責(zé)任追究制度

　　責(zé)任追究制度（一）

　　第一章總則

　　第一條為進(jìn)一步促使公司領(lǐng)導(dǎo)、中層干部、管理人員全面、認(rèn)真、合法履行崗位職責(zé)，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，根據(jù)有關(guān)法規(guī)和規(guī)章制定本辦法。

　　第二條責(zé)任追究是公司中層以上管理人員在履行職責(zé)過程中發(fā)生失職、瀆職、失誤或其他個(gè)人原因，對公司發(fā)展或工作造成不良影響時(shí)對當(dāng)事人的追究與處理。

　　第三條本辦法適用于公司領(lǐng)導(dǎo)、中層干部、管理人員。

　　第四條責(zé)任追究堅(jiān)持下列原則：

　　1、制度面前人人平等原則

　　2、實(shí)事求是、客觀、公平、公正原則

　　3、懲前毖后、有錯必究原則

　　4、誰主管誰負(fù)責(zé)原則

　　5、過錯與責(zé)任相適應(yīng)原則

　　第二章追究范圍

　　第五條有下列情形之一者，追究班子成員責(zé)任：

　　1、違反黨的路線、方針、政策和國家法律法規(guī)，發(fā)生政策性偏差或造成不良影響的；

　　2、違反公司發(fā)展規(guī)劃、發(fā)展目標(biāo)的；

　　3、違反公司人事制度、財(cái)務(wù)制度、采購制度等制度造成不良影響及后果的；

　　4、擅自更改黨委會、總經(jīng)理辦公會或其他領(lǐng)導(dǎo)小組會議決議造成不良后果的；

　　5、失職造成公司生產(chǎn)經(jīng)營、重大項(xiàng)目投資發(fā)生決策失誤的；

　　6、失職造成公司財(cái)產(chǎn)被詐騙、盜竊、浪費(fèi)，損失在10000元以上的；

　　7、連續(xù)三個(gè)月內(nèi)因疏于對部下的管理教育，使其發(fā)生三次以上嚴(yán)重工作失誤的；

　　8、一般文件送達(dá)后1.5個(gè)工作日、急件0.5個(gè)工作日不批閱，影響后續(xù)工作正常開展的；

　　9、對下屬的請示、報(bào)告無故三日不答復(fù)，影響工作開展每月3次以上的；

　　10、以權(quán)謀私、接受他人財(cái)物損害公司利益的。

　　第六條有下列情形之一者，追究部門負(fù)責(zé)人、管理人員責(zé)任

　　1、工作中以權(quán)謀私、吃請受賄、接受他人財(cái)物、回扣損害公司利益的；

　　2、頂撞上級領(lǐng)導(dǎo)、不服從管理兩次（含）以上的；

　　3、工作中虛報(bào)冒領(lǐng)、弄虛作假的；

　　4、工作不配合、不協(xié)調(diào)或推諉、扯皮造成不良影響的；

　　5、工作中拒不執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)簽批或工作安排兩次（含）以上的；

　　6、工作中不及時(shí)溝通、匯報(bào)造成失誤或重大損失的；

　　7、工作中不能顧全大局、謀取小團(tuán)體利益的；

　　8、工作中不按程序辦事且造成失誤的；

　　9、遇到違反公司規(guī)章制度、損害公司利益的事件，不能及時(shí)制止，致使事態(tài)擴(kuò)大的；

　　10、對到其部門辦事的人員，態(tài)度惡劣、拖延服務(wù)或拒絕為其服務(wù)；

　　11、一季度內(nèi)本職工作或領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作、任務(wù)3次（含）以上未能按時(shí)完成，或重大工作任務(wù)（一次）未能完成造成不良影響的；

