證券投資知識(shí)范文第1篇

關(guān)鍵詞：證券投資學(xué) 多元立體化教學(xué)體系 應(yīng)用創(chuàng)新能力

證券投資學(xué)課程是當(dāng)今高等院校經(jīng)濟(jì)管理類專業(yè)的核心課程。2023年以來(lái)，國(guó)務(wù)院、教育部和財(cái)政部先后通過(guò)常務(wù)會(huì)議審議通過(guò)、聯(lián)合印發(fā)或單獨(dú)印發(fā)的形式，了《國(guó)家中長(zhǎng)期教育改革和發(fā)展規(guī)劃綱要（2023-2023年）》《關(guān)于實(shí)施高等學(xué)校創(chuàng)新能力提升計(jì)劃的意見(jiàn)》和《關(guān)于全面提高高等教育質(zhì)量的若干意見(jiàn)》等文件，高質(zhì)量應(yīng)用型創(chuàng)新人才的培養(yǎng)成為了當(dāng)今我國(guó)高等教育人才培養(yǎng)的重要事項(xiàng)。作為當(dāng)今高校經(jīng)濟(jì)管理類人才培養(yǎng)的重要一環(huán)，在證券投資學(xué)課程的教學(xué)中注重培養(yǎng)學(xué)生的應(yīng)用創(chuàng)新能力就成了該課程教學(xué)的重要目標(biāo)。

一、多元立體化教學(xué)模式對(duì)證券投資學(xué)課程應(yīng)用創(chuàng)新能力培養(yǎng)的重要性及意義

多元立體化教學(xué)模式是一種打破傳統(tǒng)教學(xué)對(duì)時(shí)間和空間的限制，動(dòng)用所有教學(xué)元素，以教學(xué)資源為平臺(tái)，將多種教學(xué)資源、教學(xué)手段和教學(xué)方法融入教學(xué)過(guò)程，以教師教學(xué)為主導(dǎo)，以學(xué)生學(xué)習(xí)為中心，以能力培養(yǎng)為目標(biāo)，融學(xué)習(xí)與研究為一體，立體化、全方位地與學(xué)生進(jìn)行大容量的互動(dòng)知識(shí)傳輸?shù)慕虒W(xué)模式。該教學(xué)模式的正確順利實(shí)施須有多元立體化教學(xué)體系的建設(shè)做支持。

證券投資學(xué)課程是一門主要向?qū)W生傳授證券投資工具和證券市場(chǎng)等基礎(chǔ)知識(shí)，證券投資的宏觀經(jīng)濟(jì)分析、行業(yè)分析與公司分析等基本分析方法，證券投資的技術(shù)分析方法，以及證券投資的組合管理和風(fēng)險(xiǎn)管理理論等證券投資理論的課程。該課程的教學(xué)培養(yǎng)目標(biāo)是使學(xué)生通過(guò)學(xué)習(xí)能在掌握相關(guān)理論知識(shí)的基礎(chǔ)上，創(chuàng)新性地應(yīng)用這些知識(shí)較好地進(jìn)行證券投資的實(shí)踐操作。

證券投資學(xué)課程是一門綜合性、應(yīng)用性和動(dòng)態(tài)性較強(qiáng)的課程，該課程的學(xué)習(xí)既需要學(xué)生能運(yùn)用經(jīng)濟(jì)學(xué)、財(cái)務(wù)分析、概率論與數(shù)理統(tǒng)計(jì)等多學(xué)科的知識(shí)來(lái)進(jìn)行證券投資的綜合分析，又需要學(xué)生能緊密聯(lián)系實(shí)際，實(shí)踐操作體會(huì)證券投資的分析、操作和獲利的過(guò)程，提高證券投資的應(yīng)用能力，還需要學(xué)生能結(jié)合瞬息萬(wàn)變的證券市場(chǎng)行情，突破傳統(tǒng)課堂教學(xué)的時(shí)空限制，對(duì)證券投資進(jìn)行動(dòng)態(tài)分析。

綜上，證券投資學(xué)課程是一門理論體系復(fù)雜并具有較強(qiáng)的綜合性和實(shí)踐應(yīng)用性的課程，課程的主要培養(yǎng)目標(biāo)重在提高學(xué)生在證券投資方面的應(yīng)用創(chuàng)新能力，而多元立體化教學(xué)模式是打破時(shí)空限制，動(dòng)用所有教學(xué)元素，融學(xué)習(xí)與研究為一體，重在提高學(xué)生應(yīng)用創(chuàng)新能力的教學(xué)模式，故在證券投資學(xué)課程教學(xué)中應(yīng)用多元立體化教學(xué)模式，必將有利于課程應(yīng)用創(chuàng)新能力培養(yǎng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，有利于走出證券投資學(xué)課程傳統(tǒng)教學(xué)模式單一化、分裂式的誤區(qū)，實(shí)現(xiàn)教學(xué)維度由單一向多向的轉(zhuǎn)變；有利于“以學(xué)生為中心”，彰顯“個(gè)性化教學(xué)”的教學(xué)理念，實(shí)現(xiàn)學(xué)生對(duì)證券投資學(xué)課程的自主性學(xué)習(xí)、多元化學(xué)習(xí)和創(chuàng)新性學(xué)習(xí)，培養(yǎng)學(xué)生具有較強(qiáng)的創(chuàng)新思維能力；有利于培養(yǎng)學(xué)生的團(tuán)隊(duì)精神，提高證券投資實(shí)踐應(yīng)用能力和綜合素質(zhì)，提升就業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力。

二、基于應(yīng)用創(chuàng)新能力培養(yǎng)的證券投資學(xué)課程多元立體化教學(xué)體系的構(gòu)建

證券投資學(xué)課程是一門綜合性、應(yīng)用性和動(dòng)態(tài)性很強(qiáng)的課程，應(yīng)通過(guò)課堂教學(xué)、證券營(yíng)業(yè)部認(rèn)識(shí)考察、證券投資模擬實(shí)訓(xùn)等方式，將證券投資工具和證券市場(chǎng)的基礎(chǔ)理論、證券投資的基本分析和技術(shù)分析等分析方法以及證券投資的組合管理理論等知識(shí)和技能，讓學(xué)生融會(huì)貫通，培養(yǎng)具備較強(qiáng)的證券投資綜合素質(zhì)的證券投資應(yīng)用創(chuàng)新型人才。故為實(shí)現(xiàn)證券投資學(xué)課程的培養(yǎng)目標(biāo)，須構(gòu)建如圖1所示的包含課程教學(xué)內(nèi)容、教學(xué)手段、教學(xué)方法和考核方式子體系的多元立體化教學(xué)體系。

（一）構(gòu)建基礎(chǔ)知識(shí)、分析方法和投資理論三位一體的教學(xué)內(nèi)容子體系

證券投資指的是投資者在證券市場(chǎng)上買賣證券投資工具以獲取投資收益的行為。證券投資的過(guò)程包含做好投資準(zhǔn)備、確定投資理念與策略、收集投資信息、進(jìn)行投資分析、做出投資決策和進(jìn)行投資管理等步驟。故在證券投資學(xué)課程教學(xué)過(guò)程中，一方面要組織好證券投資工具及其估值方法、證券市場(chǎng)與股價(jià)指數(shù)等基礎(chǔ)知識(shí)方面的教學(xué)內(nèi)容，另一方面要組織好證券投資的宏觀經(jīng)濟(jì)分析、行業(yè)分析和公司分析等基本分析方法方面的內(nèi)容，以及證券投資的技術(shù)分析理論和指標(biāo)等技術(shù)分析方法方面的內(nèi)容，還要組織好證券投資的組合管理、資本資產(chǎn)定價(jià)模型及最新出現(xiàn)的證券投資理論等方面的內(nèi)容，以形成科學(xué)的課程教學(xué)內(nèi)容子體系。

（二）建課堂講授、模擬實(shí)踐和網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)三位一體的立體化教學(xué)手段子體系

課堂的理論講授是課程教學(xué)的傳統(tǒng)手段，也是使學(xué)生較快地掌握理論知識(shí)的有效手段。證券投資學(xué)課程是一門需要理論和實(shí)踐緊密結(jié)合的課程，其理論方面的教學(xué)內(nèi)容離不開(kāi)課堂講授教學(xué)手段的支持。證券投資學(xué)課程課堂講授的理論知識(shí)學(xué)生未必能當(dāng)堂消化吸收，還需結(jié)合當(dāng)今信息技術(shù)創(chuàng)建網(wǎng)絡(luò)課堂、QQ群和微信群等網(wǎng)絡(luò)交流平臺(tái)，對(duì)學(xué)生在課堂上未能及時(shí)理解的理論知識(shí)給予及時(shí)的答疑解惑。此外，證券投資學(xué)課程還是一門實(shí)踐性和應(yīng)用性較強(qiáng)的課程，對(duì)一些理論知識(shí)的準(zhǔn)確掌握，還需通過(guò)證券投資的模擬實(shí)踐操作予以配合，故該課程的教學(xué)還須有模擬實(shí)踐操作手段的配合。

