銀行合規(guī)工作年度總結(jié)11篇
銀行合規(guī)工作年度總結(jié)11篇
總結(jié)是在一段時(shí)間內(nèi)對(duì)學(xué)習(xí)和工作生活等表現(xiàn)加以總結(jié)和概括的一種書面材料,通過它可以正確認(rèn)識(shí)以往學(xué)習(xí)和工作中的優(yōu)缺點(diǎn),讓我們一起認(rèn)真地寫一份總結(jié)吧。你想知道總結(jié)怎么寫嗎?下面是小編為大家整理的銀行合規(guī)工作年度總結(jié),歡迎大家借鑒與參考,希望對(duì)大家有所幫助。
銀行合規(guī)工作年度總結(jié)1
眨眼間,20xx年即將結(jié)束,回首這一年的工作,總結(jié)如下:
一、這一年里,我不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí),提高政治思想覺悟和業(yè)務(wù)技能。為提高政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,迅速適應(yīng)新時(shí)期金融工作的需要,在實(shí)際工作中嚴(yán)格要求自己,努力做到大事講原則,小事講風(fēng)格,對(duì)待同志以誠相見,共同搞好工作,在堅(jiān)持經(jīng)常不斷學(xué)習(xí)政治的同時(shí),我還始終不忘加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí),作為支行信貸部的審查崗,20xx年我通過競(jìng)選繼續(xù)著審查崗這個(gè)崗位,對(duì)于此我熟悉而又陌生的崗位,說熟悉,是因?yàn)槲抑耙彩菑氖碌膶彶楣ぷ鳎f陌生,是因?yàn)樾刨J各項(xiàng)制度均在不斷地健全完善,很多新的規(guī)定對(duì)我來說十分陌生。所以,在實(shí)際工作中出現(xiàn)的疑難問題我虛心求教,向身邊的同志們學(xué)習(xí),積極參加縣行和市行組織的相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn),我認(rèn)為不懂不要緊,只要我肯學(xué),只要我努力,一份耕耘就會(huì)有一份收獲!通過學(xué)習(xí)提高了自己的思想覺悟和工作能力,有力地推動(dòng)了各項(xiàng)工作順利開展。
二、認(rèn)真履行職責(zé),踏踏實(shí)實(shí)的做好本職工作。作為一名審查崗,我深知身上的重?fù)?dān)。我堅(jiān)持貸款的“三查”制度和行里制定的一系列信貸管理制度,不繼拓寬自己的
業(yè)務(wù)能力,不放過對(duì)xx信貸資產(chǎn)有風(fēng)險(xiǎn)的審查,合理地提出自己的審查意見,把握貸款發(fā)放的合法性、合規(guī)性!堅(jiān)決杜絕信貸員的一些人情做法,按信貸規(guī)范操作程序辦理,努力使信貸工作上規(guī)范化。同時(shí),我也幫助信貸員整理信貸檔案(一些基礎(chǔ)資料)。我深知,審查這項(xiàng)工作即繁瑣又重要,需要經(jīng)常加班加點(diǎn)來完成,但我堅(jiān)持做到了及時(shí)完成任務(wù),今天的事今天做,絕不拖拉到明天。
三、積極做好其他工作。除做好本職工作之外,本人服從領(lǐng)導(dǎo)的安排,積極主動(dòng)的做好各項(xiàng)工作,為xx經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的順利完成而同心同德,盡心盡力。在營(yíng)銷工作中,我繼續(xù)著自己對(duì)定活期存款的兼職客戶經(jīng)理工作,并把它作為一項(xiàng)義務(wù)對(duì)待,為xx的儲(chǔ)蓄余額增長(zhǎng)貢獻(xiàn)一份自己的力量。沒有規(guī)矩不成方圓,我始終能夠遵守行里的各項(xiàng)規(guī)章制度,遵守勞動(dòng)紀(jì)律,平時(shí)有事很少請(qǐng)假,堅(jiān)持小病小事不請(qǐng)假,并經(jīng)常加班加點(diǎn),從無怨言,樹立良好的形象,受到領(lǐng)導(dǎo)和同志們的好評(píng)。
四、自我評(píng)價(jià):經(jīng)過一年來的努力,我在工作中取得了一定的.成績(jī),基本能勝任此崗位,但還存在著很大的差距和不足,一是政治水平和業(yè)務(wù)技能還不能適應(yīng)新形勢(shì)發(fā)展的需求,二是開拓進(jìn)取,創(chuàng)新意識(shí)不足。三是對(duì)我行新的信貸業(yè)務(wù)及知識(shí)向信貸員傳達(dá)的深度不夠,在新的一年里,我要加強(qiáng)政治和業(yè)務(wù)的不斷學(xué)習(xí),團(tuán)結(jié)同志,勇于創(chuàng)新,發(fā)揚(yáng)成績(jī),吸取教訓(xùn),向身邊的同志學(xué)習(xí),取長(zhǎng)補(bǔ)短,增強(qiáng)工作能力,我相信自己能做一名合格的xx員工,當(dāng)好xx的資產(chǎn)的看門人。
銀行合規(guī)工作年度總結(jié)2
在xxx市支行的領(lǐng)導(dǎo)下、在有關(guān)業(yè)務(wù)部門的指導(dǎo)下,20xx年度本人遵照《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行廣東省分行經(jīng)營(yíng)性分支機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)理派駐制管理辦法》、《業(yè)務(wù)規(guī)范年》相關(guān)要求,嚴(yán)律自己,認(rèn)真履行合規(guī)經(jīng)理職責(zé),主要做了如下幾方面工作。
一、認(rèn)真執(zhí)行日常監(jiān)督檢查、促進(jìn)內(nèi)控制度落實(shí)。
合規(guī)經(jīng)理認(rèn)真做好支行日常業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查工作,資金和重要空白憑證等檢查工作,在日常監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)作好記錄,分析問題出現(xiàn)的原因,督促相關(guān)人員進(jìn)行整改,并在每月履職報(bào)告中反映。記錄應(yīng)列明發(fā)現(xiàn)問題的合理整改期限,無法整改或短時(shí)期無法整改的注明原因,及時(shí)上報(bào)。對(duì)發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)問題和潛在的資金安全隱患等重大業(yè)務(wù)事項(xiàng),則注明發(fā)生的原因以及擬采取措施等,并在業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)日第一時(shí)間以書面(含電子郵件)上報(bào)市支行。
按市分行加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)理日常管理工作要求,每日填報(bào)《合規(guī)經(jīng)理日常業(yè)務(wù)監(jiān)督和會(huì)計(jì)檢查日志》”,第月上報(bào)《合規(guī)經(jīng)理履職報(bào)告》,及時(shí)、詳細(xì)點(diǎn)每日、月份業(yè)務(wù)工作情況。
二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核、確保交易的真實(shí)可控。
加強(qiáng)業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核和監(jiān)督,按照儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的柜員權(quán)限和市分行印發(fā)的業(yè)務(wù)交易復(fù)核審批要求,嚴(yán)格履行授權(quán)職責(zé),把好復(fù)核授權(quán)關(guān),負(fù)責(zé)對(duì)營(yíng)業(yè)人員辦理業(yè)務(wù)的有效性、合規(guī)性、完整性進(jìn)行監(jiān)督,確保授權(quán)交易的真實(shí)可控。
三、做好業(yè)務(wù)的指導(dǎo)、存在問題的整改落實(shí)
為適應(yīng)郵儲(chǔ)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要業(yè)務(wù),加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí),不斷提升自身的.業(yè)務(wù)水平,熟悉業(yè)務(wù)規(guī)章制度、內(nèi)控制度和操作流程,同時(shí)協(xié)助支行長(zhǎng)做好業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作,指導(dǎo)普通柜員正確辦理業(yè)務(wù),包括柜員管理、尾箱管理、現(xiàn)金、支票和重要空白憑證管理、報(bào)表管理、檔案管理等。提高員工的業(yè)務(wù)服務(wù)水平,輔導(dǎo)解決營(yíng)業(yè)過程中遇到的業(yè)務(wù)問題。
四、協(xié)助支行長(zhǎng)抓好安全管理、柜員排班
在履行合規(guī)經(jīng)理職責(zé)同時(shí),積極協(xié)助支行長(zhǎng)抓好網(wǎng)點(diǎn)安全管理,每天營(yíng)業(yè)終了。負(fù)責(zé)檢查網(wǎng)點(diǎn)的監(jiān)控設(shè)備、安全設(shè)施,監(jiān)督網(wǎng)點(diǎn)人員對(duì)安全操作管理規(guī)定的執(zhí)行情況,如發(fā)現(xiàn)故障或有關(guān)情況及時(shí)做好登記并上報(bào)相關(guān)安全、技術(shù)部門,及時(shí)進(jìn)行維護(hù),負(fù)責(zé)報(bào)告有和提出對(duì)風(fēng)險(xiǎn)隱患的整改建議。
20xx年度,本人沒有受到上級(jí)機(jī)構(gòu)的正向積分,沒有收到事后監(jiān)督每季按差錯(cuò)內(nèi)容分別填報(bào)差錯(cuò)次數(shù)填寫的《事后監(jiān)督發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)統(tǒng)計(jì)表》,負(fù)向積極分1分,原因是由于新上崗職工代收電費(fèi),無待合規(guī)經(jīng)理復(fù)核,已將電費(fèi)收妥放入抽屜,把代收電費(fèi)憑證交給客戶。
銀行合規(guī)工作年度總結(jié)3
銀行事業(yè)的成長(zhǎng)離不開合規(guī)經(jīng)營(yíng),更離不開風(fēng)險(xiǎn)防范。而推進(jìn)“合規(guī)文化建設(shè)”,必將為農(nóng)行經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證,也使得風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)“長(zhǎng)治久安”的工作局面成為了可能。
近年來,農(nóng)行在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí),全力推進(jìn)以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的“合規(guī)文化”建設(shè),通過強(qiáng)化教育培訓(xùn)、組織風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的成因分析,搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理,保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動(dòng)的深入開展,“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的觀念已深入人心;“依法決策、合規(guī)經(jīng)營(yíng)與管理,按章辦事、合規(guī)操作”在全行上下蔚然成風(fēng);有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥得到整治;基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到及時(shí)消除;防范風(fēng)險(xiǎn)的能力得到增強(qiáng),為業(yè)務(wù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好的內(nèi)部環(huán)境。
