投資分析報告怎么寫(精選10篇)
投資分析報告怎么寫(精選10篇)
投資分析報告就是針對某一特定的、以謀取商業(yè)利益、競爭優(yōu)勢為目的的投資行為,就其產品方案、技術方案、管理及市場等,投入產出預期進行分析和選擇的一個過程。以下是小編整理的投資分析報告怎么寫,歡迎閱讀。
投資分析報告怎么寫 篇1
一、時代背景:
根據有關體育健身休閑資料顯示: 21世紀,隨著人們自我保健意識的強化,將是體育健身休閑業(yè)走向更加發(fā)展、更加輝煌的世紀,人們不僅在飲食、睡眠、心態(tài)等方面進行保健,更重要的是在體育健身方面加強了鍛煉活動。不難預測,中國的體育健身休閑業(yè)在全世界后來居上,隨著體育健身休閑熱的興起,國內將出現一個龐大的消費市場。
二、市場分析:
體育健身休閑,對社會消費需求結構有較好地適應性,改革開發(fā)以來,城市居民收入大幅度增長,初步具備了或已經具備了走出去蹦一蹦,玩一玩,活動活動的物質條件,而且實行“雙休日”和其他節(jié)日改革之后,城鎮(zhèn)職工,每年有一百多天的時間,在有錢很有閑的條件下,社會各消費階層特別是青少年這個階層,都想選擇合適的體育健身休閑項目進行保健休閑。運動休閑項目早在上世紀90年代末就已成為商家熱衷的投資項目。當時滾軸溜冰、乒乓球館也曾風靡一時,但都未經受住市場的考驗。不少業(yè)內人士認為,由于滾軸運動較為時尚,顧客大多是青少年,因此無法持久。而乒乓球的運動量較小,也沒能走遠。羽毛球正好介于兩者之間,一方面其運動量較大,在休閑的同時能夠很好地達到健身的目的;另一方面它民間普及率廣,老少皆宜。一個便宜三個愛。體育健身休閑運動是一個長期堅持的項目,它的投資是一次性的,基本沒有進貨成本和貨物積壓的煩惱,一旦擁有穩(wěn)定的客戶群。
目前,化州市羽毛球館的基本情況是:全市僅有市府羽毛球館1家,按照羽毛球場地標準,其有6個羽毛球運動場地。根據該館經營狀況,市府羽毛球館全天開放(早上八點半至晚上十點),收費均為13元/小時,運動期間運動器械自備(羽毛球拍和羽毛球等)。因此,發(fā)現我市羽毛球體育健身休閑項目發(fā)展存在問題是:
1、球場少,出現一大部分市民租不到場地。
2、包場。市府羽毛球館今年開春至九月份左右,晚上的活動時間就給個別市民長時間包場,所以晚上就基礎是一小部分人暫用了整個場地。
3、缺乏相當的激勵機制或者是會員卡優(yōu)惠機制。影響了大部分客源接續(xù)。
三、球館經營分析
。ㄒ唬┩顿Y金額約 萬
標準羽毛球場地的尺寸(含周邊)為:15m×7m=105m2。場地雙排布置,中間設置休息地帶2m,球場寬度邊線離建筑物外墻邊線為1m,場與場之間的距離0.5m。
8個羽毛球場地的球館建筑面積為:105×8+20≈1XX m2。(60m2為總臺、營業(yè)場所、洗手間)。
球館的結構、地板:結構為磚墻普通抹灰、鋁合金門窗、瓦面為鐵皮瓦面、地板為塑膠地板。造價:在此設定場地是租賃,不計入造價,按月交租金,租賃期限 年
投資造價:在此設定土地是租賃,不計入投資,按月交租金,租賃期限30年。,塑膠場10000元一個球場,鋼結構600元/ m2,水電元/ m2,設備(家具、網等等)20元/m2。總造價約為150萬人民幣。
。ǘ┯鹈蝠^營業(yè)分析
1、球場館出租價格
周一至周五:7:30—17:30,15元/小時;
節(jié) 假 日:7:30—17:30,15元/小時;
周一至周日:17:30以后,20元/小時;
短期包場以及長期包場具體定價。
2、球館場地出租時間
經觀察分析,球館場地出租時間計算如下:
球館每年的1、2、3、4、11、12月為淡季, 5、6、7、8、9、10為旺季,白天淡,夜晚旺。每年除開法定假期正常營業(yè)
3、電費支出
8個球場使用個,考慮到風扇等其它用電平均每個球場千瓦。
4、飲料、羽毛球等銷售年收入:
5、廣告費支出:1000元/年。
6、每月土地租金:500元/月×12月/年=6000元/年;
7、每年人工工資:1人×1000元/月×12月/年= 元/年;
8、每年工商、繳稅:元/月×12月/年=元/年;
1、各球館的營業(yè)價格基本上在
周一至周五:8:30—17:00,10~15元/小時,選用10元/小時;
節(jié)假日:8:30—17:00, 25-45/小時,包場25元/小時,選用28元/小時;
周一至周日:17:00以后,25-45元/小時,包場25元/小時,選用28元/小時。
2、球館場地出租時間
球館場地出租時間計算如下:
球館每年的1、2、3、4、11、12月為淡季, 5、6、7、8、9、10為旺季,白天淡,夜晚旺。
每年365天,球館放假時間5天,周一至周五時間有250天,節(jié)假日時間有約110天。
周一至周五:8點30分~18點最淡,基本上無人打球,球館出租時間計4小時/天,全年8×250= 小時;
18點~20點、22點~23點次之,淡、旺季時各有10%、50%球場出租,即這時出租場地 ~ 只,時間3小時,球館出租時間平均 × = 小時/天,全年 × = 小時;
20點~22點是每天最好的,淡、旺季時各有40%、90%以上的球場出租,即這時出租場地 ~ 只,時間2小時,球館出租時間平均2× = 小時/天,全年 × = 小時。
節(jié)假日:10-22點,淡、旺季時各有60%、90%球場出租算,時間為12小時,每個場地出租時間平均9小時/天,球館平均 = 小時/天,全年 = 小時。
3、燈光照明
每個球場每邊使用400瓦燈泡2個,每個球場使用400瓦燈泡22個,共使用燈泡 個,每個球場平均 ×400/20=880千瓦,考慮到風扇等其它用電平均每個球場1.2千瓦,電價1.0元/千瓦/小時。
4、年經營收入
4.1、球場出租年收入: × + × + × + × = 元/年;
4.2、飲料、羽毛球等銷售年收入:經與市較大的部份球館工作人員了解,銷售額收入夏天(旺季)也不會超 元/月,冬天(淡季) /月左右;利潤率在 %左右,平均月銷售利潤在 元左右。 元/月×12月/年= 元/年。
4.3、其它收入: 元/年(廣告費)。
1—3項合計年收入: + + = 元/年。
5、年經營支出及利息、折舊
5.1、設定每年土地租金: 元/月×12月/年= 元/年;
5.2、每年人工
工資: 人× 元/人/月×12月/年= 元/年;
5.3、每年電費:( + + + )小時×1.2千瓦/球場/小時×1元/度×= 元/年;
5.4、每年維修費: 元/月×12月/年= 元/年;
5.5、每年工商、繳稅: 元/月×12月/年= 元/年;
5.6、每年衛(wèi)生防疫:2.5元/年/平方米×2200平方米+60元/年/人× 人(體驗費)=元/年;
5.7、其它(電話、水費等): 元/月×12月/年= 元/年;
5.8、每年利息、折舊 元/年
1~8項合計開支: + + + + + + + = 元/年。
由此可見,球館年利潤: - =
。ǘ、風險分析
1、固定成本較高:球館的變動成本只有電費一項,而固定成本年達 元,占總成本支出的95%以上。如果營業(yè)額減少,其成本支出并未有相應減少多少,意味著存在一定的風險。
2、營業(yè)時間的太短。羽毛球館一般晚上生意火爆,白天則空閑。諾大的場地閑置,經營不當的話付出的租金得不到應有的回報。
四、經營策略
1、加大宣傳力度,擴大宣傳范圍,講究宣傳技巧,落實宣傳措施。
2、通過電視、廣播、報紙和大眾媒體進行不斷地反復宣傳。
3、利用本市和其它城市的沿街廚窗、燈箱、板報等形式進行宣傳。
4、舉辦各種羽毛球賽事,依靠企業(yè)贊助,培養(yǎng)體育人才,擴大球館影響。
(三)項目實施計劃
1、XX年5月前完成球館主體,XX年6月完善設施的配套,XX年7月前球館投入使用。
2、項目設施保證:
化州總人口140萬,其中市區(qū)人口30多萬。市區(qū)體育運動愛好者約9萬,其中羽毛球愛好者約8000人。市區(qū)居民平均月收入XX元。羽毛球愛好者主要是公職人員,以公務員居多,其他人員以成功商人、中薪階層為主。
因此,初步預測:全市社會各消費階層潛在客戶大約 人,其中青少年客戶 人、中老年客戶 人。伴隨著化州市市民對羽毛球運動愛好熱度的提高,羽毛球館的建設應當相應加強,在運動場地上予以保證。 因此,投資體育健身休閑業(yè)大有可為,投資羽毛球館市場前景廣闊。
投資分析報告怎么寫 篇2
一、背景介紹
