶群等，同時(shí)，也需要羅列一些未來(lái)可能進(jìn)入市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的對(duì)手項(xiàng)目情況，以及未來(lái)的市場(chǎng)供應(yīng)量等情況。

　　4、未來(lái)市場(chǎng)預(yù)測(cè)及影響因素

　　未來(lái)的市場(chǎng)預(yù)測(cè)很難預(yù)料，但是可以通過(guò)市場(chǎng)的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預(yù)測(cè)。

　　四、管理團(tuán)隊(duì)

　　1、人員構(gòu)成

　　公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個(gè)團(tuán)隊(duì)有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員，則會(huì)對(duì)投資的安全有很大的保障。

　　2、組織結(jié)構(gòu)

　　企業(yè)內(nèi)部的部門(mén)設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說(shuō)明。

　　3、管理規(guī)范性

　　管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評(píng)價(jià)。可以由專門(mén)的管理顧問(wèn)公司來(lái)評(píng)價(jià)和說(shuō)明。

　　4、重大事項(xiàng)

　　對(duì)于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說(shuō)明的事項(xiàng)。

　　五、 財(cái)務(wù)計(jì)劃

　　一個(gè)好的財(cái)務(wù)計(jì)劃，對(duì)于評(píng)估項(xiàng)目所需資金非常關(guān)鍵，如果財(cái)務(wù)計(jì)劃準(zhǔn)備的不好，會(huì)給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象，降低對(duì)企業(yè)的評(píng)價(jià)。本部分一般包括對(duì)投資計(jì)劃的財(cái)務(wù)假設(shè)，以及對(duì)未來(lái)現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測(cè)。資金的來(lái)源和運(yùn)用等內(nèi)容。

　　其中，對(duì)于企業(yè)自有資金比例和流動(dòng)性要求較高。

　　六、融資方案的設(shè)計(jì)

　　1、融資方式

　　(1)股權(quán)融資方式(注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時(shí)間段的組合。這部分是解決問(wèn)題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過(guò)融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。)

　　方式：融資方式將以融資方(包括項(xiàng)目在內(nèi))的股權(quán)進(jìn)行抵押借款

　　這種投資方式是指投資人將風(fēng)險(xiǎn)資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項(xiàng)目的公司，協(xié)助融資人快速成長(zhǎng)，在一定時(shí)間內(nèi)通過(guò)管理者回購(gòu)等方式撤出投資，取得高額投資回報(bào)的一種投資方式。

　　操作步驟：簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書(shū)

　　A、對(duì)融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)

　　B、簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書(shū)：確定股權(quán)比例、確定退出時(shí)間、確定管理者回購(gòu)方式、確定再融資資金數(shù)量及時(shí)間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。

　　C、在有關(guān)管理部門(mén)辦理登記手續(xù)

　　(2)債權(quán)融資方式

　　方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。

　　(3)債轉(zhuǎn)股的融資方式

　　投融資雙方開(kāi)始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時(shí)，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。

　　(4)房地產(chǎn)信托融資

　　(5)多種融資方式的組合

　　在不同的時(shí)間階段用不同的融資方式。在項(xiàng)目的初級(jí)階段主要以股權(quán)融資方式為主，因?yàn)閷?duì)融資方來(lái)說(shuō)這個(gè)階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會(huì)有很大的壓力;在中后期階段可以運(yùn)用股權(quán)、債權(quán)方式，這個(gè)階段融資方對(duì)整個(gè)項(xiàng)目有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。

　　2、融資期限和價(jià)格

　　融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。

　　3、風(fēng)險(xiǎn)分析(任何投資都存在風(fēng)險(xiǎn)，所以應(yīng)該說(shuō)明項(xiàng)目存在的主要風(fēng)險(xiǎn)是什么，如何克服這些風(fēng)險(xiǎn)。)

　　對(duì)投資融資雙方有可能的風(fēng)險(xiǎn)存在作出判斷。

　　A、投資方的投資資金及收益風(fēng)險(xiǎn)在項(xiàng)目無(wú)法啟動(dòng)的情況下將一直獨(dú)立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本。

　　B、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營(yíng)從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險(xiǎn)。

　　C、破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)

　　D、融資者對(duì)投資者的信用沒(méi)有得到確定而產(chǎn)生無(wú)法回購(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)

　　E、融資者為掌控全局經(jīng)營(yíng)，在回購(gòu)時(shí)利益出讓增加風(fēng)險(xiǎn)。

　　F、融資者提前回購(gòu)而付出的資金成本風(fēng)險(xiǎn)。

融資計(jì)劃 篇8

　　目錄

　　第一節(jié) 盛梅佳酒莊基本情況及未來(lái)一年發(fā)展戰(zhàn)略

　　一、 公司基本情況

　　二、 盛梅佳酒莊向紅酒PE公司廣泛募資，資金額度擬不少于三千 萬(wàn)，以擴(kuò)大公司在海外紅酒市場(chǎng)的收購(gòu)能力 三、 具體募資計(jì)劃

　　第二節(jié)紅酒及市場(chǎng)分析

　　一、公司產(chǎn)品、特點(diǎn)及優(yōu)勢(shì)

　　二、行業(yè)和市場(chǎng)

　　三、公司的獨(dú)特性和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力

　　四、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的優(yōu)勢(shì)及劣勢(shì)

　　第三節(jié) 融資需求和財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)

　　一、 公司目前的財(cái)務(wù)狀況和資本結(jié)構(gòu)

　　二、 融資需求

　　三、 財(cái)務(wù)分析匯總表 四、 財(cái)務(wù)分析

　　第四節(jié) 公司運(yùn)營(yíng)和管理

　　一、 公司發(fā)展戰(zhàn)略

　　二、 公司的組織結(jié)構(gòu)和管理模式

　　三、 人力資源規(guī)劃

　　四、 軟件開(kāi)發(fā)管理

　　五、 市場(chǎng)策略

　　六、 外部支持

　　七、 資本運(yùn)營(yíng)