　　12、越級請示、匯報(bào)且不符合事實(shí)的；

　　13、對各類文件不及時(shí)傳達(dá)、執(zhí)行造成不良影響或后果的；

　　14、不能搞好本部門內(nèi)部團(tuán)結(jié)，形成幫派影響正常工作的；

　　15、將工作或其他爭執(zhí)發(fā)展為吵架、罵人或發(fā)生打架的；

　　16、違反公司其他規(guī)定造成損失或不良影響的；

　　第七條對安全事故及工作責(zé)任事故的追究，按公司相關(guān)事故認(rèn)定和追究辦法執(zhí)行。

　　第三章責(zé)任承擔(dān)

　　第八條承辦人失職、弄虛作假、隱瞞事實(shí)，導(dǎo)致審核人、批準(zhǔn)人失誤，造成損失的，追究承辦人責(zé)任。

　　第九條審核人、批準(zhǔn)人應(yīng)發(fā)現(xiàn)而沒發(fā)現(xiàn)、應(yīng)糾正而沒糾正問題，追究審核人、批準(zhǔn)人責(zé)任，同時(shí)追究承辦人責(zé)任。

　　第十條領(lǐng)導(dǎo)者不負(fù)責(zé)、故意或指令做出的錯誤決定，追究領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

　　第十一條有下列情形之一者，可以從輕、減輕或免予追究：

　　1、情節(jié)輕微，沒有造成不良后果和影響的；

　　2、主動承認(rèn)錯誤并積極糾正的；

　　3、確因意外和自然因素造成的；

　　4、非主觀因素經(jīng)濟(jì)損失在1000元以下且未造成重大影響的；

　　5、因當(dāng)事人確已向上級領(lǐng)導(dǎo)提出建議而未被采納的，不追究當(dāng)事人責(zé)任；

　　第十二條有下列情形之一的，應(yīng)從嚴(yán)或加重處罰；

　　1、情節(jié)惡劣、后果嚴(yán)重、影響較大且事故原因確系個(gè)人主觀因素所致的；

　　2、屢教不改且拒不承認(rèn)錯誤的；

　　3、事故發(fā)生后未及時(shí)采取補(bǔ)救措施，致使損失擴(kuò)大的；

　　4、經(jīng)濟(jì)損失在10000元以上且無法補(bǔ)救的；

　　第四章追究的種類

　　第十三條種類

　　1、責(zé)令改正并作檢討；

　　2、通報(bào)批評；

　　3、停職、降職、撤職；

　　4、留用察看；

　　5、開除；

　　以上行政處罰的同時(shí)可附帶經(jīng)濟(jì)處罰進(jìn)行。處罰按公司職工獎懲條例執(zhí)行。

　　第十四條違反國家法律，構(gòu)成犯罪的交司法機(jī)關(guān)處理。

　　第十五條因故意造成經(jīng)濟(jì)損失的，被追究人承擔(dān)全部經(jīng)濟(jì)責(zé)任。

　　第十六條因過失造成經(jīng)濟(jì)損失的，視情節(jié)按比例承擔(dān)經(jīng)濟(jì)責(zé)任。

　　第五章追究程序

　　第十七條責(zé)任追究可由所在部門提出，組織紀(jì)檢處調(diào)查核實(shí)，也可根據(jù)舉報(bào)調(diào)查后提出。處理工作由組織紀(jì)檢處落實(shí)。處理意見報(bào)批前應(yīng)向處理對象核實(shí)。

　　第十八條處理意見根據(jù)被追究者職務(wù)、事件性質(zhì)、損失程度、影響大小等因素，報(bào)公司黨委、總經(jīng)理室審批。

　　第十九條被追究人對處理有不同意見的，可以提出意見申訴。申訴期間不影響處理決定的執(zhí)行。經(jīng)調(diào)查確屬處理錯誤的，應(yīng)予糾正。

　　第二十條違反責(zé)任追究處理制度，公司將按照公司職工獎懲條例進(jìn)行處理。

　　第六章附則

　　本辦法由公司辦事公開領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)解釋。

　　第二十一條本辦法自公布之日起執(zhí)行。

　　責(zé)任追究制度（二）

　　為增強(qiáng)穩(wěn)控單位、責(zé)任單位和包保單的責(zé)任意識，更好地解決群眾信訪問題，避免造成群眾重復(fù)上訪、越級上訪，特別是集體上訪、非正常進(jìn)京赴省上訪，特制定本制度。