員工需要制度的約束固然重要,但僅此是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,因?yàn)樵俸玫闹贫茸罱K要靠全體員工去執(zhí)行。只有真正以廣大員工為本,堅(jiān)持不懈地構(gòu)筑合規(guī)文化,制度才能合規(guī)徹底地執(zhí)行。基于這種理念,xx支行召開了各種形式的員工座談會(huì)、廣泛開展“爭(zhēng)先創(chuàng)優(yōu)”活動(dòng),樹立員工身邊看得見的模范,并出臺(tái)了“合規(guī)培訓(xùn)計(jì)劃”,分別對(duì)信貸、會(huì)計(jì)、國(guó)際業(yè)務(wù)、電子銀行等幾大系列出臺(tái)了詳細(xì)的'培訓(xùn)計(jì)劃并注重領(lǐng)導(dǎo)干部和一般員工兩個(gè)層面,實(shí)行全員培訓(xùn)。目前已舉辦了三期培訓(xùn),分別為:信貸規(guī)范化管理知識(shí)培訓(xùn)、會(huì)計(jì)人員業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)、外匯業(yè)務(wù)合規(guī)和營(yíng)銷知識(shí)講座,培訓(xùn)范圍廣,參加人數(shù)達(dá)x多人次。為了能使培訓(xùn)達(dá)到最佳效果,該行業(yè)務(wù)部門一改以往你說我聽,照本宣科,課后考試的傳統(tǒng)模式,通過案例分析、現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)、角色扮演、互動(dòng)交流等“多元化”培訓(xùn)方式,把理論和實(shí)踐很好地整合在一起,激發(fā)了員工學(xué)習(xí)的主動(dòng)性,通過思考、討論和反饋加深理解,使培訓(xùn)達(dá)到了預(yù)期的效果。為了鞏固基礎(chǔ)管理月活動(dòng)中開展的各項(xiàng)合規(guī)培訓(xùn)效果,該行還將在x月中旬舉辦一場(chǎng)知識(shí)競(jìng)賽,各部門根據(jù)支行業(yè)務(wù)存在的薄弱環(huán)節(jié)精心設(shè)計(jì)了考試題庫,內(nèi)容涉及到信貸、會(huì)計(jì)、中間業(yè)務(wù)、國(guó)際業(yè)務(wù)等全面性的知識(shí),并已在支行網(wǎng)站上發(fā)給員工學(xué)習(xí)。
今年以來,該行通過對(duì)內(nèi)外部檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行分析,并從合規(guī)管理入手,繼續(xù)推進(jìn)制度建設(shè),重點(diǎn)在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、前臺(tái)部門、后臺(tái)監(jiān)督等三個(gè)環(huán)節(jié)強(qiáng)化內(nèi)部控制力度。歸納出了會(huì)計(jì)、信貸、電子銀行、國(guó)際業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)等5個(gè)專業(yè)近百個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),這些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)主要集中在會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)重點(diǎn)環(huán)節(jié)控制制度執(zhí)行不到位、限制性條款落實(shí)、賬務(wù)核對(duì),開戶資料不全、政策執(zhí)行上存在一定出入等方面。針對(duì)普遍存在的薄弱環(huán)節(jié)支行制定了培訓(xùn)方案,通過合規(guī)培訓(xùn),為員工分析基礎(chǔ)管理中存在的問題,剖析問題產(chǎn)生的原因,明確整改措施,切實(shí)做到了“提示在前,預(yù)警在先”,使每一位員工對(duì)內(nèi)控管理中存在的問題和形成風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的原因有了更深刻的了解,執(zhí)行制度的觀念有了明顯增強(qiáng),使之明白了自己在工作中“應(yīng)該做什么,怎么做、做到什么程度”,對(duì)違反制度的事“不敢為、不能為、不想為”。該行還把這些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)作為各個(gè)崗位后續(xù)跟蹤檢查、培訓(xùn)考試的重點(diǎn),制定了各部門的檢查實(shí)施方案、考評(píng)方案、學(xué)習(xí)方案。在20xx年度縣級(jí)支行內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)后續(xù)跟蹤檢查中,xx支行是受罰款金額最少的單位。
可以引用“子規(guī)夜半猶啼血,不信東風(fēng)喚不回”的詩句來形容xx支行夯實(shí)基礎(chǔ)管理,構(gòu)筑安全防線,推行合規(guī)文化的決心和信心再恰當(dāng)不夠了。過去,基層網(wǎng)點(diǎn)對(duì)制度要么被動(dòng)執(zhí)行,要么打折扣,有的還“遇到紅燈繞著走”。開展基礎(chǔ)管理活動(dòng)以來,這種沉悶、散漫的狀況已經(jīng)成為了歷史。隨著市場(chǎng)、效益觀念的強(qiáng)化,合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)的提高,使員工從過去的被動(dòng)執(zhí)行轉(zhuǎn)向主動(dòng)學(xué)習(xí)和自覺執(zhí)行制度,并根據(jù)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)需要和產(chǎn)品創(chuàng)新需要,該行及時(shí)制定更為行之有效的考評(píng)制度。從開展基礎(chǔ)管理工作前后的兩種結(jié)果來看,帶來的不僅僅是業(yè)務(wù)操作的規(guī)范化和資產(chǎn)質(zhì)量的提高,它已經(jīng)從深層次上改變了員工的行為習(xí)慣、思維方式和價(jià)值理念。
對(duì)于基層網(wǎng)點(diǎn)來說,接受各種業(yè)務(wù)檢查是不可避免的事。面對(duì)檢查,過去有的網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人雖然嘴上說歡迎、配合,實(shí)際上心里是無奈和消極應(yīng)付,甚至還有抵觸情緒。而現(xiàn)在檢查,大部分態(tài)度是積極配合,對(duì)檢查的結(jié)果基本都能正確對(duì)待,認(rèn)真整改。這種變化,一方面是因?yàn)榫W(wǎng)點(diǎn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),違規(guī)行為基本杜絕,經(jīng)得起檢查;另一方面,在支行對(duì)違規(guī)操作的嚴(yán)厲處罰下,基層網(wǎng)點(diǎn)深刻認(rèn)識(shí)到,檢查不是挑刺找茬,檢查是一種更高層次的愛護(hù),是對(duì)網(wǎng)點(diǎn)、對(duì)員工負(fù)責(zé),早發(fā)現(xiàn)早糾正就會(huì)避免發(fā)生大問題。
上述種種變化雖然剛剛開始,但歸根到底是合規(guī)文化理念在員工思維和行為方式上的表現(xiàn)。從合規(guī)文化的層面來說,合規(guī)只是給大家提供了一個(gè)共同的規(guī)則,只有在執(zhí)行中形成共同的習(xí)慣并上升為穩(wěn)定的價(jià)值理念和行為取向,影響才能更加深遠(yuǎn)。從發(fā)生在基層網(wǎng)點(diǎn)和員工身上這些變化,我們可以感受到合規(guī)文化的悄然形成,感受到合規(guī)文化正以春風(fēng)化雨般的滲透力作用于xx支行經(jīng)營(yíng)管理的全程。
銀行合規(guī)工作年度總結(jié)4
自正式開業(yè)以來,在行領(lǐng)導(dǎo)及上級(jí)部門的正確領(lǐng)導(dǎo)下,xx支行緊密圍繞上級(jí)工作會(huì)議精神,認(rèn)真貫徹國(guó)家金融方針政策和工作會(huì)議精神,提高金融服務(wù)水平,創(chuàng)新業(yè)務(wù)發(fā)展方式,強(qiáng)化基礎(chǔ)管理,深抓合規(guī)經(jīng)營(yíng),使各項(xiàng)工作穩(wěn)步推進(jìn)。
我支行轄內(nèi)共有10個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)。截止6月末各項(xiàng)存款余額230.973萬元,較5月末增長(zhǎng)6.751萬元;各項(xiàng)貸款余額93.516萬元,較5月末下降1.175萬元;表內(nèi)不良貸款余額235萬元,較5月末下降395萬元;財(cái)務(wù)總收入3313萬元(其中實(shí)現(xiàn)收入635萬元),總支出2485萬元,實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)828萬元。
一、我支行主要的工作措施及成效有以下幾個(gè)方面
。ㄒ唬┐罱▋(nèi)部管理框架,全力以赴保障開業(yè)順利進(jìn)行
自盛大開業(yè)以來,xx支行積極落實(shí)了籌建辦及總行在籌備創(chuàng)立和開業(yè)初期的各項(xiàng)工作,優(yōu)質(zhì)高效的完成了開業(yè)公告、對(duì)外宣傳等各項(xiàng)工作。先后開展了機(jī)關(guān)人員雙聘及中層管理干部選聘工作,積極籌備機(jī)關(guān)組建工作,在總行和兄弟支行的幫助與支持下,確定辦公地點(diǎn),逐漸完備辦公設(shè)施,初步確立機(jī)關(guān)管理人員的選配和部門的基本設(shè)置。自此,xx支行機(jī)關(guān)部門已具雛形,保證了各項(xiàng)管理工作有序開展。
。ǘ┲鸩浇⒑屯晟浦行刨J管理制度
按照總行安排,我行依據(jù)《授信審查委員會(huì)工作規(guī)則(暫行)》要求,成立了xx支行授信審查小組,制定了《xx支行授信審查小組議事規(guī)則》。按照《授信業(yè)務(wù)操作流程(暫行)》,結(jié)合我行實(shí)際情況,制定了xx支行授信業(yè)務(wù)流程。議事規(guī)則和授信業(yè)務(wù)流程的制定明確了我行授信業(yè)務(wù)各個(gè)環(huán)節(jié)的工作職責(zé),對(duì)我行現(xiàn)階段授信業(yè)務(wù)的順利開展奠定了良好的基礎(chǔ)。
(三)加強(qiáng)信貸基礎(chǔ)管理,提高經(jīng)營(yíng)管理水平
在加大貸款營(yíng)銷力度的同時(shí),我支行對(duì)報(bào)送貸款資料進(jìn)行了逐筆審查,共審查8筆,金額共計(jì)470萬元。對(duì)符合貸款授信條件的業(yè)務(wù)及時(shí)進(jìn)行審批,對(duì)不符合授信業(yè)務(wù)條件的貸款做退回處理,對(duì)貸款資料不完善需補(bǔ)充的,及時(shí)通知經(jīng)辦行補(bǔ)充完善資料。在授信業(yè)務(wù)審查上我支行依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、國(guó)家行業(yè)政策、本行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)規(guī)劃及信貸政策制度,通過財(cái)務(wù)分析與非財(cái)務(wù)分析等手段,對(duì)授信業(yè)務(wù)進(jìn)行審查,充分揭示授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),并提出可行的風(fēng)險(xiǎn)控制措施,為授信審批提供依據(jù)。同時(shí)我支行堅(jiān)持在業(yè)務(wù)合法性、安全性及可行性基礎(chǔ)上加快審查速度,對(duì)個(gè)人類貸款審批于當(dāng)日或次日內(nèi)審查完畢,公司類貸款盡快審查。