　　第五節(jié) 投資方的.介入和退出

　　一、 投資建議

　　二、 投資方在公司經(jīng)營(yíng)管理中的地位和作用

　　三、 資本退出 第六節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)及對(duì)策

　　一、 風(fēng)險(xiǎn) 二、 對(duì)策

　　第一節(jié) 公司基本情況及未來(lái)發(fā)展規(guī)劃

　　一、 公司基本情況 1、公司的成立與目標(biāo)

　　盛梅佳酒莊是一家注重于高檔次酒類(lèi)銷(xiāo)售的專業(yè)品牌營(yíng)銷(xiāo)公司，是一家致力于現(xiàn)代時(shí)尚消費(fèi)、健康生活，提供優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品、領(lǐng)先同類(lèi)產(chǎn)品消費(fèi)理念、周到服務(wù)的企業(yè)。在其法國(guó)總的依托下，由北京國(guó)際紫禁紅酒莊園在中國(guó)大陸全權(quán)代理銷(xiāo)售法國(guó)金裝〃人頭馬干紅、幹白、冰紅、冰白葡萄酒。領(lǐng)先開(kāi)拓中國(guó)大陸葡萄酒市場(chǎng)，旗下產(chǎn)品法國(guó)金裝〃人頭馬干紅、干白葡萄酒，選用法國(guó)葡萄產(chǎn)品上等的葡萄和採(cǎi)用法國(guó)先進(jìn)的釀造設(shè)備及傳統(tǒng)的釀造工藝低溫發(fā)酵並用橡木桶藏釀而成。酒味醇厚，混合成熟果子、橡木的醇香味道，色澤寶石石紅色，獨(dú)特的酒瓶設(shè)計(jì)，集現(xiàn)代品味典雅于一身。 法定代表人：沈某某 成立時(shí)間：20xx年6月

　　經(jīng)營(yíng)宗旨：顧客的高滿意度、股東的高回報(bào)率、員工的廣闊發(fā)展空間

　　未來(lái)一年目標(biāo)：盛梅佳酒莊向紅酒PE公司廣泛募資，資金額度擬不少于三千萬(wàn)，以擴(kuò)大公司在海外紅酒市場(chǎng)的收購(gòu)能力。

　　公司的技術(shù)、市場(chǎng)發(fā)展過(guò)程

　　目前，公司已成功拉取拉美酒莊的獨(dú)家代售權(quán)，并投入資金

　　1000萬(wàn)用于酒莊建設(shè)。

　　公司將立足紅酒市場(chǎng)品牌開(kāi)發(fā)，積極開(kāi)拓全國(guó)市場(chǎng)。 2、 公司的股本結(jié)構(gòu)

　　3、 公司股東基本情況

　　4、 公司組織管理、決策方式

　　組織管理的基本原則：公司圍繞產(chǎn)品市場(chǎng)，超越經(jīng)營(yíng)職

　　能，靈活地組織和管理。

融資計(jì)劃 篇9

　　一、基本情況

　　河北街道橋頭灣子村位于喀喇沁旗東南部。距旗政府所在地5公里，距馬鞍山景區(qū)15公里，距美林谷滑雪場(chǎng)35公里，距赤峰市區(qū)45公里，距北京350公里。村內(nèi)環(huán)境十分優(yōu)越:國(guó)道306線穿村而過(guò)，5公里可上內(nèi)蒙古進(jìn)京通道錦茅一級(jí)公路。通信、電力設(shè)施完善，水資源豐富。

　　二、規(guī)劃依據(jù)

　　1、區(qū)位物產(chǎn)優(yōu)勢(shì)：橋頭灣子村位于旗政府所在地西5公里處。

　　距馬鞍山景區(qū)15公里

　　距美林谷滑雪場(chǎng)35公里

　　距赤峰市區(qū)45公里，距道須溝90公里，距北京350公里。全程柏油馬路。下京承高速，一路平整柏油馬路可直達(dá)目的地，一天時(shí)間可往返北京，交通方便快捷;合作社現(xiàn)有土地506畝，蘋(píng)果52畝，梨31畝，肉牛、肉羊、散養(yǎng)豬、散養(yǎng)雞養(yǎng)殖技術(shù)成熟，可為農(nóng)業(yè)莊園提供綠色放心的食材，項(xiàng)目區(qū)依靠豐富的物產(chǎn)資源，特別是豐富的.水資源，可開(kāi)發(fā)水上娛樂(lè)項(xiàng)目（漂流、上上自行車(chē)、碰碰車(chē)等）

　　新挖魚(yú)塘兩個(gè)，每個(gè)10畝（魚(yú)塘一個(gè)飼喂，一個(gè)采取野生放養(yǎng)方式，供高檔消費(fèi)），以栽培各種果樹(shù)、野生山野菜、藥材等特色農(nóng)業(yè)生產(chǎn)為依托，集觀光采摘、農(nóng)家院餐宿、原生態(tài)旅游于一體，以特色農(nóng)業(yè)生產(chǎn)帶動(dòng)旅游發(fā)展，以旅游發(fā)展催生農(nóng)業(yè)轉(zhuǎn)型。

　　依靠資源優(yōu)勢(shì)，小成本小規(guī)模起步，建設(shè)以“原生態(tài)”為根本原則的特色項(xiàng)目。

　　2、開(kāi)發(fā)產(chǎn)權(quán)優(yōu)勢(shì)：項(xiàng)目區(qū)地理環(huán)境優(yōu)越，生態(tài)物種豐富，村里水、電、有線電視網(wǎng)絡(luò)、移動(dòng)通訊覆蓋100%。 電話、水泥路通到各家各戶。全村地廣人稀，給開(kāi)發(fā)帶來(lái)諸多便利。同時(shí)，當(dāng)前國(guó)家大力支持開(kāi)發(fā)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈，結(jié)合自治區(qū)全域旅游發(fā)展戰(zhàn)略，各級(jí)政府出臺(tái)發(fā)展農(nóng)村政策，支持農(nóng)村項(xiàng)目，發(fā)展前景非常廣闊。合作社另有506畝土地，有成熟的養(yǎng)殖經(jīng)驗(yàn)，種植技術(shù)。