一般以前言形式或首段內容介紹市場環(huán)境和背景環(huán)境情況,包括定期報告中的行情走勢回顧或交易情況描述(合約或合約間的價格、成交量和持倉量變化以及市場動向的描述分析),不定期報告中經濟背景和市場形勢小結、市場機會介紹、研究問題的提出和研究方向的描述。
二、當期要點關注專項分析
定期報告中的市場成因分析和當期熱點因素的點評,不定期報告中的必要性分析和意義闡述、新公布數據和突發(fā)事件的分析。
三、市場潛在重要利多/利空信息匯總和影響分析
國際市場信息包括世界經濟形勢、主要生產國和消費國的政治經濟局勢、供需平衡表因素(產能、需求、庫存和進出口變化),天氣和物流因素,以及國外相同品種期貨市場的變化等重要影響因素;國內市場信息包括國內財政金融政策、現貨市場產銷格局、供需平衡表因素、幣值、進出口數量和成本、相關品種之間比價關系變化等國內因素。
四、綜合分析
行業(yè)品種分析,上下流產業(yè)鏈分析,數據采集及核心數據庫的動態(tài)更新,統計計量模型分析及其校驗等。
五、技術分析
價格走勢圖及其連續(xù)圖,趨勢和形態(tài),關健價位和反轉信號提示等。
六、結論及建議
落腳到期貨投資的實用上和研究問題的解決上,包括后市展望、問題解決方案、應對的交易策略的投資建議以及可行性分析、投資機會分析和風險收益分析,投資計劃(入市依據和價位,建倉比例和步驟,目標價位,止盈止損價位)等。
七、風險條款
后備資金安排,應急預案,止損條件,修正方案;報告適用范圍,傳播限定;分析師介紹和免責條款等。
投資分析報告怎么寫 篇3
一、項目概要:
(1)投資項目:上海商品期貨燃料油0902投資
。2)投資總額:10萬元(RMB)
(3)項目運作時間:20xx年10月底至20xx年1月底
。4)投資收益及風險:理論利潤12萬元;風險虧損1萬元。
二、參與投資的基本理由:
1、從基本面情況來看,原油是現代文明無以替代的重要戰(zhàn)略和重要生活物資,原油價格自20xx年8月突破148美元/噸的歷史高位,標志著油價見頂整理。從長遠來看,在未來兩三年之內替代能源還無法取代原油在世界經濟和中國經濟中的重要地位。
2、根據美國原油長期的走勢分析,在未來三到四個月之間,隨著冬季的來臨,20xx年城市女性消費以“服裝服飾”為最大一筆開支,穩(wěn)居消費榜首(這一“榜首”地位已連續(xù)五年),排在其后的分別是旅游、健康和與車相關的支出。
調查還顯示,中國女性更加青睞國內服裝品牌,在城市女性購買的最貴的一件(套)服裝中,選擇“國內品牌”的居首位,達到49.3%;選擇購買“國內品牌”和“合資品牌”的超過六成;城市女性對國際品牌的認知度與城市國際化程度相關,選擇國際品牌比例較高的城市依次是北京、大連、上海。在美麗消費持續(xù)增長的數據中,女性消費中購置服裝、服飾是永恒的主題,今年前10個月,96.8%的被訪者有服裝、服飾消費經歷。為自己購買服裝的平均開支為4267元,為全家購買服裝的平均開支為8793元。被訪者為自己購買最貴一件(套)服裝平均為1390元。
此外,網購成為女性重要的購物方式之一:20xx年參與過網購的被訪者達70.8%,上年網購比例僅為42.3%。參與網購的北京被訪者達90.7%,位居10城市之首。18~30歲被訪者網購比例最高,51~60歲的被訪者中有39.8%的人參與網購。
3、電子商務消費爆炸式增長
宣稱打造“平民時尚”的服裝電子商務領袖VANCL則抓住了大眾消費這個主流,在短短幾年內銷售突破20億,成就了一個服裝行業(yè)的神話。網絡購物之所以興起那么快,其中有三個原因:一是消費者在“逛”網店的時候比逛實體店有更多的商品可供選擇,可以輕松地貨比“百”家,省時;第二,網絡購物可以通過互動和搜索,了解更多有關品牌和商品的口碑,以此做出更準確的購物決策,省心;三是網絡銷售的商品由于沒有了渠道、促銷等成本,所以會比實體店的商品更加優(yōu)惠,即所謂的省錢,截至20xx年,中國已有4.2億互聯網用戶DD是印度互聯網用戶的5倍多,比美國的互聯網用戶幾乎多一倍DD新的用戶還在以每個月600萬的速度不斷增加。大約一半的中國城市人口在使用互聯網,而農村居民使用互聯網的比例也達到1/7。
據估計,到20xx年,中國城市用個人電腦上網的普及率將會達到66%,與如今西歐的水平相當,而農村的互聯網普及率則會翻一番,達到近30%。城鄉(xiāng)加起來,中國將會有超過7.5億互聯網用戶。如此龐大的消費者基數是互聯網銷售飛速增長的基礎,電子商務一定是未來消費發(fā)展最為迅速的一個銷售模式,而服裝電子商務的消費者,必將呈現幾何級數的增長。
四、服裝行業(yè)未來發(fā)展趨勢:
作為急需擴寬渠道的商家,網絡營銷的強勢推廣性都讓他們欣喜不已?v使在經濟危機最嚴重的時候,某電子商務平臺的交易人數還能夠達到325萬,交易額為20多億元額。網絡上直觀地服裝搭配展示和方便的海量貨品查找都吸引住了現代消費者。而依靠網絡經營節(jié)省下的渠道成本這個優(yōu)勢,也讓越來越多的商家開始后了網絡銷售之路,各種形式的網店如春筍般冒出。
不過當各種網店形式紛紛出現的時候,網店自身也在經歷嚴酷的考驗。在諸多的選擇中,形同網絡集市的淘寶網、打價格牌的網上折扣店、消化庫存商品的網上批發(fā)店似乎是目前大眾更為認可和接受的服裝消費方式。然而這幾種電子商務形式之中能夠專注品牌營銷,并向消費者提供品牌服裝商場功能的電子商務業(yè)務還是鳳毛麟角。當然更不用說提供服裝商家在營銷過程中的各種功能轉換了。
不進步就要被淘汰,這是每個有頭腦的商家都明白的事情。在諸多商家紛紛展開網店業(yè)務的同時,諸多先行者們也感受到了危機。選擇更好的,能在每個方面流程都進行融合,提高自己的效率的電子商務形式成了他們的努力目標。于是,許多知名的服飾品牌已經開展了新的電子商務計劃,并擁有了自己的網絡平臺:美國貝克曼、英國倫敦品牌JUSTYLE以及歐洲知名的時尚男裝瑪薩瑪索等等。這些服飾品牌背后的電子商務軟件供應商,同時也是最大的服務商ShopEx通過自己向我們展示了他所提供的電子商務服務的各種優(yōu)點。
如今傳統服飾企業(yè)開展電子商務業(yè)務是必然之勢,因為他們擔心自己落后。所以才會選擇適合自己企業(yè)的專業(yè)電子商務服務商,才能讓企業(yè)的將來在網絡市場中沒有盲點。
五、宏觀環(huán)境下對服裝市場的影響
宏觀經濟環(huán)境對中國的服裝行業(yè),總體感覺是不利因素居多。例如原輔料成本、勞動力成本、制造成本甚至運輸成本都在上漲,幾乎服裝產銷鏈條中每個環(huán)節(jié)的成本都在上漲,這些不利因素已給行業(yè)發(fā)展帶來巨大的影響。可以說,服裝行業(yè)正在進行史無前例的產業(yè)結構調整。
勞動力成本上升
隨著物價水平全面上漲,居民收入中用于食品等初級產品的比例將提高。居民生活水平下降,給企業(yè)帶來了勞動力成本上升的壓力。
服裝消費需求減少
服裝不是生活必須的初級商品(如食品),當通貨膨脹時,對于中低收入的居民來說,消費必然會更多的集中于初級食品,而不是服裝。經濟增長放緩,很多企業(yè)面臨倒閉、搬遷的困境。很多企業(yè)開始大面積的裁員、減薪。消費者收入的減少再加上對經濟前景的不樂觀預期,消費者無疑會減少對服裝消費的支出。
國家政策對中國服裝業(yè)的影響
新勞動法的實施,迅速提高了服裝行業(yè)勞動力成本毫無疑問,新的勞動合同法的實施,規(guī)范了企業(yè)在雇擁、工資、保險、補償等各方面的行為,更大程度地保護了勞動者的利益,但也帶來勞動力成本的上升。新勞動法實施后,企業(yè)增加支出的工資、福利和相關費用將使服裝企業(yè)的用工成本提高20?40%,企業(yè)認為不堪重負。
六、宏觀環(huán)境下對服裝市場的影響
市場的微觀環(huán)境中的許多因素是可以被服裝零售商所控制的,包括供貨商、制造商、市場中間商和消費者。這四個因素像一個環(huán)狀一樣相互作用,消費者對商品的反饋對于企業(yè)是相當重要的。企業(yè)要想徹底開發(fā)中國服裝潛在的市場;必須實現有效的運作,需要臺理分配自身內部的資源。
營銷渠道
服裝零售商們如今采用了不同的營銷渠道,包括百貨商店、專賣店.購物中心等等。營銷模式也發(fā)生了三個步驟的演變第一步、從引廠進店到“承包經營;第二步、從”商企聯銷”到“直營專賣”;第三步、從特許加盟“到“直銷連鎖并且從注重外部營銷轉一內部營銷進而講求整體營銷。