。ㄋ模⿵(qiáng)化會(huì)計(jì)基礎(chǔ)管理,及時(shí)進(jìn)行各項(xiàng)費(fèi)用處理
根據(jù)總行《會(huì)計(jì)檢查方案(暫行)》,6月下旬財(cái)會(huì)部3人組成檢查小組,對(duì)轄內(nèi)10個(gè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了專項(xiàng)檢查,內(nèi)容主要包括庫存現(xiàn)金、重要空白憑證、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章、內(nèi)外賬務(wù)、會(huì)計(jì)檔案、會(huì)計(jì)人員交接六個(gè)方面,對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題按照有關(guān)規(guī)定及時(shí)進(jìn)行了限期整改,逐步實(shí)現(xiàn)了會(huì)計(jì)工作制度化、流程化、規(guī)范化。
我支行財(cái)會(huì)部從6月中旬開始正式運(yùn)轉(zhuǎn),前期費(fèi)用報(bào)賬工作未能正常進(jìn)行,因此我們首先認(rèn)真學(xué)習(xí)了總行下發(fā)的財(cái)務(wù)審批辦法、財(cái)務(wù)費(fèi)用報(bào)銷辦法、低值易耗品管理辦法等,嚴(yán)格按要求進(jìn)行財(cái)務(wù)費(fèi)用報(bào)賬工作,認(rèn)真審核財(cái)務(wù)事項(xiàng)和票據(jù),按審批流程和權(quán)限規(guī)范處理,確保費(fèi)用支出的真實(shí)性、合理性、合規(guī)性。遇到難以把握的問題,積極與總行相關(guān)人員溝通,避免因認(rèn)識(shí)不到位、理解有偏差而影響工作質(zhì)量。
。ㄎ澹┮(guī)范電子設(shè)備管理及操作,進(jìn)一步完善信息管理工作
根據(jù)電子渠道部的安排,xx年6月19日我支行相關(guān)人員參加了在總行舉行的電子渠道部工作安排會(huì),學(xué)習(xí)有關(guān)電子銀行和信息科技方面的業(yè)務(wù)流程、管理辦法和業(yè)務(wù)規(guī)范;陸續(xù)與電子設(shè)備維保商、經(jīng)銷商、生產(chǎn)商對(duì)接;整理歸檔電子設(shè)備價(jià)目表、通信線路;每日統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)差錯(cuò)及時(shí)報(bào)總行電子渠道部處理;協(xié)調(diào)解決各網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)的系統(tǒng)及電子設(shè)備臨時(shí)故障。
。┘訌(qiáng)安全保衛(wèi)工作,提高安全防范意識(shí)
綜合管理部運(yùn)用了望、聞、問的檢查方式對(duì)我轄營(yíng)業(yè)部及9個(gè)二級(jí)支行進(jìn)行安全方面的.檢查,檢查覆蓋率達(dá)100%,通過檢查對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)中存在的問題及時(shí)予以糾正。同時(shí)結(jié)合本次檢查中存在的問題,對(duì)員工進(jìn)行了安全教育和管理,提升員工安全意識(shí)和防范能力。
。ㄆ撸┘訌(qiáng)綜合管理,確保行務(wù)工作運(yùn)轉(zhuǎn)有序高效
一是積極搭建OA辦公系統(tǒng),實(shí)現(xiàn)了公文往來電子化,提高了效率,節(jié)省了時(shí)間。及時(shí)將總行、銀監(jiān)局等上級(jí)部門的有關(guān)文件、方針政策及重要信息進(jìn)行整理,嚴(yán)格按照保密法、保密規(guī)章制度和文件傳閱制度的規(guī)定及時(shí)傳送給行領(lǐng)導(dǎo),并且按照行領(lǐng)導(dǎo)的指示及時(shí)、準(zhǔn)確的傳遞到位。對(duì)閱辦完畢的文件及時(shí)回收,防止遺失。對(duì)收回的文件分類存放,以備查詢。
二是堅(jiān)持抓好支行物業(yè)管理,對(duì)全轄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的租賃情況、環(huán)境衛(wèi)生、場(chǎng)所設(shè)施等方面都進(jìn)行了全面檢查。對(duì)需要維修或更換的設(shè)施及時(shí)進(jìn)行了處理更換。
三是對(duì)我轄內(nèi)支行低值易耗品和固定資產(chǎn)采用賬面盤點(diǎn)與實(shí)務(wù)盤點(diǎn)相結(jié)合的方式,逐一盤點(diǎn),并落實(shí)賬務(wù)差別。
二、工作中存在問題
1、二級(jí)支行壞境需要進(jìn)一步改善,全轄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)沒有統(tǒng)一的標(biāo)識(shí),并且普遍存在裝修時(shí)間過長(zhǎng)、網(wǎng)點(diǎn)設(shè)施陳舊,有些支行需要重新裝修,部分辦公設(shè)施需要更新。
2、柜員服務(wù)質(zhì)量有待進(jìn)一步提高,服務(wù)意識(shí)有待加強(qiáng)。
3、規(guī)章制度還需進(jìn)一步完善和細(xì)化,在制度執(zhí)行的自覺性、規(guī)范性和精細(xì)化上還需要進(jìn)一步加強(qiáng)。
三、次月工作計(jì)劃:
1、進(jìn)一步完善我行信貸業(yè)務(wù)管理制度,加強(qiáng)對(duì)信貸管理人員的培訓(xùn)。
2、在充分調(diào)研的基礎(chǔ)上對(duì)部分費(fèi)用核定標(biāo)準(zhǔn),杜絕浪費(fèi)。努力壓縮不必要的支出,形成節(jié)約辦公的意識(shí)和習(xí)慣。
3、協(xié)同未央行做好賬戶資料、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息上報(bào)的銜接工作。
4、根據(jù)行領(lǐng)導(dǎo)安排并結(jié)合我二級(jí)支行實(shí)際情況,在與總行溝通協(xié)調(diào),為有條件安裝ATM自助取款機(jī)的網(wǎng)點(diǎn)盡快配備自助設(shè)備。
5、根據(jù)對(duì)分支機(jī)構(gòu)的部門設(shè)置、工作職責(zé)及人員編制方案并結(jié)合我行現(xiàn)有人員編制情況,進(jìn)行人員配置。
6、細(xì)化業(yè)務(wù)操作流程,完善支行內(nèi)部管理制度,構(gòu)建嚴(yán)密有效的制度保障體系,形成辦事有制度,操作有規(guī)程,違規(guī)有懲處的長(zhǎng)效機(jī)制。
銀行合規(guī)工作年度總結(jié)5
自從20xx年參加郵政工作以來,先后從事過柜員、合規(guī)經(jīng)理等工作,每個(gè)工作都給了我不同的鍛煉和經(jīng)驗(yàn),在領(lǐng)導(dǎo)的言傳身教、關(guān)心培養(yǎng)下,在同事的支持幫助、密切配合下,我不斷加強(qiáng)思想政治學(xué)習(xí),對(duì)工作精益求精,個(gè)人思想政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)工作能力都取得了一定的進(jìn)步,為今后的工作和學(xué)習(xí)打下了良好的基礎(chǔ),現(xiàn)將工作學(xué)習(xí)情況總結(jié)如下:
一、政治思想方面
認(rèn)真加強(qiáng)思想政治學(xué)習(xí),不斷提高自己的政治理論水平。始終堅(jiān)持以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo),深入領(lǐng)會(huì)中央和省市的一系列重大方針、政策。樹立健康、陽光的世界觀、人生觀和價(jià)值觀,加強(qiáng)與工作領(lǐng)域相關(guān)的專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí),使思想認(rèn)識(shí)和自身素質(zhì)都有了新的提高,能夠熟練掌握各項(xiàng)日常業(yè)務(wù)和熟練處理各方面的關(guān)系,也積累了一定的社會(huì)經(jīng)驗(yàn)和工作經(jīng)驗(yàn)。
二、學(xué)習(xí)方面
通過自身鉆研業(yè)務(wù)和實(shí)際工作,考取銀行業(yè)的各種資格認(rèn)證,銀行從業(yè)人員資格證、證券從業(yè)資格證、保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證、反假貨幣資格上崗證、合規(guī)經(jīng)理資格證等使我掌握了風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)涉及的業(yè)務(wù)知識(shí)、工作流程和工作方法,能夠熟練應(yīng)對(duì)工作中的各項(xiàng)任務(wù)和突發(fā)事件。并根據(jù)日新月異的.形勢(shì)發(fā)展變化,注重學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)知識(shí),努力適應(yīng)新變化、新任務(wù)對(duì)本職工作的要求,不斷拓展知識(shí)視野。
三、工作方面
多年的工作經(jīng)歷,使我熟知各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作和管理辦法,具有較強(qiáng)的操作和管理能力,同時(shí)在工作中,我總是兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇的在平凡的崗位上把工作做好。合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng),合規(guī)既是一種行為規(guī)范,更是一種文化,構(gòu)建良好的銀行合規(guī)文化,有利于銀行本身的良性發(fā)展,有利于整個(gè)金融市場(chǎng)的穩(wěn)健運(yùn)行,有利于構(gòu)建和諧的金融秩序。作為合規(guī)經(jīng)理,我每天都按照合規(guī)經(jīng)理日常工作日志的相關(guān)流程規(guī)定開展工作,嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控制度,防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生,保證資金安全,在做好內(nèi)控工作的前提下,協(xié)調(diào)網(wǎng)點(diǎn)拓展各項(xiàng)金融業(yè)務(wù),積極完成上級(jí)交待辦理的各項(xiàng)事情。
四、生活方面
我時(shí)刻提醒自己,要不斷加強(qiáng)自身思想道德的修養(yǎng)和人格品質(zhì)的鍛煉,增強(qiáng)奉獻(xiàn)意識(shí),把清正廉潔作為人格修養(yǎng)的重點(diǎn)。不受社會(huì)上一些不良風(fēng)氣的影響,從一點(diǎn)一滴的小事做起,生活中勤儉節(jié)樸,寬以待人;工作中嚴(yán)以律己,忠于職守,防微杜漸。
五、存在的問題及改進(jìn)
雖然我在領(lǐng)導(dǎo)和同志們的幫助和支持下取得了一定的成績(jī),但我深知自己還存在一些缺點(diǎn)和不足,業(yè)務(wù)知識(shí)不夠全面,工作方式不夠成熟。在今后的工作中,我將加以改進(jìn),不斷完善自己,克服自身存在的不足之處,不斷調(diào)整自己的思維方式和工作方法。
銀行合規(guī)工作年度總結(jié)6
在xxx市支行的領(lǐng)導(dǎo)下、在有關(guān)業(yè)務(wù)部門的指導(dǎo)下,20xx年度本人遵照《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行廣東省分行經(jīng)營(yíng)性分支機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)理派駐制管理辦法》、《業(yè)務(wù)規(guī)范年》相關(guān)要求,嚴(yán)律自己,認(rèn)真履行合規(guī)經(jīng)理職責(zé),主要做了如下幾方面工作。
一、認(rèn)真執(zhí)行日常監(jiān)督檢查、促進(jìn)內(nèi)控制度落實(shí)。