（三）構(gòu)建問(wèn)題情境創(chuàng)設(shè)、案例式教學(xué)和研究性教學(xué)三位一體的教學(xué)方法子體系

證券投資學(xué)課程不僅是一門需要理論和實(shí)踐緊密結(jié)合的課程，也是一門綜合性、應(yīng)用型和動(dòng)態(tài)性較強(qiáng)的課程。為培養(yǎng)學(xué)生的應(yīng)用創(chuàng)新能力，在該課程的一些理論知識(shí)的課堂講授環(huán)節(jié)，應(yīng)采用創(chuàng)設(shè)問(wèn)題情景的教學(xué)方法，創(chuàng)設(shè)問(wèn)題情境，以“問(wèn)題”為核心，引導(dǎo)學(xué)生主動(dòng)學(xué)習(xí)和探索知識(shí)，提高分析問(wèn)題和解決問(wèn)題的能力；在一些理論知識(shí)的課堂講授環(huán)節(jié)，應(yīng)采用案例教學(xué)方法，以案例激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣，使學(xué)生事半功倍地輕松掌握理論知識(shí)，應(yīng)采用研究性教學(xué)方法，引導(dǎo)學(xué)生對(duì)一些證券投資的現(xiàn)實(shí)問(wèn)題進(jìn)行研究性學(xué)習(xí)思維為主，啟發(fā)和提高學(xué)生的創(chuàng)新思維能力。

（四）構(gòu)建課程考試、分析報(bào)告撰寫和模擬炒股實(shí)戰(zhàn)成果三位一體的考核方式子體系

學(xué)好證券投資學(xué)課程，首先要掌握證券投資的相關(guān)理論知識(shí)，檢驗(yàn)理論知識(shí)學(xué)習(xí)效果的適當(dāng)方式就是課程考試，這是各種課程理論知識(shí)考核不可缺少的方式。證券投資學(xué)課程是一門更重視培養(yǎng)學(xué)生證券投資實(shí)踐應(yīng)用能力的課程，對(duì)于該課程的考核方式除了必要的課程考試之外，還需結(jié)合讓學(xué)生提交證券分析報(bào)告，以及對(duì)其模擬操作成果進(jìn)行評(píng)價(jià)的方式，來(lái)構(gòu)建課程三位一體的立體化考核方式子體系。

三、基于應(yīng)用創(chuàng)新能力培養(yǎng)的證券投資學(xué)課程多元立體化教學(xué)體系的實(shí)施要點(diǎn)

（一）樹(shù)立“以學(xué)生為中心、教學(xué)相長(zhǎng)”的教學(xué)理念和思想

與傳統(tǒng)教學(xué)模式以教師講授為主的教學(xué)理念和思想不同，多元立體化教學(xué)模式強(qiáng)調(diào)課程學(xué)習(xí)是一個(gè)以學(xué)生為主，教師指導(dǎo)為輔，教學(xué)相長(zhǎng)的共同探索過(guò)程。在整個(gè)教學(xué)過(guò)程中，教師首先應(yīng)以學(xué)生為中心，用情景式教學(xué)、案例分析和小組討論等教學(xué)方法引導(dǎo)學(xué)生主動(dòng)學(xué)習(xí)相關(guān)知識(shí)內(nèi)容，教會(huì)學(xué)生主動(dòng)獲取知識(shí)的方法，培養(yǎng)學(xué)生的學(xué)習(xí)能力和應(yīng)用創(chuàng)新能力；其次，教師應(yīng)與學(xué)生建立起“教學(xué)相長(zhǎng)”的互動(dòng)性師生關(guān)系，把課程教學(xué)的要求由“教我學(xué)”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獙W(xué)”，鼓勵(lì)學(xué)生在教師的指導(dǎo)下獨(dú)立思考，充分鍛煉學(xué)生的創(chuàng)新性思維能力；最后，教師應(yīng)推動(dòng)學(xué)生不斷地深入學(xué)習(xí)證券投資的新知識(shí)和新應(yīng)用，使學(xué)生認(rèn)識(shí)到證券投資是一個(gè)需要不斷應(yīng)對(duì)新問(wèn)題、學(xué)習(xí)新知識(shí)的過(guò)程，讓學(xué)生形成持續(xù)性學(xué)習(xí)的習(xí)慣。

（二）使用多元化的課堂教學(xué)方法，使學(xué)生主動(dòng)創(chuàng)新地學(xué)習(xí)相關(guān)理論知識(shí)

課堂理論教學(xué)是支持各種課程的教學(xué)的不可或缺的、非常重要的教學(xué)手段。對(duì)于實(shí)踐應(yīng)用性較強(qiáng)的課程，課堂的理論教學(xué)應(yīng)能使學(xué)生熟練地掌握理論知識(shí)，并有效地指導(dǎo)實(shí)踐。針對(duì)證券投資學(xué)課程，在教師的課堂理論的講授環(huán)節(jié)，應(yīng)合理地使用多元化的教學(xué)方法。

1.用創(chuàng)設(shè)問(wèn)題情境法啟發(fā)學(xué)生“主動(dòng)探索知識(shí)”。創(chuàng)設(shè)問(wèn)題情境教學(xué)法指的是在課程教學(xué)的課堂講授環(huán)節(jié)，教師創(chuàng)設(shè)“問(wèn)題情景”，提出問(wèn)題，引導(dǎo)學(xué)生圍繞問(wèn)題主動(dòng)學(xué)習(xí)和探索知識(shí)，分析和解決問(wèn)題。創(chuàng)設(shè)問(wèn)題情境教學(xué)法的關(guān)鍵在于所創(chuàng)設(shè)問(wèn)題的難易程度一定要適當(dāng)。難度太大會(huì)打擊學(xué)生的積極性；太容易，又引不起學(xué)生足夠的重視。在證券投資學(xué)課程的課堂講授環(huán)節(jié)，教師要想創(chuàng)設(shè)難度適當(dāng)?shù)膯?wèn)題情境，首先須熟悉學(xué)生已有的知識(shí)結(jié)構(gòu)和將要講授的教學(xué)內(nèi)容。其次，應(yīng)以創(chuàng)設(shè)具有開(kāi)放性的問(wèn)題為重點(diǎn)。以此為基礎(chǔ)，才能使創(chuàng)設(shè)的問(wèn)題在學(xué)生已有的知識(shí)結(jié)構(gòu)和將要學(xué)習(xí)的知識(shí)之間形成適當(dāng)?shù)目缍�，引�?dǎo)學(xué)生積極思考，從而啟發(fā)學(xué)生的創(chuàng)造性思維，獲得較好的教學(xué)效果。

2.用案例教學(xué)法激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣。案例教學(xué)法是一種具有較強(qiáng)的綜合性、啟發(fā)性和實(shí)踐性的教學(xué)方法，該教學(xué)方法克服了傳統(tǒng)教學(xué)方法法下教師以“教材為中心，單向傳授知識(shí)”的弊端，以具有典型性、啟發(fā)性和新穎性的教學(xué)案例，通過(guò)以學(xué)生為中心、師生互動(dòng)的形式，激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣，使學(xué)生主動(dòng)學(xué)習(xí)相關(guān)知識(shí)。該教學(xué)法較適合用于偏重具有綜合性和應(yīng)用性特點(diǎn)的課程的課堂講授環(huán)節(jié)。證券投資學(xué)課程與經(jīng)濟(jì)實(shí)際聯(lián)系緊密，有很多案例可供選擇分析，通過(guò)選擇具有針對(duì)性、典型性以及時(shí)效性的案例實(shí)施案例教學(xué)，能激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣，使學(xué)生主動(dòng)學(xué)習(xí)相關(guān)知識(shí)，并能提高和培養(yǎng)學(xué)生對(duì)重大事件和信息以及特定市場(chǎng)環(huán)境的敏感性和分析判斷能力。

3.采用研究性教學(xué)方法，引導(dǎo)學(xué)生提高創(chuàng)新能力。研究性教學(xué)法是一種以學(xué)生自主性學(xué)習(xí)為主的開(kāi)放式教學(xué)方法。該種教學(xué)方法要求教師在課堂講授環(huán)節(jié)，創(chuàng)造一個(gè)寬松活躍的教學(xué)氛圍，讓學(xué)生通過(guò)自由提問(wèn)、課堂討論和辯論等形式自由、創(chuàng)新地學(xué)習(xí)新知識(shí)。證券投資學(xué)課程采用研究性教學(xué)方法，可以避免單純理論傳授的枯燥乏味。比如，選取當(dāng)下證券投資領(lǐng)域的熱點(diǎn)問(wèn)題，采取舉辦專題講座，讓學(xué)生進(jìn)行小組討論和與學(xué)生一起進(jìn)行研討等形式，使學(xué)生掌握一定的分析證券投資的實(shí)際問(wèn)題的能力；還可以采取讓學(xué)生就證券投資領(lǐng)域的典型事件或熱點(diǎn)問(wèn)題，在課前五分鐘進(jìn)行專題演講的形式，來(lái)激發(fā)學(xué)生對(duì)證券投資領(lǐng)域相關(guān)知識(shí)的學(xué)習(xí)熱情，提高學(xué)生的應(yīng)用創(chuàng)新能力。