　　責(zé)任追究分為通報(bào)批評、誡勉談話、紀(jì)律處分三種形式。

　　一、有下列情形之一的，對責(zé)任單位及有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行通報(bào)批評，并限期改正和解決問題。

　　1、未排查出信訪苗頭隱患或雖已排查出但未及時(shí)解決、發(fā)生非正常進(jìn)京上訪或到市以上越級訪的；

　　2、對市、區(qū)領(lǐng)導(dǎo)交辦或上級要結(jié)果的信訪案件逾期未辦結(jié)，導(dǎo)致上訪人困同一問題重復(fù)上訪的；

　　3、發(fā)生大規(guī)模到市以上集體訪并出現(xiàn)《信訪條例》規(guī)定的六種禁止性行為，造成不良社會影響的；

　　4、對群眾合理訴求不按法律政策及時(shí)解決，致使群眾越級上訪的；

　　5、發(fā)生非正常進(jìn)京上訪或到市以上集體訪，不按通知要求及時(shí)到達(dá)現(xiàn)場，或雖到達(dá)現(xiàn)場但躲避群眾，不主動開展工作，不認(rèn)真落實(shí)已確定處理意見，致使上訪人在上訪地滯留并持續(xù)上訪的。

　　二、有下列情形之一的，由鎮(zhèn)主要領(lǐng)導(dǎo)和分管領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行誡勉談話，限期解決問題。

　　1、因發(fā)生進(jìn)京、赴省、到市集體或個(gè)仃訪受到通報(bào)批評，(www. )且不能在限期內(nèi)解決問題，導(dǎo)致再次發(fā)生重復(fù)越級訪的；

　　2、到市以上越級訪總量居高不下，且單位連續(xù)2次被通報(bào)批評；

　　3、對重點(diǎn)信訪案件和上級立案要結(jié)果案件，責(zé)任單位拒不改正、并造成不良影響的。

　　三、有下列情形之一的，由環(huán)境建設(shè)指導(dǎo)小組對涉案村（社區(qū)）主要領(lǐng)導(dǎo)、分管領(lǐng)導(dǎo)、包案領(lǐng)導(dǎo)按照影響機(jī)關(guān)效能行為責(zé)任追究辦法，視情況分別給予紀(jì)律處分。對受到紀(jì)律處分的干部，取消其當(dāng)年年終評優(yōu)資格。

　　1、通過誡勉談話仍然不能扭轉(zhuǎn)被動局面的；

　　2、因?yàn)楣ぷ鞑坏轿�，措施不得力，�?dǎo)致到市以上越級上訪數(shù)量長期居高不下，且不能在限期內(nèi)扭轉(zhuǎn)被動局面的；

　　3、因越級訪或非正常進(jìn)京訪被省、市追究責(zé)任的；

　　4、對市交辦信訪案件解決不力，甚至頂拖不辦，引發(fā)大規(guī)模集體訪或群體性事件，造成嚴(yán)重后果的。

　　責(zé)任追究制度（三）

　　第一節(jié)總則

　　第一條 為了進(jìn)一步加強(qiáng)擔(dān)保管理，完善擔(dān)保管理責(zé)任制，識別、防范和化解擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)，提高擔(dān)保質(zhì)量，根據(jù)本公司《擔(dān)保業(yè)務(wù)管理規(guī)定》、《擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)防范與控制措施》等有關(guān)規(guī)定，制定本制度。

　　第二條 本制度所稱責(zé)任追究，是指對符合本制度規(guī)定的責(zé)任追究范圍內(nèi)的不良擔(dān)保，逐筆進(jìn)行審查、責(zé)任界定和追究有關(guān)人員的責(zé)任的過程。

　　第三條建立擔(dān)保管理責(zé)任追究制度的目的是：

　　規(guī)范擔(dān)保資金的運(yùn)作行為，確保擔(dān)保資金的絕對安全；追究擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)的形成原因；對擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)分清責(zé)任，并發(fā)揮集體監(jiān)督作用；采取措施，減少損失，提高擔(dān)保管理水平和擔(dān)保質(zhì)量。