合規(guī)經(jīng)理認(rèn)真做好支行日常業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查工作,資金和重要空白憑證等檢查工作,在日常監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)作好記錄,分析問題出現(xiàn)的原因,督促相關(guān)人員進(jìn)行整改,并在每月履職報(bào)告中反映。記錄應(yīng)列明發(fā)現(xiàn)問題的合理整改期限,無法整改或短時(shí)期無法整改的注明原因,及時(shí)上報(bào)。對(duì)發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)問題和潛在的資金安全隱患等重大業(yè)務(wù)事項(xiàng),則注明發(fā)生的原因以及擬采取措施等,并在業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)日第一時(shí)間以書面(含電子郵件)上報(bào)市支行。
按市分行加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)理日常管理工作要求,每日填報(bào)《合規(guī)經(jīng)理日常業(yè)務(wù)監(jiān)督和會(huì)計(jì)檢查日志》”,第月上報(bào)《合規(guī)經(jīng)理履職報(bào)告》,及時(shí)、詳細(xì)報(bào)告網(wǎng)點(diǎn)每日、月份業(yè)務(wù)工作情況。
二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核、確保交易的'真實(shí)可控。
加強(qiáng)業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核和監(jiān)督,按照儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的柜員權(quán)限和市分行印發(fā)的業(yè)務(wù)交易復(fù)核審批要求,嚴(yán)格履行授權(quán)職責(zé),把好復(fù)核授權(quán)關(guān),負(fù)責(zé)對(duì)營(yíng)業(yè)人員辦理業(yè)務(wù)的有效性、合規(guī)性、完整性進(jìn)行監(jiān)督,確保授權(quán)交易的真實(shí)可控。
三、做好業(yè)務(wù)的指導(dǎo)、存在問題的整改落實(shí)
為適應(yīng)郵儲(chǔ)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要業(yè)務(wù),加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí),不斷提升自身的業(yè)務(wù)水平,熟悉業(yè)務(wù)規(guī)章制度、內(nèi)控制度和操作流程,同時(shí)協(xié)助支行長(zhǎng)做好業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作,指導(dǎo)普通柜員正確辦理業(yè)務(wù),包括柜員管理、尾箱管理、現(xiàn)金、支票和重要空白憑證管理、報(bào)表管理、檔案管理等。提高員工的業(yè)務(wù)服務(wù)水平,輔導(dǎo)解決營(yíng)業(yè)過程中遇到的業(yè)務(wù)問題。
四、協(xié)助支行長(zhǎng)抓好安全管理、柜員排班
在履行合規(guī)經(jīng)理職責(zé)同時(shí),積極協(xié)助支行長(zhǎng)抓好網(wǎng)點(diǎn)安全管理,每天營(yíng)業(yè)終了。負(fù)責(zé)檢查網(wǎng)點(diǎn)的監(jiān)控設(shè)備、安全設(shè)施,監(jiān)督網(wǎng)點(diǎn)人員對(duì)安全操作管理規(guī)定的執(zhí)行情況,如發(fā)現(xiàn)故障或有關(guān)情況及時(shí)做好登記并上報(bào)相關(guān)安全、技術(shù)部門,及時(shí)進(jìn)行維護(hù),負(fù)責(zé)報(bào)告有和提出對(duì)風(fēng)險(xiǎn)隱患的整改建議。
xx年度,本人沒有受到上級(jí)機(jī)構(gòu)的正向積分,沒有收到事后監(jiān)督每季按差錯(cuò)內(nèi)容分別填報(bào)差錯(cuò)次數(shù)填寫的《事后監(jiān)督發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)統(tǒng)計(jì)表》,負(fù)向積極分1分,原因是由于新上崗職工代收電費(fèi),無待合規(guī)經(jīng)理復(fù)核,已將電費(fèi)收妥放入抽屜,把代收電費(fèi)憑證交給客戶。
銀行合規(guī)工作年度總結(jié)7
一、活動(dòng)開展情況
為切實(shí)抓好合規(guī)建設(shè)提升年活動(dòng),某銀行成立了合規(guī)建設(shè)提升年活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組,負(fù)責(zé)組織實(shí)施和督促開展合規(guī)建設(shè)活動(dòng),結(jié)合實(shí)際制定下發(fā)了《南召縣農(nóng)村信用社“合規(guī)建設(shè)提升年”活動(dòng)實(shí)施方案》。同時(shí),各基層信用社也成立了相應(yīng)的組織,加強(qiáng)對(duì)合規(guī)建設(shè)提升年活動(dòng)的領(lǐng)導(dǎo),在全轄上下營(yíng)造濃厚的合規(guī)氛圍。通過活動(dòng)開展,內(nèi)控管理更加嚴(yán)密,合規(guī)文化建設(shè)更加成熟,員工從業(yè)行為更加規(guī)范,違規(guī)問題持續(xù)減少,案件防控能力進(jìn)一步提高,各種風(fēng)險(xiǎn)得到有效控1制,競(jìng)爭(zhēng)力顯著增強(qiáng)。
。ㄒ唬┘訌(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),安排部署到位
為深入開展“合規(guī)建設(shè)提升年”活動(dòng),落實(shí)合規(guī)建設(shè)各項(xiàng)要求,某銀行成立了以理事長(zhǎng)為組長(zhǎng)、聯(lián)社主任監(jiān)事長(zhǎng)為副組長(zhǎng),其他班子成員為成員的“合規(guī)建設(shè)提升年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組,領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,由監(jiān)事長(zhǎng)任辦公室主任,各單位、各部(室)負(fù)責(zé)人為辦公室成員;各基層信用社同時(shí)成立相應(yīng)的活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組,加強(qiáng)對(duì)本社“合規(guī)建設(shè)提升年”活動(dòng)的組織和領(lǐng)導(dǎo)。制定詳細(xì)的活動(dòng)實(shí)施方案,并嚴(yán)格按照方案內(nèi)容,明確活動(dòng)目標(biāo)及實(shí)施時(shí)間表,及時(shí)召開動(dòng)員大會(huì),深入思想發(fā)動(dòng),及時(shí)貫徹落實(shí)上級(jí)有關(guān)合規(guī)建設(shè)提升年活動(dòng)的指示精神,加強(qiáng)對(duì)全員合規(guī)活動(dòng)的督促和檢查,做到思想統(tǒng)一,行動(dòng)一致;定期或不定期的召開合規(guī)建設(shè)活動(dòng)分析會(huì),學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度,對(duì)合規(guī)建設(shè)提升年活動(dòng)工作進(jìn)行總結(jié)分析,確;顒(dòng)不流于形式。
。ǘ┟鞔_合規(guī)建設(shè)提升內(nèi)容,提高合規(guī)建設(shè)針對(duì)性通過明確合規(guī)建設(shè)提升內(nèi)容,有的放矢,提高合規(guī)建設(shè)提升精度、力度和深度。切實(shí)提高合規(guī)認(rèn)識(shí),進(jìn)一步牢固樹立合規(guī)觀念、合規(guī)從業(yè)意識(shí),或是合規(guī)執(zhí)行各項(xiàng)內(nèi)容要求;切實(shí)提升合規(guī)建設(shè)高度;切實(shí)提升合規(guī)建設(shè)自覺性,落實(shí)合規(guī)責(zé)任承諾制;切實(shí)提升合規(guī)制度建設(shè)質(zhì)量,完善合規(guī)制度
2建設(shè);切實(shí)提升合規(guī)建設(shè)廣度,加大合規(guī)建設(shè)的動(dòng)員、宣傳、教育力度;切實(shí)提升合規(guī)建設(shè)力度,加大嚴(yán)查違規(guī)的頻度和力度;切實(shí)提升合規(guī)建設(shè)強(qiáng)度,通過持續(xù)督導(dǎo),提升合規(guī)執(zhí)行效果;切實(shí)提升合規(guī)建設(shè)深度,積極培育合規(guī)文化,以合規(guī)文化軟約束和持久力提升,保證合規(guī)執(zhí)行效果。
。ㄈ┘訌(qiáng)合規(guī)宣傳培訓(xùn)力度,增強(qiáng)全員風(fēng)險(xiǎn)防范能力為做好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)文化建設(shè),防范操作風(fēng)險(xiǎn),某銀行通過編制印發(fā)了適合于不同部門、不同崗位的宣傳標(biāo)語,通過條幅、海報(bào)、桌簽、手冊(cè)等形式,讓員工時(shí)刻處于合規(guī)文化的熏陶中,讓合規(guī)的觀念和意識(shí)滲透到了每個(gè)員工的血液中,努力使廣大員工養(yǎng)成了按章辦事、遵紀(jì)守法的良好習(xí)慣。同時(shí)制作合規(guī)活動(dòng)專欄,編發(fā)合規(guī)簡(jiǎn)報(bào),指定專人對(duì)活動(dòng)開展情況進(jìn)行宣傳,報(bào)送有關(guān)活動(dòng)材料,增強(qiáng)員工對(duì)合規(guī)工作重要性的認(rèn)識(shí)。制定了培訓(xùn)方案,每周兩次集中培訓(xùn),組織員工集體學(xué)習(xí)有關(guān)文件及法律、法規(guī),在聯(lián)社掀起學(xué)制度、執(zhí)行制度的熱潮,增強(qiáng)員工法制觀念和貫徹落實(shí)規(guī)章制度的'自覺性。并按照培訓(xùn)計(jì)劃每位員工認(rèn)真做好筆記,每周進(jìn)行展評(píng)。通過合規(guī)宣傳培訓(xùn),員工的合規(guī)意識(shí)及風(fēng)險(xiǎn)防范能力進(jìn)一步得到增強(qiáng),為某銀行的可持續(xù)發(fā)展、業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)
。ㄋ模┥钊腴_展“三查兩改”風(fēng)險(xiǎn)隱患排查活動(dòng)
3今年6至9月份,在全縣農(nóng)信社深入開展“三查兩改”風(fēng)險(xiǎn)隱患排查活動(dòng),縣聯(lián)社各單位、各部門分崗位、分層次、分條線建立起“員工合規(guī)自查運(yùn)行日志”“網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)建設(shè)周登記簿”“部門合規(guī)提升月監(jiān)督卡”,作為履行承諾責(zé)任、督促合規(guī)提升和接受監(jiān)督考評(píng)的重要工作依據(jù)。要求各部門要每月分口組織一次風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng),重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)貸款投放、財(cái)務(wù)收支、安全保衛(wèi)、內(nèi)控建設(shè)、操作流程等風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)排查,梳理歸納轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)建設(shè)好經(jīng)驗(yàn)、好做法,分析查找出現(xiàn)問題的原因,制定和修改相關(guān)管理辦法。通過自下而上、上下聯(lián)動(dòng)的排查措施,改善合規(guī)執(zhí)行面貌,建立合規(guī)提升機(jī)制,提高合規(guī)管理水平。