（三）應(yīng)用實(shí)踐教學(xué)手段，提高學(xué)生的實(shí)踐應(yīng)用能力

證券投資學(xué)課程是一門比較注重培養(yǎng)學(xué)生的投資分析能力和實(shí)踐操作能力的課程。學(xué)生學(xué)習(xí)證券投資基本理論知識(shí)的目的在于指導(dǎo)實(shí)踐，而實(shí)踐操作又有助于學(xué)生更好地掌握證券投資的基本理論知識(shí)。故實(shí)踐教學(xué)是證券投資學(xué)課程教學(xué)不可或缺的重要手段。

1.帶學(xué)生到證券公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)認(rèn)知實(shí)習(xí)。教師應(yīng)與當(dāng)?shù)刈C券公司建立密切的合作關(guān)系，在學(xué)生完成證券投資工具和證券市場(chǎng)等基礎(chǔ)理論知識(shí)的學(xué)習(xí)任務(wù)后，帶學(xué)生到當(dāng)?shù)刈C券公司進(jìn)行實(shí)地考察和學(xué)習(xí)，讓學(xué)生了解證券公司的總體運(yùn)作和各部門的職能，熟悉證券投資運(yùn)作的實(shí)際流程。通過(guò)實(shí)地考察和學(xué)習(xí)，可以使學(xué)生切身體會(huì)和了解一些在課堂上搞不明白的基礎(chǔ)知識(shí)。

2.指導(dǎo)學(xué)生使用模擬軟件進(jìn)行證券交易模擬實(shí)訓(xùn)。目前開(kāi)設(shè)經(jīng)濟(jì)管理類專業(yè)的高�；�本都建立了證券投資模擬實(shí)驗(yàn)室，購(gòu)置安裝了證券模擬交易軟件系統(tǒng)，這為教師在證券投資學(xué)課程教學(xué)中，通過(guò)模擬實(shí)訓(xùn)手段，指а生進(jìn)行證券投資的模擬交易操作、提高學(xué)生的實(shí)踐能力提供了條件。教師通過(guò)模擬軟件，給學(xué)生建立證券交易模擬賬戶，指導(dǎo)學(xué)生進(jìn)行證券交易模擬實(shí)訓(xùn)，須包含以下幾個(gè)方面的內(nèi)容：一是指導(dǎo)學(xué)生進(jìn)行證券資訊的閱讀分析，使學(xué)生學(xué)會(huì)使用證券信息分析系統(tǒng)搜集和甄別市場(chǎng)信息的方法，培養(yǎng)學(xué)生對(duì)市場(chǎng)信息的敏感性，并能使學(xué)生更好地掌握宏觀經(jīng)濟(jì)分析、行業(yè)分析和公司分析等證券投資的基本分析方法；二是指導(dǎo)學(xué)生學(xué)會(huì)識(shí)別和熟悉證券投資的主要技術(shù)圖形和指標(biāo)，掌握看盤技巧，從而更好地掌握證券投資的技術(shù)分析方法；三是指導(dǎo)學(xué)生進(jìn)行實(shí)盤證券模擬交易，從而使學(xué)生熟悉證券交易的基本操作流程，掌握證券交易的技巧。實(shí)訓(xùn)結(jié)束后，教師還應(yīng)要求學(xué)生提交模擬交易實(shí)訓(xùn)報(bào)告，以培養(yǎng)學(xué)生形成良好的理性投資分析的思維習(xí)慣，并提高學(xué)生在證券投資的分析和應(yīng)用方面的能力。

參考文獻(xiàn)：

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證券投資知識(shí)范文第2篇

小股民證券投資資金總量有限,股民主要將證券投資作為一種輔助理財(cái)手段而并非專業(yè)性的投入其中,其投資過(guò)程中表現(xiàn)出證券投資知識(shí)相對(duì)缺乏、投資信息獲取與信息處理能力不足、投資決策隨意性大等特征。

1.證券投資知識(shí)的影響

證券投資知識(shí)相對(duì)缺乏表現(xiàn)在三個(gè)方面,首先,證券投資專業(yè)知識(shí)缺乏,我國(guó)大多數(shù)小股民都沒(méi)有接受過(guò)證券專業(yè)知識(shí)培訓(xùn),甚至對(duì)證券投資相當(dāng)陌生,沒(méi)有通過(guò)繼續(xù)教育等方式獲取專業(yè)知識(shí),從而在投資過(guò)程中表現(xiàn)出對(duì)業(yè)務(wù)領(lǐng)域不熟悉等問(wèn)題。其次,證券投資基本常識(shí)缺乏,部分小股民對(duì)證券投資的基本常識(shí)不了解,如股票投資資金要次日才能轉(zhuǎn)出,st、*st類股票風(fēng)險(xiǎn)較大等,由于不了解這些基礎(chǔ)性的知識(shí),小股民在購(gòu)買股票時(shí)可能出現(xiàn)操作上的差錯(cuò)。再次,證券投資操作軟件等相關(guān)知識(shí)缺乏,部分小股民雖然知道利用操作軟件購(gòu)買和出售股票,但對(duì)操作軟件中各種技術(shù)指標(biāo)無(wú)法識(shí)別,或者沒(méi)有完全了解和把握其中的涵義,無(wú)法利用這些技術(shù)指標(biāo)進(jìn)行決策分析,更難以根據(jù)股票的基本情況以及自身的需求對(duì)技術(shù)指標(biāo)進(jìn)行調(diào)整。

2.證券投資信息獲取與信息處理能力的影響

首先,證券投資信息獲取能力不足,部分小股民由于工作繁忙,加上投資金額不多,因而對(duì)各種影響證券市場(chǎng)的信息關(guān)注不夠,部分小股民甚至長(zhǎng)期性的忽視了證券市場(chǎng)消息,沒(méi)有訂閱相關(guān)的報(bào)紙雜志,也沒(méi)用收集網(wǎng)絡(luò)信息,從而難以及時(shí)有效的獲取各種可能對(duì)證券市場(chǎng)產(chǎn)生影響的消息。其次,證券投資信息處理能力不足,小股東在獲取有關(guān)信息后,難以分析出這種信息將帶來(lái)何種影響,如某上市公司重大事項(xiàng)停牌公告,披露的信息顯示公司正推進(jìn)重大重組事項(xiàng),部分小股民不知這種信息會(huì)對(duì)股價(jià)帶來(lái)何種影響,因而內(nèi)心可能會(huì)抵抗甚至產(chǎn)生恐懼心理。特別是,當(dāng)前我國(guó)證券市場(chǎng)信息管理還不規(guī)范,部分證券市場(chǎng)研究人員利用網(wǎng)絡(luò)、電視等媒體一些有關(guān)上市公司的消息,小股民無(wú)法有效的辨別信息的真假,容易遭受資金損失。

3.小股民個(gè)性行為的影響

首先,決策的隨意性帶來(lái)的影響,部分小股民在投資證券市場(chǎng)時(shí),本著“玩一玩”、一點(diǎn)點(diǎn)錢無(wú)所謂等態(tài)度,因而在購(gòu)買股票時(shí)沒(méi)有對(duì)目標(biāo)上市公司進(jìn)行全面而系統(tǒng)的分析,更沒(méi)有進(jìn)行實(shí)地考察,而是根據(jù)個(gè)人喜好、購(gòu)買股票時(shí)上市公司的價(jià)格、上市公司股票漲幅情況等決策,決策缺乏科學(xué)的依據(jù)。其次,小投資者從眾等行為帶來(lái)的影響,部分小股民在投資決策時(shí)缺乏自主決策意識(shí),容易出現(xiàn)跟風(fēng)等問(wèn)題,什么板塊熱買什么板塊股票、什么股票漲幅大買什么股票,這些從眾行為在一定程度上影響了小股民的投資行為。

二、引導(dǎo)小股民理性投資的思考

小股民是證券市場(chǎng)重要的參與力量,如果缺乏小股民的參與,證券市場(chǎng)可持續(xù)發(fā)展將面臨重大挑戰(zhàn)。而要將小股民留在市場(chǎng)當(dāng)中,除進(jìn)一步完善資本市場(chǎng)、規(guī)范市場(chǎng)行為外,更為重要的是從小股民自身因素入手,引導(dǎo)小股民更為理性的投資,從而形成更加完善的小股民投資體系。

1.加強(qiáng)證券投資知識(shí)宣講

引導(dǎo)小股民理性投資的前提是幫助其掌握一些基礎(chǔ)性的證券投資知識(shí),首先,要充分利用電視、網(wǎng)絡(luò)等媒體宣傳證券投資知識(shí),建議國(guó)家有關(guān)部門組織高校、證券投資行業(yè)從業(yè)人員編寫通俗易懂、不帶有偏向性的證券投資資料,同時(shí)邀請(qǐng)編寫人員開(kāi)展講座,通過(guò)這種大范圍的宣傳幫助小股民特別是剛進(jìn)入股市的小股民全面、客觀的了解證券投資的基本信息。其次,要選拔和培養(yǎng)具有較高誠(chéng)信品質(zhì)的證券投資宣講人才,由于證券知識(shí)宣講是一項(xiàng)長(zhǎng)期性的工作,并且國(guó)家會(huì)不斷的出臺(tái)各種制度法規(guī),這都需要有權(quán)威的解讀,此外,外部經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的變化也會(huì)使得證券投資知識(shí)不斷更新,在此背景下,建議培養(yǎng)一批具有較高知識(shí)素養(yǎng)、獨(dú)立客觀的宣講人員,充分發(fā)揮其專業(yè)性,幫助小股民了解、更新證券投資基礎(chǔ)知識(shí)。