　　第四條 擔(dān)保責(zé)任追究的原則是：

　　實(shí)行總經(jīng)理與擔(dān)保業(yè)務(wù)評審委員會主任委員共同負(fù)責(zé)制；堅(jiān)持擔(dān)保業(yè)務(wù)第一責(zé)任人制度，并對職能部門和業(yè)務(wù)人員分別追究責(zé)任；實(shí)事求是、客觀公正。

　　第二節(jié)擔(dān)保責(zé)任追究的范圍

　　第五條 擔(dān)保責(zé)任追究的范圍：

　　1、經(jīng)風(fēng)控部認(rèn)定在擔(dān)保期間被擔(dān)保人出現(xiàn)法人變更、債務(wù)轉(zhuǎn)移、反擔(dān)保物、抵押品或失滅，潛在不能按期歸還擔(dān)保貸款的可能而未被發(fā)現(xiàn)；

　　2、經(jīng)貸款人認(rèn)定已轉(zhuǎn)入次級類貸款且滿3個(gè)月后仍未償還的貸款的`擔(dān)保；

　　3、經(jīng)貸款人認(rèn)定由次級類貸款轉(zhuǎn)入可疑類的貸款的擔(dān)保；

　　4、經(jīng)貸款人認(rèn)定由可疑類貸款轉(zhuǎn)入損失類的貸款的擔(dān)保；

　　5、因不及時(shí)保后跟蹤，錯失追償時(shí)機(jī)而發(fā)生經(jīng)濟(jì)糾紛，由本公司承擔(dān)代位賠償責(zé)任并已造成損失的擔(dān)保等。

　　第三節(jié)擔(dān)保責(zé)任追究的程序

　　第六條 公司風(fēng)控部門應(yīng)在每月10日前，將上月形成的屬于本制度規(guī)定責(zé)任追究范圍的風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保項(xiàng)目逐筆報(bào)送總經(jīng)理。

　　第七條 總經(jīng)理辦公會議對風(fēng)控部上報(bào)的風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保項(xiàng)目進(jìn)行責(zé)任界定，提出處罰意見，并報(bào)公司董事會或股東會。對風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任在100萬元以下的處罰意見報(bào)董事會，風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任在100萬元以上的處罰意見報(bào)股東會。

　　第八條 董事會或股東會將總經(jīng)理辦公會作出的處罰意見進(jìn)行研究，作出處罰決定，并由總經(jīng)理辦公會議負(fù)責(zé)督辦。

　　第九條 有關(guān)業(yè)務(wù)部和業(yè)務(wù)人員以及相關(guān)責(zé)任人，對董事會或股東會作出處罰決定和總經(jīng)理辦公會議的督辦意見必須認(rèn)真執(zhí)行，積極實(shí)施，不得推諉、拖延。

　　第十條 處罰決定實(shí)施后，有關(guān)部門及其責(zé)任人，因未及時(shí)催收而導(dǎo)致?lián)�保風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步惡化的，將實(shí)行再追究，并加重處罰；有關(guān)責(zé)任人執(zhí)行和實(shí)施處罰決定后，提前完成催收任務(wù)的，公司將給予適當(dāng)獎勵，并通報(bào)表揚(yáng)。

　　第十一條 對造成重大損失并涉及經(jīng)濟(jì)犯罪的責(zé)任人，將移交司法部門追究其刑事責(zé)任。

　　第四節(jié)不良擔(dān)保責(zé)任人的責(zé)任界定

　　第十二條 不良擔(dān)保責(zé)任人的劃分。

　　不良擔(dān)保責(zé)任人系指對形成的不良擔(dān)保負(fù)有責(zé)任的人員，包括不良擔(dān)保項(xiàng)目主辦人（即擔(dān)保貸款回收責(zé)任人）、繼辦人、審查人和不良擔(dān)保項(xiàng)目審批人。