　　能給項(xiàng)目提供優(yōu)越的資源保障，從根本上解決了橋頭灣子地域面積狹小，靠近城區(qū)，水源地不能大面積從事養(yǎng)殖的缺點(diǎn)。有利于形成集生態(tài)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)+生態(tài)觀光旅游+農(nóng)家餐飲住宿一條龍的新型農(nóng)業(yè)發(fā)展道路，對(duì)吸納周邊農(nóng)民參與引力較強(qiáng)，有利于全村經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

　　3、市場(chǎng)資源優(yōu)勢(shì)：距錦山、赤峰城區(qū)近，適合綠色周末親子出行。在項(xiàng)目區(qū)周邊，相繼已經(jīng)發(fā)展了雷營(yíng)子、馬鞍山、美林谷滑雪場(chǎng)、道須溝、黑里河漂流等幾個(gè)旅游娛樂(lè)項(xiàng)目，特別是馬鞍山旅游景區(qū)，距離近，開(kāi)發(fā)規(guī)模大，市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)能力強(qiáng)，豐富的客源間接對(duì)項(xiàng)目起到推動(dòng)作用。

　　三、建設(shè)思路

　　本規(guī)劃以依靠餐飲休閑為主體，結(jié)合山野菜、藥材種植，帶動(dòng)農(nóng)家院形式的觀光、采摘、餐宿為一體的原生態(tài)農(nóng)業(yè)莊園為經(jīng)營(yíng)理念，以輸出農(nóng)業(yè)觀光、休閑、采摘、品嘗、兒童樂(lè)園、農(nóng)家動(dòng)物園、農(nóng)事活動(dòng)體驗(yàn)和傳統(tǒng)農(nóng)耕文化回味為目的，把新農(nóng)村建設(shè)與原生態(tài)農(nóng)業(yè)結(jié)合起來(lái)、把農(nóng)業(yè)生產(chǎn)與旅游觀光結(jié)合起來(lái)。

　　講求“原汁原味”，使農(nóng)業(yè)系統(tǒng)、生態(tài)系統(tǒng)、人文系統(tǒng)和諧統(tǒng)一。圍繞當(dāng)?shù)剞r(nóng)村文化，農(nóng)業(yè)生態(tài)環(huán)境、農(nóng)事活動(dòng)、及農(nóng)村傳統(tǒng)生活習(xí)俗。

　　向游客提供一種自在、自然、幽靜、新奇的生活空間，體現(xiàn)返璞歸真、回歸自然的心態(tài)，形成一個(gè)集農(nóng)業(yè)觀光、農(nóng)村體驗(yàn)、生態(tài)旅游為一體的原生態(tài)莊園。

　　四、建設(shè)內(nèi)容

　　(一)生態(tài)農(nóng)業(yè)建設(shè)：

　　1、生態(tài)養(yǎng)殖：大規(guī)模養(yǎng)殖地依然在西橋鎮(zhèn)二道營(yíng)子村，除已有的牛羊養(yǎng)殖外，新規(guī)劃20畝地散養(yǎng)笨豬野豬100口。莊園內(nèi)新開(kāi)水塘20畝，規(guī)劃果園80畝，輪牧養(yǎng)鵝100只，鴨100只，雞200只，計(jì)劃利用2畝荒地，采取散養(yǎng)方式養(yǎng)殖鴿子100只、野兔100只，后續(xù)增加袍子 、野雞等特色，供制作風(fēng)味農(nóng)家菜肴。規(guī)劃20畝地，打造農(nóng)家動(dòng)物園一處，規(guī)劃土地20畝，打造兒童樂(lè)園一處（室內(nèi)游戲區(qū)1畝，室外游戲區(qū)2畝，手工區(qū)1畝，體驗(yàn)區(qū)3畝，學(xué)科教育區(qū)1畝，后期土地儲(chǔ)備12畝，暫種水稻，荷花等，以后看營(yíng)業(yè)情況和市場(chǎng)需求，規(guī)劃一個(gè)高檔幼兒園）農(nóng)家動(dòng)物園供城區(qū)孩子欣賞，領(lǐng)養(yǎng)。

　　并吸引孩子們到兒童樂(lè)園購(gòu)物，游戲，消費(fèi)。（此項(xiàng)投資大約需要74萬(wàn)元）

　　2、生態(tài)種植：種植蘋(píng)果10畝，梨10畝，桃10畝，棗10畝，種草莓5畝，藍(lán)莓5畝，紅樹(shù)梅5畝，葡萄5畝，歐力1畝，杏10棵，李子10棵，沙果10棵其它適合北方生長(zhǎng)的果樹(shù)3畝。計(jì)劃改建10畝傳統(tǒng)耕地為山野菜、瓜果大棚種植區(qū)，包括當(dāng)?shù)氐霓Р�、猴退、野雞膀、苦樂(lè)芽等各種野菜，具體栽種分配視實(shí)際情況決定，用以游客觀光采摘餐飲;規(guī)劃5畝傳統(tǒng)耕地為藥材種植園，主要種植桔梗、五味子、柴胡等當(dāng)?shù)匾吧�藥材，用以游客觀光及農(nóng)家特色餐飲;規(guī)劃10畝傳統(tǒng)耕地作為自留地，種植綠色農(nóng)作物，主要為玉米、大豆、土豆、黍米、谷米等，供游客參與農(nóng)事活動(dòng);規(guī)劃2畝耕地種植綠色時(shí)令蔬菜，主要為游客供應(yīng)新鮮食用菜肴。以上各種種植作物均為天然栽培。另外，規(guī)劃河沿300米，培育柳葉、野茼蒿等野生特色菜，沿河打造文化藝術(shù)區(qū)20畝（奇石園、農(nóng)事創(chuàng)意園、書(shū)法攝影藝術(shù)園），除此之外，在適宜時(shí)節(jié)，還可帶領(lǐng)游客進(jìn)山采摘非人工。