2.多策并舉降低各種虛假信息對(duì)小股民的影響

首先,要加大對(duì)各種虛假信息者處罰力度,針對(duì)現(xiàn)實(shí)中充斥著各種影響小股民決策的信息,甚至部分人員還利用電視、網(wǎng)絡(luò)等媒體一些影響小股民決策的信息,如推薦某一股票、暗示某一股票會(huì)有較大一波行情等等,特別是,在互聯(lián)網(wǎng)高度發(fā)達(dá)的當(dāng)前,利用網(wǎng)絡(luò)各種信息渠道更加暢通、影響更加深遠(yuǎn),這就要求加大對(duì)各種違規(guī)虛假信息者的處罰力度,采取行業(yè)進(jìn)入禁止、罰款乃至于追究責(zé)任等方式進(jìn)行處罰。其次,要完善各種虛假信息監(jiān)督管理體系,建議國(guó)家有關(guān)部門組建專門的監(jiān)督網(wǎng)絡(luò),供小股民對(duì)各種虛假信息單位進(jìn)行舉報(bào),便于社會(huì)公眾參與到監(jiān)督當(dāng)中,同時(shí)國(guó)家有關(guān)部門要加大執(zhí)法力度,建立完善的信息處理機(jī)制,真正做到發(fā)現(xiàn)一例、處理一例、反饋一例,避免有舉報(bào)沒(méi)處理、有處理沒(méi)反饋等問(wèn)題。

3.創(chuàng)新方式引導(dǎo)小股民理性投資于證券市場(chǎng)

首先,要?jiǎng)?chuàng)新性的設(shè)立各種小股民模擬證券投資渠道,如可以開(kāi)發(fā)貼近實(shí)際甚至于實(shí)況同步的模擬投資工具,并進(jìn)行廣泛的推廣,甚至鼓勵(lì)小投資者在正式進(jìn)入證券市場(chǎng)之前要模擬投資一段時(shí)間,同時(shí)在這種模擬系統(tǒng)中嵌入各種證券投資基礎(chǔ)知識(shí),通過(guò)寓知識(shí)與實(shí)踐幫助小股民了解投資知識(shí)。其次,要?jiǎng)?chuàng)新性的幫助小股民養(yǎng)成良好的投資習(xí)慣,有關(guān)部門要積極宣傳、倡導(dǎo)良好的投資習(xí)慣,如要求證券投資公司在小股民開(kāi)戶時(shí)提供相關(guān)的資料甚至組織培訓(xùn),再如利用各種公益渠道對(duì)一些良好的投資行為進(jìn)行宣傳,以此影響小股民的投資行為。

證券投資知識(shí)范文第3篇

摘要:目前證券投資實(shí)臉成為金融專業(yè)教學(xué)過(guò)程中實(shí)踐性教學(xué)的主要形式,筆者認(rèn)為在當(dāng)前證券投資實(shí)驗(yàn)中仍存在若干問(wèn)題,如重視證券投資技術(shù)分析實(shí)驗(yàn),忽視證券基本面分析實(shí)臉等等,針對(duì)這些問(wèn)題,筆者在論文結(jié)尾處提出了提高證券投資實(shí)驗(yàn)教學(xué)效果的心得和建議。

關(guān)健詞:證券投資實(shí)驗(yàn)技術(shù)分析基本面分析

金融專業(yè)學(xué)科本身具有很強(qiáng)的實(shí)踐性,而實(shí)驗(yàn)由于其所具有的特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì),已成為實(shí)踐性教學(xué)的主要形式。通過(guò)模擬實(shí)驗(yàn),不僅能夠激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)熱情,還能幫助學(xué)生增強(qiáng)感性認(rèn)識(shí),將跨課程的有關(guān)知識(shí)融會(huì)貫通。如組織學(xué)生參與某些金融期貨經(jīng)紀(jì)公司聯(lián)合媒體舉辦的滬深股指期貨仿真交易大賽和我校金融學(xué)院舉辦的炒股大賽,在教學(xué)過(guò)程中購(gòu)買模擬交易軟件,通過(guò)這些途徑,學(xué)生不僅能夠容易了解證券投資分析技術(shù)的一般原理,也能夠掌握相應(yīng)的具體的證券投資分析技禾手段,有利于學(xué)生學(xué)習(xí)和接受新的知識(shí),促進(jìn)理論知識(shí)的吸收和深化。

一、證券投資實(shí)驗(yàn)在金融專業(yè)教學(xué)中的重要性

證券投資實(shí)驗(yàn)涉及到經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、會(huì)計(jì)學(xué)、投資學(xué)等多方面的理論知識(shí),是對(duì)各種理論知識(shí)的一種綜合應(yīng)用,學(xué)生如果能在證券投資實(shí)驗(yàn)環(huán)境下接受證券投資理論教育,不僅更加易于理解和掌握相關(guān)理論知識(shí),認(rèn)識(shí)和把握相關(guān)證券投資實(shí)踐,而且也能在實(shí)現(xiàn)二者的結(jié)合過(guò)程中做到相輔相成、互促互進(jìn)。

證券投資分析包含了多種不同的分析技術(shù),比如基本分析方法、技術(shù)分析方法、心理分析技術(shù)等。另一方面,證券投資分析是一門綜合應(yīng)用的藝術(shù)。證券投資分析的目的就是預(yù)測(cè)證券價(jià)格的走勢(shì),即通過(guò)對(duì)各種影響證券價(jià)格因素的分析,來(lái)判斷證券價(jià)格的變化。但由于影響證券價(jià)格的因素繁多,而且在證券市場(chǎng)上存在大量的信息不對(duì)稱現(xiàn)象,使得證券投資分析的不確定性增加。這種不確定性要求證券投資分析人員靈活地、綜合地、創(chuàng)造性地運(yùn)用各種分析技術(shù)和手段,來(lái)判斷和預(yù)測(cè)證券價(jià)格的走勢(shì)。對(duì)證券分析技術(shù)的主觀理解和運(yùn)用這些技術(shù)的方法的不同,就可能會(huì)導(dǎo)致證券投資分析的結(jié)果大相徑庭。技術(shù)是是掌握證券投資分析技術(shù)的基礎(chǔ),而綜合應(yīng)用的藝術(shù)則更高一個(gè)層次。

二、證券投資實(shí)驗(yàn)在金融專業(yè)教學(xué)應(yīng)用中應(yīng)注意的問(wèn)題

證券投資實(shí)驗(yàn)具有實(shí)習(xí)性、綜合性、協(xié)同交互、時(shí)間集中、資源獨(dú)享、實(shí)驗(yàn)過(guò)程與結(jié)果不確定、實(shí)驗(yàn)要求高等特點(diǎn),合理的實(shí)驗(yàn)教學(xué)和實(shí)驗(yàn)管理模式必須充分考慮這些特點(diǎn)予以確定。

(一)兩種實(shí)驗(yàn)傾向的側(cè)重點(diǎn)和考查標(biāo)準(zhǔn)不一樣

目前證券投資實(shí)驗(yàn)有兩種不同的實(shí)驗(yàn)傾向,一種是把實(shí)驗(yàn)的目的放在掌握證券投資的基本知識(shí)、基本理論、基本技能上,通過(guò)實(shí)驗(yàn)來(lái)完成書本知識(shí)向?qū)嶋H操作的轉(zhuǎn)化,實(shí)驗(yàn)的重點(diǎn)在理解和掌握各種分析技術(shù)。另一種則是把實(shí)驗(yàn)的目的放在提高證券投資分析技術(shù)的技巧或者藝術(shù)上,即實(shí)驗(yàn)就是通過(guò)做模擬操作,給學(xué)生一定的虛擬資金,讓其模擬操作,重點(diǎn)在各種技術(shù)的綜合應(yīng)用上。

1.實(shí)驗(yàn)的側(cè)重點(diǎn)不一樣。如果實(shí)驗(yàn)的目的在于掌握證券投資的分析技術(shù),則在實(shí)驗(yàn)的設(shè)計(jì)過(guò)程中注重對(duì)證券投資分析技術(shù)的基本概念、理論、技能的掌握上相反,如果實(shí)驗(yàn)的目的在于提高證券投資分析技術(shù)的技巧或者藝術(shù)水平,則在實(shí)驗(yàn)設(shè)計(jì)中要注重對(duì)證券投資分析技術(shù)的綜合應(yīng)用和熟練掌握上,而對(duì)證券投資分析方面的基本概念、基本理論、基本技能的實(shí)驗(yàn)要求則相應(yīng)降低。