除了這些傳統的零售模式,中國的網上零售盡管在1998年以前還未出現,但是正在成為一股新的力量。可是,由干個人電腦價格的下降,互聯網的快速發(fā)展,在過去的幾年內越來越多的人涉足網絡。根據中國網絡信息中心的數據顯示,1997年末網絡用戶數量為60多萬,1999年中上升到400多萬,2000年已有超過10000個網站和29000個以。cn結尾注冊的域名,其中77%為商業(yè)域名。
投資分析報告怎么寫 篇4
一、大盤基本面分析:
A:利好條件分析:
1、人民幣升值預期:人民幣自xx年8月開始放松匯率控制后,進入連續(xù)升值周期,按真實購買力估算人民幣兌美元至少應升值20%-30%;當然這是一長期的過程。至今人民幣從8.3升值到現在7.96,升值幅度達:4.09%,20xx年三季度升值空間可能還有2%-3%。中國當今外匯儲備已達9000億美元,居世界第一,表明巨大的國外資本流入中國,為了博弈人民幣的連續(xù)升值,這龐大的資金為了保持流動性,喜歡購買流動性較好的資產,例如:股票;房地產;債券等。
這從日本上世紀八到九十年代日元升值,臺灣x幣升值過程中股市走勢可以借鑒。當時隨著日元連續(xù)升值,日經指數從1萬點左右最高沖到近4萬點,漲幅達300%左右;臺北指數也從2000點左右漲到1萬點。漲幅達400%左右。
中國房地產市場自2000年開始大大牛市至今已達相當高位,國家近二年來將房地產業(yè)作為宏觀控制的重點,但房價居高不下,其中外資起到相當作用。但不管如何,房地產市場已處于相對高位,風險已體現,對后續(xù)資本吸引力正在降低。
而國內債券又因為規(guī)模較小,及國內進入加息周期,已發(fā)行債券對資本的吸引力也降低,所以債券市場吸收資本一般。
這樣一蛙地效應的中國股市也就脫穎而出!中國股市正成為國外資本的逐鹿之場。
2、調整充分的中國股市。中國股市自xxxx年開始,至今達16年的征程,1993年上證綜合指數達1558點,13年后的今天上指也不過在1721點,上證指數自20xx年見高2245點開始展開了長達五年的大調整,到20xx年7月見底998點,破了1000點整數關,也表示中國股市在13點中指數并未有大的發(fā)展,除了上市公司的大幅增加。
在長達5年的連續(xù)大調整中,滬深股市個股跌幅巨大,平均跌幅達70%,充分釋放了風險,調整有過猶不及之勢,也表示陰極陽生,大機會的重新來臨。
3、還其真實的上證指數。因股改復牌首日不計入上指,而一般復牌按股改平均每10股法人股送3股計,1/1.3得出系數:0.77,再因部分個股復牌漲幅較大修正系數為:0.82,則為現今股指1721 X 0.82=1411點;再因為自今年新股上市首日即計入指數(以前是上市第二天開始計)則新股的上市虛增了指數,也就出現了中行上市首日中行一開盤,上證綜指即高開了75點,出現了06年至今天的高點:1757。保守測算,中行,大秦鐵路,大同煤業(yè),國航股份等新股的上市至少虛增了指數100點,則今天真實上證指數1411-100=1311點。
這也就說明了指數自xx年7月1000點到今天1721點,指數漲幅達72%,還是有不少個股趴在底部,漲幅很小了。
4、投資價值分析:中國股市部分上市公司具有一定的投資價值,特別是各行業(yè)的龍頭公司。以即將推出股指期貨的滬深300指數為例,覆蓋了滬深股市六成市值,具有很大的代表性。1700點附近滬深300指數市盈率為18倍左右,在人民幣升值2-3成的前提下,與美國納市達克30倍市盈率至少應有5成的溢價。則1362 X1.5=2043點。按同比例測算,上證綜合指數溢價20%,也達:2064點;溢價30%,將達:2237點。再加上上市新股首日即計入指數,工行,人壽等超級大盤股一上,則上證綜合指數穩(wěn)健上升形態(tài)將維持,突破歷史新高也是指日可待,但大部分股票與2245點時的股價還將差距較遠,所謂:此時非彼時也!
5、政治環(huán)境與經濟大環(huán)境簡析:2022年奧運會將于中國開幕,在這之前中國經濟將穩(wěn)健運行,不會有較大變革,穩(wěn)健發(fā)展的中國經濟必將反映在中國股市,所以2022年奧運會開幕前,股市應無恙。
6、牛市必要條件:中國經濟連續(xù)穩(wěn)健上升,及充足的貨幣資本滿足了彼得。林奇關于股市牛市的二個必要條件,所以支持中國股市走出一論大行情。
二、不利條件分析:
1、已有一段漲幅。市場在20xx年上半年走出底部,指數已有相對漲幅,某些個股漲幅已較大。
可選擇行業(yè)前景向后,正步入高速發(fā)展期的行業(yè)上市投資。
2、股改后可流通法人股的上市拋壓風險:自20xx年5月中國股市展開了股改運動,實質就是要將歷史遺留的占市場70%左右的國有股法人股按市場化全流通,現市場平均執(zhí)行10股送3股的對價,即國有股法人股東承擔10股非流通股免費送贈3股于流通股股東的代價來展開全流通,從歷史成本分析,10送3還是較低,以后三年分別以5%,10%,剩余額度展開全流通,所以全流通的真正壓力體現在20xx-20xx年,但因為證券市場的預先體現,可能壓力會提前,這是對當今證券市場的一重大不確定性壓力。但因國家把這次“股改”當作政治任務來完成,明顯有國家資金在護盤,所以以短期—一年期限來分析,全流通的壓力較輕。從xx年至今,部分公司5%法人股“小非”進入流通,從市場表現看,拋售壓力還并不大,在市場承受范圍之內。規(guī)避措施:選擇真正有價值的公司,價值投資。大股東對自己公司發(fā)展前景看好,當然拋售壓力就小。
3、國際性接軌風險。隨著加入WTO的深入,與國際市場接軌不可據擋,20xx年底中國股市平均市盈率為18倍左右,香港市場16倍左右,美國道瓊斯指數市盈率與當今中國股市相差不大,NASDQ平均市盈率在30倍左右,到今天20xx年9月國內市盈率有所上升,所以如果選擇好好的股票,與國際接軌風險可以避免。以后中國股市越來越接近國外市場,好股票越走越好,垃圾股票越來越被市場遺棄。
投資理念:價值投資。
巴菲特屹立股市永不倒,與其堅決信奉并貫徹執(zhí)行的價值投資理念有關,也以實例證明了價值投資的意義。
4、目標公司誠信風險。中國上市公司誠信相對較弱,主要因為歷來中國股市上市違規(guī)付出的代價與收益不成比例,所以造假也不可避免,也許以后隨著監(jiān)管越加嚴厲會變好。投資前應多方位調研并綜合分析,所謂“知己知彼,百戰(zhàn)不殆”,避免出現“地雷”現象。
5、利率提升風險。中國宏觀調控進入到現在,具體未有明確說法,指出處于調控哪個位置,中國已進入利率上升期,央行二次提高利率(4月提高貸款利率,存款利率不變;8月提高存貸款利率),也二次提高了銀行準備金,調控市場廣義狹義貨幣投放,對股市有負面影響,但因為對房地產打壓最嚴,又迫使房地產資金逐步流入股市,這又成為利好。
三、大勢技術分析:
波浪理論:
xx年7月上證1000點上沖到xx年9月1223點為第一浪,xx年9月1223點調整到xx年12月1077點為第二浪,剛好滿足了波浪理論第一浪處于空頭市場末期,通常上升迅猛,行情較短;第二浪下跌形態(tài)市場以為熊市尚未完成,調整幅度較大,幾乎吃掉第一浪的升幅,但卻不再創(chuàng)新低的條件。
自xx年12月1077點至今的行情處于第3浪,也是最具爆發(fā)力的上升浪,運行時間及上升幅度都較大,行情走勢激烈,市場熱氣騰騰,各種阻力位均可輕松突破,一般是波浪理論中最長的一浪,也就是這浪中,市場在06年5月份連續(xù)出現歷史天量,上海市場出現了日成交金額5月16日的540億人民幣,二市成交金額達900多億,創(chuàng)出歷史新天量。上海連續(xù)12天成交金額在300億以上,表明資金的快速流入,充分換手后為后期行情的發(fā)展打下堅實基礎。所以市場的真實平均成本也在1400-1500點間,所以后期上升空間還很廣闊。
從形態(tài)分析,這波激動人心的上升第3浪還在進行中,在這一浪中,保守或憂慮是不必要的,此浪結合個股及板塊分析,很多超級大盤藍籌股才于上周五9月15日剛剛啟動,“大象才剛起舞,步伐怎會停止?”超級藍籌特征,一旦啟動,其慣性將維持好長時間,所以第一目標位應該沖擊1888點,第二目標位可能就是2245點了。時間可能會跨xx,06,07,到07年的6月份。
第4浪應該在07年的下半年,調整一下,于08年元旦前后展開上升最后一浪—第5浪,到奧運會開幕前謝幕。奧運會的開幕式即是此波行情的閉幕式!