融資計(jì)劃 篇10

　　一、產(chǎn)品、特點(diǎn)及優(yōu)勢(shì)

　　1、產(chǎn)品

　　公司立足于交通領(lǐng)域，以推動(dòng)和加快交通行業(yè)信息化建設(shè)、為交通運(yùn)輸管理部門(mén)、運(yùn)輸企業(yè)、運(yùn)輸市場(chǎng)提供一流的應(yīng)用軟件及信息化全面解決方案為使命。 現(xiàn)已開(kāi)發(fā)的產(chǎn)品是： 《運(yùn)政管理信息系統(tǒng)》 《物流基地管理信息系統(tǒng)》

　　《交通運(yùn)輸企業(yè)綜合經(jīng)營(yíng)管理信息系統(tǒng)》

　　《辦公自動(dòng)化（OA）系統(tǒng)》等六套管理應(yīng)用軟件。 正在開(kāi)發(fā)產(chǎn)品： 稽查管理信息系統(tǒng) 待開(kāi)發(fā)產(chǎn)品：

　　地球衛(wèi)星定位技術(shù)（GPS）及地理信息技術(shù)（GIS）在交通行業(yè)的應(yīng)用 客運(yùn)聯(lián)網(wǎng)結(jié)算系統(tǒng)

　　2、特點(diǎn)及優(yōu)勢(shì)

　　技術(shù)先進(jìn)�；�于廣域網(wǎng)和大型分布式數(shù)據(jù)庫(kù)技術(shù)，符合當(dāng)今信息技術(shù)發(fā)展主流和大規(guī)模應(yīng)用的實(shí)際需求。

　　前瞻性。公司產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)充分考慮交通業(yè)和信息技術(shù)的發(fā)展趨勢(shì)，確保了產(chǎn)品技術(shù)的前瞻性。

　　功能實(shí)用。實(shí)現(xiàn)客戶內(nèi)部信息共享，協(xié)同業(yè)務(wù)辦理，業(yè)務(wù)涵蓋面廣。 通用性強(qiáng)。公司產(chǎn)品面向交通業(yè)務(wù)，具有很強(qiáng)的可復(fù)制性。

　　查詢方便。對(duì)每一種信息，系統(tǒng)提供多個(gè)視圖來(lái)表現(xiàn)，可從不同的角度進(jìn)行查詢，方便地對(duì)信息進(jìn)行綜合和分析。

　　運(yùn)行可靠。運(yùn)用大型數(shù)據(jù)庫(kù)的事物處理機(jī)制，保證了數(shù)據(jù)的一致性，從而使系統(tǒng)運(yùn)行安全可靠。

　　標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范。公司產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)嚴(yán)格遵守《道路運(yùn)政信息系統(tǒng)信息指標(biāo)體系與編碼規(guī)則》。

　　與辦公自動(dòng)化的無(wú)縫連接，保證了數(shù)據(jù)信息傳遞的時(shí)效性。

　　二、行業(yè)和市場(chǎng)

　　公司是利用信息技術(shù)改造和提升交通運(yùn)輸業(yè)的高新技術(shù)企業(yè)，因而兼具交通業(yè)和軟件業(yè)的屬性。

　　1、軟件是知識(shí)經(jīng)濟(jì)的關(guān)鍵技術(shù)和關(guān)鍵產(chǎn)業(yè)。軟件產(chǎn)業(yè)成為進(jìn)入新世紀(jì)、進(jìn)入知識(shí)經(jīng)濟(jì)時(shí)代的重要支柱產(chǎn)業(yè)，它是信息社會(huì)的核心和靈魂，是全球信息化進(jìn)程的關(guān)鍵。軟件產(chǎn)業(yè)以其獨(dú)有的廣泛滲透性、行業(yè)帶動(dòng)性，不僅本身在創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)效益，而且是其他眾多高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的推動(dòng)力，對(duì)眾多經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域有輻射作用，在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中起到“倍增器”的作用。軟件產(chǎn)業(yè)已經(jīng)成為當(dāng)前發(fā)達(dá)國(guó)家和發(fā)展中國(guó)家競(jìng)相發(fā)展的核心產(chǎn)業(yè)，是新世紀(jì)綜合國(guó)力競(jìng)爭(zhēng)的重要產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域之一。 我們占據(jù)了產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢(shì)和市場(chǎng)前景優(yōu)勢(shì)。目前我國(guó)的軟件技術(shù)和軟件產(chǎn)業(yè)正處于初創(chuàng)期的后期，即將進(jìn)入行業(yè)成長(zhǎng)期，初創(chuàng)期產(chǎn)業(yè)的增長(zhǎng)率在20%-50%左右，成長(zhǎng)期將達(dá)到50%以上。

　　2、從交通行業(yè)來(lái)看，交通運(yùn)輸業(yè)在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中起著舉足輕重的作用，而落后的傳統(tǒng)技術(shù)將制約著其快速發(fā)展，交通行業(yè)的信息化建設(shè)迫在眉睫。以XX省為例，根據(jù)省經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)，20xx年經(jīng)濟(jì)總量要趕上亞洲中等發(fā)達(dá)國(guó)家水平，經(jīng)濟(jì)發(fā)展平均增長(zhǎng)速度約為10-12%。這樣的發(fā)展速度，運(yùn)輸量必將隨之高速增長(zhǎng)，交通事業(yè)將向高水平、高效率、高內(nèi)涵方向發(fā)展，這必然對(duì)交通行業(yè)信息化建設(shè)提出了更緊迫的要求。