(五)加強(qiáng)內(nèi)控管理,堵塞合規(guī)漏洞
在合規(guī)建設(shè)活動(dòng)實(shí)施過程中,某銀行從檢查監(jiān)督入手,將合規(guī)建設(shè)活動(dòng)與經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)、道德風(fēng)險(xiǎn)防范工作結(jié)合進(jìn)行,促進(jìn)各項(xiàng)內(nèi)控制度的有效落實(shí)。一是圍繞各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程及內(nèi)控管理,對(duì)現(xiàn)有的規(guī)章制度進(jìn)行梳理和完善,使每一個(gè)崗位、每一個(gè)環(huán)節(jié)都有章可循,從而規(guī)范員工業(yè)務(wù)操作行為,進(jìn)一步促進(jìn)內(nèi)控制度體系建設(shè)的完整與統(tǒng)一,確保內(nèi)控管理不留死角。聯(lián)社經(jīng)過半年多的不懈努力,目前已經(jīng)完成梳理內(nèi)部管理制度30余項(xiàng),內(nèi)容涵蓋逐級(jí)授權(quán)分責(zé)、成本費(fèi)用控制、財(cái)務(wù)分配、不良貸款問責(zé)、勞動(dòng)用工制度和信息披露等方面,已建立起了比較完善的內(nèi)控制度體系;二是建立從
4業(yè)人員合規(guī)經(jīng)營(yíng)檔案,將從業(yè)人員合規(guī)學(xué)習(xí)、守法經(jīng)營(yíng)和違規(guī)行為情況記錄在案。
(六)加大違規(guī)問責(zé)力度,提高全員合規(guī)意識(shí)在合規(guī)建設(shè)活動(dòng)實(shí)施過程中,將合規(guī)建設(shè)活動(dòng)與案件專項(xiàng)治理工作結(jié)合進(jìn)行,促進(jìn)各項(xiàng)內(nèi)控制度的有效落實(shí)。一是完善合規(guī)問責(zé)制度,對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定和追究,嚴(yán)格問責(zé),每季度將問責(zé)情況向監(jiān)察部門報(bào)告。違規(guī)行為一經(jīng)發(fā)現(xiàn),即要對(duì)行為人進(jìn)行嚴(yán)肅問責(zé),絕不姑息遷就。對(duì)于重大實(shí)質(zhì)性違規(guī),要堅(jiān)決落實(shí)“高管撤職,員工開除”的監(jiān)管要求,對(duì)于一般性違規(guī),要從嚴(yán)從重嚴(yán)肅問責(zé)。二是建立誠信舉報(bào)制度,公布舉報(bào)電話,暢通舉報(bào)通道,鼓勵(lì)員工與社會(huì)各界舉報(bào)信用社在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的違法、違規(guī)行為,保護(hù)舉報(bào)人的合法權(quán)益,維護(hù)金融穩(wěn)定。聯(lián)社向社會(huì)公開服務(wù)承諾,各網(wǎng)點(diǎn)聘請(qǐng)了服務(wù)監(jiān)督員,設(shè)立了服務(wù)監(jiān)督臺(tái)、舉報(bào)箱,增強(qiáng)了公眾的外部監(jiān)督作用,促進(jìn)自身服務(wù)水平和社會(huì)形象的提升。
二、存在的問題
合規(guī)建設(shè)提升年取得成績(jī)的同時(shí),我們還要清醒的看到存在的問題。一是個(gè)別領(lǐng)導(dǎo)對(duì)合規(guī)建設(shè)提升年活動(dòng)認(rèn)識(shí)不到位。從思想上沒有引起高度重視,不同程度上存在重業(yè)務(wù),輕學(xué)習(xí),重效能,輕防控的現(xiàn)象。在自查整改過程中查找問
5題不深刻,不能夠從深層次挖掘問題,甚至有走過場(chǎng)現(xiàn)象。二是合規(guī)檔案整理不規(guī)范。個(gè)別社雖有方案,也明確有專人負(fù)責(zé),但是個(gè)別人員責(zé)任心不強(qiáng),惰性大,沒有及時(shí)對(duì)合規(guī)資料進(jìn)行歸檔整理,三是整改時(shí)限緩慢。沒能及時(shí)按照活動(dòng)方案的要求時(shí)限整改。四是主動(dòng)學(xué)習(xí)意識(shí)差。個(gè)別社個(gè)別人員在規(guī)章制度學(xué)習(xí)上不夠主動(dòng)自覺,部分人員學(xué)習(xí)不深入,認(rèn)識(shí)水平不高。五是規(guī)章制度需進(jìn)一步加強(qiáng)。部分社雖然在查擺問題和整改方面做的比較到位,但是沒有對(duì)全部的制度進(jìn)行再梳理補(bǔ)充,部分業(yè)務(wù)、個(gè)別環(huán)節(jié)、個(gè)別流程還存在漏洞或沒相關(guān)制度進(jìn)行規(guī)范和約束,需進(jìn)一步完善。
三、20xx年工作計(jì)劃
。ㄒ唬├^續(xù)深入開展“三查兩改”風(fēng)險(xiǎn)隱患排查為將合規(guī)活動(dòng)逐步引向深入,聯(lián)社將繼續(xù)按照“員工日志、周登記簿、月監(jiān)督卡”要求,做到日自查、周互查、月檢查,加強(qiáng)對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)范性、合規(guī)性及薄弱環(huán)節(jié)的排查力度。對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題,堅(jiān)持“責(zé)任人不處理不放過、原因不查清不放過、管理漏洞不堵塞不放過”的原則,建立問題整改臺(tái)賬,明確整改部門和整改責(zé)任人,制定有效的整改措施,明確整改時(shí)限,確保整改率達(dá)100%。對(duì)員工日常行為進(jìn)行分析排查和報(bào)告,力求將各種發(fā)案隱患消滅在萌芽狀6態(tài),使每位員工思想上能樹立合規(guī)操作意識(shí),工作中能依法合規(guī)操作,營(yíng)造良好合規(guī)氛圍。
。ǘ┻M(jìn)一步鞏固提高,建立健全合規(guī)問責(zé)機(jī)制。聯(lián)社要對(duì)排查階段工作進(jìn)行“回頭看”,跟蹤落實(shí)整改計(jì)劃,確保違規(guī)行為整改到位,各類風(fēng)險(xiǎn)有效化解。針對(duì)反映普遍、突出的問題,要深入分析問題產(chǎn)生的根源,查找管理中存在的漏洞和不足,制定切實(shí)可行的措施辦法,有效防范和化解各類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。嚴(yán)格對(duì)違規(guī)行為的責(zé)任認(rèn)定與追究,并采取有效的糾正措施。進(jìn)一步完善績(jī)效考核辦法,逐步把客戶滿意度指標(biāo)、員工滿意度指標(biāo)和合規(guī)情況納入考核體系,加強(qiáng)合規(guī)管理,降低違規(guī)機(jī)率,通過“重罰、嚴(yán)管、問責(zé)”等措施強(qiáng)化執(zhí)行,杜絕違規(guī)出現(xiàn),確保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)規(guī)范有序健康發(fā)展。
。ㄈ┘訌(qiáng)合規(guī)文化建設(shè),建立合規(guī)建設(shè)長(zhǎng)效機(jī)制。合規(guī)執(zhí)行、合規(guī)建設(shè)不是一朝一夕的事,不能一蹴而就,要使合規(guī)建設(shè)真正落到實(shí)處,必須深入持久地開展合規(guī)建設(shè),持續(xù)鞏固合規(guī)執(zhí)行效果,建立合規(guī)建設(shè)長(zhǎng)效機(jī)制,制定合規(guī)建設(shè)長(zhǎng)期學(xué)習(xí)培訓(xùn)計(jì)劃,積極構(gòu)建了“橫到邊、豎到底、全覆蓋、不留死角”的合規(guī)建設(shè)制度體系,全面梳理內(nèi)部管理和各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作制度,對(duì)內(nèi)部管理和業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)等各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行持續(xù)修訂和完善,將合規(guī)建設(shè)落實(shí)到崗,建立有效的獎(jiǎng)勵(lì)激勵(lì)機(jī)制和外部監(jiān)督機(jī)制,為某銀行長(zhǎng)期穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)提供良好的制度保障。
在下步工作中,我們將堅(jiān)定信念,以高度的責(zé)任心和使命感,開展好合規(guī)建設(shè)活動(dòng),牢固樹立科學(xué)發(fā)展、合規(guī)發(fā)展理念,嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度,將合規(guī)理念貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)工作中,建立完善合規(guī)管理長(zhǎng)效機(jī)制,不斷提高各類風(fēng)險(xiǎn)防控能力,進(jìn)一步推動(dòng)某銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健合規(guī)發(fā)展。
銀行合規(guī)工作年度總結(jié)8
內(nèi)控是從一開始我們就在下大力氣在抓的環(huán)節(jié),一個(gè)是我們以制度為前提依據(jù),從大的方向去監(jiān)管和掌控這個(gè)工作的尺度。當(dāng)然了內(nèi)控不可能是脫離實(shí)際的蠻干主義,我要深入到下屬單位了解情況,依據(jù)不同的形勢(shì)對(duì)制度進(jìn)行細(xì)分和完善。力爭(zhēng)做到符合實(shí)情,恰當(dāng)有效,不違背客觀事實(shí),這樣才能把內(nèi)控工作給做好,在此我把概念度公共做出總結(jié):
1、緊跟形勢(shì)
由于我們這個(gè)部門的工作性質(zhì)不同于其他行業(yè),那么每天工作都要有一個(gè)警醒的心態(tài),不帶著懈怠的情緒面對(duì)工作。尤其是在一些重要的事項(xiàng)處理上,應(yīng)該拿出敬畏的態(tài)度。所以我一直都在努力讓自己的'思想進(jìn)步,不斷的樹立榜樣意識(shí),先是跟別人學(xué),要看到別人身上一些好的作為,然后將別人身上的好品格轉(zhuǎn)化成自己的優(yōu)點(diǎn)。
2、嚴(yán)守規(guī)范
不論是做什么,都得有個(gè)規(guī)則前提作為大的指向,要是大伙都不把規(guī)矩當(dāng)回事就沒有辦法做到穩(wěn)定有序,不止會(huì)使工作亂做一團(tuán),還會(huì)破壞大環(huán)境的平衡。那么我們就不能容忍把制度作為口號(hào)喊喊就完了,或者是當(dāng)墻畫一樣貼上當(dāng)擺設(shè),而是要把一切規(guī)則和程序給監(jiān)督好,要讓人人都做到遵行務(wù)實(shí)。
3、反思整改
有些時(shí)候我們總是習(xí)慣性的把問題的焦點(diǎn)給集中到自己身上,總是擔(dān)心內(nèi)控從自己這里出現(xiàn)缺口。實(shí)際上我們?cè)诠茏∽约旱臅r(shí)候,經(jīng)常會(huì)忽略到其他人,畢竟只要一個(gè)點(diǎn)出現(xiàn)差錯(cuò),全盤都會(huì)被牽扯下去。也就是說當(dāng)別人自己違規(guī)或者出現(xiàn)失誤的時(shí)候,就會(huì)引發(fā)大的連鎖反應(yīng),那么其他人便成了無辜的犧牲品。所以不能光自我監(jiān)督和做自我管理,應(yīng)該大家之間互相進(jìn)行監(jiān)督和管理。
銀行合規(guī)工作年度總結(jié)9