所以當今在處于上升第3浪中,最主要的就是緊跟趨勢,隨波逐流,捂好股票,暫時還不必去猜測真正的阻力位。
投資分析報告怎么寫 篇5
本期證券投資者信心調查從xx年9月21日起依托投;鸸就顿Y者調查固定樣本庫進行,其中包括1,391名個人投資者和186名一般機構投資者,共發(fā)放問卷1,577份。截至9月28日,收回有效問卷1,499份,有效問卷回收率達到95.1%。
調查結果顯示,9月份中國證券市場投資者信心指數較上月出現較大幅度增長,環(huán)比上升24.2%,達到51.3,投資者信心偏向樂觀。子指數方面,國內經濟基本面、國內經濟政策指數分別達到48.4和57.0,環(huán)比大幅上升37.5%和30.7%;大盤樂觀、大盤反彈和大盤抗跌指數也有較大幅度提升,分別達到51.9、49.1和57.1,其中大盤樂觀指數環(huán)比大幅上升35.9%;另外,股票估值指數為49.5,買入指數為47.0,也出現一定幅度上升,投資者對股票估值的認可度及買入意愿明顯改善。
可以看出,隨著配資清理工作進入尾聲,人民幣匯率逐步企穩(wěn),近期a股殺跌動能減弱,投資者信心大幅提升,各項子指數環(huán)比均出現一定幅度增長。投資者對目前大盤表現出的抗跌性及國內經濟政策有利于股市的信心較強,認為當前股票價格已逐漸接近其真實價值或合理投資價值,并對大盤四季度走勢保持較為樂觀的態(tài)度。
9月投資者信心主要呈現以下幾個特點:
一、投資者總體信心環(huán)比上漲明顯
9月,上證綜指縮量箱體整理,延續(xù)震蕩筑底走勢,多空雙方力量處于均衡態(tài)勢,中期走向有待抉擇。在經歷了此前異常波動后,市場已經進入自我修復和自我調節(jié)階段?傮w看來,除了對外圍市場還表現出較為擔憂的情緒以外,投資者總體信心表現出較為明顯的上漲趨勢。
二、投資者對于國內經濟基本面的信心上升
9月國內經濟基本面指數(defi)達到48.4,較上月(35.2)上升13.2。其中,24.9%的投資者認為國內經濟基本面對未來三個月的股市會產生有利影響,27.7%的投資者認為可能會產生不利影響,認為影響不大和影響不確定的投資者分別占比33.9%和13.5%。
三、投資者對國內經濟政策有利于股市的信心較強
9月,穩(wěn)增長政策不斷加碼,穩(wěn)健的貨幣政策和積極的財稅政策仍在持續(xù),國企改革頂層設計出臺后,具體改革舉措也將陸續(xù)展開,投資者對國內經濟政策有利于股市的信心較強。9月國內經濟政策指數(depi)為57.0,較上月(43.6)上升13.4。其中,有32.8%的投資者認為國內經濟政策將會對未來三個月的股市產生有利影響,32.7%的投資者認為影響不大,20.8%的投資者預計可能產生不利影響,回答影響不確定的投資者占比為13.7%。
四、投資者對國際經濟和金融環(huán)境的信心有所改善
國際經濟和金融環(huán)境指數(iefei)為39.5,較上月(29.0)上升10.5。其中,有17.2%的投資者認為國際經濟和金融環(huán)境對我國未來三個月的股市將產生有利影響,有34.4%的投資者認為會產生不利影響,30.4%的投資者認為影響不大,認為影響不確定的投資者比例為18.0%。
五、投資者認為目前股票估值水平已步入合理區(qū)間
9月股票估值指數(svi)達到49.5,較上月(41.6)上升了7.9。其中,16.1%的投資者認為目前股票價格低于其真實價值或合理投資價值,53.1%的投資者認為差不多,17.0%的投資者認為目前股票價格高于其真實價值或合理投資價值,另有13.8%的投資者回答不確定。
六、投資者對大盤四季度走勢抱有樂觀預期
9月大盤樂觀指數(lcoi)達到51.9,較上月(38.2)上升13.7;大盤反彈指數為49.1(上月為45.4);大盤抗跌指數達到57.1(上月為48.0)。其中,投資者認為上證綜指在未來一個月會上漲的為19.8%,47.5%的投資者看平,認為有可能下跌的占21.7%,另有11.0%的投資者回答不確定;預計在未來三個月會上漲的投資者占28.2%,37.9%的投資者看平,認為可能下跌的占20.0%,回答不確定的投資者占13.9%?梢钥闯,投資者對大盤隨著時間的推移逐漸企穩(wěn)走好抱有樂觀預期。
本月買入指數(bii)為47.0.其中,在未來三個月內考慮增加投資于股票資金量的.投資者占12.3%,考慮減少資金量的投資者占17.1%,50.3%的投資者選擇維持現有資金量,另有20.3%的投資者回答不確定。
附件:中國證券市場投資者信心指數及其各項子指數圖
投資分析報告怎么寫 篇6
專業(yè)教育以培養(yǎng)特定領域的專門人才為目的,具有非義務性、專門性、職業(yè)性、產業(yè)周期性和消費性的特點。其非義務性、職業(yè)性和消費性,決定了專業(yè)教育作為培養(yǎng)專門人才的產業(yè)特征。
專業(yè)教育產業(yè)在國民經濟中占有相當重要的地位,是教育產業(yè)中的重要組成部分,為社會生產提供技術和智力支援,還可拉動消費,對國民經濟可以起促進作用。
我國的專業(yè)教育,基本可分為學歷專業(yè)教育和非學歷專業(yè)教育兩大門類,有中等專業(yè)教育、高等專業(yè)教育、成人專業(yè)教育和各種培訓教育等多種形式。以網絡技術為代表的教育技術進步,為專業(yè)教育產業(yè)提供了新的發(fā)展空間和領域。
我國人口數量和結構的特點,以及各地區(qū)發(fā)展水平的差異,使得不同人群和地區(qū)對專業(yè)教育的需求各不相同。要根據具體的居民收入水平和教育消費期望,判斷和估計出其對專業(yè)教育的需求,并考慮諸多因素的影響,制定專業(yè)教育投資戰(zhàn)略。
在中國加入世界貿易組織之后,國民經濟的開放程度進一步加大。專業(yè)教育產業(yè)會受到沖擊和震動,外資的介入加劇了專業(yè)教育領域的市場競爭,但也帶來很多先進的東西,對我國專業(yè)教育發(fā)展是一個促進。
專業(yè)教育產業(yè)有自身的規(guī)律,而其專門性的特征,既是滿足社會對專門人才需求的優(yōu)勢,也可能成為不適應社會產業(yè)發(fā)展變化的重要因素。所以,專業(yè)教育的投資要認清專業(yè)發(fā)展的趨勢和方向,才能避免投資決策的失誤。對專業(yè)教育的投資,還要認識到存在的制度、資源、經濟核算,以及市場變化帶來的需求波動等來自各方面的風險。
我國正處于工業(yè)化、現代化和產業(yè)升級的深化發(fā)展時期,對專門人才的需求是巨大的,但是具體的結構和要求不斷變化。既提供了專業(yè)教育產業(yè)巨大的需求市場,也對專業(yè)教育自身提出了更高的要求。專業(yè)教育產業(yè)順應市場變化,主動做調整,就可以獲取相應的市場份額和投資回報。
投資分析報告怎么寫 篇7
隨著國民收入水平的提高,老年人口比例的上升,醫(yī)療觀念的轉變以及醫(yī)保覆蓋面的提升,我國對醫(yī)療器械的需求不斷增加,其中骨科則是許多醫(yī)療器械巨頭最為看重的領域,在過去的十幾年中經歷了高速發(fā)展的階段。
行業(yè)簡介
骨科主要是研究骨骼肌肉系統的解剖、生理和病理,對于骨科疾病常用的治療方法包括藥物治療、物理治療和手術治療。
骨科醫(yī)療器械行業(yè)則是以治療骨外科疾病為目的而產生的,是醫(yī)療器械行業(yè)的一個重要子行業(yè),目前產品主要可分為創(chuàng)傷類、脊柱類、關節(jié)類和其他類,分別針對不同情況下的疾病和損傷:
創(chuàng)傷類