　　國(guó)家“十五”規(guī)劃明確提出要加快國(guó)民經(jīng)濟(jì)信息化進(jìn)程�！督煌ú坎块L(zhǎng)黃鎮(zhèn)東在20xx年全國(guó)交通廳局長(zhǎng)會(huì)議上的講話》指出：“要加快交通信息化進(jìn)程。按照“統(tǒng)一規(guī)劃、配套協(xié)調(diào)、穩(wěn)步推進(jìn)”的原則，啟動(dòng)政府交通部門(mén)辦公業(yè)務(wù)資源網(wǎng)絡(luò)建設(shè)，盡快改變交通系統(tǒng)信息不暢的局面。抓好交通運(yùn)輸信息網(wǎng)絡(luò)工程和區(qū)域性客運(yùn)售票系統(tǒng)建設(shè)和貨運(yùn)信息系統(tǒng)建設(shè)，為實(shí)現(xiàn)公路、水路交通電子商務(wù)奠定基礎(chǔ)。抓好網(wǎng)絡(luò)環(huán)境下電子收費(fèi)系統(tǒng)和高速公路監(jiān)控系統(tǒng)建設(shè)�！�

　　全國(guó)各省、自治區(qū)、直轄市交通部門(mén)也都已經(jīng)制定或正在制定切實(shí)可行的交通行業(yè)信息化發(fā)展規(guī)劃�！禭X省交通科技“十五”發(fā)展規(guī)劃》提出要加快交通信息化建設(shè)步伐，開(kāi)發(fā)公路運(yùn)輸管理信息系統(tǒng)、貨運(yùn)市場(chǎng)信息服務(wù)系統(tǒng)、運(yùn)力宏觀調(diào)控決策支持系統(tǒng)、智能交通系統(tǒng)、GPS基礎(chǔ)上的車(chē)輛調(diào)度管理系統(tǒng)等，充分發(fā)揮交通基礎(chǔ)設(shè)施潛能，提高交通服務(wù)能力和服務(wù)水平，更好地為國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展服務(wù)。

　　交通行業(yè)信息化建設(shè)將帶來(lái)巨大的社會(huì)效益和經(jīng)濟(jì)效益。根據(jù)1999年4月交通部公路司公布的有關(guān)資料顯示，截止到1998年底貨物運(yùn)輸戶已達(dá)到273，886戶，貨物實(shí)載率低于50%，每年綜合經(jīng)濟(jì)損失高達(dá)800億元人民幣。雖然運(yùn)輸群體規(guī)模大，但分散程度高，造成嚴(yán)重的資源浪費(fèi)。采用現(xiàn)代信息技術(shù)提供信息服務(wù)，如果能提高實(shí)載率5%，即可創(chuàng)造40億元的綜合效益；同時(shí)，由于大幅度減少了空載行程，提高了里程利用率，可有效提高運(yùn)輸效率，減少能源消耗和環(huán)境污染，降低交通安全事故發(fā)生率等等，將產(chǎn)生巨大的社會(huì)效益和經(jīng)濟(jì)效益。

　　智能化交通（ITS）是21世紀(jì)世界交通行業(yè)的發(fā)展方向�？梢哉f(shuō)，交通行業(yè)信息化建設(shè)這一領(lǐng)域市場(chǎng)潛力巨大。從下表可以看出，交通行業(yè)信息化服務(wù)有堅(jiān)實(shí)的市場(chǎng)基礎(chǔ)，市場(chǎng)潛力巨大。

　　項(xiàng)目 數(shù)量 地市 17個(gè) 縣 128 個(gè) 客運(yùn)站 貨運(yùn)場(chǎng)站 營(yíng)運(yùn)車(chē)輛 高速公路 492個(gè) 1000個(gè) 50多萬(wàn)輛 20xx公里 從動(dòng)態(tài)的角度來(lái)看，我國(guó)經(jīng)濟(jì)已經(jīng)進(jìn)入一個(gè)新的增長(zhǎng)周期，未來(lái)幾年，國(guó)民經(jīng)濟(jì)將保持快速發(fā)展的良好態(tài)勢(shì)。社會(huì)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，必將對(duì)交通行業(yè)產(chǎn)生巨大的影響�？拓涍\(yùn)輸需求將保持較高的增長(zhǎng)速度，交通基礎(chǔ)設(shè)施總量將會(huì)有較大的增加，交通管理業(yè)務(wù)將會(huì)更加繁雜。因此，交通行業(yè)信息化需求會(huì)不斷增長(zhǎng)，交通行業(yè)信息化市場(chǎng)潛力無(wú)限。

　　三、公司的獨(dú)特性及市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力

　　1、 獨(dú)特性：

　　公司是交通行業(yè)信息化軟件開(kāi)發(fā)的專業(yè)公司，承擔(dān)著XX省交通行業(yè)信息化建設(shè)的重任，在XX市場(chǎng)有著得天獨(dú)厚的優(yōu)勢(shì)。我們以XX省交通信息化市場(chǎng)為依托，積極開(kāi)拓全國(guó)市場(chǎng)。

　　2、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力

　　公司的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)集中表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

　　技術(shù)優(yōu)勢(shì)。公司擁有實(shí)力雄厚的技術(shù)隊(duì)伍，掌握了當(dāng)今國(guó)內(nèi)交通行業(yè)領(lǐng)先的信息技術(shù)。

　　政府支持優(yōu)勢(shì)。交通信息化建設(shè)是XX省交通科技“十五”發(fā)展規(guī)劃的重中之重，公司作為省交通行業(yè)信息化建設(shè)的承擔(dān)單位，交通廳從各方面給予了大力的支持。確定公司總經(jīng)理參與交通廳信息化領(lǐng)導(dǎo)小組，共商信息化“十五”發(fā)展規(guī)劃。

　　產(chǎn)品組合優(yōu)勢(shì)。公司已經(jīng)開(kāi)發(fā)了擁有自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)的六套應(yīng)用軟件，并將進(jìn)一步完善產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，可為各省市的交通行業(yè)信息化建設(shè)提供全面解決方案。 市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)。XX省交通運(yùn)輸業(yè)在全國(guó)交通行業(yè)中處于領(lǐng)先地位，高速公路建設(shè)居全國(guó)第一，交通行業(yè)信息化市場(chǎng)份額很大。更重要的是，XX省交通業(yè)在全國(guó)有很強(qiáng)的影響力，它的選擇直接影響到其他省市有關(guān)部門(mén)和企業(yè)的決策�？梢哉f(shuō)，“得XX而得天下”。