20xx年,在省聯(lián)社、辦事處的正確領(lǐng)導(dǎo)下,在人民銀行、銀監(jiān)部門的有效監(jiān)管xx縣委、政府的大力支持下,按照省聯(lián)社二屆四次社員代表大會(huì)暨全省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)20xx年工作會(huì)議精神和我行20xx年經(jīng)營(yíng)管理工作會(huì)議的部署,緊緊以深化改制農(nóng)村商業(yè)銀行為契機(jī),“以業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)為中心,以經(jīng)營(yíng)效益為目標(biāo),以服務(wù)‘三農(nóng)’為己任,以審慎經(jīng)營(yíng)為機(jī)制”的發(fā)展主題,改進(jìn)工作作風(fēng)密切聯(lián)系群眾,繼續(xù)扎實(shí)推進(jìn)“若干意見”的貫徹落實(shí),回顧一年來的工作,經(jīng)過全體職工的共同努力,圓滿完成了各項(xiàng)工作任務(wù),現(xiàn)就20xx年度工作總結(jié)如下:
一、各項(xiàng)業(yè)務(wù)完成情況
截至20xx年12月末,各項(xiàng)存款余額為173442萬元,較年初凈增31311萬元,增幅22.03%,完成辦事處下達(dá)全年任務(wù)30000萬元的104.37%;其中對(duì)公存款47217萬元,較年初增加958萬元,計(jì)劃增加40%,實(shí)際增加3.06%。市場(chǎng)份額存量占43.37%,增量占29.71%。各項(xiàng)貸款余額為120937萬元,較年初凈增23748萬元,增幅29.71%,較辦事處下達(dá)全年任務(wù)24000萬元差252萬元,其中涉農(nóng)貸款余額為120xx2萬元萬元,當(dāng)年新增涉農(nóng)貸款投放24088萬元,占凈投放貸款的101.43%。圓滿完成了“兩個(gè)不低于”的監(jiān)管目標(biāo),增量較同期超5904萬元,增速較各項(xiàng)貸款增速多0.67%,年末存貸比69.3%;五級(jí)不良貸款余額為620萬元,較年初凈降102萬元,不良占比0.51%;表外不良貸款余額為1403萬元,較年初凈降64萬元,完成辦事處全年凈降任務(wù)25萬元的257%;全縣累計(jì)發(fā)卡59725張(其中富秦卡53596張,家樂卡5237張,金卡490張,鉆石卡402張),較年初增加16247張。卡存款余額60502萬元,較年初增加20908萬元,卡均存款1.01萬元,atm機(jī)12臺(tái),較年初增加3臺(tái),pos機(jī)具42臺(tái)(其中:特約商戶16臺(tái)、助農(nóng)取款7臺(tái)、收貸收息無線19臺(tái)),較年初增加1臺(tái),開通電話銀行簽約10318戶,pos轉(zhuǎn)賬簽約9937戶,atm轉(zhuǎn)賬簽約10040戶;實(shí)現(xiàn)總收入為17477萬元,增幅24.56%。其中:貸款利息收入15165萬元,增幅27.58%,正常貸款結(jié)息面100%;總支出12856萬元,其中綜合費(fèi)用總額7971萬元,綜合費(fèi)用率46.94%,實(shí)現(xiàn)賬面利潤(rùn)4621萬元,同比增加1309萬元,較市辦事處計(jì)劃4200萬元增盈420萬元,完成市辦事處下達(dá)計(jì)劃的110%。考核利潤(rùn)實(shí)現(xiàn)6375萬元,同比增加963萬元,辦事處下達(dá)計(jì)劃5800萬元,超額完成計(jì)劃575萬元。完成辦事處下達(dá)計(jì)劃的109.91%。貸款損失準(zhǔn)備余額9983萬元,撥備充足率441.75%,貸款損失準(zhǔn)備覆蓋率達(dá)到1611%,所得稅上繳2200萬元,營(yíng)業(yè)稅上繳492萬元,資本充足率17.83%,核心資本充足率10.94%,固定資產(chǎn)比率39.39%,百元貸款利息率為13.14%。
二、主要工作開展情況
20xx年,面對(duì)國(guó)內(nèi)嚴(yán)峻復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì),總行領(lǐng)導(dǎo)班子繼續(xù)深化改革—以農(nóng)商行改制為契機(jī),完善法人治理結(jié)構(gòu),明晰產(chǎn)權(quán)關(guān)系,提升管理水平;合規(guī)經(jīng)營(yíng)—整章建制培育合規(guī)文化,加強(qiáng)執(zhí)行力建設(shè),提高行政效能;大力提升服務(wù)質(zhì)量—通過培訓(xùn)提升員工素質(zhì),用優(yōu)質(zhì)服務(wù)帶動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展。按照20xx年經(jīng)營(yíng)管理工作會(huì)議上的安排部署,重點(diǎn)從以下幾方面開展工作:
。ㄒ唬┩晟瓶h級(jí)法人治理情況
20xx年是我行成功改制為商業(yè)銀行的一年,總行在經(jīng)營(yíng)管理工作中,嚴(yán)格按照《陜西米脂農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司章程》的有關(guān)規(guī)定,完善議事各委員會(huì)職責(zé),按規(guī)定及時(shí)召開董、監(jiān)事會(huì),向董事會(huì)報(bào)告我行經(jīng)營(yíng)管理情況,制定和執(zhí)行股東代表大會(huì)和董事會(huì)議的方案、措施等;向監(jiān)事會(huì)報(bào)告本期的稽核審計(jì)和安全保衛(wèi)工作情況等。
。ǘ└闹粕绦泄ぷ魅〉脠A滿成功
20xx年我行各項(xiàng)工作以改革為主線,在去年獲取《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于籌建陜西米脂農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司的批復(fù)》的基礎(chǔ)上,經(jīng)過各相關(guān)部門的共同努力,陜西米脂農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司創(chuàng)立暨首屆股東大會(huì)于3月22日勝利召開,這標(biāo)志著我行改革邁上了新起點(diǎn)、新臺(tái)階,是我縣金融改革發(fā)展史上具有重要里程碑的`一件大事;6月21日獲得省銀監(jiān)局開業(yè)批復(fù),7月24日,陜西米脂農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司開業(yè)掛牌儀式隆重舉行。這是米脂農(nóng)村信用社改革發(fā)展中具有里程碑意義,必將載入信合發(fā)展史冊(cè)的一件大事。成功改制后的米脂農(nóng)商銀行,將繼續(xù)發(fā)揮點(diǎn)多面廣的優(yōu)勢(shì),服務(wù)“三農(nóng)”的根本宗旨不動(dòng)搖,著力把米脂農(nóng)商銀行打造成為產(chǎn)權(quán)清晰、資本充足、內(nèi)控嚴(yán)密、運(yùn)行良好、特色鮮明的現(xiàn)代化地方性股份制商業(yè)銀行。
(三)做好綜合管理,確保各項(xiàng)工作穩(wěn)步運(yùn)行
為了加強(qiáng)綜合管理體系,確保各項(xiàng)工作有序開展。
一是嚴(yán)格貫徹省聯(lián)社“若干意見”精神,通過周例會(huì)、月例會(huì)、主任按月履職報(bào)告制度、各類工作會(huì)的形式安排工作,加強(qiáng)職工的思想教育、職業(yè)道德教育、風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)教育,強(qiáng)化職工對(duì)上級(jí)文件,精神的領(lǐng)會(huì)學(xué)習(xí);
二是為使退休老干部過一個(gè)快樂祥和的春節(jié),商行班子成員和部分部門經(jīng)理分別到29位退休老干部家中進(jìn)行春節(jié)前夕走訪慰問,為老干部送去了慰問品,并送去了組織的溫暖和新春的祝福;
三是為了全面貫徹落實(shí)中省紀(jì)委二次全會(huì)和省聯(lián)社20xx年黨風(fēng)廉政工作會(huì)議精神,嚴(yán)明全體黨員干部政治紀(jì)律,改進(jìn)工作作風(fēng),從4月1日起,開展“從嚴(yán)治黨轉(zhuǎn)作風(fēng)規(guī)范管理防案件廉潔高效促發(fā)展”主題實(shí)踐活動(dòng),有效解決了我行在持續(xù)快速發(fā)展中遇到的思想、作風(fēng)、服務(wù)和內(nèi)部管理等方面的問題;
四是為了加強(qiáng)員工的精神文明建設(shè),5月份組織員工參加了xx縣迎五一“藍(lán)色經(jīng)典·夢(mèng)之藍(lán)杯”職工籃球賽,獲得“精神文明”隊(duì)榮譽(yù)稱號(hào),展現(xiàn)了我行良好的精神風(fēng)貌;
五是為強(qiáng)化我行“四項(xiàng)”制度的執(zhí)行力度,5月1日開始,對(duì)全體員工逐部門、逐網(wǎng)點(diǎn)實(shí)施強(qiáng)制性休假,有效杜絕了每位員工長(zhǎng)期在一個(gè)崗位上易作案件的發(fā)生,并嚴(yán)格貫徹執(zhí)行近親回避制度;
六是為了近一步增強(qiáng)黨員干部廉潔從政、遵紀(jì)守法的意識(shí),有效“八項(xiàng)規(guī)定”的工作精神,11月28日,我行召開了“廉政警示教育專題民主生活會(huì)”,會(huì)議由縣委組織部、紀(jì)檢委參加指導(dǎo),為我行干部職工在思想上樹立了堅(jiān)強(qiáng)的防線;
七是加強(qiáng)信息報(bào)道。加大輿論宣傳,樹立良好形象,推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展,及時(shí)對(duì)各項(xiàng)重要工作進(jìn)行信息報(bào)道,全年累計(jì)發(fā)表信合動(dòng)態(tài)13期;
八是為倡導(dǎo)節(jié)儉的社會(huì)精神風(fēng)尚,我行從下半年起實(shí)行辦公電子信息化,有效的提高了辦公效率,并減少了辦公物資的浪費(fèi);
九是我行機(jī)關(guān)黨委重視年輕黨員的培養(yǎng),經(jīng)過縣委組織部為期一年的預(yù)備考驗(yàn),3名職工轉(zhuǎn)為正式黨員,4名職工成為預(yù)備黨員,于7月1號(hào),在中國(guó)共產(chǎn)黨建黨92周年之際,在總行四樓會(huì)議室舉行隆重的轉(zhuǎn)正、預(yù)備黨員入黨宣誓儀式;
十是積極配合縣政府搞好創(chuàng)建省級(jí)衛(wèi)生縣城,總行制定了《創(chuàng)衛(wèi)實(shí)施方案》,并組織全體干部職工對(duì)我行包片的火車站衛(wèi)生區(qū)進(jìn)行了多次清掃活動(dòng),得到了政府部門的驗(yàn)收認(rèn)可;
十一是為豐富員工的文化生活,濃厚學(xué)習(xí)氛圍,提高員工綜合素質(zhì),12月份我行舉行了“我為信合添光彩”演講比賽,來自全轄各網(wǎng)點(diǎn)的20名選手參加了比賽,比賽精彩紛呈,有力的展現(xiàn)了我行職工蓬勃向上的良好精神風(fēng)貌。
。ㄋ模┘訌(qiáng)信貸管理,促進(jìn)合規(guī)經(jīng)營(yíng)
我行的信貸業(yè)務(wù)堅(jiān)持以“打基礎(chǔ)、利長(zhǎng)遠(yuǎn)”的基本思路發(fā)展,推進(jìn)信貸基礎(chǔ)管理達(dá)標(biāo),積極推進(jìn)經(jīng)營(yíng)模式和增長(zhǎng)方式的改變。
一是每周二和周五總行及時(shí)召開貸款審批委員會(huì),對(duì)大額貸款進(jìn)行及早審批,及早發(fā)放,大大提高了審批效率;
二是根據(jù)省聯(lián)社關(guān)于信貸基礎(chǔ)管理考核評(píng)價(jià)的要求,我行于3月15日至4月10日,分三組對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)信貸業(yè)務(wù)情況進(jìn)行了考核達(dá)標(biāo),最終全部網(wǎng)點(diǎn)達(dá)標(biāo);