2.考查的標(biāo)準(zhǔn)不一樣。如果實(shí)驗(yàn)的目的在提高證券投資分析技術(shù)的技巧或者藝術(shù)水平上,則實(shí)驗(yàn)結(jié)果的考查將會(huì)是證券投資分析的最終結(jié)果,即模擬投資的結(jié)果是底是虧、盈利或者虧損的數(shù)額是多少作為評(píng)判的標(biāo)準(zhǔn)相反,如果實(shí)驗(yàn)的目的在于要求學(xué)生掌握證券投資分析技術(shù)的基本概念、基本理論、基本技能,則實(shí)驗(yàn)結(jié)果考察的目標(biāo)則在于學(xué)生對(duì)各種分析技術(shù)的理解和掌握上,模擬投資的結(jié)果并不是考查學(xué)生實(shí)驗(yàn)效果或者學(xué)生實(shí)驗(yàn)成績(jī)好壞的重要標(biāo)準(zhǔn)。

(二)金融專業(yè)和非金融專業(yè)的學(xué)生通過(guò)實(shí)驗(yàn)解決的著重點(diǎn)不同

在非金融專業(yè)學(xué)生的實(shí)驗(yàn)過(guò)程中,我發(fā)現(xiàn)將證券投資實(shí)驗(yàn)?zāi)康姆旁谔岣邔W(xué)生證券投資技巧或者綜合應(yīng)用上,效果并不好。學(xué)生在進(jìn)行證券投資實(shí)驗(yàn)以前,大多數(shù)同學(xué)對(duì)證券投資的實(shí)際操作知之甚少,對(duì)證券投資的基本知識(shí)、基本理論和基本技能也往往只停留在書本知識(shí)上,所以,直接進(jìn)人模擬投資分析過(guò)程,學(xué)生大多不能順利地進(jìn)行實(shí)驗(yàn),甚至有同學(xué)連基本的交易信息都無(wú)法看懂,實(shí)驗(yàn)的目的并不能有效地達(dá)到。

對(duì)于初次接觸到證券投資的學(xué)生來(lái)說(shuō),很顯然首先需要解決的間題不是證券投資分析的綜合應(yīng)用的藝術(shù)問(wèn)題,而應(yīng)該是技術(shù)問(wèn)題,即通過(guò)證券投資實(shí)驗(yàn)熟悉和掌握一些基本的證券投資分析技術(shù)。在證券投資實(shí)驗(yàn)中,實(shí)驗(yàn)的目的主要應(yīng)該在于幫助學(xué)生掌握基本的證券投資分析技術(shù)的原理、對(duì)基本的證券投資分析技術(shù)和方法進(jìn)行訓(xùn)練,鞏固和應(yīng)用各種證券投資理論知識(shí),提高學(xué)生觀察分析和解決證券投資分析過(guò)程中遇到的各種間題的能力。

(三)分析軟件花樣眾多,學(xué)生短時(shí)間內(nèi)無(wú)法掌握其中蘊(yùn)含的各種信息

能熟練運(yùn)用各種證券分析軟件和交易系統(tǒng),對(duì)于對(duì)于學(xué)生能夠進(jìn)人到正常的交易和分析過(guò)程至關(guān)重要,但在實(shí)驗(yàn)過(guò)程中往往會(huì)忽視該過(guò)程,因?yàn)樵谧C券投資課程學(xué)習(xí)中一般不會(huì)對(duì)基本的操作和交易信息做過(guò)多的介紹,所以,如果沒(méi)有該過(guò)程的準(zhǔn)備階段,將會(huì)使學(xué)生在后面的實(shí)驗(yàn)過(guò)程中無(wú)所適從。

(四)重視證券投資技術(shù)分析實(shí)驗(yàn),忽視證券基本面分析實(shí)驗(yàn)

在目前的證券投資實(shí)驗(yàn)中,技術(shù)分析往往被學(xué)生所推崇,但實(shí)驗(yàn)過(guò)程往往也會(huì)有問(wèn)題出現(xiàn),即對(duì)各種技術(shù)分析方法知其然而不知其所以然而且各種不同的技術(shù)分析方法應(yīng)用規(guī)則繁多,在現(xiàn)實(shí)操作中的作用各有所不同,效果也不一樣,學(xué)生在實(shí)驗(yàn)的時(shí)候往往無(wú)法進(jìn)行鑒別和運(yùn)用。

基本分析方法部分的實(shí)驗(yàn)工作被忽視的部分的原因在于該部分的分析過(guò)程比較復(fù)雜,收集歷史數(shù)據(jù)相對(duì)比較困難,需要相應(yīng)的其他統(tǒng)計(jì)分析技術(shù)才能完成這部分的實(shí)驗(yàn)。但這樣會(huì)產(chǎn)生一系列問(wèn)題第一,實(shí)驗(yàn)不能夠促使學(xué)生掌握相應(yīng)的基本分析技術(shù),學(xué)生在實(shí)驗(yàn)過(guò)程中處于無(wú)事可做的局面。往往會(huì)流于形式地或者被動(dòng)盯盤,時(shí)間長(zhǎng)了就會(huì)處于無(wú)所事事的狀態(tài)中第二,忽視該部分的實(shí)驗(yàn),無(wú)助于學(xué)生應(yīng)用各種理論知識(shí)的能力,不利于提高學(xué)生分析問(wèn)題、解決問(wèn)題的能力,同時(shí)也不可能學(xué)會(huì)運(yùn)用多種不同的統(tǒng)計(jì)分析技術(shù)。

另外因?yàn)樽C券投資分析涉及宏觀到微觀經(jīng)濟(jì)的各個(gè)方面,因此,證券投資分析實(shí)驗(yàn)實(shí)際上是對(duì)學(xué)生對(duì)經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、投資學(xué)、會(huì)計(jì)學(xué)、管理學(xué)等多方面知識(shí)的一個(gè)綜合應(yīng)用和考察,這部分實(shí)驗(yàn)的缺失,將使實(shí)驗(yàn)的教學(xué)效果大打折扣第三,隨著我國(guó)證券市場(chǎng)的逐步規(guī)范以及投資者素質(zhì)的逐步提高,價(jià)值投資的理念正在被市場(chǎng)所廣泛接受,而價(jià)值投資的理念要求投資者必須進(jìn)行基本面的分析,即通過(guò)基本分析方法來(lái)判斷大勢(shì),尋找有投資價(jià)值的行業(yè)和個(gè)股。如果不對(duì)基本面進(jìn)行分析,僅僅依靠消息或者其他的方式來(lái)進(jìn)行投資,如同打牌時(shí)不看牌,風(fēng)險(xiǎn)可想而知。

三、提高證券投資實(shí)驗(yàn)教學(xué)效果的心得和建議

在金融專業(yè)課程的教授中,結(jié)合學(xué)生的接受能力,與教科書中的理論相呼應(yīng),及時(shí)進(jìn)行證券投資實(shí)驗(yàn)。我認(rèn)為其重點(diǎn)應(yīng)在以下幾個(gè)方面,即掌握基本操作及交易信息、基本分析和技術(shù)分析技術(shù)上。

(一)注重基本操作及交易信息的介紹與掌握

針對(duì)上文提到的問(wèn)題,在該階段的實(shí)驗(yàn)過(guò)程中,我認(rèn)為應(yīng)該首先由實(shí)驗(yàn)教師對(duì)投資分析軟件的使用和操作進(jìn)行講解,對(duì)分析軟件交易信息中所涉及的基本概念、基本指標(biāo)進(jìn)行講解,主要包括證券投資分析軟件的安裝以及使用、主要的交易信息的讀取、主要交易程序的掌握等。比如如何進(jìn)人系統(tǒng)、如何看大勢(shì)、大勢(shì)的信息組成部分、個(gè)股的交易信息的讀取、以及交易信息中的一些基本概念等。然后安排一定的時(shí)間由學(xué)生自主的操作軟件和熟悉一些基本交易信息。即要求學(xué)生利用實(shí)驗(yàn)室的模擬交易軟件,在指導(dǎo)老師的輔導(dǎo)下了解證券交易行情顯示各項(xiàng)指標(biāo),對(duì)證券交易產(chǎn)生感性認(rèn)識(shí)。

(二)改進(jìn)證券投資技術(shù)分析實(shí)驗(yàn)

技術(shù)分析實(shí)驗(yàn)的主要目的應(yīng)該是一要講解要求學(xué)生掌握各種主要的分析技術(shù)手段的原理,特別是各種分析方法和技術(shù)指標(biāo)的計(jì)算原理,只有掌握了各種分析手段的原理后才會(huì)明白其變化的原因以及變化的趨勢(shì)二是要讓學(xué)生對(duì)各種不同的應(yīng)用規(guī)則進(jìn)行實(shí)際驗(yàn)證。該驗(yàn)證過(guò)程對(duì)于學(xué)生掌握技術(shù)分析方法極其重要,因?yàn)榧夹g(shù)分析方法的原理以及應(yīng)用,在證券投資課程中雖然有老師已經(jīng)講解過(guò),但學(xué)生根本沒(méi)辦法在短暫的課程學(xué)習(xí)過(guò)程中掌握各種不同的規(guī)則,而且各種規(guī)則在實(shí)際中的應(yīng)用效果如何都必須由學(xué)生自己去驗(yàn)證。為了達(dá)到以上的目的,必須設(shè)計(jì)好各種技術(shù)分析手段的實(shí)驗(yàn)內(nèi)容和步驟,不能放任自流,任由學(xué)生自己去揣摩和摸索比如在讓學(xué)生掌握原理的步驟中,采用什么樣的方法讓學(xué)生更加牢固地掌握這些內(nèi)容,在學(xué)生對(duì)應(yīng)用規(guī)則進(jìn)行驗(yàn)證的時(shí)候,每個(gè)技術(shù)分析方法需要驗(yàn)證哪些內(nèi)容,怎么去驗(yàn)證,都必須有明確的規(guī)定。