　　質(zhì)量、成本優(yōu)勢(shì)。公司對(duì)交通行業(yè)有較深入的研究，聘請(qǐng)了熟悉交通行業(yè)業(yè)務(wù)流程的專家對(duì)軟件開(kāi)發(fā)給予業(yè)務(wù)上的指導(dǎo)，因而可以減少大量的調(diào)研活動(dòng)，縮短開(kāi)發(fā)進(jìn)程，降低開(kāi)發(fā)風(fēng)險(xiǎn)，提高產(chǎn)品的質(zhì)量，大幅度降低成本。

　　管理優(yōu)勢(shì)。公司管理隊(duì)伍整體素質(zhì)較高，有著良好的知識(shí)結(jié)構(gòu)、年齡結(jié)構(gòu)，富有激情和創(chuàng)新精神。

　　四、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的優(yōu)勢(shì)和劣勢(shì)

　　由于交通行業(yè)信息化市場(chǎng)前景廣闊，托普軟件、中創(chuàng)軟件、深圳亞橋、東大阿派等公司及一些大專院校、科研院所極力向該行業(yè)滲透。雄厚的資金、優(yōu)秀的人才、完善的營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò)是它們競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)所在，但它們?nèi)狈��?duì)交通行業(yè)的深入研究以及交通部門(mén)的指導(dǎo)和支持。另外，上述競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手主要致力于公路建設(shè)信息化或貨運(yùn)電子商務(wù)等項(xiàng)目開(kāi)發(fā)，而我公司立足于交通行業(yè)信息化基石的大型數(shù)據(jù)庫(kù)建設(shè)、全省三級(jí)信息化網(wǎng)絡(luò)建設(shè)工程的研究和開(kāi)發(fā)，產(chǎn)品內(nèi)涵量很大，兩者的產(chǎn)品既有區(qū)別又有互補(bǔ)性。

　　“有競(jìng)爭(zhēng)才有發(fā)展”。我們歡迎有實(shí)力的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，以便共同創(chuàng)造出廣闊的交通行業(yè)信息化市場(chǎng)。

　　第三節(jié) 融資需求及財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)

　　一、 公司目前財(cái)務(wù)狀況和資本結(jié)構(gòu)

　　可以看出，公司目前財(cái)務(wù)狀況良好，流動(dòng)比率極高，資產(chǎn)負(fù)債率很低。這一方面表明公司財(cái)務(wù)穩(wěn)定，但也說(shuō)明公司沒(méi)有享受到“財(cái)務(wù)杠桿”效應(yīng)。

　　二、融資需求

　　公司擬吸收風(fēng)險(xiǎn)投資1000萬(wàn)元，可以分兩期投入。第一期400萬(wàn)元資金主要用于《運(yùn)政管理信息系統(tǒng)》在全國(guó)的的推廣應(yīng)用以及《稽查管理信息系統(tǒng)》的調(diào)研開(kāi)發(fā).

　　第四節(jié) 公司運(yùn)營(yíng)和管理

　　一、 發(fā)展戰(zhàn)略

　　l 總體戰(zhàn)略：建立動(dòng)態(tài)聯(lián)盟，形成核心層、緊密層和松散層相結(jié)合的“你中有我，我中有你，有所為，有所不為，合作與競(jìng)爭(zhēng)并存”的網(wǎng)絡(luò)化合作體系，進(jìn)行契約式研究、開(kāi)發(fā)、銷(xiāo)售，以培育和發(fā)展公司核心技術(shù)，實(shí)現(xiàn)優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)、共同發(fā)展。 l 堅(jiān)持“以人為本”的經(jīng)營(yíng)管理理念。

　　l 堅(jiān)持“提供高品質(zhì)產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)低交付成本”的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)策略。

　　l 充分運(yùn)用產(chǎn)品經(jīng)營(yíng)和資本經(jīng)營(yíng)兩種手段，積極開(kāi)拓產(chǎn)品市場(chǎng)與資本市場(chǎng)，實(shí)現(xiàn)公司跳躍式發(fā)展。

　　l 注重知識(shí)管理，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。

　　二、公司的組織結(jié)構(gòu)和管理模式

　　1、公司的組織結(jié)構(gòu)

　　公司以創(chuàng)新精神大膽改革原有的管理模式，打破傳統(tǒng)的勞動(dòng)分工理論，再造業(yè)務(wù)流程，結(jié)合開(kāi)放式知識(shí)型企業(yè)的特點(diǎn)，建立起跨越職能部門(mén)界限和以滿足顧客、市場(chǎng)需求為核心的工作團(tuán)隊(duì)，力求實(shí)現(xiàn)組織結(jié)構(gòu)的扁平化和柔性化。公司成立了運(yùn)營(yíng)管理中心，它既是公司的智囊部門(mén)，又是公司實(shí)施運(yùn)營(yíng)和管理工作的中心。公司組織結(jié)構(gòu)圖如下：

　　公司組織結(jié)構(gòu)以授權(quán)型、扁平化、動(dòng)態(tài)性為主要特征，淡化部門(mén)界限，改變傳統(tǒng)組織結(jié)構(gòu)的'剛性，增強(qiáng)快速反應(yīng)能力，以實(shí)現(xiàn)公司整體最優(yōu)而不是單個(gè)部門(mén)或環(huán)節(jié)最優(yōu)。

　　為防止出現(xiàn)“內(nèi)部人控制”現(xiàn)象，公司將進(jìn)一步完善法人治理結(jié)構(gòu)，擬設(shè)立獨(dú)立董事兩名。

　　2、管理模式：

　　以合作化人性管理思想為指導(dǎo)，以目標(biāo)管理為基礎(chǔ)、以項(xiàng)目管理為核心，同時(shí)實(shí)施數(shù)字化管理、柔性管理、知識(shí)管理。