三是與政府部門密切溝通協(xié)調(diào),爭(zhēng)取政府社保基金和涉農(nóng)資金,全年累計(jì)發(fā)放創(chuàng)業(yè)促就業(yè)小額擔(dān)保貸款金額5599萬元;累計(jì)發(fā)放扶貧貼息貸款1460萬元,受益農(nóng)戶126戶,極大地促進(jìn)了米脂的地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展;
四是授信審批委員會(huì)為了把控好超授信貸款,落實(shí)貸審分離,分級(jí)審批的信貸管理制度,于11月1日組織了超授信貸款風(fēng)險(xiǎn)排查,排查19個(gè)網(wǎng)點(diǎn),抽查128筆超授信貸款,抽查覆蓋率13%,其中包括30家企業(yè)貸款,抽查覆蓋率為100%;
五是為了夯實(shí)存量貸款,防范貸款風(fēng)險(xiǎn),杜絕冒名貸款,我行于4月1日組織了存量貸款風(fēng)險(xiǎn)排查,排查了19個(gè)網(wǎng)點(diǎn),2975筆貸款,占表內(nèi)貸款的100%,共排查出25筆借名貸款,現(xiàn)已全部收回;
六是為了促進(jìn)全年任務(wù)目標(biāo)的順利實(shí)現(xiàn)。七是規(guī)范了信貸資料,將信貸資料由合訂本改為活頁拉桿夾的方式,將信貸資料電子版和紙質(zhì)版同時(shí)存檔,方便了查找和保存,減少了涂改和紙張浪費(fèi),同時(shí)增加了貸款影像資料,將借款過程進(jìn)行了拍攝,有效防范了冒名貸款;同時(shí)對(duì)《米脂農(nóng)商銀行授信業(yè)務(wù)審批委員會(huì)議事規(guī)則》、《米脂農(nóng)商銀行貸款操作規(guī)程》、《農(nóng)戶信用等級(jí)評(píng)定與告知制度》等相關(guān)貸款管理制度進(jìn)行了修訂。
銀行合規(guī)工作年度總結(jié)10
“合規(guī)”是指使商業(yè)銀行的所有活動(dòng)與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求,也是防范金融案件的基本前提,是每一個(gè)員工務(wù)必履行的職責(zé),同時(shí)也是保障自我切身利益的有力武器。合規(guī)涉及銀行各條線、各部門,覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié),滲透到銀行每一個(gè)員工。合規(guī)作為一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng),越來越受到銀行業(yè)的重視。
為此,總行為增強(qiáng)我行員工的案件防控職責(zé)意識(shí)和合規(guī)守法意識(shí),在全行范圍內(nèi)組織開展了“七個(gè)一”合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的宣傳教育活動(dòng),這項(xiàng)活動(dòng)在支行也受到了極大的重視。圍繞“重操守,將合規(guī),促案防”這個(gè)主題,在行長(zhǎng)的牽頭領(lǐng)導(dǎo)下,我們支行也展開了用心地學(xué)習(xí)和討論,從中我受到了很多啟發(fā)和收獲:
作為一名前臺(tái)工作人員,合規(guī)就是日常工作中對(duì)每一個(gè)細(xì)節(jié)都不能疏忽,對(duì)自我而言要嚴(yán)格遵守離柜退屏、收章、鎖箱,妥善保管本人的柜員卡和個(gè)人名章,不得帶給給他人使用,柜員密碼要嚴(yán)格保密經(jīng)常修改,不得經(jīng)辦本人的業(yè)務(wù)及給自我授權(quán);對(duì)業(yè)務(wù)而言要堅(jiān)持開戶需出示證件原件,大額支付需與單位聯(lián)系求證等等。也許這只是合規(guī)建設(shè)中的冰山一角,但也是合規(guī)建設(shè)的重要基石。如何從小事做起,如何從細(xì)節(jié)出發(fā)真真切切地把合規(guī)落到實(shí)處才是最重要的。
我眼中的合規(guī)就是一顆職責(zé)心:對(duì)客戶,對(duì)自我,對(duì)單位;我眼中的合規(guī)就是一種約束力:沒有死角,沒有情面,沒有僥幸,我眼中的合規(guī)就是一份使命感:為進(jìn)步,為發(fā)展,為提高。
案件的治理與防控,是金融風(fēng)險(xiǎn)防范工作的重要資料,也是銀行合規(guī)管理的建設(shè)基礎(chǔ)。近段時(shí)間,銀行各類案件時(shí)有發(fā)生,已經(jīng)嚴(yán)重影響金融事業(yè)健康穩(wěn)健發(fā)展,由于認(rèn)識(shí)不足,措施不到位,銀行案件防范控工作仍存在許多隱患亟待予以規(guī)范。
隱患之一:思想認(rèn)識(shí)不足,職工內(nèi)控及案防教育存在漏洞。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)發(fā)展的核心,是社會(huì)資金劃撥、往來、結(jié)算、匯兌的場(chǎng)所。作為經(jīng)營(yíng)貨幣業(yè)務(wù)的特殊部門,銀行已成為社會(huì)大部分犯罪分子窺視的目標(biāo),因此加強(qiáng)銀行職工的政治思想內(nèi)控教育十分重要。由于部分領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)識(shí)不足、重視不夠,對(duì)員工的思想政治工作、內(nèi)控管理、案件防范等專業(yè)知識(shí)和專業(yè)技能的教育和培訓(xùn)工作跟不上形勢(shì)發(fā)展需要,使銀行的職工思想內(nèi)控工作成為一個(gè)極為薄弱的環(huán)節(jié)。同時(shí)由于把關(guān)不嚴(yán),重核算、輕防范、重人情、輕考察,忽視了安全防范工作的硬件建設(shè),使銀行職工隊(duì)伍中混進(jìn)了一些意志不堅(jiān)定、道德基礎(chǔ)不好的領(lǐng)導(dǎo)和員工,這樣如果基層銀行思想內(nèi)控監(jiān)督管理根不上,這些人在金錢、美色、物欲的誘惑下,極容易誘發(fā)其犯罪的動(dòng)機(jī),加大金融案件發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)可能。
隱患之二:重要和關(guān)鍵崗位人員不輪換或超期限輪換,存在較重的內(nèi)部人控制問題!渡虡I(yè)銀行內(nèi)部控制制度指引》中明確:關(guān)鍵崗位應(yīng)當(dāng)實(shí)行定期或不定期的人員輪換和強(qiáng)制休假制度。實(shí)行崗位輪換的目的是為了防范內(nèi)部人控制問題發(fā)生,減少案件苗頭和隱患。但由于網(wǎng)點(diǎn)近年來業(yè)務(wù)量大幅增長(zhǎng)沒有補(bǔ)充足夠后備人員,造成人員十分緊張。導(dǎo)致只好放下執(zhí)行這兩個(gè)制度,只有在上級(jí)督促下,或在檢查發(fā)現(xiàn)問題后,或發(fā)生了金融案件時(shí),才為了應(yīng)付要求而進(jìn)行崗位輪換和強(qiáng)制休假制度,從而埋下案件隱患。
隱患之三:只注重對(duì)正式員工的管理,忽視對(duì)臨時(shí)工的監(jiān)督管理,案防工作不徹底。近幾年來,由于機(jī)構(gòu)改革和人員縮減,銀行便超多聘用臨時(shí)員工從事一線或前臺(tái)工作,以解決人員不足問題,降低經(jīng)營(yíng)成本。銀行與聘用人員之間履行的只是口頭協(xié)議,沒有簽訂正式勞動(dòng)合同;或是雖然簽有用工協(xié)議,但并不規(guī)范;要么則是超多使用銀行職子女或關(guān)系人親屬,不經(jīng)崗前培訓(xùn)就匆忙上崗,從而導(dǎo)致臨時(shí)用工人員素質(zhì)參差不齊。因臨時(shí)用工人員素質(zhì)參差不齊,管理不利,重視不足,不僅僅導(dǎo)致個(gè)別臨時(shí)工不明確工作中應(yīng)付的義務(wù)和職責(zé),工作職責(zé)感不強(qiáng),而且由于銀行對(duì)臨時(shí)工作人員缺乏有效的約束力,從而埋下案件防范工作隱患。隱患之四:用感情和信任代替規(guī)章制度、把習(xí)慣做法看成經(jīng)驗(yàn),導(dǎo)致有章不循、違規(guī)操作的現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)若是人員少,流動(dòng)性較差,一人多崗、互相替崗等現(xiàn)象就較為普遍,多年的工作交往,相互間感情較深,因此存在以下問題:一是執(zhí)行制度觀念較差。工作中只談感情,不講制度,互相之間盲目信任,把重要憑證、票據(jù)、印章、權(quán)限卡、鑰匙等隨意丟放,甚至在臨時(shí)離柜時(shí)為“方便工作”交由他人保管,離崗時(shí)不按規(guī)定進(jìn)行簽退操作,操作密碼小范圍內(nèi)公開化等現(xiàn)象屢禁不止,給犯罪分子留下了可乘之機(jī)。
二是網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)督機(jī)構(gòu)不健全,監(jiān)督人員編制少,監(jiān)督檢查不得力,往往疲于應(yīng)付上級(jí)行的各類大檢查活動(dòng),致使檢查資料和時(shí)間規(guī)律性較強(qiáng),起不到根本的監(jiān)督管理作用;三是因怕影響到單位或部門的整體考評(píng)狀況,銀行對(duì)員工在工作中發(fā)生的差錯(cuò)及事后監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的問題,對(duì)職責(zé)人不予追究職責(zé)甚至隱瞞不上報(bào),致使小缺口發(fā)展成大漏洞。四是銀行的監(jiān)督檢查對(duì)象往往只是針對(duì)一線員工,而將高級(jí)管理人員游離在監(jiān)督管理范圍之外,甚至對(duì)高級(jí)管理人員做出的有悖于規(guī)章制度的錯(cuò)誤指令也采取服從的.態(tài)度,這成為誘發(fā)案件發(fā)生的最大隱患。
隱患之五:重要崗位人員定期排查工作制度不具體,沒有對(duì)重要崗位人員八小時(shí)以外活動(dòng)進(jìn)行必要的監(jiān)督。執(zhí)行強(qiáng)制休假制度的目的就是用頂崗檢查的方式,及時(shí)發(fā)現(xiàn)重要崗位工作人員的違規(guī)操作問題和案件苗頭,以防患于未燃。因此強(qiáng)化對(duì)重要崗位人員八小時(shí)以外的行為監(jiān)督,也是十分必要的。目前銀行雖說從制度上講已經(jīng)建立了重要崗位人員八小時(shí)以外行為監(jiān)督制度,但具體如何監(jiān)督、監(jiān)督什么沒有具體規(guī)定和資料。同時(shí)對(duì)于監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的苗頭性問題認(rèn)識(shí)不足,難以有效防范風(fēng)險(xiǎn)。
1、強(qiáng)化合規(guī)意識(shí),加強(qiáng)道德教育。
“思考方式?jīng)Q定行為和成就。”務(wù)必讓合規(guī)的觀念和意識(shí)滲透到全行員工的血液中,滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中,促使所有員工在開展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。一是強(qiáng)化法紀(jì)意識(shí)。用心開展法制教育,增強(qiáng)員工的防范意識(shí)、法律意識(shí);用現(xiàn)實(shí)的案例教育身邊的人,使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自我思想中。二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識(shí)。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng),學(xué)會(huì)心理調(diào)控,不盲目與人攀比,防微杜漸,應(yīng)對(duì)各種誘惑持續(xù)高度的警覺性;正確處理好群體與個(gè)體、個(gè)體與社會(huì)、個(gè)體與個(gè)體利益得失的矛盾。三是強(qiáng)化自覺意識(shí)。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價(jià)值觀,自覺地運(yùn)用各種社會(huì)規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自我的行為,使自我循規(guī)蹈矩。四是強(qiáng)化群眾意識(shí)。引導(dǎo)每個(gè)員工珍愛群眾榮譽(yù),關(guān)心群眾的共同利益、共同目標(biāo)、共同榮譽(yù),增強(qiáng)群眾觀念。