創(chuàng)傷主要指因意外、損傷或撞擊引致的突發(fā)身體損傷。造成創(chuàng)傷類骨科創(chuàng)傷的常見原因有交通意外、失足或跌倒,以及被尖銳或堅硬的物體擊中等。另外骨質疏松癥等骨骼退化也會引致此類創(chuàng)傷。
關節(jié)類
關節(jié)是指兩個或以上骨頭接合以便身體部位移動的地方。通常由纖維結締組織、軟骨和韌帶組成。關節(jié)炎及對關節(jié)的直接創(chuàng)傷是關節(jié)損壞的主要原因。髖關節(jié)以及膝關節(jié)損傷占關節(jié)類損傷的主要部分。
脊柱類
脊柱主要由椎骨的小骨頭、椎間盤、韌帶、肌肉及關節(jié)突關節(jié)組成。脊柱疾病主要包括畸形脊柱疾病、若干類型腫瘤、骨折、退化或椎體與椎間盤脫位等另外骨質疏松、骨關節(jié)炎也等較易導致脊柱疾病。
其他類
包括新型的足踝類以及在一些大型的醫(yī)院細分的各類損傷。
調查顯示,20xx年全球骨科醫(yī)療器械市場容量為418億美元,其中人工關節(jié)162億元,占比38.72%,是市場的絕對主力。脊柱類產品市場份額占比21.8%,創(chuàng)傷類占比15.7%。
根據中國產業(yè)信息網的研究,目前國內市場上除了創(chuàng)傷類本土品牌占有較大市場規(guī)模,其余各類都由外資品牌占主導。然而隨著科技的進步,本土骨科醫(yī)療器械企業(yè)迅速發(fā)展,如威高、微創(chuàng)等,在創(chuàng)傷、骨外科手術器械、脊柱固定器械和關節(jié)重建器械等領域都得到了較好的發(fā)展,有望成長為一批具備國際競爭力的企業(yè)。
我國醫(yī)療器械相關法規(guī)
我國所有醫(yī)療器械產品在正式投產前,都要先獲得(中國)國家食品藥品監(jiān)督管理局(SFDA)的注冊認證。在臨床實驗完成的前提下,整個注冊過程一般需要2—3個月的時間。
根據《中華人民共和國國務院令》及《醫(yī)療器械監(jiān)督管理條例》,我國醫(yī)療器械分為三類。很多骨科器械為第二類、第三類醫(yī)療器械,需要國家嚴格控制,保證監(jiān)管力度。
隨著醫(yī)療改革的深入,國家對于醫(yī)療器械行業(yè)監(jiān)管力度不斷加大。國家法規(guī)的改變對骨科醫(yī)療器械行業(yè)影響巨大,創(chuàng)建了更加良好的醫(yī)療環(huán)境。
兩票制:
是指藥品從藥廠賣到一級經銷商開一次發(fā)票,經銷商賣到醫(yī)院再開一次發(fā)票,減少流通環(huán)節(jié)。要求爭取20xx年在全國全面推開藥品購銷“兩票制”。在醫(yī)療器械行業(yè),“兩票制”也預計會全面推開。
醫(yī)療耗材招標:
在20xx年發(fā)布的《高值醫(yī)用耗材集中采購工作規(guī)范》中,明確規(guī)定招標需以省政府為主導,高值醫(yī)用耗材必須參加集中采購。20xx年提出了更明確的要進一步增強醫(yī)療機構在藥品招標采購中的參與度,鼓勵跨省聯合招標采購的要求。
醫(yī)療設備限價:
國務院在《十三五醫(yī)藥體制改革》中提出,對高值醫(yī)用耗材,檢驗檢測試劑,大型醫(yī)療設備進行集中采購,對醫(yī)療設備實施限價。此舉有望改善醫(yī)療設備昂貴,患者治療骨科疾病經濟負擔大的問題。
骨科行業(yè)發(fā)展狀況分析
中國骨科醫(yī)療器械細分市場前景廣闊。波士頓咨詢公司曾研究預測,中國骨科內植入耗材行業(yè)的市場規(guī)模在20xx年達到13億美元,未來該行業(yè)將至少保持18%的年復合增長率。按這一速度,到20xx年,中國骨科內植入耗材市場規(guī)模將達到40億美金。我國骨科器械市場規(guī)模從20xx年的67.4億元增長至20xx年的155.9億元,預計20xx年全年市場容量在180億元左右。隨著國民可支配收入的增加、人口老齡化,國民健康意識的增加,醫(yī)療護理觀念的轉變以及醫(yī)保的覆蓋面的提升,我國對骨科醫(yī)療器械的需求將繼續(xù)增加,是骨科行業(yè)發(fā)展的重要驅動力。
骨科醫(yī)療器械創(chuàng)新
隨著骨科醫(yī)療需求的增多,創(chuàng)新才能滿足不斷涌現的新需求,骨科技術不斷向數字化、個性化、微創(chuàng)化、精確化和智能化發(fā)展。代表性創(chuàng)新技術包括:
數字化骨科
近些年來數字化骨科迅速發(fā)展,出現的技術包括現代影像技術、計算機輔助測量設計、快速成型等。新技術的出現滿足了個性化定制需求,減少了手術的創(chuàng)傷性以及對醫(yī)生技術經驗的依賴性
3D打印技術
新材料、新技術的發(fā)展,尤其是近年來3D打印技術的迅猛發(fā)展,為骨科醫(yī)療器械創(chuàng)新骨科醫(yī)療器械行業(yè)的創(chuàng)新帶來了眾多可能。我國在3D技術方面處于世界前列,為國內骨科企業(yè)發(fā)展奠定了良好的基礎。
國內外代表公司情況
隨著我國對骨科醫(yī)療器械需求的飛速增長,特別是脊柱、關節(jié)類骨科植入物有著不斷擴大的市場份額,這一市場吸引了很多國外巨頭的目光,從20xx年就開始有國際巨頭在中國的骨科市場投資。例如我國低端骨科醫(yī)療器械的代表企業(yè)康輝醫(yī)療有限公司在20xx年被醫(yī)療器械企業(yè)美敦力收購,20xx年另一家骨科產品企業(yè)創(chuàng)生控股被收購。
吸引國際巨頭的正是骨科醫(yī)療器械良好的成長前景及巨大的成長空間。目前國內醫(yī)療器械企業(yè)大多規(guī)模較小,在行業(yè)內生特性和外部環(huán)境共同作用下,醫(yī)療器械產業(yè)集中度提升和多元化發(fā)展趨勢形成,威高股份、康輝醫(yī)療、創(chuàng)生醫(yī)療等領頭企業(yè)已率先通過合資、并購走向多元化。目前細分市場掌控和并購擴張是國內企業(yè)戰(zhàn)略布局的主流思想,率先進行積極整合擴張的企業(yè)更有希望成為長期的贏家。
投資分析報告怎么寫 篇8
一、實習目的:
將理論聯系實踐,更好的理解證券投資的相關知識和提高實踐操作能力。
二、實習地點:
經管樓602
三、實習內容:
隨著我國經濟體制改革的不斷深入,我國的證券市場也隨之發(fā)展起來,在證券市場發(fā)展的過程中,對我國經濟的運行也產生了積極的作用,對我國實現本世紀頭20年國民經濟翻兩番的戰(zhàn)略目標具有重要意義。
從具體指標上看,國民經濟證券化率從1993年的10 2%上升到目前的51%,國內市場總市值相當于GDP一半左右。隨著股市規(guī)模的擴大,股市在國民經濟中的地位還在不斷上升。其次,證券市場主體正發(fā)生質的變化。在發(fā)展證券投資基金,允許保險資金、“三類企業(yè)”入市等政策的推動下,機構投資者越來越多。1997年末,兩地市場機構投資者開戶數僅占開戶總數的0 3%,到2000年上半年,這一比例已提高到4 5%。同時,上市公司結構發(fā)生了顯著變化,上市公司的規(guī)模越來越大。在政府大力鼓勵企業(yè)從事高科技的背景下,大量的上市公司涉足高科技產業(yè),有些甚至完全改變主營業(yè)務。證券市場從來沒有像現在這樣承擔著如此重大的任務,證券市場的穩(wěn)定發(fā)展有利于支持國有企業(yè)改革、加快科技創(chuàng)新、實施西部開發(fā)戰(zhàn)略等。