　　目標(biāo)管理：將公司三年發(fā)展規(guī)劃確定的目標(biāo)層層分解、落實(shí)，明確責(zé)任，以目標(biāo)為尺度進(jìn)行考核。

　　數(shù)字化管理：利用先進(jìn)的信息技術(shù)建立公司的內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)，實(shí)現(xiàn)資源共享與信息的快速傳遞。

　　柔性管理：提倡“人性為本”，建立柔性組織，實(shí)行彈性工作，提供特色柔性產(chǎn)品、服務(wù)，增強(qiáng)公司靈活性、適應(yīng)性和創(chuàng)新性。

　　知識(shí)管理：知識(shí)經(jīng)濟(jì)時(shí)代，企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)來(lái)自對(duì)知識(shí)資源的開(kāi)發(fā)和利用。公司將建立基于內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)的知識(shí)庫(kù)，完善知識(shí)共享機(jī)制，培養(yǎng)和提高公司的集體創(chuàng)造力。

　　三、人力資源規(guī)劃

　　人才是新經(jīng)濟(jì)時(shí)代的財(cái)富之源。新經(jīng)濟(jì)時(shí)代企業(yè)之間的競(jìng)爭(zhēng)，說(shuō)到底，就是人才的競(jìng)爭(zhēng)，誰(shuí)擁有人才，誰(shuí)就擁有財(cái)富。公司奉行人本主義企業(yè)文化，以實(shí)現(xiàn)員工價(jià)值最大化為人力資源管理的目標(biāo)。

　　建立科學(xué)合理的人才智力、時(shí)間結(jié)構(gòu)，創(chuàng)造嶄新的人才空間，實(shí)現(xiàn)人才的互補(bǔ)效應(yīng)。

　　建立公開(kāi)、公平、公正的績(jī)效考評(píng)體系與合理的薪酬制度。

　　推行“員工持股計(jì)劃”，實(shí)現(xiàn)知識(shí)與資本的結(jié)合，構(gòu)建利益共同體，增強(qiáng)公司發(fā)展的動(dòng)力。

　　采取股票期權(quán)等多種股權(quán)激勵(lì)方式，促使經(jīng)營(yíng)者以實(shí)現(xiàn)企業(yè)價(jià)值最大化為目標(biāo)，解決所有者與經(jīng)營(yíng)者之間目標(biāo)背離問(wèn)題。

　　導(dǎo)入競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制，充分調(diào)動(dòng)員工的積極性和發(fā)揮他們的創(chuàng)造性。

　　積極開(kāi)展員工培訓(xùn)工作，建立起集管理培訓(xùn)、技術(shù)、學(xué)位培訓(xùn)和新員工上崗培訓(xùn)于一體的培訓(xùn)體系。提倡員工之間交叉互動(dòng)式學(xué)習(xí)，同時(shí)，與大專院校合作以委托培養(yǎng)等方式進(jìn)一步提升員工素質(zhì)，實(shí)現(xiàn)公司價(jià)值與員工價(jià)值的同步增長(zhǎng)。

　　四、研究與開(kāi)發(fā)

　　1、軟件開(kāi)發(fā)管理

　　公司積極推行項(xiàng)目管理，引入工程化管理思想，按照國(guó)際ISO9001質(zhì)量體系標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)應(yīng)用軟件開(kāi)發(fā)、供應(yīng)、維護(hù)和系統(tǒng)集成等各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行嚴(yán)密監(jiān)控，實(shí)施全過(guò)程質(zhì)量管理，建立起一個(gè)過(guò)程受控、緊密銜接、閉環(huán)運(yùn)行的質(zhì)量保證體系，以實(shí)現(xiàn)“產(chǎn)品無(wú)缺陷、系統(tǒng)無(wú)故障、服務(wù)無(wú)投訴”的質(zhì)量目標(biāo)。 開(kāi)發(fā)人員實(shí)行競(jìng)爭(zhēng)上崗、末位淘汰制。

　　開(kāi)發(fā)人員的報(bào)酬與其工作量和開(kāi)發(fā)質(zhì)量相結(jié)合。制定項(xiàng)目利益分配制度和綜合技能考評(píng)制度，實(shí)現(xiàn)技術(shù)人員考核制度化。

　　公司將強(qiáng)化實(shí)施軟件開(kāi)發(fā)的工程化和標(biāo)準(zhǔn)化，啟動(dòng)軟件CMM、ISO9001質(zhì)量體系認(rèn)證工作。

　　2、研究開(kāi)發(fā)計(jì)劃

　　為了鞏固并長(zhǎng)期保持公司產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，公司加強(qiáng)研發(fā)實(shí)力，將對(duì)客運(yùn)聯(lián)網(wǎng)結(jié)算、運(yùn)輸安全、道路稽查、航運(yùn)等領(lǐng)域信息化需求及地球衛(wèi)星定位技術(shù)（GPS）、地理信息技術(shù)（GIS）等在交通行業(yè)應(yīng)用進(jìn)行更深層次的研究和開(kāi)發(fā)，形成公司“發(fā)芽期”、“種子期”、“結(jié)果期”產(chǎn)品并存的合理的產(chǎn)品結(jié)構(gòu)線。

　　公司計(jì)劃每年提取當(dāng)期銷(xiāo)售額的10%作為研發(fā)基金，提高研發(fā)人員待遇，改善研發(fā)條件，以提高公司的產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)力。

　　五、市場(chǎng)策略

　　1、總體戰(zhàn)略

　　實(shí)行“提供高品質(zhì)產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)低交付成本 ”市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略；以《運(yùn)政管理信息系統(tǒng)》為拳頭產(chǎn)品，以XX市場(chǎng)為基地，以廣東市場(chǎng)為突破口。 建立有效的銷(xiāo)售渠道和強(qiáng)大的銷(xiāo)售隊(duì)伍；建立良好的戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系，充分利用交通業(yè)的市場(chǎng)資源進(jìn)行相關(guān)產(chǎn)品的銷(xiāo)售。