2、培養(yǎng)良好習(xí)慣,提高執(zhí)行潛力。
要據(jù)改革和發(fā)展的管理體制和業(yè)務(wù)形勢(shì),制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程,建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度,引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識(shí),由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”,做到有章必循,違章必究,構(gòu)成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度,對(duì)實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法,務(wù)必堅(jiān)持;對(duì)于不適合形勢(shì)發(fā)展要求的,務(wù)必及時(shí)進(jìn)行全面檢查梳理,制定合規(guī)經(jīng)營(yíng)程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南,為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則帶給指導(dǎo)。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣,堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中,讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系,只有合規(guī)經(jīng)營(yíng),業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展,在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新,在創(chuàng)新的平臺(tái)上到達(dá)更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。
3、加強(qiáng)自我管束,規(guī)范合規(guī)操作。
“合規(guī)操作,從我做起”。合規(guī)不是一日之功,違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自我。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立潛力、防腐拒變潛力和風(fēng)險(xiǎn)防范潛力的基礎(chǔ),員工要從保護(hù)自我、保護(hù)家人的立場(chǎng),切實(shí)提高自身防微杜漸的潛力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人,留心觀察身邊人,善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問,對(duì)自我經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底,是有效監(jiān)督平等業(yè)務(wù)柜員間業(yè)務(wù)處理合規(guī)性的有力手段。三是堅(jiān)持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法,實(shí)踐證明,人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患,流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉(wěn)健經(jīng)營(yíng)帶給強(qiáng)有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺(tái)。透過共同談心、單獨(dú)談心等方式了解員工的工作、學(xué)習(xí)、生活及家庭狀況,傾聽員工的心聲,在網(wǎng)點(diǎn)與家庭間建立良好的溝通平臺(tái),讓雙方都明白員工八小時(shí)內(nèi)外的動(dòng)態(tài),及時(shí)幫忙有困難的員工解決問題,解開心扉,讓大家學(xué)習(xí)專心、工作舒心、生活開心。
4、完善績(jī)效考核,建立監(jiān)督機(jī)制。
完善體現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績(jī)效考核辦法,建立風(fēng)險(xiǎn)防范的監(jiān)督機(jī)制。一是將合規(guī)經(jīng)營(yíng)落實(shí)狀況考核納入業(yè)績(jī)考核指標(biāo)體系,并作為衡量各單位工作績(jī)效的指標(biāo)之一,使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績(jī)、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎(jiǎng)罰并重的專項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制。對(duì)合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表揚(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì);對(duì)履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的,予以免責(zé)或從輕處理;對(duì)存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者,要按照規(guī)定給予處罰,追究職責(zé)。三是建立溝通制度。制度不是頒發(fā)了就完事,管理人員要經(jīng)常向員工宣講,不厭其煩地溝通、解釋、提醒,制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化推薦制度。透過開展“合理化推薦活動(dòng)”,充分發(fā)揮員工的智慧,重視他們的意見,給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機(jī)會(huì),引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)的合理化推薦,凡是自我提出來且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的推薦,員工自然會(huì)銘記在心,自覺執(zhí)行。
5、抓好典型教育,樹立榜樣作用。
“榜樣的力量是無窮的”。正面典型是旗幟,能夠啟迪心靈,引路導(dǎo)航;反面典型是警鐘,能夠敲山震虎,以之為鑒。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范,身體力行,給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起,這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)指導(dǎo)原則的一個(gè)重要理念,也是《中國(guó)人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起,從每一個(gè)單位的一把手做起,口頭要時(shí)時(shí)講合規(guī),行為要時(shí)刻體現(xiàn)合規(guī),給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好示范,只有各級(jí)管理人員提高認(rèn)識(shí),高度重視,才能保證合規(guī)經(jīng)營(yíng)各項(xiàng)工作落實(shí)到位,合規(guī)經(jīng)營(yíng)才能在銀行經(jīng)營(yíng)中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段,透過透視發(fā)生的各類案例,抓住典型,經(jīng)常組織員工學(xué)習(xí)案件的警示教育,特別是案件的量刑、給家庭帶來的危害和處理人的力度,到達(dá)警鐘常鳴、防患未然的目的。
合規(guī)文化的建設(shè)貴在堅(jiān)持。合規(guī)文化的建設(shè)是一個(gè)持續(xù)的動(dòng)態(tài)過程,而不是一勞永逸的工作。它需要銀行在持續(xù)相對(duì)穩(wěn)定的核心合規(guī)價(jià)值觀的前提下,開展形式多樣、富有實(shí)效的合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng),從而在全行范圍內(nèi)倡導(dǎo)和弘揚(yáng)“合規(guī)光榮,違規(guī)可恥”的合規(guī)理念,樹立和強(qiáng)化“合規(guī)從高層做起、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)制、合規(guī)人人有責(zé)”的合規(guī)意識(shí),烘托和營(yíng)造良好的合規(guī)氛圍,逐步構(gòu)成防控各種違規(guī)行為的動(dòng)態(tài)防護(hù)網(wǎng),最終培育和建立具有我行特色的合規(guī)企業(yè)文化。
銀行合規(guī)工作年度總結(jié)11
工作實(shí)習(xí)的這三個(gè)月以來,我結(jié)合我銀行的金融業(yè)務(wù)特點(diǎn),著重在相關(guān)的信貸業(yè)務(wù)品種的流程跟制度上加強(qiáng)學(xué)習(xí)。雖然我只是個(gè)內(nèi)控合規(guī)部的實(shí)習(xí)生,但我依舊對(duì)銀行的所有業(yè)務(wù)都進(jìn)行過大致的了解。只有自身把所有崗位上的事情做過一遍,才能對(duì)本職的崗位工作有更深的接觸,才能明白整體的工作流程以及得出自身的工作素養(yǎng),F(xiàn)在我就對(duì)我的實(shí)習(xí)期工作進(jìn)行總結(jié)。
一、認(rèn)清形勢(shì),樹立自己的職業(yè)素養(yǎng)。
銀行是一個(gè)非常特殊的行業(yè),特別強(qiáng)調(diào)自身的思想素養(yǎng),要做一名合格的工作人員,首先我們叫做一個(gè)真實(shí)坦誠的人。這個(gè)坦誠不僅是要對(duì)銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了解,還需要對(duì)客戶進(jìn)行深入化的講解,讓他們能夠理解整個(gè)理財(cái)項(xiàng)目的流程。并且身為工作人員需要抵制外界的一切不客觀的因素,誘惑以及施壓,真正做好為人民服務(wù),為人民銀行服務(wù)。
二、堅(jiān)持合規(guī)化經(jīng)營(yíng)扎扎實(shí)實(shí)把業(yè)務(wù)流程規(guī)范化。
說到業(yè)務(wù)跟細(xì)節(jié)上的流程,我們總是會(huì)想到這是一些自覺遵守的規(guī)則,但是身為銀行的內(nèi)控管制人員,我們需要對(duì)每項(xiàng)工作都認(rèn)真地恪守認(rèn)真的檢查。身為合規(guī)部的銀行人員,自身的素養(yǎng)跟思想需要有很高的覺悟,對(duì)一些反洗錢部門或者員工,我們需要認(rèn)真的.排查跟監(jiān)督。只有在自身思想過硬的情況下才能把工作做好,才能不會(huì)被外界的人員影響。
三、深刻的認(rèn)識(shí)以及今后的規(guī)劃。
在加入銀行內(nèi)控合規(guī)部門后,我才明白貪污,腐敗跟洗錢在中國(guó)原來是這么的嚴(yán)重,并且我也知道了其中的各種小貓膩以及小細(xì)節(jié)。今后我會(huì)不斷的嚴(yán)格要求自己,把自己的政治思想覺悟提高,堅(jiān)持抵御外界的一切不良誘惑。爭(zhēng)取做一個(gè)合格的中國(guó)人民銀行內(nèi)控部人員,真切的為人民服務(wù),把監(jiān)督的責(zé)任落實(shí)好,落實(shí)到位。
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