銀行征信信息安全自查報(bào)告

　　銀行征信信息安全自查報(bào)告

　　導(dǎo)語(yǔ)：信息是對(duì)人有用的、有時(shí)間價(jià)值的東西。為什么信息是對(duì)人有用的？因?yàn)槿松�存的世界乃至宇宙本身就包含無(wú)限的信息，只有那些被人們發(fā)現(xiàn)和掌握的信息才是有用的。以下小編為大家介紹銀行征信信息安全自查報(bào)告文章，歡迎大家閱讀參考!

　　銀行征信信息安全自查報(bào)告1

　　一、本行相關(guān)征信工作人員在使用辦理征信業(yè)務(wù)時(shí)，嚴(yán)格按照 中國(guó)人民銀行《征信業(yè)管理?xiàng)l例》執(zhí)行，遵循合規(guī)、審慎、保密、維 護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益的原則，對(duì)自己的查詢帳號(hào)嚴(yán)格保密，密碼定期修 改。

　　二、 在查詢過(guò)程中，按照審慎和維護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益的原則， 對(duì)每一筆被查詢者，由被查詢者當(dāng)面簽訂查詢授權(quán)書(shū)，按照被查詢者 的授權(quán)的查詢?cè)�因，進(jìn)行授權(quán)內(nèi)查詢，做到無(wú)無(wú)權(quán)查詢和越權(quán)查詢。

　　并且對(duì)每一筆查詢結(jié)果，做到保密制度，切實(shí)維護(hù)被查詢者的個(gè)人隱 私。

　　三、 對(duì)每一筆查詢者，在查詢之前，做好查詢登記制度，登記 被查詢者的姓名、住址、身份證號(hào)碼、聯(lián)系號(hào)碼、查詢?cè)�因進(jìn)行詳細(xì) 登記， 對(duì)每筆查詢記錄逐筆登記， 并按季度對(duì)其登記簿進(jìn)行裝訂保存。

　　四、 現(xiàn)我行被查詢者為借款人，對(duì)其符合發(fā)放貸款的被查詢者， 查詢報(bào)告都做為貸款資料保存，對(duì)不符合貸款條件的貸戶，我行對(duì)其 查詢報(bào)告進(jìn)行專夾保管，查詢者對(duì)其信息絕不對(duì)外宣傳，保證其查詢 信息不泄漏，影響個(gè)人信譽(yù)。五、 對(duì)其查詢的個(gè)人與單位征信，本著全面、客觀、合理的原則 對(duì)客戶進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)，征信信息僅供參考，不應(yīng)簡(jiǎn)單以個(gè)人與單位征 信系統(tǒng)存在負(fù)面數(shù)據(jù)為由，正確使用征信系統(tǒng)， 合規(guī)開(kāi)展征信業(yè)務(wù)。

　　六、對(duì)個(gè)人貸款戶進(jìn)行貸款后管理查詢， 嚴(yán)格按照主管授權(quán)制度， 對(duì)每筆需要貸后檢查的個(gè)人征信查詢，按照先登記授權(quán)，后查詢的原 則辦理查詢業(yè)務(wù)。

　　自查人：xx

　　銀行征信信息安全自查報(bào)告2

　　××分行個(gè)人金融部客戶 個(gè)人金融信息保護(hù)自查報(bào)告為加強(qiáng)我行客戶信息及相關(guān)數(shù)據(jù)庫(kù)安全管理， 按照人民銀行××支行《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步做好客戶個(gè)人金融信息保護(hù)工作的通知》的通知》 ××1 號(hào)）和省分行 （ 《關(guān)于開(kāi)展客戶個(gè)人金融信息保護(hù)自查工作的通知》 ×× （ 2 號(hào)）要求，我行高度重視，對(duì)照自查方案，按照“邊 查邊改”的原則，積極在轄內(nèi)組織開(kāi)展個(gè)人客戶信息安全自查工 作�，F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下