　　20xx年在XX市場(chǎng)站穩(wěn)腳跟，夯實(shí)基礎(chǔ)。在XX省交通信息建設(shè)的新興市場(chǎng)占有率達(dá)到60-70%。實(shí)施“遠(yuǎn)交近攻”策略,即積極搶占XX省周邊省市的交通行業(yè)信息化市場(chǎng)，同時(shí)對(duì)廣東、廣西等較遠(yuǎn)省市的交通行業(yè)信息化市場(chǎng)進(jìn)行密切關(guān)注。20xx年鞏固公司在XX省交通信息化市場(chǎng)的領(lǐng)先地位，新興市場(chǎng)占有率達(dá)到80%；在廣東市場(chǎng)要占有一定地位，市場(chǎng)份額居于前三位；積極開(kāi)拓華北、華東市場(chǎng)。20xx年進(jìn)一步完善公司營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò)和技術(shù)支持體系，確立公司在交通信息化市場(chǎng)的主導(dǎo)地位。

　　2、 營(yíng)銷(xiāo)策略

　　第一步：立足XX，將公司研發(fā)的《運(yùn)政管理信息系統(tǒng)》等軟件產(chǎn)品在XX省交通行業(yè)進(jìn)行推廣，并挖掘客戶對(duì)相關(guān)產(chǎn)品的需求。

　　第二步：鞏固公司在XX市場(chǎng)的領(lǐng)導(dǎo)地位，以《運(yùn)政管理信息系統(tǒng)》為拳頭產(chǎn)品，開(kāi)拓全國(guó)市場(chǎng)。

　　第三步：實(shí)施國(guó)際化戰(zhàn)略，開(kāi)拓軟件出口渠道，涉足世界交通信息化市場(chǎng)。

　　3、 營(yíng)銷(xiāo)手段

　　加強(qiáng)擴(kuò)大公司知名度和影響力的宣傳工作，在全國(guó)性的專業(yè)報(bào)刊、雜志上刊登廣告、開(kāi)辦相關(guān)欄目。

　　《現(xiàn)代交通報(bào)》發(fā)行對(duì)象主要是全國(guó)各級(jí)交通主管部門(mén)、交通運(yùn)輸企業(yè)、物流基地等，在全國(guó)交通業(yè)發(fā)行量大，影響力強(qiáng)。公司將與其建立合作伙伴關(guān)系，利用它在交通行業(yè)的宣傳力提高公司的知名度。

　　豐富公司網(wǎng)站內(nèi)容，并與交通部的網(wǎng)站相鏈接。通過(guò)網(wǎng)頁(yè)宣傳、推廣公司的產(chǎn)品及服務(wù)，并為客戶提供網(wǎng)上咨詢、網(wǎng)上培訓(xùn)。

　　建立產(chǎn)品演示中心。在公司內(nèi)常年設(shè)立產(chǎn)品演示廳，以便直觀、形象地向客戶展示公司的產(chǎn)品及其使用功能。

　　建立用戶培訓(xùn)基地。公司與XX省交通高等�？茖W(xué)校聯(lián)合建立用戶培訓(xùn)基地，定期為公司產(chǎn)品的用戶舉辦技術(shù)培訓(xùn)，使他們清楚了解產(chǎn)品的特點(diǎn)、性能及優(yōu)越性，建立起長(zhǎng)期的合作關(guān)系。

　　與各地交通部門(mén)、企業(yè)保持聯(lián)系，建立一個(gè)對(duì)市場(chǎng)、對(duì)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手反應(yīng)靈敏、快捷的信息網(wǎng)絡(luò)體系。

　　4、銷(xiāo)售隊(duì)伍的組建

　　公司將逐步建立起一支由市場(chǎng)部、駐外辦事處、合作伙伴、市場(chǎng)兼職人員組成的多層次、網(wǎng)絡(luò)狀的銷(xiāo)售隊(duì)伍，采取“先入為主”的策略盡快占領(lǐng)全國(guó)市場(chǎng)。

　　5、品牌戰(zhàn)略

　　實(shí)施品牌戰(zhàn)略，加大宣傳工作和品牌經(jīng)營(yíng)力度，擴(kuò)大“XX信息”品牌的知名度和美譽(yù)度，使之成為國(guó)內(nèi)交通信息化領(lǐng)域的著名品牌。

　　6、服務(wù)體系

　　“軟件就是服務(wù)”的觀念日益深入人心。軟件市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)不再僅僅是軟件產(chǎn)品的競(jìng)爭(zhēng)，更重要的是服務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)。公司將成立“客戶服務(wù)中心”，采用網(wǎng)絡(luò)遠(yuǎn)程監(jiān)控、現(xiàn)場(chǎng)支持等服務(wù)手段，為客戶提供不間斷、全方位的服務(wù)，以實(shí)現(xiàn)客戶利益的最大化、公司收益的持續(xù)性。

　　六、外部支持

　　公司獲ABC軟件園扶持，即將入駐ABC軟件園。ABC軟件園是國(guó)家火炬計(jì)劃軟件產(chǎn)業(yè)基地，具有適合軟件企業(yè)發(fā)展的局部?jī)?yōu)惠政策環(huán)境、工作環(huán)境和生活環(huán)境。 公司作為XX省首批通過(guò)軟件企業(yè)認(rèn)證的40家軟件企業(yè)之一，享受?chē)?guó)家和省市對(duì)高新技術(shù)企業(yè)、軟件企業(yè)制定的各項(xiàng)優(yōu)惠政策。

　　公司將設(shè)立顧問(wèn)團(tuán)，邀請(qǐng)大專院校信息技術(shù)、管理等方面的專家教授和IT業(yè)界杰出技術(shù)管理人才擔(dān)任研發(fā)和管理顧問(wèn)，逐步建立外部智力支持體系，為公司的發(fā)展提供強(qiáng)有力的技術(shù)和管理支援。