(三)把基本分析技術(shù)的實(shí)驗(yàn)作為一個(gè)重點(diǎn)

在實(shí)驗(yàn)中進(jìn)行基本分析的思路應(yīng)該是,在基本分析技術(shù)

的實(shí)驗(yàn)過(guò)程中,學(xué)生的主要任務(wù)是收集宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)以及個(gè)股資料,然后對(duì)資料進(jìn)行分析得出結(jié)論,即當(dāng)前的形勢(shì)如何,未來(lái)的經(jīng)濟(jì)政策的走勢(shì)會(huì)怎么樣,哪些行業(yè)值得投資,值得投資的行業(yè)里那些個(gè)股又具有投資價(jià)值。方法上主要運(yùn)用歸納、演繹等邏輯分析方法,具體手段上主要運(yùn)用調(diào)查研究、統(tǒng)計(jì)分析以及財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)分析技術(shù)等。

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[3]魏山城.任玉珍.韓書儉.改革實(shí)臉教學(xué)方法促進(jìn)學(xué)生對(duì)實(shí)臉的興趣[J].實(shí)驗(yàn)室研究與探索,2005.24(3)

證券投資知識(shí)范文第4篇

摘 要 金融經(jīng)濟(jì)的發(fā)展使得知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化現(xiàn)象變得更為普遍，作為一種創(chuàng)新型的金融形式。知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化的指的是發(fā)起機(jī)構(gòu)將自己的知識(shí)產(chǎn)權(quán)專向特定的載體中，然后經(jīng)過(guò)市場(chǎng)包裝變?yōu)榭梢粤魍ǖ淖C券。本文具體分析了知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化的特點(diǎn)與操作流程。

關(guān)鍵詞 知識(shí)產(chǎn)權(quán) 證券化 特點(diǎn) 流程設(shè)計(jì)

知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化形式是金融行業(yè)的創(chuàng)新，融資者不僅可以獲得相應(yīng)的報(bào)酬，還能繼續(xù)保持自己的知識(shí)產(chǎn)權(quán)人地位，而投資者將證券投放市場(chǎng)之后也會(huì)獲得相應(yīng)的收益。從目前金融行業(yè)情況看，知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化的特點(diǎn)更加顯著。

一、知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化特點(diǎn)

知識(shí)產(chǎn)權(quán)本質(zhì)上是一種無(wú)形資產(chǎn)，主要由國(guó)家相關(guān)部門根據(jù)法律規(guī)定協(xié)調(diào)金融經(jīng)濟(jì)發(fā)展的一種方式。與早期傳統(tǒng)的金融經(jīng)濟(jì)相比，知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化的呈現(xiàn)出來(lái)的特點(diǎn)也更為多樣。根據(jù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化轉(zhuǎn)變過(guò)程看，其特點(diǎn)主要包括：

1．待履行性。知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化的待履行性主要是指授權(quán)方需要根據(jù)合同條款承擔(dān)自己的義務(wù)，若違背合同操作將會(huì)遭到授權(quán)法拒絕支付資金，而相應(yīng)的載體也難以獲得預(yù)期的資金，投資者同樣沒(méi)有利息可收。

2．可重復(fù)性。與早期傳統(tǒng)的金融證券不同的是，知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化增加了“可重復(fù)性”的特點(diǎn)。這是所說(shuō)的“可重復(fù)性”指的是每次對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)授權(quán)給另一方之后，合同債權(quán)情況就會(huì)出現(xiàn)新的變化[1]。

3．不穩(wěn)定性。不穩(wěn)定性主要是針對(duì)產(chǎn)權(quán)范圍而言，知識(shí)產(chǎn)權(quán)授予了某個(gè)產(chǎn)品享有的獨(dú)特權(quán)利。但受到多個(gè)方面因素的影響，如：知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)、資金等，知識(shí)產(chǎn)權(quán)的運(yùn)行狀態(tài)變得更加不穩(wěn)定。

4．不確定性。市場(chǎng)是任何產(chǎn)品經(jīng)濟(jì)價(jià)格的決定著，社會(huì)主義不同的元素會(huì)造成證券市場(chǎng)價(jià)格變動(dòng)，這就是知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化的不穩(wěn)定性。如：消費(fèi)水平、市場(chǎng)環(huán)境、政府決策等，都會(huì)使證券的市場(chǎng)價(jià)格在不同時(shí)間階段出現(xiàn)變化。

5．可通用性。知識(shí)產(chǎn)權(quán)在市場(chǎng)上經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的轉(zhuǎn)變后則會(huì)成為“公共性”的財(cái)產(chǎn)，逐漸取代別的產(chǎn)業(yè)占據(jù)市場(chǎng)主流。例如：民族品牌企業(yè)在市場(chǎng)上的影響力不斷增強(qiáng)后，則能轉(zhuǎn)變成一種流通的資產(chǎn)。

二、證券化模式的流程設(shè)計(jì)

對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化交易模式進(jìn)行優(yōu)化設(shè)計(jì)，能夠保證證券化交易過(guò)程的持續(xù)進(jìn)行。同時(shí)，設(shè)計(jì)模式時(shí)可充分考慮到知識(shí)產(chǎn)權(quán)各方的利益，讓融資者、投資者、產(chǎn)權(quán)人都能參與到證券化過(guò)程。結(jié)合金融行業(yè)目前所處的狀態(tài)，對(duì)證券化模式流程的設(shè)計(jì)，可按照以下幾步：

1．轉(zhuǎn)讓。需要對(duì)某個(gè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)實(shí)施證券化時(shí)，該知識(shí)產(chǎn)權(quán)擁有者則需要對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)進(jìn)行分配，把知識(shí)產(chǎn)權(quán)在某一期限內(nèi)的許可使用收費(fèi)權(quán)轉(zhuǎn)移到相應(yīng)機(jī)構(gòu)上，但必須要保證這種機(jī)構(gòu)（SPV）的唯一目的資產(chǎn)證券化。

2．評(píng)級(jí)。產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓過(guò)后，則要由載體機(jī)構(gòu)安排專業(yè)的評(píng)級(jí)部門開(kāi)展內(nèi)部信用評(píng)級(jí)，而評(píng)級(jí)的對(duì)象則是資產(chǎn)擔(dān)保證券。通過(guò)評(píng)級(jí)過(guò)程能讓社會(huì)各投資方對(duì)證券交易過(guò)程有所了解，以決定自己的投資方式。

3．升級(jí)。為了讓投資者對(duì)所選擇的證券有足夠的信心，特殊目的載體則要按照當(dāng)前的信用評(píng)級(jí)結(jié)果，且在滿足融資者條件之后，選擇合適的信用增級(jí)技術(shù)，讓資產(chǎn)擔(dān)保證券的信用度更高[2]。

4．發(fā)行。資產(chǎn)擔(dān)保的證券主要是交給載體操作，發(fā)行對(duì)象則是廣大的社會(huì)投資人員。證券發(fā)行所得到的收入主要用于支付知識(shí)產(chǎn)權(quán)的擁有者，以此來(lái)?yè)Q取未來(lái)許可使用收費(fèi)權(quán)的權(quán)利。

5．收費(fèi)。知識(shí)產(chǎn)權(quán)被許可的一方需要根據(jù)產(chǎn)權(quán)使用情況交納相應(yīng)的費(fèi)用，而收費(fèi)方既可以是知識(shí)產(chǎn)權(quán)擁有者，也可是其制定的服務(wù)機(jī)構(gòu)，產(chǎn)權(quán)擁有者所收的錢款需存進(jìn)指定好的收款賬戶。

6．支付。知識(shí)產(chǎn)權(quán)的指定管理者，在對(duì)收費(fèi)款項(xiàng)管理時(shí)期必須要定期將本還給投資方。此外，對(duì)于SPV聘用的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)以及其它相關(guān)的服務(wù)機(jī)構(gòu)，也需要支付一定的費(fèi)用。

三、知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化的作用

從長(zhǎng)遠(yuǎn)角度看，知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化是我國(guó)金融行業(yè)的創(chuàng)新舉措，也是處理知識(shí)產(chǎn)權(quán)問(wèn)題的一大突破。不管是產(chǎn)權(quán)的融資方或者投資方，在證券化過(guò)程中收獲的經(jīng)濟(jì)效益都極為可觀。知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化的作用主要體現(xiàn)在：

1．自主創(chuàng)新。擺脫早期融資渠道的局限性，讓知識(shí)產(chǎn)權(quán)擁有者的集資途徑更加寬廣，這是知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化的創(chuàng)新作用。對(duì)于中小型企業(yè)未來(lái)的發(fā)展，產(chǎn)權(quán)證券化可以提供必須要的融資措施。