　　一、自查工作的組織情況

　　接到省行開(kāi)展客戶個(gè)人金融信息保護(hù)自查工作部署的通知 后，個(gè)人金融部主任立即組織相關(guān)人員對(duì)文件進(jìn)行了學(xué)習(xí)，提出 了工作要求和時(shí)間安排，并成立了以分管行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，部門(mén)正副 主任為副組長(zhǎng)，個(gè)金部風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理；各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人及轄 內(nèi) 16 個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)經(jīng)理為成員的自查工作小組，按照相關(guān) 要求， 重點(diǎn)對(duì)全轄理財(cái)經(jīng)理、 消貸客戶經(jīng)理的履職及管理、 X-PAD 系統(tǒng)、CRM 系統(tǒng)、個(gè)人征信系統(tǒng)、銀行卡業(yè)務(wù)個(gè)人客戶信息管理 等涉及客戶信息保管與使用等環(huán)節(jié)中是否存在安全隱患， 泄露客 戶信息等問(wèn)題開(kāi)展全面自查工作。

　　二、自查基本情況

　�。ㄒ唬┲贫冉ㄔO(shè)方面 1、我行領(lǐng)導(dǎo)歷來(lái)就十分重視保密工作，在組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方1面，按照《中國(guó)銀行股份有限公司保密管理辦法》的相關(guān)要求， 設(shè)立了保密工作委員會(huì)， 成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)， 副行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)， 各部門(mén)主任為成員的信息保密工作領(lǐng)導(dǎo)小組， 負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)全行保密 工作，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，對(duì)全行的保密工作進(jìn)行進(jìn)行檢查、 指導(dǎo)，督促信息保密工作的落實(shí)，并且我行保密部門(mén)及關(guān)鍵崗位 的工作人員均按要求簽訂了保密協(xié)議， 自覺(jué)遵守和執(zhí)行保密工作 方針政策和法律法規(guī)。

　　2、我行規(guī)章制度健全，從每個(gè)環(huán)節(jié)做起，保密觀念強(qiáng)，措 施得力，落實(shí)較好。比如：檔案室制定檔案工作人員保密職責(zé)， 查閱、借閱檔案手續(xù)齊備；機(jī)密文件、內(nèi)部資料的傳遞、回收、 都嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定辦理，保密干部有變動(dòng)后，均及時(shí)作出調(diào)整 并上報(bào)省分行。

　　（二）系統(tǒng)管理情況 我行健全內(nèi)部控制制度, 通過(guò)權(quán)限管理設(shè)置,加強(qiáng)對(duì) X-PAD 系統(tǒng)、CRM 系統(tǒng)、個(gè)人征信信息系統(tǒng)的管理，系統(tǒng)的使用人員都 經(jīng)過(guò)了嚴(yán)格的審批程序，并明確了管理責(zé)任,確保個(gè)人金融信息 在收集、傳輸、加工、保存、使用等環(huán)節(jié)不被泄露和盜用。今年 以來(lái)， 我行通過(guò)對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理的風(fēng)險(xiǎn)排查和對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)常規(guī)業(yè) 務(wù)檢查對(duì)涉及個(gè)人金融信息的保密環(huán)節(jié)進(jìn)行了自查和檢查， 目前 尚未發(fā)現(xiàn)個(gè)人信息泄漏的情況。

　�。ㄈ�）重點(diǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的檢查情況2為強(qiáng)化內(nèi)部控制，加強(qiáng)個(gè)人金融業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理，促進(jìn)個(gè) 人金融業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展，預(yù)防和遏制由于內(nèi)部監(jiān)督控制不力、 違規(guī)操作而導(dǎo)致的重大風(fēng)險(xiǎn)， 個(gè)金部將重點(diǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的檢 查均納入檢查計(jì)劃作為常規(guī)檢查項(xiàng)目， 認(rèn)真開(kāi)展個(gè)人金融業(yè)務(wù)的 檢查。

　　1、銀行卡業(yè)務(wù)管理

　　（1）在發(fā)卡審核環(huán)節(jié)，對(duì)所有申請(qǐng)進(jìn)件進(jìn)行了 100%電核， 對(duì)有疑問(wèn)的.或批量進(jìn)件由風(fēng)險(xiǎn)人員和直銷領(lǐng)隊(duì)上門(mén)核實(shí)包括真 實(shí)性，所有進(jìn)件均實(shí)行了“三親見(jiàn)”制度，并通過(guò)身份聯(lián)網(wǎng)核查 和人行征信系統(tǒng)進(jìn)行了身份核查和征信調(diào)查。