　　第十三條 不良擔(dān)保責(zé)任劃分種類。

　　根據(jù)不良擔(dān)保責(zé)任人在擔(dān)保業(yè)務(wù)中職責(zé)的不同和過失的大小，可將其責(zé)任劃分為完全責(zé)任、主要責(zé)任、次要責(zé)任和無責(zé)任四種。

　　第十四條不良擔(dān)保項(xiàng)目主辦人及其責(zé)任界定。

　　不良擔(dān)保項(xiàng)目主辦人，指對該筆擔(dān)保項(xiàng)目進(jìn)行保前調(diào)查并提出同意承保建議的擔(dān)保業(yè)務(wù)人員。對其責(zé)任的界定是：擔(dān)保業(yè)務(wù)人員對擔(dān)保業(yè)務(wù)提出同意建議并經(jīng)有權(quán)人批準(zhǔn)而發(fā)生的不良擔(dān)保業(yè)務(wù)，其負(fù)主要責(zé)任，審批人和決策人負(fù)次要責(zé)任；擔(dān)保業(yè)務(wù)人員在擔(dān)保項(xiàng)目手續(xù)上簽署“不同意承�！币庖�，而擔(dān)保項(xiàng)目審批人、決策人同意承保所形成的不良擔(dān)保，審批人負(fù)主要責(zé)任，決策人負(fù)次要責(zé)任，擔(dān)保業(yè)務(wù)人員無責(zé)任。

　　第十五條不良擔(dān)保業(yè)務(wù)繼辦人及其責(zé)任界定。

　　不良擔(dān)保項(xiàng)目繼辦人，指因原擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)辦人工作變動由公司重新指定對該筆擔(dān)保業(yè)務(wù)進(jìn)行管理和催收的人員。擔(dān)保業(yè)務(wù)主辦人、繼辦人之間交接有關(guān)手續(xù)時(shí)，須由公司負(fù)責(zé)擔(dān)保業(yè)務(wù)的副總經(jīng)理監(jiān)督。根據(jù)主辦人、繼辦人當(dāng)時(shí)交接手續(xù)的情況，按以下三種情況界定責(zé)任：

　　1、接管時(shí)，該擔(dān)保業(yè)務(wù)為正常擔(dān)保，企業(yè)經(jīng)營狀況良好，而在繼辦人接管后形成不良擔(dān)保的，由繼辦人負(fù)主要責(zé)任，主辦人無責(zé)任；

　　2、接管時(shí)，繼辦人認(rèn)為該擔(dān)保項(xiàng)目已存在潛在風(fēng)險(xiǎn)，且主辦人也認(rèn)可，之后形成的不良擔(dān)保，主辦人負(fù)主要責(zé)任；接管后，因主觀原因監(jiān)管催收不力，造成的不良擔(dān)保，繼辦人負(fù)主要責(zé)任，主辦人負(fù)次要責(zé)任。

　　3、接管時(shí)該擔(dān)保項(xiàng)目已為不良擔(dān)保，接管后有收回該筆擔(dān)保資金的機(jī)會，但因監(jiān)管和催收不力，造成擔(dān)保貸款代償損失的，主辦人負(fù)主要責(zé)任，繼辦人負(fù)次要責(zé)任；

　　4、接管時(shí)，企業(yè)嚴(yán)重虧損，資不抵債，已形成擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)，繼辦人只負(fù)催收責(zé)任，不追究個(gè)人經(jīng)濟(jì)和行政責(zé)任。

　　第十六條不良擔(dān)保項(xiàng)目審查人及其責(zé)任界定。

　　不良擔(dān)保項(xiàng)目審查人，指負(fù)責(zé)擔(dān)保審查并同意承保的審查人員。對其責(zé)任的界定是：對擔(dān)保項(xiàng)目審查人員，明確提出同意擔(dān)保的建議并得到審批人批準(zhǔn)而造成的不良擔(dān)保，項(xiàng)目審查人負(fù)主要責(zé)任；對審查人簽署不同意承保意見而擔(dān)保貸款審批人同意承保而造成的不良擔(dān)保，審查人不負(fù)責(zé)任。