2．杠桿融資。通常情況，知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化的融資金額都要遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)產(chǎn)權(quán)擔(dān)保貸款，這就使得融資成本投入更少。杠桿融資功能發(fā)揮后，能讓知識(shí)產(chǎn)權(quán)的潛在價(jià)值得以發(fā)揮，這就給知識(shí)產(chǎn)權(quán)的擁有者創(chuàng)造了更大的財(cái)富。

3．減少成本。中小型企業(yè)是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的組成部分，知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化為這類企業(yè)發(fā)展創(chuàng)造了有利條件。對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的相關(guān)機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評(píng)級(jí)之后，能夠提高ABS的信用等級(jí)，這就吸引了更多的投資者對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化投資[3]。

4．分散風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)上購(gòu)買知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券的人數(shù)多了，這些投資者數(shù)量到達(dá)一定程度后則會(huì)給知識(shí)產(chǎn)權(quán)所有者帶來(lái)相對(duì)穩(wěn)定的資金，讓知識(shí)產(chǎn)權(quán)帶動(dòng)的生產(chǎn)企業(yè)獲得更大的發(fā)展空間。在遇到市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)后，這些投資者可以共同承擔(dān)。

四、結(jié)論

知識(shí)產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)變成市場(chǎng)流通的證券過(guò)程中，需要由融資者、投資者雙方共同完成操作轉(zhuǎn)變。對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化模式特點(diǎn)深入了解且掌握其操作的具體流程，對(duì)于今日行業(yè)改革創(chuàng)新是巨大的推動(dòng)力。

參考文獻(xiàn)：

[1]趙永斌.資產(chǎn)證券化理論及現(xiàn)實(shí)運(yùn)用問(wèn)題的探究.財(cái)經(jīng)周刊.2009.15(9):34-36.

證券投資知識(shí)范文第5篇

關(guān)健詞:證券投資 實(shí)驗(yàn)技術(shù)分析 基本面分析

金融專業(yè)學(xué)科本身具有很強(qiáng)的實(shí)踐性, 而實(shí)驗(yàn)由于其所具有的特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì), 已成為實(shí)踐性教學(xué)的主要形式。通過(guò)模擬實(shí)驗(yàn), 不僅能夠激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)熱情, 還能幫助學(xué)生增強(qiáng)感性認(rèn)識(shí), 將跨課程的有關(guān)知識(shí)融會(huì)貫通。如組織學(xué)生參與某些金融期貨經(jīng)紀(jì)公司聯(lián)合媒體舉辦的滬深股指期貨仿真交易大賽和我校金融學(xué)院舉辦的炒股大賽, 在教學(xué)過(guò)程中購(gòu)買模擬交易軟件, 通過(guò)這些途徑, 學(xué)生不僅能夠容易了解證券投資分析技術(shù)的一般原理, 也能夠掌握相應(yīng)的具體的證券投資分析技禾手段, 有利于學(xué)生學(xué)習(xí)和接受新的知識(shí),促進(jìn)理論知識(shí)的吸收和深化。

一、證券投資實(shí)驗(yàn)在金融專業(yè)教學(xué)中的重要性

證券投資實(shí)驗(yàn)涉及到經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、會(huì)計(jì)學(xué)、投資學(xué)等多方面的理論知識(shí), 是對(duì)各種理論知識(shí)的一種綜合應(yīng)用, 學(xué)生如果能在證券投資實(shí)驗(yàn)環(huán)境下接受證券投資理論教育, 不僅更加易于理解和掌握相關(guān)理論知識(shí), 認(rèn)識(shí)和把握相關(guān)證券投資實(shí)踐, 而且也能在實(shí)現(xiàn)二者的結(jié)合過(guò)程中做到相輔相成、互促互進(jìn)。

證券投資分析包含了多種不同的分析技術(shù), 比如基本分析方法、技術(shù)分析方法、心理分析技術(shù)等。另一方面, 證券投資分析是一門綜合應(yīng)用的藝術(shù)。證券投資分析的目的就是預(yù)測(cè)證券價(jià)格的走勢(shì), 即通過(guò)對(duì)各種影響證券價(jià)格因素的分析, 來(lái)判斷證券價(jià)格的變化。但由于影響證券價(jià)格的因素繁多, 而且在證券市場(chǎng)上存在大量的信息不對(duì)稱現(xiàn)象, 使得證券投資分析的不確定性增加。這種不確定性要求證券投資分析人員靈活地、綜合地、創(chuàng)造性地運(yùn)用各種分析技術(shù)和手段, 來(lái)判斷和預(yù)測(cè)證券價(jià)格的走勢(shì)。對(duì)證券分析技術(shù)的主觀理解和運(yùn)用這些技術(shù)的方法的不同, 就可能會(huì)導(dǎo)致證券投資分析的結(jié)果大相徑庭。技術(shù)是是掌握證券投資分析技術(shù)的基礎(chǔ), 而綜合應(yīng)用的藝術(shù)則更高一個(gè)層次。

二、證券投資實(shí)驗(yàn)在金融專業(yè)教學(xué)應(yīng)用中應(yīng)注意的問(wèn)題

證券投資實(shí)驗(yàn)具有實(shí)習(xí)性、綜合性、協(xié)同交互、時(shí)間集中、資源獨(dú)享、實(shí)驗(yàn)過(guò)程與結(jié)果不確定、實(shí)驗(yàn)要求高等特點(diǎn),合理的實(shí)驗(yàn)教學(xué)和實(shí)驗(yàn)管理模式必須充分考慮這些特點(diǎn)予以確定。

(一)兩種實(shí)驗(yàn)傾向的側(cè)重點(diǎn)和考查標(biāo)準(zhǔn)不一樣

目前證券投資實(shí)驗(yàn)有兩種不同的實(shí)驗(yàn)傾向, 一種是把實(shí)驗(yàn)的目的放在掌握證券投資的基本知識(shí)、基本理論、基本技能上, 通過(guò)實(shí)驗(yàn)來(lái)完成書本知識(shí)向?qū)嶋H操作的轉(zhuǎn)化, 實(shí)驗(yàn)的重點(diǎn)在理解和掌握各種分析技術(shù)。另一種則是把實(shí)驗(yàn)的目的放在提高證券投資分析技術(shù)的技巧或者藝術(shù)上, 即實(shí)驗(yàn)就是通過(guò)做模擬操作, 給學(xué)生一定的虛擬資金, 讓其模擬操作,重點(diǎn)在各種技術(shù)的綜合應(yīng)用上。

1.實(shí)驗(yàn)的側(cè)重點(diǎn)不一樣。如果實(shí)驗(yàn)的目的在于掌握證券投資的分析技術(shù), 則在實(shí)驗(yàn)的設(shè)計(jì)過(guò)程中注重對(duì)證券投資分析技術(shù)的基本概念、理論、技能的掌握上相反, 如果實(shí)驗(yàn)的目的在于提高證券投資分析技術(shù)的技巧或者藝術(shù)水平, 則在實(shí)驗(yàn)設(shè)計(jì)中要注重對(duì)證券投資分析技術(shù)的綜合應(yīng)用和熟練掌握上, 而對(duì)證券投資分析方面的基本概念、基本理論、基本技能的實(shí)驗(yàn)要求則相應(yīng)降低。

2.考查的標(biāo)準(zhǔn)不一樣。如果實(shí)驗(yàn)的目的在提高證券投資分析技術(shù)的技巧或者藝術(shù)水平上, 則實(shí)驗(yàn)結(jié)果的考查將會(huì)是證券投資分析的最終結(jié)果, 即模擬投資的結(jié)果是底是虧、盈利或者虧損的數(shù)額是多少作為評(píng)判的標(biāo)準(zhǔn)相反, 如果實(shí)驗(yàn)的目的在于要求學(xué)生掌握證券投資分析技術(shù)的基本概念、基本理論、基本技能, 則實(shí)驗(yàn)結(jié)果考察的目標(biāo)則在于學(xué)生對(duì)各種分析技術(shù)的理解和掌握上, 模擬投資的結(jié)果并不是考查學(xué)生實(shí)驗(yàn)效果或者學(xué)生實(shí)驗(yàn)成績(jī)好壞的重要標(biāo)準(zhǔn)。[論/文/網(wǎng) LunWenData/Com]

(二)金融專業(yè)和非金融專業(yè)的學(xué)生通過(guò)實(shí)驗(yàn)解決的著重點(diǎn)不同

在非金融專業(yè)學(xué)生的實(shí)驗(yàn)過(guò)程中, 我發(fā)現(xiàn)將證券投資實(shí)驗(yàn)?zāi)康姆旁谔岣邔W(xué)生證券投資技巧或者綜合應(yīng)用上, 效果并不好。學(xué)生在進(jìn)行證券投資實(shí)驗(yàn)以前, 大多數(shù)同學(xué)對(duì)證券投資的實(shí)際操作知之甚少, 對(duì)證券投資的基本知識(shí)、基本理論和基本技能也往往只停留在書本知識(shí)上, 所以, 直接進(jìn)人模擬投資分析過(guò)程, 學(xué)生大多不能順利地進(jìn)行實(shí)驗(yàn), 甚至有同學(xué)連基本的交易信息都無(wú)法看懂, 實(shí)驗(yàn)的目的并不能有效地達(dá)到。