證券市場的交易情況可以折射我國總體經濟的大致情況,因此有人說證券市場是國家經濟的晴雨表,首先。更大程度地發(fā)揮資本市場優(yōu)化資源配置的功能,將社會資金有效轉化為長期投資是對于經濟數據GDP的直接拉動,GDP的增幅由投資,消費,出口三大馬車組成。其次,證券投資的融資功能作用將大大增強企業(yè)及工廠的再生產。公司通過上市融資再擴大投資,進行再生產,創(chuàng)造出新的財富,促進經濟發(fā)展。不僅為上市公司提供了近9000億元的直接融資,而且還為國家提供了2100億元的印花稅收入。上市公司家數達到XX80家,其市值達到3.5萬億元。特別是一批大型骨干企業(yè)的上市,使中國股市的發(fā)展與中國經濟的發(fā)展變得越發(fā)地密不可分。它為企業(yè)特別是國有企業(yè)的發(fā)展籌集了大量寶貴的資金,解決了企業(yè)生產經營所需要的資金。它促進和初步實現了企業(yè)法人治理結構的建立和企業(yè)經營機制的轉變。原有的國有企業(yè)、民營企業(yè)通過上市的改制過程,轉變?yōu)楣局卫斫Y構健全、運營高效的上市公司。同時,一大批大中型企業(yè)通過改制上市,在建立現代企業(yè)制度的改革實踐中起到了先導和示范作用,積累了大量寶貴的經驗,為我國國有企業(yè)的下一步深化改革打下了良好的基礎。最后,堅持長期的證券投資理念將為人們帶來豐厚的利潤回報。
在證券投資模擬實習中,我親身體驗了一把炒股的樂趣和刺激。在短短一個星期的時間里,我進行了十幾筆股票買賣交易,在交易中,我比較關注股票價格、成交量、持倉量,開始嘗到一些甜頭,通過自己的努力賺到一些錢,但后來隨著宏觀經濟的變化,大盤的持續(xù)下跌,我最終賠了大約四萬。下面,我把具體的重要的幾筆操作過程整理如下:
20XX年6月17日,我買進了東方園林和棕櫚園林兩個公司的股票,因為我自己主修的是園林專業(yè),所以對園林公司的股票比較感興趣。我以42.4元買進了1000股東方園林的股份,后又以4.37元的股價買進了1000股,看當時股價有點跌,又以41.84的股價買進了500股。我以21.9元的股價買進了2000股的棕櫚園林的股份,后又以21.3的股價購入了2000股。另外還買入了豐樂種業(yè)、工商銀行、光大銀行、中國人壽、方正科技、中國衛(wèi)星等股票,還買了創(chuàng)業(yè)板的神州泰岳。
隨著大盤的上漲,17號賺了一千元左右,讓我嘗到了炒股的甜頭。
6月18號,我又買進了天壕節(jié)能和出版?zhèn)髅降墓善。其中,在開盤不久我以12.4元的價格買入了5000股的天壕節(jié)能,可是后來這支股票大幅下跌。為了挽回損失,在跌到11.9元左右的時候我以11.7元的價格委托買入8000股該股票。結果這支股票最低跌到了11.69元,我就成功的買到了,后來這支股票就開始上漲了,收盤時漲到12元左右,結果沒虧反到賺了不少。18號的大盤走勢也很好,賺了一萬左右,我更加對股票有興趣了。6月19號是個黑色的日子,今天大盤大跌,損失慘重。但我沒有賣出這些股票,想看看不同股票的走勢。
后來學了技術分析,再看看股票這幾天的走勢,確實可以得到一些驗證,這更增加了我學習證券投資的興趣。
證券投資模擬實習在6月21日結束了,在這短短一個星期的時間里,我對炒股有了更深刻的認識和體驗,炒股,讓我學會了很多,我深深的明白,之前所學的理論知識是為實踐做準備,比如很重要的知識點有K線圖,移動平均線等,但是如果我們光學理論沒了實踐,那么我認為所學的知識就是一張白紙,所以,我們應該學以致用,炒股中要贏,不僅需要豐富的理論知識,更需要豐厚的經驗積累;其次,我深刻明白炒股其實也是一個心里博弈的過程,如果想賺取大的利益,就必須的有承受風險的能力,要學會沉著冷靜,不要因為掙了錢而興奮,也不要為了賠錢而沮喪,我們應該以平常心對待炒股,只有良好的心態(tài),才能讓我們在炒股領域立足;最后,我們應該要有充沛的精力,這是我深刻感受到的,因為平時有考試和上課,不能整天都去關注股票的走勢和去機房去看股票和進行操作,所以錯失了很多買入和賣出的機會。
總之,證券投資模擬實習的過程讓我感觸頗深,炒股要想常贏是件不容易的事,我們必須有所付出,天上沒有白掉下來的餡餅,它不會讓人們輕易得到錢的。除此,此次實習對今后我的真正炒股提供了寶貴的經驗,這將是我一生最寶貴的財富。
投資分析報告怎么寫 篇9
一、實習目的
生產實習是專業(yè)教學計劃中非常重要的實踐性教學環(huán)節(jié),是對學生進行專業(yè)基本訓練,培養(yǎng)實踐能力,和向實踐學習、理論聯系實際的重要課程。通過直接面向工廠、企業(yè)展開的認識實習環(huán)節(jié)的教學,鞏固已學專業(yè)基礎課和部分專業(yè)可程的有關知識,并為后續(xù)專業(yè)課的學習作必要的知識準備; 通過實習學習實際生產操作技能,了解更多的專業(yè)技術知識及應用狀況,拓寬專業(yè)知識面;通過實習,培養(yǎng)學生理論聯系實際的工作作風,樹立安全第一的生產觀念,提高分析問題,解決問題的獨立工作能力;通過實習,加深學生對專業(yè)的理解和認識,為進一步開展專業(yè)課程的學習創(chuàng)造條件。
本次實習是為了接觸社會,了解企業(yè)文化及企業(yè)的規(guī)章制度及如何與人共事,同時在實習過程中更好的講自己所學專業(yè)知識與實踐經歷聯系起來,一方面將課堂上的理論知識更好的理解消化入企業(yè)工作;另一方面是理論聯系實際,讓所學的專業(yè)理論知識更好的運用到實踐工作中,提高效率;
二、實習單位及簡介
西安市XX投資公司 西安XX投資成立于XX年,是一家由多年活躍在國內外金融市場領域的商界精英組成的公司。公司擁有專業(yè)的的投資分析團隊。第一時間為客戶提供專業(yè)權威,全向的資訊,讓客戶受到專業(yè)化的咨詢服務,為客戶提供以市場為導向,強有力的理財投資解決方案,在最大限度滿足客戶要求的同時,實現利潤的最大化。致力打造為客戶最可信賴,最具效率、最具創(chuàng)造性、最具盈利能力的理財投資機構。
XX投資公司與國內的幾家大型金融公司(大連、上海、鄭州、深圳等大型農產品、石油、煤炭、鋼鐵、黃金交易會所、山東壽光果蔬交易所、河北大宗商品交易所等)都有密切的業(yè)務往來,同時還組織公司職員不定期到幾家大型兄弟公司進行學習交流,使得我公司業(yè)務技術水平與國內、國際接軌,更好的為公司未來發(fā)
公司宗旨:
通過公司全體職員的共同努力學習,不斷提升技術水平,攜手客戶,共同開創(chuàng)出一條專業(yè)化的金融市場道路,致力打造為客戶最具信賴、最具效應、最具盈利能力的投資理財機構。
“誠信、穩(wěn)健、創(chuàng)新、高效”的理念。
理性、安全、高效的投資方案;專業(yè)、權威、全面的資訊;
公司主要業(yè)務:
大宗商品電子交易,股票,期貨等衍生性金融產品投資管理
員工培訓與發(fā)展:
多元化的培新體系,包括專業(yè)類,管理類與綜合素質類。組織野外拓展訓練活動,不同的培訓方式,不斷提升員工的專業(yè)技能與綜合素質。
三、實習崗位介紹
實習崗位:實習交易員 經人力資源部、客戶部及專業(yè)培訓等職前培訓之后,經考核上崗,由公司配予小額戶頭進行操盤交易實習。
四、實習內容
進入投資實習,與畢業(yè)找工作情況相似,暑假開始前一周,在前程無憂網上投了份簡歷,然后經過面試、培訓后確定實習機會。
暑假開始的時候還沒有回應,所以按原計劃回家,回到家第三天,放假前面試的汽車4S店給我打電話說要我去實習,并要求我?guī)綄嵙暼齻月。因為當時并沒有打算畢業(yè)在本專業(yè)內就業(yè),就回絕了對方。
7月18號回到學校,我于7月19號收到XX投資面試通知。收到通知其時我興奮非常!這可是我一直感興趣的投資啊,雖然只是家小公司。
7.20日面試的時候,面試官只問了我三個問題:
1、學營銷的,怎么想到到投資公司實習呢?