　　（2）我行嚴(yán)把特約商戶準(zhǔn)入關(guān)。按照各級(jí)監(jiān)管部門(mén)的有關(guān) 規(guī)定，正確使用和設(shè)置特約商戶的結(jié)算賬戶。落實(shí)特約商戶實(shí)名 制，在充分了解核實(shí)商戶相關(guān)信息的同時(shí)，在人民銀行聯(lián)網(wǎng)核查 系統(tǒng)和中國(guó)銀聯(lián)的不良信息系統(tǒng)核實(shí)商戶法定代表人或負(fù)責(zé)人、 授權(quán)經(jīng)辦人的個(gè)人身份和資信。嚴(yán)格執(zhí)行商戶調(diào)查與審批相分 離、商戶檔案管理與商戶交易監(jiān)控相分離、商戶 POS 設(shè)備安裝與 商戶 POS 設(shè)備入網(wǎng)控制相分離的要求。

　　（3）對(duì)于直銷團(tuán)隊(duì)的管理，嚴(yán)格按照《中國(guó)銀行北京市分 行信用卡直銷隊(duì)伍日常管理制度》的要求規(guī)范管理，要求直銷人 員必須嚴(yán)格執(zhí)行“三親見(jiàn)”制度，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)未執(zhí)行“三親見(jiàn)”制 度的立即予以開(kāi)除處理， 對(duì)數(shù)量較多的批量進(jìn)件實(shí)行雙人上門(mén)核 實(shí)，對(duì)不符合發(fā)卡條件的堅(jiān)決不予發(fā)卡。32、零售貸款檔案管理 我行注重信貸檔案的管理工作，貸款審批通過(guò)后，客戶經(jīng)理 能按相關(guān)要求將零售貸款檔案進(jìn)行整理移交， 所有信貸檔案歸集 到檔案室進(jìn)行統(tǒng)一管理，專人負(fù)責(zé)；在信貸檔案調(diào)閱、使用過(guò)程 中，系統(tǒng)內(nèi)人員因工作需要借閱信貸業(yè)務(wù)檔案，需經(jīng)本行信貸管 理部門(mén)負(fù)責(zé)人審批同意后方可借閱。

　　將借閱資料逐筆詳細(xì)登記到 《檔案調(diào)閱登記簿》上，并由借閱人簽字；對(duì)于外部機(jī)構(gòu)人員如 公、檢、法等部門(mén)需要查閱檔案資料的，由其出具相關(guān)證件、證 明材料，經(jīng)有權(quán)人審批簽字后方可辦理查閱事宜。

　　3、業(yè)務(wù)操作管理環(huán)節(jié)，加強(qiáng)了客戶身份資料識(shí)別，做好登 記保管工作。

　�。�1）我行在為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，按照規(guī)定對(duì)客戶身份 證件或身份證明文件的真實(shí)性進(jìn)行認(rèn)真審核， 并按照規(guī)定登記客 戶身份基本信息，留存身份證件或身份證明文件復(fù)印件或影印 件；對(duì)客戶身份資料的真實(shí)性、有效性和完整性負(fù)責(zé)；個(gè)人金融 部對(duì)轄屬網(wǎng)點(diǎn)執(zhí)行客戶身份識(shí)別情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。

　�。�2）嚴(yán)格按照規(guī)定落實(shí)保密原則，妥善保存客戶身份識(shí)別 過(guò)程中獲取的客戶身份信息和交易信息， 除法律明確規(guī)定的情形 外，不得向任何機(jī)構(gòu)、個(gè)人提供、泄露因履行義務(wù)而獲得 的信息；對(duì)于上報(bào)的可疑交易，嚴(yán)格保守秘密，決不能向客戶透 露任何信息。