　　第十七條不良擔(dān)保項(xiàng)目審批人及其責(zé)任界定。

　　不良擔(dān)保項(xiàng)目審批人，指在擔(dān)保項(xiàng)目的審批權(quán)限內(nèi)，在擔(dān)保文書上簽署“同意”并報(bào)批的人員。對其責(zé)任的界定是：擔(dān)保業(yè)務(wù)主辦人明確提出“不同意”承保的建議，而審批人卻簽署了“同意”并報(bào)批的，所造成的后果由審批人負(fù)主要責(zé)任，業(yè)務(wù)主辦人不負(fù)責(zé)任。

　　第十八條 不良擔(dān)保項(xiàng)目決策人及其責(zé)任界定。

　　不良擔(dān)保項(xiàng)目決策人，指參與擔(dān)保貸款業(yè)務(wù)的決策人員。對其責(zé)任的界定是：未采納調(diào)查評估人員、審查人員的正確意見，導(dǎo)致審批失誤，造成的不良擔(dān)保，決策人負(fù)完全責(zé)任。由擔(dān)保業(yè)務(wù)主辦人、審查人、審批人同意承保并發(fā)生擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)的擔(dān)保項(xiàng)目，決策人負(fù)次要責(zé)任。

　　第十九條 不良擔(dān)保特殊情況的責(zé)任界定。

　　對因國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策調(diào)整、地方行政干預(yù)、原責(zé)任不清、受重大自然災(zāi)害等原因?qū)е碌牟涣紦?dān)保項(xiàng)目，不良擔(dān)保項(xiàng)目責(zé)任人不承擔(dān)行政和刑事責(zé)任。因主觀努力不夠而導(dǎo)致不良擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)，擔(dān)保業(yè)務(wù)人員負(fù)次要責(zé)任。

　　第五節(jié) 擔(dān)保項(xiàng)目責(zé)任人責(zé)任的追究

　　第二十條 擔(dān)保項(xiàng)目發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)，將對責(zé)任人進(jìn)行下列三種處罰：

　　1、經(jīng)濟(jì)處罰。依據(jù)責(zé)任人責(zé)任和擔(dān)保損失大小，確定處罰措施和經(jīng)濟(jì)處罰的輕重。原則是：

　　負(fù)主要責(zé)任者按實(shí)際損失的10-20%承擔(dān)經(jīng)濟(jì)處罰；負(fù)次要責(zé)任者按實(shí)際損失的5-10%承擔(dān)經(jīng)濟(jì)處罰；上述經(jīng)濟(jì)處罰，在處罰決定生效后1個(gè)月內(nèi)兌現(xiàn)。如不能及時(shí)兌現(xiàn)處罰，屬股東的從其股份中抵減相應(yīng)的額度；非股東人員則留職停薪，直至全部兌現(xiàn)后復(fù)職。

　　2、行政處罰。對造成擔(dān)保損失的完全責(zé)任人、主要責(zé)任人、次要責(zé)任人，視情節(jié)和損失的大小，進(jìn)行如下行政處罰：

　�、僖话銟I(yè)務(wù)人員，給予取消從事?lián)�保業(yè)務(wù)資格（另行安排）、警告、記過、辭退的處分；

　　②屬部門主管人員給予警告、記過、降職、免職或辭退的處分；

　�、蹖僭u審會委員在對擔(dān)保項(xiàng)目的表決中，如所投票成功率低于70%的，免去其委員職務(wù)。

　　3、刑事處罰。對在擔(dān)保實(shí)施中涉及違法犯罪的有關(guān)責(zé)任人，移交司法部門追究其刑事責(zé)任。

　　第六節(jié)附則

　　第二十一條 本制度如與國家法律法規(guī)和公司擔(dān)保業(yè)務(wù)操作規(guī)程不一致時(shí)，應(yīng)作相應(yīng)修改和調(diào)整。

　　第二十二條 本制度的解釋權(quán)、修訂權(quán)歸本公司擔(dān)保部。