2、對投資有啥理解沒?
3、有沒有實戰(zhàn)過?覺得壓力大么?
前兩個問題都答得一般一般,只有第三個是非常有把握的。綜上所述,我之所以能留下來實習,主要占了第三個問題的便宜:我有過實戰(zhàn),而且還沒賠過。
總之,聽完我的回答面試官就給我答復:你兩天后開始來參加培訓。接下來的三周,我的工作就是培訓、看盤、收盤后再加班培訓。以下是我培訓的主要內容:
第一天(7.23):
公司文化及發(fā)展戰(zhàn)略培訓,由人力資源部經理XX為我們進行公司企業(yè)文化理念、規(guī)章制度及薪酬福利制度等進行培訓;
第二天(7.26):
公司業(yè)務發(fā)展規(guī)模及前景培訓,由客戶服務部經理XX就公司現有交易網絡,公司客戶類型、客戶發(fā)展范圍,及公司未來幾年的發(fā)展戰(zhàn)略對我們進行相關培訓;
第三天(7.27):
開始是投資行業(yè)專業(yè)知識培訓,由公司新聘行情分析師XX老師對我們進行行業(yè)專業(yè)基礎知識,操盤手專業(yè)知識進行培訓。
專業(yè)基礎知識如:投資行業(yè)組成與發(fā)展狀況;當前我國投資行業(yè)組成與發(fā)展狀況;現貨交易與股票、期貨、外匯等的發(fā)展不同之處及交易特點;交易規(guī)則;T+0交易與T+1交易模式的異同點等等;
操盤手專業(yè)技術知識主要包括:瀑布線、K線圖、MACD指數、KDJ指數、及止盈止損等經驗理論等知識。
模擬盤交易培訓,每人每日10000元交易底金。時間從7.28日開始,每日交易時段進行。
操盤手專業(yè)素質培訓 ,由公司新聘期貨行業(yè)知名分析師XX老師對我們進行培訓,時間與專業(yè)知識培訓同步,于每日收盤后進行到 8.14日,同批進公司參加培訓的學員只還剩我一個,就從這一天起我與其他老員工一樣開始計工資考勤。
因為工作需要(觀看大盤走勢及做單需要),公司為每位員工配備電腦,恰巧當時公司還沒有搬進“新家”,空間很擠,所以每日進公司,入目便是群群電腦,給人頗大的壓力,當然這是同批學員傳達的相關精神,于我來說自是“小菜一碟”。我喜歡這種生活,在自己未知的領域里,一點一點的探索,就像培訓師所傳達的那樣:培訓只起到入門的作用,傳達的知識你們能不能用,是自己體會的過程。
與同事交流后,我為自己的領悟能力感到無比優(yōu)越,同批學員里我是唯一跟的上老師培訓思維的培訓生。
自此,每天早上9點前到公司,9:20左右開始早評,大家輪流解說自己對當日大盤的看法,并有分析師進行總結,做單建議。下午3:30分收盤后,休息20分鐘進行晚評,對早評離差進行分析、解釋,總結行情發(fā)展原因,并寫明日預測。下午4點由專業(yè)分析師XX老師對我們進行操盤手職業(yè)素質培訓,及專業(yè)知識補充培訓等。下午4:40分下班。當然,如果你不急著回家,也可以繼續(xù)在那聆聽XX老師的諄諄教導,因為XX老師是位非常負責的老師。
五、培訓方式
人力資源部、客戶服務部的職前培訓,及知名專業(yè)培訓師的專業(yè)知識培訓 理論與實踐相結合,進行模擬盤操作交易,實踐所學理論知識同時,向實踐學習
六、實習要領
實習以企業(yè)指導、專業(yè)人員講解、觀看大盤走勢、模擬盤操作及實盤操作為主要形式
積極與老員工交流,虛心向老員工學習;認真推敲觀看大盤走勢、模擬盤操作機實盤操作過程中遇到的相關逆反現象,努力將之與所學知識相結合起來;勤于記錄,勤于歸納,主動深入地增加對投資行業(yè)的感性認識。
七、注意事項
在整個實習過程中要注意紀律、保持安靜,嚴格聽從相關領導的各項安排; 觀看大盤、模擬交易及實盤交易等上機操作期間須注意工作紀律,不隨意點擊與工作無關的網頁,拖慢網速,妨礙交易進程;
八、實習過程心得體會
歷經兩個月的實習,以下是個人對XX投資公司現狀的一些心得體會:
公司企業(yè)文化體制不健全,個人觀察認為,員工之間合作及交流與總經理所形容的經營操盤團隊相差甚遠。員工之間明顯缺乏交流,這對團隊合作來說簡直是一大忌。
公司領導層管理能力薄弱,不利于公司正常的運營,據我兩個月的實習過程中,有一個半月的出勤率,而所謂的客戶經理王姐出勤率跟我一樣的“高”。公司接待室里接待客戶數目為0。
投資分析報告怎么寫 篇10
一、證券投資學課程授課過程的體會
證券投資學是金融專業(yè)的基礎課程,通過學習證券投資學,使了解證券投資的理論、知識、和操作方法,認識和理解證券投資活動和證券投資過程,從而樹立正確的投資理念,掌握常用的基本分析和技術分析方法,在實踐中爭取獲得較大的投資收益,并控制和防范可能遇到的各種風險。學習了證券投資學,我感覺受益頗多。特別是老師運用理論與模擬實踐相結合的教學方式,讓我深深體會到了炒股存在著較大的,甚至是讓人難以意料的客觀風險,但個人的心理因素也很重要,也領會到一些基本的投資理念。
證券投資是指:投資者(法人或自然人)購買股票、債券、基金券等有價證券以及這些有價證券的衍生品以獲取紅利、利息及資本利得的投資行為和投資過程,是直接投資的重要形式。理性的證券投資過程通常包括以下幾個基本步驟:
一、 確定證券投資政策 確定證券投資政策作為投資過程的第一步,涉及到決定投資目標和可投資資金的數量。由于證券投資屬于風險投資,而且風險和收益之間呈現出一種正相關關系,所以,投資者如果把只能賺錢不能賠錢定為證券投資的目標,是不合適和不客觀的?陀^和合適的投資目標應該是在賺錢的同時,也承認可能發(fā)生的虧損。因此,投資目標的確定應包括風險和收益兩項內容。投資過程的第一步是確定在投資者最終可能的投資組合中所包含的金融資產的類型特征,這一特征是以投資者的投資目標、可投資資產的數量和投資者的稅收地位為基礎的。
二、進行證券投資分析 證券投資分析作為投資的第二步,涉及到對投資過程第一步所確定的金融資產類型中個別證券或證券組合的具體特征進行考察分析。這種考察分析的一個目的是明確這些證券的價格形成機制和影響證券價格波動的諸因素及其作用機制,考察分析的另一個目的是發(fā)現那些價格偏離價值的證券。進行證券投資分析的方法很多,這些方法大致可分為兩類:第一類稱為技術分析,第二類稱為基礎分析。
三、 組建證券投資組合 組建證券投資組合是投資過程的第三步,它涉及到確定具體的投資資產和投資者的資金對各種資產的投資比例。在這里,投資者需要注意個別證券選擇、投資時機選擇和多元化這三個問題。個別證券選擇,主要是預測個別證券的價格走勢及波動情況;投資時機選擇,涉及到預測和比較各種不同類型證券的價格走勢和波動情況(例如,預測普通股相對于公司債券之類的固定收益證券的價格波動);多元化則是指依據一定的現實條件,組建一個在一定收益條件下風險最小的資產組合。
四、投資組合的修正 投資組合的修正作為投資過程的第四步,實際上就是定期重溫前三步,即隨著時間的推移,或是投資者會改變投資目標,或是投資對象發(fā)生變化,從而出現當前持有的證券投資組合不再成為最優(yōu)組合的狀況,為此需要賣掉現有組合中的一些證券和購買一些新的證券以形成新的組合。這一決策主要取決于交易的成本和修定組合后投資業(yè)績前景改善幅度的大小。
五、投資組合業(yè)績評估 投資過程的第五步--投資組合的業(yè)績評估,主要是定期評價投資的表現,其依據不僅是投資的回報率,還有投資者所承受的風險,因此,需要有衡量收益和風險的相對標準。這是我對證券投資學初淺的認識,在技術分析中的k線圖分析運用價量配合分析股票走勢,綜合分析預測股價走勢。切線分析中綜合運用各種切線來研判股價走勢。形態(tài)分析中觀察各種形態(tài)及研判股價走勢,模擬和研討買點和賣點。技術指標分析中觀察各種技術指標分析與股價的相關性。 模擬和研討買點和賣點。波浪理論分析中了解了波浪的基本結構以及波浪的幅度和時間跨度。