　�。ㄋ模┲匾獚徫蝗藛T管理情況41、個(gè)人金融部現(xiàn)有員工 24 人，根據(jù)案防工作的要求，我部 每年都將定期或不定期的對(duì)負(fù)責(zé)人、理財(cái)經(jīng)理、消貸客戶經(jīng)理、 銀行卡業(yè)務(wù)經(jīng)理（含催收保全） 、銀行卡業(yè)務(wù)員（信用控制）等 人員從興趣愛(ài)好、家庭狀況、生活交際、日常工作表現(xiàn)等方面進(jìn) 行風(fēng)險(xiǎn)排查，截止檢查日，尚未發(fā)現(xiàn)異常情況， 2、網(wǎng)點(diǎn)主任或業(yè)務(wù)經(jīng)理通過(guò)家談、談心、詢問(wèn)的方式對(duì)本 機(jī)構(gòu)對(duì)所有員工進(jìn)行了行為排查。從排查情況看，員工平時(shí)的興 趣愛(ài)好多為運(yùn)動(dòng)、看書(shū)等，無(wú)黃、賭、毒及參于高風(fēng)險(xiǎn)投資活動(dòng) 等行為。家庭情況也較為和諧，家庭成員中未有涉賭、涉毒行為 的人員。經(jīng)濟(jì)收入與日常消費(fèi)相匹配，未有債務(wù)糾紛。在日常工 作中，員工能自覺(jué)履行相關(guān)工作，工作態(tài)度積極，對(duì)本職工作認(rèn) 真負(fù)責(zé)。

　�。ㄎ澹� 、重要制度的貫徹執(zhí)行情況 為防范風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)范操作，個(gè)人金融部結(jié)合對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵 環(huán)節(jié)的檢查情況，對(duì)涉及的制度、流程、系統(tǒng)等方面存在的問(wèn)題 定期組織學(xué)習(xí)和培訓(xùn)。并結(jié)合案防工作要求，組織員工結(jié)合自身 業(yè)務(wù)和崗位職責(zé)認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)制度， 加深對(duì)規(guī)章制度的理解和把 握。針對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度落實(shí)、執(zhí)行過(guò)程中存在的問(wèn)題，特別是核 心系統(tǒng)上線以后，零售業(yè)務(wù)的操作流程發(fā)生了較大的變化，相關(guān) 配套制度、易引發(fā)案件的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)等方面，開(kāi)展學(xué)習(xí)討論活動(dòng)， 加強(qiáng)員工對(duì)系統(tǒng)的深入了解，掌握系統(tǒng)優(yōu)勢(shì)，通過(guò)學(xué)習(xí)條線規(guī)章 制度，個(gè)金業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示， “六十個(gè)嚴(yán)禁“等制度，將流程與制5度相結(jié)合，做到操作有章可循，有據(jù)可依，切實(shí)提高對(duì)新系統(tǒng)的 風(fēng)險(xiǎn)控制能力。

　　三、自查結(jié)果及整改情況

　　從本次自查情況看，我行未發(fā)現(xiàn)文件資料的泄密，也不存在 涉密載體未經(jīng)處理流入市場(chǎng)的現(xiàn)象， 保密工作能按上級(jí)的要求開(kāi) 展，各級(jí)人員職責(zé)明確，保密制度完善，保密措施到位，保證了 各項(xiàng)工作順利開(kāi)展。我行對(duì)于在本次自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，整改情況 如下

　　對(duì)于理財(cái)客戶經(jīng)理×××、××、××擁有 CRM 系統(tǒng)柜 員號(hào)的問(wèn)題 整改情況：上述 3 名理財(cái)經(jīng)理中×××現(xiàn)已辭職，另 2 名 理財(cái)經(jīng)理崗位已變動(dòng)，雖然擁有 CRM 系統(tǒng)的柜員號(hào)，但該系統(tǒng)密 碼已做修改，不存在風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，目前，我行正在進(jìn)行理財(cái)經(jīng)理人 員調(diào)整，屆時(shí)將向省分行提出申請(qǐng)作刪除處理。

　　四、下一步工作措施 我行將此項(xiàng)工作作為重要議程納入日常工作管理， 通過(guò)這次 開(kāi)展保密自查工作， 在全行進(jìn)一步樹(shù)立了 “人人保密、 時(shí)時(shí)保密、 處處保密”的良好意識(shí)。我行將繼續(xù)按照上級(jí)保密工作的要求， 進(jìn)一步完善有關(guān)涉密管理的相關(guān)制度，長(zhǎng)抓不懈地做好保密工作。