對(duì)于初次接觸到證券投資的學(xué)生來(lái)說(shuō), 很顯然首先需要解決的間題不是證券投資分析的綜合應(yīng)用的藝術(shù)問(wèn)題, 而應(yīng)該是技術(shù)問(wèn)題, 即通過(guò)證券投資實(shí)驗(yàn)熟悉和掌握一些基本的證券投資分析技術(shù)。在證券投資實(shí)驗(yàn)中, 實(shí)驗(yàn)的目的主要應(yīng)該在于幫助學(xué)生掌握基本的證券投資分析技術(shù)的原理、對(duì)基本的證券投資分析技術(shù)和方法進(jìn)行訓(xùn)練, 鞏固和應(yīng)用各種證券投資理論知識(shí), 提高學(xué)生觀察分析和解決證券投資分析過(guò)程中遇到的各種間題的能力。

(三)分析軟件花樣眾多, 學(xué)生短時(shí)間內(nèi)無(wú)法掌握其中蘊(yùn)含的各種信息

能熟練運(yùn)用各種證券分析軟件和交易系統(tǒng), 對(duì)于對(duì)于學(xué)生能夠進(jìn)人到正常的交易和分析過(guò)程至關(guān)重要, 但在實(shí)驗(yàn)過(guò)程中往往會(huì)忽視該過(guò)程, 因?yàn)樵谧C券投資課程學(xué)習(xí)中一般不會(huì)對(duì)基本的操作和交易信息做過(guò)多的介紹, 所以, 如果沒(méi)有該過(guò)程的準(zhǔn)備階段, 將會(huì)使學(xué)生在后面的實(shí)驗(yàn)過(guò)程中無(wú)所適從。

(四)重視證券投資技術(shù)分析實(shí)驗(yàn), 忽視證券基本面分析實(shí)驗(yàn)

在目前的證券投資實(shí)驗(yàn)中, 技術(shù)分析往往被學(xué)生所推崇, 但實(shí)驗(yàn)過(guò)程往往也會(huì)有問(wèn)題出現(xiàn), 即對(duì)各種技術(shù)分析方法知其然而不知其所以然而且各種不同的技術(shù)分析方法應(yīng)用規(guī)則繁多, 在現(xiàn)實(shí)操作中的作用各有所不同, 效果也不一樣, 學(xué)生在實(shí)驗(yàn)的時(shí)候往往無(wú)法進(jìn)行鑒別和運(yùn)用。

基本分析方法部分的實(shí)驗(yàn)工作被忽視的部分的原因在于該部分的分析過(guò)程比較復(fù)雜, 收集歷史數(shù)據(jù)相對(duì)比較困難, 需要相應(yīng)的其他統(tǒng)計(jì)分析技術(shù)才能完成這部分的實(shí)驗(yàn)。但這樣會(huì)產(chǎn)生一系列問(wèn)題第一, 實(shí)驗(yàn)不能夠促使學(xué)生掌握相應(yīng)的基本分析技術(shù), 學(xué)生在實(shí)驗(yàn)過(guò)程中處于無(wú)事可做的局面。往往會(huì)流于形式地或者被動(dòng)盯盤, 時(shí)間長(zhǎng)了就會(huì)處于無(wú)所事事的狀態(tài)中第二, 忽視該部分的實(shí)驗(yàn), 無(wú)助于學(xué)生應(yīng)用各種理論知識(shí)的能力, 不利于提高學(xué)生分析問(wèn)題、解決問(wèn)題的能力, 同時(shí)也不可能學(xué)會(huì)運(yùn)用多種不同的統(tǒng)計(jì)分析技術(shù)。

另外因?yàn)樽C券投資分析涉及宏觀到微觀經(jīng)濟(jì)的各個(gè)方面, 因此, 證券投資分析實(shí)驗(yàn)實(shí)際上是對(duì)學(xué)生對(duì)經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、投資學(xué)、會(huì)計(jì)學(xué)、管理學(xué)等多方面知識(shí)的一個(gè)綜合應(yīng)用和考察,這部分實(shí)驗(yàn)的缺失, 將使實(shí)驗(yàn)的教學(xué)效果大打折扣第三, 隨著我國(guó)證券市場(chǎng)的逐步規(guī)范以及投資者素質(zhì)的逐步提高, 價(jià)值投資的理念正在被市場(chǎng)所廣泛接受, 而價(jià)值投資的理念要求投資者必須進(jìn)行基本面的分析, 即通過(guò)基本分析方法來(lái)判斷大勢(shì), 尋找有投資價(jià)值的行業(yè)和個(gè)股。如果不對(duì)基本面進(jìn)行分析, 僅僅依靠消息或者其他的方式來(lái)進(jìn)行投資, 如同打牌時(shí)不看牌, 風(fēng)險(xiǎn)可想而知。

三、提高證券投資實(shí)驗(yàn)教學(xué)效果的心得和建議

在金融專業(yè)課程的教授中, 結(jié)合學(xué)生的接受能力, 與教科書中的理論相呼應(yīng), 及時(shí)進(jìn)行證券投資實(shí)驗(yàn)。我認(rèn)為其重點(diǎn)應(yīng)在以下幾個(gè)方面, 即掌握基本操作及交易信息、基本分析和技術(shù)分析技術(shù)上。

(一)注重基本操作及交易信息的介紹與掌握

針對(duì)上文提到的問(wèn)題, 在該階段的實(shí)驗(yàn)過(guò)程中, 我認(rèn)為應(yīng)該首先由實(shí)驗(yàn)教師對(duì)投資分析軟件的使用和操作進(jìn)行講解, 對(duì)分析軟件交易信息中所涉及的基本概念、基本指標(biāo)進(jìn)行講解, 主要包括證券投資分析軟件的安裝以及使用、主要的交易信息的讀取、主要交易程序的掌握等。比如如何進(jìn)人系統(tǒng)、如何看大勢(shì)、大勢(shì)的信息組成部分、個(gè)股的交易信息的讀取、以及交易信息中的一些基本概念等。然后安排一定的時(shí)間由學(xué)生自主的操作軟件和熟悉一些基本交易信息。即要求學(xué)生利用實(shí)驗(yàn)室的模擬交易軟件, 在指導(dǎo)老師的輔導(dǎo)下了解證券交易行情顯示各項(xiàng)指標(biāo), 對(duì)證券交易產(chǎn)生感性認(rèn)識(shí)。

(二)改進(jìn)證券投資技術(shù)分析實(shí)驗(yàn)

技術(shù)分析實(shí)驗(yàn)的主要目的應(yīng)該是一要講解要求學(xué)生掌握各種主要的分析技術(shù)手段的原理, 特別是各種分析方法和技術(shù)指標(biāo)的計(jì)算原理, 只有掌握了各種分析手段的原理后才會(huì)明白其變化的原因以及變化的趨勢(shì)二是要讓學(xué)生對(duì)各種不同的應(yīng)用規(guī)則進(jìn)行實(shí)際驗(yàn)證。該驗(yàn)證過(guò)程對(duì)于學(xué)生掌握技術(shù)分析方法極其重要, 因?yàn)榧夹g(shù)分析方法的原理以及應(yīng)用, 在證券投資課程中雖然有老師已經(jīng)講解過(guò), 但學(xué)生根本沒(méi)辦法在短暫的課程學(xué)習(xí)過(guò)程中掌握各種不同的規(guī)則, 而且各種規(guī)則在實(shí)際中的應(yīng)用效果如何都必須由學(xué)生自己去驗(yàn)證。為了達(dá)到以上的目的, 必須設(shè)計(jì)好各種技術(shù)分析手段的實(shí)驗(yàn)內(nèi)容和步驟, 不能放任自流, 任由學(xué)生自己去揣摩和摸索比如在讓學(xué)生掌握原理的步驟中, 采用什么樣的方法讓學(xué)生更加牢固地掌握這些內(nèi)容, 在學(xué)生對(duì)應(yīng)用規(guī)則進(jìn)行驗(yàn)證的時(shí)候, 每個(gè)技術(shù)分析方法需要驗(yàn)證哪些內(nèi)容, 怎么去驗(yàn)證,都必須有明確的規(guī)定。

(三)把基本分析技術(shù)的實(shí)驗(yàn)作為一個(gè)重點(diǎn)

在實(shí)驗(yàn)中進(jìn)行基本分析的思路應(yīng)該是, 在基本分析技術(shù)

的實(shí)驗(yàn)過(guò)程中, 學(xué)生的主要任務(wù)是收集宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)以及個(gè)股資料, 然后對(duì)資料進(jìn)行分析得出結(jié)論, 即當(dāng)前的形勢(shì)如何, 未來(lái)的經(jīng)濟(jì)政策的走勢(shì)會(huì)怎么樣, 哪些行業(yè)值得投資, 值得投資的行業(yè)里那些個(gè)股又具有投資價(jià)值。方法上主要運(yùn)用歸納、演繹等邏輯分析方法, 具體手段上主要運(yùn)用調(diào)查研究、統(tǒng)計(jì)分析以及財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)分析技術(shù)等。

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