二、證券投資學課程與相關課程、會計學專業(yè)的關系認識
證券投資實驗是證券投資教育的重要環(huán)節(jié)之一。證券投資分析涉及到經濟學、金融學、會計學、投資學等多方面的理論知識,是對各種理論知識的一種綜合應用,學生如果能在證券投資實驗環(huán)境下接受證券投資理論教育,不僅更加易于理解和掌握相關理論知識,認識和把握相關證券投資實踐,而且也能在實現二者的結合過程中做到相輔相成、互促互進。
本課程要求學生具備一定的西方經濟學、會計學、財務管理、統計學、高等數學、計算機軟件應用的前期知識,通過西方經濟學、統計學、財務管理、高等數學等課程的學習,具備基礎概念認知、計算評估、報表分析、文字描述等能力,為本課程的學習提供必要的知識儲備。
本課程是一門理論性和實踐性較強的課程,重點講授證券投資基本理論、基本分析方法和設計技巧,為進一步學習專業(yè)課程打下良好基礎。在進行財務會計問題探討時,一方面因為這與所學專業(yè)緊密相聯,另一方面因為這與筆者認識和分析問題的方法有關,即從具體甚至是細微的問題入手,逐步求得對問題全面而深刻的認識。證券投資基金的業(yè)務比較單一,會計核算并不復雜,但是其中一些問題很有探討的價值。它不是對相關問題面面俱到地予以論述,而是對部分問題的研究,希望在證券投資基金財務會計問題中起到"綱舉目張"的效果。
證券市場法規(guī)和各項基礎性制度建設不斷完善,資本市場的規(guī)模明顯擴大,與國民經濟的關聯度不斷加強,資本市場的作用逐步顯現,上市公司結構顯著改善,證券、期貨經營機構實力明顯增強,基金業(yè)的發(fā)展開始改變傳統的理財觀念和方式,同時,投資者數量快速增加,有利于提高投資決策的科學性,投資決策貫穿于整個投資過程,其正確與否關系到投資的成;有利于正確評估證券的投資價值,投資者之所以對證券進行投資,是因為證券具有一定的投資價值債券的投資價值受市場利率水平的影響,并隨著市場利率的變化而變化;影響股票投資價值的因素更為復雜,受宏觀經濟、行業(yè)形勢和公司經營管理等多方面因素的影響;有利于降低投資者的投資風險,理性投資者通過證券投資分析來考察每一種證券的風險一收益特性及其變化,可以較為準確地確定哪些證券是風險較大的證券,哪些證券是風險較小的證券,從而避免承擔不必要的風險;科學的證券投資分析是投資者投資成功的關鍵證券投資的目的是證券投資凈效用(即收益帶來的正效用減去風險帶來的負效用)的最大化。因此,在風險既定的條件下投資收益率最大化和在收益率既定的條件下風險最小化是證券投資的兩大具體目標。
證券投資的成功與否往往是看這兩個目標的實現程度。證券投資學與會計學,還有經濟學等之間有著必然的關系, 會計學是一門實踐性很強的學科,它既研究會計的原理、原則,探求那些能揭示會計發(fā)展規(guī)律的理論體系與概念結構,又研究會計原理和原則的具體應用,提出科學的指標體系和反映與控制的方法技術。會計學從理論和方法兩個方面為會計實踐服務,成為人們改進會計工作、完善會計系統的指南。
三、證券營業(yè)部實習過程
山西證券有限責任公司是全國創(chuàng)新類證券公司,經營范圍涵蓋證券自營和代理買賣、證券承銷和上市推薦、證券投資咨詢、委托資產管理、網上證券委托業(yè)務、發(fā)起設立證券投資基金等。整個實習期間共分為兩個階段。第一階段,剛進公司,安排我們到中心,介紹一下公司的主要領導,熟悉業(yè)務和各種情況。第二階段,與公司負責人進行簡單的交流,提出一些問題,然后大家進行交流。
在進入公司后,我們坐在一起,聽公司負責人給我們介紹關于公司的進程,還有公司的現狀,以及以后的發(fā)展趨勢,我們作為新人,對證券的東西并不熟悉,通過介紹,知道業(yè)務部的主要工作是營銷產品,開發(fā)新客戶和拓展業(yè)務,總的說來營銷方式和其他貿易公司還是比較類似的,主要是做一些客戶維護,既每天通過電子郵件的形式將公司的最新投資策略和研究報告發(fā)送給有需要的客戶,每天還接聽辦公室的咨詢電話,現場接待客戶和客戶交流等。并且通知客戶新股發(fā)行情況,新股中簽,權證到期風險和行權等重要的內容。
在證券公司的這半天,我的心理承壓能力得到很大提高,做事更加細心謹慎,實際業(yè)務和溝通交流能力也得到很大提高,為將來的工作打下了良好的基礎。我的收獲是,客戶情況了解的多少,和客戶交流的效果好壞會影響到公司的發(fā)展大計以及我工作的進度和工作的自信心,證券投資是一項很慎重的工作,風險性也很強,需要我們膽大心細,做好預算,了解股票行情,在實習的過程中的經驗和休會可以概況為以下幾個方面:
1.做營銷之前一定要對你所要接觸的客戶做一個了解,分析客戶的基本情況,有針對性地制定營銷計劃,這是我最大的感受。
2.多和同事交流,看看別人都遇到了什么問題,不知道的要記下來,以防以后自己遇到了,又不知所措了。
3.向客戶推薦產品后要及時的進行跟蹤,有計劃的聯系一下客戶,隨時搜集客戶的反饋信息。
4.為每一個客戶都建一個文檔,有關客戶的有效信息要及時保存。
5.業(yè)余時間要多多的學習證券專業(yè)知識,要想在證券業(yè)取得成功,專業(yè)知識一定要過硬!
四、證券營業(yè)部實習體會
人生在世,最重要的有兩件事情;一件是學做人,另一件是學做事,只有先學會怎樣做人才談得起怎樣做事情。
一個人的成功固然需要知識和智慧,然而對自己所從事的工作如果沒有極大的熱情,沒有持之以恒、艱苦奮斗的敬業(yè)精神以及開拓創(chuàng)新進取的精神和冒險精神,即使再聰明的人也會與成功失之交臂的。一個人有德無才或有才無德都可能會四處碰壁,只有德才兼?zhèn)洳艜䲡惩o阻。
時代的弄潮兒不僅需要滿腹經綸,而且也需要懂得人世間的常情,具有良好的教養(yǎng)、遠大的目標以及強列的開拓創(chuàng)新精神?v觀歷史上那些偉大的杰出的人物,他們絕大多數人都經歷了艱苦歲月和命運的磨難,然而他們總是善于尋找生命的支點,總能適時調整自己的心態(tài),堅忍地承受著生活的艱辛,哪怕是在一貧如洗的艱難困境之中,也能夠憑借持久的努力打破重重的圍困。
而當他們 脫離困境的時候,同時也脫離了平凡,造就了卓越而偉大的人生。因此;無論什么人,只要他想成就一番大事業(yè),就離不開道德情感、道德態(tài)度、道德良知、道德意志、道德責任、道德理想的幫助和支持,總之對待工作要有良好的職業(yè)道德。一個成功的企業(yè)變需要從業(yè)員工具備良好的職業(yè)品質,沒有任何一家企業(yè)愿意聘用懶惰、沒有禮貌、紀律觀念淡薄、心胸狹窄、奸猾狡詐、夸夸其談、不務正業(yè)、毫無責任心和敬業(yè)精神的職員并委以重任。
在日常生活中也沒有人愿意與這樣的人進行更多的交往,這種人既無人緣也無職業(yè)道德品質的人要想成就一番大事業(yè),無疑是等于癡人說夢話。因此;一個人首先要學會如何做人和再學會如何做事情,在平時培養(yǎng)自己具有良好的道德情操,全面提高自己的宗全素質特別是道德素質?v觀實習過程;其中有快樂也有重重的困難,在因難面前我不會被嚇倒,反而在困難面前我學會了如何勇敢地面對它,學會如何解決它,從而使我在經受困難與挫折的過程中不斷磨合自己,不斷地提高自己。
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